2017《基金法律法规》基础知识(六)

2017年04月基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题1.货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露（）。

A.每份基金收益、7日年化收益率B.每万份基金收益、3日年化收益率C.每万份基金收益、7日年化收益率D.每份基金收益、3日年化收益率答案:C2.基金管理人的（）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

A.外部控制B.系统控制C.过程控制D.内部控制答案:D3.基金管理人应在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

A.30B.60C.90D.180答案:C4.国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略和（）。

A.股票保险策略B.债券保险策略C.固定比例投资组合保险策略D.差值保险策略答案:C5.基金公司信息披露的（）原则，要求使用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不得使人误解，不得使用模棱两可的语言。

A.准确性B.完整性C.及时性D.客观性答案:A6.基金销售机构履行反洗钱法律义务，应当做到（）。

Ⅰ．执行基金投资人身份认证程序Ⅱ．检查基金投资人的投资资格Ⅲ．了解基金投资人的投资意向A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ答案:B7.基金经理任职应当具备的条件包括（）。

A.取得基金从业资格B.未通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试C.具有1年以上证券投资管理经历D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚答案:A8.基金管理人应当在基金（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。

A.季度报告和半年度报告B.半年度报告和年度报告C.季度报告和年度报告D.月度报告和年度报告答案:B9.目前国内的基金投资者有可能通过（）办理基金份额的认购、申购和赎回以及相应资金收付的业务。

2017年基金从业《基金法律法规》基础讲解（六）宣传推介材料违规情形监管处罚(一)基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形：1.未履行报送手续。

2.基金宣传推介材料和上报的材料不一致。

3.基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形。

(二)行政监管处罚措施1.提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。

2.对基金管理公司或代销机构出具监管警示函。

3.对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

4.责令基金管理公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务，并对其立案调查。

5.对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。

【例题·单选题】下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实施行政监管处罚措施中，错误的是( )。

A.暂停办理相关业务B.提示改正C.出具监管警示函D.罚款【答案】D【解析】本题考查基金推介材料违规情形的监管措施。

宣传推介材料的其他规范1.基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰、准确。

2.基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合中国证监会关于基金评价结果引用的相关规范，并应当列明基金评价机构的名称及评价日期。

3.基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。

4.基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

5.基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。

押题宝典基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附答案)单选题（共45题）1、下列属于基金持有人发展趋势的是（）。

A.机构多元化和结构个人化B.机构专一化和个人多样化C.机构个人同一发展D.机构个人单一发展【答案】 A2、利率上行导致的债券价格下跌风险属于基金管理公司所面临的（）。

A.道德风险B.市场风险C.操作风险D.业务持续风险【答案】 B3、基金公司内部控制是指（）。

A.只需通过建立组织机制、运用管理方法形成的系统B.通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统C.内部管理人员实施监督的程序D.为防范和化解风险而制定的制度【答案】 B4、（2017年真题）下列行为中，不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 A5、根据《证券投资基金法》的规定，下列说法正确的是（）。

A.基金代管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案B.由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案C.由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资D.基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资【答案】 B6、(2016年)关于ETF，以下说法正确的是（）。

A.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级市场进行ETF套利B.投资者向基金公司赎回ETF，获得现金C.ETF申购时可使用一篮子股票D.折价套利会增加ETF的总份额【答案】 C7、QDII基金的净值在估值日后（）工作日内披露A.1～2个B.1～3个C.3～5个D.2～5个【答案】 A8、根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理指引（）试行)》，普通投资者风险承受能力应至少分为（）个类型。

A.3B.4C.5D.10【答案】 C9、（2016年真题）当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（）应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。

2017年06月基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题1.基金销售机构对所代销的股票型基金进行风险评价的主要依据是（）。

Ⅰ.基金的托管人Ⅱ.基金的历史业绩Ⅲ.基金净值的波动率Ⅳ.基金的投资范围A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:B2.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的（）检查，出具合规意见书。

A.高级管理人员和督察长B.营业部负责人C.部门经理D.部门经理和督察长答案:A3.基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查，具体包括（）。

