安全经验分享-资金安全PPT
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大学生财产安全知识讲座 PPT
数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者 管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上 十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处 十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金 或者没收财产。
本法另有规定的，依照规定。
两名中年男子来到营业点，掏出了四张面值均为50元的手机
（2）交友要谨慎。 （3）切忌贪小便宜。 （4）服从校园管理，自觉遵守校纪校规。
2.大学生诈骗案件发生后的应对
（1）平静内心，及时报案。 （2）提供线索，配合调查。
三、防范抢劫
（一）针对大学生抢劫犯罪的主要特点 1.作案时间、地点呈规律性 2.作案对象有一定的针对性 3.作案工具具有特定性 4.作案手段多样化 5.犯罪主体构成具有特征性 6.作案时间短、防范难、逃窜速度快、不 易被侦破
• 1、保持健康心态，树立防骗意识 • ⑴不贪私利，不图虚荣 • ⑵知心知彼，心明眼亮 • 2、克服主观感觉，避免以貌取人
诈骗禁示语
同学们！
不为骗子的花言巧语 所蒙蔽
自己的投机心理被利 用
莫贪小便宜
天上不会掉馅饼
遇事多征求别人意见
凡事三思而后行
（二）大学生防范诈骗的应对措施
1.大学生诈骗（案1件）提的高预防防范意识，学会自我保护。
充值卡（联通），说是单位年底发的福利，自己用不掉，想换 成现金，但由于是发的，运营商不给退，就只好拿到小店里来 换一下，希望老板可以通融一下。一开始，店主并不同意，但 两人又说马上要到外地，到了外地不知道还能不能用，怕浪费 了，再三央求店主帮他们给换了，店主看见两人衣着得体，也 不像是骗子，店面本身就狭小，两人在柜台前一站，其他顾客 也就没法选购了。于是出于好心，收下了那两人的四张充值卡， 给了他们两百元现金。
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上 十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处 十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金 或者没收财产。
本法另有规定的，依照规定。
两名中年男子来到营业点，掏出了四张面值均为50元的手机
（2）交友要谨慎。 （3）切忌贪小便宜。 （4）服从校园管理，自觉遵守校纪校规。
2.大学生诈骗案件发生后的应对
（1）平静内心，及时报案。 （2）提供线索，配合调查。
三、防范抢劫
（一）针对大学生抢劫犯罪的主要特点 1.作案时间、地点呈规律性 2.作案对象有一定的针对性 3.作案工具具有特定性 4.作案手段多样化 5.犯罪主体构成具有特征性 6.作案时间短、防范难、逃窜速度快、不 易被侦破
• 1、保持健康心态，树立防骗意识 • ⑴不贪私利，不图虚荣 • ⑵知心知彼，心明眼亮 • 2、克服主观感觉，避免以貌取人
诈骗禁示语
同学们！
不为骗子的花言巧语 所蒙蔽
自己的投机心理被利 用
莫贪小便宜
天上不会掉馅饼
遇事多征求别人意见
凡事三思而后行
（二）大学生防范诈骗的应对措施
1.大学生诈骗（案1件）提的高预防防范意识，学会自我保护。
充值卡（联通），说是单位年底发的福利，自己用不掉，想换 成现金，但由于是发的，运营商不给退，就只好拿到小店里来 换一下，希望老板可以通融一下。一开始，店主并不同意，但 两人又说马上要到外地，到了外地不知道还能不能用，怕浪费 了，再三央求店主帮他们给换了，店主看见两人衣着得体，也 不像是骗子，店面本身就狭小，两人在柜台前一站，其他顾客 也就没法选购了。于是出于好心，收下了那两人的四张充值卡， 给了他们两百元现金。
《资金管理培训》ppt幻灯片ppt
《资金管理培训》ppt幻灯片
汇报人：可编辑 2023-12-22
目 录
• 资金管理概述 • 资金筹集与运用 • 资金计划与预算 • 资金监控与报告 • 资金管理绩效评价 • 案例分析与实践操作
01
资金管理概述
定义与重要性
定义
资金管理是对企业资金来源和资 金使用进行计划、控制、监督和 考核等工作的总称。
THANKS
感谢观看
案例二：某企业资金计划与预算案例分析
总结词
制定合理的资金计划、预算控制、提高资金使用效率
详细描述
该企业在制定资金计划与预算时，充分考虑了企业的实际 经营情况和市场环境，通过预算控制实现了资金的合理配 置，提高了资金使用效率。
关键点
掌握现金流状况、合理分配资金、及时调整预算
相关图表
资金计划与预算表、现金流分析表
