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银行国际业务培训(内部资料).pptx

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银行国际业务培训教案PPT课件

银行国际业务培训教案PPT课件
国际业务培训教案
目录 （MENU）
• 一、企业出口业务及贸易融资（IMPORT ） • 二、企业进口业务及贸易融资（EXPORT） • 三、企业非贸易结算业务（NON-TRADE） • 四、境内个人外汇业务（INDIVIDUAL) • 五、资金业务及其他金融衍生产品（DERIVATIVE ） • 六、出口信用保险(SINOSURE) • 七、外汇帐户的分类(FOREX A/C)
• 后T/T：出口商发货后，寄提单至进口商，进 口商提货，进口商付清款项。
• T/T 汇款特点： • 费用最低 • 速度较快 • 后T/T风险较大（先放货权，再收货款）
出口跟单托收（D/P）
• 操作流程：出口商出货后，制作发票、装箱单、 产地证（如有）等单据，连同船公司签发的提 单，一起交银行办理托收。托收银行（如宁波 银行）审核单据后寄出口商指示的代收银行 （进口商开户行），代收银行通知进口商付款 赎单，进口商提货。
• 注：费用较L/C低廉，容易控制货权，对交易 双方较有保证，基本上不会钱货两空。属于商 业信用，进口商最终是否赎单，代收银行无强 制能力。
出口跟单托收（D/A）
• 操作流程：出口商出货后，制作发票、装箱单、 产地证（如有）等单据，连同船公司签发的提 单，一起交银行办理托收。托收银行（如宁波 银行）审核单据后寄出口商指示的代收银行 （进口商开户行），代收银行通知进口商承兑 并转交提单，进口商提货，到期日进口商付款。
• 特点：费用较高，出口商风险相对较小。 • 软条款设置（签名认证，检验）
出口信用证类型
• 一、议付信用证（包括即期、远期）BY NEGOTIATION-----汇票可有可无
• 二、承兑信用证（远期）BY ACCEPTANCE----有汇票

10 第十章 商业银行国际业务PPT资料27页

10 第十章 商业银行国际业务PPT资料27页
第一节 国际银行业概述 商业银行的海外业务机构形式
代表处（Representative Office） 代理处（Agency Office） 海外分支行（境外联行）(Overseas Sister Bank/Branch, Sub-branch) 附属银行（子银行）（Subsidiary Banks） 代理银行(Correspondent Banks) 联营银行（Affiliated Bank） 银团银行（Consortium Bank）
2019/12/24
北京大学应用文理学院
10
Commercial Bank Managemnt
第四节 国际结算业务 国际结算及其原则
国际结算是国与国之间，由于政治、经济、文 化及事务性的 交往和联系均会产生债权债务 关系或资金授受行 为，以货币收付来清偿债 权债务及实现资金转移的行为。
国际结算的原则：
2019/12/24
北京大学应用文理学院
3
Commercial Bank Managemnt
第一节 国际银行业概述 商业银行的全球竞争
随着全球金融市场一体化的发展，任何国家 的银行所面对的主要竞争对手不仅有本国银 行,还有外资银行，全球的银行竞争将更加激 烈。 商业银行在海外设立分支机构的数量增加 投资银行服务的竞争，全球竞争激烈的典型 业务就是承销、经纪等投资银行业务 欧元的诞生也对全球银行业竞争产生了巨大 的影响，欧洲区货币一体化降低了交易成本 和汇率风险，刺激了欧洲银行业的拓展。
2019/12/24
北京大学应用文理学院
4
Commercial Bank Managemnt
第一节 国际银行业概述 全球银行业运行规则
世界范围内也存在统一化的全球银行业运行规 则。最有意义的三个规则是：《国际银行业法 案》、《单一欧洲法案》和《巴塞尔协议》

