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公共经济学5

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005 公共经济学 第五章 (2)[20页]

005 公共经济学 第五章 (2)[20页]

5.2.1 负外部效应与市场效率
工厂在生产产品时向厂外排废气、废水影响居民健康是负 外部效应的典型例子。这里有两种不同的成本： 一是只从企业的角度看产生的成本，称为私人成本，它只 包括企业的支出； 另一个是从整个社会的角度看产生的成本，即把社会上受 到的损失也包括在内，称为社会成本。 在有负外部效应的情况下，社会成本大于私人成本，但企 业的产量决策只根据私人成本，不根据社会成本做出，这样就 会过多地生产社会成本较高的产品。
5.2 外部效应与市场效率
5.2.1 正外部效应与市场效率
正外部效应可以分成两种： 私人效益 社会效益 前者是指从企业角度看所得到的效益，后者则是从整个社 会角度看得到的效益。 在有正外部效应的情况下，产品的社会效益要大于私人效 益。 但在市场经济中，企业的产量决策只根据私人效益，不根 据社会效益做出。这样企业就会过少地生产对社会有益的产品。
5.3.2 征税和补贴
外部效应的存在主要是因为私人成本与社会成本的不一致，政 府直接管制有缺陷，外部效应问题尤其是环境政策应更多地依靠经 济激励。征税和给予津贴的方式是政府矫正外部效应造成的市场失 灵的一种传统而有效的方案。 庇古在《福利经济学》中提出了著名的庇古税，即采用税收或 补贴的方式来修正私人成本，使其与社会成本相一致。 其设计的基本原理即导致市场资源配置失灵的原因是经济当事 人的私人成本和私人利益与相应的社会成本和社会利益不相一致， 从而私人的最优并未导致社会的最优，但政府可以通过征税或给予 补贴来使外部效应内在化，以矫正市场失灵。这种方法被称作“庇 古税”方案。 庇古税的原则实际上是“污染者付费原则”，这是国际公认和 倡导实行的原则。
5.3 政府行为与外部效应
5.3.1 政府规制与计划
对于外部效应问题，政府可以采取直接的行政干预措施，其 中包括直接管制、强制性的企业合并、指导与劝告、国家计划、 强制性标准等措施和政策。 几乎对所有的污染和其他影响健康及安全的负外部效应，政 府均可以依靠直接管制加以控制，这种管制被称为社会管制。 直接管制在具体实施中也有许多问题。有效率的控污水平要 在比较边际成本和边际收益的基础上才能确定，但许多污染管制 却在比较边际成本和边际收益之前就完成了。为了设计良好的规 则，政府管制者需要了解行业和它们所采取的各种技术的细节， 但通常他们却缺乏信息，这些决定了政府直接管制不是非常有效。

公共经济学第5章

公共经济学第5章

微观原因（生产函数）
• • • • • • • Xk= Xk(Lk,Mk) Gk= Gk(Xk,N) Gk Xk Lk Mk N
从生产函数解释影响公共支出规 模的因素
• Gk公共部门产出水平决定——中间投票人偏 好；投票人收入与税收负担分布；公共产品 需求的收入弹性和价格弹性 • Xk服务环境的变化增加了对中介性物品与服 务的需求，进而扩大公共支出规模。 • N人口规模变化的影响：假定人口变化前后公 共服务水平和质量不变，分析纯、准公共物 品的不同情况；放松前述假设分析公共物品 消费的价格效应（导致公共支出以低于人口 增长速度的速度增加）和拥挤效应（公共支 出增加）。 • 公共产品质量的影响 • 公共部门要素价格的影响（鲍莫尔模型《不 平衡增长宏观经济学》
5.3.4一个简化了的事例：食品券补贴
• 对低收入家庭发给“食品券”，受领着 可凭券购买一定数量的食品。 • 区别食品券、货币两种形式食品补贴
转移性支出的影响：食品券补贴（a）食 品券与货币补贴无差异的情形
其 他 物 品 支 出
B F
I
C
M2
M1 E1 U2
O
E2
U1
QF
QF1
QF2
A
A’
食品
转移性支出的影响：食品券补贴（b） 食品券与货币补贴无差异的情形
• 通过商品需求，影响所需商品的价格， 进而影响相应的生产。 • 消耗性支出增加——社会总需求增加— —价格上升——社会生产规模扩大
• 消耗性支出减少——社会总需求相应减 少——社会生产规模萎缩
5.2.3 消耗性支出对分配领域的影响
• 通过政府需求，影响企业商品价格，进 而影响企业收入，最后影响分配 • 一方面，政府消耗性支出结构变动，有 关企业的利润或增或减，整个社会的收 入分配状况相应变化。 • 另一方面，政府消耗性支出总量变化， GDP、资本利润率、工资率等都会发生 相应变化。

公共经济学第五章

公共经济学第五章

阿道夫•瓦格纳（Adolf Wagner，1835— 1917） 阿道夫・瓦格纳是德国社会政策
学派财政学的集大成者和资产阶级近 代财政学的创造者。代表作有《政治 经济学教程》（1876年）、《财政学》 （1877～1901年）。瓦格纳根据其所 处政治经济及社会背景，通过吸收、 整理、总结以前社会政策学派史泰因、 谢夫勒等人的思想及观点，逐步形成 了自己的以社会财政、税收思想为核心的理论体系。他把 社会经济组织分为“个人的经济组织”、“共同的经济组 织”和“慈善的经济组织”三种，财政是“共同的经济组 织中由权利共同体构成的强制共同经济”。他据此提出了 新的国家职能观，认为国家的职能应有发展文化教育和增 进社会福利的职能，国家应为“社会国家”。
1992 1993 1994
1995 1996 1997 1998 1999 2000
2001 2002 2003 2004
中国财政支出增长速度和占GDP比例
财政支出占GDP比例 财政支出增长速度
2005 2006
我国财政支出结构变化趋势显示图 (%)
“五五”时期
行政管理费 5.3% 国防费 16.4%
未来现金流入量的总现值 现值指数 = 原始投资额
1、若现金流入的现值对现金流出的现值之比大于1， 表明投资在取得预定报酬率所要求的期望利益之外，还要 获得超额的现值利益，这在经济上是有利的。 2、与比相反，若二者之间的比值小于1，则意味着投 资回收水平低于预定报酬率，投资者将无利可图。
内涵报酬率（IRR)：又称内含报酬率、内部报酬率， 是指能够使未来现金流入量现值等于未来现金流出量现值 的折现率，或者说是使投资方案净现值为0的折现率。这 类评价指标通常是用于独立方案决策，也就是备选方案之 间是相互独立的。内涵报酬率的计算，主要有两种方法： 一种是“逐步测试法”。它适合于各期现金流入量不 相等的非年金形式。计算方法是，先估计一个贴现率，用 它来计算方案的净现值；如果净现值为正数，说明方案本 身的报酬率超过估计的贴现率，应提高贴现率后进一步测 试；如果净现值为负数，说明方案本身的报酬率低于估计 的贴现率，应降低贴现率后进一步测试。经过多次测试， 找出使净现值接近于零的贴现率，即为方案本身的内涵报 酬率。 另一种方法是“年金法”。它适合于各期现金流入量 相等，符合年金形式，内涵报酬率可直接查年金现值系数 表来确定，不需要进行逐步测试。

