公安部公布涉众型经济犯罪9个典型案例

对涉众型经济犯罪案件的调查研究2013-03-20 08:51北京市第二中级人民法院重点调研课题组近十年以来，我院先后审理了“芦荟案”、“平谷大桃”、“碧溪广场”、“新得力”、“中盛怡和”、“亿霖木业”、“伦敦金交易”、“蒙京华”、“三河墓地”等118件涉众型经济犯罪案件，{1}这些案件不仅直接损害广大群众切身利益、扰乱社会经济秩序，而且引发诸多不安定因素，成为危害首都和谐稳定的因素之一。

为进一步准确揭示此类犯罪发生、发展的内在规律，我院集中开展了专题调研，以期为更有效地打击处置涉众型经济犯罪提供有价值的参考。

一、当前涉众型经济犯罪的现状及危害涉众型经济犯罪是指发生在经济运行领域里，{2}以高额回报等虚假信息为诱饵，以众多不特定受害群体为对象，以非法牟取巨额钱财为后果，以变化多端的作案手法为特征，给群众财产安全、经济运行安全、社会稳定安全造成极大危害的经济犯罪。

（一）当前涉众型经济犯罪呈现为“四个相对集中”首先是涉案金额巨大，大案要案相对集中。

平均个案犯罪金额超过4148万元，涉案金额最大的“亿霖木业”案，为16.8亿元。

包含了在北京市乃至全国有重大影响的案件13件，如“亿霖木业”、“奶牛银行”案等。

“黑洞”效应和“滚雪球”效应明显，随着犯罪的持续，卷入的人数和资金如雪球般越滚越大。

其次是涉及领域广泛，犯罪类型相对集中。

涉众型经济犯罪遍及证券投资、房地产、车辆租赁、网络电信、户籍公证、环保福利、网络电信、劳务输出、入学就业等众多行业领域，主要以集资诈骗、非法吸收公众存款、诈骗、合同诈骗、非法经营等5种犯罪为基本类型。

再次是受害人员众多，维稳压力相对集中。

受害人总数达到94621人，个案平均超过800人。

其中，人数最多的“亿霖木业”案，受害人达2.3万余人。

受害群体不仅与犯罪领域、犯罪类型直接相关，{3}而且受害群体以退休老年人、中年妇女等人员居多，同时受害群体串联聚集效应在放大。

最后是疑难争议交集，办案难点相对集中。

涉众型经济犯罪案件的主要特点及防控措施涉众型经济犯罪是指犯罪主体针对多个受害人，通过欺诈、诈骗、挪用、侵占等手段，以非法牟利为目的所犯下的经济犯罪。

该类犯罪的主要特点包括：1.涉及人数多、受害面广。

犯罪主体针对多个人进行犯罪活动，受害者多为个人、企业、机构等。

2.手段隐蔽、技术含量高。

犯罪手段多为非法集资、虚假宣传、网络诈骗等技术含量较高的手段，极易瞒骗受害者，令其无法提前预防和避免。

3.损失巨大、影响严重。

由于涉众型经济犯罪涉及人数广泛，损失金额巨大，常导致重大社会影响和不良后果。

为有效防控涉众型经济犯罪，应采取以下措施：1.加强监管，防范集资风险。

加强对集资行为的监管力度，建立健全集资风险防控机制，加强企业信用评级、信息披露等手段，维护投资者利益。

2.加强法律制度建设。

拓宽涉众型经济犯罪的立法层面，使其得到更好的法律保障，制定相应的行业规范和标准，加大对经济犯罪领域的打击力度。

3.完善普法宣传和教育工作。

提高公众对涉众型经济犯罪的认识和防范意识，增强自我防范能力，避免被骗上当。

4.强化技术应用，打造安全环境。

推广使用网络安全技术、信息安全技术等新型安全技术，加强网络安全标准和规范，建立安全监控体系，保障用户信息安全。

5.加强协调、合作机制建设。

加强警方、检察机关、司法部门等之间的协调与配合，建立健全的信息共享机制，实现跨部门、跨行业信息共享，提升打击经济犯罪的效能。

综上所述，加强立法、监管、技术应用和普法宣传等方面的工作，才能够有效遏制和打击涉众型经济犯罪，保护广大投资者和市民的合法权益。

综合施策精准打击涉众型经济犯罪经济犯罪是指以非法牟利为目的，违反国家经济管理法律法规，破坏经济秩序，损害公私财产和国家利益的犯罪行为。

近年来，随着我国经济的快速发展和经济全球化趋势的加速，经济犯罪形式日益复杂，犯罪手段愈发隐蔽，其中综合施策精准打击涉众型经济犯罪成为当前防范经济犯罪的重要课题。

一、涉众型经济犯罪的特点涉众型经济犯罪是指以非法牟利为目的，通过建立虚假的企业、组织或者团体，以诈骗、传销、非法集资等手段骗取大众财产的犯罪行为。

与传统经济犯罪相比，涉众型经济犯罪具有以下特点：1. 规模化：利用互联网和现代通讯技术，涉众型经济犯罪组织可以迅速扩大其经营规模，拉拢更多的受害者，造成巨大的社会影响。