Ⅰ.基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据Ⅱ.基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据Ⅲ.基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确，并且有合理的理论依据Ⅳ.开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D4.基金管理人合规培训的具体内容包括（）。

Ⅰ.国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规Ⅱ.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度Ⅲ.国际社会中关于基金管理的法律法规Ⅳ.案例警示教育A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.ⅠⅡ、Ⅲ、Ⅳ答案:C5.基金投资者教育活动的内容不包括（）。

A.<p style="white-space: normalB.">风险教育</p><p style="white-space: normalC."><br/></p>D.<p style="white-space: normalE.">投资咨询</p>F.<p style="white-space: normalG.">风险提示</p><p style="white-space: normalH."><br/></p>I.投资者维权答案:B6.合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行以下基本职责：（）。

基金法律精选样卷考试方式：【闭卷】考试时间：【60分钟】总分：【100分】一、单项选择题（共50题，每小题2 分，共 100分）1、(2016年)关于投资者教育，以下说法错误的是（）。

A、权益保护教育号召投资者主动参与保护自身权益B、各国投资者教育机构都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规C、投资者教育主要包括证券市场基础知识教育和投资者权益保护教育D、投资决策教育指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择【答案】C【解析】C项，综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三方面的内容：①投资决策教育；②资产配置教育；③权益保护教育。

2、在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者（）进行评估。

A、风险识别能力B、风险识别能力和债务清偿能力C、风险识别能力和风险承担能力D、风险承担能力和债务清偿能力【答案】C【解析】在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。

3、基金管理人对于持有期低于（）的投资人不得免收其后端申购费。

A、3个月B、6个月C、12个月D、36个月【答案】D【解析】后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。

4、（）是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。

A、系列基金B、基金中的基金C、ETFD、分级基金【答案】D【解析】分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。

5、(2016年)下列关于基金与股票的说法，正确的是（）。

A、基金和股票都属于所有权凭证B、股票属于间接投资工具C、基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业D、通常股票的风险和收益要大于基金的风险和收益【答案】D【解析】A项，股票属于所有权凭证，基金是一种收益凭证；BC项股票属于直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域，基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

2017年12证券从业《法律法规》仿真卷及答案(1)1.( )是外汇市场上最经济、最普通的形式。

A.远期外汇市场B.即期外汇市场C.自由外汇市场D.有形市场2.目前，我国证券投资基金反映的是一种( )关系。

A.股权B.债权C.信托D.担保3.中长期资金市场又称为( )。

A.初级市场B.货币市场C.资本市场D.次级市场4.公司型基金依据( )设立并营运.A.基金公司章程B.发起人协议C.基金募集说明书D.基金合同5.在间接融资中，( )具有融资中心的地位和作用。

A.金融机构B.商业银行C.证券公司D.融资公司6.中国人民银行对商业银行的监督管理不包括( )。

A.直接审批、监管商业银行B.监督商业银行执行有关人民币管理规定的行为C.监督商业银行代理中国人民银行经理国库的行为D.监督商业银行执行有关反洗钱规定的行为7.下列不属于货币市场构成的是( )。

A.短期政府债券市场B.中长期债券市场C.商业票据市场D.大额可转让定期存单市场8.一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是( )。

A.普通债券、普通股票、国债B.国债、普通债券、普通股票C.普通股票、国债、普通债券D.普通股票、普通债券、国债9.股票是由股份公司发行，表明投资者投资份额及其权利、义务的( )凭证。

A.所有权B.债权C.债务D.优先受偿权10.按照基础工具划分，金融衍生品可分为( )。

A.股权衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具B.场内交易工具、场外交易工具C.远期、期货、期权和互换D.股权衍生工具、债券衍生工具、外汇衍生工具A.300B.500C.100D.20012.下列有关期货的说法.错误的是( )。

A.金融期货合约是标准化的B.期货交易可以在期货交易所内进行.也可以在场外交易C.大多数期货合约都在到期前以对冲方式了结D.期货合约对商品质量、规格、交货时间、地点等都做了统一的规定，是标准化合约13.金融期权的要素不包括( )。

