2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规(备考4)

2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规（经典习题4）A企业会员、联席会员、特别会员B普通会员、联席会员、特别会员C普通会员、企业会员、特别会员D普通会员、联席会员、企业会员参考答案：B解析：会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员2、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金合同时，准确的做法是()A应通知管理人后再执行投资指令B应报告中国证监会后再执行投资指令C理应拒绝执行，立即通知基金管理人，并即时向中国证监会报告D应通知管理人并报中国证监会后再执行投资指令参考答案：C解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金同时，准确的做法是：理应拒绝执行，立即通知基金管理人，并即时向中国证监会报告。

3、关于私募基金管理人登记制度，以下描述错误的是()A担任私募基金管理人应向中国基金业协会履行登记手续B社会保障基金需在中国基金业协会完成登记后才可使用基金字样C未经登记，不得使用基金字样实行证券投资活动D登记制度的目的在于防止滥用基金的名义实行非法集资等违法活动参考答案：B解析：社会保障基金可使用“基金”名义实行投资运作。

4、职业道德的作用是()。

I.调整职业关系II.提升职业素质III.促实行业发展IV.消除职业矛盾AI、II、IIIBII、III、IVCI、II、III、IVDI、III、IV参考答案：解析：职业道德的作用是：.调整职业关系、提升职业素质、促实行业发展5、关于不同投资工具投资收益与风险的描述，以下准确的是()A银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险。

B债券是一种债券关系，所以债券投资基本上没有什么风险C基金可投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益会相对较高D股票价格的波动性较大，是一种高风险，高收益的投资品种。

参考答案：D解析：股票价格的波动性较大，是一种高风险，高收益的投资品种。

6、专业审慎是指基金从业人员理应具备与其执业活动相适合的职业技能，是调整基金从业人员与()之间关系的道德规范。

2019年5月基金从业资格考试真题及答案《基金法律法规》1、以下证券价格指数中，出现最早的是( )。

A.中证全债指数B.道琼斯股票价格平均指数C.沪深 300 指数D.标准普尔 500 指数【答案】B2、以下常见的股票市场指数中，包含成份股数暈最少的是( )。

A.日经 225 指数B.沪深 300 指数C.道琼斯股票价格平均指数D.标准普尔 500 指数【答案】C3、按计息方式分类，债券可以分为( )。

A.固定利率债券、浮动利率债券、零息债券B.固定利率债券、浮动利率债券、通胀联结债券C.息票债券、贴现债券D.息票债券、零息债券【答案】A4、岗前基金职业道德教育的目标不包括( )。

A.使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容B.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念C.使拟从业者了解基金职业道德与基金监管法规存在区别D.使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险【答案】C5、关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是( )。

A.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年B.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、发布基金宣传推介材料D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料与销售业务有关的其他资料【答案】C6、以下构成基金管理公司的不正当竞争行为的是( )。

A.向投资者收取申购费之外，还从基金财产中计提销售服务费，用于向基金份额持有人提供服务B.向中国证监会举报某基金管理公司向基金销售机构人员馈赠高档月饼券的行为C.某基金设置多个份额类别，其中专对机构客户销售的份额类别不收取任何销售费用D.基金管理公司对基金销售机构支付客户维护费，客户维护费从基金管理费中列支【答案】C7、关于基金销售适用性的全面性原则，以下表述错误的是( )。

2019年基金从业资格考试试题及答案：基金法律法规（预习4）A、法律要求披露的信息B、客户资料C、内幕信息D、商业秘密2、()指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。

A、商业秘密B、客户资料C、内幕信息D、文件3、下述各项中()不是道德的特征。

A、规范性B、继承性C、差异性D、具体性4、()是指通过受教育者自身以外的力量，对其实行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。

A、职业道德B、道德C、职业道德教育D、基金职业道德修养5、关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是()。

A、不负有监督职责的基金从业人员，也理应监督他人的行为是否符合法律法规的要求B、当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容C、基金从业人员理应积极配合监管机构的监管D、守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范6、某公募基金管理公司基金经理甲的妻子实行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了()职业道德要求。

A、保守秘密B、诚实守信C、客户至上D、守法合规7、关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法准确的是()。

A、不正当竞争B、公平合法有序竞争C、内幕交易和操纵市场D、欺诈客户8、某基金经理散布关于上市公司的不实利好消息，从而推高公司的股价，以使自己运作的投资基金获利，以下表述错误的是()。

A、该基金经理的行为目的是为了所管理的基金获益，不违反职业道德要求B、该基金经理实施了不当影响证券价格的行为C、该行为有误导市场参与者的意图D、该行为属于基于信息的操纵市场行为9、基金从业人员小张在工作中得到相关A股票的一些内幕信息，于是在一个私下场合暗示自己的女友小王购买该股票，这种行为违反了()原则。