商业银行的国际业务课件

商业银行的国际业务课件
离岸金融业务的类型
内外混合型 内外分离型 避税港型
6
第十章 商业银行国际业务
• 通过本章的学习，掌握商业银行主要的国 际业务及其特点
1
1.商业银行从事国际业务的机构
– 国际业务部 – 国外分支行 – 国外代表处 – 国外代理行 – 国外子银行
2
2.国际业务的额外风险
– 信用风险 – 汇率风险 – 国家风险
3
3.商业银行主要的国际业务
– 进出口押汇 – 短期贸易贷款：打包放款 – 票据承兑 – 购买应收账款 – 出口信贷：买方信贷和卖方信贷 – 保理业务 – 福费廷 – 银团贷款
4
4.外汇买卖
• 参与外汇买卖的方式
– 现货交易 – 远期交易 – 期货交易 – 期权交易 – 互换交易
• 参与外汇买卖的原因
– 规避外汇风险 – 调节币结构 – 调剂外汇头寸
5
5.离岸金融业务
定义：本国境内发生的外国机构（或个人）之间 以外币进行的交易，它特指非居民间的融资活动
特点：
币种多、规模大 借贷关系单一 一般不受所在地金融当局的约束

《国际业务培训》PPT课件

《国际业务培训》PPT课件

本和利润的转移、劳务的合作、政府间的外
况
交活动、民间的经济贸易或文化往来、私人
旅行等等都会产生债权和债务的清偿问题。
国际结算涉及的对象主要是支付手段、结算
方式和以银行为中心的划拨清算。
4
国际结算按结算内容可分为国际贸易结算和 国际非贸易结算：
1、国际贸易结算
我们通常把对外贸易所发生的债权债务结算称为国
1、第三者(受益人)或其指定人付款,或承兑并支付受益人出 具的汇票； 2、授权另一家银行付款,或承兑并支付该汇票； 3、授权另一家银行议付。
从上述定义可以看出,跟单信用证是开证银行的一种有条 件的银行书面支付承诺.开证银行所开立的信用证起到了一 定的保证付款的作用.同时,开证行的保证付款是有条件的, 即在受益人遵守信用证的一切条款的条件下,所提交的单据 完全符合信用证的规定, 开证行才承担相应的责任。
收款行：NJCBCNBN
受益人：ABC公司
帐号： 667788
各币种汇款路径见附件二
7
信用证 业务
8
信 用 证 业 务
（一）信用证的定义
根据目前国际上处理跟单信用证的国际惯例《跟单信用证统 一惯例》(国际商会第600号出版物)对信用证的定义:
信用证不论其名称或措辞如何,意指一项约定,是银行(开 证行)遵循客户(开证申请人)的要求和指示, 或以其自身的名 义, 在与信用证条款相符的条件下, 凭规定的单据:
际贸易结算。国际贸易结算包括进口结算和出口结算，
概
结算方式主要有信用证、托收、汇款等方式。
况
2、国际非贸易结算
除国际贸易结算之外的各种发生在国际间的结算，
如投资、利润汇回、侨民汇款、文化交流（如自费出
国留学、到国外办文化展览等）、科技协作、旅游收 支、赠送、外交使馆经费结算等,国际非贸易结算。

商业银行经营学之国际业务(PPT 40张)

商业银行经营学之国际业务(PPT 40张)

