基金定投营销案例

基金定投案例基金定投是一种长期持有的投资策略，通过每月定期定额地购买基金份额，分散市场波动风险，实现财富的积累和增值。

下面是一个基金定投的案例。

小明是一名25岁的年轻人，他在工作后了解到了基金定投的理念，并决定开始定投。

他设定了每月1000元的定投金额，并选择了一只长期表现良好的股票指数型基金作为投资标的。

小明的第一个交易日是2017年1月1日，他以当日的净值购买了1000元的基金份额。

他计划每月的定投日设定在每月的15日，为了分散买入时点的风险。

每月15日，无论市场环境如何，只要是工作日，他都会按照设定的金额购买基金份额。

随着时间的推移，小明逐渐积累了一定的基金份额。

在第一年的12个月中，他通过定投方式购买了12000元的基金份额。

到了2018年1月1日，他的首次购买的基金份额已经有了一年的时间，根据基金的历史净值增长情况，他的初始投资金额已经增值了10%。

在接下来的几年里，小明始终坚持每月定投，不受市场波动的影响。

虽然有时市场会出现震荡或者下跌，但他并不为此慌乱，而是坚信长期持有基金能够获得稳定的回报。

他每个月的购买金额和基金份额也因为市场的波动而有所不同，但他相信通过定投的方式，他可以分散市场波动的风险，以低价买入更多份额，并实现长期的增值。

到了第五年的时候，小明的基金账户上已经积累了相当可观的资金。

以初次购买时的净值为基准，他的投资金额增长了50%。

他意识到通过长期定投，不仅能够获得市场的回报，还能够享受到定期投资的红利。

在第十年的时候，小明已经花费了10年的时间通过定投方式持有了一定数量的基金份额。

他的原始投资金额增加了100%，也就是翻了一倍。

而这个增值的过程并没有消耗他太多的时间和精力，他只需要每个月花费几分钟的时间进行购买。

通过这个案例，可以看出基金定投是一种长期投资策略，通过定期定额地购买基金份额，可以均摊市场风险并实现长期的增值。

不受市场的影响，只要持续定投，长期投资者可以获得更为稳定的回报。

定投基金案例定投基金是一种长期投资策略，通过定期定额投资来分散风险、降低成本、并在市场波动中稳健成长。

下面我们以一个实际案例来说明定投基金的运作原理和效果。

小明是一名普通的白领，每月工资收入有限，但他对理财有着浓厚的兴趣。

在接触了一些基金知识后，他决定尝试定投基金。

他选择了一只长期表现稳健的股票型基金，并每月定投1000元。

刚开始的几个月，市场波动较大，基金净值也有所下跌，小明有些担心。

但是他坚持定投，因为他知道市场的波动是正常的，长期来看，定投可以帮助他分散风险。

经过一年的定投，小明的基金份额逐渐增加，而且平均成本也在不断降低。

市场开始回暖，基金净值开始上涨，小明的投资也开始赚钱了。

更重要的是，小明发现自己并不需要时刻盯盘，也不需要预测市场走势，只需要按时定投，就能够享受到长期投资带来的收益。

几年后，小明的定投基金已经累积了一笔可观的财富，而且他的平均成本远低于市场的最高点。

他感慨地说，如果当初没有选择定投，而是试图去追涨逐跌，自己很可能会在市场波动中迷失方向，最终导致投资失败。

通过这个案例，我们可以看到定投基金的优势。

首先，定投可以帮助投资者规避市场波动，不会因为市场的短期波动而影响投资心态。

其次，定投可以让投资者在市场低点增加仓位，从而获得更高的收益。

最后，定投可以让投资者逐步建立自己的财富，实现财务自由的目标。

总的来说，定投基金是一种非常适合普通投资者的长期投资策略。

通过定期定额投资，可以规避市场风险，降低投资成本，实现财务自由的梦想。

希望更多的投资者能够了解定投基金的原理和优势，选择适合自己的定投计划，实现财富增值的目标。

基金营销方案案例范文模板1. 前言在当今激烈的市场竞争环境中，基金营销显得尤为关键。

为了吸引更多投资者，制定一个合适的基金营销方案至关重要。

本文将以实际案例为参考，提供一份基金营销方案案例范文模板，帮助您更好地制定营销策略。

2. 案例分析公司A是一家知名的基金管理公司，旨在为客户提供优质的基金投资服务。

在过去一段时间内，公司A发现其旗下某只基金的销售额相对较低，需要制定一份有效的营销方案来提升该基金的销售业绩。

3. 基金营销方案3.1 目标•提升目标基金的销售额并吸引更多投资者•建立品牌形象，提升公司知名度3.2 策略•定位策略：明确定位目标基金的投资人群，包括年龄、收入水平、风险偏好等，从而制定针对性的营销方案。

