大连理工大学22春“金融学”《投资银行学》作业考核题库高频考点版
（参考答案）
一.综合考核(共50题)
1.
股票发行包销的特点是()。
A.包销的费用低于代销
B.包销的费用高于代销
C.发行人可以迅速可靠地获得资金
D.股票发行风险转移
参考答案：BCD
2.
下列哪一项不是债券发行者?()
A.政府
B.个人
C.企业
D.银行
参考答案：B
3.
场外交易市场不包括()
A.店头市场
B.店外市场
C.第三市场
D.第四市场
参考答案：C
4.
不属于我国投资银行主要利润来源的是()。
A.承销业务
B.经纪业务
C.自营业务
D.存款业务
5.
从融资功能和方式而言，投资银行以间接融资为主，而商业银行以直接融资为主。()
A.正确
B.错误
参考答案：B
6.
证券经纪业务风险的主要表现有()。
A.经营风险
B.拓展业务风险
C.发行定价风险
D.系统网络风险
参考答案：AD
7.
以下可以认定为证券市场内幕信息的是()。
A.发行人营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次达到该资产的10%
B.股票的二次发行
C.发行人章程、注册资本和注册地址的变更
D.发行人合并或者分立
参考答案：BCD
8.
不属于国债的形式的是()
A.凭证式国债
B.记账式国债
C.无记名国债
D.记名国债
参考答案：D
A.产业投资基金
B.养老基金和保险公司
C.证券投资基金
D.投资银行
参考答案：BCD
10.
并购企业的双方或多方原属同一产业，生产同类产品。并购方的主要目的是扩大市场规模或消灭竞争对手，这种并购方式称为()。
A.纵向并购
B.横向并购
C.新设合并
D.混合并购
参考答案：B
11.
企业上市的方式不包括()
A.发行上市
B.买壳上市
C.异地上市
D.两地上市
参考答案：C
12.
()又称信用风险，是指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险，它通常是针对债券而言的。
A.财务风险
B.经营风险
C.利率风险
D.违约风险
参考答案：D
13.
B.焦土战略
C.回购股份
D.白衣骑士
参考答案：A
14.
注重资本长期增值，投资对象主要集中于成长性较好、有长期增值潜力的企业，这种风格的基金属于()。
A.收入型基金
B.股票型基金
C.平衡型基金
D.成长型基金
参考答案：D
15.
主要发达国家的投资银行经营发展趋势是()。
A.分业经营
B.混业经营
C.连锁经营
D.独立经营
参考答案：B
16.
开放式基金的申购与赎回价格主要取决于()。
A.基金市场的供求关系
B.基金的发行价格
C.基金的发行规模
D.基金的资产净值
参考答案：D
17.
不属于公司发行上市的好处的是()
A.有利于企业筹集资金
D.有利于分散控制权
参考答案：D
18.
可用作项目融资的模式有()。
A.BOT模式
B.PPP模式
C.PFI模式
D.上述三种均包括
参考答案：D
19.
资产证券化的核心是被证券化资产的现金流分析。()
A.正确
B.错误
参考答案：A
20.
以下哪一项不是我国证券公司的主要利润来源?()
A.承销业务
B.经纪业务
C.自营业务
D.存款业务
参考答案：D
21.
投资银行顾问业务的性质是以给项目理财或融资提供最优可行性方案为中心工作的咨询业务，此业务涉及券商资产负债。()
A.正确
B.错误
参考答案：B
22.
同一金融商品现货市场价格与期货市场价格间的差异称为()。
A.升水
B.贴水
C.对冲
D.基差
参考答案：D
23.
做市商制度的风险包括()。
A.存活价格风险
B.流动性风险
C.制度风险
D.信息不对称风险
参考答案：ABD
24.
清算是指公司解散时依法对公司财产进行清理、分配，公司合并或分立时同样需要进行清算。()
A.正确
B.错误
参考答案：B
25.
下列属于投资银行最基础、最本源的业务是()
A.证券承销
B.兼并与收购
C.不动产经纪
D.资产管理
参考答案：A
26.
我国对于证券公司的监管内容主要包括()。
A.证券公司市场准入制度
D.建立市场退出制度
参考答案：ABCD
27.
在采用有限合伙制的风险投资机构中，合伙人通常分两类：()
A.有限合伙人
B.普通合伙人
C.公司型合伙人
D.契约型合伙人
参考答案：AB
28.
资产证券化的特征不包括()
A.资产证券化是结构融资
B.资产证券化是以资产为支持的融资
C.资产证券化是表外融资
D.资产证券化是不涉及股权变动
参考答案：D
29.
可转换公司债券，简称可转换债券，是一种可以在特定时间、按特定条件转换为普通股股票的特殊企业债券，具有的特点是()。
A.债权性
B.股权性
C.可转换性
D.安全性
参考答案：ABC
30.
负责执行股东大会决议的是()。
A.董事会
B.监事会
C.经理层
参考答案：A
31.
许可制需要有关主管机构的批准，而注册制的实质是只要有关机构符合法定条件，经过一定的注册程序即可从事证券业务，而无须主管机构的特别批准。()
A.正确
B.错误
参考答案：A
32.
投资银行利润的主要来源是()。
A.佣金
B.利息差
C.租金
D.股票收益
参考答案：A
33.
“持有者凭其持有的股票，有权从公司领取股息和红利”表述的是股票的()
A.收益性
B.风险性
C.流动性
D.稳定性
参考答案：A
34.
股票的公募发行()。
A.主要面向社会公众投资者
B.主要面向特定机构投资者
C.比私募发行更加节约发行时间和发行成本
D.信息披露监管要求比私募发行更加严格
参考答案：AD
35.
下列属于投资银行业务的是()
A.证券承销
B.公司资本筹措
C.企业兼并与收购
D.资产管理
参考答案：ABCD
36.
作为证券做市商，投资银行有义务为该证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定。()
A.正确
B.错误
参考答案：A
37.
按照产业关联程度划分，收购兼并不包括()
A.横向缤购
B.纵向并购
C.混合并购
D.同业并购
参考答案：D
38.
我国《企业债券管理条例》规定，企业发行债券必须由()承销。
A.证券承销机构
B.商业银行
C.中央银行
D.中介组织
参考答案：A
39.
对充基金的特点不包括()
C.筹资方式的私募性
D.操作的公开性
参考答案：D
40.
投资银行在承销过程中权衡是否要组成承销团和选择承销方式的依据主要是()。
A.承销金额大小
B.承销风险大小
C.发行承销地点
D.发行承销时间
参考答案：AB
41.