特点： 1、币种多、规模大。 2、业务仅限外国借贷双方之间，借贷关系 单一。 3、业务不受交易所在地金融当局政策、法 令和外汇管制的约束。
（二）发展 生产国际化、贸易国际化、资本国际化 欧洲美元
二、种类 （一）内外混合型 1、伦敦 2、香港
（二）内外分离型 1、纽约 2、新加坡 3、东京
（一）银团成员及分工 1、牵头行 2、经理行 3、参与行 4、代理行
（二）银团贷款的优势 1、分散国际贷款风险，增加对借款人的控 制力； 2、每个成员行能在其信用规模限度内实施 有效的贷款； 3、为本身无力从事国际贷款的中小银行提 供了走向国际贷款市场的机会； 4、有利于银行进一步拓展国际业务。
三、银行参与外汇买卖的原因 1、规避外汇风险 2、调节货币结构 3、调剂外汇头寸
四、银行经营外汇交易的策略 1、在汇率预测基础上进行外汇交易决策 2、选择合适的交易方 3、建立和完善外汇交易程序和规则 4、选择和培养高素质的交易员
第五节 离岸金融业务
一、涵义 （一）定义 离岸金融业务是指在本国境内的外国机构 （或个人）之间以外币进行的交易，特指 非居民间的融资活动，即外国贷款者、投 资者与外国筹资者间的业务。 ＊ 在岸金融业务——指居民与非居民间的 金融业务。 欧洲货币市场、亚洲货币市场
7、官方汇率、市场汇率 官方汇率：是指由货币当局规定的、要求 一切外汇交易都采用的汇率。 市场汇率是指在外汇市场上自由买卖外汇 的实际汇率。
8、名义汇率、实际汇率 名义汇率：公布的汇率。 实际汇率：名义汇率与补贴和税收之差或 之和；扣除物价因素。
二、外汇交易的的方式 1、现货交易 2、远期交易 3、外汇期货交易 4、外汇期权交易 5、外汇互换交易

《国际业务培训》PPT课件

《国际业务培训》PPT课件

支付方式
详细阐述汇付、托收、信用证等 支付方式的操作流程及优缺点比
较。
风险管理
分析国际贸易中可能遇到的汇率 风险、信用风险等，并提供相应
的防范措施。
货运与保险实务
货运方式
介绍海洋运输、铁路运 输、航空运输、公路运 输等不同的货运方式及
其特点。
货运单据
详细阐述提单、运单、 场站收据等货运单据的
作用及填写要求。
商检操作
阐述报检流程、商检证书的申领及使用等相 关操作。
05 国际商务礼仪与文化差异
国际商务礼仪概述
礼仪的定义与重要性
01
阐述礼仪在国际商务场合中的含义，以及为何礼仪对于商业成
功至关重要。
国际商务礼仪的基本原则
02
介绍适用于不同文化背景的通用商务礼仪原则，如尊重、谦逊、
友善等。
商务场合中的着装要求
价格策略类型
价格调整
根据市场状况和产品特点，选择合适的价格 策略，如撇脂定价、渗透定价、满意定价等。
根据市场变化和竞争对手情况，适时进行价 格调整，以保持产品的竞争力。
渠道策略
渠道类型
了解并掌握各种渠道类型的 特点和适用条件，如直接渠 道、间接渠道、长渠道、短 渠道等。
渠道选择
根据产品特点、目标市场和 企业资源状况，选择合适的 销售渠道，以实现销售最大 化。
社会文化风险定义：社会文化风 险主要指由于文化差异、宗教信 仰、风俗习惯等因素给国际业务 带来的障碍。
建立本土化团队，利用当地资源 拓展业务。
其他风险及综合防范措施
其他风险：除了上述 政治、经济、社会文 化风险外，国际业务 还可能面临技术风险、 自然环境风险等。
综合防范措施

