2018-2019基金从业资格考试《基金法律法规》押题19(乐考网)

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单选题单选题(每小题1分)。

以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

1[单选题]根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有人的权利不包括()。

A.对基金托管人损害其合法权益提起诉讼B.查阅或者复制基金未公告的交易和持仓信息资料C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额D.参与分配清算后的剩余基金财产参考答案：B易错项为B,D。

参考解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有下列权利：(1)分享基金财产收益。

(2)参与分配清算后的剩余基金财产。

(3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额。

(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会。

(5)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权。

(6)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼。

(7)基金合同约定的其他权利。

公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料;非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会计账簿等财务资料。

2[单选题]ETF基金管理人应于()向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单。

A.每日收盘后15分钟B.每日收盘前15分钟C.每日开市后D.每日开市前参考答案：D易错项为D,A。

参考解析：在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单，并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。

3[单选题]下列不属于基金公司投资者教育活动内容的是()。

A.投资理念教育B.权益保护教育C.投资决策教育D.资产配置教育参考答案：A易错项为A,C。

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单选题(每小题1分)。

以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

11[单选题]下列关于封闭式基金和开放式基金的价格形成方式的说法中，错误的是()。

A.根据市场行情变化，封闭式基金交易价格相对单位资产净值可能出现溢价情况B.封闭式基金交易价格主要受二级市场供求关系影响C.开放式基金的买卖价格同时也受到市场供求关系的影响D.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础参考答案：C易错项为C,B。

参考解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象;反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象。

开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。

12[单选题]QDII基金在定期报告中的特殊披露要求包括()。

Ⅰ.境外投资顾问和境外资产托管人信息Ⅱ.境外证券投资信息Ⅲ.外币交易及外币折算相关的信息Ⅳ.投资顾问的财务状况A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：A易错项为A,C。

参考解析：QDII基金在定期报告中的特殊披露要求包括：(1)境外投资顾问和境外资产托管人信息。

(2)境外证券投资信息。

(3)外币交易及外币折算相关的信息。

13[单选题]下列不属于基金与股票之间区别的选项为()。

A.投资主体不同B.反映的经济关系不同C.投资收益和风险大小不同D.所筹集资金的投向不同参考答案：A易错项为A,B。

参考解析：基金与股票、债券的区别包括：反映的经济关系不同;所筹资金的投向不同;投资收益与风险大小不同。

14[单选题]相比行业自律、机构内控和社会力量监督，行政监管的特征包括()。

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单选题单选题(每小题1分)。

以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

26[单选题]基金销售机构准入的必要条件不包括()。

A.制定销售人员执业操守B.制定完善的业务流程C.制定应急处理措施D.制定完善的公司财务制度参考答案：D易错项为D,A。

参考解析：基金销售机构的准入条件之一是：制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求。

27[单选题]根据证券投资基金法关于中国证监会行政许可事项的规定，下列事项中需要中国证监会核准的是()。

A.非公开募集基金的募集B.从事非公开募集基金管理业务的基金管理人从事公开募集基金管理业务C.非公开募集基金的基金财产清算D.非公开募集基金的基金管理人资格参考答案：B易错项为B,A。

参考解析：我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度。

而担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。

故从事非公开募集基金管理业务的基金管理人从事公开募集基金管理业务需要中国证监会核准。

28[单选题]基金公司合规管理部依照所规定的程序和方法，对行为对象可以开展的工作包括()。

A.公正客观的检查并对违反公司制度的人员直接进行处罚B.公正客观的检查并由督察长对违规的基金经理马上停止其投资权限C.公正客观的检查并提出处理建议D.公正客观的检查并在发生风险的情况下直接代替业务人员进行操作参考答案：C易错项为C,B。

参考解析：合规管理部门依据国家及有关部门的法律法规、公司章程、基金合同和公司内部管理制度，在所赋予的权限内，按照所规定的程序和方法，对行为对象进行公正客观的检查监督并提出处理建议。