操作风险指的是金融机构由于内部控制机制或者信息系统失灵而造成意外损失的风险。()
A.正确
B.错误
参考答案：A
42.
按照交易资金的来源，证券交易方式分为()
A.现金交易
B.保证金交易
C.委托交易
D.自主交易
参考答案：AB
43.
投资银行在证券交易中扮演的角色有()
A.经纪商
B.自营商
C.做市商
D.交易商
44.
吸收合并是指在两个以上的公司合并中，其中一个公司因吸收了其他公司而成为存续公司的合并形式。在这种情况下，存续公司仍保持原有的公司名称，而且有权获得其他被吸收公司的财产和债权，同时承担它们的债务，被吸收公司从此解散而不复存在。()
A.正确
B.错误
参考答案：A
45.
证券公募发行和证券私募发行的发行对象和范围基本相同。()
A.正确
B.错误
参考答案：B
46.
经理由董事会聘任或者解聘。公司的监事不得兼任经理的职务。()
A.正确
B.错误
参考答案：A
47.
资产评估的方法有()。
A.收益现值法
B.重置成本法
C.清算价格法
D.现行市价法
参考答案：ABCD
48.
属于投资银行职能部门的是()
A.财务部
B.融资部
C.兼并收购部
D.风险资本部
参考答案：A
49.
风险投资是由专业投资机构在自担风险的前提下，通过科学评估和严格筛选，向有潜在发展前景的新创或市值被低估的公司、项目、产品注入资本，并运用科学管理方式增加风险资本的附加值。()
A.正确
B.错误
参考答案：A
50.
投资银行主要利润来源是()。
A.佣金
B.利息差
C.租金
D.股票收益
参考答案：A
大连理工大学22春“金融学”《投资银行学》作业考核题库高频考点版 （参考答案） 一.综合考核(共50题) 1. 股票发行包销的特点是()。 A.包销的费用低于代销 B.包销的费用高于代销 C.发行人可以迅速可靠地获得资金 D.股票发行风险转移 参考答案：BCD 2. 下列哪一项不是债券发行者?() A.政府 B.个人 C.企业 D.银行 参考答案：B 3. 场外交易市场不包括() A.店头市场 B.店外市场 C.第三市场 D.第四市场 参考答案：C 4. 不属于我国投资银行主要利润来源的是()。 A.承销业务 B.经纪业务 C.自营业务 D.存款业务
5. 从融资功能和方式而言，投资银行以间接融资为主，而商业银行以直接融资为主。() A.正确 B.错误 参考答案：B 6. 证券经纪业务风险的主要表现有()。 A.经营风险 B.拓展业务风险 C.发行定价风险 D.系统网络风险 参考答案：AD 7. 以下可以认定为证券市场内幕信息的是()。 A.发行人营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次达到该资产的10% B.股票的二次发行 C.发行人章程、注册资本和注册地址的变更 D.发行人合并或者分立 参考答案：BCD 8. 不属于国债的形式的是() A.凭证式国债 B.记账式国债 C.无记名国债 D.记名国债 参考答案：D
A.产业投资基金 B.养老基金和保险公司 C.证券投资基金 D.投资银行 参考答案：BCD 10. 并购企业的双方或多方原属同一产业，生产同类产品。并购方的主要目的是扩大市场规模或消灭竞争对手，这种并购方式称为()。 A.纵向并购 B.横向并购 C.新设合并 D.混合并购 参考答案：B 11. 企业上市的方式不包括() A.发行上市 B.买壳上市 C.异地上市 D.两地上市 参考答案：C 12. ()又称信用风险，是指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险，它通常是针对债券而言的。 A.财务风险 B.经营风险 C.利率风险 D.违约风险 参考答案：D 13.
《投资银行学》题库及答案 一单项或多项选择题 （一）多项选择：1．狭义的投资银行一般仅指传统意义上的投资银行，主要指从事证券发行承销和( )的金融机构 A.证券投资 B.证券兑换 C.证券交易 D.证券管理 2．1999年美国国会通过了( )，正式废止了象征分业经营体制的《格拉斯一斯蒂格尔法》，完成了从“分业经营”到“混业经营”的转变。 A.《放松管制法》 B.《证券法》 C.《国民银行法》 D.《金融服务现代化法案》 3．互联网在金融服务领域的广泛应用，引发了一场( )，改变着金融服务业的经营模式和竞争方式。 A.“新技术革命” B.“新资本革命” C.“新金融革命” D.“新知识革命” 4．就目前现实情况而言，网上证券交易还存在着诸多制约因素，下列哪些问题亟待解决？( )。 A.网络费用及线路建设的限制 B.网络安全问题 C.法律法规滞后 D.规范和监管问题 5．亚洲证券市场的规模不及美国和欧洲证券市场，各市场之间的联系程度也不高，但是( )市场在全球范围比较已经初具规模和影响力。 A.日本证券 B.新加坡证券 C.韩国证券 D.香港证券 6．长期债券是指偿还期限在( )的债券，一般被用作政府投资的资金来源，在资本市场中有着重要的地位。 A.8年或8年以上 B.9年或9年以上 C.10年或10年以上 D.12年或12年以上 7．证券发行与( )业务是投资银行最本源、最基础的业务活动，是投资银行为公司或政府机构等融资的主要手段之一。 A.证券投资 B.证券交易 C.证券并购 D.证券承销 8．1997年以来我国证券公司进入了规范调整期，特别是1998年的《证券法》明确了银行、证券、信托之间的( )体制，推动了证券公司的兼并、重组与调整。 A.混业经营 B.分业经营 C.并购经营 D.联合经营 9．从动因上来看，投资银行业并购的背景是非常复杂的，主要是由( )等多项因素推动的。 A.法律管制的放松 B.信息技术的推动 C.宽松的融资环境 D.客户需求的多元化 10．( )是资本市场的核心组成部分，它是股票、债券、基金等有价证券及其衍生工具发行和交易的市场。 A．证券市场 B.股票市场 C.金融衍生市场 D.外汇市场 11．资本市场按市场职能可以分为( ) A.一级市场 B.二级市场 C.场内交易市场 D.场外交易市场 12．( )是指交易者先在期货市场买进期货，以便将来在现货市场买进时不至于因价格上涨而给自己造成经济损失的一种期货交易方式。 A.远期多头套期保值 B.远期空头套期保值 C.多头套期保值 D.空头套期保值 13．对于投资银行来说，财务顾问业务有利于( )。