国际业务培训-PPT精选文档

国际业务培训-PPT精选文档
(6)外商投资企业利润、股息、红利汇出
提交材料：《外商投资企业外汇登记证》、董事会利润分配 决议书、注册会计师事务所出具的验资报告以及相关年度利润 或股息、红利情况的审计报告、税务凭证。
如企业需将以前年度利润、股息、红利汇出境外的，还需委 托会计师事务所对其利润或股息、红利发生年度的资金情况进 行审计，并出具审计报告。凡注册资本金未按合同约定足额到 位的企业，不得将外汇利润、股息、红利汇出境外。凡因特殊 情况注册资本金不能按照合同约定足额到位的，应报原审批部 门批准，凭批件和相关材料，可按实际到位的注册资本金的比 例分配所得的利润、红利汇出境外。
外币临柜业务 及外汇政策
—— 南京银行国际部
外币临柜业务及外汇政策
一、外币账户管理 二、境内汇款 三、汇出汇款
四、结汇业务管理 五、个人外汇管理
外币账户管理
外币账户管理
（一）账户的开立
1、资本项下的账户
（1）外商投资资本金账户
审核材料：开户所在地外汇局核发的“国家外汇管理局资本项目外 汇业务核准件”(核准件要项为“账户开立”)，《外商投资企业外 汇登记证》，企业营业执照正本，企业代码证书，加盖公章的开户 申请书三联和查验身份证明，法人授权委托书，三联印鉴卡,法人 身份证,经办人身份证。
外币账户管理
（二）账户的变更
1、境内机构开立资本项目和经常项目外汇账户后，如因经营需 要调整账户限额和客户名称时，应当向开户所在地外汇局申请， 并持开户所在地外汇局的“国家外汇管理局外汇业务核准件” （核准件要项为“账户变更”）到开户金融机构办理变更手续。
2、境内机构变更机构代码时，应关闭其原有外汇账户，并需持 相关文件，到外汇局办理重新开立外汇账户手续。
（二）货物贸易
货物贸易分为预付货款和货到付款两种形式。付汇企业必 须为进口付汇名录上企业，如不在名录，必须到外管办备案 表。企业异地付汇必须在当地外管局备案，提供备案表方可 付汇。

培训资料-国际业务讲义精品PPT课件

培训资料-国际业务讲义精品PPT课件

瑞士法郎
0.0500 0.0625 0.1000 0.1250 0.1563 0.1875 0.2500
英镑
0.1250 0.7500 1.3750 1.7500 2.0000 2.3125 2.3750
注：美元利率从11月18日起执行。
国际业务产品介绍－外汇存款
人民币存款利率
2004年11月
单位：年利率%
美元
0.0750 0.2500 0.3750 0.6250 0.7500 0.8750 0.9375
欧元
0.1000 0.3750 0.7500 1.0000 1.1250 1.2500 1.3125
日元
0.0001 0.0005 0.0100 0.0100 0.0100 0.0100 0.0100
监督管理部门批准的招股说明书规定的用途。 d.外商投资企业外汇资本金账户。其收入为外商投资企业中外投
资方以外汇投入的资本金；支出为外商投资企业经常项目外汇支出 和经外汇局批准的资本项目外汇支出。
e.筹建外商投资企业开立的临时专户。其收入为境外法人或者自
然人为筹建外商投资企业汇入的外汇；支出为筹建外商投资企业的 开办费用及其他相关费用。
◆外汇账户的收支范围：
（1）经常项目外汇账户
经常项目外汇账户的收入范围为经常项目项下的外汇收入， 支出范围为经常项目项下的外汇支出和经外汇局批准的资本项 下外汇支出。
国际业务产品介绍－外汇存款
经常项目外汇收支包括：
a.贸易收支：商品进出口引起的收支
b.非贸易收支：服务的输入输出引起的收支，包括金融、 旅游、保险、运输等服务的收支；专有权使用费和特许费、 职工报酬、投资收入等
c.转移支付：私人转移包括年金、侨民汇款、赠与、奖学 金等；官方转移包括援助、赔款、捐款等

