金融理财产品营销策划

金融产品推广营销策划方案范文金融营销策划方案范文一、活动主题“锦龙舞春章，某行送吉祥”二、活动时间活动开展期：20_年12月1日—20_年3月31日活动考核期：20_年1月1日-20_年3月31日三、活动目的旺季营销期间全行以“吸收存款、拓展中收、发展客户”为主要目标，积极走进居民社区、商业社区和网络社区，开展系列社区金融活动，重点突破收入分配市场、县域市场、批发市场、教育市场等，加大考核激励力度，开展全方位和多层次的营销宣传活动，打好“旺季开门之战、同业之战”，为全年个人业务发展奠定基础。

四、活动目标——20_年一季度全行本外币个人存款时点新增6亿元;平均余额新增4亿元。

——个人中间业务收入新增900万元。

——客户新增4000户(统一折算成AUM5万元(含)-20万元客户)。

——收费借记卡发卡新增2万张。

——信用卡新增客户3900户，分期交易额1000万元，有效商户新增30户。

——电子银行交易量比提升7个百分点，达到46%以上;自助设备交易量比达到50%以上。

——个人电子银行客户新增40000户;——个人产品覆盖度提升0.02。

五、考核评比为评价各网点20_年一季度个人业务经营成果，促进全行个人银行业务进一步发展，活动将设置综合贡献奖和单项奖，分别对表现突出的网点和个人进行表彰奖励。

(一)“综合贡献奖”1、指标设置内容及权重2、有关指标说明。

(1)个人存款新增考核指标个人存款平均余额新增：20_年一季度末存款日均余额减20_年初存款考核余额，其中20_年初存款考核余额=Σ20_年年末后5天存款时点余额/5。

(2)个人客户新增考核指标：考核内容为一季度AUM5-20万为1个标准客户，20-50万、50-300万、300-1000万、1000万以上客户新增分别按3、10、40、200折算。

(3)电子银行业务考核指标：3、奖项设置：活动结束后，市行采用综合系数占比法进行考评，计算各网点综合得分，分别评出一等奖2名、二等奖4名、三等奖6名，共12名授予“旺季营销综合贡献奖”并进行表彰奖励。

竭诚为您提供优质文档/双击可除银行理财活动方案篇一：房地产项目与银行投资理财沙龙活动方案农行VIp财富沙龙暨xxxxx项目投资理财活动一、活动概述活动时间：201x年x月xx日活动地点：xxx大酒店活动主题：农行VIp财富沙龙暨xxxx项目投资理财讲座活动内容：介绍xxxx项目，分享投资经验活动对象：农业银行VIp客户二、活动目的·提升xxxx项目在目标客群中的知名度。

·传递xxxx项目街铺的财富传承理念。

·增进xxxx项目与目标客群的零距离交流。

·通过活动中对商铺投资的推广，以及通过投资专家的宣讲，吸引客户关注xxxx项目，促进现场成交。

三、活动主题农行VIp财富沙龙暨xxxx项目投资理财讲座四、活动思路根据【xxxx项目街铺】对目标客户的定位——高端不动产价值投资、家族财富传承投资的特征，特针对目标客户群举办一场投资理财沙龙活动。

通过沙龙形式的交流与事件营销，结合销售经理、行业专家、投资理财专家的现场讲解介绍。

迅速提高【xxxx项目街铺】在目标客户心目中的品牌形象；传达【xxxx项目街铺】投资价值、购买价值；同时结合营销策略促成目标客户群现场成交或购买意向性。

五、活动流程六、抽奖方式当天活动成功认购的客户可到义乌营销中心抽奖。

奖品分四个奖项：A一等奖：康佳电磁炉（3台）价值199元的奖品b二等奖：格力落地扇（3台）价值159元的奖品。

c三等奖：名牌电炖锅（8个）价值119元的奖品。

D四等奖：名牌电热水壶（4个）价值89元的礼品。

篇二：银行理财产品营销方案招商安本基金销售策划方案一、前言债券基金，又称为债券型基金，是指专门投资于债券的基金,它通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。