流动性风险：企业可 能面临短期资金不足 的风险，影响企业的 正常运营。
法律风险：企业可能 面临违反法律法规的 风险，如违反税法、 公司法等。
针对以上风险，企业 应建立完善的风险管 理体系，包括风险识 别、评估、监控和控 制等方面，以确保企 业的资金安全和稳定 发展。
03
资金计划与预算
资金计划的编制与执行
资金报告的编制与报送
定期报告
按照规定的时间节点，编制资金报告并向上级或相关部门报送。
专题报告
针对特定事项或问题，编制专题资金报告并提出解决方案。
分析报告
对资金数据进行深入分析，提供决策支持和参考。
资金监控与报告的改进与提升
1 2
完善监控手段
不断引入新的技术和方法，提高资金监控的准确 性和效率。
强化数据分析
重要性
资金是企业进行生产经营活动的 必要条件，有效的资金管理有助 于企业提高经济效益，实现可持 续发展。
汇报人：可编辑 2023-12-22
目 录
• 资金管理概述 • 资金筹集与运用 • 资金计划与预算 • 资金监控与报告 • 资金管理绩效评价 • 案例分析与实践操作
01
资金管理概述
定义与重要性
定义
资金管理是对企业资金来源和资 金使用进行计划、控制、监督和 考核等工作的总称。
THANKS
感谢观看
案例二：某企业资金计划与预算案例分析
总结词
制定合理的资金计划、预算控制、提高资金使用效率
详细描述
该企业在制定资金计划与预算时，充分考虑了企业的实际 经营情况和市场环境，通过预算控制实现了资金的合理配 置，提高了资金使用效率。
关键点
掌握现金流状况、合理分配资金、及时调整预算
相关图表
资金计划与预算表、现金流分析表
流动性风险：企业可 能面临短期资金不足 的风险，影响企业的 正常运营。
法律风险：企业可能 面临违反法律法规的 风险，如违反税法、 公司法等。
针对以上风险，企业 应建立完善的风险管 理体系，包括风险识 别、评估、监控和控 制等方面，以确保企 业的资金安全和稳定 发展。
03
资金计划与预算
资金计划的编制与执行
资金报告的编制与报送
定期报告
按照规定的时间节点，编制资金报告并向上级或相关部门报送。
专题报告
针对特定事项或问题，编制专题资金报告并提出解决方案。
分析报告
对资金数据进行深入分析，提供决策支持和参考。
资金监控与报告的改进与提升
1 2
完善监控手段
不断引入新的技术和方法，提高资金监控的准确 性和效率。
强化数据分析
重要性
资金是企业进行生产经营活动的 必要条件，有效的资金管理有助 于企业提高经济效益，实现可持 续发展。
资金管理培训课件ppt
岗位分工与授权批准
实施岗位责任制，确保不同岗位之间的权 责分离，同时对资金管理活动进行严格的 授权审批。
B
C
资金收支管理
对各项资金收支进行严格控制，确保资金安 全，防止贪污、挪用等行为。
财务报告与信息披露
定期编制财务报告，真实、完整地反映资金 管理情况，并按规定进行信息披露。
D
资金管理内部审计流程
资金流入管理
02
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
销售收入管理
01
销售收入预测
根据市场趋势、客户需求和产品定价策略，预测未来销 售收入，为资金流入提供依据。
02
收款政策制定
制定合理的收款政策，确保销售收入及时回流，降低坏 账风险。
03
客户信用管理
建立客户信用管理体系，对客户进行信用评估，控制赊 销风险。
投资收益管理
01
02
03
05 资金筹集与运用
短期融资策略
短期融资策略定义
短期融资策略是指企业为满足短期资 金需求而采取的融资计划。
短期融资方式
短期融资策略的优缺点
短期融资策略具有资金成本低、风险 小等优点，但需要企业具备较好的信 用记录和资产抵押能力。
包括银行短期贷款、商业票据、短期 债券等。
长期融资策略
长期融资策略定义
根据企业战略目标和经营计划， 制定合理的运营预算，包括人员 薪酬、办公费用、市场推广等。
费用审批与报销
建立费用审批和报销制度，确保 费用合理、合规，防止浪费和腐 败。
运营分析
定期对运营支出进行分析，找出 不合理或者过高的支出，提出改 进措施。
总结词
运营支出是企业日常经营活动中 不可避免的开销，需要合理控制 和管理。
《资金管理培训》ppt幻灯片ppt
制定有效的收款政策，确 保客户按时付款，减少坏 账风险。
客户信用管理
建立客户信用管理体系， 对不同信用等级的客户采 取不同的收款策略。
投资收益的管理
投资组合构建
根据风险承受能力、投资 目标和市场环境，构建合 理的投资组合。
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
投资收益预测
基于历史数据和市场走势 ，预测投资组合的未来收 益，为资金流入提供参考 。
分散债务来源
避免将所有债务集中于单一借款人或债务人 ，以降低信用风险。
信用评级
通过评估债务人的信用评级，了解其偿债能 力和违约风险。