•渠道策略：结合线上线下渠道，推广目标基金，提高曝光率。

•产品策略：优化基金的产品细节，提高产品吸引力，如优化费率结构、调整投资组合等。

•推广活动：组织线上线下推广活动，提高目标基金的知名度，吸引目标客户群体。

3.3 执行计划•阶段一：市场调研和用户定位，明确目标投资人群。

•阶段二：制定营销策略和活动方案，确定时间节点和预算。

•阶段三：实施营销活动，监控效果，并及时调整策略。

•阶段四：总结经验，完善营销方案，持续优化。

4. 成效评估通过上述基金营销方案的实施，公司A成功提升了目标基金的销售额，并吸引了更多投资者。

通过持续的营销活动，公司A的品牌形象得到了进一步提升，为公司的长期发展打下了坚实基础。

以上是一份基金营销方案案例范文模板，希术您能根据具体情况进行合理调整，制定出更适合公司实际情况的营销策略。

祝您的基金营销工作取得圆满成功！。

基金营销案例范文背景介绍：云南基金公司是一家新兴的基金公司，近年来面临着市场竞争激烈和客户增长乏力的问题。

为了与其他竞争对手区别开来，该公司决定推出一种创新的基金营销模式，结合社交媒体平台吸引更多年轻人关注和投资基金。

策划目标：1.吸引年轻人投资基金，提升客户增长率。

2.建立与目标用户的互动和信任关系，传播品牌价值观。

3.提升品牌在社交媒体平台的曝光和知名度。

4.提高账户开通率和转化率。

策划内容：1.社交媒体平台合作：与知名社交媒体平台合作，以其用户触达量和影响力为资源，进行品牌宣传和推广。

通过合作推出定制化基金理财产品，形成品牌与平台的双赢局面。

2.定制化基金理财产品：根据目标用户的投资偏好和需求，推出一系列定制化基金产品。

例如，以旅游为主题的基金产品，让用户在旅游的同时享受理财收益。

3.线上线下相结合：除了线上推广，还策划线下活动，如基金讲座、投资交流会等，与目标用户进行互动沟通，提升用户体验和品牌认知度。

4.互动式投资平台：打造一个互动式投资平台，用户可以在平台上进行模拟投资、参与基金讨论，与其他投资者交流心得和经验，并获得基金公司的专业指导和解答。

5.基金推广大使计划：从目标用户中选拔一些有影响力和粉丝群体的用户，成为基金推广大使。

通过他们的推广，吸引更多用户参与投资基金。

策划效果：1.用户增长率提升：通过社交媒体平台的宣传和推广，吸引了大量年轻人的关注，账户开通率和转化率得到显著提升。

2.品牌知名度提高：社交媒体平台的合作以及定制化基金产品的推出，使品牌得到更多的曝光，提高了用户对品牌的认知和信任度。

3.品牌价值观传播：通过互动式投资平台和基金推广大使计划，与用户形成互动和信任关系，有效传播了品牌的价值观。

结论：通过云南基金公司的创新基金营销模式，成功吸引了更多年轻人投资基金，提高了品牌在社交媒体平台的知名度和曝光率。

同时，与用户进行线上线下的互动和交流，建立了互动与信任关系，从而提高了客户的忠诚度和品牌认知度。

基金定投实现轻松理财张先生今年32岁，大学毕业后一直在某政府机关做公务员，每月工资还银行房屋按揭款后没有太多盈余，两年前张先生在朋友的带动下开始炒股，投入20万元目前仅剩12万左右，为此张先生一直很苦恼，如果当时将20万元提前还款，现在房屋按揭的压力就会小很多。

今年初张先生去农行(601288)某网点办业务，银行的理财人员告诉张先生现在银行正在大力推广基金定期定额业务，该业务只要每个月定期投入少量的资金，通过长年投资来摊平短期股市波动带来的风险，从而实现聚沙成塔的财富增值效果。

张先生经过认真考虑后，取出目前公积金账户的5万多现金，连同股票账户仅剩的12万多块钱提前归还房屋按揭款，然后每个月腾出3000块钱来做基金定投，几个月下来定投账户的平均收益竟然达到了15%左右，大大超出了张先生的预期。

张先生通过重新整合个人资产，既缓解了房屋贷款的压力，又实现了财富的增值，张先生为自己当初的决定感到很得意。

(穗轩)张先生今年32岁，大学毕业后一直在某政府机关做公务员，每月工资还银行房屋按揭款后没有太多盈余，两年前张先生在朋友的带动下开始炒股，投入20万元目前仅剩12万左右，为此张先生一直很苦恼，如果当时将20万元提前还款，现在房屋按揭的压力就会小很多。

