合规试题库(多选)

邮政内控合规试题及答案一、单选题（每题2分，共20分）1. 邮政内控合规的核心目标是什么？A. 提高服务质量B. 确保邮政业务的合规性C. 提升客户满意度D. 增加邮政业务收入答案：B2. 邮政内控合规的首要责任人是谁？A. 邮政局局长B. 邮政业务主管C. 邮政网点负责人D. 邮政内控合规专员答案：A3. 邮政内控合规体系不包括以下哪项？A. 风险评估B. 内部控制C. 业务培训D. 客户反馈答案：D4. 邮政内控合规管理的基本原则是什么？A. 公平、公正、公开B. 合法、合规、合理C. 诚信、透明、高效D. 以上都是答案：D5. 邮政内控合规检查的周期是多久？A. 每季度B. 每半年C. 每年D. 每两年答案：B6. 邮政内控合规中，对于发现的问题，应该采取什么措施？A. 立即整改B. 记录问题C. 通知上级D. 以上都是答案：D7. 邮政内控合规培训的对象包括哪些？A. 邮政局全体员工B. 邮政局管理层C. 邮政局新员工D. 邮政局关键岗位员工答案：A8. 邮政内控合规体系中，对于违规行为的处理方式是什么？A. 警告B. 罚款C. 解除合同D. 以上都是答案：D9. 邮政内控合规体系中，对于风险的评估方法包括哪些？A. 定性分析B. 定量分析C. 风险矩阵D. 以上都是答案：D10. 邮政内控合规体系中，对于内部控制的监督方式是什么？A. 定期检查B. 随机抽查C. 定期审计D. 以上都是答案：D二、多选题（每题3分，共15分）1. 邮政内控合规体系的构成要素包括以下哪些？A. 风险评估B. 内部控制C. 合规培训D. 合规监督答案：ABCD2. 邮政内控合规管理中，以下哪些属于关键控制点？A. 资金管理B. 客户信息保护C. 业务流程D. 服务质量答案：ABC3. 邮政内控合规检查中，以下哪些属于检查内容？A. 业务操作规范性B. 员工行为规范性C. 客户投诉处理D. 内部控制有效性答案：ABCD4. 邮政内控合规培训的内容可能包括以下哪些？A. 法律法规知识B. 邮政业务知识C. 风险管理知识D. 客户服务技巧答案：ABC5. 邮政内控合规中，对于违规行为的处理措施可能包括以下哪些？A. 口头警告B. 书面警告C. 罚款D. 降级答案：ABCD三、判断题（每题2分，共10分）1. 邮政内控合规体系的建立和完善是邮政局的法定义务。