大连理工大学22春“金融学”《金融市场学》作业考核题库高频考点版 （参考答案） 一.综合考核(共50题) 1. 下列各项中，能够影响债券内在价值的因素有()。 A.债券的价格 B.债券的计息方式 C.当前的市场利率 D.票面利率 参考答案：BCD 2. 某公司每年分配股利2分，投资者期望最低报酬率为16%，理论上，则该股票内在价值是()。 A.12.5元 B.12元 C.14元 D.无法确定 参考答案：A 3. 在回购市场中，利率是不统一的，利率的确定取决于多种因素，这些因素主要有()。 A.用于回购的证券的质地。证券的信用度越高，流动性越强，回购利率就越低，否则，利率就会相对来说高一些 B.回购期限的长短。一般来说，期限越长，由于不确定因素越少，因而利率也应低一些。但这并不是一定的，实际上利率是可以随时调整的 C.交割的条件。如果采用实物交割的方式，回购利率就会较低，如果采用其它交割方式，则利率就会相对高一些 D.货币市场其它子市场的利率水平 参考答案：ACD 4. 下列表述中，正确的有()。 A.复利终值系数和复利现值系数互为倒数
D.普通年金终值系数和资本回收系数互为倒数 参考答案：ACD 5. 可转换债券转换为普通股，会导致公司()。 A.资产总额增加 B.资产总额减少 C.自有资本增加 D.自有资本减少 参考答案：C 6. 6个月国库券即期利率为4%，1年期国库券即期利率为5%，则从6个月到1年的远期利率应为()。 A.3.0% B.4.5% C.5.5% D.6.0% 参考答案：D 7. 理论上，通货膨胀()股票的内在价值，()股票的市盈率。 A.降低，降低 B.不影响，降低 C.提高，不影响 D.不影响，不影响 参考答案：B 8. 在半强型有效市场中，()有助于分析师挑选价格被高估或者被低估的证券。 A.证券价格序列信息 B.已公开公司价值 C.宏观经济形势和政策 D.内幕信息
《投资银行学》题库+答案 一、单选题（共40题，每题1分，共40分） 1、投资银行区别于一般性咨询、中介服务业的重要标志( ) A、服务于货币市场 B、属于金融服务业 C、服务于资本市场 D、属于智力密集型行业 正确答案：B 2、从商业模式而言投资银行的收入以( )为主 A、手续费 B、贴现 C、存贷款利差 D、佣金 正确答案：D 3、不属于战略并购类型的是? ( ) A、渗透战略 B、扩张战略 C、专业化战略 D、多元化战略 正确答案：C 4、下列属于独立的专业性投资银行的是( ) A、摩根大通银行 B、美林公司 C、美国通用公司 D、瑞士信贷集团 正确答案：B 5、从 19 世纪末开始,以美国为代表的市场经济体共发生了 ( ) 次系统性并购浪潮,每一次并购浪潮都显著加快了经济结构的调整和经济发展方式的转变。 A、4 B、7 C、5 D、6 正确答案：C
6、2009 年 4 月 29 日,某股份有限公司上网定价发行 3000 万股,公司注册股本为 6000 万股,2009 年盈利预测中的利润总额为 9000 万元人民币,净利润为 6000 万元人民币,那么,加权平均法下的每股净利润为( ) 。 A、0.75 元人民币 B、0.65 元人民币 C、0.83 元人民币 D、0.72 元人民币 正确答案：A 7、公司成功并购的重要前提是什么? ( ) A、并购公司 B、并购方自己 C、并购方向 D、并购绩效 正确答案：C 8、关于在创业板上市公司首次公开发行股票的核准程序,下列说法中不正确的是 ( ) 。 A、保荐机构应当对发行人的成长性进行尽职调查和审慎判断并出具专项意见 B、中国证监会收到申请文件后,在 5 个工作日内作出是否受理的决定 C、发行人应当自中国证监会核准之日起 6 个月内发行股票 D、股票发行申请未获核准的,发行人可自中国证监会作出不予核准决定之日起 3 个月后再次提出股票发行申请 正确答案：D 9、发行公司债券的上市公司应当为债券持有人聘请 ( ) 。 A、债券受托管理人 B、担保人 C、经纪人 D、信用增级机构 正确答案：A 10、有下列哪种情形之一的,为拥有上市公司控制权。 A、投资者可以实际支配上市公司股份表决权超过 20% B、投资者为上市公司持股 45%以上的控股股东 C、投资者通过实际支配上市公司股份表决权能够决定公司董事会 2/3
大工21秋《投资银行学》在线作业3答卷 试卷总分:100 得分:100 1.投资银行业监管最基本的原则是（）。 <-A.->政府监管与自律管理相结合原则 <-B.->诚实守信、依法管理原则 <-C.->保护投资者利益原则 <-D.->“三公”原则 【本题正确参考选择】:D 2.资产证券化需要将证券化资产进行分解、组合和定价，将受益和风险进行再分配，所以它是一种（）。 <-A.->结构性融资方式 <-B.->导向性融资方式 <-C.->表外融资方式 <-D.->低成本融资方式 【本题正确参考选择】:A 3.下列属于外部增级的是（）。 <-A.->优先/次级结构 <-B.->建立利差账户 <-C.->超额抵押 <-D.->第三方担保 【本题正确参考选择】:D 4.（）是指只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险，它通常是由某一特殊的因素引起，与整个证券市场的价格不存在系统、全面的联系，而只对个别或少数证券的收益产生影响。 <-A.->系统风险 <-B.->非系统风险 <-C.->经营风险 <-D.->财务风险 【本题正确参考选择】:B 5.按照我国有关规定，证券投资咨询执业人员向公众提供证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务时，（）。 <-A.->须先行取得所在机构的同意或认可 <-B.->无须先行取得所在机构的同意或认可 <-C.->如果监管部门提出特别要求，才需要先行取得所在机构的同意或认可 <-D.->是否需要先行取得所在机构的同意或认可应视具体情况而定 【本题正确参考选择】:A 6.在（）融资方式中，通常是由项目东道国政府或它的某一机构与项目发起方或项目公司签署协议，把项目建设及运营的特许经营权移交给后者。