《公共经济学》

《公共经济学》

《公共经济学》在我们的日常生活中，公共经济的影响无处不在。

从我们行走的道路、乘坐的公共交通工具，到享受的教育、医疗资源，再到社会的保障体系，无一不是公共经济的范畴。

那么，究竟什么是公共经济学呢？公共经济学是一门研究公共部门经济活动及其规律的学科。

它关注的是政府以及其他公共组织在经济中的作用、行为和决策。

公共经济学试图解释政府如何筹集资金、如何分配资源，以及这些决策如何影响整个社会的经济运行和福利状况。

公共部门的存在是为了满足社会的公共需求。

这些需求往往具有非排他性和非竞争性的特点。

比如说，国防的保护是无法排除任何一个公民享受的，而且一个人的享受也不会减少其他人的受益，这就是典型的公共物品。

而公共经济学就要研究如何有效地提供这些公共物品，以实现社会资源的最优配置。

政府筹集资金的方式多种多样，其中税收是最为常见和重要的手段之一。

税收不仅为政府提供了财政收入，还可以通过调整税率和税目来实现经济的调控。

例如，对高收入者征收较高的个人所得税，可以在一定程度上缩小贫富差距，促进社会公平；对污染企业征收环境税，可以促使企业减少污染排放，保护环境。

在公共支出方面，政府需要在众多领域进行分配。

教育、医疗、基础设施建设等都是公共支出的重要方向。

合理的公共支出可以提高社会的整体福利水平。

比如，加大对教育的投入，可以提高国民素质，为经济的长期发展提供人力支持；加强基础设施建设，能够改善交通、通信等条件，促进经济的增长。

公共经济学还关注公共政策的制定和评估。

政府出台的每一项政策都可能对经济产生深远的影响。

例如，政府为了刺激经济增长，可能会采取扩张性的财政政策，增加公共投资和支出；为了抑制通货膨胀，可能会采取紧缩性的财政政策，减少公共支出和增加税收。

而公共经济学就要对这些政策的效果进行分析和评估，为政府的决策提供科学依据。

在资源配置方面，市场机制在某些情况下可能会失灵，无法实现资源的最优配置。

这时候，公共部门就需要介入。

比如，在自然垄断行业，由于存在规模经济，一家企业能够以更低的成本提供产品或服务，此时市场竞争无法有效发挥作用，政府就需要进行监管和调控，以保障消费者的利益。

陈鹤公共经济学第5章外部效应

陈鹤公共经济学第5章外部效应

20
市场均衡，负的外部效应与资源配置效率
MPC+MEC=MSC 价 格 110 效 105 益 100 成 本 ︹ 元 ︺ B
G
S=MPC 10 A
D=MSB ︽ ︽ ︽
0 纸张的产量（万吨）
4.5
5
21
正的外部效应与资源配置效率
• 带有正的外部效应的物品或服务的价格，不能充分反 映该种物品或服务所能带来的社会边际效益MSB。 • 事例：疫苗接种——其他人减少接触感染的机会—— 整个社会因此受益
外 部 边 际 成 本 ︹ 元 ∕ 吨 ︺
10
MEC
0
1
2
3
4
5
6
7
纸张的产量（吨）
16
外部总成本：MEC不变的情况
外 部 总 成 本 ︹ 元 ∕ 吨 ︺
TEC 50
40
30 20
10
0 1 2 3 4 5 6 7 纸张的产量（吨）
17
外部边际成本：MEC递增的情况
外 部 边 际 成 本 ︹ 元 ∕ 吨 ︺
MPC+MECPC：私人边际成本 MSC：社会边际成本 MEC：外部边际成本 MSB ：私人边际收益（假定 等于社会边际收益） 私人最佳产量：A点 社会最佳产量：B点 意味着：如果政府不干预， 则私人造纸业主将过度生产， 从而无法达到社会资源的最 优配置。
• 私立大学是不是高等教育发展的方向？
42
讨论：公厕应当收费还是免费 ？
• 从 2002 年 5 月 1 日起，杭州市由市容环卫直管的公厕取消 收费，沿街和风景区的宾馆、饭店、商场等单位的公厕 全部免费向社会开放。此前杭州
• 市有480座公厕，其中80座一、二类公厕实行收费，主要 分布在风景区、繁华地段和窗口地区。

第5章 公共经济学

第5章 公共经济学
▪ 1959年徳裔美国经济学家和思想家马斯格雷夫在 《财政学理论：公共经济研究》一书中首次使用 “public economics”即“公共经济学”一词来论 述公共财政问题，提出了公共财政的“三大职能” 和税负分担的收益原则。
▪ 5.1.4 公共财政理论的发展
▪ 美国经济学家布砍南在《民主财政论：财政制度 和个人选择》和《公共选择论》等书中，阐述了 民主财政的思想。
系。
▪ Байду номын сангаас. 最优税收理论 ▪ （1）拉姆齐最优商品税理论
1927年英国经济学家拉姆齐基于税收效率的 视角，提出课税的逆弹性法则和按比例递减法则。 设，Qx、Qy----商品X、Y的数量；
Qx 、 Qy 商品X、Y征税后的需求增量； Px 、Py 商品X、Y的价格；tx 、t y 商品X、Y的比例税率； ex 、ey 商品X、Y的需求价格弹性；Px Qx t x 、Py Qy t y 对商品X、Y的征税额； T 税收总额 T Px Qx tx Py Qy ty
▪ （2）税负转嫁和归宿的一般均衡分析
▪ 税负转嫁和归宿的局部均衡分析是假设其他条件不变， 某一商品价格变化是由该商品的供求关系决定的一种分析 方法。税收转嫁和归宿的一般均衡认为，一种商品的价格 是由包括该商品在内的所有商品的供求关系及其它商品的 价格共同决定的。设A、B----市场仅有的两个生产部门； X、Y----A、B两个部门分别生产的两种商品； KX、KY---A、B两个部门各自的资本量； LX、LY----A、B两个部门 各自的劳动力数量； K、L----社会资本和劳动力总量。且 KX+KY=K LX+LY=L
累进税、比例税、累退税等税种之间进行单一选
择和不同组合，以实现税收对经济过程的“自动

公共经济学(五)

公共经济学(五)

完善财政预算管理制度（续）
完善预算公开制度，健全公开机 制，规范预决算公开内容和程序， 促进预决算公开常态化、规范化 和法制化，增强财政预算透明度。
Hale Waihona Puke 确保对预算过程的合规性控制
继续改进现行的预算程序与规则； 提高地方预算编报完整性；从依赖 发票控制支出的体制转向依赖预算 控制支出的体制；加强立法机关在 预算准备和支出审查中的作用；培 养严谨敬业的预算、审计和会计人 员；强化预算过程的公民监督。
为更加科学合理地编制预算，保持 中央预算的稳定性，财政部从2006 开始建立预算稳定调节基金 。 从2007年起，纳入试行范围的中央 企业需向政府缴纳国有资本经营收 益。中央本级国有资本经营预算从 2008年开始试行，选择中央直管企 业和烟草企业为试行单位。
预算体系
公共预算 社保基金预算 国有资本经营预算（2007年起初步实施）
当前改革的局限性
在支出机构和运营层面，用以获得 和增加预算拨款的条件仍简单而原 始：只列出预算中投入的支出条目， 未证明支出的正当性 。 预算与政策严重脱节：大量预算资 金流向那些价值很低的领域，而政 府政策和国家战略所指向的重点领 域却无法得到足够的资金。
财政预算的软约束问题
随意追加和更改预算、年终突击 花钱、违规挪用、私设金库乱挂 账等等。
预算形式
单式预算：政府所有的公共收支 计划通过一个统一的预算来反映。 复式预算：政府的公共收支计划 通过两个或两个以上的预算来反 映。我国从1992年开始采用复式 预算。
预算编制方式
基数预算：政府的公共收支计划在 前一年预算基础上，参照本年度社 会经济发展加以调整而确定。 零基预算：政府在编制预算时，一 切从零开始，对原有的各开支项目 重新进行核定，不是停留在修改一 年度预算或审查新增部分上。

