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![2016年4月23日《基金法律法规》考试真题[1]](https://img.taocdn.com/s1/m/771334c45727a5e9846a615f.png)
基金法律法规、职业道德与业务规范4。
23 考试真题1。
关于私募基金，下列说法中正确的是()。
A.中国证监会对私募基金机构实行行政许可B。
中国证监会对私募基金实行行政许可C.私募基金募集完毕,基金管理人应向中国证监会办理备案D。
由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理【参考答案】D【解析】中国证监会2014 年8 月21 日发布的《私募投资基金监督管理暂行办法》规定,设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金。
建立健全私募基金发行监管制度，切实强化事中事后监管，依法严厉打击以私募基金为名的各类非法集资活动。
各类私募基金管理人应当根据基金业协会《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》（试行)的规定，向基金业协会申请登记.应当通过私募基金登记备案系统，如实填报基金管理人基本信息、高级管理人员及其他从业人员基本信息、股东或合伙人基本信息、管理基金基本信息。
2.非公开募集基金财产的投资范围包括（）。
I.公开发行的股份有限公司股票II。
股指期货III。
港股通股票A.II、IIIB。
I、II、IIIC。
I、IIID。
I、II【参考答案】B【解析】依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。
3。
下列不属于风险应对措施的是(）.A。
风险评估B。
风险接受C。
风险回避D。
风险共担【参考答案】A【解析】基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施,风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分。
4。
关于基金认购份额的计算，下列正确的是（）。
A.认购份额=（认购金额+认购利息)/基金份额面值B.认购费用=认购金额—净认购金额C。
净认购金额=认购金额/(1—认购费率）D。
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关试卷含答案讲解单选题（共20题）1. （2016年真题）下列关于基金管理人内部控制基本要素的表述错误的是（）。
A.公司督察长和内部监察稽核部门应独立于其他部门B.基金管理人应自主控制业务活动的运作C.基金管理人应当建立有效的内部监控制度D.基金管理人应当依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线【答案】 B2. 以下属于货币市场基金宣传推介材料制作及发放主体的是（）。
A.I、III、IVB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、III【答案】 D3. （）是指公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露义务。
A.公司独立运作原则B.股东诚信与合作原则C.经营运作公开、透明原则D.人员敬业原则【答案】 C4. 下列需要基金托管人出具托管人报告的是（）。
A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 D5. 关于LOF和ETF的区别，以下表述错误的是（）。
A.ETF的申购和赎回通过交易所进行，LOF的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行B.在二级市场的净值报价频率上，ETF通常比LOF高C.ETF通常采用完全被动式管理方式，LOF可以使被动管理型基金也可以是主动管理型基金D.ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票【答案】 D6. 下列说法中，错误的是()。
A.保险公司可申请从事基金代理销售B.基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案C.基金评价机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据【答案】 C7. 通过基金公司网站进行基金买卖属于（）。
A.基金直销B.基金代销C.基金网络销售D.基金第三方销售【答案】 A8. (2017年)下列不属于基金注册登记机构的职责或业务范围的是（）。
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题附带答案单选题（共20题）1. （2016年真题）基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是（）。
A.智商高B.电子化C.手段多样D.涉案金额低【答案】 D2. 关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，以下说法错误的是（）A.协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会备案B.理事会是协会的执行机构C.会员大会及理事会的职权由中国证监会规定D.会员大会是协会的权力机构【答案】 C3. 可细分为短债基金、信用债基金的基金是（）。
A.标准债券型基金B.普通债券型基金C.契约型基金D.公司型基金【答案】 A4. 基金管理人应当在编制完成基金半年度报告后，并将半年度报告（）登载在网站上，将半年度报告（）登载在指定报刊上。
A.正文，摘要B.正文，正文C.摘要，正文D.摘要，摘要【答案】 A5. 当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
A.5%B.10%C.1%D.7%【答案】 B6. 关于公募基金基金份额持有人大会可行使的职权，以下表述错误的是（）。