今年初张先生去农行(601288)某网点办业务，银行的理财人员告诉张先生现在银行正在大力推广基金定期定额业务，该业务只要每个月定期投入少量的资金，通过长年投资来摊平短期股市波动带来的风险，从而实现聚沙成塔的财富增值效果。

张先生经过认真考虑后，取出目前公积金账户的5万多现金，连同股票账户仅剩的12万多块钱提前归还房屋按揭款，然后每个月腾出3000块钱来做基金定投，几个月下来定投账户的平均收益竟然达到了15%左右，大大超出了张先生的预期。

张先生通过重新整合个人资产，既缓解了房屋贷款的压力，又实现了财富的增值，张先生为自己当初的决定感到很得意。

(穗轩)张先生今年32岁，大学毕业后一直在某政府机关做公务员，每月工资还银行房屋按揭款后没有太多盈余，两年前张先生在朋友的带动下开始炒股，投入20万元目前仅剩12万左右，为此张先生一直很苦恼，如果当时将20万元提前还款，现在房屋按揭的压力就会小很多。

基金营销方案案例范文1. 前言基金行业是金融行业中的重要组成部分，随着金融市场竞争的不断加剧，基金公司需要制定有效的营销方案来吸引投资者、提高市场份额。

本文将以某基金公司为例，介绍其成功的营销方案案例。

2. 市场分析在市场分析阶段，该基金公司深入研究了目标客户群体、竞争对手情况以及市场趋势。

通过对市场的细致分析，公司确定了目标客户群的特点和需求，为后续的营销活动提供了有力的支持。

3. 定位策略基于市场分析的结果，该基金公司制定了明确的定位策略。

公司针对不同的客户群体推出了相应的基金产品，满足不同客户需求。

在定位策略上做到了精准细致，提升了市场竞争力。

4. 产品创新为吸引更多投资者，该基金公司不断进行产品创新。

推出了多元化的投资产品，包括股票型基金、债券型基金、混合型基金等。

同时，还推出了低风险、高收益的特色产品，吸引了更多投资者的关注。

5. 营销推广基金公司通过多种渠道进行营销推广，包括线上线下活动、社交媒体宣传、合作推广等。

公司还积极参加金融展会和投资论坛，提升品牌知名度。

通过多样化的营销推广方式，有效吸引了更多投资者的关注和购买行为。

6. 客户服务该基金公司注重客户服务体验，建立了专业的客户服务团队。

及时回应客户咨询，解决客户问题，增强客户黏性。

公司还定期组织投资者教育活动，提高客户投资认知度和风险意识。

7. 成效评估经过一段时间的实施，该基金公司的营销方案取得了显著成效。

客户群体不断增长，基金产品销量稳步增长，市场份额逐步扩大。

公司的品牌形象也得到了提升，成为市场上备受关注的优秀基金公司之一。

8. 结语在激烈的金融市场竞争中，制定有效的营销方案对于基金公司尤为重要。

本文所述基金营销方案案例范文提供了一种有效的思路和方法，希望能对其他基金公司的营销策略制定提供借鉴和参考。

案例：某基金营销方案成功案例1. 背景这个案例是关于某基金公司推出新的理财产品的营销方案。

该基金公司是一家具有多年经验的知名机构，拥有庞大的投资者群体。

由于市场竞争激烈，公司希望通过创新的营销方案来吸引更多的投资者，提高产品销量。

2. 过程2.1 研究市场和用户需求首先，基金公司进行了深入的市场研究，了解投资者的需求和市场趋势。

通过分析数据和调研，他们发现市场上存在着一部分投资者对风险较为保守，更关注稳定收益的需求。

2.2 制定营销策略基于市场研究的结果，基金公司决定推出一款低风险、稳定回报的理财产品。

他们将产品定位为适合年龄较大、资金储备较为充足的投资者，以安全性和稳定性来吸引投资者。

2.3 产品设计和推出基金公司与专业团队合作，设计了该理财产品，并对其进行了充分的风险评估和回报预测。

根据市场需求和目标受众的特点，他们明确了产品的特点和亮点，并制定了详细的销售计划。

2.4 营销推广为了推广该理财产品，基金公司采取了多种渠道和方式。

他们与银行合作，将该产品作为银行的理财产品推荐给客户。

同时，他们还在各大理财媒体上发布了相关文章和广告，吸引更多的关注和投资者。

3. 结果基金公司的这款新理财产品在推出后取得了很好的成绩。

首先，产品在市场上获得了广泛的认可和好评，吸引了大量的投资者购买。

其次，由于产品的回报稳定，在持有一段时间后，投资者的收益达到了预期目标，进一步增强了投资者的满意度。

通过这个成功的案例，基金公司获得了许多启示。

首先，他们意识到了市场调研的重要性，只有了解用户需求才能有针对性地制定营销策略。

其次，产品的创新和设计也是成功的关键，必须结合市场需求和目标受众的特点来确定产品的特点和亮点。

最后，营销推广的多样性和广泛性也对产品销售起到了积极的推动作用，必须选择适合的渠道和方式来进行推广。

这个案例不仅对基金公司具有启示性，对于其他金融机构和理财产品的营销方案制定也具有借鉴意义。

因此，合理利用市场研究和数据分析，创新产品设计，多样化的营销推广方式是成功的关键。

基金有奖销售案例基金销售案例1. 张先生的投资之路张先生是一位中年人，他在工作多年后积攒了一定的财富，希望通过投资来增加自己的财富。

经过咨询，他了解到了基金这种投资工具，并决定购买一只股票型基金。

他选择了一只历史表现较好的基金，并在购买后持续关注市场动态，根据自己的风险承受能力进行调整。