机密★启用前 大连理工大学网络教育学院 2022年春《投资银行学》 期末考试复习题 ☆注意事项：本复习题满分共：203分。 一、《投资银行学》考试大纲 期末考试时间为90分钟，满分100分。 考试题目类型为： 一、单选题（共5小题，每小题2分，共10分） 二、多选题（共5小题，每小题2分，共10分） 三、判断题（共5小题，每小题2分，共10分） 四、名词解释（共4小题，每小题5分，共20分） 五、简答题（共2小题，每小题15分，共30分） 六、论述题（1小题，共20分） 二、复习题 一、单选题（本大题共30小题，每小题2分，共60分） 1、投资银行利润的主要来源是（）。 A、佣金 B、利息差 C、租金 D、股票收益 【答案】A 2、以下哪项业务属于我国投资银行的业务（）。 A、活期存款 B、个人储蓄存款 C、结算业务 D、信托业务 【答案】D 3、某基金的资产配置如果采取买入并长期持有策略，则属于（）。 A．战略性资产配置 B．战术性资产配置 C．资产混合配置 D．积极的投资风格 【答案】A 4、同一金融商品现货市场价格与期货市场价格间的差异称为（）。 A．升水 B．贴水 C．对冲 D．基差 【答案】D
5、证券发行与承销业务也称为（）。 A．证券交易业务 B．证券做市业务 C．一级市场业务 D．二级市场业务 【答案】C 6、投资银行主要是以（）的身份参与公司的资产重组和并购的策划与实施过程。 A．发行承销商 B．做市商 C．项目融资顾问 D．财务顾问 【答案】D 7、并购公司采取增加发行本公司的股票，以新发行的股票替换目标公司的股票，这种并购方式称为（）。 A．现金并购 B．股票并购 C．新设合并 D．杠杆并购 【答案】B 8、开放式基金的申购与赎回价格主要取决于（）。 A．基金市场的供求关系 B．基金的发行价格 C．基金的发行规模 D．基金的资产净值 【答案】D 9、证券经营机构违背被代理人的指令为其买卖证券，属于（）。 A．内幕信息 B．操纵市场 C．虚假陈述 D．欺诈客户 【答案】D 10、由于物价水平持续上升、货币贬值而使投资者承担的风险称为（）。 A．利率风险 B．购买力风险 C．政治风险 D．财务风险 【答案】B 11、投资银行通过参加投标承购证券，再将其销售给投资者，该种方式在（）中较为常见。 A．新股首次发行 B．债券（特别是国债）发行 C．基金发行 D．配股发行 【答案】B 12、根据关于企业并购成因的“价值低估论”，企业并购的主要动因是（）。 A．提高市场占有率 B．追求多元化经营 C．实现规模经济
《投资银行学》题库
For dear 扬儿 1、中国建设银行与摩根斯坦利合资成立的投资银行是() (1.0 分) (正确的答案:A ) A、中金公司 B、中银国际 C、工银东亚 D、国泰君安 2、以下哪项业务属于投资银行的引申业务() (1.0 分) (正确的答案:D ) A、证券承销 B、并购顾问 C、公司理财 D、金融工程业务 3、日本将投资银行称为() (1.0 分) (正确的答案:B ) A、商业公司 B、证券公司 C、商人银行 D、中央银行 4、投资银行利润的主要来源是() (1.0 分) (正确的答案:A ) A、佣金 B、利息差 C、租金 D、股票收益 5 、1999 年，下列哪部法律的颁布再次允许金融领域出现混业经营() (1.0 分) (正确的答案:A ) A、《金融服务现代化法》 B、《反托拉斯法》 C、《银行持股公司法》 D、《麦克法顿法》 6、目前，世界主要发达国家投资银行的经营发展趋势是() (1.0 分) (正确的答案:B ) A、分业经营 B、混业经营 C、连锁经营 D、独立经营 7、美国投资银行业起源于() (1.0 分) (正确的答案:C ) A 、20 世纪初 B 、1929 年大萧条之后 C 、19 世纪 90 年代 D、二战之后 8、目前，美国最大的投资银行是() (1.0 分) (正确的答案:C ) A、摩根斯坦利 B、高盛公司 C、美林公司 D、野村证券 9、以下哪一项不是我国证券公司的主要利润来源() (1.0 分) (正确的答案:D ) A、承销业务 B、经纪业务 C、自营业务 D、存款业务 10、我国第一家中外合资基金管理公式是() (1.0 分) (正确的答案:D ) A、国泰君安 B、银河证券 C、申银万国 D、招商基金 11、境外合格机构投资者的英文缩写是() (1.0 分) (正确的答案:C ) A 、QDII B 、QSII C 、QFII D 、QPII 12、我国投资银行的数量扩张阶段是() (1.0 分) (正确的答案:A ) A 、1987- 1995 年年底 B 、1996- 1999 年 C 、1999 年至今 D 、1980 年代初 13、以下哪项业务属于我国投资银行的业务() (1.0 分) (正确的答案:D ) A、活期存款 B、个人储蓄存款 C、结算业务 D、信托业务 1、短期国库券的发行量占美国财政部所发行证券的() (1.0 分) (正确的答案:B ) A 、30% B 、40% C 、50 D 、60% 2、证券的发行价格与面值相等，这是() (1.0 分) (正确的答案:C ) A、溢价发行 B、折价发行 C、平价发行 D、折扣发行 3、金融机构获得长期资金来源的主要方式是() (1.0 分) (正确的答案:A ) A、发行证券 B、存款 C、向央行借款 D、同业拆借 4、以下哪一项不是政府发行证券的目的() (1.0 分) (正确的答案:D ) A、弥补财政赤字 B、扩大公共投资 C、解决临时资金需求 D、促进消费
第 1 页 共 3 页 《投资银行学》 期末考试试卷 考生注意：1．本试卷满分100分。 2．考试时间90分钟。 3．卷面整洁，字迹工整。 4．填写内容不得超出密封线。 一、单选题（每题2分，共16分） 1．（ ）是投资银行最本源、最基础的业务活动，是投资银行的一项传统核心业务。 A ．证券承销 B ．兼并与收购 C ．证券经纪业务 D ．资产管理 2．关于投资银行的发展模式，以下国家采用综合型模式的是（） A ．美国 B ．英国 C ．德国 D ．日本 3．（ ），中国人民银行迈出了走向中央银行的步伐，这标志着一个以中央银行为金融宏观调控主体，以工、农、中、建四大国有专业银行为主体的银行体系初步形成。 A ．1982年1月 B ．1983年1月 C ．1984年1月 D ．1985年1月 4．以下不属于影响股票发行价格的本体因素的是（ ）。 A ．发行人主营业务发展前景 B ．产品价格有无上升的潜在空间 C ．投资项目的投产预期和盈利预期 D ．发行人所处行业的发展状况 5．客户理财报告制度的前提是（） A ．客户分析 B ．市场分析 C ．风险分析 D ．形成客户理财报告 6．投资银行的核心业务是（ ）。 