公共经济学.5

公共经济学.5

• （2）特别财产税
• 土地税：土地税、农地税、荒地税、已开发土地税、 • 未开发土地税、土地登记税、城市土地税、 • 土地转让税、土地增值税、土地租金税、 • 地价税。 • 房产税：以附着于土地上的房屋及与房屋不可分割 • 的有关建筑物为课税对象。 • 连同土地一并征房地产税。
• （3）财产转让税
*（1）受益原则（the benefit-received principle）：
社会成员的税收负担应与他从政 府服务中获得的 收益相等。即根据纳税人从政府提供公共服务中获得效益的多 少，判定其应纳多少税或其税负应为多少。 • 在可能范围内应用受益原则。公路直接受益者是车 辆，公路收费成本高，可从相关的互补产品征税，汽油、 车辆、轮胎。 • 但，政府提供公共产品，难以按所得利益确定税负， 纳税者对公共事业评价不同；消费者可能不真实呈报实 际利益。 • 社会福利支出使穷人受益，可纳税能力小，不能按 收益纳税。
横向公平
公平原则
普遍原则 受益原则
主观说 客观说
纵向公平
纳税能力原则 充分原则
均等绝对牺牲 均等比例牺牲 均等边际牺牲 收入税基 消费税基 财产税基
现 代 税 效率原则 制 原 则
弹性则则 中性原则 校正性原则 节约原则 便利原则
自动稳定器
稳定原则 稳定和增长原则 相机抉择政策
增长 原则 慎选税源
• *（2）能力原则(the ability-to-pay principle)：
• 根据纳税人的纳税能力确定其应承担的税收。
• 1）客观说
• 以收入作为衡量经济能力的基础：
单个人收入 家庭平均收入 毛收入 净收入 货币收入 经济收入 勤劳收入 意外收入
• 以消费作为衡量基础：

公共经济学习题及参考答案

公共经济学习题及参考答案

《公共经济学》习题第一章公共经济学概念和职能一、名词解释1、公共产品：即每个人消费这种产品不会导致别人对该产品消费的减少。

与私人产品相比较，纯粹的公共产品具有以下两个基本特征：非竞争性和非排他性。

2、所谓外部效应，是指企业或个人的经济行为影响了他人或其他企业，却没有为此付出代价或没有获得应有的报酬。

二、填空1、市场失灵的主要表现为垄断、信息不充分和不对称、_外部效应与公共物品、收入分配不公、经济波动等。

2、政府干预失效的原因和表现主要是：政府决策失误、寻租行为、政府提供信息不及时甚至失真、政府职能的越位和缺位等。

3.政府干预手段包括：立法和行政手段、组织公共生产和提供公共物品及财政手段。

三、不定项选择1、市场经济条件下财政的基本职能是（ABD ）。

A、资源配置B、调节收入分配C、组织生产与销售D、经济稳定与发展2、市场失灵主要表现在：（ABCD ）A、垄断B、信息失灵C、收入分配不公D、经济波动3、财政实现收入分配职能的机制和手段有（ABCD ）A、划清市场与财政分配的界限和范围B、规范工资制度C、加强税收调节D、通过转移支出4、创立财政学的是（A ）A、亚当·斯密B、威廉·配第C、凯恩斯D、拉弗5、西方最早的财政学着作是（ B ）A、《国富论》B、《赋税论》C、《政治经济学原理》D、《就业、利息和货币通论》四、简答：1、何谓公共经济学其内容是什么答：公共经济学，是研究公共部门（指政府及所属部门）收支活动及其对资源配置与收入分配产生影响的经济学分支，其内容主要包括：市场缺陷分析；公共选择理论；财政支出理论；税收基本理论与税收制度；公债理论；多级财政等内容。

2、公共部门对外部性的矫正（1）课征税收（庇古税）。

对具有负外部性的产品征收相当于其外部边际成本数量的税收。

环境污染税：如大气污染税、水污染税、噪音税、垃圾税等。

（2）发放补贴。

对具有正外部性的产品发放相当于外部边际收益数量的补贴。

公共经济学全部内容

公共经济学全部内容

2023公共经济学全部ppt内容•公共经济学简介•公共经济学基本理论•公共经济学应用•公共经济学政策目•公共经济学评价录01公共经济学简介公共经济学是研究政府经济行为的科学公共经济学主要研究政府机构和政府政策如何影响社会经济生活，以及政府财政支出和收入的运行规律及其对社会经济的影响。

公共经济学是研究公共部门经济行为的科学公共经济学的研究对象是公共部门，包括政府、立法机构、司法机关、军队、警察等，这些部门在市场经济中发挥着重要的作用。

公共经济学的定义公共经济学起源于19世纪末20世纪初，当时西方国家出现了许多社会问题，如贫困、失业、环境污染等，这些问题引起了人们对政府经济行为的关注。

公共经济学的起源20世纪中期，西方国家开始对政府经济行为进行深入研究，公共经济学逐渐形成和发展起来。

公共经济学的形成与发展公共经济学的研究内容主要包括以下几个方面公共部门的职能与作用：公共经济学研究政府在市场经济中的职能与作用，包括财政支出和收入的运行规律及其对社会经济的影响。

公共品理论：公共品是指由政府提供的、具有非排他性和非竞争性的产品或服务，如国防、教育、公共卫生等税收理论：税收是政府收入的主要形式之一，公共经济学研究税收的原理、制度、效应等。