设置抵押和担保
要求借款人提供抵押或担保，以降低违约风 险。
流动性风险的管理
流动性风险的定义
保持足够的现金储备
流动性风险是指投资组合在面临压力或市 场动荡时难以迅速变现的风险。
果。
现金流指标
分析企业的现金流量情况，如经 营活动现金流、投资活动现金流
等，反映企业的资金状况。
财务比率分析
通过偿债能力、营运能力、盈利 能力的比率分析，评估企业的财
务状况和经营效率。
非财务指标的评估
客户满意度
通过调查和反馈，了解客户对企业产品或服务的 满意度。
员工满意度
评估员工的工作满意度、员工流失率等，反映企 业内部管理和员工福利情况。
识别市场风险
通过定期的市场调研和数据分析，识 别出可能影响投资组合的市场风险因 素。
分散投资
通过投资于多种资产类别和地区，降 低单一资产或地区的市场风险。
使用衍生品
利用衍生品（如期货、期权和掉期） 来对冲或降低市场风险。
信用风险的管理
信用风险的定义
信用风险是指借款人或债务人违约而导致的 损失的风险。
客户信用管理
建立客户信用管理体系， 对不同信用等级的客户采 取不同的收款策略。
投资收益的管理
投资组合构建
根据风险承受能力、投资 目标和市场环境，构建合 理的投资组合。
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
投资收益预测
基于历史数据和市场走势 ，预测投资组合的未来收 益，为资金流入提供参考 。
分散债务来源
避免将所有债务集中于单一借款人或债务人 ，以降低信用风险。
信用评级
通过评估债务人的信用评级，了解其偿债能 力和违约风险。
设置抵押和担保
要求借款人提供抵押或担保，以降低违约风 险。
流动性风险的管理
流动性风险的定义
保持足够的现金储备
流动性风险是指投资组合在面临压力或市 场动荡时难以迅速变现的风险。
果。
现金流指标
分析企业的现金流量情况，如经 营活动现金流、投资活动现金流
等，反映企业的资金状况。
财务比率分析
通过偿债能力、营运能力、盈利 能力的比率分析，评估企业的财
务状况和经营效率。
非财务指标的评估
客户满意度
通过调查和反馈，了解客户对企业产品或服务的 满意度。
员工满意度
评估员工的工作满意度、员工流失率等，反映企 业内部管理和员工福利情况。
识别市场风险
通过定期的市场调研和数据分析，识 别出可能影响投资组合的市场风险因 素。
分散投资
通过投资于多种资产类别和地区，降 低单一资产或地区的市场风险。
使用衍生品
利用衍生品（如期货、期权和掉期） 来对冲或降低市场风险。
信用风险的管理
信用风险的定义
信用风险是指借款人或债务人违约而导致的 损失的风险。
财务资金安全培训ppt
损。
洗钱风险
某金融机构未能有效识别和防范 洗钱行为，被监管部门处罚。
信贷风险
某银行向高风险客户发放贷款， 最终导致大量坏账产生。
06
财务资金安全培训总结与展 望
财务资金安全培训的收获与体会
1
2 3
增强安全意识
通过培训，员工对财务资金安全的认识得到提高 ，增强了安全防范意识，能够更好地保护公司资 产。
法规遵从和审计压力
企业需要遵守各种财务法规和审计要求，确保财务资金的安全合规。
02
财务资金安全基础知识
财务资金安全的定义
财务资金安全是指企业在财务 管理过程中，确保资金安全、 完整、不受损失的状态。
财务资金安全是企业管理的重 要一环，涉及到企业的生存和 发展。
财务资金安全不仅包括资金的 管理和运用，还包括企业的资 产、负债、权益等各方面的安 全。
维护企业信誉
财务资金安全有助于维护企业的信誉，提高企业的社会形象 和市场竞争力。
避免经济损失
财务资金安全可以避免企业遭受经济损失，降低经营风险。
当前财务资金安全的挑战
网络攻击和数据泄露
随着互联网的普及，网络攻击和数据泄露成为财务资金安全的主要威胁之一。
内部欺诈和管理漏洞
企业内部欺诈和管理漏洞也是导致财务资金损失的重要原因。
掌握防范技能
培训中教授了多种防范措施和应对方法，使员工 能够在实际工作中运用所学技能，有效降低安全 风险。
明确职责与义务
培训强调了员工在财务资金安全管理中的职责与 义务，有助于形成全员参与、齐抓共管的良好氛 围。
对未来财务资金安全的展望与建议
加强制度建设
01
提升技术防范手段
02
进一步完善财务资金安全管理制度，确保各项 规定落到实处，提高制度的执行力和约束力。
洗钱风险
某金融机构未能有效识别和防范 洗钱行为，被监管部门处罚。
信贷风险
某银行向高风险客户发放贷款， 最终导致大量坏账产生。
06
财务资金安全培训总结与展 望
财务资金安全培训的收获与体会
1
2 3
增强安全意识
通过培训，员工对财务资金安全的认识得到提高 ，增强了安全防范意识，能够更好地保护公司资 产。
法规遵从和审计压力
企业需要遵守各种财务法规和审计要求，确保财务资金的安全合规。
02
财务资金安全基础知识
财务资金安全的定义
财务资金安全是指企业在财务 管理过程中，确保资金安全、 完整、不受损失的状态。