根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。

债券基金也可以有一小部分资金投资于股票市场，另外，投资于可转债和打新股也是债券基金获得收益的重要渠道。

金融服务销售策划书范文3篇篇一《金融服务销售策划书范文》一、前言随着经济的发展和人们对金融服务需求的不断增加，金融服务行业面临着巨大的市场机遇和挑战。

为了在激烈的竞争中脱颖而出，我们制定了本金融服务销售策划书，旨在通过有效的销售策略和营销活动，提高公司的知名度和市场份额，为客户提供优质的金融服务。

二、市场分析1. 目标市场我们的目标市场主要包括个人客户和企业客户。

个人客户包括高净值客户、中产阶级客户和普通消费者客户。

企业客户包括中小企业和大型企业。

2. 市场需求随着人们生活水平的提高和金融意识的增强，个人客户对投资理财、保险、信贷等金融服务的需求不断增加。

企业客户对融资、风险管理、财务顾问等金融服务的需求也日益增长。

3. 市场竞争金融服务行业竞争激烈，主要竞争对手包括银行、证券公司、保险公司等传统金融机构，以及互联网金融公司等新兴金融机构。

我们需要通过提供差异化的金融服务和优质的客户服务，在竞争中取得优势。

三、销售目标1. 在未来一年内，实现销售额增长[X]%。

2. 新增客户数量达到[X]个。

四、销售策略1. 产品策略根据目标市场的需求和竞争对手的情况，我们将推出一系列具有竞争力的金融服务产品，包括投资理财、保险、信贷、融资、风险管理、财务顾问等。

同时，我们将不断优化和创新产品，以满足客户不断变化的需求。

2. 价格策略我们将根据市场情况和竞争对手的价格，制定合理的价格策略。

对于个人客户，我们将提供具有竞争力的价格和优惠政策；对于企业客户，我们将根据项目的规模和复杂程度，制定个性化的价格方案。

3. 渠道策略我们将通过多种渠道进行销售，包括线下渠道和线上渠道。

线下渠道包括银行网点、证券公司营业部、保险公司代理人等；线上渠道包括公司网站、手机 APP、社交媒体等。

同时，我们将加强与合作伙伴的合作，拓展销售渠道。

4. 促销策略我们将通过广告、促销活动、公关活动等方式进行促销。

广告包括电视广告、报纸广告、网络广告等；促销活动包括优惠活动、赠品活动、抽奖活动等；公关活动包括新闻发布会、研讨会、客户答谢会等。

聚财营销策划方案一、背景分析近年来，随着经济的快速发展和人们财富意识的增强，越来越多的人开始关注理财和财富管理。

同时，随着网络技术的不断进步和普及，互联网金融的发展也给个人理财带来了更多的便利和选择。

在这个背景下，为了满足人们对理财产品的需求，并更好地推广自己的财富管理服务，聚财公司决定制定一份聚财营销策划方案，以提高公司的市场份额，增加盈利。

二、目标客户聚财公司的目标客户主要包括有一定理财需求的中产阶级及以上人群。

他们具有一定的理财意识和财务知识，希望通过投资来增加自己的财富。

由于聚财公司主要提供互联网金融服务，所以目标客户还包括熟悉并接受互联网金融形式的人群。

三、目标定位聚财公司的目标定位是成为国内领先的互联网金融服务提供商。

通过提供安全、高收益、灵活的理财产品，吸引目标客户并建立长期的合作关系。

同时，聚财公司还强调服务的个性化和专业化，在为客户量身定制理财方案的同时，提供财务知识培训和持续的理财咨询服务，帮助客户更好地管理自己的财富。

四、市场调研为了更好地了解目标客户的需求和市场竞争状况，聚财公司进行了市场调研。

调研结果显示，目标客户更关注以下几点因素：1. 安全性：希望理财产品有较低的风险，能够保障本金安全。

2. 收益性：期望理财产品具有较高的收益率，能够实现财务增值。

3. 灵活性：需要理财产品具有一定的流动性，能够及时提取资金。

4. 个性化服务：希望能够根据自身需求定制理财方案，并得到专业的理财咨询。

五、产品规划根据市场调研结果和目标客户的需求，聚财公司将推出以下产品：1. 聚财宝：一种固定收益类理财产品，具有稳定的收益和较低的风险。

客户可以根据自己的需求选择不同期限和金额的聚财宝产品。

2. 聚财基金：一种股票基金，具有较高的收益和风险。

客户可以通过聚财公司的投资组合服务，根据自己的风险承受能力选择合适的聚财基金产品。

3. 聚财保险：一种综合性保险产品，具有保险和理财双重功能。

客户可以通过购买聚财保险，实现财务保障和财富增值的双重目标。

金融产品营销活动策划方案_金融产品营销策略一、活动主题“锦龙舞春章，x行送吉祥”二、活动时间活动开展期：20_年12月1日—20_年3月31日活动考核期：20_年1月1日-20_年3月31日三、活动目的旺季营销期间全行以“吸收存款、拓展中收、发展客户”为主要目标，积极走进居民社区、商业社区和网络社区，开展系列社区金融活动，重点突破收入分配市场、县域市场、批发市场、教育市场等，加大考核激励力度，开展全方位和多层次的营销宣传活动，打好“旺季开门之战、同业之战”，为全年个人业务发展奠定基础。

四、活动目标——20_年一季度全行本外币个人存款时点新增6亿元;平均余额新增4亿元。

——个人中间业务收入新增900万元。

——客户新增4000户(统一折算成AUM5万元(含)-20万元客户)。

——收费借记卡发卡新增2万张。

——信用卡新增客户3900户，分期交易额1000万元，有效商户新增30户。

——电子银行交易量比提升7个百分点，达到46%以上;自助设备交易量比达到50%以上。

——个人电子银行客户新增40000户;——个人产品覆盖度提升0.02。