2. 高科技化：犯罪分子通过研发各种高科技工具，如网络虚拟货币等，使得犯罪手段更加隐蔽、难以被发现和打击。

3. 多样化：涉众型经济犯罪组织采用诸如传销、网络诈骗、非法集资等多种手段进行犯罪活动，使得打击难度大大增加。

4. 涉众性：犯罪活动波及范围广泛，影响恶劣，给社会治安和公共秩序带来巨大的破坏。

针对涉众型经济犯罪的特点，我们需要综合施策，精准打击，切实提升打击和防范的有效性。

具体而言，我们可以从以下几个方面进行努力：1. 完善立法和政策，加强法律法规的建设和完善，明确规定涉众型经济犯罪的性质和危害，规范涉众经济活动的发展和监管，加大对涉众型经济犯罪的打击力度，确保法律的严肃性和权威性。

2. 提高执法部门的执法水平，加强对涉众型经济犯罪的调查和打击能力，建立健全的打击机制和协作机制，加强与相关部门的沟通和配合，实现信息共享和协同作战。

3. 加强对公众的宣传教育，提高公众的法律意识和风险意识，使广大人民群众不易受到犯罪分子的误导和欺骗，提高自我保护意识和能力。

4. 加强国际合作，加大对涉众型经济犯罪的国际追逃和司法协助力度，积极参与国际反洗钱、反腐败合作等多边和双边合作机制。

5. 加强科技手段的运用，利用大数据、人工智能、区块链等先进技术手段，提高对涉众型经济犯罪的监测和打击能力，有效压缩犯罪空间和时间窗口。

31如何识别和防范涉众型经济犯罪涉众型经济犯罪具有较强的隐蔽性、伪装性和欺骗性，他们往往打着政府支持的旗号，巧立名目，大肆进行广告宣传，极具诱惑力，同时以高额的回报为诱饵，迎合人们快速发财致富的心理，麻痹人们的思想，投资者要透过现象看本质，识别非法集资的陷阱。

要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑，坚信“天上不会掉馅饼”对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。

要正确识别非法集资活动。

虽然有些项目是由有工商营业执照的公司组织开展的，但一要看其开展的项目是否在其营业范围内；二要看项目是否获得相关部门的批准；三要看是否是向社会不特定对象募集资金；四要看是否以高回报为诱饵，这是判断该项目是否违法的关键。

要增强理性投资意识。

高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。

因此，一定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。

切记“天上不会掉馅饼”。

要增强参与非法集资风险自担意识。

非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。

因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。

涉众型经济犯罪的治理对策与建议加大监管力度，促进协调配合。

各级银保监部门与地方政府要加强监管力度，对互联网金融平台加强监管，开展风险评估。

对各类P2P 平台进行全面梳理，对于可能存在非法吸收公众存款、集资诈骗等行为，要做到尽早查明、尽早公告风险。

要加强协调配合，及时协调解决处理该类案件所涉及的社会风险管控等方面的问题。

规范融资市场，健全金融法规。

在经济层面，规范融资市场，拓宽中小企业融资渠道，促进民间融资市场的规范化发展，减少涉众型经济犯罪的土壤。

在法律层面，立法机关要制定相应法律法规政策，对于已经发现的法律漏洞及时补救，不断推进法制化进程，完善金融秩序管理办法。

坚持打防并举，尽早尽快处置。

在尽早尽快处置时，需注意既要及时冻结涉案银行账户存款、查封扣押涉案物品及相关证物，又要与相关金融机构相互配合，查清赃款的流向，对赃款赃物及时追缴，以防转移、隐藏。