A.决定基金合同的延期B.决定更换基金中介机构C.决定更换基金托管人D.决定更换基金管理人【答案】 B7. 政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征不包括下列中的（）。
A.监管对象具有广泛性B.监管活动具有自觉性C.监管主体及其权限具有法定性D.监管时间具有连续性【答案】 B8. （2016年真题）证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的（）三大部分。
A.份额核算B.基金登记C.基金交易D.后台管理【答案】 D9. （）是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。
A.反洗钱合规风险B.信息披露合规风险C.投资合规性风险D.销售合规风险【答案】 C10. 一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。
2016基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》单选题(共100题，每小题1分，共100分)。
以下备选项中只有一项最符合题目要求。
不选、错选均不得分。
1．长期以来，我国居民的主要理财方式是（）。
A．货币储蓄 B．投资 C．融资 D．借贷资金2．资产管理具有（）特征。
A．使有限的资源得到有效的利用B．从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方C．帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 D．给金融市场提供流动性，减少交易成本3．按交易方式可以把票据市场分为（）。
A．票据承兑市场和贴现市场 B．一级市场和二级市场 C．现货市场和期货市场 D．货币市场和资本市场4．在SEC注册的投资公司不包括（）。
A．共同基金 B．封闭式基金 C．QDII基金 D．ETF 5·截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司（）家，其中共有取得公募基金管理资格的证券公司（）家。
A．96；46 B．96：50 C．96；7 D．96：16．下列关于投资基金的表述中，错误的是（）。
A．组合投资 B．分散经营 C．利益共享 D．风险共担7．下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是（）。
A．它是指组织金融工具交易时采用的方式 B．可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式 C．可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式 D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式8．基金管理人的最主要职责是（）。
A．安全保管基金的全部资产B．执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来 C．基金资产的清算 D．基金资产的投资运作9．证券投资基金在（）被称为“共同基金”。
A．美国 B．英国 C．香港 D．日本10．集合理财的优点包括（）。
A．强化监管 B．具有规模优势 C．收益稳定 D．风险固定11．以下不属于证券投资基金特点的是（）。
基金从业资格考试部分真题《基金法律法规、职业道德与业务规范》1、关于基金监管，以下表述正确的是( )。
Ⅰ、基金监管的首要目标是保护投资人利益Ⅱ、基金监管也应对投资人之外的其他基金相关当事人的合法权益依法以保护Ⅲ、中小投资者在基金市场中处于弱势地位，需要基金监管的保护Ⅳ、基金监管需要保护投资人避免遭受误导欺诈、内幕交易等行为的损害A. Ⅰ、Ⅱ、ⅣB. Ⅰ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[参考答案] C[答案解析] 依法保护投资人及相关当事人的合法权益，是基金监管的首要目标。
投资人是基金市场的支撑者，其合法权益得到有效的保护，证券投资基金才有可能持续健康发展。
但在基金市场上，投资人多处于弱势地位，相对于基金管理人，投资人往往信息获取途径不足、风险识别和承受能力薄弱，其合法权益容易受到侵害。
因此，基金监管必须要切实保护投资者的合法权益，使投资者避免遭受误导、欺诈、虚假陈述、内幕交易、操纵市场等行为的损害，使投资者避免遭受不公平对待。
同时，基金监管对于基金市场相关当事人的合法权益也应依法给予保护。
2、具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（）。
Ⅰ、优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查Ⅱ、优先根据第三方提供的信息进行审慎调查Ⅲ、乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别Ⅳ、不接受且不使用乙公司提供的非公开信息A. Ⅰ、ⅣB. Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、ⅢD. Ⅱ、Ⅲ[参考答案] C[答案解析] 开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行;接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。
考点：审慎调查的要求理解章节：第二十二章第四节3、关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）。