经过一段时间的投资，张先生的资产得到了稳步增长，他对基金投资感到满意。

2. 小王的教育规划小王是一位年轻的父亲，他非常关注孩子的教育问题。

为了能够为孩子提供更好的教育资源，他决定通过投资来积累一笔教育基金。

经过了解，他选择了一只长期稳健的混合型基金作为教育规划的投资工具。

小王每月定期投入一定的资金购买基金，并在孩子上学前根据基金的收益情况进行适当调整。

多年后，小王的教育基金积累了可观的资金，成功为孩子提供了优质的教育环境。

3. 李女士的养老计划李女士是一位退休的中年人，她担心自己的退休金不足以维持生活。

为了增加养老金收入，她决定将一部分退休金投资到基金中。

经过咨询，她选择了一只低风险的债券基金作为养老金的投资工具。

李女士每月定期投入一定的资金购买基金，并选择了分红再投资的方式增加自己的资产。

多年后，李女士的养老金得到了有效增加，她的退休生活变得更加安逸。

4. 王先生的理财规划王先生是一位年轻的白领，他想要通过投资来实现财务自由。

他了解到了基金这种投资工具，并决定将一部分资金投资到股票型基金中。

王先生根据自己的风险承受能力和投资目标选择了一只具有潜力的成长型基金，并定期投入资金进行持续投资。

经过一段时间的积累，王先生的资产得到了大幅增长，他成功实现了自己的理财目标。

5. 张女士的房屋改造计划张女士是一位热爱家居装饰的人，她想要将自己的房屋进行改造，提升居住品质。

然而，她没有足够的资金来实现这个计划。

经过咨询，张女士了解到可以将一部分资金投资到基金中，通过基金的收益来实现房屋改造的计划。

她选择了一只稳健的债券基金，并定期投入资金进行投资。

基金投资的五个成功案例在当今投资市场上，基金投资是一种较为常见的投资方式，具有较高的风险和收益潜力。

本文将介绍五个成功的基金投资案例，展示基金投资的魅力和潜力。

案例一：茅台股票基金茅台股票基金是中国证券市场上的一支明星基金，追踪茅台集团的股票表现。

由于茅台集团是中国最大的白酒厂商，具有较强的品牌优势和盈利能力，该基金的投资者享受到了茅台股票价格上涨带来的丰厚回报。

案例二：新兴市场股票基金新兴市场股票基金投资于新兴市场的股票，如中国、印度和巴西等国家。

由于新兴市场国家的经济增长速度较快，这些基金获得了高额回报。

例如，投资于中国的新兴市场股票基金在中国经济发展迅猛的十年中，获得了丰厚的收益。

案例三：科技股票基金科技股票基金投资于科技行业的公司股票，如苹果、亚马逊和谷歌等。

由于科技行业的创新能力和市场需求的增长，这些基金在过去几十年中获得了可观的回报。

例如，苹果股票基金获得了iPhone的成功带来的巨大利润。

案例四：债券基金债券基金投资于各种类型的债券，如国债、企业债和高收益债券。

债券基金相对较稳定，风险较低，适合那些追求长期稳定回报的投资者。

例如，长期投资于稳定的国债基金可以获取固定的利息收入。

案例五：全球股票指数基金全球股票指数基金追踪全球股票市场的指数表现，如标普500指数和MSCI全球指数。

由于全球股票市场的整体增长趋势，这些基金获得了广泛的认可和投资。

例如，投资于标普500指数基金可以获得美国市场的整体回报。

总结：以上案例展示了基金投资的多样性和潜力。

然而，投资基金仍然存在风险，投资者需要在投资前进行适当的风险评估和资产配置。

在选择基金时，投资者还应关注基金管理人的专业能力和过去的业绩。

希望这些成功案例能够给投资者提供一些启示和参考，帮助他们在基金投资中取得成功。

银行客户基金定投资产配置方案案例某女士是我分行的财富客户，某事业单位公务员，退休后返聘回单位继续上班。

前期营销过程：某女士是会计对金融比较感兴趣，2015年初因我行理财产品收益高将资金转入购买理财产品。

当了解到某女士家庭情况和资金情况后，考虑当时的降息预期，理财经理建议某女士将原本购买理财产品的资金转向购买国债，锁定中长期的高收益。

购买后，利率连续下调，理产产品价格持续回落，某女士看到了形势与理财经理预判相同，进而对理财经理的专业性给予极大的认可，陆续将他行到期资金转入我行。

借此，成功为某女士配置了大额存单并继续购买了国债，锁定高利率的同时做养老补充。

2017年，在理财经理的推荐下，某女士开通了基金定投，一年多的时间，获利10%以上，理财经理电话告知客户并提醒赎回止盈。

看到实实在在的收益，某女士十分开心，在电话中透露2015年曾在某国有行购买了10万基金，目前亏损40%。

理财经理当即要约她见面进行基金诊断，客户爽快答应了。

基金健诊：某女士购买的是2015年卖的非常火爆的一支基金——易方达新思路，这支基金正好在牛市的时候成立，所以开仓后正好赶上大盘从5000持续下跌才导致的亏损。

第一，选择基金最重要的是选择基金经理，该基金的基金经理是易方达公司的王牌基金经理，十分优秀，在我行定投的易方达中小盘就是他管理的；第二，看资金规模，客户购买时，该基金重仓市场追捧的主题又逢牛市，导致规模过大达到100亿，影响了基金经理的操作；第三，看产品持仓，该产品2015年持仓一带一路主题，2017年以白马股为主，2018以高端消费为主，都能抓住市场的热门，在短期、中期、长期业绩和业绩比较基准进行对比，刚成立时因规模过大，又逢熊市所以业绩不如同类基金，但在以后两年均能超越市场。