五、考核评比为评价各网点20_年一季度个人业务经营成果，促进全行个人银行业务进一步发展，活动将设置综合贡献奖和单项奖，分别对表现突出的网点和个人进行表彰奖励。

(一)“综合贡献奖”1、指标设置内容及权重2、有关指标说明。

(1)个人存款新增考核指标个人存款平均余额新增：20_年一季度末存款日均余额减20_年初存款考核余额，其中20_年初存款考核余额=Σ20_年年末后5天存款时点余额/5。

(2)个人客户新增考核指标：考核内容为一季度AUM5-20万为1个标准客户，20-50万、50-300万、300-1000万、1000万以上客户新增分别按3、10、40、200折算。

(3)电子银行业务考核指标：3、奖项设置：活动结束后，市行采用综合系数占比法进行考评，计算各网点综合得分，分别评出一等奖2名、二等奖4名、三等奖6名，共12名授予“旺季营销综合贡献奖”并进行表彰奖励。

目录1产品介绍与策划目的....................................................... - 1 - 2营销环境分析............................................................. - 1 - 2.1政策环境............................................................... - 1 - 2.2市场经济............................................................... - 1 - 2.3文化因素............................................................... - 2 - 2.4技术支持............................................................... - 2 - 3产品SWOT分析............................................................ - 2 - 3.1 SO战略................................................................ - 3 - 3.2 ST战略................................................................ - 3 - 3.3 WO战略................................................................ - 3 - 3.4 WT战略................................................................ - 3 - 4市场定位................................................................. - 4 - 4.1客户定位............................................................... - 4 - 4.2产品定位............................................................... - 4 - 4.3费率定位............................................................... - 4 - 5促销与推广策略........................................................... - 4 - 5.1建立多渠道模式......................................................... - 4 - 5.2采用多元化促销方式..................................................... - 5 - 5.3提升产品知名度......................................................... - 6 - 5.4保单托管服务策略....................................................... - 6 - 6建议..................................................................... - 7 - 6.1加大移动端软件研发..................................................... - 7 - 6.2加大专属产品研发....................................................... - 7 - 6.3壮大保险公估团队....................................................... - 7 - 6.4强化企业文化........................................................... - 7 - 6.5打造社会化媒体产品品牌................................................. - 8 -“蚂蚁保”营销策划方案1产品介绍与策划目的产品介绍：“蚂蚁保”由蚂蚁金服公司运作的一款信贷产品，通过资金增信带动金融机构为个体提供易获得、低成本的惠民金融服务。

