对公网银中央财政授权支付内部人员操作手册要点

中国银行股份有限公司财政授权支付业务系统用户手册（2008年小机版）目录第1章概述 (5)1.1 业务概述 (5)1.2 运行环境 (5)1.2.1 硬件..................................................................................... 错误！未定义书签。

1.2.2 软件..................................................................................... 错误！未定义书签。

第2章系统操作及使用说明 (6)2.1 交易画面及功能键说明 (6)2.1.1 基本画面构成 (6)2.1.2 输入/输出区 (7)2.1.3 交易选择区 (7)2.1.4 提示信息区 (7)2.1.5 功能键提示区 (7)2.1.6 键盘基本操作 (7)2.2系统主菜单 (9)2.2.1交易代码 (9)2.2.2交易界面 (9)2.2.3说明 (9)2.3系统开关机 (9)2.3.1 交易代码 (9)2.3.2 流程说明 (9)2.3.3 交易界面 (9)2.4预算单位基本信息管理 (10)2.4.1交易代码 (10)2.4.2交易界面 (10)2.4.3预算单位基本信息录入 (11)2.4.3.1功能描述 (11)2.4.3.2流程说明 (11)2.4.3.3交易画面 (11)2.4.3.4说明 (13)2.4.4 预算单位基本信息查询 (13)2.4.4.1功能描述 (13)2.4.4.2流程说明 (13)2.4.4.3交易界面 (13)2.4.4.4说明 (15)2.4.5 预算单位基本信息修改 (15)2.4.5.1功能描述 (15)2.4.5.2流程说明 (16)2.4.5.3交易界面 (16)2.4.5.4说明 (18)2.4.6 预算单位基本信息删除 (19)2.4.6.1功能描述 (19)2.4.6.2流程说明 (19)2.4.6.4说明 (21)2.5 额度管理 (21)2.5.1 交易代码 (21)2.5.2 交易界面 (22)2.5.3 额度导入 (22)2.5.3.1功能描述 (22)2.5.3.2流程说明 (22)2.5.3.3交易界面 (23)2.5.3.4说明 (24)2.5.4 额度审核 (25)2.5.4.1功能描述 (25)2.5.4.2流程说明 (25)2.5.4.3交易界面 (27)2.5.4.4说明 (29)2.5.5 总行－预算单位额度查询 (29)2.5.5.1功能描述 (29)2.5.5.2流程说明 (29)2.5.5.3交易界面 (29)2.5.5.4说明 (31)2.6 财政支付业务 (31)2.6.1 交易代码 (31)2.6.2 交易界面 (31)2.6.3 额度申请 (32)2.6.3.1功能描述 (32)2.6.3.2流程说明 (32)2.6.3.3会计分录 (34)2.6.3.4交易界面 (34)2.6.3.5联机打印 (37)2.6.3.6说明 (38)2.6.4 额度支付退回 (38)2.6.4.1功能描述 (38)2.6.4.2流程说明 (38)2.6.4.3交易界面 (40)2.6.4.4会计分录 (42)2.6.4.5联机打印 (43)2.6.4.6说明 (43)2.6.5 额度下达通知单打印 (43)2.6.5.1功能描述 (43)2.6.5.2流程说明 (43)2.6.5.3交易界面 (45)2.6.5.4说明 (46)2.6.6 柜员某日（时间段）交易查询 (46)2.6.6.1功能描述 (46)2.6.6.3交易界面 (48)2.6.6.4说明 (53)2.6.7 分行-预算单位额度查询 (53)2.6.7.1功能描述 (53)2.6.7.2流程说明 (53)2.6.7.3交易界面 (54)2.6.7.4联机打印 (56)2.6.7.5说明 (56)2.7 授权支付差错处理 (56)2.7.1 交易代码 (56)2.7.2 流程说明 (56)2.7.3 总行异常交易列表查询功能 (58)2.7.3.1交易描述 (58)2.7.3.2流程说明 (58)2.7.3.3交易界面 (58)2.7.3.4说明 (61)2.7.4 分行异常交易列表查询功能 (61)2.7.4.1交易描述 (61)2.7.4.2流程说明 (61)2.7.4.3交易界面 (61)2.7.4.4说明 (65)2.8清算预处理 (66)2.8.1交易代码 (66)2.8.2交易描述 (66)2.8.3流程说明 (66)2.8.4交易界面 (67)2.8.5说明 (68)前言为积极配合财政国库管理制度改革，规范我行代理财政授权支付业务，特编写此用户手册用以指导各行熟练操作财政授权支付系统，通过系统正确处理财政授权支付业务，确保财政性资金安全、准确、高效支付与清算。