通过以上内容，理财经理建议某女士继续持有，并且从我行定投这支基金平摊成本，理财经理一如既往的定期为客户做市场分析及操作提示。

今年3月份，某女士的定投基金除了养老主题基金半仓止盈，其它全部清仓，获得20%左右绝对收益。

基金定投小故事
从前有一个普通的年轻人，他叫小明。

小明在工作之余，听说了一个理财方式，叫做基金定投。

他觉得很有意思，决定尝试一下。

于是，小明开始了他的基金定投计划。

每个月，他都会按照自己的预算，从工资中拿出一部分钱，投资到他选择的基金产品中。

开始的一段时间，小明并没有看到明显的收益。

有时候，市场波动的时候，他的投资甚至出现了亏损。

但小明并没有灰心，他坚信长期的投资是会有回报的。

随着时间的流逝，小明的坚持开始得到回报了。

他的基金投资慢慢增值，并且开始产生可观的收益。

小明通过定投获得的回报，用来实现了自己的一些小梦想，比如旅行、购买自己喜欢的物品等。

不仅如此，小明还意识到定投的好处远不止于此。

他发现，通过定投，他不再需要时刻关注市场行情，也不需要频繁地买卖股票。

他可以把更多的时间和精力放在工作和生活上，更加轻松地享受生活。

渐渐地，小明的朋友们也被他的定投经历所吸引。

他们纷纷向小明请教如何开始基金定投，小明则耐心地分享自己的经验和知识，帮助他们迈出了理财的第一步。

通过基金定投，小明不仅实现了自己的财务目标，还帮助了身边的朋友们。

他深深体会到了长期坚持和积累的重要性。

他相信，只要始终保持定投的纪律和耐心，未来的收益会更加可观。

就这样，小明通过基金定投，走上了一个更加稳健和富裕的财务
道路。

他感激自己当初的选择，也衷心希望更多的人能够了解和尝试这种理财方式，实现自己的梦想。

基金营销方案案例范文
尊敬的先生/女士：
非常感谢您对我们公司基金产品的关注和支持。

为了进一步介绍我们的基金产品，我们制定了以下的营销方案，希望能为您提供更多有关基金投资的信息，并帮助您做出明智的投资决策。

1. 现状分析：我们将分析当前市场的投资环境和趋势，包括经济形势、利率趋势、政策变化等因素，帮助您了解市场状况。

2. 产品介绍：我们将详细介绍我们公司的基金产品，包括基金的种类、投资策略、业绩表现等方面，以及基金投资的风险和收益特点。

3. 需求分析：我们将对您的投资需求进行分析，了解您的风险偏好、投资目标、投资期限等因素，为您提供个性化的基金投资建议。

4. 市场推广：我们将通过多种渠道进行市场推广，包括线上推广、线下宣传、社交媒体等方式，提升我们的品牌知名度和形象。

5. 专业团队支持：我们将为您提供专业的基金投资团队支持，包括基金经理、研究团队等，帮助您制定投资策略并进行投资决策。

6. 客户培训：我们将定期举办基金投资培训课程，帮助客户提升基金投资知识和技能，从而更好地参与基金投资。

7. 优质服务：我们致力于为客户提供优质的服务，包括投资咨询、投资组合管理、客户关怀等方面，以满足客户的个性化需求。

我们相信，通过以上的营销方案，我们能够为您提供更好的基金投资服务，并帮助您实现财务目标。

如果您有任何疑问或需求，请随
时与我们联系，我们将竭诚为您服务。

再次感谢您对我们的关注和支持！。

-----基金营销营业部小王来营业部很长时间了，业绩不错，但基金销售一直不大理想，为此小王十分苦恼。

于是他向身边的高人请教，顿悟！近期突然爆发，成交了一笔175万的大单。

高人是怎么指点他的呢？首先，要改变思路，由原来的求客户帮忙式的转变成我要为客户进行合理的资产配置。

所谓鸡蛋不能放在一个篮子里，要给客户配置不同风险等级的资产投资，减小风险.其次，要主动出击，广撒网才能多收获。

多去联系客户，不要怕麻烦；而且越高端的越好，因为高端的客户才有能力和需要去做资产配置。

而小王的这个客户就是通过在基金朋友认识的。

第三，给客户一些意外的优惠。

券商和其他营销渠道相比，在认购申购费用的控制上是很有优势的。

我们完全可以利用这个优势，让一些优惠给客户，让客户感觉在你这儿购买基金比在其他地方，尤其是银行有利可图。

就这样，经过高人的指点，又加上小王自己不断的实践和努力，才有上面这笔大单的成交。

-----大客户营销实例团队成员小张在一次活动中结识了大客户原总（据了解身价过亿，在别的券商开户，交易资产千万），活动中大家聊得比较开心，就互留了电话，约定以后有股票投资上的事可以多交流。

事后，小张于原总交流了几次，效果还不错，小张也提过转户到自己所在的公司做交易。

原总虽然没反对，但一直以各种理由推脱具体办理的时间。

这令小张十分不解。

后来他向团队里的前辈请教才明白其中的原因。

首先，这些大客户在别的券商都是重点关注的对象，也有专门的客户经理服务，如果你也要把他营销过来必须让客户感觉你的服务比原来的好很多才行，所以在理财咨询方面还要加大力度，在其他方面也要丰富一下。

其次，不要急功近利，先处朋友再谈业务。

不要让客户感觉你就是为了转户才找他，平时要多关注他，例如生日，重大节日都可以送送小礼品或者打个电话发个短信问候一下，这样会使他感觉你像朋友，不但但是为了业务而心生反感。