政府预算理论：政府预算是政府支出的主要形式之一，公共经济学研究政府预算的制定、执行、监督等。

公共服务均等化理论：公共服务均等化是指政府提供的基本公共服务应该覆盖全体公民，公共经济学研究如何实现公共服务均等化。

02公共经济学基本理论公共品是指消费过程中具有非竞争性和非排他性的产品或服务，通常由政府提供。

公共品理论公共品定义纯公共品、准公共品、俱乐部型公共品。

公共品分类公共品供给主要由政府、市场和非营利组织等提供，需求通常通过政治程序来实现。

公共品供给与需求外部性定义外部性是指一个经济主体的活动对其他经济主体产生的不利或有利影响，通常分为正外部性和负外部性。

外部性内在化为了解决外部性问题，政府可以通过税收、补贴、排污权交易等手段将外部性内在化，以实现资源优化配置。

5第五章公共支出理论

5第五章公共支出理论
，意味着人们对未来的责任感减弱，说明人们只追求眼前利益。变得 鼠目寸光。商业上的毁约，政治上的失信，对设备保养掉以轻心，对 环境破坏无动于衷，对下一代人不负责任，甚至今朝有酒今朝醉，都 是社会贴现率高所表现的心态。所以社会贴现率上升是一个危险的信 号，它导致社会的不稳定，人与人的联系减弱，机会主义的泛滥。PDV NhomakorabeaR0
R1 1 r
R2 (1 r) 2
(1
Rt r)
t
RN (1 r) N
PDV 105 100 1 0.05
PDV 100 95.238095 1 0.05
PDV是贴现值的缩写，Rt是某一投资在t时期获得的净收益，r是利 率。
公共经济学 第五章 公共支出理论
第二节 公共支出的“成本-收益”分析
公共经济学 第五章 公共支出理论
第一节 公共支出水平的决定
三、公共支出的微观模型 一般而言，从微观的角度分析，可以根据以下一些因素来解
释公共支出的增长： 1、产出水平决定 公共部门的产出水平是由中间投票人的效用函数所决定的。 2、服务环境因素 公共支出的增加，有时并不是由于服务水平或效率下降所致， 而是由于社会环境恶化所引起，当现实生活中出现这种情况时 ，增加公共支出水平是一种合理的决定。
公共经济学 第五章 公共支出理论
第一节 公共支出水平的决定
财政挤出效应 指政府支出增加所引起的私人消费或投资降低的效果。 它意味着这类公共支出的机会成本是其他部门的产出量。 并且，由于公共部门的低效率，挤出效应对于社会来说将 会产生负面影响。
公共经济学 第五章 公共支出理论
第一节 公共支出水平的决定
或用死亡估算法 如果公共支出有助于减少工作中的伤亡事故或降低相关风险，那 么，由此而避免的经济损失也就成为该项公共支出的收益。

自考本科公共经济学05722重点知识点(全)考试必备

自考本科公共经济学05722重点知识点(全)考试必备

自考公共经济学05722复习资料第一章公共经济学导论1、经济学的本质：它是一门关于如何选择的科学。

经济学的两大核心思“稀缺性”，指现实世界远非如此丰裕、完美，相对于人类的无限欲望来稀缺的。

“效率”，指最有效地利用所掌握的资源来满足需要或欲望。

2、“稀缺性”与“效率”的关系：（1）人们之所以如此看重效率，力图最有效、最合理地利用种种资源，正是因为资源是“稀缺”的；（2）而正是稀缺性的普遍存在，促成了人们对效率的要求。

3、经济学的选择：经济学研究社会在稀缺性的条件下如何选择使用有限的资源时，通常会有四个最主要的问题：生产什么？如何生产？为谁生产？如何做出决策？4、选择：由于现实世界资源的稀缺性，因此，人们对资源的使用必须做出判断和决策。

5、公共经济学：是一门关于公共部门：亦称政府部门经济活动的科学，公共经济学是研究对象在公共部门经济活动的规律性。

6、公共经济学的研究对象：（1）在社会资源总量有限的情况下，究竟用多少来生产公共产品，又应该用多少来生产私人产品？这是一个权衡取舍的问题。

（生产什么？）（2）这些产品应该由公共部门来生产，还是由私人部门来生产？对这个问题的回答在相当程度上取决于效率性。

（如何生产？）（3）对于同一种公共产品来说，有些社会群体可能从中受益匪浅，有些群体则可有可无，还有些群体却可能对之深恶痛绝。

那究竟应当为谁生产呢？（为谁生产？）（4）在竞争性的市场上，均衡的产品价格由供给与需求决定，但是在公共部门，相关的决策却并非以这种方式进行。

事实上，公共部门里一般都是集体决策，即社会一起做出的选择。

但这绝非易事，因为随着人数增多，达到一致将越来越困难。

（如何做出决策？）7、诺贝尔经济学奖得主蒂格利茨对公共部门经济问题的分析，通常有描述、分析、评估、解释四个阶段。

（1）了解公共部门从事什么活动，这些活动又是如何组织的；（2）分析并预测这些政府活动的全部结果；（3）评估可选的政策；（4）解释政治程序。

公共经济学模拟试题5

公共经济学模拟试题5

公共经济学模拟试题5一、判断题（每题2 分，共20 分）1.供给弹性较大、需求弹性较小的商品的课税容易前转嫁。

（）2.消费税是国家为体现消费政策和产业政策，对生产和进口应税消费品征收的一种税。

（）3.负外部效应是指对交易双方之外的第三者所带来的未在价格中得以反映的经济效益的现象。

（）4.相邻的果农与养蜂人之间，互相给对方带来了正外部效应。

（）5.俱乐部产品的特点是在消费上具有竞争性，但是却可以较轻易地做到排他。

（）6.商品税具有累进性。

（）7.增值税属于价外税，税金为计税价格以外的附加。

（）8.公共支出与政府的政策取向无关。

（）9.公共支出不断攀升是一个不可避免的趋势。

( )10.对公共项目进行评估要以社会福利极大化为目标。

( )二、单项选择题（每题 2 分，共20 分）1．一般将税收的基本属性简称为税收"三性"。

这税收"三性"指的是（）。

A．强制性、无偿性和固定性B．阶级性、无偿性和暴力性C．强制性、无偿性和暴力性D．国家性、无偿性和固定性2．公债发行如果主要由政府自己完成债券的销售，则称为（）。

A．余额包销B．全额包销C．直接发行D．间接发行3．下列选项中，属于现实中导致公共支出增长的需求方面原因的是（）。

A．税收征管的强化B．国民收入的增长C．经济干预的加强D．发行公债的便利条件增加4．下列选项中，属于现实中导致公共支出增长的供给方面原因的是（）。

A．税收征管的强化B．社会福利事业的扩增C．经济干预的加强D．物价的上升5．灯塔作为公共物品，应当归入（）。

A．基础设施类公共物品B．知识性公共物品C．福利性公共物品D．教育性公共物品6．为了遏制某恶性传染病在某落后地区的蔓延，中央政府向该地紧急提供了财政拨款以加强农村医疗设施的建设从而防治该恶性传染病的传播。