财务资金安全是企业管理的重 要一环，涉及到企业的生存和 发展。
财务资金安全不仅包括资金的 管理和运用，还包括企业的资 产、负债、权益等各方面的安 全。
维护企业信誉
财务资金安全有助于维护企业的信誉，提高企业的社会形象 和市场竞争力。
避免经济损失
财务资金安全可以避免企业遭受经济损失，降低经营风险。
当前财务资金安全的挑战
网络攻击和数据泄露
随着互联网的普及，网络攻击和数据泄露成为财务资金安全的主要威胁之一。
内部欺诈和管理漏洞
企业内部欺诈和管理漏洞也是导致财务资金损失的重要原因。
掌握防范技能
培训中教授了多种防范措施和应对方法，使员工 能够在实际工作中运用所学技能，有效降低安全 风险。
明确职责与义务
培训强调了员工在财务资金安全管理中的职责与 义务，有助于形成全员参与、齐抓共管的良好氛 围。
对未来财务资金安全的展望与建议
加强制度建设
01
提升技术防范手段
02
进一步完善财务资金安全管理制度，确保各项 规定落到实处，提高制度的执行力和约束力。
《资金管理培训》ppt课件
管理策略
进行信用评估、设置信用限额、采用 信用衍生工具等来管理信用风险。
操作风险管理
操作风险
由于内部流程、人为错误或系统 故障等因素导致的风险。
管理策略
建立健全内部控制体系、加强员工 培训和系统维护等。
案例分析
某银行因内部流程缺陷导致巨额资 金被盗取，后加强内部控制以降低 操作风险。
06
CATALOGUE
资金管理重要性
资金是企业生产经营活动中最活 跃、最重要的要素之一，资金管 理水平直接影响到企业的经济效 益和生存发展。
资金管理的目标与原则
资金管理目标
实现企业资金的合理配置，提高资金 使用效率，降低财务风险，保障企业 生产经营活动的正常进行。
资金管理原则
实行全面预算管理，坚持量入为出、 收支平衡的原则，严格控制大额资金 的流向和流量，建立风险预警机制。
05
CATALOGUE
资金风险管理
汇率风险管理
01
02
03
汇率风险
由于各国货币价值的变化 ，导致国际经济交易中以 外币计价的资产和负债的 价值发生变化的风险。
管理策略
利用金融衍生工具，如远 期合约、掉期交易和期权 等，来对冲汇率风险或进 行套期保值。
案例分析
某跨国公司利用远期合约 来对冲未来外币收入的风 险。
短期资金筹措策略
01
02
03
04
短期资金筹措策略
管理现金流：企业应密切关注 现金流状况，确保短期资金需
求得到满足。
利用商业信用：利用商业信用 ，如应付账款、商业承兑汇票 等，以缓解短期资金压力。
短期借款：在必要时，可以考 虑短期借款，如银行短期贷款
或民间短期借贷。
《资金管理培训》ppt幻灯片
借鉴意义探讨
金融机构的资金风险管理经验对于其他行业和企业也具有借鉴意义，可 以帮助其更好地应对市场风险和不确定性挑战。
THANKS
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资金管理的历史与发展
历史
随着企业规模的扩大和市场竞争的加剧，资金管理逐渐从简单的收支管理向复杂 的财务管理转变，经历了多个发展阶段。
发展
未来，随着数字化、智能化技术的不断发展，资金管理将更加便捷、高效、精准 ，为企业创造更多价值。同时，随着全球经济一体化的深入推进，企业将面临更 加复杂的资金管理挑战，需要不断提高资金管理水平以应对市场变化。
资金风险管理的持续改进
风险管理流程优化
不断完善风险管理流程，提高风险识 别、评估和应对的效率和准确性。
风险管理技术创新
积极采用先进的风险管理技术，如大 数据分析、人工智能等，提高风险管 理水平。
风险管理意识提升
加强员工的风险管理培训和教育，提 高全员风险管理意识。
风险管理文化培育
在企业内部培育良好的风险管理文化 ，形成全员参与、持续改进的风险管 理氛围。
《资金管理培训》ppt 幻灯片
汇报人：
2023-12-31
CONTENTS 目录
• 资金管理概述 • 资金筹集管理 • 资金投资管理 • 资金运营管理 • 资金风险管理 • 资金管理案例分析
CHAPTER 01
资金管理概述
资金管理的定义与重要性
定义
资金管理是对企业资金来源和资金使用进行计划、控制、监 督、考核等项工作的总称，是财务管理的重要组成部分。
将识别和评估的结果形成 风险报告，为企业决策者 提供决策依据。
资金风险的应对策略与措施
风险规避
通过放弃或改变某些业务活动，避免潜在的 资金风险。
金融机构的资金风险管理经验对于其他行业和企业也具有借鉴意义，可 以帮助其更好地应对市场风险和不确定性挑战。
THANKS
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资金管理的历史与发展
历史
随着企业规模的扩大和市场竞争的加剧，资金管理逐渐从简单的收支管理向复杂 的财务管理转变，经历了多个发展阶段。
发展
