保险建议书的制作与说明(PPT 41页)

保险建议书PPT保险建议书ppt篇一：保险建议书(简化版模板)1保险建议书（样本）致客户书（前言）尊敬的 x x x ：首先，我们真诚地感谢贵公司对中国人民财产保险股份的信任和支持。

我公司非常珍惜这次为贵公司提供保险建议的机会，根据ABC项目风险的特点和我公司在的保险经验，充分结合贵公司的实际情况，体现“以市场为导向，以客户为中心的经营理念”，本着以合理优惠的保险成本获得最大安全保障的宗旨，我们为贵公司度身定制了本保险建议书以供参考、讨论和审议。

我公司非常重视以贵公司建立长期良好的合作关系，希望以国内首屈一指的实力和经验，竭诚为贵公司提供全面、周到、优质、高效的保险和风险管理服务，与贵公司齐心协力、风雨同舟，携手共同为保障项目的安全作出最大贡献。

顺祝贵公司兴旺发达，事业蒸蒸日上！此致敬礼！中国人民财产保险股份有限保险公司xxx分公司年月日重要事项说明目录第一部分公司介绍第二部分承保理赔经验第三部分风险分析第四部分第五部分第六部分第一部分公司介绍保险建议书ppt篇二：什么是保险建议书如何制作保险建议书一、什么是保险建议书？保险建议书从项目现状和客户现实及潜在需求的角度出发，分析保险市场，设计保险方案，提出操作流程，以书面形式、通俗易懂的语言向客户提供专业的保险建议，从而协助客户完善风险管理体系。

二、撰写保险建议书的角度 1、站在客户的立场去思考问题，易引起客户的共鸣； 2、遵守保险市场、行业及公司的规章和准则。

三、保险建议书的内容 1、风险分析强调重点风险及危害，点到为止即可；风险管理建议 2、保险方案保险标的；投保险种；保险责任；费率及免赔；扩展条款。

三、保险建议书的内容 3、服务承诺 4、公司简介、资质证明 5、条款（主险条款及附加条款）四、包装保险建议书 1、封面 2、扉页 3、内容简约、缜密 4、排版结束专为 xx 美眉度身定制 1感谢函首先感谢给了我向你呈现专业的机会。

特别感谢你带给我了一次美好的会谈经历，大家都是知道，和聪明人交流观念是多么的轻松愉快。

保险建议书封面尊敬的客户：保险建议书感谢您选择我们作为您的保险顾问。

在为您提供最佳保险方案之前，我们希望通过这份保险建议书来详细说明我们的建议和考虑因素。

本建议书将帮助您更好地了解保险产品并做出明智的决策。

请您仔细阅读以下内容：目录1. 引言2. 风险评估3. 保险需求分析4. 保险产品推荐5. 保险金额建议6. 保费预算7. 综合建议8. 结语1. 引言作为一家专业的保险顾问，在为您提供最佳保险方案之前，我们会充分了解您的个人情况、需求以及风险承受能力。

我们深知保险是为了保护您和您的家人免受意外风险的困扰，因此我们将提供专业的保险建议，以确保您可以获得全面的保障。

2. 风险评估在进行保险规划之前，我们首先对您的个人情况和风险承受能力进行综合评估。

这包括您的年龄、职业、家庭状况、现有保险及投资组合等信息。

通过分析这些因素，我们能够更好地了解您所面临的风险以及您需求的保险类型。

3. 保险需求分析基于您的风险评估结果，我们进一步分析出您的保险需求。

我们可能会考虑以下保险类别：人寿保险、医疗保险、意外伤害保险、财产险等。

通过综合分析，我们将向您提供个性化的保险方案，以满足您的保险需求。

4. 保险产品推荐根据您的保险需求，我们将推荐最适合您的保险产品。

在选择保险产品时，我们会综合考虑产品的保障范围、保费水平、理赔服务等方面。

在本建议书中，我们将列出您所需保险类型的推荐产品，并提供对每种产品的详细说明，帮助您更好地了解每种产品的特点和优势。

5. 保险金额建议除了保险产品的选择，我们还将根据您的个人情况和需求为您定制合适的保险金额。

保险金额的确定非常重要，既不能过高导致保费负担过重，也不能过低无法有效覆盖风险。

我们将根据您的家庭收支状况、负债情况和其他关键因素，综合考虑并为您提供合理的保险金额建议。

6. 保费预算保费是购买保险产品时需要考虑的重要因素之一。

在本建议书中，我们将向您介绍每种保险产品的保费情况，并在综合考虑您的预算以及保险需求的前提下，给出切实可行的保费预算建议。

保险的建议书在我们的生活中，风险无处不在。

无论是突如其来的疾病、意外的事故，还是财产的损失，都可能给我们和我们的家庭带来巨大的冲击。

而保险，作为一种风险管理的工具，可以在关键时刻为我们提供经济上的保障和支持，帮助我们度过难关，守护我们的生活和未来。

一、为什么需要保险我们生活在一个充满不确定性的世界里。

疾病可能会让我们失去工作能力，高额的医疗费用可能会给家庭带来沉重的负担；意外事故可能导致身体残疾，影响我们的正常生活和收入来源；自然灾害可能会损坏我们的房屋和财产。