A ．资产管理业务 B ．发行业务 C ．代理业务 D ．自营业务 7．上海证券交易所建立于（ ） A ．1989年10月1 日 B ．1992 年12月1日 C ．1992年12月19 日 D ．1997年底 8．按照并购方式划分，并购可分为（）。 A ．杠杆收购 B ．要约收购 C ．经理层收购 D ．协议收购 二、多选题（每题2分，多选漏选均不得分，共30分） 1．通常的承销方式有（ ）。 A ．包销 B ．投标承购 C ．代销 D ．赞助推销 2．以下属于投资银行的功能的是（ ）。 A ．媒介资金供需 B ．构造证券市场 C ．促进产业整合 D ．优化资源配置 3．以下属于混业经营运作的前提条件是（）。 A ．银行本身具备较强的风险意识 B ．银行具备有效的内控约束机制 C ．当局的金融监管体系完善高效 D ．法律框架健全 4．投资银行从业人员的职业道德包括（ ）。 A ．诚实 B ．守信 C ．遵纪守法 D ．公平 5．新股发行定价应符合（ ）原则。 A ．投资价值原则 B ．原则市场化原则 C ．风险收益对称原则 D ．保护投资者利益原则 6．做市商制度的风险包括（） A ．存货价格风险 B ．流动性风险 C ．制度风险 D ．信息不对称风险 7．投资银行从事并购业务的报酬， 按照报酬的形式可分为（）。 A ．固定比例佣金 B ．前端手续费 C ．成功酬金 D ．合约执行费用 8．以下反收购策略中哪些是管理层反收购策略（ ）。 A ．金降落伞 B ．银降落伞 C ．锡降落伞 D ．养老金降落伞 9．我国证券经纪业务的新动向包括（） A ．开拓网上交易业务 B ．提供理财顾问服务 C ．提供私人银行服务 D ．推行规范的经纪人制度 10．在国际证券市场上，做市商制度存在以下（）几种方式。 A ．单一做市商制 B ．多元做市商制 C ．特许交易商制 D ．柜台交易商制 11．以下属于并购直接效应的是（）。 A 价值低估效应 B ．合理避税效应 C ．股价涨升效应 D ．宣传广告效应 12．投资银行业监管的原则（ ） A ．依法监管原则 B ．合理性原则 C ．协调性原则 D ．效率原则 13．影响承销风险的主要因素有（ ） A ．发行公司所处产业发展前景因素
大连理工大学智慧树知到“金融学”《投资银行学》网课 测试题答案 （图片大小可自由调整） 第1卷 一.综合考核(共15题) 1.根据关于企业并购成因的“市场势力论”，企业并购的主要动因是()。 A.实现规模经济 B.追求多元化经营 C.避免较高的新建成本 D.提高市场占有率 2.企业并购按动机分类，可分为两类：() A.恶意并购 B.要约并购 C.杠杆并购 D.善意并购 3.目前我国基金行业的发展现状不包括() A.稳健壮大，行业规模增速趋稳 B.竞争加剧，市场集中度下降 C.完善优化，产品线持续丰富调整 D.国际化水平提高，发展模式与国际接轨 4.公司上市有助于()。 A.筹集资金 B.提高企业资信 C.完善治理结构 D.降低运营费用 5.杠杆并购是由一家或几家公司在金融信贷支持下进行的并购，特点是只需要少量的资本即可进行，并且常常以目标公司的资本和收益为信贷抵押。() A.正确 B.错误6.我国《企业债券管理条例》规定，企业发行债券前，必须连读()年盈利 A.2 B.3 C.4 D.5 7.投资者进行证券投资是不需要考虑()。 A.流动性 B.安全性 C.受益性 D.稳定性 8.客户理财报告制度的前提是()。 A.客户分析 B.市场分析 C.风险分析 D.形成客户理财报告 9.某基金的资产配置如果采取买入并长期持有策略，则属于()。 A.战略性资产配置 B.战术性资产配置 C.资产混合配置 D.积极的投资风格 10.证券发行与承销业务也称为()。 A.证券交易业务 B.证券做市业务 C.一级市场业务 D.二级市场业务 11.不属于证券自营商业务的是() A.投机业务 B.套利业务 C.风险套利业务 D.套期业务 12.在美国债券市场发行的外国债券成为()。 A.扬基债券 B.武士债券 C.龙债券 D.熊猫债券 13.主要发达国家的投资银行经营发展趋势是()。 A.分业经营 B.混业经营 C.连锁经营
大连理工大学智慧树知到“金融学”《证券投资学》网课 测试题答案 （图片大小可自由调整） 第1卷 一.综合考核(共10题) 1.在公司分红方面，昔通股股东和优先股股东的权利是一样的。() A.正确 B.错误 2.优先股是指具有优先购股权的股票。() T.对 F.错 3.企业在发行可转换债券时，可通过赎回条款来避免市场利率大幅下降后仍需支付较高利息的损失。() A.正确 B.错误 4.与开放式基金相比，封闭式基金的交易价格会更直接受到()的影响。 A.单位基金份额净值 B.市场供求 C.赎回和申购量 D.所持证券的涨跌 5.对于随机漫步理论表述错误的是()。 A.股票价格的波动是随机的 B.股价会围绕着内在价值而上下波动 C.新信息出现不影响股价 D.股票是没有记忆系统的 6.如果债券市场的流通速度较快，则债券投资者充满信心。() T.对 F.错 7.关于债券票面利率与市场利率之间的关系对债券发行价格的影响，说法不正确的是()。A.债券票面利率等于市场利率时，债券采取平价发行的方式发行 B.债券票面利率高于市场利率时，债券采取折价发行的方式发行 C.债券票面利率低于市场利率时，债券采取折价发行的方式发行 D.债券票面利率高于市场利率时，债券采取溢价发行的方式发行 8.我国常用的股票价格指数包括()。 A.上证综合指数 B.上证成分指数 C.深证综合指数 D.中国香港恒生指数 9.下列产业中，最有可能是完全竞争的产业为()。 A.地方性公用事业 B.钢铁、汽车等重工业 C.服装、鞋帽等轻工业 D.农业 10.如果股价原有的趋势是向上进入整理状态时形成上升三角形那么可以初步判断今后的走势会向下突破。() A.正确 B.错误 第1卷参考答案 一.综合考核 1.参考答案：B 2.参考答案：F 3.参考答案：A 4.参考答案：B 5.参考答案：C 6.参考答案：T 7.参考答案：B