《国际业务培训》课件

《国际业务培训》课件

企业应了解目标市场的政治、 经济、文化环境，评估潜在风 险并制定应对策略。同时，还 需关注外汇波动和法律合规问 题，以降低国际业务风险。
建立国际业务风险管理文化， 提高员工风险意识，是实现有 效风险管理的重要途径。
企业应定期开展风险管理培训 和宣传活动，使员工了解风险 管理的重要性并掌握相关技能 。同时，还需建立风险管理奖 励机制，鼓励员工积极参与风 险管理。
国际市场定价策略
总结词
定价策略是国际业务营销的关键，它涉及到产品的定价、调 价等多个方面。
详细描述
企业在进入国际市场时，需要考虑如何为自己的产品定价。 定价过高可能会影响销售，而定价过低则可能会损害品牌形 象。此外，企业还需要考虑如何应对市场需求变化和竞争对 手的定价策略。
国际市场渠道策略
总结词
趋势二
全球化与本土化的融合发展
趋势四
人工智能和机器学习在国际化业务中的广泛 应用
THANKS FOR WATCHING
感谢您的观看
国际市场合作战略
战略合作伙伴选择
01
寻找具有互补优势和共同利益的合作伙伴。
合作模式选择
02
根据业务需求和市场特点，选择合适的合作模式，如技术合作
、市场开发合作等。
合作风险管理
03
建立有效的风险管理机制，确保合作项目的顺利进行。
CHAPTER 04
国际业务运营管理
国际业务组织管理
总结词
国际业务组织管理是确保国际业务高效运作的关键，包括 组织结构、职责分配、人员配置等方面。
国际业务的发展趋势
全球化趋势
随着全球化进程的加速， 国际业务将更加频繁和重 要。
技术创新
互联网、电子商务等技术 的发展，为国际业务提供 了更多的便利和机会。

国际业务知识系列培训(PPT 104页)

国际业务知识系列培训(PPT 104页)
…………
出口收汇风险
出口商面临的收汇风险
买方破产或被清算
商业风险
拖欠（欺诈、资金周转困难等）
拒收拒付 战争、动乱风险
政治风险
政府风险 法律风险
买家风险的“前期征兆”
付款变慢，出现拖延； 违背已有的付款承诺； 突然或经常更换银行； 以不合理的价格在当地倾销货物；
突然大额进货； 进货验收相当随便；
改变付款方式； 多次联系留下口信不回复； 未经许可退回有关单据；
保兑 / 不保兑
可撤销 / 不可撤销
信
可转让 / 不可转让
用
对开信用证
证
背对背信用证
循环信用证
红条款信用证
假远期信用证
付款 / 承兑 / 议付
备用信用证
⑤装货取单 制单
出口商
运输公司 ① 签订贸易合同
⑿ 凭单 提货
进口商
⑦
④
审
通
单⑥
知
议交
信
付单 用
或
证
收
妥
结
通知行
汇
寄单行 / 议付行
③ 开立信用证
②
信用证的缺点－对进口商而言
＋开立信用证的门槛较高。开证保证金占压严重、担保手续
复杂、评级授信条件苛刻； ＋信用证方式下手续费较高。开证费、修改费、远期承兑费
、保兑费等等； ＋进口商要承担不良出口商信用证诈骗的风险，如伪造单据； ＋开证行只凭单据付款，进口商承担货物质量风险。
开立信用证业务收费标准
国际结算------托收
托收 [Collection]
光票托收 跟单托收
承兑交单 [D/A] 付款交单 [D/P]
当事人：委托人（收款人、出口商）、托收行、代收行、付款人（进口商）

银行国际业务部培训课件：国际贸易融资与汇率风险防范

银行国际业务部培训课件：国际贸易融资与汇率风险防范
2019/1/27 28
（二）正确预测汇率走势
企业应密切关注国际、国内种种可能对汇率产 生重要影响的因素，据此形成对汇率趋势的合 理判断。只有对汇率变动方向有准确的判断， 才能有效防范风险，降低风险管理成本。
2019/1/27
29
（三）设置合同条款
1.选择合同货币：本币，硬通货。 2.加列保值条款： 双方在交易时首先确定合同计价货币，然后选择另 一种货币或一组货币作为保值货币，把签订合同时的 或双方自由约定的保值货币与合同计价货币的汇价明 确规定在合同之内。在进口方支付货款时，如果合同 计价货币与保值货币的现行汇率和合同规定的不同， 则合同总金额应据此作适当调整。这一定程度上缓和 出口方在汇率变化明显时承担的风险。 3.加列调价条款：汇率风险发生，双方通过价格调整 各自承担50%。
1.采用多种计价货币 企业在对外签约时，可多采用非美元币种或美元与其 它币种的组合，如欧元、英镑、日元等，因为未来如 果美元汇率发生波动，而欧元等其他币种汇率不一定 与美元同幅度变动。 2.采用固定汇率锁定成本 企业在对外签订商务合同时，可与对方协商，在合同 中的价格条款上规定使用固定汇率，即在签订合同时 约定一个汇率，如果未来汇率发生超过一定范围的波 动，则价格条款按汇率波动幅度进行调节。
2019/1/27
38
（二）发票贴现