这些风险都是我们无法完全避免的，但通过购买保险，我们可以将这些潜在的经济损失转移给保险公司，从而减轻自己和家庭的压力。

保险也是一种对家庭的责任和关爱。

当我们遭遇不幸时，如果没有足够的经济保障，我们的家人可能会面临生活质量下降、子女教育受到影响等问题。

而一份合适的保险计划，可以确保我们的家人在经济上得到照顾，让他们能够继续维持正常的生活。

此外，保险还可以帮助我们规划未来。

例如，养老保险可以为我们的晚年生活提供稳定的收入来源，让我们在退休后能够过上舒适的生活；教育保险可以为子女的教育费用提前做好准备，确保他们能够接受良好的教育。

二、常见的保险种类1、人寿保险人寿保险是以被保险人的生命为保险标的，以被保险人的死亡或生存为给付条件的保险。

人寿保险主要分为定期寿险和终身寿险。

定期寿险通常保障一定的期限，如 10 年、20 年或 30 年，在保障期限内，如果被保险人不幸身故，保险公司将按照合同约定给付保险金。

终身寿险则保障被保险人的一生，无论何时身故，保险公司都会给付保险金。

2、健康保险健康保险主要包括重大疾病保险和医疗保险。

重大疾病保险在被保险人被确诊患有特定的重大疾病时，一次性给付保险金，用于支付医疗费用、弥补收入损失等。

医疗保险则用于报销被保险人因疾病或意外产生的医疗费用。

3、意外保险意外保险主要保障因意外事故导致的身故、伤残和医疗费用。

意外保险的保障期限通常为一年，保费相对较低，但保障额度较高。

保险建议书制作保险建议书制作1. 引言保险建议书是保险经纪人或顾问给予客户的保险建议的书面文档。

它是基于客户的需求和风险状况，提供个性化的保险方案，帮助客户做出理性的保险决策。

本文将介绍如何制作一份有效的保险建议书。

2. 了解客户需求和风险状况在制作保险建议书之前，保险经纪人或顾问需要充分了解客户的需求和风险状况。

这可以通过与客户沟通、填写风险评估表格和分析客户的财务状况来实现。

了解客户的需求和风险状况是制定个性化保险方案的基础。

3. 制定保险方案基于客户的需求和风险状况，保险经纪人或顾问需要制定一份合适的保险方案。

保险方案应包括以下内容：- 保险类型：根据客户的需求，确定适合的保险类型，如人寿保险、医疗保险、意外保险等。

- 保险金额：根据客户的风险承受能力和财务状况，确定适当的保险金额。

保险金额应能覆盖潜在风险和财务损失。

- 保险期限：根据客户的需求和财务规划，确定保险的期限。

保险期限应与客户的金融目标和规划相匹配。

- 保险费用：根据选定的保险类型和保险金额，计算保险费用。

保险费用应合理且可承受。

- 保险附加条款：根据客户的需求和风险状况，确定适合的保险附加条款。

保险附加条款可提供额外的保障和福利。

4. 编写保险建议书保险建议书应简洁明了，文字清晰，包括以下要点：- 客户信息：包括客户的姓名、年龄、职业、等基本信息。

- 需求分析：对客户的需求进行分析和总结，明确客户所需的保险类别和保险金额。

- 风险评估：对客户的风险状况进行评估，列出可能的风险，并解释为何需要相应的保险保障。

- 保险方案：提供制定的保险方案，包括保险类型、保险金额、保险期限、保险费用和保险附加条款等。

- 方案解释：解释保险方案的内容、保障范围、理赔流程和保险费用支付方式等细节。

- 建议和推荐：基于客户的需求和风险状况，给出具体的保险建议和推荐，帮助客户做出决策。

- 免责声明：在保险建议书的末尾，包含免责声明，说明保险经纪人或顾问提供的建议和建议书的法律效力和责任限制。

保险建议书保险建议书概述保险建议书是为了帮助客户制定合适的保险计划，以保障个人和家庭的财产和健康安全而编写的文档。

本文档将为您提供有关保险的一些建议，以帮助您做出明智的决策。

风险评估在制定保险计划之前，我们需要进行风险评估。