A.标的资产B.执行价格C.利率D.期权费14.我国证券交易所规定的A股每次申报和成交的最小数量单位(除零股交易外)是( )。

[职业资格类试卷]2017年基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）真题试卷汇编（七）一、单项选择题1 下列不属于资产管理行业功能的是( )。

（A）保证给投资者带来收益（B）给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效（C）能够为市场经济体系有效配置资源（D）使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来2 私募基金管理人在向中国证券投资基金业协会提交登记材料齐备后的( )内，可以在中国证券投资基金业协会网站查询是否办结登记手续。

（A）10个工作日（B）5个工作日（C）20个工作日（D）30个工作日3 关于金融机构的作用，下列表述正确的是( )。

Ⅰ．是金融市场中最重要的中介机构，是储蓄转化投资的重要渠道Ⅱ．在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色Ⅲ．是金融市场上主要直接的资金供给者Ⅳ．作为机构投资者在金融市场具有支配性作用（A）Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ（B）Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ（C）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ（D）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ4 下列关于基金管理人内部控制原则的说法中，错误的是( )。

（A）相互依赖原则（B）成本效益原则（C）有效性原则（D）健全性原则5 目前，我国不可以开展基金份额登记工作的机构是( )。

（A）基金管理公司（B）证券投资咨询公司（C）证券公司（D）中国证券登记结算有限责任公司6 下列投资品种中，风险相对适中，收益相对稳健的是( )。

（B）银行存款（C）股票（D）黄金7 下列关于契约型基金和公司型基金的区别的说法中，正确的是( )。

Ⅰ．法律主体资格不同Ⅱ．投资者的地位不同Ⅲ．基金营运依据不同Ⅳ．监管机构不同Ⅴ．交易场所不同（A）Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ（B）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ（C）Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ（D）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ8 从基金管理人的角度来看，基金运作活动包含( )。

Ⅰ．基金份额的募集Ⅱ．基金的投资管理Ⅲ．基金的后台管理（A）Ⅰ、Ⅲ（B）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ（C）Ⅰ、Ⅱ9 下列选项中，属于基金客户服务内容的是( )。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-431、关于公司型基金，下列说法不正确的是（）。

【单选题】A.具有法人资格B.设有董事会C.自行经营与管理基金资产D.依据投资公司章程营运基金正确答案:C答案解析:选项C说法错误：虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。

公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。

公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。

公司型基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。

公司型基金依据投资公司章程营运基金。

2、个人投资者和一般机构投资者申请开通分级基金子份额买入和基础份额分拆的权限，前二十个交易日日均证券类资产不低于人民币（）。

【单选题】A.20万元B.60万元C.30万元D.50万元正确答案:C答案解析:选项C正确：上海证券交易所、深圳证券交易所发布的《分级基金业务管理指引》（以下简称《指引》），将于2017 年5月1日起施行。

根据该《指引》规定，个人投资者和一般机构投资者应当符合“申请开通权限前二十个交易日日均证券类资产不低于人民币三十万元”等条件方可向证券公司申请开通分级基金子份额买入和基础份额分拆的权限。

3、下列关于基金推介材料说法正确的是（）。

【单选题】A.登记基金的过往业绩B.使用“净值归一”等误导投资人的表述C.夸大或片面宣传基金D.违规承担损失或承诺收益正确答案:A答案解析:考察基金推介材料中所禁止的问题。

本题答案为A。

基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

(2)预测基金的投资业绩。

(3)违规承诺收益或者承担损失（D符合）。

(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

2017年基金从业《基金法律法规》高频考点（六）基金的登记开放式基金份额登记的概念开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。

基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

我国开放式基金注册登记机构(1)基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式;(2)委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式;(3)以上两种情况兼有的“混合”模式基金注册登记机构的主要职责(1)建立并管理投资者基金份额账户;(2)负责基金份额登记，确认基金交易;(3)发放红利;(4)建立并保管基金投资者名册;(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责【例题·单选题】下列不属于基金份额登记机构职责的是( )。