代理中央财政直接支付业务操作规程第一章基本规定第一条为规范全行代理中央财政直接支付业务的操作，提高代理中央财政直接支付业务服务水平，确保财政资金及时支付与清算，根据《中央单位财政国库管理制度改革试点资金支付管理办法》、《中央单位财政国库管理制度改革试点资金银行支付清算办法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《中央预算单位银行账户管理暂行办法》、《中央单位国库集中支付代理银行垫付资金计息管理暂行办法》、《关于零余额账户管理有关事项的通知》、《中央财政国库集中支付会计对账办法》、《xxxxxx银行代理中央财政集中支付业务管理办法》等相关制度规定，特制定本操作规程。

第二条本规程所指的代理中央财政直接支付业务，是指我行作为代理银行，由总行代理中央财政支付业务部（以下简称总行代理业务部，设在北京分行）根据财政部签发的《财政直接支付凭证》，通过财政部在我行开设的财政部零余额账户将财政资金直接支付到收款人或用款单位（以下简称收款人）账户，并与国库单一账户进行资金清算的行为。

代理中央财政直接支付业务主要涉及到国库单一账户体系中的国库单一账户和财政部零余额账户。

第三条本规程所指的零余额账户是指财政部在国库集中支付代理银行开立的，用于办理国库集中收付业务、日终余额为零的银行结算账户。

财政部零余额账户按照人民币专用存款账户管理，其开立、变更、撤销均应经过财政部的审批，该账户可以办理转账等支付结算业务，但不得提取现金。

第四条我行代理中央财政直接支付业务，根据支付方式和支付地点的不同，可通过我行核心系统、同城票据交换系统或中国人民银行现代支付系统，采用系统内转账、同城交换或电子汇兑等方式进行中央财政直接支付资金的支付与清算。

第五条中央财政直接支付业务资金的支付与清算必须遵循安全、及时、准确的原则。

为此，总行代理业务部应当及时、准确办理财政资金的支付与清算业务，管理好财政部零余额账户，及时解决资金汇划中出现的问题，确保财政资金及时拨付，并接受财政部、中国人民银行和总行的监管。

中国银行股份有限公司代理财政授权支付业务系统操作规程（2008年小机版）目录第一章总则 (2)第二章基本规定 (2)第三章交易列表 (3)第四章业务处理流程 (4)第一节预算单位零余额账户的开立、变更和撤销 (4)第二节额度管理 (8)第三节财政授权支付业务 (10)第四节授权支付业务清算处理 (21)第五节授权支付业务信息反馈 (23)第六节财政授权支付业务垫付资金计息与代理手续费 (26)第七节授权支付业务异常交易查询 (27)第八节授权支付业务差错处理 (30)第九节系统开关机 (37)第五章账务处理 (37)第六章附则 (40)第七章附录 (41)第一章总则一、为规范代理中央财政授权支付业务的操作，适应财政国库管理制度改革需要，确保财政资金及时支付与清算，现根据《中央单位财政国库管理制度改革试点资金支付管理办法》、《中央单位财政国库管理制度改革试点资金银行支付清算办法》、《中央财政国库集中支付代理银行手续费计付管理暂行办法》、及相关法规制度，结合中国银行股份有限公司（以下简称‚中国银行‛）相关管理规定特制定本操作规程。