风险评估是一种识别和量化个体所面临的潜在风险的过程。

在评估过程中，我们将考虑以下几个方面：1. 财产风险：包括房屋、车辆等财产的意外损失或受损的风险。

2. 健康风险：包括疾病、意外伤害等对个人健康的影响。

3. 人寿风险：家庭成员或亲属的生命安全与经济保障。

保险类型财产保险财产保险主要包括房屋保险和车辆保险。

根据个人的特定需求，我们建议您考虑以下保险类型：- 房屋保险：保护您的房屋免受火灾、水灾、盗窃等风险。

- 车辆保险：提供对您的私家车辆进行保护，包括碰撞、盗窃和意外损坏。

健康保险健康保险是保障个人和家庭健康的重要方式。

以下是几种常见的健康保险类型：- 医疗保险：提供对医疗费用的保障，包括住院、手术和药物费用等。

- 意外伤害保险：针对意外伤害事件提供赔偿，包括医疗费用和康复费用等。

- 重疾保险：提供对重大疾病的保障，包括癌症、心脏病等。

人寿保险人寿保险是保障家庭成员或亲属的经济安全的重要方式。

以下是几种常见的人寿保险类型：- 定期寿险：提供一定期限内的保险保障，适合为家庭提供收入保障和债务偿还。

- 终身寿险：提供终身保险保障，适合为家庭提供长期经济保障。

- 健康附加保险：提供针对特定疾病或意外事件的额外保险保障。

保险计划综合保险计划针对上述风险评估以及保险类型，我们建议您制定综合保险计划，以综合保障您的财产和健康安全。

综合保险计划应包括以下几个方面：1. 财产保险计划：根据您的房屋和车辆情况，选择合适的保险公司和保险类型，保障财产安全。

2. 健康保险计划：根据您和家人的健康状况和需求，选择合适的医疗保险、意外伤害保险和重疾保险。

3. 人寿保险计划：根据家庭成员的年龄、收入和依赖情况，选择合适的人寿保险类型和保额，确保经济安全。

保险建议书的制作在当今社会，保险已经成为了人们生活中不可或缺的一部分。

然而，很多人对于保险的理解还停留在几十年前，仅仅知道保险是在发生意外或疾病的时候可以得到赔偿。

其实，保险的功能已经逐渐发生了变化，现在的保险已经不再是一种简单的赔偿工具，而是可以帮助人们实现财富增长和风险管理的有效工具。

对于保险建议书的制作，首要的是明确所需保险的类型，因为不同的人或企业，需要的保险分类是不一样的。

那就要做好“问询调查”的相关工作。

不同的人所处的生命阶段或企业所处的阶段，需要的保险种类也不同。

这就要求在制作保险建议书的时候需要针对性的说明所要求的保险种类以及保险金额大小。

其次，需要注意的是保险建议书的撰写内容。

建议书应该是精炼而不是琐碎的，保险建议的数量应该适中，条理清晰，站在客户的角度出发，用简单明了的语言表达，帮助客户理解和选定合适的保险。

建议书应该包括以下主要内容：1.客户基本情况。

客户姓名、年龄、性别、职业、健康状况、家庭负担等。

对客户家庭背景的了解，可以为客户作出保险方案建议提供有效参考。

2.客户需求及要求。

在了解客户的基本情况和家庭背景后，需要详细了解客户的需求、目标和要求。

例如，客户是否需要儿童教育计划、养老计划或遗产规划等保险计划，以及客户的财务状况和家庭状况等要素。

3.保险产品解析。

这是一篇文章中最重要的一部分，保险产品的种类及适用范围，保险产品的优缺点及投保的条件与方法。

要做到详细而不复杂，形象生动。

用生动的比喻和案例来解析保险产品，让客户更好地理解。

4.保险购买建议。

在明确客户需求和保险产品的基础上，给出的有关投保金额、产品选择、投保期限、投保方式等方面建议，帮助客户做出理性合理的投保决策。

5.产品使用及维护建议。

就是指，对于投保产品，客户在使用中应该如何维护该保障，以及一些常见问题的回答等。

最后，做好保险建议书的图片和资料支撑，保险建议书多以字为主的形态，有合适的图片和资料支撑，不仅让保险建议书更具体更让人信服，也使保险建议书的枯燥度大大降低。