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单选题单选题(每小题1分)。

以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

21[单选题]关于基金销售协议，下列描述错误的是()。

Ⅰ.基金销售协议是基金管理人与基金销售机构之间签署的协议Ⅱ.具有基金代销资格的销售机构可以先销售基金产品，再补充签订销售协议Ⅲ.基金销售条款可以在基金销售协议及其补充协议中约定Ⅳ.基金销售协议可以约定销售机构根据销售基金的销售量来提取一定比例的客户维护费A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ参考答案：B易错项为B,A。

参考解析：基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式。

基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。

故描述错误的是Ⅱ、Ⅳ项，选B。

22[单选题]下列关于证券投资基金持有人的说法中，错误的是()。

A.基金持有人是基金投资的受益人B.基金持有人是基金的管理人C.基金持有人是基金资产的所有者D.基金持有人是基金的出资人参考答案：B易错项为B,D。

参考解析：基金客户即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。

基金持有人与基金管理人之间是信托关系，基金管理人和基金托管人应该按照基金法和基金合同中的约定，履行受托职责。

23[单选题]下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是()。

A.货币资金来源于居民从事的生产活动B.理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值C.居民的经济活动与金融的联结越来越松散了D.现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入参考答案：C易错项为C,B。

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以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

61[单选题]下列关于投资、研究业务的控制的说法中，正确的是()。

A.研究员按照基金经理的意见，编写研究报告B.基金公司建立晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流C.基金经理为投资某股票，安排研究员临时将该股票申请加入股票库，并在事后及时补充研究报告D.研究员将研究报告优先提供给某基金经理决策使用参考答案：B易错项为B,C。

参考解析：选项A：研究工作应保持独立、客观。

选项B：建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。

选项C：投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录。

选项D：研究工作应保持独立、客观，建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。

62[单选题]关于开放式基金的申购和赎回，下列表述正确的是()。

A.投资人交付申购款项，申购生效B.投资人交付申购款项，申购成立C.投资人递交申购申请，申购成立D.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效参考答案：B易错项为B,D。

参考解析：投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项(中国证监会另有规定的基金除外)，投资人按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请即为成立;基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。

63[单选题]下列需要基金托管人出具托管人报告的是()。

Ⅰ.基金季度报告Ⅱ.基金临时报告Ⅲ.基金半年度报告Ⅳ.基金年度报告A.ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ参考答案：D易错项为C,D。

参考解析：基金托管人在基金半年度报告及年度报告中出具托管人报告，对报告期内托管人是否尽职尽责履行义务以及管理人是否遵规守约等情况做出声明。

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单选题单选题(每小题1分)。

以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

86[单选题]基金销售人员在从事基金销售活动时，不合规的是()。

A.销售人员发布自己制作的宣传材料B.尊重投资者的意愿C.出示销售人员的身份证和从业资格证D.公平对待投资者参考答案：A易错项为A,C。

参考解析：基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料。

87[单选题]下列关于基金管理人的合规管理的说法中，正确的是()。

Ⅰ.合规管理是一种风险管理活动Ⅱ.合规管理包括检查、通报、评估、处置等管理活动Ⅲ.合规管理是公司长期健康发展的基础Ⅳ.合规管理的独立性体现在对每个业务部门单独考核A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ参考答案：C易错项为C,B。

参考解析：合规独立性是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。

88[单选题]基金销售人员基本行为规范要求，基金销售人员在与投资者交往中的礼仪要求不包括()。

A.语言和行为举止文明礼貌B.稳重大方C.热情诚恳D.统一着装参考答案：D易错项为D,B。

参考解析：基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌。

89[单选题]下列事项中，可以通过加强基金管理人的内部控制来解决的是()。

A.基金业绩不佳B.基金规模下降C.基金经理“老鼠仓”D.基金公司员工离职参考答案：C易错项为C,D。

参考解析：自2007年首例“证券投资基金业从业人员利用未公开信息交易行为(老鼠仓行为)”被发现以来，加强基金管理人内部控制的要求不断加强。

2018年上半年基金从业资格考试《基金法律法规》真题以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

91[单选题]关于开放式基金的申购和赎回,以下表述正确的是()A.投资人递交申购申请,申购成功B.基金份额登记机构收到申购款项,申购生效C.投资人交付申购款项,申购成功D.投资人交付申购款项,申购生效参考答案：B易错项为C,D。