1.投资银行利润的主要来源是()。 A.佣金 B.利息差 C.租金 D.股票收益 答案：A 2.以下哪一项不是我国证券公司的主要利润来源?() A.承销业务 B.经纪业务 C.自营业务 D.存款业务 答案：D 3.以下哪项业务属于我国投资银行的业务?() A.活期存款 B.个人储蓄存款 C.结算业务 D.信托业务 答案：D 4.我国《企业债券管理条例》规定，企业发行债券必须由()承销。 A.证券承销机构 B.商业银行 C.中央银行 D.中介组织 答案：A 5.在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，到期时仍按面额偿还本金的债券是()。 A.复利债券 B.单利债券
C.贴现债券 D.记账式债券 答案：C 6.()发行以国家信誉和国家征税能力做保证，通常不存在信用风险，具有很高的投资安全性，所以被人们称为“金边债券”。 A.国债 B.可转换债券 C.基金 D.优先股 答案：A 7.某基金的资产配置如果采取买入并长期持有策略，则属于()。 A.战略性资产配置 B.战术性资产配置 C.资产混合配置 D.积极的投资风格 答案：A 8.对那些技术风险过大超过可预期收益价值、技术培育无法控制及产业化过程极不稳定，进而已经丧失现有及潜在市场机会的企业或项目采取止损手段，这种意味着风险投资在这一项目上基本失败的退出方式是()。 A.创业板退出 B.清算 C.主板退出 D.股权协议转让 答案：B 9.同一金融商品现货市场价格与期货市场价格间的差异称为()。 A.升水 B.贴水 C.对冲 D.基差
答案：D 10.场内证券交易业务的特点是()。 A.交易地点和交易时间不固定 B.交易价格的形成是通过“一对一”分别协商 C.交易信息基本不作公开披露 D.通过众多买者和众多卖者分别叫价然后集中撮合成交 答案：D 11.金融衍生工具主要包括()。 A.远期 B.期货 C.期权 D.债券 答案：ABC 12.股票的公募发行()。 A.主要面向社会公众投资者 B.主要面向特定机构投资者 C.比私募发行更加节约发行时间和发行成本 D.信息披露监管要求比私募发行更加严格 答案：AD 13.与商业银行比较，投资银行的主要特点包括()。 A.只为资金需求者提供融资服务 B.以间接融资为主 C.主要以佣金收入为主 D.主要服务于资本市场，由证券监管当局监管 答案：CD 14.在采用有限合伙制的风险投资机构中，合伙人通常分两类：() A.有限合伙人 B.普通合伙人
22春大连理工大学《商业银行经营管理》在线作业二满分答案 1. 法定存款准备金制度历史悠久，最早将存款准备金集中到中央银行始于( )。 A.美国 B.英国 C.法国 D.日本 参考答案：B 2. 同步准备金计算法主要适用于对非交易性账户存款准备金的计算。( ) A.正确 B.错误 参考答案：B 3. ( )是并购银行依据市场价格直接购买目标银行的全部或部分资产以实现并购。 A.现金并购 B.股票换取并购 C.零成本并购 D.跨区并购 参考答案：A 4. 在卖方信贷支持的贸易中，商业银行提供的贷款一般不超过出口商品的总值的( )。 A.70% B.60% C.85% D.75% 参考答案：C 5. 贷款利率是贷款价格的主体，也是贷款价格的主要内容。( ) A.错误 B.正确
参考答案：B 6. 下列属于5C分析之一的是( )。 A.个人因素 B.目的因素 C.借款用途 D.资本 参考答案：D 7. 信用创造(名词解释) 参考答案：是指商业银行通过吸收活期存款、发放贷款，从而增加银行的资金来源、扩大社会货币供应量。 8. 下列属于表外业务特点的是( )。 A.收取手续费 B.业务不反映在资产负债表中 C.不涉及潜在的资产负债风险 D.涉及潜在的资产负债风险 参考答案：ABD 9. 银行监管(名词解释) 参考答案：指政府和金融管理当局对商业银行进行包括开业管制、分支机构管制、业务管理、价格管制、资产负债表控制等为主要内容的监控活动及制定相关的政策法规的总和。 10. 外汇期权不必每日清算，到期前无现金流产生。( ) A.正确 B.错误 参考答案：A
11. 销售预测( )。 A.通常是基于宏观经济计划 B.经常受到行业预测的影响 C.通常是预计财务报表的计算结果 D.通常是对未来的资产需求进行计划的基础 E.通常以精确估计未来的现金流量为目的 参考答案：ABD 12. 商业银二级(附属)资本包括( )。 A.未公开储备 B.二级资本债券 C.永续债券 D.政府债券 参考答案：ABC 13. 适度的流动性是银行经营成败的关键环节，同时也是银行盈利性与安全性的平衡杠杆。( ) A.正确 B.错误 参考答案：A 14. 以下哪些属于影响消费贷款借款人还款能力的因素( )。 A.借款的目的与用途 B.借款人的就业、收入水平 C.借款人拥有的金融资产和借款人的债务状况 D.借款人的担保 参考答案：ABCD 15. ( )年，我国正式停止了一切场外债券交易，证券交易所成为国内唯一合法的债权市场。 A.1981 B.1990 C.1995 D.1997
22春大连理工大学《商业银行经营管理》在线作业二答案参考 1. 在押汇的额度上，要求银行的授信额度不高于货物交易额的( )。 A.90% B.80% C.70% D.85% 参考答案：A 2. 简述商业银行买方信贷与卖方信贷的区别。 参考答案：相同：都是为了鼓励出口而提高信贷，放贷者都是出口方银行。 不同：贷款对象不同，买方信贷对象是进口国的商人和银行，其风险较小;卖方信贷的对象是出口商，风险较大。 3. 中间业务可能存在的风险包括( )。 A.流动性风险 B.市场风险 C.国家风险 D.信用风险 参考答案：ABCD 4. 从历史上看，商业银行最早发挥的职能是( )。 A.信用中介职能 B.支付中介职能 C.金融服务职能 D.信用创造职能 参考答案：B 5. 下列关于备用信用证的说法中，不正确的是( )。 A.是银行为受益人开立的保证书 B.涉及两方当事人：开证行和受益人 C.实质上是银行把自己的信誉“贷”给客户 D.银行承担第一性付款责任
参考答案：C 6. 以下各项中，与商业银行存款利率高低无关的是( )。 A.存款的期限 B.商业银行经营实力 C.商业银行经营目标 D.商业银行资本需求量 参考答案：D 7. 按照( )将贷款分类为正常、关注、次级、可疑、损失。 A.期限 B.保障程度 C.质量状况 D.偿还方式 参考答案：C 8. 下列属于民营银行的是( )。 A.民生银行 B.招商银行 C.华夏银行 D.中信银行 参考答案：A 9. 中小银行在进行流动性风险管理时，通常采取的策略有( )。 A.资产流动性管理策略 B.负债流动性管理策略 C.平衡流动性策略 D.借入流动性策略 参考答案：AC 10. 在资本充足率的计算中，坟墓中市场风险资本要求前的系数是10.5。( ) A.正确 B.错误