未来，随着数字化、智能化技术的不断发展，资金管理将更加便捷、高效、精准 ，为企业创造更多价值。同时，随着全球经济一体化的深入推进，企业将面临更 加复杂的资金管理挑战，需要不断提高资金管理水平以应对市场变化。
资金风险管理的持续改进
风险管理流程优化
不断完善风险管理流程，提高风险识 别、评估和应对的效率和准确性。
风险管理技术创新
积极采用先进的风险管理技术，如大 数据分析、人工智能等，提高风险管 理水平。
风险管理意识提升
加强员工的风险管理培训和教育，提 高全员风险管理意识。
风险管理文化培育
在企业内部培育良好的风险管理文化 ，形成全员参与、持续改进的风险管 理氛围。
《资金管理培训》ppt 幻灯片
汇报人：
2023-12-31
CONTENTS 目录
• 资金管理概述 • 资金筹集管理 • 资金投资管理 • 资金运营管理 • 资金风险管理 • 资金管理案例分析
CHAPTER 01
资金管理概述
资金管理的定义与重要性
定义
资金管理是对企业资金来源和资金使用进行计划、控制、监 督、考核等项工作的总称，是财务管理的重要组成部分。
将识别和评估的结果形成 风险报告，为企业决策者 提供决策依据。
资金风险的应对策略与措施
风险规避
通过放弃或改变某些业务活动，避免潜在的 资金风险。
财务资金安全培训ppt
。
个人财务资金安全案例
案例一
某市民因轻信虚假投资信息，被骗走全部积蓄。
案例二
某退休老人因误信诈骗电话，遭受经济损失。
案例三
某年轻人因信用卡信息泄露，被盗刷大量资金。
金融机构财务资金安全案例
案例一
某银行因系统漏洞被黑客攻击，导致客户资金被盗取。
案例二
某证券公司因内部管理不善，导致客户股票账户被非法操作。
案例三
某保险公司因理赔流程存在缺陷，被诈骗团伙利用，造成经济损 失。
06
总结与展望
总结本次培训内容
01
培训目标
本次财务资金安全培训旨在提高员工对财务资金安全的重视，掌握防范
财务资金风险的技能，确保企业资产安全。
02 03
培训内容
本次培训涵盖了财务资金安全的基本概念、常见风险、防范措施以及应 对策略等方面，重点讲解了如何识别和防范诈骗、如何管理企业资产、 如何建立完善的财务资金安全制度等内容。
内部欺诈
员工利用职务之便，非 法获取、占用或挪用公
司资金。
外部欺诈
外部人员通过假冒身份 、仿造文件等方式骗取
公司资金。
系统风险
由于技术故障、黑客攻 击等原因导致资金被非
法转移或数据泄露。
操作风险
员工在处理财务事务时 因疏忽或错误导致的资
金损失。
财务资金安全风险的防范措施
建立内部控制体系
通过制定严格的规章制度和操 作流程，规范员工行为，降低
针对可能出现的风险事件，制定详细的应 急预案，确保在风险发生时能够迅速响应 。
强化风险管理团队
持续改进风险管理策略
建立专业的风险管理团队，负责监测、评 估和管理财务资金安全风险。
根据实际情况不断调整和完善风险管理策 略，提高财务资金安全水平。
个人财务资金安全案例
案例一
某市民因轻信虚假投资信息，被骗走全部积蓄。
案例二
某退休老人因误信诈骗电话，遭受经济损失。
案例三
某年轻人因信用卡信息泄露，被盗刷大量资金。
金融机构财务资金安全案例
案例一
某银行因系统漏洞被黑客攻击，导致客户资金被盗取。
案例二
某证券公司因内部管理不善，导致客户股票账户被非法操作。
案例三
某保险公司因理赔流程存在缺陷，被诈骗团伙利用，造成经济损 失。
06
总结与展望
总结本次培训内容
01
培训目标
本次财务资金安全培训旨在提高员工对财务资金安全的重视，掌握防范
财务资金风险的技能，确保企业资产安全。
02 03
培训内容
本次培训涵盖了财务资金安全的基本概念、常见风险、防范措施以及应 对策略等方面，重点讲解了如何识别和防范诈骗、如何管理企业资产、 如何建立完善的财务资金安全制度等内容。
内部欺诈
员工利用职务之便，非 法获取、占用或挪用公
司资金。
外部欺诈
外部人员通过假冒身份 、仿造文件等方式骗取
公司资金。
系统风险
由于技术故障、黑客攻 击等原因导致资金被非
法转移或数据泄露。
操作风险
员工在处理财务事务时 因疏忽或错误导致的资
金损失。
财务资金安全风险的防范措施
建立内部控制体系
通过制定严格的规章制度和操 作流程，规范员工行为，降低
针对可能出现的风险事件，制定详细的应 急预案，确保在风险发生时能够迅速响应 。
强化风险管理团队
持续改进风险管理策略
建立专业的风险管理团队，负责监测、评 估和管理财务资金安全风险。
根据实际情况不断调整和完善风险管理策 略，提高财务资金安全水平。
《资金管理培训》ppt幻灯片(模板)
THANKS
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资金管理的历史与发展
历史：资金管理作为企业管理的重要组成部分，经历了从简单到复杂、 从粗放到精细的发展历程。随着企业规模的扩大和市场竞争的加剧，资 金管理的重要性日益凸显。