Ⅰ、基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率Ⅱ、前端收费模式在认购其价额时就支付认购费用Ⅲ、后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用Ⅳ、前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率A. Ⅱ、Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、Ⅱ、ⅢC. Ⅱ、ⅢD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[参考答案] B[答案解析] 考点：开放式基金认购费率和收费模式章节：第十六章第一节解析：开放式基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。
2016年基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编1单项选择题(每题的备选项中，只有一个最符合题意)1. 下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是______。
A.集中托管、保障安全B.组合投资、分散风险C.严格监管、信息透明D.利益共享、风险共担答案：A[解答] 证券投资基金的特点有：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。
2. 金融资产一般分为______两类。
A.货币类金融资产和债权类金融资产B.债权类会融资产和股权类金融资产C.衍生类金融资产和货币类金融资产D.股权类金融资产和票据类金融资产答案：B[解答] 金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产这两类。
3. 下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是______。
A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品C.基金资产的资金来源发生了重大变化D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出答案：B[解答] 目前，证券投资基金在全球发展的主要特征有：①美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；②开放式基金成为证券投资基的主流产品；③基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；④基金资产的资金来源发生了重大变化，机构投资者不断成为基金的重要资金来源。
4. 下列关于科学合理的基金分类意义的说法，不正确的是______。
A.有助于投资者加深对各种基金的认识B.有助于投资者对基金风险收益特征的把握C.有助于确保投资者的基金投资获利D.有利于监管部门实施更有效的分类监管答案：C5. 下列关于股票、债券、基金风险收益的说法，不正确的有______。
A.股票的收益小于基金B.股票的收益是不确定的C.证券投资基金的收益高于债券D.基金投资的风险大于债券答案：A[解答] 通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种；债券是一种低风险、低收益的投资品种；基金投资于众多的股票，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范试卷包含答案单选题（共20题）1. 基金职业道德修养不包括（）。
A.深刻领会基金职业道德规范B.正确树立基金职业道德观念C.坚决维护基金职业道德规范D.积极参加基金职业道德实践【答案】 C2. —般认为，世界上第一只开放式公司型基金是（）。
A.海外及殖民地政府信托基金B.马萨诸塞政府信托基金C.马萨诸塞投资信托基金D.美国波士顿投资信托基金【答案】 C3. (2017年)目前我国基金代销机构包括（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B4. （2017年真题）下列不属于基金份额持有人大会职权的是（）。
A.决定基金的重大投资方案B.决定基金扩募或者延长基金合同期限C.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准D.决定更换基金管理人、基金托管人【答案】 A5. 货币市场工具通常是指到期日不足（）的短期金融工具。
A.1个月B.3个月C.6个月D.1年【答案】 D6. 申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有()。
A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 A7. QDII基金投资金融衍生品，在基金合同、招募说明书中不需说明的是（）。
A.拟采取的组合避险B.投资预期收益C.拟投资的衍生品种及其基本特性D.有效管理策略及采取的方式、频率【答案】 B8. 关于基金销售机构取得销售业务资格的条件，以下表述错误的是（）A.应财务状况良好，运作规范稳定B.必须有网上银行系统C.通过完整的系统测试D.必须有基金产品风险等级评价体系【答案】 B9. (2016年)下列属于基金募集发售工作内容的是（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B10. 相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言，行政监管不是（）的监管。
A.最为有效B.最具权威C.最具效率D.最为广泛【答案】 C11. 一般来说，开放式基金中的债券基金的申购、赎回价是以（）为基准计算的。
单选题(共100题，每小题1分。
共100分)。
以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
1．在我国，传统的资产管理行业主要是（）。
A．基金管理公司和保险公司B．基金管理公司和证券公司C．基金管理公司和信托公司D．银行和信托公司2．（）是现代金融体系的两大运作载体。
A．基金市场和股票市场B．金融市场和金融服务机构C．股票市场和债券市场D．期货市场和股票市场3．（）是货币资金融通市场。
A．金融服务机构B．基金市场C．股票市场D．金融市场4．广义的资本市场不包括（）。