银行金九银十营销活动策划方案范本分享银行金九银十（9月和10月）是传统的金融行业推广销售季节，这一时期通常是客户购买金融产品和服务的高峰季节。

为了有效地吸引客户和增加销售业绩，银行需要制定有效的金九银十营销活动方案。

以下是一个____字的示例方案，供参考：一、活动目标1. 增加储蓄存款：通过推出高收益的存款产品和奖励计划，吸引客户存款，提高储蓄存款金额。

2. 提高信用卡使用率：通过推出优惠活动和增加积分兑换等福利，鼓励客户频繁使用信用卡，增加信用卡交易量。

3. 推广投资理财产品：通过推出风险适度的理财产品，并提供专业的理财策划，吸引客户进行投资理财。

4. 扩大金融产品销售：通过推出个人贷款、贵金属等金融产品的优惠活动，扩大金融产品销售。

二、目标市场针对不同客户群体提供个性化的推广方案，主要市场包括：1. 学生市场：推出学生储蓄账户和学生信用卡，提供专门的优惠和特权，吸引学生客户。

2. 企业客户市场：推出企业储蓄账户和企业贷款产品，提供全方位的企业金融服务。

3. 中高净值客户市场：推出高端储蓄账户和投资理财产品，提供专业的理财策划和定制化服务。

4. 普通个人客户市场：推出全面的金融产品，提供便捷的金融服务和优惠活动。

三、活动策划1. 储蓄存款活动（1）推出高收益的定期存款：在金九银十期间，推出高收益的定期存款产品，吸引客户进行存款，并提供额外的利息奖励。

（2）储蓄存款抽奖活动：为每一笔存款金额达到一定数额的客户提供参与抽奖的机会，奖品包括现金、礼品卡等。

（3）储蓄存款特权：对于存款金额较大的客户，提供VIP待遇，如享受贷款利率优惠、专属客服等。

2. 信用卡活动（1）信用卡积分翻倍活动：在金九银十期间，客户在特定的消费类别（如餐饮、超市等）使用信用卡，可以获得双倍积分。

（2）信用卡刷卡送礼活动：客户在金九银十期间，使用信用卡进行消费达到一定金额，即可获得相应的礼品或积分奖励。

（3）信用卡办卡奖励活动：在金九银十期间，客户申请办理信用卡，可获得一定的办卡奖励。

金融产品营销策划书方案名称：基金营销策划方案参赛队负责人：李毅完成日期：2014-06—2基金营销策划方案为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户,扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。

我们公司将通过一系列的营销策略,整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。

一、策划目的:本次策划主要针对基金产品展开营销,其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。

我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。

二、营销环境分析：(一）宏观环境分析:1.中国资本市场已经告别了暴利与投机时代,即将进入健康的投资时代；随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好的外部环境，并推动基金业的迅速发展。

随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场中不可忽视的重要的机构投资者.机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投2.资者正是我国目前的政策选择。

数据显示,目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7％左右。

3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高,而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。

所以，越来越多的人选择在证券公司开立基金账户。

4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来越大的代销空间。

从1998年第一批以平衡型为主的基金发展至今，已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放式基金的逐步推出，基金风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。