发展：随着信息技术的发展和应用，资金管理手段不断升级，实现了从 手工操作到电子化、网络化的转变。未来，随着人工智能、大数据等技
存货概念
存货是企业为销售或生产耗用而 储备的物资，包括原材料、在产
品和产成品等。
存货风险
包括积压风险、过时风险和价格 波动风险等，需要建立科学的存
货管理制度来控制风险。
存货优化
通过加强需求预测、优化采购策 略、改进生产计划和实施零库存 等方式，降低存货成本和提高资
金周转率。
CHAPTER 05
资金风险管理
02 03
资金监管法规
详细阐述资金监管相关法规，如《中华人民共和国银行业监督管理法》 、《中华人民共和国证券法》等，以及这些法规对金融机构和资金管理 的要求。
监管机构和职责
介绍金融监管机构及其职责，如中国银行业监督管理委员会、中国证券 监督管理委员会等，以及它们在资金监管中的作用和权力。
合规管理要求与流程
利率风险类型
重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险。
利率风险管理策略
运用利率掉期、利率期货等衍生工具进行风险对冲，以及通过调整 资产负债结构降低风险敞口。
信用风险管理
信用风险定义
由于借款人或交易对手违约导致损失的风险。
信用风险类型
违约风险、信用等级下降风险和信用价差风险。
信用风险管理策略
评估与控制
对资金筹集的成本和风险 进行评估，制定相应的控 制措施，以降低成本和风 险。
资金安全管理培训内容
网银操作
培训员工如何正确、安全地操作网银业务，包括对网银用户名的保 管、对网银交易的监控和网银风险的防范。
报告制度
培训员工如何按照公司的规定和流程报告资金安全事件，包括对事 件的分析、对责任人的确定和对改进措施的提出。
资金安全审计与监督
1 2
内部审计
培训员工如何配合公司内部审计部门进行资金安 全审计，包括提供必要的资料和回答审计问题。
外部审计
培训员工如何配合外部审计机构进行资金安全审 计，包括提供必要的资料和回答审计问题。
3
监督检查
培训员工如何接受公司对资金安全的监督检查， 包括提供必要的资料、回答监督检查问题和对监 督检查建议的落实。
04 资金安全技术与应用
加密技术
01
02
03
文件加密
采用加密技术对文件进行 加密，以保护文件内容和 数据安全，防止未经授权 的访问和泄漏。
该企业的成功之处在于 建立了完善的内部控制 体系，并运用信息技术 进行财务管理，提高了 资金使用效率。
企业财务部门及管理人 员。
个人资金安全管理案例
案例一
某高校教授的资金安 全管理
背景介绍
该教授在某知名高校 任教，收入较高。
资金安全管理措施
该教授定期制定个人 财务计划，合理安排 支出，同时注重储蓄 和投资，以备不时之 需。
代理服务器防火墙
02
通过代理服务器对网络连接进行管理和控制，有效监控和管理
网络连接和数据传输，防止非法访问和数据泄露。
混合型防火墙
03
结合包过滤技术和代理服务器技术的特点，实现更高效和灵活
的网络访问控制和管理。
身份认证技术
01
用户名/密码认证
通过用户名和密码进行身份认证，是最常见的一种身份认证方式。
培训员工如何正确、安全地操作网银业务，包括对网银用户名的保 管、对网银交易的监控和网银风险的防范。
报告制度
培训员工如何按照公司的规定和流程报告资金安全事件，包括对事 件的分析、对责任人的确定和对改进措施的提出。
资金安全审计与监督
1 2
内部审计
培训员工如何配合公司内部审计部门进行资金安 全审计，包括提供必要的资料和回答审计问题。
外部审计
培训员工如何配合外部审计机构进行资金安全审 计，包括提供必要的资料和回答审计问题。
3
监督检查
培训员工如何接受公司对资金安全的监督检查， 包括提供必要的资料、回答监督检查问题和对监 督检查建议的落实。
04 资金安全技术与应用
加密技术
01
02
03
文件加密
采用加密技术对文件进行 加密，以保护文件内容和 数据安全，防止未经授权 的访问和泄漏。
该企业的成功之处在于 建立了完善的内部控制 体系，并运用信息技术 进行财务管理，提高了 资金使用效率。
企业财务部门及管理人 员。
个人资金安全管理案例
案例一
某高校教授的资金安 全管理
背景介绍
该教授在某知名高校 任教，收入较高。
资金安全管理措施
该教授定期制定个人 财务计划，合理安排 支出，同时注重储蓄 和投资，以备不时之 需。
代理服务器防火墙
02
通过代理服务器对网络连接进行管理和控制，有效监控和管理
网络连接和数据传输，防止非法访问和数据泄露。
混合型防火墙
03
结合包过滤技术和代理服务器技术的特点，实现更高效和灵活
的网络访问控制和管理。
身份认证技术
01
用户名/密码认证
通过用户名和密码进行身份认证，是最常见的一种身份认证方式。
安全经验分享-资金安全
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资金安全案例--加油站员工挪用营业款
1.3 原因分析