参考解析：投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项(中国证监会另有规定的基金除外)，投资人按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请即为成立;基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立;基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。

92[单选题]以下关于证券投资基金概念的表述,正确的是()Ⅰ.基金管理人按照基金的资产规模获得一定比率的管理费收入Ⅱ.证券投资基金是投资人直接分散投资的一种投资方法Ⅲ.证券投资基金的投资人共享投资收益,共担投资风Ⅳ.证券投资基金的资产独立于管理人和托管人的A.A:Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.B:Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.C:Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.D:Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D易错项为C,B。

参考解析：证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的集合投资方式。

基金管理机构和托管机构分别作为基金管理人和基金托管人，一般按照基金的资产规模获得一定比例的管理费收入和托管费收人。

93[单选题]对于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超()，普通程序注册的审查时间原则上不超()。

A.20个工作日、3个月B.20个工作日、6个月C.20日、6个月D.20日、3个月参考答案：B易错项为A,C。

参考解析：对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日;对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。

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单选题(每小题1分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

91[单选题]下列关于普通股的表述中，错误的是()。

A.普通股的股利是变动的B.普通股是公司通常发行的无特别权利的股票C.普通股一般具有表决权D.普通股具有股权和债券双重属性参考答案：D易错项为D,B。

参考解析：优先股拥有股权和债权的双重属性。

92[单选题]投资者分析基金财务会计报告可以达到的目的是()。

A.预测证券市场未来的发展趋势B.了解基金管理人的投资决策依据C.通过分析基金现时的资产配置及投资组合状况来了解基金管理人的未来宏观策略D.评价基金过去的经营业绩和投资管理能力参考答案：D易错项为D,C。

参考解析：一般而言，基金财务会计报告分析可以达到以下目的：评价基金过去的经营业绩及投资管理能力;通过分析基金现时的资产配置及投资组合状况来了解基金的投资状况;预测基金未来的发展趋势，为基金投资者的投资决策提供依据。

93[单选题]基金的利润来源，不包括()。

A.基金管理费收入B.利息收入C.投资收益D.公允价值变动损益参考答案：A易错项为A,D。

参考解析：基金的利润来源主要包括利息收入、投资收益、其他收入、公允价值变动损益等。

94[单选题]关于可转换债券，下列说法错误的是()。

A.转换期限最长为6年B.可转换债券自发行结束之日起12个月后方可转换为公司股票C.转换期限最短为1年D.可转换债券持有人不转换为股票的，公司应当在可转换债券期满后5个工作日偿还债券的本金及最后一期利息参考答案：B易错项为B,A。

参考解析：我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换债券的期限最短为1年，最长为6年，自发行结束之日起6个月后才能转换为公司股票。

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单选题单选题(每小题1分)。

以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

96[单选题]守法合规是基金从业人员职业道德的基本要求，守法合规中的“法”和“规”包括()。

Ⅰ.法律、行政法规、部门规章Ⅱ.基金行业自律性规则Ⅲ.基金从业人员所在机构的内部规章制度、章程Ⅳ.基金合同A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：B易错项为B,A。