A．银行中长期存贷款市场B．大额可转让定期存单市场C．中长期债券市场D．股票市场5．现货市场的交易协议达成后在（）个交易日内进行交割。
A．1B．2C．3D．56．衍生金融工具不包括（）。
A．远期合约B．期权合约C．金融债券D．互换协议7．下列属于保险资产管理公司的资产管理业务的是（）。
A．企业年金B．公募基金资产管理计划C．银行理财产品D．集合资产管理计划8．下列对私募股权基金的描述中，正确是（）。
A．基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式B．依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资C．投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产D．在实施过程中附带了考虑将来的退出机制9．基金托管人的最主要职责是负责（）。
A．自行或委托其他机构进行基金推广、销售B．进行基金会计核算并编制基金财务会计报告C．基金资产的保管D．基金资产的投资运作10．在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（）或其他金融机构担任。
C．基金管理公司D．信托公司11．下列关于证券投资基金称谓的叙述中，正确的是（）。
A．证券投资基金在英国被称为“共同基金”B．证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”C．证券投资基金在日本被称为“证券投资信托基金”D．证券投资基金在我国被称为“集合投资计划”12．《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的（）保管。
单选题(共100题，每小题1分，共100分)。
以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
1．（）是金融市场上主要的资金供应者。
A．政府B．非金融机构C．居民D．金融机构2．按照（）的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
A．交易工具的期限B．交易标的物C．交易方式D．交割期限3．金融市场和金融服务机构作为现代金融体系的两大运作载体，通过（）在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。
A．企业B．非金融机构C．居民D．金融服务机构4．按交割期限的不同，金融市场可分为（）。
A．票据市场和证券市场B．一级市场和二级市场C．现货市场和期货市场D．货币市场和资本市场5．（）金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细的划分。
A．美国财政部B．英国财政部C．美国银行D．中央银行6．从公司层面来看，美国资产管理机构不包括（）。
A．银行B．保险公司C．信托公司D．专业资产管理公司7．保险资产管理公司的资产管理业务不包括（）。
A．企业年金B．保险资产管理计划C．定向资产管理计划D．第三方保险资产管理计划8．（）是投资基金中最主要的一种类别。
A．私募股权基金B．证券投资基金C．风险投资基金D．另类投资基金9．下列有关股票、债券、基金的叙述中，错误的是（）。
A．基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品B．股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域C．基金的投资收益与风险介于股票和债券之间D．证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产的集合投资方式10．将众多投资者的资金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的（）特点。
A．集合理财B．组合投资C．风险共担D．分散风险11．证券投资基金在（）被称为共同基金。
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合提升模拟考试试卷附答案单选题（共20题）1. 下列某基金代销银行的货币市场基金宣传推介行为中，做法正确的是（）。
A.以该银行现金理财工具的名义实际推介货币市场基金B.宣传该银行为货币市场基金提供T+0快速赎回服务，并充分揭示快速赎回服务的规则、内容、费用及限制条件等信息C.根据货币市场基金历史业绩表现，谨慎承诺最低预期收益率D.根据业务推动需要，制作实出货币市场基金收益率高于银行存款利率的宣传材料【答案】 B2. 基金投资跟踪与评价的核心是（）。
A.对基金销售业务以及人际关系的维护B.对基金新品种的研发C.对基金收益率的提升D.对基金安全性的巩固【答案】 A3. 晨星资讯于（）首度公布了对中国基金的分类方法，并随着市场的发展不断细化与完善。
A.2003年3月B.2004年3月C.2005年3月D.2006年3月【答案】 B4. (2016年)下列哪一项属于基金客户服务宣传与推介的内容（）A.深入了解开户的投资需求，确定和记录客户服务标准B.做好客户服务传递重要的市场咨询、持仓品种信息以及最新的投资报告C.遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性D.拟定、组织、实施及评估年度客户关怀计划【答案】 C5. 我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括( )。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D6. （）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。
A.独立性原则B.公正性原则C.客观性原则D.专业性原则【答案】 D7. 下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是（）。