货币基金营销策划方案引言在现代社会中，货币基金是一种广受欢迎的理财产品，因为它的收益风险相对较低。

它对投资者的吸引力越来越大，这也促使银行竞相推出货币基金产品来满足市场需求。

本文旨在探讨如何在竞争激烈的市场中营销货币基金产品，并提出一些可行的策略。

现状分析首先，我们需要了解市场的现状。

当前，在银行产品中，货币基金的竞争相对激烈，且它与其他投资产品的区别越来越模糊。

据中国基金业协会统计，在2019年上半年，货币基金的平均收益率仅为3.33%，相对较低。

此外，货币基金的投资门槛较低，许多银行可以提供货币基金组合，出现了激烈的价格战，导致产品差异化不够明显。

在这种情况下，银行需要推出更具吸引力的服务和方案，来维护竞争优势。

营销策略为了在竞争激烈的市场中脱颖而出，银行可以采取一些创新性的策略，来提高市场竞争力。

以下是一些值得尝试的策略。

1. 定向推广定向推广是指在基金的投资者中选取特定的人群进行信息推送，例如有意愿购买该基金的客户、某一区域的潜在客户或持有高金额储蓄的人群。

定向推广可以更好地针对目标受众的投资需求，提高转化率。

推广方式可以通过短信、电子邮件、社交媒体等多渠道进行。

2. 附加服务在销售货币基金时，银行还可以提供一些附加服务，如优惠利率、免费理财顾问、积分返利等，以提高货币基金的付费意愿。

此外，银行可以通过提供理财教育、风险评估等服务，使投资者了解货币基金的投资风险和收益，促使他们做出明智的决策。

3. 发布经济咨询银行可以发布一些与货币基金有关的经济咨询，例如经济走势、财经分析、基金评估等等。

这将为投资者提供有价值的信息，促使他们更好地参与投资活动，进一步提高货币基金对大众的吸引力。

4. 基金定制化银行可以考虑向投资者提供个性化投资策略，这可以留住一定的客户群，并提高产品的市场占有率。

此外，银行可以推出货币基金开放定制，让客户决定他们投资的持仓比例，进一步提高产品的市场竞争力。

结论在现代银行业中，货币基金是一种常见的理财产品。

银行产品产品营销策划方案一、项目背景分析随着金融业的快速发展，银行的竞争日益激烈。

为了在市场中占据一席之地，银行需要采取积极的市场营销策略来推广自己的产品。

本文将提出一套针对银行产品的营销策划方案，旨在帮助银行加强自身品牌形象，提高产品销量和市场份额。

二、目标市场分析1.目标客户群体：本策划方案的目标客户群体主要以中高收入人群为主，他们具有较高的金融意识和较强的购买力。

2.客户需求分析：通过调研我们发现，目标客户对银行产品的需求主要集中在以下几个方面：a.安全性：客户对银行产品的第一要求是安全性，他们希望将自己的资金放在可靠的银行。

b.收益性：客户希望通过银行产品获取一定的收益，并且希望收益能够稳定可靠。

c.便捷性：客户希望银行产品的购买和管理过程简单便捷，能够方便地查询和操作。

d.个性化：客户希望银行能够提供多样化的产品选择，满足不同客户的个性化需求。

三、产品定位根据目标客户群体的需求和市场情况，我们将产品定位为“安全稳健，灵活多样”的银行产品。

产品特点：1.安全性：产品采用严格的风险控制措施，确保资金安全。

2.收益性：产品提供稳定可靠的收益，同时根据市场情况灵活调整收益率。

3.便捷性：产品购买和管理过程简单便捷，客户可以随时随地查询和操作。

4.个性化：产品提供多样化的选择，满足不同客户的个性化需求。

四、产品策略1.产品开发策略：银行将根据目标客户的需求，开发各类安全性强、收益稳定的金融产品，包括储蓄产品、理财产品、保险产品等。

同时，针对个体客户的个性化需求，开发定制化服务产品。

2.产品定价策略：银行将通过市场调研和竞品分析，制定合理的产品定价策略，以满足客户的需求并与竞争对手进行竞争。

3.产品推广策略：为了提高产品的知名度和市场份额，银行将采取以下推广策略：a.线上推广：通过银行官方网站、社交媒体平台、搜索引擎广告等方式，向目标客户推广银行产品。

b.线下推广：银行将通过广播、电视、报纸等传统媒体进行广告宣传，并组织各类促销活动，提高产品的曝光度。

银行个金业务营销策划方案一、背景分析随着金融市场的不断发展，个人金融服务已经逐渐成为银行业务发展的重点。

个金业务包括个人存款、信用卡、个人贷款、理财产品等，已经成为银行盈利的重要来源。

然而，由于竞争激烈，市场需求不断变化，银行在开展个金业务时面临着一系列的挑战。

目前，个金业务市场存在以下问题：1. 存款增速放缓，面临竞争压力；2. 银行在信用卡领域竞争激烈，用户黏性弱；3. 个贷市场需求疲软，资产质量堪忧；4. 理财产品选择多样化，但缺乏差异化优势。