参考解析：守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。

97[单选题]基金管理人必须在()上披露货币市场基金的年报摘要。

A.基金注册登记机构的官网B.基金托管人的官网C.中国证监会指定的报刊D.基金代销机构的官网参考答案：C易错项为C,A。

参考解析：基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

98[单选题]关于地方证监局的职责，下列说法错误的是()。

A.负责辖区内异地公募基金管理公司分支机构的日常监管B.负责对辖区内的基金代销机构进行日常监管C.负责监管本辖区内公募基金管理公司的内部控制、基金信息披露工作D.负责办理辖区内的私募基金管理人的重大变更备案参考答案：D易错项为D,C。

参考解析：各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，主要包括公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管;负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。

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单选题单选题(每小题1分)。

以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

41[单选题]关于开放式基金份额登记的事宜，下列表述错误的是()。

A.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效B.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力C.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效参考答案：C易错项为C,B。

参考解析：《中华人民共和国证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

42[单选题]负责按照不同类别私募基金的特点，制定投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引的机构是()。

A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.私募基金销售机构D.私募基金管理人参考答案：B易错项为B,C。

参考解析：投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引，由基金业协会按照不同类别私募基金的特点制定。

43[单选题]基金管理人对基金代销机构进行审慎调查的内容应包括代销机构的()情况。

Ⅰ.内部控制Ⅱ.信息管理平台建设Ⅲ.账户管理制度Ⅳ.销售人员能力和持续营销能力A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D易错项为D,C。

参考解析：基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。

44[单选题]下列关于ETF基金份额净值的说法中，错误的是()。

A.按规定于次日(跨境ETF可以为次2个工作日)在指定报刊披露B.按规定通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日(跨境ETF可以为次2个工作日)揭示C.按规定通过托管人托管系统于次1个交易日(跨境ETF可以为2个工作日)揭示D.按规定于次日(跨境ETF可以为次2个工作日)在管理人网站披露参考答案：C易错项为C,A。

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单选题单选题(每小题1分)。

以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

16[单选题]基金销售机构在监测客户款项划转时，发现有可疑交易或者行为，应在其发生后10个工作日内，向()报告。

A.中国证监会B.中国反洗钱监测分析中心C.中国人民银行D.中国证券投资基金业协会参考答案：B易错项为B,A。

参考解析：基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

17[单选题]关于基金销售人员推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，下列行为违规的是()。

A.提供业绩信息的原始出处B.业绩陈述应当客观、全面、准确C.根据历史数据预测所推介基金的未来业绩D.不得片面夸大过往业绩参考答案：C易错项为C,A。

参考解析：基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

18[单选题]下列关于基金年度报告的说法中，错误的是()。

A.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计B.基金年度报告正文必须登载在指定的报刊上C.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件D.基金管理人应当在每年结束之日起90日内编制完成基金年度报告参考答案：B易错项为B,C。

参考解析：基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。

应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。

2018年6月基金从业《基金法律法规》真题回顾-乐考网1、根据( )不同，基金可以分为公募基金和私募基金。

A.法律形式B.运作方式C.资金来源和用途D.募集方式参考答案：D2.当不同效力级别的规X对同一行为均有规定时，基金从业人员应选择遵守()。

A.要求更为严格的规XB.制定时间较早的规XC.制定时间较晚的规XD.要求更为宽松的规X答案：A解析：基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规X，当不同效力级别的规X对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规X。

3、以下各项中属于基金管理人内部控制基本要素的是( )。

A.控制成本B.控制利润C.控制目标D.控制环境参考答案：D4、在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括( )。

A.基金托管人的资本金规模B.基金招募说明书所明示的投资方向、投资X围和投资比例C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度D.基金的历史规模和持仓比例参考答案：A5、以下选项中，不能通过加强基金管理人内部控制来解决的是()。