会计合规考试试题题库及答案一、单选题1. 会计的基本职能是（）。

A. 记录、报告B. 监督、分析C. 预测、决策D. 核算、监督答案：D2. 根据《企业会计准则》，企业应当在（）编制财务报表。

A. 每个季度末B. 每半年末C. 每个会计年度末D. 每季度和年度末答案：C3. 会计信息的质量要求中，要求会计信息应当具有（）。

A. 及时性B. 可靠性C. 相关性D. 可比性答案：B4. 下列哪项不属于会计要素？A. 资产B. 负债C. 所有者权益D. 利润答案：D5. 会计凭证的保管期限一般为（）。

A. 5年B. 10年C. 15年D. 永久答案：B二、多选题6. 会计核算的基本原则包括（）。

A. 合法性原则B. 真实性原则C. 一致性原则D. 重要性原则答案：ABCD7. 会计报表包括（）。

A. 资产负债表B. 利润表C. 现金流量表D. 所有者权益变动表答案：ABCD8. 会计档案的销毁应当遵循（）。

A. 档案管理法B. 会计档案管理办法C. 企业内部管理制度D. 会计人员个人意见答案：AB三、判断题9. 会计准则规定，企业应当使用权责发生制进行会计核算。

（）答案：正确10. 会计人员可以根据自己的判断对会计政策进行变更。

（）答案：错误四、简答题11. 简述会计信息的使用者主要包括哪些？答案：会计信息的使用者主要包括投资者、债权人、政府及其相关部门、企业管理当局、客户、供应商等。

五、案例分析题12. 某公司在年末进行资产清查时，发现一批存货的实际成本为100万元，但市场价值仅为80万元。

根据会计准则，公司应如何处理这批存货的账面价值？答案：根据会计准则，公司应当按照存货的可变现净值进行计量。

如果存货的可变现净值低于其账面价值，则需要计提存货跌价准备，将存货的账面价值减记至80万元，并在利润表中确认相应的损失。

结束语：本题库涵盖了会计合规考试的多个方面，包括基础知识、原则、报表编制、档案管理以及案例分析等，旨在帮助考生全面复习和掌握会计合规相关知识。

合规考试试题一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 下列哪项不属于合规风险的范畴？A. 市场风险B. 法律风险C. 监管风险D. 声誉风险2. 合规部门的主要职能不包括以下哪项？A. 确保公司遵守法律法规B. 监督公司内部控制C. 提供财务咨询服务D. 为公司提供合规培训3. 以下哪项不是合规检查的常见方法？A. 文件审查B. 现场检查C. 问卷调查D. 随机访谈4. 合规性审查通常不涉及以下哪项内容？A. 合同条款B. 财务报表C. 员工个人爱好D. 业务流程5. 以下哪项不是合规性审查的目的？A. 预防法律纠纷B. 减少公司成本C. 保护公司资产D. 提升公司形象6. 合规性培训的主要目标是什么？A. 提高员工的业务技能B. 增强员工的合规意识C. 增加公司的市场份额D. 提升公司的盈利能力7. 以下哪项不是合规性文档的常见类型？A. 政策手册B. 操作程序C. 员工日记D. 法律审查报告8. 合规性审计通常不包括以下哪项活动？A. 评估内部控制系统的有效性B. 检查合同的合规性C. 员工个人信用记录查询D. 评估风险管理流程9. 在合规性管理中，以下哪项不是关键的合规原则？A. 透明性B. 保密性C. 一致性D. 适应性10. 以下哪项不是合规性风险管理的步骤？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险转移D. 风险接受二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 合规性风险管理包括以下哪些步骤？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险监控D. 风险转移12. 合规性审查可能包括以下哪些内容？A. 财务报表审查B. 员工行为监控C. 业务流程评估D. 客户满意度调查13. 以下哪些因素可能导致合规性风险？A. 法律法规的变化B. 公司内部政策的不明确C. 员工的不合规行为D. 市场竞争的加剧14. 合规性培训通常包括哪些内容？A. 法律法规知识B. 公司政策和程序C. 行业最佳实践D. 个人职业发展规划15. 合规性审计的目的可能包括以下哪些？A. 确保遵守法律法规B. 识别潜在的合规性问题C. 提高员工的合规意识D. 增加公司的市场份额三、判断题（每题1分，共10分）16. 合规性风险管理是一个持续的过程，需要定期更新和维护。

建行合规知识考试题库一、单选题（每题2分，共20分）1. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构违反审慎经营规则的，监管机构可以采取哪些措施？A. 罚款B. 责令改正C. 吊销许可证D. 以上都是2. 以下哪项不属于银行合规风险的范畴？A. 信贷风险B. 市场风险C. 法律风险D. 操作风险3. 银行员工在办理业务时，需要遵循的“三亲”原则是什么？A. 亲自办理、亲自审核、亲自签字B. 亲自接待、亲自办理、亲自服务C. 亲自调查、亲自审批、亲自放款D. 亲自了解、亲自操作、亲自监督4. 根据《反洗钱法》，银行在发现可疑交易时，应在多长时间内向中国人民银行报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内5. 银行员工在办理业务时，应如何确保客户信息的安全？A. 随意透露B. 妥善保管C. 仅在内部交流D. 无需特别保护二、多选题（每题3分，共15分）6. 银行合规管理的基本原则包括哪些？A. 合法性原则B. 风险控制原则C. 客户至上原则D. 公平竞争原则7. 以下哪些行为属于银行员工的不合规行为？A. 利用职务之便为自己或他人谋取不正当利益B. 泄露客户信息C. 违反银行内部规定D. 参与非法集资活动8. 银行合规风险管理的内容包括哪些方面？A. 合规政策制定B. 合规风险识别C. 合规风险评估D. 合规风险控制9. 银行在进行合规培训时，以下哪些内容是必要的？A. 法律法规知识B. 银行业务流程C. 合规案例分析D. 职业道德教育10. 银行合规审计的主要目的是什么？A. 发现和纠正违规行为B. 评价合规管理体系的有效性C. 预防合规风险D. 提升员工合规意识三、判断题（每题1分，共10分）11. 银行员工在任何情况下都不能泄露客户的个人信息。