A、不得实行内幕交易B、不得欺诈客户C、不得操纵市场D、不得实行不正当竞争10、下述各项中()不是道德与法律的区别。

A、表现形式不同B、内容结构不同C、调整范围不同D、价值标准不同11、法律是由国家制定或认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既能够是成文的，也能够是不成文的，体现了道德与法律的()。

基金从业资格考试《法律法规》试题及答案试题一：1、依据《证券投资基金法》的规定，下列各项中( )不是基金管理人职责终止的事由。

A.被依法取消基金管理资格B.基金管理人风险控制管理不合规，被证监会予以监管C.被基金份额持有人大会解任D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产参考答案：B解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人职责终止的事由包括：①被依法取消基金管理资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。

2、狭义的基金监管专指( )依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

A.政府基金监管机构B.基金管理人员C.基金行业自律组织D.基金机构内部监督部门参考答案：A解析：狭义的基金监管专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

3、当基金管理人主要股东净资产低于实收资本的( )，按照规定不能成为基金管理公司实际控制人。

A.60%B.50%C.40%D.80%参考答案：B解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，股东净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%，不能成为基金管理公司实际控制人。

4、关于基金监管目标，下列说话错误的是( )A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率与透明C.消除系统风险D.推动基金业的规范发展参考答案：C解析：基金监管可降低系统风险，但不能消除系统风险。

故此本题答案为C.5、( )是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

A.基金行业自律B.政府基金监管C.社会力量监督D.基金机构内控参考答案：B6、审慎监管主要是针对基金管理公司( )能力的监管。

A.管理B.盈利C.清偿D.赔付参考答案：C7、在我国，( )对基金业实行行业自律管理。

A.证券管理机构B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.中国证券业协会参考答案：B8、基金监管工作的首要目标是( )。

2019年基金从业资格《法律法规》试题及答案1、在我国，保本型基金可以投资于( )。

A、国债B、A股股票C、金融债D、国债回购ABCD2、下列相关基金信息需托管人复核、审查的有( )。

A、基金份额申购和赎回价格B、基金份额净值C、基金资产净值D、基金定期报告和定期更新的招募说明书ABCD3、基金托管人在基金运作中的作用主要表现在( )。

A、通过基金估值，防范管理人关联交易等B、通过监督基金管理人，保证投资运作的规范性C、通过独立保管财产，防止资金被违规挪用D、通过监督和提示，完善基金公司的治理结构BCD4、基金监管主要包括以下哪些方面的内容( )。

A、对基金高级管理人员的监管B、对基金运作监管C、降低系统风险D、对基金服务机构的监管ABD5、假如市场针对一条信息的反应出现以下情况，说明该市场是无效市场( )。

A、反应方向正确，但反应过度B、方向正确并一步到位C、反应方向正确，但反应延迟D、反应方向错误ACD6、按所投资的股票规模分类，股票基金可分为( )。

A、小盘股票基金B、金融服务基金C、房地产基金D、大盘股票基金AD解析：按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票是一种最基本的股票分析方法。

7、我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，就拥有了( )。

A、基金份额的受益权B、基金份额的所有权C、基金资产的管理权D、基金份额的处置权ABD8、目前，对基金信息披露进行管理的部门主要有( )。

A、证券交易所B、中国人民银行C、中国证监会及其派出机构D、证券投资基金业协会AC解析：目前对基金信息披露进行监管的部门主要是中国证监会及其各地方监管局、证券交易所。

9、下列关于基金管理公司业务特点的论述中，正确的有( )。

A、基金管理公司的收入主要来自于基金净值的增长B、基金管理公司是一种知识密集型企业C、基金管理公司的收入主要来自以资产规模为基础的管理费D、开放式基金要求披露上一工作日份额净值BCD解析：基金管理公司的收入主要来自于基金管理费用。

【第1题】按照交易工具的期限，可将金融市场分为（）.A。

货币市场和资本市场B。

股票市场和金融市场C。

证券市场和外汇市场D。

现货市场和期货市场答案：A2019年基金从业资格考试试题及答案解析:A。

在金融市场的分类中,按照交易工具的期限,可将金融市场分为货币市场和资本市场。

【第2题】基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会进行策划时，符合基金销售机构人员行为规范的策划内容的是（）.A.采取抽奖、回扣或者送实物等方式推销基金B.以低于成本的销售费率销售基金C.承诺募集期间对认购费用打折D。

未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率答案:D2019年基金从业资格考试试题及答案解析：D。

基金销售费用规范中明确提出：基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告,不得对不同投资人适用不同费率.基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;⑤其他违反法律、行政法规的规定,扰乱行业竞争秩序的行为。