普法典型案例案例一：某公司非法集资案某公司以“互助互利、共谋发展”的名义，向社会公众募集资金，承诺高额回报。

然而，该公司并未按照承诺的方式进行投资运作，而是将募集的资金用于自身经营或个人消费。

最终，该公司无法偿还投资人的本金和回报，导致大量投资人遭受经济损失。

案例二：地下钱庄非法集资案某地下钱庄以高额利息吸引公众存款，并承诺保证本金安全。

然而，该地下钱庄并非合法金融机构，在未取得相应许可证的情况下进行非法经营。

当存款人想要提取存款时，发现该地下钱庄已经消失，本金无法追回。

案例三：P2P网贷平台非法集资案某P2P网贷平台以低门槛、高收益的方式吸引公众投资，承诺投资安全和高回报。

然而，该平台并未真正将资金用于借贷业务，而是进行了虚假宣传和资金挪用。

当投资人要求提现或平台出现问题时，发现无法联系平台方，投资款项无法追回。

案例四：虚假理财机构非法集资案某虚假理财机构以“高利息”、“保本保息”等诱人口号吸引公众投资，承诺通过各种理财产品实现高回报。

然而，该机构并未真正进行理财投资，而是利用新投资人的资金偿还旧投资人的本金和回报，形成传销式的非法集资活动。

案例五：非法借贷公司非法集资案某非法借贷公司以高额利息吸引公众借款，承诺放款快、手续简单。

然而，该公司并未取得借贷业务相关的许可证，利用高利息吸引借款人，实际上是非法集资。

当借款人无法按时偿还借款时，该公司采取恶劣手段威胁和追讨债务，给借款人带来严重经济和精神压力。

案例六：地产项目非法集资案某地产开发公司推出一项高回报的地产项目，吸引公众投资购买房产或股权。

然而，该公司并未按照承诺的方式进行开发和销售，而是挪用投资款项用于其他用途。

最终导致投资人无法取得合法产权或回报，造成严重经济损失。

案例七：非法庞氏骗局案某个个人或组织以高额回报的方式吸引公众投资，要求投资者通过介绍新投资人来赚取回报。

然而，该骗局并没有真正的商业模式或投资项目，回报来源主要依赖于新投资人的加入。

公安部公布涉众型经济犯罪九个典型案例(名录)
6、西安重阳生物科技公司集资诈骗案 2005年7月，广东省公安机关侦破了西安重阳生物科技公司集资诈骗案。

该案犯罪嫌疑人称自己拥有西安重阳公司450万股名为“重阳生物”的股权，招聘一批专门从事传销活动的人员，以传销的手法，骗取广州地区群众认购并不真实存在的股权。

被骗对象多为离退休老年人，人数达900多人，涉案金额1500万元。

基本作案手法为：一是让业务员到群众聚集较多的地方派发宣传资料，邀请群众到公司办事处收看西安重阳公司的宣传光碟；二是召集群众开免费茶话会，在会上吹嘘公司的实力和经营状况及发展前景，免费组织投资超过3万股的投资人到西安重阳公司考察旅游；三是负责销售股权的副总经理积极发展下线业务经理，业务经理再发展下线业务员，他们的销售报酬收入主要是上线从下线的营销业绩中提取，提取率为22%―50%，并在公司办事处的当天销售收入里当场瓜分提成款；四是对早期认购了股权的群众采取分红送股的手段为诱饵，鼓动群众加大投资金额，并且教唆他们介绍新的投资人购买股权，而分红送股的费用是利用后期投资人所购股权交付的部分费用支付；五是对投资群众宣称，该股权很快可以在国内和美国上市，回报丰厚，诱使群众相互介绍购买股权，扩大销售网络。

出处：公安部网站。

公安部公布涉众型经济犯罪９个典型案例1、辽宁营口东华经贸（集团）公司集资诈骗、非法吸收公众存款案2002年7月至2004年12月间，辽宁营口东华经贸（集团）有限公司以其下属企业东华生态养殖有限公司发展养殖蚂蚁为名，承诺35%—60%不等的高额回报，通过在辽宁13个市（县、区）设立的分公司和代办处，面向社会公众非法集资近30亿元人民币，除用于偿还部分本金及高额利息近22亿元外，有近8亿元被用于挥霍性投资项目、广告宣传、企业庆典、赞助、偿还个人贷款、借给个人或单位使用等。

基本作案手法为：先以高额回报诱使群众投资所谓的“养殖蚂蚁”，并由设在当地的分公司向投资者提供一个指定的银行账户，投资者将投资款存入该指定账户后，与该分公司签订《蚂蚁购销合同代办授权委托书》，约定由该分公司代表投资者与东华养殖公司签订《蚂蚁购销合同书》及《奖励蚁种投养人补充协议》。

该合同期限为一年，约定由东华养殖公司向投资者出售一定数量的蚁种，经养殖后东华公司于一年内回收蚁干，并以奖金的形式付给养殖户35%至60%的利息。

自投资者购买蚁种之日起，每37天为一个周期，由东华养殖公司向投资者返还十分之一的本金及利息，全年为10个周期。

2004年12月后，东华集团资金链断裂，陆续停止向养殖户返款付息，各地养殖户纷纷围堵各分公司索要本息，并到公安机关报案。

2005年12月，营口市公安局对此案侦查终结。

2006年5月，营口市人民检察院以涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪将该案起诉至营口市中级人民法院；6月，营口市中级人民法院开庭审理了该案。

2、上海“必得利”公司集资诈骗、非法经营案2004年3月，潘某、韩某通过中介公司，在美国成立必得利财金集团公司（以下简称“必得利”公司），在上海设立办事处，并以西安现代新农业股份有限公司（下简称“现代新农业”）即将在海外上市为名，向公众非法出售现代新农业股票。

2004年5月，必得利公司与王某任股东的陕西唐宇药业股份有限公司签订协议，帮助其在海外上市，并代理注册境外控股公司及融资。

涉众型经济犯罪案件调查分析近年来，随着经济社会的快速发展，经济领域内非法吸收公众存款、集资诈骗、合同诈骗等涉众型经济犯罪案件呈多发高发态势，严重破坏了社会主义市场经济秩序，给国家、集体和人民的财产安全造成了严重危害，给社会和谐稳定带来重大隐患，务必引起有关部门的高度重视，采取切实有效的措施加以防范。