直接原因Biblioteka 违规操作，守法意识淡漠间接原因
加油站负责人管理缺失 片区职责履行不到位，失于监管 监督检查不到位
资金安全案例--加油站员工挪用营业款
1.4 责任追究
当事人
管理责 任
退回劳务公司，建议其开除
加油站负责人行政记过处分并免去站经 理职务处分，扣除3个月绩效奖金
安全经验分享 资金安全案例
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资金安全案例--加油站员工挪用营业款
1.1 事件经过
2017
10月30日
某公司财务部门勾对资金时发现，Y加油站资金未及时交存，连续几日 资金未到账，当即会同片区负责人对异常资金进行核查。
2017
10月1日
2017
10月30日
通过进一步核查发现，Y加油站员工江某于2017年10 月份利用职务便利，擅自将客户预付充值款及站前营 业款XXX万元，挪用于偿还外借高利贷。
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资金风险防控
（二）加强监督检查与考评
1. 机制
四级监督
➢专项检查，每年一次。直属企业每半年一次。经营片区每月一次。网点负责人，每 日监督审核。 ➢常态化监督，时刻不松懈，严格追责。
2. 方法
查、盘、访、证
➢查阅资料；突击抽查盘点；访谈交流；取证核实。 ➢财务业务共同参与。
3. 范围
从业务入手，延伸资金内容
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检查
➢检查与资金有关的经营业务 ➢专项整治突出问题
日常 监督
➢日常稽核，问题早发现、早 纠正
评选
➢根据检查结果考核员工业绩 ➢选拨优秀人才
个人账户资金安全ppt课件PPT共25页
1
0
、
倚
南
窗
以
寄
傲
，
审
容
膝
之
易
安
。
21、要知道对好事的称颂过于夸大，也会招来人们的反感轻蔑和嫉妒。——培根 22、业精于勤，荒于嬉；行成于思，毁于随。——韩愈
23、一切节省，归根到底都归结为时间的节省。——马克思 24、意志命运往往背道而驰，决心到最后会全部推倒。——莎士比亚
文 家 。汉 族 ，东 晋 浔阳 柴桑 人 （今 江西 九江 ） 。曾 做过 几 年小 官， 后辞 官 回家 ，从 此 隐居 ，田 园生 活 是陶 渊明 诗 的主 要题 材， 相 关作 品有 《饮 酒 》 、 《 归 园 田 居 》 、 《 桃花 源 记 》 、 《 五 柳先 生 传 》 、 《 归 去来 兮 辞 》 等 。
个人账户资金安全ppt课件
6Байду номын сангаас
、
露
凝
无
游
氛
，
天
高
风
景
澈
。
7、翩翩新 来燕，双双入我庐 ，先巢故尚在，相 将还旧居。
8
、
吁
嗟
身
后
名
，
于
我
若
浮
烟
。
9、 陶渊 明（ 约 365年 —427年 ），字 元亮， （又 一说名 潜，字 渊明 ）号五 柳先生 ，私 谥“靖 节”， 东晋 末期南 朝宋初 期诗 人、文 学家、 辞赋 家、散
25、学习是劳动，是充满思想的劳动。——乌申斯基
谢谢！
资金安全经验分享(修)ppt课件
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武汉中油压缩天然气有限公司
五、遭遇抢劫时应采取的措施
1、员工应尽可能保持冷静和警惕，始终把个人人身安全放在第一位。
2、员工尽量记住匪徒的长相、性别、年龄、高度、身形、口音、服装等特征。
3、不要盯着歹徒看，保持你的双手在对方视线内。
4、员工应等到罪犯全部离开后，方可移动，任何情况下都不要进行跟踪和离 开站内。
5、记住罪犯逃跑的车辆和方向。
6、在确保安全的情况下报警及上报上级部门。
7、目击者不要触摸现场的任何物件，尽量记住所经历的情形，待警察到来一 次提供相关重要信息。
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武汉中油压缩天然气有限公司
谢谢大家！
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武汉中油压缩天然气有限公司
三、抢劫作案特点
1、团伙作案，分工明确，事发前对站内进行踩点。 2、案件大多发生在凌晨，这个时候天色昏暗，车流量很小，站内值班、工作人 员较少，防范能力弱。
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武汉中油压缩天然气有限公司
四、防盗抢工作要求
1、不准脱岗、睡岗及酒后上岗，每个班内最好安排一名男员工。 2、及时投币，避免身上现金过多。 3、每日尽早将营业款按公司要求上存银行，送存时不要将营业款装于比较 明显或透明的袋子中。 4、送存营业款时应尽量避免与人交谈。 5、点钱时关紧门窗，拉上窗帘，闲人免入。 6、建立员工档案，加强流动员工管理。