A.收益不同B.信息披露程度相同C.性质不同D.风险特性不同【答案】 B8. 基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。
2015年基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》预测试卷(1)一、单选题（共100题，每题1分。
）(1) 证券投资基金的特点不包括( )。
A: 集合理财、专业管理B: 分散投资、分散风险C: 利益共享、风险共担D: 独立托管、保障安全(2) 保本基金的安全垫等于( )。
A: 价值底线超过投资组合现时净值的数额B: 投资组合现时净值超过价值底线的数额C: 投资组合中风险资产与保本资产的差额D: 投资组合中风险资产与保本资产的比例(3) 按照运作方式，可以将投资基金分为( )。
A: 公募基金和私募基金B: 对冲基金和风险投资基金C: 开放式基金和封闭式基金D: 契约型基金和公司型基金答案:C(4) ( )主要以债券为投资对象，对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。
A: 股票基金B: 债券基金C: 混合型基金D: 开放式基金(5) 公开募集基金管理人违法违规，逾期未改正的，证监会可采取的措施不包括( )。
A: 限制业务活动B: 限制分配红利C: 宣告破产D: 限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利(6) 下列说法中错误的是( )。
A: 替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×(1+现金替代溢价比例)B: ETF基金申报价格最小变动单位为0．001元C: ETF建仓期不超过2个月D: 开放式基金在T+1日办理登记(7) 基金从业人员在执业之前通过( )是从业的入门标准。
A: 资格考试，取得执业证书B: 职业道德教育C: 上岗培训技能D: 岗前职业培训(8)证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于( )。
A: 市场定价B: 促进信息的有效利用和传播C: 市场有效性的提高和资源的合理配置D: 实现无风险投资(9)关于价值型股票基金与成长型股票基金投资风险大小的比较，下列说法中正确的是( )。
A: 价值型股票基金>成长型股票基金B: 价值型股票基金=成长型股票基金C: 价值型股票基金<成长型股票基金D: 无法比较(10) 关于管理层的合规责任，下列说法中错误的是( )。
A:经理层人员应当公平对待所有股东，接受主要股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示B:经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策C:经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动D: 经理层人员应当为基金份额持有人谋求最大利益(11) 对直接负责的基金管理公司高级管理人员的行政监管处罚措施不包括( )。
A: 监管谈话B: 出具警示函C: 记入人事档案D: 暂停履行职务(12)公开募集基金的基金管理人的董事未能勤勉尽责，致使基金管理人存在重大违法违规行为的，中国证监会可以( )。
A: 整顿B: 接管C: 限制令D: 责令更换(13) QDII是( )英文表达形式的首字母缩写。
A: 合格的境内机构投资者B: 合格的境外机构投资者C: 境内机构投资者D: 境外机构投资者(14) 下列关于基金监管特征的叙述中，不正确的是( )。
A: 监管内容具有全面性B: 监管对象具有广泛性C: 监管时间具有间断性D: 监管主体及其权限具有法定性(15) 下列关于ETF申购与赎回的说法中，错误的是( )。
A: ETF的申购和赎回程序为提出一确认与通知一清算交收与登记B: ETF的申购和赎回坚持三项原则C: ETF的申购和赎回中，场外交付现金对价赎回按0．2%的标准收取佣金D: ETF的申购和赎回的场所为参与券商或参与券商提供的其他方式(16) 下列不属于基金产品风险评价依据的是( )。
A: 基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例B: 基金的历史规模和持仓比例C: 基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度D: 基金3个月内来有无违规行为发生(17) 一般不收取认购费的基金是( )。
A: 货币市场基金B: 股票基金C: 债券基金D: 封闭式基金(18) 一般来说，封闭式基金的交易时间为每周一至周五的( )。
A: 全天B: 每天8：00～11：00，13：00～15：00C: 每天9：30～11：30，13：00～15：00D: 每天9：00～12：00，13：00～15：00(19) 巨额赎回风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的( )时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
A: 7%B: 10%C: 30%D: 45%(20) 货币市场基金的赎回资金一般( )日即可从基金的银行存款账户划出。
A: T+2B: T+3C: T+1D: T(21) 基金职业道德教育的主要内容包括( )。
A: 正确树立基金职业道德观念B: 领会基金职业道德规范C: 落实基金职业道德教育D: 灌输基金职业道德规范(22) 下列有关股票、债券、基金的叙述中，错误的是( )。
A: 基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品B: 股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域C: 基金的投资收益与风险介于股票和债券之间D:证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产的集合投资方式(23) ( )是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。