一、涉众型经济犯罪案件的特点2013年至今年5月份，我院共办理涉众型经济犯罪案件8件10人，案件涉及受害人63人，涉案金额2936万元。

案件具有以下几个共同特点：（一）犯罪嫌疑人具有一定的经济实力和社会地位。

涉案的10名犯罪嫌疑人中，5名信用社职工，3名民营企业经理，2名在当地承包工程。

这些人具有一定的经济实力和社会地位，在商界具有一定的影响力，并且多数与被害人之间有过资金往来，前期均按时还本付息，在被害人心目中有一定的信誉和口碑。

受此影响，不少被害人放松警惕，麻痹大意，最终上当受骗。

（二）以高息做诱饵，诱惑鼓动性强。

按规定，民间借贷的利率不得高于银行同类贷款利率的四倍，但这8起案件中，犯罪嫌疑人承诺给付被害人的利息最低的是月息四分，有的高达一角，折合利率为60%，而中国人民银行一年期存款利率为6.84%，两者利息差距悬殊。

在这种情况下，被害人禁不住高利率的诱惑，头脑失去理智，很容易上当受骗。

（三）案件潜伏期较长。

涉众型经济犯罪一般有一个漫长过程，往往潜伏期较长，初期不易被发现，只有当资金链断裂、嫌疑人潜逃或被害人索要本息无果时才容易被识破。

其蓄积的破坏能量较大，一旦爆发就会导致涉案群体的恐慌。

如董某某非法吸收公众存款案，本人系信用社工作人员，前期信誉良好，群众对其深信不疑。

而当其资金难以为继时，便以高息为诱饵，非法吸收公众存款用于还贷，这样滚雪球一样，窟窿越来越大，直到资金链断裂，骗局才被识破。

（四）涉案金额巨大，造成的损失严重。

以上案件涉案金额少则几十万元，多则上百万元，甚至千万元。

被害人的资金被犯罪嫌疑人或者投资转贷，或者归还债务，或者参与赌博，或者非法占有等，案发时大都无力归还所骗资金。

涉众型经济犯罪之刑事政策及其适用印仕柏李春阳2012-06-27 22:59:52 来源：《法学评论》2010年第5期关键词:涉众型经济犯罪；刑事政策；宽严相济内容提要:涉众型经济犯罪具有涉案范围广泛、涉案金额巨大、犯罪手段带有欺骗性、危害后果严重等特点，在案件定性、证据收集、协调处理、社会矛盾化解等方面具有较大难度。

在处置涉众型经济犯罪过程中要运用好宽严相济的刑事政策，争取早发现、早处置，在司法过程中要做到区别对待、严格依法、统一平衡，自由刑与财产刑并重，慎用死刑。

近年来，涉众型经济犯罪呈现出高发态势，这类案件的受害人特别众多，危害后果特别严重，对社会安定和经济秩序的破坏性特别大，严重影响了社会的和谐稳定。

如何从刑事政策的角度把握对这类犯罪的处理，具体处理过程中又有哪些需要注意的地方和可供借鉴的经验？为了有助于我国深入开展对涉众型经济犯罪的打击与处理，我们在多年办理这类案件故而具有相当实践经验的基础上，试图加以分析和总结，期望能抛砖引玉。

一、涉众型经济犯罪的概念及特征涉众型经济犯罪并非刑法学意义上的类罪概念，而只是司法实践中对严重破坏社会主义市场经济秩序、严重侵害社会公众经济利益的一类犯罪的总称，具体是指涉及众多被害人，特别是涉及众多不特定被害群体的经济犯罪。

涉众型经济犯罪的上位概念是经济犯罪，一般认为，经济犯罪是指市场经济主体在经济运行过程中实施的危害经济法律秩序的行为，具体是指我国刑法典第三章“破坏社会主义市场经济犯罪”。

因此，对于涉及不特定多数被害人的一般侵财型犯罪，不认为是涉众型经济犯罪。

从公安部通报的典型案例[1]和媒体报道的案件来看，涉众型经济犯罪主要涉及非法吸收公众存款、集资诈骗、非法经营、合同诈骗、保险诈骗、组织领导传销罪[2]等罪名，此外，生产、销售伪劣商品犯罪以及证券领域的经济犯罪也存在着涉众因素。

涉众型经济犯罪具有如下特征：（一）涉案范围的广泛性这是涉众型经济犯罪的首要也是最基本的特征。

本刊特稿Special编者按近年来，全国公安机关始终将加强宣传教育作为预防经济犯罪的重要途径，充分运用传统媒体和新兴媒体，积极开展防范宣传，揭露犯罪伎俩，增强广大群众识别和防范经济犯罪的意识和能力。

今年5月，从公安部获悉，自2019年开展打击非法集资犯罪专项行动以来，全国公安机关共立非法集资、传销等涉众型经济犯罪案件1.5万余起，涉案金额3400余亿元。

本期特稿以“打击涉众型经济犯罪”为主题，介绍了近年来公安部打击和防范涉众型经济犯罪采取的行动措施，展示了各级公安机关在打击涉众型经济犯罪行动中取得的成绩，例举了公安机关破获的涉众型经济犯罪典型案例，提出了识别和防范涉众型经济犯罪的建议。