在这样的市场环境下，如何制定有效的个金业务营销策划方案，提升市场份额，增加客户黏性，成为银行业务发展的关键。

二、目标和策略1. 目标1.1 增加存款规模，提高存款增速；1.2 提升信用卡用户黏性，提高用户活跃度；1.3 优化个贷业务，减少不良贷款风险；1.4 推出有差异化优势的理财产品，提高产品销售量。

2. 策略2.1 增加存款规模2.1.1 活期存款利率差异化策略：根据客户的存款额度和交易活跃度，采取差异化的利率政策，提高存款利率吸引客户；2.1.2 定期存款优惠活动：提供高收益的定期存款产品，并结合各类营销活动，吸引客户进行存款；2.1.3 积分换礼：将客户活期存款金额与积分兑换挂钩，根据积分进行不同档次的礼品兑换，增加客户存款的黏性。

2.2 提升信用卡用户黏性2.2.1 信用卡积分活动：将信用卡消费额度与积分挂钩，根据积分进行不同档次的礼品兑换，提高用户使用和消费意愿；2.2.2 优化信用卡还款方式：推出方便快捷的信用卡还款方式，提供线上、线下多种还款渠道，提高用户还款品质和用户黏性；2.2.3 个性化服务：通过大数据分析客户的消费习惯和需求，为客户提供个性化的信用卡推荐和定制服务，提高用户满意度。

2.3 优化个贷业务2.3.1 风控体系升级：建立科学有效的个贷风控体系，优化风控流程，降低不良贷款风险；2.3.2 引入担保机构：与担保机构合作，减少风险，提高贷款审批速度，增加客户粘性；2.3.3 推出有差异化优势的个贷产品：根据不同客户群体需求，设计个性化的个贷产品，提高产品竞争力。

银行基金营销策划方案篇一：银行营销策划书(模板)课程论文题目学院专业班级学生姓名指导教师职称银行基金产品营销策划书财政金融学院金融学XX 年 6 月 1 日学院：班级：学生姓名：学号第 1 页共 14 页指导教师评定成绩：指导教师评语：指导教师签名：年月日一、产品介绍第 2 页共 14 页1、产品名称成长型混合式基金2、业务类型：混合型基金3、产品特点：1.低风险。

证券投资基金是专家运作、管理并专门投资于证券市场的基金。

2．证券投资基金是一种间接的证券投资方式。

投资者是通过购买基金而间接投资投资于证券市场的。

3.投资小、费用低。

在我国，每份基金单位面值为人民币1元。

基金的费用通常较低。

4.组合投资、分散风险。

根据投资专家的经验，要在投资中做到起码的分散风险，通常要持有10个左右的股票。

然而，中小投资者通常无力做到这一点。

证券投资基金通过汇集众多中小投资者得小额资金，形成雄厚的资金实力，可以同时把投资者的资金分散投资于各种股票。

5.流动性强。

基金的买卖程序非常简便。

6.注重当期收益。

基金增值空间较小，适合不愿过多冒险，谋求当前稳定收益的投4、相关说明让投资者通过选择一款基金品种就能实现投资的多元化，而无需去分别购买风格不同的股票型基金、债券型基金和货币市场基金。

本基金会同时使用激进和保守的投资策略，其回报和风险要低于股票型基金，高于债券和货币市场基金，是一种风险适中的理财产品。

第 3 页共 14 页二、营销环境分析 1、SWOT分析第 4 页共 14 页2、营销战略选择市场细分战略集中性目标市场策略第 5 页共 14 页篇二：基金产品营销策划书实训报告系（部）实验室2-403课程名称金融产品营销学生姓名学号专业投资与理财二零一二年三月十六日基金产品营销策划书概要提示：为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。