第三，这样的大客户一般不随便相信别人，所以要有耐心和恒心，要坚持不懈的追踪关注他，不但要让他相信你的能力还要让他相信你的人品。

定投的例子：
1. 假设小明在某只基金净值为2的时候开始定投。

之后这只基
金一直下跌，跌到净值为1。

这个下跌的过程可能是1年，也可能
是2年或更久。

但小明每个月都在定投，他定投的次数越多，时间
越长，他的成本就越向1靠近。

这时，只要该只基金稍微向上爬，
小明很容易就能转亏为盈。

因为长期定投，拉低了小明的基金投资
成本。

2. 张先生在2013年开始了定投，为儿子未来教育基金做准备。

他选择了4只基金进行定投，每周二和周四分别投资200元。

尽管
他的定投收益率高达67%，但他的投资过程并非一帆风顺。

他的定
投失败的次数非常高，近3年时间失败的次数高达101次。

然而，
他坚持了下来，最终取得了良好的收益。

案例分析：【客户情况】近日，有一客户过来是办理零存整取业务，大堂经理便建议他购买我行的理财产品，同时关注微信银行和手机银行。

因为前期客户在我行买过保险，本金有所损失，所以对建设银行的印象一直不太好，赔了一点钱，所以现在继续营销别的产品有些困难。

还有客户说，再买保险就是上了银行的贼船了，心里非常不好受。

但是还是得给客户介绍新的产品，但是收效甚微。

此类客户应该是前期对于金融投资并不是有确切的了解，认为只要存在银行就肯定能赚钱。

我们银行的原则也是让客户赚钱，但是对于保险这种产品还是提前跟客户讲好再进行营销，不能让客户头脑一热跟风购买，影响其他产品的营销。

【营销过程】鉴于这种情况，不能盲目的跟客户推荐我行的产品。

先是跟客户攀谈起来，问问他是做什么生意的，家里有没有小孩子，拉近跟客户之间的距离。

就这样你一句他一句，客户觉得我们是在真正关心他，而不是一味推销，客户心里的排斥感一点点消除了。

紧接着，客户便道出了自己的苦水，说是自己账户上有些钱一直在活期上不知道怎么打理，想买一些理财产品但是又害怕风险。

于是，大堂经理立即向他推荐了我行的基金定投。

【营使成果】因为之前客户也在我行买过基金，对基金有一些了解。

得知他家里有个一五岁大的孩子，便向他介绍了基金定投，客户很感兴趣，随后购买3只定投，还说这种办法真是省时又省力。

【案例启示】在以后营销的时候，应该先跟客户说上话，然后在做营销，就能事半功倍。

而且，要学会从客户的举止来判断客户的购买力。

在客户营销上面一定要趁热打铁赶紧拿下。

应站在客户的角度，为其提供合适的理财产品，才能达到持续创造共同价值的经营理念。

单纯把业绩做上去，而不为客户的根本利益着想．最终客户将离你而去．这类业绩是没有基础的．欢迎您的下载，资料仅供参考！致力为企业和个人提供合同协议，策划案计划书，学习资料等等打造全网一站式需求。

基金定投营销经验及案例今年我支行的基金定投业务发展取得了一个非常好的成绩，下面介绍下我支行的经验及实际案例分享。