二、中央财政授权支付业务的支付与清算遵循安全、及时、准确的原则。

三、主办行：总行作为财政部授权支付业务的主办机构，负责相关业务管理和信息维护，并汇总全辖的待清算资金与中国人民银行国库进行资金清算业务操作。

四、经办行：中国银行所属营业机构，均可为预算单位开立零余额账户，并通过中国银行财政授权支付系统办理财政授权支付业务。

五、总行营业部既是主办行也是经办行。

第二章基本规定一、财政授权支付是指预算单位按照财政部的授权，向中国银行签发支付指令，中国银行根据支付指令，在财政部批准的预算单位的用款额度之内，通过国库单一账户体系将财政资金支付到收款人或用款单位账户的行为。

二、预算单位零余额账户是指根据财政部的批准文件，由中国银行营业网点为预算单位开设，用于各基层预算单位办理各类财政资金支付的结算账户。

点击“更新/启动”，同时在桌面上生成系统的一个快捷方式，再次进入系统可双击此快捷方式进入系统，如下图：
二、支付中心操作
1、支付申请生效
1.1进入“国库集中支付”系统，点击【支付申请生效】
1.2、在“未审核”页签下点击选中未审核的支付申请后，点击【生效】
后选择财政零余额账户后，点击【生效】按钮后，然后关闭当前窗口。

1.4、支付申请生效后，自动生成支付凭证，然后由国库经办人员进行送审
在直接支付凭证登记簿的“未审核”页签下点击【审核】按钮
选择“通过”单选按钮，点击【确定】按钮
三、直接支付凭证打印
1、在直接支付凭证登记簿下的“已审核”页签，选中单据，双击支付凭证进入支付凭证页面，点击【打印】按钮
四、直接支付汇总清算通知单生成打印
点击【新单】按钮
按钮
在“未打印”页签下选中单据后，点击【打印】按钮
在授权支付凭证登记簿“已审核”页签下，双击授权支付凭证
在授权支付凭证页面点击【打印】按钮
进入用款计划管理模块，点击“财政授权支付用款额度通知单”
点击【新单】按钮
选择单据后，点击【保存】按钮
单击【套打打印】
6.1进入用款计划管理模块，点击授权支付清算额度通知单
户后点击【保存】
选择通知单后，点击【套打打印】。

乐清中行财政集中支付业务服务方案一、中行集中支付业务优势品牌优势：我行业务范围涵盖商业银行、投资银行和保险领域，在全球范围内为个人和公司客户提供全面和优质的金融服务。

系统高效：我行在省财政厅支持下开发了“集中支付系统”，该系统作为财政部门使用的“金财工程支付管理系统”银行端，实现系统间无缝对接。

队伍专业：省分行、市分行、支行均有专人负责财政性客户的维护及财政产品开发，相关人员均为财政业务资深专家。

特色服务：我行与省财政厅共同开发网银财政特设专户资金支付功能，财政部门可通过我行网银联动“金财系统”支付特设专户资金。

经验丰富：我行已成功取得省内六家市、县级财政集中支付代理银行资格，各项业务均顺利开展，获得一致好评。

二、我们对财政局需求的理解1、财政集中支付业务财政局在指定的中行等商业银行中，选择一家或数家作为代理行，由代理行通过银行系统，将财政资金支付给收款人或用款单位的业务。

直接支付财政局向代理银行签发《财政直接支付凭证》，代理行根据凭证内容通过国库单一账户体系将资金直接支付到收款人或用款单位账户。

授权支付预算单位按照财政局的授权，向代理行签发支付指令。

代理行根据支付指令，在财政部门批准的用款额度内，通过国库单一账户体系将资金支付到收款人账户。

2、集中支付适用资金范围直接支付：1、工资支出2、工程采购支出3、货物与服务支出4、其他支出授权支付：1、其他小额购买支出和2、零星支出3、差异分析：现有模式和集中支付模式的差异财政部门实行集中支付后，财政资金不再逐级拨付到预算单位，而直接支付到收款人账户。