出口商业发票贴现指出口商发货后，采用商业承兑交 单（D/A）或赊销(O/A)方式收取货款的情况下，将应 收账款转让出口方银行，出口方银行保留追索权地以 贴现的方式买入出口商业发票项下应收款项，为客户 提供短期资金融通的一种授信业务。 出口商通过向银行申请办理票据贴现业务来实现 远期收汇即期化。出口商提前获得的外汇，既可保留 现汇，也可办理结汇手续，从而达到规避汇率风险的 目的。

第六章 商业银行的国际业务PPT教学课件

第六章 商业银行的国际业务PPT教学课件
❖ 出口信贷是由政府支持的，用以鼓励本国商品出口，加强本 国商品的国际竞争力，鼓励本国的商业银行或其他金融机构 为出口商提供优惠贷款的一种融资方式。
❖ 根据接受贷款对象的不同，又可分为卖方信贷和买方信贷
卖方信贷是指出口国银行向出口商提供的中、长期贷款，以便出口 商向进口商提供延期或分期付款等优惠的付款条件,增加其产品对进 口商的吸引力。卖方信贷一般金额较大，大多在大型成套设备的贸 易中采用。
2020/12/12
29
（二）汇率标价方法
❖ 直接标价法
也称应付标价法，是指以一定单位的外国货币（1个或100、1000个 单位）为标准，计算应付出多少单位的本国货币。或者说一定单位 的外币折算成若干单位的本币。
外汇汇率的升降和本国货币的价值变化成反比例关系：本币升值， 汇率下降；本币贬值，汇率上升。
2020/12/12
31
（二）远期交易
❖ 远期交易是指外汇买卖双方成交后，按双方签定的 远期合同在未来的约定日期进行外汇交割的买卖方 式。
❖ 一般来讲，远期外汇买卖的期限通常为一个月、三 个月、六个月，最长可以做到一年，超过一年的交 易称为超远期外汇买卖。
❖ 远期交易的作用
远期外汇买卖是国际上最常用的避免外汇风险、固定外 汇成本的方法。（当然如果汇率向不利方向变动，那么
❖ 我国《外汇管理暂行条例》对外汇的范围作了如下规定
外国货币，包括钞票和铸币； 外币有价证券，包括公司债券、股票、息票等； 外币支付凭证，包括外国票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等； 其他外汇资金
2020/12/12
27
（二）外汇买卖市场
❖ 外汇是以外国货币表示的、可用于国际结算的支付手段外汇 买卖市场也称外汇交易市场或外汇市场，是指由外汇需求和 外汇供给双方以及外汇交易中介机构所构成的外汇买卖场所 和网络。