一、观念的转变：基金定投工作的顺利开展首先需要的是观念的转变，基层人员在营销上对基金定投销售存在误区，认为定投业务带给银行的利润太小，营销定投的对象多为中低人群，讲解过于费时、费力，不愿为这些小利付出太多的时间和经历，但基金定投带给银行的收益不仅仅体现在中间业务的增加，而更重要的体现在稳定客户的储备上，通过长期稳定的客户群体的建立培养了客户对银行的忠诚度，又由于基金定投在今年不断的箱体震荡的时机里，风险相对较小，为客户迎接市场好转前聚集更多的筹码，待市场反转时，客户资产的升值空间增大，从而增强客户资产增值的满意度。

为银行稳定客户资源有着积极的作用。

二、灵活的授课方式：三个层面的销售培训环节：1、员工的培训，员工真正了解产品特点，真正接受产品，在营销中变被动营销为主动营销。

对营销人员进行统一规范的培训。

2、走进单位的大小课堂培训。

小课堂的培训突出小而精，大课堂突出互动和群体效应。

帮助客户在较短的时间里接受定投产品。

3、柜面的宣讲。

营销人员柜面进行统一话术的产品推销。

三、后期的跟进服务：组织大小型的讲座，帮助已开办基金定投业务的客户在熊市、牛市等不同阶段把握市场，理解定投产品在各时段的特点，做好后期跟进服务。

我支行共有代发户八家，这八家我们共去过六家公司进行理财培训会，和他们领导直接沟通并在他们单位提供课堂进行银行专业培训讲座，由我们的理财经理进行培训，针对高端中端低端客户进行不同的营销，每次大约一个半小时左右，并且我们会拿出一些小礼品，钥匙扣，抽纸等小礼物进行回答问题有奖品拿，当场签单有奖拿活动。

在活动现场我们会先发我们自己印制的宣传单页，这些宣传单页就像是课本一样，理财经理在讲的同时会穿插课本同步进行，使客户更好的听明白，理解，每一张单页上有我们支行的地址和电话。

在培训后有意向的客户或者有潜力的客户我们都会把我们的名片奉上。

买储蓄型保险不如做基金定投----三则耐人寻味的定投故事【中国基民定投史】2001年9月，我国推出第一只开放式基金——华安创新证券投资基金，在我国有了基金定投的可能。

从这时起，基金定投才在国内逐步广为所知。

整整5年过去，最先开通基金定投业务的6只基金累计收益率可达170%～340%，全部跑赢同期上证综指158%的涨幅，如果坚持定投，最低收益也超过50%。

从年平均收益来看，这6只基金的收益都超过了股神巴菲特年平均30%的收益。

利用易天富基金投资分析决策系统计算，假定投资者从2005年1月14日开始定投上述基金，坚持到2010年1月15日，每月每只基金定投500元、申购费率1.5%。

在现金分红模式下，5年定投总收益率为71.64%，其中最高的是华安MSCI中国A股，定投收益率为96.97%；最低的是南方稳健成长，为50.93%。

而在红利再投资模式下，5年定投总收益率高达88.90%，其中最高的是融通深证100，为120.84%；最低的是国联安德盛稳健，为61.14%。

【6000点开始定投也赚钱】李女士在上证指数攀至至今的最高点6000多点时，开始定投融通深证100指基。

李女士每月的定投金额是1000元。

从定投开始时，她的账户就处于亏损状态。

到2009年5月初，她的定投就开始实现了盈亏平衡，两个月后，李女士累计投入2.1万元，积累基金份额18238份，平均成本1.151元，账面盈利已经达到14.38%。