892020全国公安机关共立涉众型经济犯罪案件1.5万余起从公安部获悉，自2019年至今年5月，开展打击非法集资犯罪专项行动以来，全国公安机关共立非法集资、传销等涉众型经济犯罪案件1.5万余起，涉案金额3400余亿元。

其中，稳妥侦办了一批民众反映强烈、社会影响恶劣、涉及人数众多的重大案件，维护了国家金融秩序，保护了民众的财产安全。

公安部猎狐工作组将“钱宝网”犯罪嫌疑人押解回国6月28日，在希腊警方和中国驻希腊使馆的大力支持下，公安部猎狐工作组将希腊批准引渡的重大经济犯罪嫌疑人熊某押解回国。

2012年至2017年间，犯罪嫌疑人熊某伙同张小雷（“钱宝网”实际控制人，因犯集资诈骗罪被南京市中级人民法院判处有期徒刑15年）等人，通过“钱宝网”平台，以高额收益为诱饵，向社会不特定人员非法吸收存款，涉案金额特别巨大。

2017年6月，熊某潜逃境外。

熊某外逃后，在公安部的指导下，江苏公安机关成立工作专班，全方位梳理线索、完善证据，综合采取各项措施，为缉捕工作打下坚实基础。

2018年3月，南京市浦口区人民检察院以涉嫌非法吸收公众存款犯罪对熊某批准逮捕。

同年6月，国际刑警组织对熊某发布红色通报，后希腊警方依据红色通报将熊某抓获。

中国警方随即通过外交渠道向希司法部门提出引渡请求。

警方公布电信诈骗九大骗术岁末将至看好钱包年关将至，诈骗案件频发，为了更好的防止诈骗案件的发生，提高公民的防骗意识十分必要，特别是电信诈骗，它是涉众型经济犯罪的常见形式，最近，济南警方公布了电信诈骗的九大骗术，提醒市民谨防岁末电信诈骗抬头。

1发布虚假贷款发布虚假贷款短信，以验证资金、先付定金等理由诈骗。

2冒充淘宝店主冒充淘宝网店主、客服，以淘宝网站升级、订单被取消、办理退款等为由诈骗。

3 QQ盗号诈骗盗窃QQ号码后，冒充受害人亲属、好友、同事、上级等进行诈骗。

4“交易二手物品”利用58同城、赶集网等二手物品交易网站，以交易二手物品，要求受害人先付定金、保证金等。

5冒充公检法人员冒充公检法等工作人员，称受害人与洗钱、贩毒、走私等犯罪案件有关，会冻结受害人全部财产，随后要求受害人将全部财产取出汇入“安全账户”进行核查资金。

6冒充军队领导冒充军队领导，以购买大量办公用品为由与商家进行电话联系，随后让商家帮助去购买军用床、帐篷等物品并给商家电话，商家与卖方联系后，卖方会要求先付定金，商家打款后骗子随即关机。

7虚假票务电话受害人网上查询到虚假票务电话，对方要求受害人网上操作，误导受害人将现金汇入骗子账号。

8假借银行名义使用改号软件以银行名义发布短信，包括信用卡额度升级、U盾升级、电子口令卡升级、积分兑换话费等内容，以网址链接骗取受害人财产。

9“招聘兼职人员”网上“招聘兼职人员”，工作内容为刷信誉、销量，让受害人通过网站链接大量购买游戏充值卡等虚拟商品。

诈骗案例近日一天下午4时40分，司里街派出所民警接到银行报警，有一名老年女子执意要向不明账户汇款。

民警迅速赶到现场。

经了解，75岁的退休教师李女士当天接到了自称是其儿子的电话，对方表示“遇到事了，急需用钱”，叫李女士将银行的存款全部汇到其朋友尹术亮的账户上。

着急的李女士便赶到银行，要向账户名为“尹术亮”的账号汇款11.7万元。

民警通过银行查询了该账户的资金流，发现其近期进出款项频繁，额度较高，非常可疑。

济宁公安公布5起涉众型经济犯罪典型案例作者：来源：《中国防伪报道》2019年第06期5月15日，济宁市公安局通报2018年以来打击和防范经济犯罪工作情况，并公布5起典型案例。

制售假币：济宁公安机关连续破获四起制售假币案2018年5月，济宁市公安机关根据公安部“云端行动”推送的相关线索，悉心经营，扩线追踪，落地布控，精准打击，在7天时间内，组织曲阜、汶上、嘉祥、高新区等四地经侦部门连续破获购买假币、伪造货币案件4起，抓获渠某等5名犯罪嫌疑人，捣毁假币加工窝点4处，现场缴获假币5万余元，收缴电脑、打印机、印章、凹凸版、物流单、滚轮、油墨等作案工具一宗。

目前，相关案件已移送检察机关审查起诉。

非法集资：北京全家福汶上老妈乐公司非法吸收公众存款案2017年2月至2018年2月，犯罪嫌疑人刘某正伙同夏某以北京全家福健康管理有限公司的名义，打着免费保健足疗、足疚等养生项目的幌子，以免费领取产品、购买套餐，并承诺一定期限内高额返利为诱饵（消费返利），吸引100余名离退休老年人注册北京全家福“老妈乐”网上商城平台会员，骗取会员购买1280元、6400元至25600元不等的消费套餐，共非法吸收资金460余万元。