这种来自中央政府的转移支付属于（）。

A．专项转移支付B．分类转移支付C．一般性转移支付D．横向转移支付7．在一国内部的政府间转移支付中，拨款政府一般偏好（）。

公共经济学分章节习题

公共经济学分章节习题

第5章公共支出一、习题1.填空题（1）公共支出指的是政府为而____支出的一切费用的总和，也就是政府行为的成本。

（2）按照公共支出的目的性不同，可以将公共支出分为____和创造性支出。

（3）按照政府对公共支出的控制能力不同，可以将公共支出分为可控制性支出和____。

（4）可控制性支出可以解释为____的约束，可由政府部门根据每个预算年度的需要分别决定或加以增减的支出。

（5）对公共支出的预算分类，是根据公共预算所编列的____来进行的。

2.判断题（1）政府的转移性支出，直接表现为资金的无偿性、单方面的转移，体现了政府的市场性再分配活动。

（）（2）财政转移性支出不可能改变在初次分配中形成的国民收入分配格局。

（）（3）购买性支出可分为消费性支出和投资性支出，两者的区别在于支出项目发生后是否形成资产。

（）（4）所谓特殊利益支出，指的是对社会中某些特定居民或企业给予特殊利益的支出，如国防支出、警察支出、司法支出、行政管理支出等。

（）3.单项选择题（1）从公共部门平均劳动生产率偏低的角度分析财政支出增长的原因，这一理论是（）。

A.瓦格纳定律B.梯度增长模型C.经济发展阶段模型D.非均衡增长模型（2）下列不属于消耗性支出的是（）。

A.支付债务利息B.基本建设投资C.行政管理费D.购置交通工具支出（3）下列选项中，（）不属于公共财政转移性支出。

A.失业救济金B.财政补贴C.投资拨款D.养老金（4）一般利益支出，指的是全体社会成员均可享受其所提供的效益的支出，其中属于一般利益支出的是（）。

A.教育支出B.警察支出C.医药支出D.居民补助支出4.多项选择题（1）对财政支出进行统计分类，其划分依据是政府预算中的支出项目，它包括（）。

A.行政管理支出B.国防支出C.社会文教支出D.政府债务支出E.经济建设支出（2）以下财政支出属于消耗性支出的是（）。

A.行政管理费支出B.各项事业的经费支出C.政府各部门的投资拨款D.债务利息E.失业救济金（3）下列关于“政府活动扩张法则”的说法正确的有（）。

公共经济学第五章69页

公共经济学第五章69页

常或最佳决策，即发生了税收在国民经济运行方 面的额外收入。
（2）行政效率
含义：政府在充分筹集收入的同时，尽可能 减少税务费用。
税务费用：即税收成本包括课税执行费用与 纳税奉行费用
第二 实现税收效率原则的途径 （1）经济效率：税收中性原则与校正性原则
—— “税收中性” ：即政府征税不会改变各 种产品和要素的相对价格，不会改变生产 者或消费者纳税前后的行为。
二、公共收入原则 （一） 税收原则 1.效率原则及其实现 第一 效率原则的含义及理解 （1）经济效率——帕累托效率的解释 经济活动的任何措施都应当使得者的 所得多于失者的所失。 得：政府的税收收入。 失：纳税人的收入、对经济的干扰和
阻碍。
含义：税收征收的所得和所费的关系，增 大所得减少所费就是效率。效率意味着 税收造成的社会成本最小。
特征：有偿性，自愿性，灵活性
4、 其它收入形式： 规费(行政与司法规费) 使用费 捐赠 政府引致的通货膨胀
对不同公共收入形式的评价
税收是政府取得公共收入的最佳形式 – 公债→还本付息，付பைடு நூலகம்代价 – 货币发行→通货膨胀，社会震荡 – 收费→必须依据“受益原则”，收取
的资金数额不大 – 税收避免上述的弊端
弹性：指税收应能使税收收入随国民 收入的增长而增长。以满足长期的公 共产品与私人产品组合效率的要求， 并能根据经济周期政策的需要而变动， 起自动稳定器作用。
（3）行政效率：节约便利原则 何为节约？减少征管成本。 何为便利？方便纳税人、减少纳税成本
税收的征收会产生两种成本： 征管成本：指政府部门在实施各种税收计划，
•
但对收入税基也有争议：
其一是以单个人的收入为标准还是以一组人 的平均收入为标准；

公共经济学_5

公共经济学_5

5.3 道德风险

5.3.1 委托—代理问题 5.3.2 道德风险的内涵 5.3.3 道德风险类型 5.3.4 保险市场的道德风险
5.3.1 委托—代理问题


委托和代理的概念来源于法律规定。法律规定， 如果一方自愿委托另一方从事某种行为，双方并 为此签订契约，委托—代理关系即告产生。授权 人就是委托人，获得授权者就是代理人。一般来 说，委托人和代理人之间的合同明确规定了双方 的权力和义务，并约定在委托范围内，代理人的 行为后果由委托人承担。 在信息不对称的条件下，委托人通常是信息劣势 方，代理人则是信息优势方。
5.3.4 保险市场的道德风险

保险市场中的委托—代理关系与道德风险是紧 密联系在一起的，当道德风险发生时，市场的 运行效率就会降低。
关键术语
信息不对称 道德风险 契约 逆向选择 委托—代理理论
复习思考题


1 什么是信息不对称？信息不对称产生的原因 是什么？ 2 逆向选择产生的典型市场主要有哪些？ 3 采取哪些措施可以解决逆向选择？ 4 道德风险的类型有哪些？

信息可以分为公开信息和私人信息。 信息不对称是信息不完全的特殊表现形式。所 谓信息不对称，就是指市场主体之间拥有的信 息质量和数量不同，从而导致决策和交易行为 失真的现象。
5.1.2 信息不对称的原因

在每种情况下，信息不对称经常表现为销售者 比消费者拥有更多的信息优势，信息劣势方（ 如雇主、买车者）在消费品市场上，往往想知 道更多的相关信息。但信息优势方（如工人、 经理、卖车者）都尽量掩盖最自己不利的信息 。于是信息的不对称必然导致信息优势方为谋 取自身的更大利益而使另一方的利益受损。