可以做个简单的测算：上证指数自2007年10月由6000点高位大幅下跌到2008年10月的1600多点，跌幅超过七成。

如果在6000点附近一次性买入一只完全复制上证指数的基金，那么必须等待基金净值上涨3倍多才能回本。

而在同等市场条件下，如果从2007年10月开始，每月末定期定额投资，她的平均成本是3600点，即股指回到3600点以上就有盈利了。

相对于选择单笔投资而亏损的投资者，同样选择了基金定投却未能坚持，则更令人惋惜。

银行通过基金定投挽留客户的案例
入职8年，保险销售资格证书、基金销售资格证书、建行中级理财师、了AFP金融理财师、CFP国际金融理财师等证书和资格持有人，曾获建行总行基金大赛百强基金操盘手等荣誉。

柳X是建行的一名优秀理财师，本届理财师大赛中，柳X为市民介绍了资管新规出台后的理财现状，用专业理财师的角度，为市民展现理财新角度。

在服务客户方面，柳X经验老到，他曾通过基金健诊先后为50多名基金亏损客户用转化+定投模式挽回损失，先后为120多名客户带来了重疾险意外险等全方位的资产配置计划，为60多个家庭带来了稳稳的幸福。

“让我印象最深刻的一位客户是在办理ETC的时候遇到的，当时她的孩子得病因为专家号全约满了而心事重重。

”柳X表示，在了解她的财务状况和资产配置情况后，柳X为其配置了健康险附加绿色通道，为她解决了迫切的问题。

理财师应怀着真诚的态度，去了解客户的真实需求，帮助客户发现资产配置中的薄弱环节，并根据专业知识确定客户配置的规模和比例，根据实际情况，适时的对客户资产配置的比例和规模进行动态的调整。

在为客户办理业务时，柳X始终坚持两个清楚一个明白，也就是办业务前问清楚、讲清楚；办业务后嘱咐明白。

做人实在，做事踏实，也是我的座右铭，这不仅表现在对待客户要诚恳和热情，更多表现在
产品的推荐、办理、销售的各个环节要充分提示产品风险，严格合规操作，这样才能无愧于自己，无愧于客户。

案例1 银证共赢“基金宝”销售的首要目标是银行客户，特别是有理财需求的银行高端客户。

除了争取合作银行自有客户外，还可以通过“基金宝”这个产品，吸引其他银行的客户到合作银行开户。

既可以达到销售产品的目的，合作银行也可以增加客户资源及储蓄存款，提高合作银行的积极性和能动性，实现共赢。

另一方面，通过这次活动，与银行建立良好的合作关系，对以后的产品销售及其他方面的合作打好基础。

在这次“基金宝”销售银证合作中，可考虑从以下几方面开展工作：1、选好合作银行，签订合作协议后，利用银行的品牌优势和公信力，共同派人到人流量较大的区域进行营销宣传、产品推介；2、举行座谈会、理财报告会等形式的活动，吸引其他银行的客户参加，进行“基金宝”及合作银行产品的联合推介；3、对合作银行的高端客户（如信用卡客户）进行重点推介，可在银行寄送信用卡对帐单时夹带“基金宝”推介宣传页等；4、对合作银行的机构客户，可与银行的客户经理一起前去拜访，利用时机推介我们的产品，也为银行客户提供增值服务。

总之，我们要与银行充分合作，利用银行巨大的客户资源和网点优势，积极推介产品，达到银证共赢的目的。

成都营业部通过派出银证通客户经理驻扎银行网点，客户经理身着银行的职业装，佩带银行大堂经理的胸牌，以银行的品牌形象进行“基金宝”的推介。

日前，有一名客户到银行存钱，银行员工向他推介了代销的货币基金，可是这个客户认为收益率低了一些；成都营业部的客户经理马上抓住机会，向他详细介绍“基金宝”的优势，如“风险我先担，收益你先享”的安全性和收益性等，客户对此非常满意，当场预定了40万元基金宝，并到营业部办理了牛卡，第二天将40万款项划到营业部的帐户，基金宝一旦正式发行即可认购。

案例2 基金客户，批量转换“基金宝”相对于普通基金来说，“基金宝” 的优势是显易见的：1、风险低，通过“优中选优” 和充分分散投资，以及公司5%自有资金（1亿元）的有偿赔付，使客户保本概率达到99.8%；2、收益高，公司自主开发、业内领先的基金评价系统，能准确挑选基金投资，预计3年收益率超过15%以上的概率达到91.2%；3、费用低，管理率仅0.6%，远低于股票型基金的1.5%；4、信誉好，公司理财品牌突出，2004年业内排名第一。