武汉中油压缩天然气有限公司 安全经验分享
加气站防抢及预防
2013年06月
1
武汉中油压缩天然气有限公司
安全 经验 分享
1加 油 站 抢 劫 案 例
2抢 劫 事 故 起 因 分 析
3抢
劫
作
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从业务入手，延伸资金内容
➢以业务经营为切入点，从采购、保管、销售、价格、回款、公章 使用、人员聘用、费用支出等业务操作环节进行检查，包含油品、 非油品、加油卡、银行卡等各项经营业务。
2020/4/5
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资金风险防控
（二）加强监督检查与考评
要事前、事中控制和事后监督相结合，重点关注新业务、屡查 屡犯问题，强化对检查的检查。对违纪违规问题要及时追责， 整改不到位、不追究责任的也要追责，实现履职与追责的全链 条、闭环式管理。
（一）加强合规管理，强化制度执行
加强对合规化管理的认识。合规管理是提升公司竞争力和效益 的一种保障，也是对员工自身安全的保护。在资金安全工作上 只有规定动作，没有自选动作。要加强基础工作的管理，加强 基层业务的指导，一些新的业务不能再以旧的方式进行操作和 管理，不能再以个人习惯来判断和操作。要依照规章制度办理 各项业务，在制度执行上要不折不扣。
2017
11月6日
江某通过亲戚朋友借款等归还了被挪用款项。
2020/4/5
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资金安全案例--加油站员工挪用营业款
1.2 作案手段
2017
10月
利用客户打款时间与到现场充 值时间差，将客户预付充值款 拥用。
时间差
付款时间
1日
充值时间
5日
为弥补被拥用营业款亏空，利用勾对时间与 银行交款时间差，采取后期营业款补前期营 业款的手段拥用。
检查
➢检查与资金有关的经营业务 ➢专项整治突出问题
2020/4/5
日常 监督
➢日常稽核，问题早发现、早 纠正
评选
➢根据检查结果考核员工业绩 ➢选拨优秀人才
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资金风险防控
（三）落实责任
检查发现问题要及时上报，及时督促整改，对违纪违规问题要 及时严肃追责，责任到人，逐项落实整改。对整改不到位、不 追究责任的要严厉追责，实现履职与追责的全链条、闭环式管 理。
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安全经验分享
资金安全案例
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资金安全案例--加油站员工挪用营业款
1.1 事件经过
2017
10月30日
某公司财务部门勾对资金时发现，Y加油站资金未及时交存，连续 几日资金未到账，当即会同片区负责人对异常资金进行核查。
2017
10月1日
2017
10月30日
通过进一步核查发现，Y加油站员工江某于2017年10 月份利用职务便利，擅自将客户预付充值款及站前 营业款XXX万元，挪用于偿还外借高利贷。
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资金风险防控
（二）加强监督检查与考评
1. 机制
四级监督
➢专项检查，每年一次。直属企业每半年一次。经营片区每月一次。 网点负责人，每日监督审核。 ➢常态化监督，时刻不松懈，严格追责。
2. 方法
查、盘、访、证
➢查阅资料；突击抽查盘点；访谈交流；取证核实。 ➢财务业务共同参与。
3. 范围
管理责任
片区原经理XXX行政警告处分，并扣除2 个月绩效奖金
片区综合管理岗XXX警告处分，并扣除2 个月绩效奖。
财务部主任、副主任及主管会计给予了通 报、警告及扣除绩效资金处理。
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资金风险防控
2020/4/5
强化合规管理与制度执行 加强监督检查与考评
落实责任追究
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资金风险防控
2020/4/5
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资金安全案例--加油站员工挪用营业款
1.3 原因分析
直接原因
违规操作，守法意识淡漠
间接原因
加油站负责人管理缺失 片区职责履行不到位，失于监管 监督检查不到位
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资金安全案例--加油站员工挪用营业款务公司，建议其开除
加油站负责人行政记过处分并免去站经理 职务处分，扣除3个月绩效奖金