2018年2月28日，汶上县公安局以非法吸收公众存款立案侦查，成功抓获刘某正、夏某两名犯罪嫌疑人。

2019年4月29日，汶上县人民法院依法判处刘某正非法吸收公众存款罪，有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币三万元，判处夏某非法吸收公众存款罪，有期徒刑一年零二个月，并处罚金人民币二万元，为群众挽回经济损失300余万元。

非法集资：孔某成非法吸收公众存款案2018年3月，曲阜市公安局接群众报警稱：曲阜市姚村镇薛家村村民孔某成以高息为诱饵，违反国家金融政策，非法向本村及邻近村民吸收存款。

自2013年上半年以来，曲阜市姚村镇薛家村村民孔某成，未经有关部门依法批准，以开具居间放款证明，承诺在一定期限内还本金并支付月息1%的高利息为诱饵，采取口口相传的方式，面向社会不特定群体，非法吸收公众存款204.18万元，涉及群众30余人，造成数百万元无法兑现。

19石家庄鹿泉警方破获一起非法吸收公众存款案“亮剑2020”专项行动开展以来，石家庄市鹿泉区公安局宜安派出所积极行动，坚持严打方针不动摇。

6月11日，该所经一系列细致工作，破获一起非法吸收公众存款案，成功劝服3名嫌疑人全部到案自首。

4月30日，家住宜安镇某村的群众杨某来到辖区派出所报警称，其于2018年5月在宜安镇某村信贷员贾某的合作社19.9万元存款不知去向，现在就连贾某本人也找不到了。

接警后，民警立即对案件展开调查。

接下来的几天，又有69名群众陆陆续续到派出所报案。

报案内容都是反映在贾某处存款消失，贾某无故失踪。

报案群众人数之多，引起了民警的高度关注，该所所长立即将案情向鹿泉区公安局党委作了汇报。

鹿泉区公安局要求全力彻查此案，并予以大力支持。

随着深入调查民警发现，嫌疑人贾某十几年以前是农村信用社某村的代办员，退休后于2010年与杨某、康某合伙成立了鹿泉区某农业服务专业合作社，办公地点在贾某所在的村庄。

以此名义3人于2015年至2020年4月非法吸收公众存款。

据不完全统计，民警目前掌握的涉案金额为350余万元，涉案受害群众70人。

原来，贾某等3人利用群众在其合作社存款利息比银行高为诱惑，每次定期一年，年红利为3.50%，也就是一万元钱一年利息为350。

贾某等人再将吸收来的存款转给一个姓封的人，年红利为5%，贾某等人从一万元存款中赚取差价150元。

2018年8月封某因诈骗被石家庄市公安局采取刑事强制措施。

自此，贾某等人的资金链断裂，无力偿还群众存款的贾某等人，因不堪被追着要款，仓惶潜逃。

随着“亮剑2020”专项行动的不断深入，为了让贾某等3人早日到案，该所民警加大规劝力度。

民警找到贾某等3人的亲属，不断讲解法律政策，加强思想引导。

6月11日上午10时后，嫌疑人贾某等3人迫于公安机关强大的抓捕压力和政策感召相继来到派出所投案自首。

经讯问，嫌疑人贾某、康某、杨某三人对其非法吸收公众存款3520685元的犯罪事实供认不讳。

2019年04月（上）法制博览法律经纬浅析涉众型经济犯罪泛滥的原因吴佳睿浙江警察学院，浙江杭州310053摘要：当前，我国处于社会结构要素失衡的社会转型期，在转型关键阶段，经济关系层出不穷并且冲突不断，这就产生了社会管理机制失调的问题，由此造成涉众型经济犯罪发生率的剧增。

本文从犯罪主体、受害主体等五个方面，利用“龙炎公司”非法集资案、拍拍贷等P2P 理财平台深入分析涉众型经济犯罪案件多发的原因，为案件侦破提出自身的见解，对维护市场经济合理运行具有十分重要的意义。

关键词：经济犯罪；涉众型；成因分析中图分类号：D924．3文献标识码：A 文章编号：2095－4379－（2019）10－0226－01作者简介：吴佳睿（1999－），女，浙江温州人，本科，浙江警察学院，主要研究经济犯罪侦查。

涉众型经济犯罪是近十几年才提出的新概念，其是社会市场经济发展到一定程度而产生的一种新的经济犯罪形式。

据公安部发布的数据显示，2017年以来，全国公安机关共立非法集资、网络传销等涉众型经济案件1．7万起，养老服务、网络借贷、消费返利、P2P 理财、电子商务等领域成为高发期。

①在大数据背景下，如何采取有针对性的措施压缩此类犯罪案件的生存空间，必须从涉众型经济犯罪的原因入手进行分析研究。

一、犯罪主体因素分析（一）犯罪成本低引发贪利心理国内涉众型经济犯罪成本过低，在一定程度上刺激了犯罪人的贪利心理。

以非法吸收公众存款为例，刑法第一百七十六条规定，非法吸收公众存款扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