（）12. 银行可以自行决定是否遵守反洗钱法律法规。

（）13. 银行合规风险管理只需要关注法律法规的遵守情况。

（）14. 银行员工在办理业务时，可以根据自己的判断决定是否遵守银行的内部规定。

安徽省农村合作金融机构合规知识测试试题库一、单选题（共170题）1.理财资金不得与自有资金混用，不得购买（C），不得开展资金池业务。

A.企业债券B.股票C.本行贷款D.他行贷款2.下面不属于党的十八届三中全会重大金融改革措施是（D）A.扩大金融业对内对外开放B.建立存款保险制度C.利率市场化D.放宽农村金融机构的市场准入门槛3.推动在以农业为主的市辖区发起设立村镇银行，力争全省在（A）实现村镇银行县域全覆盖。

A.今年B.明年C.三年内D.五年内4.信托业务要明确“受人之托、代人理财”的功能定位，回归信托主业，运用净资本管理约束信贷类业务，不开展（D）。

A.信托贷款业务B.委托债权业务C.承兑汇票资金托管业务D.非标资金池5.加强从业人员营销行为管理，充分尊重银行业消费者的（D）。

A.知情权B.自主选择权C.个人金融信息安全权D.以上三项都是6.加快推进村镇银行改革，重点要做好（D）A.改善村镇银行股权结构，增加民营资本占比，加强关联交易监管B.合理界定业务范围，实现有限牌照管理C.探索建立村镇银行自律机制，促进共同发展D.以上三项都是7.面对严峻的风险防控形势，安徽银监局提出必须建立风险防控“双线”责任制，“双线”是指（C）。

A.董事会和经营层B.总（分）行和支行C.银行业金融机构和监管机构D.以上都不是8.2014年银行业合规风险防控重点是（E）。

A.开展“合规建设年”工作B.基层高管、基层员工的管理C.保持案件防控高压态势D.完善合规绩效考核。

E.以上都是9.坚持支持化解产能过剩与防范化解自身信贷风险相结合，对产能过剩行业、企业开展排查，锁定风险，制定预案，争取（D），消化处置风险包袱，防止风险放大。

A.早介入B.早参与C.早行动D.以上都是10.在对粮棉油收购、农村产业化经营、新型农业经营主体等“三农”领域加大信贷支持的同时，要（D）引发的信用风险。

A严防市场价格波动 B.自然灾害 C.经营主体能力不足D.以上都是11.不持有金融牌照、完全无监管的信用中介机构，包括新型网络金融公司和（A）等。

一、单选题1. 在公司信贷中的合法合规原则下，商业银行要坚持( )的原则。

A 盈利B “区别对待，择优扶植”C 保证本金的安全D 诚实信用2. 在信贷资金总量一定的情况下，信贷资金周转速度、流动性、安全性、效益性的关系是( )。

A 周转速度快，流动性就越强，安全性就越能得保证。

但效益性较差B 周转速度快，流动性就越强，安全性就差，效益性较差C 周转速度慢，流动性就越差，安全性也就越差，效益性较差D 周转速度慢，流动性就越差，安全性也就越好，效益性较好3. 只能通过( )办理企事业单位的工资、奖金等现金的支取。

A 基本存款账户B 一般存款账户C 临时存款账户D 专用存款账户4. 借款人的借款资格中，除国务院规定外，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计未超过其净资产总额的( )。

A 30%B 40%C 50%D 60%5. 以下属于企业的非流动资产的是( )。

A 预付账款B 存货C 无形及递延资产D 待摊费用6. 贷款抵押风险存在的可能原因不包括( )。

A 资产评估不真实，导致抵押物不足值B 未抵押有效证件或抵押的证件不齐C 因主合同无效，导致抵押关系无效D 抵押物价值增加7. 关于质押贷款的特点表述不正确的是( )。

A 银行在放款时占主动权，手续比较复杂B 质物价值稳定性好C 银行对质物的可控制性强D 质押易于直接变现处理8. 商业银行不可接受的财产质押为( )。

A 出质人所有的、依法有权处分的机器、交通运输工具和其他动产B 依法可以转让的基金份额、股权C 依法可以转让的商标专用权、专利权、著作中的财产权等知识产权D 租用的财产9. 银行防范质物的价值风险，应要求质物经过有行业资格且资信良好的评估公司做价值认定，选择( )的动产或权利作为质物，谨慎地接受股票、权证等价值变化较大的质物。