大连理工大学智慧树知到“金融学”《金融工程学》网课 测试题答案 （图片大小可自由调整） 第1卷 一.综合考核(共15题) 1.一个在小麦期货中做()头寸的交易者希望小麦价格将来()。 A.多头，上涨 B.空头，上涨 C.多头，下跌 D.空头，下跌 2.双方约定在未来的某一确定时间，按确定的价格买卖一定数量的某种金融资产的合约。() T.对 F.错 3.期货交易的主要优势有()。 A.季强的流动性 B.具有一整套防范违约的机制 C.交易成本较低 D.可在到期日前任何一天进行交易 4.期权的最大特征是()。 A.风险与收益的对称性 B.买房有执行或放弃期权的选择权 C.风险与瘦一的不对称行 D.必须每日计算盈亏 5.远期合约的多头是() A.合约的买方 B.合约的卖方 C.交割资产的人 D.经纪人 6.按照购买者行使期权的时限划分，下列属于期权的是()。A.美式期权 B.欧式期权 C.放弃期权 D.百慕大式期权 7.在期货交易中，()是会员单位对每笔新开仓交易必须缴纳的保证金。 A.基础保证金 B.初始保证金 C.追加保证金 D.变更追加保证金 8.远期利率协议是用以锁定利率和对冲利率风险的衍生工具之一。它没有发生实际的贷款本金交付，而只进行利息的交付，这使得远期利率协议不用反映在资产负债表上。() T.对 F.错 9.下列短期金融工具，通常情况下，利率最高的是() A.公司短期债券 B.短期国库券 C.货币市场基金 D.同业拆借 10.嘉定IBM 股票为每股100美元。一张IBM公司4月份看涨期权的执行价格为100美元，期权价格为5美元。忽略委托金，看涨期权的持有者将获得一笔利润，如果股价()。 A.涨到104 B.跌倒90 C.涨到107 D.跌到96 11.IBM股票1月期权是指1月份()的期权。 A.开始 B.交易 C.到期 D.以上三种均可 12.证券交易所优劣评判标准不包括() A.流动性 B.透明度 C.成本 D.地理位置 13.下列关于期货和远期的表述正确的是() A.期货在交易所交易，远期为OTC产品 B.集中交易与分散交易 C.标准化合约与量身定制 D.交易机制不同
大连理工大学22春“金融学”《金融工程学》期末考试高频考点版（带答 案） 一.综合考核(共50题) 1. 利用预期利率的上升，一个投资者很可能() A.出售美国中长期国债期货合约 B.在小麦期货中做多头 C.买入标准普尔指数期货和约 D.在美国中长期国债中做多头 参考答案：A 2. 关于“买入开仓”订单的买卖方向，表述正确的是() A.买期货，开多仓 B.卖期货，开空仓 C.买期货，平空仓 D.卖期货，平多仓 参考答案：A 3. 关于套利组合的特征，下列说法错误的是() A.套利组合中通常只包含风险资产 B.套利组合中任何资产的购买都是通过其他资产的卖空来融资 C.若套利组合含有衍生产品，则组合通常包含对应的基础资产 D.套利组合是无风险的 参考答案：A 4. 我国目前拥有的期货交易所不包括() A.大连商品交易所 B.郑州商品交易所 C.中国金融期货交易所 D.深圳期货交易所 参考答案：D
5. 远期外汇和约的作用的表述正确的是() A.进出口商预先买进或卖出期汇，以避免汇率变动风险 B.外汇银行为了平衡器远期外汇持有额而交易 C.短期或定期债务投资者预约买卖期汇以规避风险 D.利用远期外汇交易进行投机 参考答案：ABCD 6. 如果套利组合含有衍生产品，则组合中通常包含对应的基础资产。() T.对 F.错 参考答案：T 7. 在期货交易中，由于每日结算价格的波动而对保证金进行调整的数额称为() A.初始保证金 B.维持保证金 C.变动保证金 D.追加保证金 参考答案：B 8. 期权价格的下限实质上是其相应的内在价值。() A.正确 B.错误 参考答案：A 9. CNY和CNH的市场监管者都是中国人民银行和国家外汇管理局。() T.对 F.错
大连理工大学22春“金融学”《证券投资学》期末考试高频考点版（带答 案） 一.综合考核(共50题) 1. 一般说来，当股价上升时，交易量迟早会跟上来。() A.对 B.错 参考答案：B 2. 基本分析方法不适用于预测()。 A.周期相对比较长的证券价格 B.精确度要求不高的领域 C.短期的行情 D.相对不够成熟的证券市场 参考答案：CD 3. 股份公司以增发股票吸收新股份的方式增资，认购者必须按股票的发行价格支付现款才能获取股票的发行方式是()。 A.有偿增资发行 B.无偿增资发行 C.有偿无偿并行发行 D.有偿无偿搭配发行 参考答案：A 4. BBI应用法则中，正确的是()。 A.股价在高价区以收盘价向下跌破多空线为卖出信号 B.股价在低价区以收盘价向上突破多空线为买入信号 C.多空指数由下向上递增，股价在多空线上方，表明多头势力强，可以继续持股 D.多空指数由上向下递减，股价在多空线下方，表明空头势力强，一般不宜买入 参考答案：ABCD
5. LOF基金主要优点包括()。 A.交易方便 B.费用低廉 C.能提供套利机会 D.可减轻基金公司的赎回压力 参考答案：ABCD 6. ()认为股价的波动是随机的，没有规律可循。 A.价量成交理论 B.随机漫步理论 C.循环周期理论 D.相反理论 参考答案：B 7. 关于债券的折价与溢价，下列说法种正确的有()。 A.如果票面利率低于市场利率，则债券折价销售 B.如果票面利率低于市场利率，则债券溢价销售 C.如果票面利率高于市场利率，则债券溢价销售 D.如果票面利率高于市场利率，则债券折价销售参考答案：AC 8. 开放式基金特有的风险是()。 A.巨额赎回风险 B.市场风险 C.管理风险 D.技术风险 参考答案：A
大连理工大学22春“金融学”《保险学》期末考试高频考点版（带答案） 一.综合考核(共50题) 1. 损失补偿原则同样适用于人身保险和定值保险。() A.正确 B.错误 参考答案：B 2. 当保险价格上升时，人们对保险的需求会被抑制。() A.正确 B.错误 参考答案：A 3. 保险人放弃合同中的某项条件而签订的保险合同，合同一经成立()。 A.保险人可以有条件再主张这项条件 B.保险人可以载柱状这项条件 C.保险人不得再主张这项条件 D.保险人可以无条件再主张这项条件 参考答案：C 4. 保险合同的客体是()。 A.保险标的 B.投保人或被保险人 C.保险利益 D.受益人 参考答案：C 5.