4、改革后财政部门需求电子支付指令及相关凭证发送银行后，银行在规定的时间内完成支付财政部门可根据银行实时反馈的信息及时、全面、准确掌握款项支付状态与银行进行多形式多批次对账，保证财政资金安全三、中行集中支付服务方案作为“金财系统”银行端，实现系统间无缝对接系统可实时向“金财系统”反馈电子支付指令处理状态及财政资金支付状态提供当日系统对账，当日人工对账，当月人工对账直接支付授权流程日间支付日终清算财政局→1、支付凭证国库单一账户↘↙银行审核←3、清算款项↗↖收款人→2、支付款项预算外资金财政专户授权支付授权流程日间支付日终清算收款人（支票等）、预算单位（支票、→1、支付凭证↘国库单一账户汇票申请书、电银行审核←3、清算款项汇申请书等）←2、支付款项↙预算外资金财政专户四、代理财政国库集中支付业务工作承诺1、我行承诺严格按照市财政局、中国人民银行乐清支行的各项有关规定，严格执行对市本级财政国库集中支付代理业务的所有要求，制定科学合理的操作流程，履行相关的职责和义务，努力为市财政局和预算单位提供最优质的服务。

银行财政直接支付业务操作规程附件：xx银行财政直接支付业务操作规程第一章总则第一条为规范财政直接支付业务操作流程，确保财政性资金正确支付、及时清算，提高财政性资金运行效率和使用效益，根据财政国库管理有关制度和《xx银行国库集中支付业务管理办法》，特制定本操作规程。

第二条财政直接支付是国库集中支付的一种支付方式，由财政部门开具支付令，通过国库单一账户体系中的财政零余额账户，直接将财政资金支付到商品、劳务供应者或用款单位账户。

第三条财政直接支付的范围有工资性支付、政府采购支出、基本建设项目支出及其他按规定需纳入财政直接支付的支出。

第四条财政直接支付业务指直接支付代理银行先垫付资金，根据财政部门出具的财政直接支付指令从财政零余额账户将款项直接支付到收款人账户，再与国库单一账户进行资金清算。

第五条财政直接支付业务必须遵循准确、及时、安全的原则。

第二章业务规定第六条代理银行是具体办理财政性资金支付与清算业务的商业银行。

经过人民银行国库和财政部门认定的具备国库集中支付代理银行资格的商业银行才能办理财政直接支付业务。

第七条财政直接支付代理银行与财政部门签订直接支付委托服务协议，与人民银行国库签订直接支付资金清算协议，并认真履行协议规定的代理银行职责，接受财政部门和人民银行国库的监督管理和年度综合考评。

第八条财政部门在人民银行国库开设国库单一账户用于记录、核算和反映纳入预算管理的财政资金收支活动；在代理银行开设财政零余额账户用于财政直接支付。

财政零余额账户与国库单一账户间的资金清算通过代理银行向人民银行国库申请办理。

第九条财政直接支付代理银行指定财政零余额账户开户行为本行财政直接支付业务的具体承办行，负责管理财政零余额账户，办理日常支付结算、资金清算及账户对账等业务。

第十条财政直接支付业务具体承办行在人民银行国库预留印鉴，对实行无纸化清算业务的须向人民银行国库申请领制电子印章Ukey。

预留印鉴变更或行内清算账户变更等影响清算业务时，须及时向人民银行国库申请办理预留印鉴卡变更手续。

XXXX银行代理中央财政授权支付业务操作规程目录第一章账户开立、变更及撤销第二章系统开通第三章业务办理第四章资金清算第五章报表与信息核对第六章附则— 1 —第一章账户开立、变更及撤销第一条预算单位零余额账户开立流程（一）预配账号1.流程概述预算单位选择经办行后经由一级预算单位汇总上报财政部，财政部向总行下达《中央基层预算单位零余额账户预配账号通知》，总行采用电子邮件方式通过一级分行将通知及时转发到经办行，经办行收到通知后2个工作日内为预算单位预配置账号，填制《中央财政授权支付预算单位开户建议书》（附件1），将所配账号经一级分行汇总后上报总行，总行汇总后上报财政部。

2.柜面操作柜员从员工渠道整合平台进入业务核心系统为客户预设账号。

（二）账户开立1.流程概述财政部审核后向总行下达《关于XX新增改革基层预算单位零余额账户开设情况的函》，总行按照开户文件要求，通过新一代代理财政集中收付组件中央财政业务子系统授权支付业务功能模块（以下简称授权支付业务功能模块）进行预算单位信息维护，经办行接到开户文件后，通知预算单位办理账户开户，并按当地人民银行相关规定及时办理零余额账户核准手续。