A 价值高B 价值低C 价格高D 价值稳定10. 借款人无法足额偿还本息，即使执行抵押或担保，也肯定要造成较大损失，属于( )。

合规知识测试题库一、单项选择题1. 保险代理人代为销售保险单、收取保险费等的依据是〔A〕。

A．保险代理合同中与保险人的约定B．保险代理合同中与投保人的约定C．保险代理合同中与受益人的约定D．保险代理合同中与被保险人的约定2. 保险代理人的代理权产生于保险人的委托授权，属于〔B〕。

A．约定代理B．委托代理C．法定代理D．指定代理3. 保险代理人的劳务报酬即为佣金，保险代理合同中应明确规定佣金的〔A〕。

A．支付标准和支付方式B．支付标准和支付地点C．支付方式和支付地点D．支付方式和支付频率4. 保险合同中被保险人只有在投保人支付了相应的保费的根底上才能享有约定的赔偿或给付保险金权利，这说明〔C〕。

A. 保险合同是单务合同B. 保险合同是协商约定合同C. 保险合同是有偿合同D. 保险合同是附和合同5. 根据最大诚信原则，在保险实践中，弃权与制止反言所约束的对象主要是〔B〕。

A、投保人B、保险人C、被保险人D、保险经纪人6. 保险销售从业人员在保险销售活动中，符合"保险销售从业人员监管方法"有关规定的行为是〔A〕。

A．不利用行政权力、职务或者职业便利强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同B．利用行政权力、职务或者职业便利为其他机构、个人牟取不正当利益C．伪造、擅自变更保险合同D．为保险合同当事人提供虚假证明材料7. 从性质上看，人身意外伤害保险属于〔A〕。

A．定额给付保险B．定额补偿保险C．变额给付保险D．变额补偿保险8. 根据"保险销售从业人员监管方法"的有关规定，保险代理机构应当对保险销售从业人员进展培训，培训内容至少应当包括业务知识、法律知识和〔A〕。

A．职业道德B．国家政策C．职业规划D．管理能力9. 根据"保险销售从业人员监管方法"的有关规定，保险销售从业人员执业前取得的执业证书的发放单位是〔D〕。

A．中国保监会B．中国保监会派出机构C．中国保监会保险中介监管部D．所在保险公司、保险代理机构10. 人寿保险责任准备金是人寿保险中最重要的概念之一，其含义是〔B〕。

合规测试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 合规是指企业在经营活动中遵守的：A. 内部规定B. 行业标准C. 法律法规D. 企业文化2. 以下哪项不是合规风险的来源？A. 法律法规的变更B. 企业内部管理不善C. 员工个人行为D. 市场环境的稳定性3. 合规管理体系的建立需要：A. 企业高层的重视B. 员工的积极参与C. 定期的合规培训D. 所有上述选项4. 合规审计的主要目的是：A. 检查员工的工作绩效B. 确保企业活动符合法律法规C. 评估企业的财务状况D. 确定企业的市场定位5. 以下哪项不属于合规培训的内容？A. 法律法规知识B. 企业合规政策C. 员工个人发展计划D. 合规风险识别与防范6. 企业合规文化建设的首要任务是：A. 制定详细的合规手册B. 强化员工的合规意识C. 建立合规监督机制D. 组织合规知识竞赛7. 合规风险评估的频率应该是：A. 每年至少一次B. 每季度至少一次C. 每月至少一次D. 根据企业规模而定8. 合规部门在企业中的作用不包括：A. 提供合规咨询B. 监督企业活动C. 制定企业战略D. 处理合规问题9. 以下哪项是合规信息披露的要求？A. 真实性B. 及时性C. 完整性D. 所有上述选项10. 合规风险管理的第一步是：A. 制定风险管理计划B. 识别合规风险C. 评估风险影响D. 制定风险应对措施答案：1. C2. D3. D4. B5. C6. B7. A8. C9. D 10. B二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 合规管理体系包括以下哪些要素？A. 合规政策B. 合规组织结构C. 合规培训与宣传D. 合规监督与改进2. 合规风险管理的流程包括：A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险监测3. 合规审计的类型包括：A. 内部审计B. 外部审计C. 财务审计D. 合规性审计4. 合规培训的对象包括：A. 高层管理人员B. 中层管理人员C. 基层员工D. 所有员工5. 合规信息披露的原则包括：A. 公正性B. 透明度C. 准确性D. 及时性答案：1. ABCD2. ABCD3. AD4. D5. BCD三、判断题（每题1分，共10分）1. 合规是企业的一种自愿行为，与法律法规无关。