B.权利、义务不同 C.适用范围和职能不同 D.执法原则不同 参考答案：D 6. 保险人对承担的风险是有选择的，必须包含()。 A.风险必须具有偶然性 B.必须是纯粹风险 C.风险事故造成的损失有重大性和分散性 D.风险是大量的、同质的和可测的 参考答案：ABCD 7. 下列关于最大诚信原则的表述正确的是()。 A.保险合同对当事人城市信用的要求比一般民事活动更为严格 B.仅要求签订保险合同时遵守 C.最大诚信原则包括告知义务和保证 D.该原则仅适用于投保人，不适用于保险人 参考答案：AC 8. 保险市场是保险商品买卖和交易相关行为的总和。() A.正确 B.错误 参考答案：A 9. 与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人的是()。 A.保险代理人 B.受益人 C.保险经纪人 D.投保人
10. 属于投机风险的是()。 A.地震 B.洪水 C.火灾 D.股票投资 参考答案：D 11. 保险基金是指专业保险机构以商业性保险合同的形式，通过收取被保险人的保险费而建立起来的，在发生特定的风险事故是，用于补偿被保险人经济损失时的一种货币资金。() A.正确 B.错误 参考答案：A 12. 社会保险不包括()。 A.养老保险 B.医疗保险 C.失业保险 D.意外保险 参考答案：D 13. 下列不属于保险利益构成要件的是()。 A.法律上认可的利益 B.可货币计算或估算的利益 C.可以确定的利益 D.可继承的利益 参考答案：D
大连理工大学22春“金融学”《货币银行学》期末考试高频考点版（带答 案） 一.综合考核(共50题) 1. 2004年6月发布的新巴塞尔资本协议将以下哪些银行风险纳入其管理框架()。 A.通货膨胀风险 B.信用风险 C.市场风险 D.利率风险 参考答案：BCD 2. 维持一个稳定、健全、高效的金融制度是银行监管的总体目标。() T.对 F.错 参考答案：T 3. 货币的两个基本职能是()。 A.价值尺度 B.流通手段 C.支付手段 D.贮藏手段 参考答案：AB 4. 从乔顿的货币乘数模型来看，货币乘数并不是一个外生变量。() T.对 F.错 参考答案：T
期货交易的真正目的是()。 A.作为一种商品交换的工具 B.减少交易者所承担的风险 C.转让实物资产或金融资产的财产权 D.上述说法都正确 参考答案：B 6. 自动转账制度的创新属于()。 A.避免风险的创新 B.技术进步推动的创新 C.规避行政管制的创新 D.降低经营成本的创新 参考答案：C 7. 下列哪一项会增加预防的货币需求?() A.估计股票的价格会上涨 B.害怕政府更迭 C.职工减少工资 D.物价普遍上涨 参考答案：B 8. 影响货币政策外部时滞的主要因素是()。 A.货币当局对经济发展的预见力 B.货币当局制定政策的效率 C.经济社会和金融因素 D.货币当局对政策的调整力度 参考答案：C 9. “流动性陷阱”是凯恩斯理论中的一个概念，它是出现在以下哪一个传递机制中的环节?()
C.就业量上升导致产出和收入增加 D.投资需求上升导致就业量上升 参考答案：A 10. 实际经济运行中货币需求引出货币供给，所以两者应该是等量的。() T.对 F.错 参考答案：F 11. 惠伦模型中的最适度预防性现金余额同()。 A.非流动性成本负相关 B.净支出方差负相关 C.利率正相关 D.收入和支出的次数有关 参考答案：D 12. 通货膨胀的收入分配效应是指()。 A.收入结构变化 B.收入普遍上升 C.债务人收入上升 D.债权人收入上升 参考答案：A 13. 弗里德曼的货币需求函数中的y表示()。 A.国民收入 B.工资收入 C.名义收入 D.恒久性收入
2022年大连理工大学专业课《金融学》科目期末试卷A（有答案） 一、选择题 1、一国物价水平普遍上升，将会导致国际收支，该国的货币汇率。（） A.顺差：上升 B.顺差；下降 C.逆差；上升 D.逆差；下降 2、假设一张票据面额为80000元，90天到期，月贴现率为5%。，则该张票据的实付贴现额为（） A.68000 B.78000 C.78800 D.80000 3、西方学者所主张的货币层次划分依据是（）。 A.购买力 B.支付便利性 C.流动性 D.金融资产期限 4、属于商业信用转化为银行信用的是（）。 A.票据贴现 B.股票质押贷款 C.票据背书 D.不动产质押贷款 5、波浪理论考虑的因素主要包括三个方面，其中最重要的是股价的（）。 A.相对位置 B.比例 C.形态 D.时间 6、信用的基本特征是（）。 A.无条件的价值单方面让渡 B.以偿还为条件的价值单方面转移 C.无偿的赠与或援助 D.平等的价值交换 7、下面关于外汇看跌期权的表述中，错误的是（）。 A.合约买方拥有卖出外汇的权利 B.合约买方拥有买入外汇的权利
C.合约卖方承担买入外汇的义务 D.合约买方支付的期权费不能收回 8、在我国，收入变动与货币需求量变动之间的关系是（） A.同方向 B.反方向 C.无任何直接关系 D.A与B都可能 9、信用的基本特征是（）。 A.无条件的价值单方面让渡 B.以偿还为条件的价值单方面转移 C.无偿的赠与或援助 D.平等的价值交换 10、下列属于直接金融工具的是（）。 A.企业债券 B.银行债券 C.银行抵押贷款 D.大额可转让定期存单 11、对于持有一定数量股票（或股票组合）的投资者而言，以下哪种策略可以用来对冲（Hedging）未来股票价格下跌的风险？（） A.做空股指期货 B.售出看涨的股指期权 C.购买看跌的股指期权 D.A、B、C均可 12、（）最能体现中央银行是“银行的银行”。 A.发行现钞 B.代理国库 C.最后贷款人 D.集中存款准备金 13、易受资本结构影响的财务指标有（）。 A.ROA B.ROE C.ROIC D.托宾-Q 14、下列关于利率平价理论的表述中，不正确的是（）。