银行国际业务培训

银行国际业务培训

特色服务——网上开证业务 提供网上信用证开证申请、修改功能和全部信息 的
网上自助查询和下载，免却企业业务员的奔波之 苦手续费：90天以下进口开证金额的1.5‰，最低人民币300元，效期在开证日起3个月 以上的每3个月加收0.5‰，已收取全额保证金的不加收。 开证电报费：人民币300元；信用证修改电报费：人民币150元；
开立进口信用证
进口信用证是指我行应进口商要求开出以出口 商为受益人的，凭提交符合信用证要求的单据 兑付的一项书面付款承诺
所需资料：
风险额度：
开证申请书（公章和法人章，印鉴核注） 进口合同； 保证金传票； 进口付汇备案表（如需）； 进口开证企业必须是“对外付汇进口单位名 录” 中的进口单位。
高风险：远期信用证及假远期 中风险额度：即期无货权 低风险额度：即期有货权 对同一客户的相对高风险额度可调剂 用于相对低风险额度，但相对低风险 额度不能调剂用于相对高风险额度。
进口押汇周转授信额度受理条件: 目前，一般信用证项下押汇且开证期限加押汇期限不大于90天，如果大 于90天要看我行总的外债额度。
利率确定： 进口押汇利率报价为押汇当天的同期同档LIBOR+上浮点数。 总行国际结算部将根据市场外汇资金成本或代付行报价作出调整。 目前一般是加450个点。
押汇保证金必须逐笔对应存入“押汇保证金”账户 ，开证保证金可以划 转为押汇保证金
《最高额出口押汇总合同》
A类额度:适用于出口信用证项下即期单证一致，远期已承兑或 板期已确认押汇该类限额可以单独签订一份最高额出
口押汇总合同，也可以与B类限额一起签订在同一份 最高额 出口押汇总合同里，A类额度的大小由分支行 自行确定，无需经过授信审批。
B类额度:适用于国际业务周转授信额度项下的押汇该类额度 需经过授信审批，必要时追加抵押、保证等，确定
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二 国际业务基础知识
• 1、外汇
外汇具有动态和静态两方面的含义。 外汇的动态含义是指把一国货币兑换成另一国货币的国际
汇兑行为和过程，即藉以清偿国际债权和债务关系的一种 专门性经营活动。 外汇的静态含义是指以外币表示的可用于对外支付的金融 资产。包括： （一）外国货币，包括纸币、铸币；（二）外币支付凭证， 包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；（三）外币 有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；（四）特 别提款权；（五）其他外汇资产。
• 国家对资本与金融项目交易实行批准、登记制度。
• 资本项目外汇收支包括：1）直接投资，如居民向境外投 资或者转移资本和非居民向境内直接投资。2）各类贷款， 如国际组织贷款、外国政府贷款、国际商业贷款等所形成 的外债。3）证券投资，如债券、股票、票据形式的国际 间的投资。
8、国际结算
国际结算是办理国际间的货币收付，清偿国与国之间的债 权债务而进行的活动。
• 3、了解相关政策及业务流程
第一篇 国际业务概述
• 一、国际业务的特点 • 二、国际业务基础知识 • 三、我行国际业务经营范围 • 四、我行国际业务的优势
一、国际业务的特点
• 1、国际业务是商业银行重要产品线，具有 中间业务和资产业务的特点（包括国际结 算和贸易融资）。
• 2、国际业务的主要特点： • （1）风险相对较低 • （2）成本相对较低 • （3）综合收益相对较高
银行审核外汇收支单证、构建外汇流动非现场监测监管体 系等 。
• 二、资本项目外汇管理 • 1、资本项目外汇管理主要是通过外汇管理部门进行事前
13、保税区
是经国务院批准设立的、海关实施特殊监管的经济区域， 是我国目前开放度和自由度最大的经济区域。
14、出口加工区
指在我国境内经国务院批准设立、海关实行封闭管理的专 门从事出口加工业务的特殊经济区域。
三、我行国际业务经营范围
• 2009年1月21日，获银监局批准，2009年4月24 日，获外汇管理局批准；2009年8月28日，我行 正式开办外汇业务。