【第3题】（）是基金职业道德的核心规范.A。

忠诚尽责B。

廉洁公正C.诚实守信D。

忠诚敬业答案:C解析:C.诚实守信是基金职业道德的核心规范。

基金行业的本质是资产管理行业，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。

而诚实守信又是赢得投资人信心和信任的基本要素，可谓基金市场和基金行业“无信不立"。

基金从业资格考试报名【第4题】基金管理人主要负责的信息披露事项涉及的环节有()。

A。

基金资产的保管B。

代理清算交割C.会计核算D。

投资运作答案:D解析：D.基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节.【第5题】()是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。

2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规（习题4）1、下列不属于常见的基金回报率计算期间的是( )。

A.最近一月B.最近两月C.最近三月D.最近六月【答案】B【解析】常见的基金回报率计算期间有：最近一月、最近三月、最近六月、今年以来、最近一年、最近两年、最近五年、最近十年等。

2、当前，托管资产的场内资金清算主要采用两种模式，包括( )和( )。

A.托管人结算模式;券商结算模式B.共同对手结算模式;逐笔清算模式C.货银对付模式;净额交收模式D.净额交收模式;全额交收模式【答案】A【解析】托管资产的场内资金清算主要采用两种模式，包括托管人结算模式和券商结算模式。

3、为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入( )制度安排。

A.货银对付B.分级结算C.净额清算D.共同对手方【答案】D【解析】为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入共同对手方的制度安排。

4、托管人委托负责境外资产托管业务的境外资产托管人应符合的条件有( )。

A.在中国大陆设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管B.最近两个会计年度实收资本很多于1O亿美元或等值货币，或托管资产规模很多于1000亿美元或等值货币C.有充足的熟悉境外托管业务的专职人员D.最近1年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查【答案】C【解析】托管人能够委托符合下列条件的境外资产托管人负责境外资产托管业务：在中国大陆以外的国家或地区设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管;最近1个会计年度实收资本很多于10亿美元或等值货币，或托管资产规模很多于1000亿美元或等值货币;有充足的熟悉境外托管业务的专职人员;具备安全保管资产的条件;具备安全、高效的清算、交割水平;最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。

5、下列关于回转交易的说法中，错误的是( )。

A.权证交易当日不能实行回转交易B.深圳证券交易所对专项资产管理计划收益权份额协议交易实行当日回转交易C.B股实行次交易日起回转交易D.债券竞价交易实行当日回转交易【答案】A【解析】根据我国现行的相关交易制度规定，债券竞价交易和权证交易实行当日回转交易。

2019年11月基金从业资格《基金法律法规》考试真题及答案2019年11月基金从业资格《基金法律法规》考试真题及答案以下内容为环球网校搜集整理部分真题及答案，仅供广大考生参考使用。

1、按照销售适用性及投资者适当性相关法规要求，代销银行到基金公司进行审慎调查的内容不包括（)。

A.和基金公司的督察长沟通了解内部控制情况B.查看基金公司的基金交易投资及持仓情况C.了解基金公司的诚信情况和经营管理能力D.和基金公司的基金经理做面对面的沟通交流【参考答案】Ｄ2、以下表述中属于基金管理人制定内部控制制度的目的的是（)Ⅰ、保护资产的安全完整Ⅱ、保证基金管理人经营活动符合国家法律法规和内部规章要求Ⅲ、提高经营管理效率Ⅳ、防止舞弊和控制风险A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【参考答案】Ｂ3、关于封闭式基金的交易报价，下列说法正确的是（)Ⅰ、基金的申报价格最小变动单位为0.01元人民币Ⅱ、基金报价单位为每十份基金价格Ⅲ、基金买卖申报数量应当为100份或其整数倍Ⅳ、基金单笔最大数量应当低于100万价A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【参考答案】Ａ4、关于基金托管人，下列说法错误的是（)Ⅰ、基金管理人与基金托管人可以为同一机构，但需做好业务隔离Ⅱ、基金财产必须独立于基金托管人自有财产Ⅲ、基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任Ⅳ、基金托管人与提供估值核算等服务的基金服务机构可以为同一机构，但需做好业务隔离A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【参考答案】Ｃ5、基金管理人合规管理的基本原则包括（)Ⅰ、客观性原则Ⅱ、独立性原则Ⅲ、公正性原则Ⅳ、专业性原则A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【参考答案】Ｃ6、相较传统的指数基金，以下关于ETF基金表述错误的是（)A.ETF基金具有独特的实物申购、赎回机制B.ETF基金都是采取完全复制选定指数的成分证券为投资对象C.ETF基金实行一级市场与二级市场同步进行的交易制度，可以进行套利交易D.ETF基金可以在交易时间内进行买卖【参考答案】Ｂ7、基金销售机构应通过网络等方式公示本机构所属的取得基金销售业务资质的人员信息，公示的内容包括()等信息。