A: 中国证监会B: 中国银监会C: 基金业协会D: 中国证券业协会(24) 下列关于投资者教育基本原则的说法中，错误的是( )。
A:鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划B: 投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代C: 投资者教育存在一个固定的模式D: 投资者教育不能也不应等同于投资咨询(25)广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及( )对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。
A: 专业评估机构B: 审计机构C: 会计机构D: 社会力量(26) 从公司层面来看，美国资产管理机构不包括( )。
A: 银行B: 保险公司C: 信托公司D: 专业资产管理公司(27) 合规管理的( )原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
A: 独立性B: 客观性C: 公正性D: 专业性(28) ()，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”。
A: 1997年11月27日B: 1998年3月27日C: 2000年10月8日D: 2003年10月28日(29)关于开放式基金和封闭式基金的区别，下列说法中正确的是( )。
A: I、ⅣB: B．I、Ⅱ、ⅣC: I、Ⅱ、ⅢD: Ⅱ、Ⅲ(30) 下列关于证券投资基金的说法中，错误的是( )。
A: 是一种长期投资工具B: 主要功能是分散投资C: 投资基金无风险D: 投资基金可能带来收益，也可能承担损失(31) 下列关于基金管理人信息披露义务的叙述中，正确的是( )。
A:基金管理人应在每年结束后60日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文B:基金管理人应在上半年结束后90日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文C:基金管理人应在每季结束后30个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告D:基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项(32) 下列基金销售机构中不属于代销机构的是( )。
A: 基金公司B: 商业银行C: 证券公司D: 证券投资咨询机构(33) 1993年上市的淄博基金募集规模为( )亿元人民币。
A: 1B: 5C: 10D: 20(34) 基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括( )。
A: 净值披露B: 上市交易C: 代理清算交割D: 基金募集(35)下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是( )。
A: I、Ⅱ、ⅢB: Ⅱ、ⅢC: I、ⅣD: I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(36)基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品。
这体现的是4Ps理论的( )。
A: 规范性B: 持续性C: 适用性D: 服务性(37) 对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过( )。
A: 3个月B: 4个月C: 5个月D: 6个月(38) 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的( )以后、( )以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。
A: 1个月；3个月B: 2个月；3个月C: 3个月；6个月D: 3个月；9个月(39) 内部控制的( )指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构)和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
A: 健全性原则B: 有效性原则C: 独立性原则D: 成本效益原则(40) ( )是指专门融通1年以内短期资金的场所。
A: 债券市场B: 货币市场C: 开放式基金市场D: 股票市场(41) 能够进行套利交易的基金是( )。
A: 保本基金B: LOFC: 伞形基金D: ETF(42) 基金销售机构销售基金产品一般以( )营销理论为指导。
A: 4CsB: 5PsC: 4PsD: 5Cs(43) 基金合同是规范基金当事人权利义务关系的法律文件，这些当事人不包括( )。
A: 基金代销机构B: 基金管理人C: 基金托管人D: 基金份额持有人(44) 合规管理的( )原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
A: 公正性B: 协调性C: 公正性D: 健全性(45) ETF有( )的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。
A: 最大申购、最大赎回B: 最大申购、最小赎回C: 最小申购、赎回份额D: 最小申购、赎回份额(46) 基金管理人的职责不包括( )。
A: 基金的募集B: 基金资产的投资运作C: 为投资者争取最大投资收益D: 基金资产保管(47) 从一定层面上讲，内部控制系统的目标就是( )。
A: 解除经营风险B: 提高基金管理人的经营效益C: 消除经营风险D: 直接促进组织目标的实现(48) 基金信息披露的( )要求信息披露的表述应当简明扼要。
A: 易解性原则B: 规范性原则C: 易得性原则D: 完整性原则(49) 常规基金产品按照简易程序申请注册，注册审查时间原则上不超过( )个工作日。
A: 30B: 20C: 10D: 60(50) 下列说法中，错误的是( )。