A.建立并管理投资者基金份额账户B.负责基金份额登记，确认基金交易C.发放红利D.建立并保管基金投资的资产【答案】D【解析】本题考查基金份额登记。

基金份额登记流程T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。

T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点。

同时，注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人。

至此，注册登记机构完成对基金份额持有人的基金份额登记。

如果投资者提交的信息不符合注册登记的有关规定，最后的确认信息将是投资者申购和赎回失败。

申购和赎回的资金结算①基金结算分清算和交收两个环节。

②基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的。

③目前，我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户，赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。

2017年07月基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题1.基金管理人的宣传推介材料，应当报（）备案。

A.中国证监会机构部B.中国银监会C.中国证监会派出机构D.中国基金业协会答案:C2.基金管理人办理（）份额的赎回应当收取赎回费。

A.封闭式基金B.开放式基金C.股权基金D.债券基金答案:B3.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金募集。

A.2个月B.3个月C.6个月D.10个月答案:C4.基金管理人的合规管理一般涉及（）内容。

A.风险控制B.公司治理C.投资管理D.以上选项都正确答案:D5.货币市场基金的收益公告内容包括（）。

Ⅰ.每万份基金收益Ⅱ.最近7日年化收益率Ⅲ.基金份额净值Ⅳ.基金累计净值A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:A6.基金管理人对基金销售机构的业务规范和监督，不包括（）。

A.信息传输B.投资管理C.销售服务D.资金归集答案:B7.基金信息披露的（）原则，要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。

A.真实性B.准确性C.完整性D.及时性答案:C8.基金管理人在市场经济环境中面临的外部风险包括（）。

Ⅰ．经济Ⅱ．社会Ⅲ．文化Ⅳ．自然A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D9.合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规（）的独立性最为重要。

A.问责B.机制C.部门D.机制和部门答案:C10.基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

其中，基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的（），并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。

Ⅰ.信息管理平台建设Ⅱ.账户管理制度Ⅲ.投资管理能力Ⅳ.销售人员能力A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C11.基金通常选择一篮子证券进行投资，最主要的目的是帮助中小投资者（）。

2022年-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（典型题）单选题（共30题）1、（2016年真题）基金管理人的股东、实际控制人有不合规定的行为或者股东不再符合法定条件的，中国证监会不可以采取的措施是（）。

A.责令其限期改正B.可视情节责令其转让所持有或控制的基金管理人的股权C.没收其所持有或控制的基金管理人的股权D.限制有关股东行使股东权利【答案】 C2、关于基金管理公司的风险管理，以下表述错误的是（）。

A.基金管理公司应树立内控优先和全员风险管理理念B.风险管理是公司风险管理部门的责任，其它业务部门只需提供配合C.基金管理公司应将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围D.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人【答案】 B3、某投资者投资10万元认购某开放式基金，该笔认购产生的利息是50元，对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1，可得到的认购份额为（）。

A.98863.64份B.98811.23份C.98814.23份D.98864.23份【答案】 D4、ETF申购赎回原则包括（）。

A.金额申购份额赎回B.份额申购份额赎回C.申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额以及其他对价D.申购赎回后不得撤销【答案】 B5、我国上海、深圳交易所属于（）。

A.基金自律管理机构B.基金监管机构C.基金投资顾问机构D.基金销售机构【答案】 A6、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。

A.安全垫B.价值底线C.投资组合现时净值D.最低目标值【答案】 A7、下列关于非公开募集基金管理人登记的说法中，错误的是（）。

A.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行的统一监管B.降低了非公开募集基金管理人的设立难度和设立成本C.体现了国家公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念D.有利于非公开募集基金的灵活运作【答案】 A8、关于巨额赎回，以下说法错误的是（）。

基金法律模拟考试一、单项选择题（每小题2 分，共 100分）1、关于基金销售费用，下列说法错误的是（）。

A、销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式B、基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式C、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D、基金管理人可以向销售机构在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。