2.柜面操作— 2 —柜员接收并审核财政部同意开户的批准文件《关于XX新增改革基层预算单位零余额账户开设情况的函》及《银行账户管理办法》中规定的证明文件。

审核无误后比照日常开户流程为预算单位办理正式开户手续，并按规定报人民银行核准。

3. 相关事项中央预算单位零余额账户的性质既可以开立基本存款账户，也可以开立为专用存款账户，具体的账户性质根据财政部开户批复文件确定。

中央预算单位零余额账户开户时，需将账户计息标志标记为“不计息”，将对公账户管理费收取标志标记为“免收”。

中央财政预算单位零余额账户暂不得办理结算通业务。

代理中央财政授权支付预算单位零余额账户属于国库单一账户管理体系中的银行账户，根据与财政部签订的代理协议，各行不得向预算单位收取支票手续费、通存通兑费、对公人民币转账汇款费，待由总行与财政部年末统一结算；其他政府指导价格的产品服务，由经办行根据本行业务开展实际情况向预算单位收取；根据我行对财政部的服务承诺，各行暂免收总行服务价格表中市场调节价相关收费。

财政授权支付网上银行业务汇报人：日期:•业务概述•网上银行系统介绍•业务操作流程目录•业务风险与控制•未来发展趋势与挑战•案例分析与应用01业务概述财政授权支付网上银行业务是指财政部门通过网上银行将财政资金支付给收款人的财政业务。

定义该业务具有高效、便捷、安全的特点，能够实现财政资金的快速划拨和透明管理。

特点定义与特点收款人向财政部门提交申请，财政部门审核申请信息的真实性、合法性和合规性。

申请与审核财政部门根据审核结果，通过网上银行将资金支付给收款人。

授权支付收款人收到资金后，与财政部门进行结算和清算。

结算与清算业务流程实现财政资金的快速、安全、准确支付，提高财政资金的使用效益和管理水平。

该业务是财政管理的重要组成部分，对于加强财政资金监管、提高财政透明度和促进经济发展具有重要意义。

业务目标与重要性重要性目标02网上银行系统介绍系统定义与功能网上银行系统是一种基于互联网的计算方式，它通过虚拟的电子空间提供金融服务。

功能网上银行系统提供的功能包括账户查询、转账、支付、理财、贷款等，用户可以通过互联网或移动设备访问这些服务。

网上银行系统通常采用B/S架构，即浏览器（Browser）和服务器（Server）之间的架构。

架构网上银行系统主要由前端、后端和数据库三部分组成。

前端负责与用户交互，后端负责处理业务逻辑，数据库负责存储数据。

组成系统架构与组成优势网上银行系统具有方便快捷、节省成本、提高效率等优势。

用户可以在任何时间、任何地点访问银行服务，无需到银行排队等待，节省了时间和精力。

特点网上银行系统的特点包括安全性高、稳定性好、可扩展性强等。

系统采用多种安全措施，如身份验证、加密传输等，确保用户资金安全。

同时，系统具有稳定的性能和良好的可扩展性，能够满足不断增长的业务需求。

系统优势与特点03业务操作流程申请与授权流程预算单位向财政部门提出申请预算单位根据业务需求，向财政部门提交申请，明确授权支付网上银行业务的具体需求和范围。

一、软件安装打开“国库集中支付系统安装程序v5.8.40”文件夹，找到然后双击安装。

在随后弹出的窗口中，点击“下一步”，然后下一窗口中点击“是”，再下一窗口中点击“下一步”。

在接下来的窗口中，“用户名”和“公司名”可不必更改，“序列号处”填写“FOUNDERCY SOFTWARE”注意foundercy 和software中间要有空格。