5 什么是委托——代理关系？ 6 在供求双方对于某种产品质量信息不对称的 情况下，供给方向需求方发送产品质量的信号 是否有助于解决该产品的归咎均衡？为什么？

05722公共经济学自考知识点汇总

05722公共经济学自考知识点汇总

05722公共经济学自考知识点汇总公共经济学-目录第一章公共经济学导论1.经济学的本质2.稀缺性3.效率4.选择5.经济学的两大核心思想6.稀缺性与效率之间的关系7.公共经济学8.公共部门9生产什么10.如何生产11.为谁生产12.如何做出决策13.经济学基本问题在公共经济学中的具体化14.按照“描述”、“分析”、“评估”、“解释”这四个阶段对公共部门的具体经济问题进行分析15.实证方法16.实证经济学17.实证性的表述18.规范方法19.规范经济学20.规范性的表述21.实证分析与规范分析的关系22.政府行为与政策分析的不完全性23.实证分析与规范分析的研究步骤24.传统财务学25.XXX.配第对国家经费的分别26.XXX对财政问题的关注27.公共经济学与传统财政学的关系28.公共选择理论29.公共利益模型30.公共挑选理论对传统“公共好处模型”的质疑第二章夹杂经济中的公共部分31.惯机制32.指令机制33.市场机制34.市场机制在提高资源配置效率方面的优越性35.社会进行资本配置的三种办法各自的优势和不足36.如何实现资源的有效配置37.自由价格体系的两个基本功能38.自由竞争市场经济强调的三个特点39.XXX关于“无形之手”的论断40.“无意之手”促进效率的条件条件41.“无形之手”与公平分配42.自在市场经济的基本原理43.福利经济学研究的基本问题44.XXX托效率45.XXX改进46.福利经济学第肯定理47.福利经济学第二定理48.福利经济学基本定理的成立条件，福利经济学两个基本定理的成立条件与现实生活的对照49.市场失灵50.市场成功51.市场影响力52.外部性53.市场垄断54.市场失灵的原因55.市场失灵的具体表现56.国家干预经济的理由57.夹杂经济的寄义58.夹杂经济的特性59.作为经济系统体例的夹杂经济60.秩序导向61.发展导向62.各国混合经济体制呈现出差异的原因63.当今具有代表性的几种混合经济体制64.政府在自由竞争市场经济时代就已承担的两类公共品65.公共部门规模扩张的原因66.公共部门规模扩张对私人部门资源配置的影响67.公共部门的规模扩张68.强制性69.义务性70.政府与非政府部门的区别XXX与地方政府的区别72.政府面临的经济问题73.有益物品74.无益物品75.政府的配置职能XXX的分配职能XXX的稳定职能78.政府执行国际经济政策的职能79.政府失灵80.寻租81.政府出现系统性失灵的原因82.政府失灵的主要表现83.政府失灵的原因及其表现84.强化市场型政府85.纠正政府失灵的两条思路86.对政府失灵的纠正第三章公共产物理论87.非排他性88.非竞争性89.边际成本90.非排他性与非竞争性的区别91.纯粹公共产品的两个基本特征92.纯公共产品93.纯私人产品94.公共资本95.准公共产品96.搭便车问题97.搭便车问题的解决计划98.公共产物的两步骤识别办法99.需求曲线100.边际收益101.消费者剩余102.无谓损失103.实现资源最优配置的边际原则104.公共产品由私人部门生产的效率性105.政府提供私人产物的两种情况106.统一提供107.需求的价格弹性108.必需品与奢侈品在需求弹性方面的区别109.免费供给与无谓损失110.免费供给与社会公平111.需求弹性与无谓损失的关系112.效用113.基础效用论114.机会成本115.公共产品有效供给的实现116.需求曲线117.私人产物的总需求118.公共产品的总需求119.私人产品的有效定价原则120.公共产品的有效定价原则121.公共产物定价准绳与私人产物定价原则的区别以及共同之处122.公共产物有效供给的阐发思路123.XXX均衡的核心问题124.“虚假的均衡”125.混合品的含义126.混合品的有效供给127.混合品总需求的确定128.正外部性129.负内部性130.社会成本131.负外部性产品的过度生产132.正外部性的生产不足133.外部性问题与低效率134.科斯定理135.交易成本136.通过谈判协商来实现帕累托效率137.将外部性予以内部化138.社会标准与道德约束139.科斯定理的条件条件140.政府规制141.政府规制的规范性分析142.政府规制的实证性阐发143.政府规制的必要性第四章公共选择理论144.偏好表现问题145.偏好加总问题146.选民意见差异的原因147.公共部门资源配置与私人部门资源配置的区别148.无差别曲线149.帕拉图式的政府150.专制君主政府151.官僚政府152.所谓的“民主”政府154.选民自身投票的紧张意义155.对政党间的期待效用差156.投票成本157.长期效益158.选民投票热情的决定因素159.选民投票动机的经济学分析160.统一税制161.比例税制162.累进税制163.累退税制164.投票者的效用曲线165.投票者效用曲线的由来166.多数票规则167.简单多数票规则168.比例多数票规则169.投票悖论170.XXX不可能定理171.最优多数规则172.决策的内部成本173.决策的时间成本175.外策内部成本与决策工夫成本之间的权衡176.中间投票人定理177.公共行动费用的分散性178.公共行动好处分派的会合性XXX的组织优势180.XXX的信息优势XXX的财务优势XXX在公共政策决定中的影响力183.官僚184.官僚的行为特性185.信息不对称官僚效用最大化理论186.官僚预算最大化理论187.官僚效用最大化理论对官僚预算最大化理论的修正第五章公共支出理论188.公共支出189.消耗性付出190.转移性支出191.财务挤出效应192.XXX公共支出与地方政府公共支出的区别193.公共支出的作用194.经济发展的阶段理论195.瓦格纳法则196.替换效应197.检验效应198.按照宏观经济总量来解释公共支出的变化199.XXX模型200.公共部门产出水平的决定201.效劳环境因素202.人口变革对公共付出的影响203.公共部门投入品的价格204.公共部分所提供产物的质量205.从微观角度解释公共支出的增长206.私人企业投资的决策步骤207.投资回报的贴现问题208.净利润与贴现后净利润的区别209.私人付出的“成本-收益”阐发方法210.影子代价211.社会贴现率212.时间价值法213.生命价值法214.公共支出与私人支出的不同215.影子代价与市场代价的区别216.公共部门的贴现问题217.根据目标性子对公共付出决定的区分218.根据预算性子对公共付出决定的区分219.公共支出公共问题的产生220.对公共支出公平问题的考虑221.公共支出的最佳配置第六章公共支出政策222.XXX判据223.理性预期224.收入效应225.替代效应226.公共支出的收入效应与替代效应的区别227.替代效应形成的低效率228.利益转移229.公共支出的实际受益者230.对公共支出分配结果的研究231.价格补贴232.收入补助233.利益集团对公共支出政策的影响234.官僚偏好对公共支出政策的影235.保健的溢出效应236.保健市场失灵的体现237.政府对保健市场的干预238.干预的结果239.公共保健付出的革新240.教育的溢出效应241.政府对教育进行干预的原因242.政府对个人进行教育资助的政策选择243.政府对家庭进行教育资助的政策选择244.公共教育支出政策的核心问题245.政府提供社会保证的原因246.政府养老保险的功能247.政府保险支出对劳动供给的影响248.政府保险支出对储蓄的影响249.政府保险支出对社会公平的影响250.政府保险付出增加的原因251.政府保险支出政策的改革252.义务征兵制与志愿军制的对比253.私人部门提供国防用品的低效率254.提高国防开支效率的配置方法255.国防预算规模的确定第七章公共税收理论256.直接税257.间接税258.税基259.存量260.流量261.人头税262.从量税263.从价税264.通货膨胀税265.税收的分类266.政府将资源从私人部门转移至公共部门的做法267.税收相对其他做法的优势268.累进税与累退税的区别269.XXX的税收四原则270.资本配置的有效性271.易于管理272.灵活性273.透明度274.公平275.受益准绳276.支付本领准绳277.横向公平278.纵向公平279.一次总付税280.XXX托有效税制281.功利主义福利函数282.罗尔斯主义福利函数283.税制选择的公平和效率284.税收的归宿285.税收的等价性286.竞争性市场上产品税的归宿287.竞争性市场上消费税的归宿288.竞争性市场上工资税的归宿289.不完全竞争市场上税收的归宿290.对税收归宿进行分析291.消费税的收入效应292.消费税的替代效应293.替代效应大小的决定因素294.效率损失与替代效应之间的关系295.利息税与一次总付税在效率、可行性方面的对比296.工资税的收入效应297.工资税的替代效应298.替代效应大于收入效应的情况299.收入效应大于替代效应的情况300.税收对劳动供给的其他影响301.边际税制302.单一税303.拉姆齐税304.比例税与累进税在效率性、公平性两方面的对比305.XXX的效率性和公平性306.商品税税入与税率之间的关系第八章公共税收制度307.通过提供公共服务来获得税收的含义308.用产权调换税收的寄义309“用产权调换税收”的危险性310.XXX的最优分权模式311.XXX的分权定理312.“俱乐部”理论313.偏好误识问题314.“用脚投票”理论315.地方政府存在的必要性316.地方公共效劳的完整竞争市场理论317.一次总付税的特征318.财富税319.财产税320.资本税321.遗产税322.所得税323.公司利润税324.工资税325.财富与收入的区别326.征出工资税的平日目的327.直接税328.商品税329.增值税330.关税331.有效保护332.传统意义上对直接税与直接税的区分333.名义关税与实际关税的区别334.关税对百姓经济的影响335.关税对贸易条件的改善336.中性税收337.超额负担338.关于中性税收的两条重要思想339.中性税收与平等第九章宏观财政政策与国民经济的调节340.重商主义341.自由放任主义342.财政政策343.泉币政策344.非自愿失业者345.萨伊定律346.菲利普斯曲线347.凯恩斯主义关于非自愿失业的看法348.凯恩斯主义关于经济政策的看法349.泉币主义的主要概念350.财务政策与泉币政策的相互作用350.边际消费倾向351.乘数352.挤出353.税收乘数的决定因素354.税收乘数的大小355.认识时滞的含义356.执行时滞的含义357.回响反映时滞的寄义358.政治性经济周期理论359.认识时滞的成因360.执行时滞的成因361.回响反映时滞的成因362.时滞带来的影响363.随意干涉364.自动变革365.内涵灵活性366.自动变革与随意干预的区别367.内在灵活性的优点及其局限性368.财务拖累的寄义369.所得税指数化的影响370.永久收入假说371.宽免的含义372.适宜性373.调解速度374.税基宽窄375.所得税作为稳定政策工具的优越性第十章赤字经济与公债376.赤字的寄义377.广义的政府预算约束378.狭义的政府预算约束379.政府赤字的可能后果380.公民权利项目381.自主决定项目382.赤字率383.原始赤字384.总赤字385.公民权利付出与自立决定付出的关系386.原始赤字与总赤字之间的关系387.赤字的决定因素388.泉币融资法389.债务融资法390.高能泉币391.货币融资法与债务融资法在效应上的差别392.政府弥补赤字的两种政策选择393.公债的含义394.“XXX等效”的寄义395.税收与公债的区别396.XXX等效原理的局限性或不足397.自动伸缩理论的寄义398.随意裁定理论的含义399.不偏于一偶的折衷理论的寄义400.每年平均预算理论401.有效的平衡预算宪法准则的特征。