2、证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（）实现的。

A、提供就业机会B、将储蓄资金转化为生产资金C、购买大量消费品D、直接向工商企业提供信贷资金3、(2016年)在基金管理公司的内部控制中，（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开。

A、部门业务规章B、内部控制大纲C、内部控制制度D、业务操作手册4、我国相关法律法规规定，（）周岁以上不满（）周岁的公民要求提交相关的收入证明才能开立基金账户。

A、16；18B、14；18C、14；16D、18；205、基金销售机构中需要取得基金销售业务资格的人员是（）。

A、专业基金销售机构的人员B、从事基金理财业务咨询的人员C、证券投资咨询机构总部从事基金宣传推介的人员D、以上人员都需要6、监事会向（）负责。

A、董事长B、监事C、股东会D、股东7、基金管理公司和基金代销机构制作、发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报告材料不包括（）。

A、宣传推介材料的形式和用途说明B、基金管理公司督察长出具的合规意见书C、基金托管银行出具的基金财产报告D、相关获奖证明复印件8、(2017年)关于基金销售机构的职责规范，下列表述错误的是（）。

A、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年B、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料C、销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定D、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料9、(2016年)下列哪一项不属于基金销售机构的准入条件（）A、具有完善的投资收益的计算方法B、财务状况良好。

押题宝典基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点单选题（共40题）1、各国政府对金融市场的监管模式有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A2、关于QDII基金，以下表述正确的是（）。

A.QDII可以投资与股权挂钩的结构性投资产品B.QDII可以投资贵金属凭证C.QDII可以融资购买证券D.QDII可以投资房地产抵押按揭【答案】 A3、(2016年)关于私募基金投资者人数，下列说法不正确的是（）。

A.私募基金采取有限合伙企业形式的，人数不得超过200人B.私募基金采取契约形式的，人数不得超过200人C.私募基金采取有限责任公司形式的，人数不得超过50人D.私募基金采取股份有限公司形式的，人数不得超过200人【答案】 A4、（2016年真题）各证监局对经营所在地在本辖区内的基金管理公司的日常监管内容不包括（）。

A.基金托管人员的日常监管B.开放式基金信息披露的日常监管C.公司治理和内部控制的日常监管D.基金代销机构的日常监管【答案】 A5、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。

A.基金托管人B.基金管理人C.基金代销机构D.基金份额持有人【答案】 C6、（2021年真题）以下体现基金公司督察长工作独立性的是（）。

A.督察长应对公司的新产品出具合规意见B.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担C.督察长有权参加或列席公司经营决策会议D.督察长不得从事基金的销售相关工作【答案】 B7、（2016年真题）同一私募基金管理人管理不同类别私募基金的．应当坚持（）管理原则。

A.专业化B.信息化C.统一化D.效益最大化【答案】 A8、根据法规相关要求，A银行把基金客户分为专业投资者和普通投资者，以下说法不正确的是（）。

A.A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品B.A银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像C.A银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请D.A银行需要对普通投资者进行细化分类和管理【答案】 C9、负有信息披露义务的当事人包括（）。

2022年-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（典型题）单选题（共40题）1、（2017年真题）下列机构不可以担任基金托管人的是（）。

A.中国证券登记结算有限责任公司B.商业银行C.证券公司D.中国证监会【答案】 D2、对于不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，持续持有期少于（）个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将不低于赎回费总额的75％计入基金财产。

A.3；0.5％B.6；0.5％C.6；1％D.3；1％【答案】 A3、基金份额持有人享有下列（）权利。

A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D4、(2017年)为了有效保障基金财产的安全，基金资产由（）。

A.基金份额持有人自行保管B.基金管理人负责保管C.基金注册登记机构负责保管D.基金托管人负责保管【答案】 D5、基金当事人不包括( )。

A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金市场服务机构【答案】 D6、基金投资人承担的义务不包括（）。

A.交纳基金认购款项及规定费用B.承担基金亏损或终止的无限责任C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动【答案】 B7、有关基金信息披露的说法错误的是（）。

A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测C.禁止违规承诺收益或者承担损失D.可以诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构【答案】 D8、（）是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。