零钱通营销策划方案怎么做一、引言零钱通是一款移动支付应用，为用户提供便捷的零钱存储、支付和理财服务。

作为一家金融科技公司，零钱通需要通过有效的营销策划方案来推广产品，并吸引更多用户。

本文将分析目标受众、竞争对手、市场环境等因素，并提出一系列营销策略，帮助零钱通实现长期可持续发展。

二、目标受众分析1. 年轻人群：年轻人更容易接受新事物，具有强烈的消费需求，并使用移动支付更频繁。

他们可以成为零钱通的主要用户群体。

2. 中等收入群体：收入水平稳定的中等收入人群更注重理财和资产增值，对零钱通提供的理财功能感兴趣。

3. 上班族和学生：上班族和学生具有较强的消费能力和流动性，也是移动支付的主要使用者之一。

他们是零钱通的潜在用户。

三、竞争对手分析1. 支付宝和微信支付：这两家移动支付巨头已经在市场占有率和用户数量上遥遥领先，具有强大的品牌影响力和用户粘性。

2. 招商银行的“小象理财”：该理财产品类似于零钱通，也为用户提供方便的零钱存储和理财功能。

它与招商银行的品牌背书具有一定竞争优势。

3. 其他金融科技公司：随着金融科技的发展，越来越多的公司推出类似的产品。

零钱通需要与这些竞争对手进行差异化竞争。

四、市场环境分析1. 移动支付市场快速增长：移动支付市场具有巨大的增长潜力，用户数量和交易金额呈现持续增长的趋势。

2. 用户对金融科技的认可度提高：随着互联网的普及，用户对金融科技的认可度提高，更愿意尝试移动支付和理财服务。

3. 创新产品不断涌现：越来越多的金融科技公司推出创新产品，市场竞争激烈。

五、营销策略1. 品牌建设：零钱通需要专注于品牌建设，树立自己的独特形象和价值观，使用户对其有形象认知和情感共鸣。

可以通过举办品牌活动、投放品牌广告等方式来提高品牌知名度。

2. 提供独特服务：零钱通要从竞争对手中脱颖而出，提供独特的服务。

可以推出专属的线上活动、定制化的理财产品等，吸引用户。

3. 用户体验优化：用户体验是决定用户粘性的重要因素。

金融产品营销方案《金凤凰两全保险》营销策划方案第一部分目录一、保险市场宏观环境分析中国保险业概况与中国保险市场特征分析近期发展状况和趋势预测: 二、消费者定位分析政策改变带来的消费群目标市场细分、锁定:消费市场的特征以及市场潜量三、竞争对手分析大量涌入的外资企业其他数目众多的保险企业四、产品特性定位分析产品特点把握竞争对手以及可替代产品分析五、营销组合策略以及执行产品组合策略价格策略渠道策略广告策略展业推广促销2.1保险市场宏观环境分析2(1(1 中国保险业概况与中国保险市场特征分析,1,、自1980年恢复国内保险业务以来～中国保险业保持了持续快速发展的良好势头。

保费收入年均增长34%～保险公司累计赔偿和给付6016亿元,2003年～全国保费总收入达到3880.4亿元～同比增长27.1%,保险业总资产9122.8亿元～同比增长41.5%,保险资金运用余额8739亿元。

截至2003年底～我国共有保险公司61家～专业保险中介机构705家～保险从业人员150多万人。

共有13个国家和地区的37家外资保险公司在华投资设立了62个保险营业机构～有19个国家和地区的128家外资保险机构在华设立了192个代表机构和办事处。

,2,、1995年《保险法》颁布实施～2001年国务院颁布了《外资保险公司管理条例》～2002年全国人大常委会修改了《保险法》。

在法律和行政法规的框架下～中国保监会制定了28个规章和一系列规范性文件～保险法律法规体系已经基本形成。

,3,、自1998年成立中国保监会以来～保险监管力量不断加强。

目前～保监会已在全国设立了31个派出机构。

根据新的编制方案～保监会将在大连、青岛、宁波和厦门新设立4个派出机构。

,4,、加入世贸组织以来～中国保监会认真履行承诺～不断扩大对外开放。

在中国加入世贸组织2周年之际～中国保监会按照承诺～宣布允许外资财产险公司经营除法定保险业务以外的全部非寿险业务,增加福州、厦门、宁波、沈阳和武汉等5个城市为保险业对外开放城市。