②犯此罪，最重的刑罚就是十年有期徒刑和五十万的罚金，这对于几千万的收益来说根本不值一提。

这就会导致部分犯罪人为了丰厚的经济利益而甘愿坐牢。

（二）高收益引发的侥幸心理高风险伴随高收益，而犯罪人普遍只着眼于高收益，对高风险报以侥幸的心理。

一、预案背景随着我国经济的快速发展，涉众型经济犯罪案件呈现高发态势，给社会稳定和人民群众财产安全带来了严重威胁。

为有效预防和打击涉众型经济犯罪，保障人民群众的合法权益，特制定本预案。

二、预案目标1. 提高对涉众型经济犯罪的预警和识别能力。

2. 加强跨部门协作，形成打击合力。

3. 加大追赃挽损力度，减少人民群众财产损失。

4. 强化宣传教育，提高人民群众防范意识。

三、组织机构1. 领导小组：由政府相关部门负责人组成，负责统筹协调、指挥调度和监督检查。

2. 工作小组：由公安、金融、市场监管、通信管理等相关部门组成，负责具体实施工作。

四、工作内容（一）预警和识别1. 建立信息共享机制：各相关部门建立信息共享平台，实时收集、汇总和分析涉众型经济犯罪相关信息。

2. 开展风险评估：定期对重点领域、重点行业进行风险评估，及时发现潜在风险。

3. 加强监测预警：利用大数据、人工智能等技术手段，对涉众型经济犯罪行为进行监测预警。

（二）打击和处置1. 快速反应：接到涉众型经济犯罪线索后，立即启动应急预案，迅速开展调查取证。

2. 跨部门协作：各相关部门密切配合，形成打击合力，对犯罪团伙实施全链条打击。

3. 追赃挽损：加大追赃挽损力度，最大限度减少人民群众财产损失。

4. 案件审理：依法依规办理涉众型经济犯罪案件，确保案件公正审理。

（三）宣传教育1. 开展防范宣传：通过多种渠道，普及涉众型经济犯罪相关知识，提高人民群众防范意识。

2. 加强法治教育：开展法治宣传教育活动，引导人民群众依法维护自身权益。

3. 曝光典型案例：对典型案例进行曝光，震慑犯罪分子，警示广大人民群众。

五、保障措施（一）资金保障各级政府应加大对涉众型经济犯罪打击工作的资金投入，确保各项工作顺利开展。

（二）技术保障充分利用大数据、人工智能等技术手段，提高预警、识别和打击能力。

（三）人员保障加强涉众型经济犯罪打击队伍建设，提高专业素质和执法水平。

六、预案实施（一）启动条件1. 接到涉众型经济犯罪线索；2. 发现潜在风险，可能引发重大经济损失；3. 需要跨部门协作，共同打击犯罪。

什么是涉众型经济犯罪涉众型经济犯罪是一种涉及多个人员或群体的犯罪行为，通过欺骗、欺诈等手段实施，致使被害人或社会公众遭受损失。

涉众型经济犯罪在现代社会十分常见，给经济和社会秩序造成了重大影响。

本文将探讨涉众型经济犯罪的定义、特点、常见类型以及应对措施。

一、涉众型经济犯罪的定义涉众型经济犯罪是指在经济活动中，犯罪分子通过操纵市场、虚构交易、编造信息等手段，诱骗他人投资或购买虚假产品或服务，从而达到非法获利的行为。

这种犯罪行为依赖于人们的信任，并通过误导和瞒骗手段欺骗他们，造成被害人的经济损失。

二、涉众型经济犯罪的特点1. 高度专业化：涉众型经济犯罪往往需要犯罪分子具备广泛的专业知识和技能，以便更好地掩盖犯罪行为和欺骗被害人。

2. 信息不对称：在涉众型经济犯罪中，犯罪分子通常了解更多信息，并借此获得优势地位，从而更好地控制局势并诱骗被害人。

3. 涉众范围广泛：涉众型经济犯罪可能会危及到大量的投资者、消费者和其他相关人员，对社会造成巨大的经济和社会影响。

三、涉众型经济犯罪的常见类型1. 金融诈骗：包括虚假投资计划、传销、股票和债券操纵、保险欺诈等。

2. 网络诈骗：通过互联网手段进行的诈骗，如网络购物诈骗、钓鱼网站、网络支付欺诈等。

3. 财务造假：企业通过伪造财务报表、虚增业绩等手段欺骗投资者或债权人获取非法利益。

4. 偷税漏税：通过虚假报税、偷逃税款等方式逃避纳税义务，造成国家税收损失。

5. 假冒伪劣商品：生产和销售假冒伪劣商品，侵害消费者权益，危害市场秩序。

四、应对涉众型经济犯罪的措施1. 提高法律意识：加强社会公众和企业对涉众型经济犯罪的法律风险认知，避免成为犯罪分子的受害者。

2. 加强监管机构的职责：相关部门应加强对市场的监管和审查，发现并打击经济犯罪活动。

3. 加强执法合作：加强国内外执法部门之间的合作与信息分享，共同打击涉众型经济犯罪。

4. 加强宣传教育：开展涉众型经济犯罪的宣传教育活动，提高公众对此类犯罪的辨识能力。

全国公安机关深入打击和防范非法集资等涉众型经济犯罪作者：来源：《中国防伪报道》2020年第07期据了解，按照党中央关于防范化解重大风险攻坚战的总体部署，针对涉众型经济犯罪特别是非法集资犯罪的新形势新特点，公安部党委高度重视，国务委员、公安部党委书记、公安部部长赵克志多次召集会议专题研究，并对深入开展打击非法集资等涉众型犯罪作出具体部署。