A.基金经理恶意砸盘、B.基金管理人挪用基金财产C.基金业绩排名靠后D.基金产品间利益输送参考答案：C6、私募基金可以通过以下哪种方式进行宣传()。

A.公开出版资料B.公共门户、广告和博客C.海报、户外广告D.对特定客户推送产品说明参考答案：D7、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是()A、投资人交付申购款项，申购成立B、投资人交付申购款项，申购确认C、投资人递交申购申请，申购确认D、投资人递交申购申请，申购成立参考答案：B8、关于基金信息披露的作用，以下表述正确的是()A.有利于投资人取得良好的收益B.有利于投资者的价值判断C.有利于投资人参与基金投资的具体决策D.能够杜绝信息滥用参考答案：B9、以下信息中，不属于内幕信息的是()A.尚未公开的上市公司重大资产重组计划B.尚未公开的上市公司股息分配计划C.尚未公开的上市公司股权结构的重大变化D.尚未公开的证券研究所研究员对上市公司对上市公司股价走势预测参考答案：D10、关于LOF和ETF的特征，以下描述错误的是()A.LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点B.LOF和ETF通常为主动管理型基金C.ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票D、LOF的申购和赎回只能是基金份额与现金对价参考答案：B11、关于廉洁公正的要求，以下行为正确的是()A.利用基金财产为所在机构谋取利益B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排C.拒绝接受利益相关方的回扣D.利用商业机会为大客户创造额外收益参考答案：C12、根据《公开募集证券投资基金法》关于公募证券投资基金募集的规定，以下符合法律规定的是()。

2018年上半年基金从业资格考试《基金法律法规》真题以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

16[单选题]体现依法监管原则的行为包括()Ⅰ.监管机构的设置及其监管职权的取得,必须有法律依据Ⅱ.监管职权的行使,必须依据法律形式Ⅲ.对违法行为的制裁,必须依据法律的明确规定A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ参考答案：C易错项为A,B。

参考解析：所谓依法监管原则，是指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据;监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用权力，也不能怠于行使法定的职责;对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚。

依法监管原则是行政法治原则的集中体现和保障，行政监管必须坚持依法监管原则。

17[单选题]基金托管人的工作不包括()。

A.安全保管基金财产B.编制中期和年度基金报告C.按规定召集持有人大会D.复核基金资产净值参考答案：B易错项为C,D。

参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：①安全保管基金财产;②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;⑨按照规定召集基金份额持有人大会;⑩按照规定监督基金管理人的投资运作;⑪中国证监会规定的其他职责。

另外，法律法规规定的公开募集基金的基金管理人及其从业人员的执业禁止行为，同样适用于基金托管人。

18[单选题]以下不属于基金客户个性化服务内容的是()。

A.接受客户委托，代理客户进行投资决策B.提供市场行情分析咨询，揭示市场风险C.做好客户动态分析D.加强客户沟通，了解客户深度需求参考答案：A易错项为B,C。

2018年上半年基金从业资格考试《基金法律法规》真题以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

86[单选题]关于开放式基金登记业务，以下描述正确的是()A.不可以由基金管理人办理B.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理C.可以由基金管理人办理，也可以委托基金管理人认定的其他机构办理D.只可以由基金管理人办理参考答案：B易错项为C,A。

参考解析：《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

87[单选题]关于基金份额的转换的规则，以下说法正确的是()。

A.基金份额的转换不需要额外支付转换费用B.一般采用未知价法C.按照转换申请日下一日的单位净值计算转换基金的份额数量D.基金份额的转换不需缴纳转出基金的赎回费，需要支付转入基金的申购费参考答案：B易错项为C,D。

参考解析：开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。

基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量。

由于基金的申购和赎回费率不同，当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率而存在费用差额时，一般应在转换时补齐。

此外，基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用。

尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，因此综合费用仍较低。

88[单选题]关于基金的投资收益与风险,以下表述正确的是()A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入B.基金相对股票风险更高C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象D.基金相对债券风险更低参考答案：C易错项为D,A。

参考解析：通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象。

2019年基金从业资格考试《基金法律法规》考点预测以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

91[单选题]当出现巨额赎回,基金管理人决定部分延期赎回时,当日接受赎回比例不得低于()A.基金总份额10%B.基金总份额5%C.当日基金总份额D.基金总份额参考答案：A易错项为B,C。