A.基本管理制度B.业务操作手册C.部门业务规章D.内控大纲【答案】 C9、下列各项说法中，错误的是（）。

A.揭示投资风险B.不得夸大业绩，但可以预测未来的业绩C.告知客户投资的基本流程和一般原则D.不得进行虚假或者误导性陈述【答案】 B10、以下哪项不是基金客户服务的特点（）。

2017年基金从业《证券投资基金》考点强化（六）【知识点】平均收益率平均收益率1.平均收益率一般可分为算术平均收益率和几何平均收益率。

2.算术平均收益率即计算各期收益率的算术平均值,计算公式为：3.几何平均收益率，计算公式为：(1+RG)n=(1+R1)(1+R2)···(1+Rn)已知某基金近三年来累计收益率为26%，那么应用几何平均收益率计算的该基金的年平均收益率应为：4.时间加权收益率说明的是1元投资在n期内所获得的总收益率，而几何平均收益率是计算l元投资在n期内的平均收益率。

5.一般来说，算术平均收益率要大于几何平均收益率，两者之差随收益率波动加剧而增大。

几何平均收益率克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向。

【例题·单选题】下列关于平均收益率的说法中，正确的是( )。

A.几何平均收益率克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向B.算术平均收益率总是比几何平均收益率更可靠C.一般来说，算术平均收益率要大于几何平均收益率，两者之差随收益率波动加剧而减小D.与几何平均收益率不同，算数平均收益率运用了复利的思想【答案】A【解析】一般来说，算术平均收益率要大于几何平均收益率，两者之差随收益率波动加剧而增大。

由于几何平均收益率是通过对时间进行加权来衡量收益的情况，因此克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向。

【知识点】相对收益相对收益1.基金的相对收益，就是基金相对于一定的业绩比较基准的收益。

2.业绩比较基准有两方面作用：(1)事后业绩评估时可以比较基金的收益与比较基准之间的差异;(2)事先确定的业绩比较基准可以为基金经理投资管理提供指引。

【例题1·单选题】某基金某年度收益为22%，同期其业绩比较基准的收益为18%，沪深300指数的收益为20%，则该基金相对其业绩比较基准的收益为( )。

A.-7%B.-4%C.4%D.-3%【答案】C【解析】基金的相对收益，就是基金相对于一定的业绩比较基准的收益。

2017《基金法律法规》基础知识（五）【知识点】基金监管概述基金监管概述【知识点一】基金监管的概念及特征(一)基金监管的概念基金监管，依据监管主体范围的不同，可以有广义和狭义两种理解。

广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。

狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

(二)基金监管的特征1.监管内容具有全面性政府基金监管的内容，不仅涉及各种基金机构的设立、变更和终止，基金机构从业人员的资格和行为，基金机构的活动规则，而且还涉及基金市场其他诸多方面的监管，监管内容具有全面性。

2.监管对象具有广泛性政府基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织均有权监管。

3.监管时间具有连续性政府基金监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。

4.监管主体及其权限具有法定性与基金行业相关的法律法规明确规定政府基金监管机构及其权限和职责，政府基金监管机构依法行使其职责。

5.监管活动具有强制性有关基金监管的法律规定，具有强制性规范的性质。

政府基金监管机构依法行使审批权、检查权、禁止权、撤销权、行政处罚权和行政处分权等监管权，均具有法律效力，具有强制性。

这是政府对基金行业有效监管的保证。

可见，相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言，政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

【知识点二】基金监管体系基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。

基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。

基金监管方式，是指基金监管所采用的方法和形式，也称基金监管的手段和措施。

广义的监管方式，包括对基金市场主体即基金机构的市场准入监管、对基金机构市场行为的监管以及对基金机构各种违法违规行为或出现某些法定情形后的处置措施，也即对基金机构的审核注册、对基金机构行为的检查以及检查后对存在问题的基金机构的各种行政处置措施，分别体现了事前监管、事中监管和事后监管。

[职业资格类试卷]2017年基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）真题试卷汇编（六）一、单项选择题1 下列关于金融市场上的主要参与者及其作用的说法中，错误的是( )。