全国公安机关始终坚持以人民为中心的发展思想，紧紧围绕互联网金融领域非法集资等突出犯罪，重拳出击、精准打击，查处了“善林金融”“云联惠”“联壁金融”等一大批群众反映强烈、涉及人数众多的重特大案件，为维护广大群众合法权益和市场经济秩序、促进社会公平正义做出了积极贡献。

形势严峻涉众型经济犯罪发案总量高位运行破坏力倍增受国内外复杂经济形势的综合影响，当前我国非法集资等涉众型经济犯罪总体上情况仍较为严峻，发案总量持续高位运行，特别是社会领域经济犯罪与专业领域经济犯罪相互叠加，传统经济犯罪与网络经济犯罪交织共生，破坏力倍增，严重破坏了市场经济秩序和国家经济安全，给广大群众财产安全造成巨大危害。

目前，该类案件呈现出以下几个突出特点：一是案件总量高发，规模庞大。

2018年至今年第一季度，全国公安机关共立非法集资、传销等涉众型经济犯罪案件近1.9万起，涉案金额4100亿元，涉案金额超过百亿元、涉及投资者超过百万人的“双百案件”屡有发生，案情极为复杂、处置难度极大。

二是蔓延速度快，涉及面广。

非法集资等涉众型经济犯罪的蔓延传播速度非常快。

商品营销、房产投资、教育培训等传统领域仍时有发案，一些新兴经济领域如网络借贷、投资理财、养老服务等，已迅速发展为涉众型经济犯罪的“重灾区”。

特别是非法集资活动在互联网金融领域呈现行业性发案的特点，从东部向中西部转移，几乎覆盖全国所有省份。

三是犯罪手法翻新，欺骗性强。

为攫取暴利，不法分子的犯罪手段花样翻新、不断升级，诱惑性、欺骗性、迷惑性很强。

有的租用高档写字楼、花重金宣传造势，包装成实力雄厚的正规企业；有的借用“金融创新”等概念，编造项目标的、虚构资金往来，诱骗群众；有的打着“私募基金”的幌子，未在基金业协会登记或以基金业协会登记备案为增信手段，大肆从事非法集资活动；有的在社区、超市搞贴身营销，瞄准老年群众大打“亲情牌”。

十大经济犯罪案例分析当前，全球正面临自上世纪30年代大萧条以来最严重的金融危机。

由于经济全球化程度的不断加深和全球金融体系的长期失衡，这场源自美国的金融风暴，波及范围之广、冲击力度之强、连锁效应之快都是前所未有的。

一、当前金融危机对我市经济及经济犯罪形势的影响属于经济欠发达的农业大市，金融危机对我市的影响相比工业城市相对较小，但其影响也是不可低估的。

金融危机一开始似乎只是对经济造成了影响，但随后便有可能变成社会问题。

金融危机不仅给我市的经济发展和经济带来了不良的影响，也给我市的和谐发展带来了不稳定的因素，全市经侦部门受案也呈现出增加的趋势。

(二)资金紧缺诱使各类经济犯罪案件多发。

一是容易引发非法集资等涉众型犯罪。

在金融危机暴发前，一些个别企业、个体经营者受高额利润吸引，盲目扩大经营规模，通过以高利息、高回报的方式，非法吸收社会闲散资金扩大经营规模，受国际金融危机的影响，容易引发资金断链，而一旦出现资金断链，致使用资者无法兑现当初的承诺，甚至连本金都无法按时归还，投资者为了挽回自己的损失，必然会采取各种手段讨要投资款，甚至是绑架等极端手段，从而引发暴力索债、非法拘禁等违法犯罪;同时，用资者若偿还不上大额欠款，往往会想法逃避，甚至举家外迁，从而引发非法集资案件增多，有严重的社会危害性。

2022年下半年，我市经侦部门先后立非法集资类案件多起，均是以高于银行同期利率为诱饵，借取大量现金，后无力偿还携款潜逃，并且逃跑的方向不明确，其中一起案件，嫌疑人甚至精心策划把自己的户籍从本地迁移走，又不在他地入户，目前在公安网无法查到其户口，以此来逃避法律的追究，给侦破工作带来很大困难。

二是容易引发信用卡诈骗案件。

少数银行在推广银行卡业务时，仅仅着眼于抢占市场份额，随意放宽申请人的准入制度，简化申请手续，实名制、资信审查流于形式，致使一些资金紧缺的个人轻易申领到信用卡进行大肆透支、消费，而无法偿还，引发信用卡诈骗犯罪。