05722公共经济学

05722公共经济学

公共经济学05722单选、填空1、公共经济学是一门关于公共部门——亦称政府部门经济动科学，公共经济学是研究时象是公共部门经济活动规律性。

2、公共部门经济活动存在着一条主线，就是围绕公共部门经济活动而发生收入与支出。

公共经济学有一个别称、公共财政学3、经济学核心问题在于如何实现社会资源有效配置4、对资源配置效率含义最严谨解释是由意大利经济学家菲尔弗雷多·帕累托做出5、如果社会资源配置已达到这们一种状态，即任何重新调整都不可能在不使其他人境况变坏情况下，而使任何一人境况变好，那么，这种资源配置状态是最佳，也就是具有效率。

6、在现实经济生活中帕累拉效率是不可能完全实现。

大多数经济活动都可能以其他人境况变坏为条件使某些人境况变好。

7、社会总效益，简写为TS13，是指人们从消费一定量该种物品或服务中所得到总满足程度。

社会边际效益，简写为MSB指人们该种物品和服务量每增加一个单位所增加满足程度。

8、社会总成本，简写TSC指为生产一定量物品和服务所需消耗全部资源价值，社会边际成本，简写MSC。

指每增加一个单位该种物品或服务生产量所需要增加资源消耗价值。

9、实现资源配置效率最大化即“帕累拉效率条件是MSB=MSC”10、在现实经济生活中，五个必需条件不可能同进完全具备，缺少任何一个条件，市场机制在实现资源配置效率方面就有可能运转失灵，这时引入公共部门或者说政府部门经济活动。

11、导致市场失灵基本原因，在于价格信号，并非能力充分反映社会边际效益和社会边际成本。

12、市场机制发生失灵领域，也就是需要政府部门发挥作用范围。

13、当外部效存在时，人们在进行经济活动决策中所依据价格，即不能精确地反映其全部社会边际效益，也不能精确地反映其全部社会边际效益，也不能精确反映其全部活动决策，肯定会使得社会资源配置发生错误，而达不到帕累拉效益准则所需求最佳状态。

14、按照外部效益承受者不同，外部效益可分为对消费活动外部效应和对生产活动外部效应15、按照外部效益发起者不同，外部效益可分为生产活动外部效益和消费活动外部效益。