（A）金融机构是金融市场上唯一的资金供给者（B）居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量（C）金融机构既发行、创造金融工具，也在金融市场中购买各类金融工具（D）金融市场主要参与者既包括政府、中央银行和金融机构，也包括个人和企业居民2 下列关于资产管理的特征的说法中，错误的是( )。

（A）受托资产一般包括金融资产和固定资产（B）资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理（C）资产管理主要通过投资实现资产增值（D）资产管理包括委托方和受托方3 资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括( )。

（A）对金融资产合理定价（B）通过专业的管理活动，使投融资更加便利（C）给金融市场提供流动性，提高了交易成本（D）为市场经济体系有效配置资源4 下列属于股票、债券型开放式基金申购赎回原则的是( )。

Ⅰ．未知价交易原则Ⅱ．确定价原则Ⅲ．份额申购、份额赎回原则Ⅳ．金额申购、份额赎回原则（A）Ⅰ、Ⅳ（B）Ⅱ、Ⅳ（C）Ⅰ、Ⅲ（D）Ⅱ、Ⅲ5 证券投资基金在投资组合管理过程中需要对所投资证券进行研究与分析，关于该项工作对证券市场的意义，下列表述错误的是( )。

（A）有利于减少内幕信息和内幕交易（B）有利于提高市场有效性和合理配置资源（C）有利于促进信息的有效利用和传播（D）有利于市场合理定价6 下列关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点的说法中，正确的是( )。

（A）基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，部分盈余归基金投资者所有（B）为基金提供服务的基金管理人会参与基金收益的分配（C）基金投资者一般按照所持有的基金份额分配基金收益（D）基金托管人与基金管理人共同分担投资风险7 关于证券投资基金，下列说法正确的是( )。

Ⅰ．基金投资者、基金管理人和基金销售人是基金合同的当事人Ⅱ．各类中介服务机构通过自己的专业服务参与基金市场Ⅲ．监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管（A）Ⅱ、Ⅲ（B）Ⅰ、Ⅱ（C）Ⅰ、Ⅲ（D）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ8 当股票市场上涨幅度比较大时，小张和其爱人就投资股票还是投资基金进行了讨论，下列观点正确的是( )。

第十三章基金管理人的合规管理单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1．根据合规管理的要求，基金公司在日常业务活动中应当遵守（）。

[2017年11月真题]Ⅰ．基本法律规则Ⅱ．适用于全行业的规范、标准、惯例等Ⅲ．公司章程Ⅳ．职业道德A．Ⅰ、ⅡB．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅣD．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B【解析】合规管理要求基金公司在日常业务活动中应当遵守的规则包括：①立法机关和证监会发布的基本法律规则；②基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；③公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

2．在合规管理的原则中，合规人员在对业务部门进行监督核查时，坚持统一的标准来对违规行为进行风险评估和报告属于合规管理的（）。

[2017年11月真题]A．专业性原则B．独立性原则C．协调性原则D．公正性原则【答案】D【解析】合规管理的基本原则包括：①独立性原则；②客观性原则；③公正性原则；④专业性原则；⑤协调性原则。

公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

3．对基金管理人合规管理的有效性承担责任的是（）。

[2017年11月真题]A．监事会B．督察长C．董事会D．管理层【答案】C【解析】基金管理人董事会设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，对合规管理的有效性承担责任。

4．关于合规政策的落实，负责执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施的主体是（）。

[2017年11月真题]A．监事会B．董事会C．纪律检查委员会D．公司经理层【答案】D【解析】公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。

5．基金管理人控制合规性风险的措施，主要包括（）。

[2017年11月真题]Ⅰ．检查公平交易的方法及其有效性Ⅱ．引入第三方评估机构进行合规审核评价Ⅲ．安排合规人员到相关部门兼职，查找问题原因Ⅳ．杜绝信息共享，实现部门间信息隔离A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A【解析】Ⅳ项，合规管理要求加强合规管理部门与业务部，监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享。