参考解析：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。

对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额的比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额。

92[单选题]在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括()A.基金托管人的资本规模B.基金招募说明书所明示的投资方向/投资范围和投资比例C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度D.基金的历史规模和持仓比例参考答案：A易错项为C,D。

参考解析：基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。

同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。

93[单选题]根据中国证券投资基金协会2013年的调查，我国基金投资者个人有效账户占有效总账户90%以上，这说明了()A.证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道B.证券投资基金作为一种直接投资工具，受到了广大个人投资者的喜爱C.证券投资基金为个人投资者拓宽了投资渠道D.个人投资者直接参与投资是证券市场稳定的基础参考答案：A易错项为C,B。

参考解析：投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，，已经成为广大民众普遍接受的一种理财方式，成为个人投资者的主要投资渠道。

2018年上半年基金从业资格考试《基金法律法规》真题以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

1[单选题]关于基金管理人董事会的合规职责，以下表述错误的是()。

A.根据董事长的提名，由总经理决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项B.董事会审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对合规情况进行年度评估C.批准公司合规管理部门的设置及其职能D.董事会审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决参考答案：A易错项为D,C。

参考解析：董事会履行以下合规管理职责：(1)审议批准合规管理的基本制度。

(2)审议批准公司年度合规报告。

(3)决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员。

(4)决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。

(5)建立与合规负责人的直接沟通机制。

(6)评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题。

(7)公司章程规定的其他合规管理职责。

此外，中国证监会对基金管理公司的监管要求、整改通知及处罚措施等应当列入董事会的通报事项。

经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况的汇报应当列入董事会的审议范围。

2[单选题]下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是()。

A.发售基金份额B.建立并管理投资者资金账户C.建立并保管基金投资者名册D.负责基金资产的保管参考答案：C易错项为B,A。

参考解析：基金注册登记机构的主要职责包括：(1)建立并管理投资者基金份额账户;(2)负责基金份额登记，确认基金交易;(3)发放红利;(4)建立并保管基金投资者名册;(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

3[单选题]关于公募机构申请基金销售业务资格所应当具备的条件，以下说法错误的是()。

A.该机构需要根据中国证券业协会规定进行备案B.该机构有符合法律法规要求的反洗钱内控制度C.该机构有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系D.该机构具备完善的业务流程、销售人员职业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度参考答案：A易错项为C,B。

2018-2019基金从业资格考试《基金法律法规》押题乐考网王晓星老师整理出基金从业资格考试《基金法律法规》备考资料，专业的培训导师，深度分析历届考试真题，整理历年考试的高频考点，在此祝您顺利通过基金从业资格考试。

单选题单选题(每小题1分)。

以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

46[单选题]甲和乙为大学同学，分别担任A基金公司基金经理及B基金公司的基金经理。

2015年12月31日，为提升基金业绩，甲乙通过其各自管理的基金，相互反复交易，人为虚增交易量来拉升股票价格。

甲和乙的上述违法行为属于()。

A.关联交易B.证券市场操纵C.内幕交易D.利用未公开信息交易参考答案：B易错项为B,C。

参考解析：操纵市场是指通过歪曲证券价格或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

47[单选题]关于基金管理人的内部控制，下列表述正确的是()。

A.应遵循相互制约的原则，即主要考虑横向控制的制约关系B.主要涉及投资、研究、交易等与投资管理密切相关的业务环节，其他环节的内部控制可根据需要决定是否设立C.应确保基金资产、自有资产、其他资产在统一的控制措施下运作D.应考虑以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果参考答案：D易错项为D,C。

参考解析：内部控制的五原则健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节。

内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。

内部控制应当约束基金管理人内部涉及基金管理工作的所有人员，任何个人都不得拥有超越内部控制的权利。

独立性原则指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。

成本效益原则指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。