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第五章 信息不对称理论
第 五 章 信 息 不 对 称 理 论
信息不对称理论 案例分析 本章小结
信息不对称理论
第 五 章 信 息 不 对 称 理 论
一、信息不对称概述 1、信息不对称的含义 信息不对称是指市场主体之间拥有 的信息质量和数量不同， 的信息质量和数量不同，从而导致决策 和交易行为失真的现象。 和交易行为失真的现象。
补充：什么是委托代理关系？ 补充：什么是委托代理关系？
第 五 章 信 息 不 对 称 理 论
委托代理关系：一方 委托代理关系： 自愿委托另一方从事 某种行为， 某种行为，双方为此 签订契约， 签订契约，委托代理 关系即产生。 关系即产生。委托人 和代理人之间的合同 明确规定了双方的权 利和义， 利和义，并约定在委 托范围内， 托范围内，代理人的 行为后果由委托人承 担。
第 五 章 信 息 不 对 称 理 论
（4）道德风险的防范： 道德风险的防范： 树立以人为本的管理理念， 树立以人为本的管理理念，创造良好的工作环境 建立监督机制 建立激励机制 建立道德风险基金
案例分析
第 五 章 信 息 不 对 称 理 论
买了保险的人开车，因为买过保险， 买了保险的人开车，因为买过保险，所以不小 汽车交通事故频繁发生， 心，汽车交通事故频繁发生，致使保险公司收取的 保险费不够赔付汽车修理公司的汽车修理费。 保险费不够赔付汽车修理公司的汽车修理费。保险 公司认为， 公司认为，汽车保险业务亏损的主要原因是保险费 收取得比较低，造成收入不抵支出。 收取得比较低，造成收入不抵支出。要解决这一问 唯一的办法是提高保费的额度。 题，唯一的办法是提高保费的额度。这一决策不仅 没有收到预期的效果， 没有收到预期的效果，反而使汽车保险的保费收入 开始出现下降。这是始料不及的。 开始出现下降。这是始料不及的。实际上愿意购买 保险的人常常是最具有风险的人， 保险的人常常是最具有风险的人，而收取较高保险 价格会阻止具有较低风险的人购买保险。 价格会阻止具有较低风险的人购买保险。你保险公 司的保费收得高，我的出险率低， 司的保费收得高，我的出险率低，你进一步提高保 险价格，我干脆不买保险了。 险价格，我干脆不买保险了。
（2）逆向选择的典型市场
第 五 章 信 息 不 对 称 理 论
请思考： 请思考：
（3）逆向选择的避免
第 五 章 信 息 不 对 称 理 论
信息披露：信息优势一方主动向 信息披露： 信息劣势一方披露信息。 信息劣势一方披露信息。 卖方做出承诺或者保证：三包 卖方做出承诺或者保证：
逆向选择 的避免
建立信誉：良好的口碑可以 建立信誉： 减少交易费用 建立品牌：品牌有助于消费者进 建立品牌： 行识别， 行识别，品牌也是一种信息披露
补充：逆向选择与“柠檬” 补充：逆向选择与“柠檬”理论
第 五 章 信 息 不 对 称 理 论
阿克洛夫通过对美国旧车市场的分析于1970 阿克洛夫通过对美国旧车市场的分析于1970年发表了文章 1970年发表了文章 柠檬”市场：品质不确定性与市场机制》 得出了“ 《“柠檬”市场：品质不确定性与市场机制》，得出了“柠檬 原理，并且开创了逆向选择(adverse selection)理论 理论。 ”原理，并且开创了逆向选择(adverse selection)理论。在旧车 市场上， 市场上，既定的卖者和关心旧车质量的买者之间存在着信息的 非对称性，卖者知道车的真实质量，买者不知道， 非对称性，卖者知道车的真实质量，买者不知道，在他不能确 知所购车辆的真实质量的前提下， 知所购车辆的真实质量的前提下，他只愿意根据平均值来支付 价格，但这样一来， 价格，但这样一来，质量高于平均值水平的卖者就会退出交易 只有质量低的进入市场。也就是说只有低质量旧汽车出售， ，只有质量低的进入市场。也就是说只有低质量旧汽车出售， 而没有高质量的旧汽车交易， 而没有高质量的旧汽车交易，结果是低质量旧汽车将高质量旧 汽车挤出市场。由此， 汽车挤出市场。由此，阿克洛夫解释了为什么即使是只使用过 一次的“ 汽车，在柠檬市场上也难以卖到好价钱——它是 一次的“新”汽车，在柠檬市场上也难以卖到好价钱——它是 逆向选择”的必然结果， “逆向选择”的必然结果，即由于消费者所处的信息劣势而被 迫做出的反向选择。这一过程不断持续， 迫做出的反向选择。这一过程不断持续，最后市场上只剩下损 坏最严重的旧车，所有好一点的旧车都会从市场上消失。 坏最严重的旧车，所有好一点的旧车都会从市场上消失。于是 市场上只剩下了劣质商品——“柠檬” ，市场上只剩下了劣质商品——“柠檬”。
2、道德风险
第 五 章 信 息 不 对 称 理 论
（1）道德风险的涵义 由于信息不对称从事经 济活动的人在最大限度 地增进自身效用的同时 做出不利于他人的行动 或者说是： 。” 或者说是：当签 约一方不完全承担风险 后果时所采取的自身效 用最大化的自私行为。 用最大化的自私行为。 道德风险亦称道德危机 。
（2）逆向选择的典型市场
第 五 章 信 息 不 对 称 理 论
保险市场：购买保险的
人比保险公司更了解自 己的健康状况，因此， 己的健康状况，因此， 不健康的人会乐意投保 ，而健康的人趋向于不 投保， 投保，结果迫使保险费 上升，保费上升， 上升，保费上升，迫使 那些知道自己有点小毛 病的人不愿意投保， 病的人不愿意投保，不 健康的人占投保人的比 例继续上升， 例继续上升，迫使保费 进一步上升， 进一步上升，最后几乎 所有参加医疗保险的人 都是不健康的人。 都是不健康的人。
本章小结
第 五 章 信 息 不 对 称 理 论
• • • • •
1、信息不对称的含义 2、信息不对称的原因 3、信息不对称导致的两种结果 4、逆向选择的涵义 5、逆向选择的典型市场：旧车市场、保 险市场、劳动力市场 • 6、如何避免逆向选择？ • 7、道德风险的涵义 • 8、道德风险的两种类型
第 五 章 信 息 不 对 称 理 论
3、信息不对称的后果
第 五 章 信 息 不 对 称 理 论
1、逆向选择 （1）逆向选择的含义: 逆向选择的含义: 是指由交易双方信息不对称和市场 价格下降出现的劣币驱逐良币的反淘汰 结果，即品质好、质量高的商品退出， 结果，即品质好、质量高的商品退出， 质量差、 质量差、品质低的商品反而留在市场上 ，进而出现市场交易产品平均质量下降 的现象。 的现象。
第 五 章 信 息 不 对 称 理 论
(2)道德风险的分类： (2)道德风险的分类： 道德风险的分类 隐藏信息或藏匿知识的道德风险： 隐藏信息或藏匿知识的道德风险：由于信息不对称 代理人知道自己的类型， ，代理人知道自己的类型，而委托人不知道代理人 的类型，委托人与代理人签订契约。 的类型，委托人与代理人签订契约。 隐藏行动的道德风险： 隐藏行动的道德风险：委托人和代理人在签订契约 时，有关的契约知识和现实条件都能被双方观察到 此时信息是对称的。签订契约后， ，此时信息是对称的。签订契约后，代理人的行动 委托人观测不到，只能观测到结果， ，委托人观测不到，只能观测到结果，此时就无法 判别这个结果是代理人的行为所致， 判别这个结果是代理人的行为所致，还是自然状态 所致。在这种情况下， 所致。在这种情况下，代理人极易采取损害委托人 利益的行动。 利益的行动。
（2）逆向选择的典型市场
第 五 章 信 息 不 对 称 理 论
劳动力市场： 劳动力市场：雇主拥有 的信息少于雇员， 的信息少于雇员，雇主 只好以相同的工资招聘 所有或大多数雇员， 所有或大多数雇员，如 雇主降低工资， 雇主降低工资，那些能 力强， 力强，工作效率高的雇 员就会离开， 员就会离开，而效率低 ，能力差的雇员会留下 来，因此雇主为避免这 种情况， 种情况，通常选择支付 高于均衡水平的工资， 高于均衡水平的工资， 以吸引更好地应聘者参 加应聘。 加应聘。
一般而言， 一般而言，卖家比买家拥有更多关于交易物品的 信息，但相反的情况也可能存在。 信息，但相反的情况也可能存在。前者例子可见于 二手车的买卖，卖主对该卖出的车辆比买方了解。 二手车的买卖，卖主对该卖出的车辆比买方了解。 后者例子比如医疗保险，买方通常拥有更多信息。 后者例子比如医疗保险，买方通常拥有更多信息。
补充材料
第 五 章 信 息 不 对 称 理 论
在经济活动中，道德风险问题相当普遍。 在经济活动中，道德风险问题相当普遍。获2001 年度诺贝尔经济学奖的斯蒂格里茨在研究保险市场时 发现了一个经典的例子： ，发现了一个经典的例子：美国一所大学学生自行车 被盗比率约为10% 10%， 被盗比率约为10%，有几个有经营头脑的学生发起了 一个对自行车的保险，保费为保险标的15% 15%。 一个对自行车的保险，保费为保险标的15%。按常理 这几个有经营头脑的学生应获得5%左右的利润。 5%左右的利润 ，这几个有经营头脑的学生应获得5%左右的利润。 但该保险运作一段时间后， 但该保险运作一段时间后，这几个学生发现自行车被 盗比率迅速提高到15%以上。何以如此？ 15%以上 盗比率迅速提高到15%以上。何以如此？这是因为自 行车投保后学生们对自行车安全防范措施明显减少。 行车投保后学生们对自行车安全防范措施明显减少。 在这个例子中， 在这个例子中，投保的学生由于不完全承担自行车被 盗的风险后果， 盗的风险后果，因而采取了对自行车安全防范的不作 为行为。而这种不作为的行为，就是道德风险。 为行为。而这种不作为的行为，就是道德风险。可以 只要市场经济存在，道德风险就不可避免。 说，只要市场经济存在，道德风险就不可避免。
2、信息不对称信息
信息不对 称的原因
前验商品：购买前就 前验商品： 容易对质量加以检验 的商品— 的商品—不容易出现 信息不对称。 信息不对称。
商品本身的性质
后验商品：购买前难 后验商品： 以对其质量和效能加 以检验的商品— 以检验的商品—容易 出现信息不对称。 出现信息不对称。
第 五 章 信 息 不 对 称 理 论
（3）道德风险产生的原因 一是，普遍存在着信息的非对称性问题。 一是，普遍存在着信息的非对称性问题。 二是，契约的不完备性。由于人的理性是有 二是，契约的不完备性。 限的， 限的，签订契约的时候很难预见到所有的可 能情况。 能情况。 三是，存在委托—代理问题。 三是，存在委托—代理问题。在信息不对称 情况下，委托人通常处于信息劣势， 情况下，委托人通常处于信息劣势，代理人 则处于信息优势，因此， 则处于信息优势，因此，代理人能利用信息 优势做出损害委托人的行为。 优势做出损害委托人的行为。