月基金从业资格《基金法律法规》考试真题及答案2019年9以下内容为环球网校搜集整理部分真题及答案，仅供广大考生参考使用。

1、以下属于 QDII 公募基金可投资对象的是( )。

Ⅰ.银行存款、可转让存单、银行票据等货币市场工具Ⅱ.贵重金属或代表贵重金属的凭证Ⅲ.政府债券、公司债券、住房按揭支持证券Ⅳ.在以与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构的公募基金A. Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：C2、证券投资基金的运作主要包含如下哪些环节?( )Ⅰ、基金募集和投资管理Ⅱ、基金资产的托管Ⅲ、基金份额的注册登记Ⅳ、基金的估值与会计核算A. Ⅰ、Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、ⅡC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：C3、公开募集证券投资基金募集期限届满并具备基金合同生效条件的，基金管理人应当按照规定向下述哪个机构交验资报告和基金备案材料?( )A. 中国证券投资基金业协会B. 中国证券登记结算有限责任公司中国证监会C.D. 中国证监会派出机构参考答案：C4、关于另类投资基金，以下表述正确的是( )。

A. 另类投资基金可投资于债券、股票B. 黄金基金属于另类投资基金C. 另类投资基金是私募基金D. 另类投资基金是一种直接投资工具参考答案：B5、关于避险策略基金，以下表述正确的是( )。

Ⅰ.避险策略基金本质上是一种混合基金，因此需要将大部分资金投资于股票Ⅱ.为避免投资者提前赎回基金，一般会对提前赎回基金的投资者设置较高的赎回费Ⅲ.较高的安全垫可以提高风险资产投资比例，增加基金到期保本的安全性Ⅳ.作为一种开放式基金，避险策略基金一样每日开放申购赎回A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB. Ⅱ、ⅢC. Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ参考答案：B6、某公司原定将一笔银行存款偿付应付账款，现决定延缓偿付，而将这笔存款支付了新购入的存货，他对速动比率的影响是( )A. 提高B. 下降C. 无影响D. 无法判断参考答案：B7、2016 年 2 月 18 日，某投资者通过场外(银行)申购基金 30000，假设基金管理人规定的申购费率为 1.5%, 。

2019年10月基金从业资格证《基金法律法规》本次考试科目为《基金法律法规》，考试题型为单选题，每科题型为100道，每题分值1分，总分100分，60分为及格线。

基金从业资格考试为机考，请考生在电脑上作答。

1、关于并购基金，表述正确的是( )。

A.并购基金在收购中通常采用较高的杠杆率B.战略投资者因对协同效应的预期从而支付的收购价格通常低于并购基金C.并购基金主要对企业新增的股权进行投资D.并购基金的投资收益主要来源于所投资企业的价值创造2、股权投资基金使用创业投资估值法时,关于退出时点目标公司股权价值评估,以下表述正确的是()。

A.将退出时点的公司现金流以合适的折现率折现后加总得出目标公司的股权价值B.以退出时点的可比公司价格为参照,评估目标公司的股权价值C.在退出时,公司总资产减去总负债后的净值,得出目标公司的相应价值D.在退出时,将基金持有目标公司股权期间的现金红利和最终卖出价格进行折现后加总得出目标公司的相应价值3、关于股权投资基金收益分配中的门槛收益，以下表述正确的是( )。

A.管理人应保证投资人实现门槛收益B.基金应先向管理人支付业绩报酬，再向投资人分配门槛收益C.当投资人收回全部资本金后，再进行门槛收益的分配D.所有股权投资基金均应在合同中约定门槛收益率4、关于企业价值与股权价值的转换,以下表述错误的是()。

Ⅰ、企业价值既包括核心资产价值,也包括非核心资产价值Ⅱ、股权投资基金关注的股权价值为归属于母公司股东的股权价值Ⅲ、在进行企业价值和股权价值的转换时等式中使用的数值是财务报表的账面价值Ⅳ、股权价值包括少数股东权益加上归属于母公司股东的股权价值A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ5、某股权投资基金于2012年1月1 日成立,截至2016年12月31 日的净资产净值为5 亿元,各年度投资者缴款和分配金额情况如下表所示，该基金收A.0.50B.1.57C.1.09D.26、以下关于法律尽职调查,表述错误的是()A.法律尽调更多的是定位于价值发现,审查评估企业法律方面重要问题B.法律尽调关注重点问题包括主要股东情况法律尽调的作用是帮助基金管理人全面地评C.估企业资产和业务的合法性以及潜在的法律风险D.法律尽调关注重点问题包括企业债务及对外担保情况、重大合同等7、基金销售机构应当具备的资质条件是( )。