合规知识考试试题题库一、单选题1. 合规的定义是什么？A. 遵守公司规定B. 遵守法律法规C. 遵守行业标准D. 遵守所有上述要求2. 以下哪项不是合规风险？A. 法律风险B. 财务风险C. 声誉风险D. 市场风险3. 合规管理体系的核心是什么？A. 员工培训B. 内部审计C. 风险评估D. 政策制定4. 合规培训的目的是什么？A. 提高员工的工作技能B. 确保员工了解合规要求C. 增加员工的工作量D. 减少员工的工作压力5. 合规审计的主要作用是什么？A. 评估合规风险B. 确保业务流程的效率C. 检查财务报表的准确性D. 监督员工的工作表现二、多选题6. 合规管理的基本原则包括哪些？A. 公平性B. 透明性C. 一致性D. 可持续性7. 合规风险评估应该包括哪些内容？A. 风险识别B. 风险分析C. 风险评价D. 风险控制8. 合规政策的制定需要考虑哪些因素？A. 法律法规要求B. 行业标准C. 企业文化D. 员工意见9. 合规培训应该包括哪些内容？A. 合规政策和程序B. 法律法规知识C. 职业道德教育D. 案例分析10. 内部审计在合规管理中的作用是什么？A. 发现合规问题B. 评估合规措施的有效性C. 提供改进建议D. 执行合规政策三、判断题11. 合规管理只是法律部门的工作。

（对/错）12. 所有员工都应该参与合规管理。

（对/错）13. 合规风险是不可预测的。

（对/错）14. 合规培训是一次性的，不需要定期更新。

（对/错）15. 合规审计是合规管理的终点。

（对/错）四、简答题16. 描述合规管理的三个主要目标。

17. 解释为什么合规风险评估是合规管理的关键环节。

18. 简述合规培训的重要性及其对企业的影响。

19. 列举至少三种合规政策可能包含的内容。

20. 讨论内部审计在合规管理中的作用和重要性。

五、案例分析题21. 假设你是一家跨国公司的合规官，公司在海外的一个分支机构被发现违反了当地的反腐败法律。

多选1、农村信用社新的监督管理体制是：()。

A、国家宏观调控、加强监管B、省级政府依法管理、落实责任C、信用社自我约束、自担风险D、行业管理部门强化管理2、以下关于农村合作银行的性质表述正确的是：（）。

A、股份合作制的金融机构B、非盈利性金融服务机构C、农民、农村工商业户、企业法人与其他经济组织入股组成D、社区性金融机构3、按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作银行董事会可以行使以下哪些职权：（）。

A、对增加或减少注册资本做出决议B、决定农村合作银行经营计划与入股及投资方案C、决定农村合作银行内部管理结构设置D、检查监督农村合作银行的财务活动4、《中国银监会合作金融机构行政许可事项实施办法》中，农村合作银行下列哪些变更事项，需经中国银行业监督管理委员会（）。

A、变更注册资本B、变更营业场所C、调整业务范围D、修改章程5、《中国银监会关于农村信用社以县（市）为单位统一法人工作指导意见》规定，信用社与县（市）联社组建统一法人社的具体条件是：（）。

A、全辖农村信用社统算，账面资能抵债B、基层农村信用社自愿C、县（市）联社有较强的管理能力D、统一法人社后股本金达到1000万元以上，并使核心资本充足率在任何时点都不低于4％6、按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作金融机构社员（股东）享有的权利有:（）。

A、对农村合作金融机构经营行为进行监督,提出建议与质询B、自由退股C、获得服务的优先权与优惠权D、享有股金分红或股金保息7、农村合作金融机构社员(股东)持有的股金,可依法:()。

A、买卖B、转让C、继承D、赠及8、以下属于农村合作金融机构核心资本的是: ()。

A、实收资本B、股本金C、资本公积D、未分配利润9、质押合同应当包括的内容有()。

A、质物移交的时间B、质押担保的范围C、质物的名称、数量、质量、状况D、被担保的主债权种类、数额10、农村合作金融机构员工要实行：（）。