2、现钞和现汇
（一）现钞是具体的、实在的外国纸币、硬币。 （二）现汇是帐面上的外汇。它的转移出境，不存在实物形
式的转移，可以直接汇出，只是帐面上的划转。
3、人民币外汇汇率
是指人民币对可兑换外币的价格。我国人民币汇率由中国 人民银行授权国家外汇管理局和中国外汇交易中心每天公 布主要币种中间价，各外汇指定银行根据中间价在人民银
九江银行国际业务培训
引言 怎样学习国际业务？
• 1、了解国际业务是指哪些业务？ • 2、了解我国的国际业务与国际上有什么不
同？ • 3、了解有关国际业务的法律法规及我行的
规章制度。
• 1、只要与跨境收付结算有关的业务都可归 类为国际业务。
• 2、我国是外汇管制国家，国际业务要严格 按照我国外汇管理政策执行。主要分为资 本项目和经常项目。经常项目又分为货物 贸易、服务贸易和非贸易（最常见的是货 物贸易）
6、经常项目
是指实质资源的流动，包括进出口货物、输入输出的服务、 对外应收及应付的收益，以及在无同等回报的情况下，与 其他国家或地区之间发生的提供或接受经济价值的经常转 移。
经常项目外汇收支包括贸易收支、劳务收支和单方面转移 等。
7、资本和金融项目
是指资本转移、非生产或者非金融资产的交易，以及其他 引起国家对外资产和负债水平发生变化的所有交易项目。
• 国际结算方式主要有：
汇款、托收、信用证
9、UCP
UCP，Uniform Customs and Practice For Documentary Credits 跟单信用证统一惯例。
UCP是信用证业务唯一成文的国际惯例，具有任意法的效 率，适用于所有在信用证正文中注明按本惯例办理的跟单 信用证。(共有三十九条)
• 彰显一个“活”：决策链条短，市场反应 敏锐，服务灵活、全面。
第二篇 我国现行外汇管理框架
一、经常项目外汇管理 二、资本项目外汇管理 三、金融机构外汇业务管理 四、国际收支统计与监测 五、外汇储备管理 六、人民币汇率和外汇市场管理 七、外汇管理检查与处罚
一、经常项目外汇管理 1、我。 国已于1996年实现人民币经常项目可兑换 2、管理的核心目标和原则即为真实性审核 3、实现手段主要是通过核对资金流与物流对应情况、规范
• 业务范围：外汇存款、外汇贷款、外币兑换、国 际结算、同业外汇拆借、外汇票据的承兑及贴现、 外汇担保、资信调查、咨询和见证、结售汇业务。
四、我行国际业务的优势
• 突出一个“快”：我行是SWIFT一级会员 单位，直接与世界排名前列的清算银行建 立帐户关系（纽约银行、法国兴业银行 等），单据传递迅速，收付汇快捷。
11、外汇指定银行
指经国家外汇管理局批准经营Fra bibliotek汇和售汇业务的银行。
12、代理行
代理行是相互委托代理业务或提供金融服务的银行，即两 家银行之间签订代理行协议或交换控制文件（密押、费率 表、印签或签字样本及其他有关文件），彼此建立起代理 行关系，使得两家银行都能在互惠互利的基础上相互提供 相当的便利。
UCP600于2006年10月在巴黎经ICC银行委员会通过， 已于2007年7月1日开始实施。
10、银行间的通讯系统---SWIFT
SWIFT是Society For Worldwide Interbank Financial Telecommunication S.C的缩写，中文为环 球同业银行金融电信组织 SWIFT成立之宗旨在于提供一项科技化的服务，经由所有 会员银行连接全世界各个金融市场来达到下列目标 我行2009年5月加入该协会SWIFT BIC 为BOJJCNBJ
行规定的幅度内确定对客户的挂牌价。
4、外汇交易敞口头寸
• 是指银行在办理外汇买卖业务及结售汇业务过程中超买或 超卖某个币种的资金净头寸。外汇买卖敞口是暴露在外汇 汇率风险下的外汇买卖余额。
• 我行外汇交易敞口头寸由总行国际业务部根据外汇局核定 的限额统一管理。
5、外汇账户
境内机构、驻华机构、个人按照有关账户管理规定 在经批准经营外汇存款业务的银行和非银行金融 机构以可自由兑换货币开立的账户。