金融产品营销策划书——以信用卡为例为了吸引客户群的关注度，发展XXX办信用卡的客户，扩大信用卡市场中客户占有份额，发展潜在客户。

我行将通过一系列的营销策略，推出新型信用卡。

进而扩大企业在市场上的与认知度。

打造诚信，尊贵，稳健，发展的品牌形象。

一、策划目的这次营销策划的总的目的就是为了最大限度地实现企业的社会价值和其产品或服务的市场价值。

主要内容是向市场推出XXX的新型信用卡“XXX信用卡’，通过这一推广开辟新的市场领域，提高市场占有率，在一定程度上打击竞争对手。

同时发展潜在客户。

进而提高企业的社会地位，提升企业的社会价值，扩大企业在市场上的影响力。

二、公司简介（一）企业基本情况介绍品牌诠释：诚信尊贵稳健发展XXX原称XXX，创立于1987年，2005年底改为现名。

XXX是中国的全国性贸易银行之一，总部位于北京，首要股东是XXX斥资5.01亿欧元（约50.2亿港元）购入XXX5%的股权，还可选择增持XXX的持股比例至10.07%。

2007年4月27日，XXX在XXX上市。

XXX为中国大陆第七大银行，其总资产为余亿港元，共有多名员工及540余家分支机构。

它是香港中资金融股的六行三保之一。

（二）谋划范围XXX资金资本市场业务为公司及个人客户提供资金产品及服务，并从事自有资金的资产管理和交易。

其中交易和销售的主要产品包括外汇买卖、固定收益产品、衍生产品等，为客户提供风险管理、投融资等方面的服务，客户涉及个人、公司、金融机构等。

资产管理主要指有价证券债券投资及交易。

（三）经营概况（同行比较）XXX的的谋划状况在同行业中排名较前，市盈率也处在了行业均匀值得前线。

（以下图所示）三、市场营销环境分析（一）宏观情况阐发1．政治（1）国家宏观经济政策稳定，努力保障和改善民生。

（2）政局不乱，使社会公家保持很强的储备倾向（3）XXX是中国的全国性商业银行之一，在国家政策和扶持方面比较有利。

2．法律随着我国银行业体系的不断发展，我国银行业监管体系逐渐形成和完善。

校园理财产品营销策划方案一、市场分析随着大学生理财意识的增强，校园理财市场潜力巨大。

目前，大学生理财主要有以下特点：1. 财富积累意识逐渐增强：大学生对于财富积累的需求逐渐增长，有一部分大学生希望通过理财来增加财富，实现自我价值。

2. 投资渠道欠缺：大学生对于理财产品的了解相对较少，投资渠道较为有限，通常只有存款和购买基金等简单方式。

3. 风险承受能力较弱：大多数大学生对于风险较为敏感，更倾向于选择低风险、稳定收益的理财产品。

基于以上市场特点，开发校园理财产品的营销策划方案如下。

二、目标群体1. 大学生群体：以在校大学生为主要目标群体，相对年轻，有较强的财务规划需求。

2. 高校师生：通过与高校合作，将校园理财产品引入高校教育体系，提供丰富的理财课程和咨询服务。

三、产品特点1. 低风险：校园理财产品将以低风险、稳定收益为主要特点，满足大学生对于风险的敏感性。

2. 灵活性：提供多样化的理财产品，满足不同大学生群体的需求，如定期存款、货币基金、短期理财产品等。

3. 财务教育：以财务知识普及和培养学生理财能力为目标，提供财务课程和咨询服务。

四、品牌宣传1. 网络平台：建立校园理财产品的官方网站、微信公众号等网络平台，提供产品信息、理财技巧等内容，吸引大学生的关注。

2. 品牌大使：邀请知名大学生代表或毕业生作为品牌大使，通过他们的社交媒体平台宣传校园理财产品，增加产品的知名度和影响力。

3. 学校合作：与高校合作，提供校园理财产品、课程、讲座等，通过学校官方渠道宣传产品，获取目标客户群体。

五、推广活动1. 线下活动：在校园内组织理财知识讲座、比赛等活动，吸引大学生的参与，增加对校园理财产品的认知和兴趣。

2. 社交媒体：通过社交媒体平台，发起线上投票、抽奖、互动答题等活动，吸引大学生的参与，增加品牌曝光度。

3. 校园代理：招募校园代理，通过代理的力量在校园进行宣传和推广，提供相应的奖励机制鼓励代理的积极性。

六、客户关系管理1. 个性化推荐：根据客户的理财需求和风险承受能力，提供个性化的理财产品建议，增强客户的满意度和忠诚度。