如图：填写完成后，点击“下一步”。

在下一个窗口中，一般采用默认安装路径点击“下一步”即可，如果需要可以点击“浏览”按钮，来更改安装路径。

接下来窗口中保持默认的“典型”选择，然后点击“下一步”，在下一窗口中继续点击“下一步”，程序会自动开始安装。

当出现如下图窗口时，点击“完成”，完成软件安装。

二、软件使用前的配置及打印设置准备。

下图窗口中点击“载入文件”，然后找到“各单位用\授权支付单位版使用说明\密文(勿双击打开该文件夹中文件)”路径文件夹下的“mw”文件，选中后点打开，可看到如下图的配置信息：然后点击“下一步”，在下一个窗口中点“退出”即可关闭窗口完成配置。

完成密文配置后，“各单位用\授权支付单位版使用说明\凭证备份”路径下的“凭证备份”文件夹中所有文件选中，然后点鼠标右键，点击“复制”。

然后点开文件夹后，鼠标右键点击文件夹中图标，在弹出的窗口中，点“查找目标”之后，在新打开的窗口中的无任何文件的空白处，点鼠标右键，点粘贴之后关闭所有窗口即可三、授权支付业务操作步骤1、支付申请录入：当授权支付计划已经下达时，双击击桌面文件夹中，如果提示“升级”点确定即可，在弹出的登录窗口中，用户处输入做申请单录入工作的用户代码，并输入口令，进入财政支付管理模块，如下图所示：如下图：授权支付申请录入界面如图：在左侧预算单位树中选择本单位。

在条件筛选中进行选择：编码+名称：显示格式，不勾选只显示名称，勾选则在显示有编码的列时，显示编码及名称，勾选后效果如下图：显示零计划：勾选本项则显示可用额度为零的用款计划，不勾选则只显示有可用额度的用款计划；资金性质：选择某一资金性质下的用款计划。

财政一体化信息系统代理银行操作手册国库股操作手册财政一体化管理信息系统操作手册（国库股版）目录1. 计划管理................................................................................................................................ .. 21.1. 业务描述 (2)1.2. 流程说明 (2)1.3. 系统操作 (3)（1）国库用款计划录入（代编） ................................................................................. 3 （2）用款计划审核（单位/国库代编） ....................................................................... 5 （3）额度下达 ................................................................................................................. 7 （4）授权额度通知单生成 ............................................................................................. 8 （5）财政授权支付额度通知单打印 ............................................................................. 9 （6）清算额度单生成...................................................................................................11 （7）财政授权支付汇总清算单打印 (11)2. 支付管理................................................................................................................................112.1. 直接支付 (11)2.1.1. 业务描述......................................................................................................... 11 2.1.2. 流程说明 (12)2.1.3. 系统操作 ......................................................................................................... 12 （1）直接支付录入 ................................................................................................. 12 （2）直接支付用款申请审核 (14)（3）直接支付凭证生成 ......................................................................................... 16 （4）直接支付凭证打印 ......................................................................................... 17 2.2. 直接支付退款 . (19)2.2.1. 业务描述......................................................................................................... 19 2.2.2. 流程说明 (20)2.2.3. 系统操作 ......................................................................................................... 20 （1）直接支付退款单录入...........................................................................................20 （2）直接支付退款凭证生成 ....................................................................................... 22 （3）直接支付划款回单登记 ....................................................................................... 23 （4）直接支付退款入账通知单生成...........................................................................24 （5）直接支付退款入账通知单打印........................................................................... 25 2.3. 实拨管理 (26)2.3.1. 业务描述......................................................................................................... 26 2.3.2.流程说明 (27)2.3.3. 系统操作 ......................................................................................................... 27 （1）拨款单审核.. (27)（2）拨款单生成/打印 ................................................................................................. 28 （3）拨款单回单登记 ................................................................................................... 31 2.4. 实拨退款 (32)2.4.1. 业务描述......................................................................................................... 32 2.4.2. 流程说明 (33)2.4.3. 系统操作 ......................................................................................................... 33 （1）实拨退款单录入 (33)（2）实拨退款凭证生成 ............................................................................................... 34 （3）实拨退款凭证打印 .. (35)1. 计划管理1.1. 业务描述计划管理中，国库科主要负责计划代编录入、授权支付计划终审、批复下达以及额度通知单的打印工作。