投资业务流程及操作
一、投资方式:股权投资(合资合营),债权投资(资产抵押〉。
1、合资合营按实际投资比例划分股份(甲方的实际资金到位,乙方的实际资产评估),各自应得实际利润按股份比例分配。
2、债权投资:投资方收益为收取年固定回报率形式,借债方须以资产作抵押/.
二、投资对象：
高成长性的中小型企业；
项目优良的房地产企业；
以高新技术改造传统产业的项目；
技术领先，具有自有知识产权，未来产品市场前景广阔，处于“种子期”、“导入期”或“扩张期”的项目。
三、投资领域:
机电一体化、电子信息、计算机领域、新材料、能源交通、环保节能、旅游、现代农业、新型建材、林业、化工、医疗设备、房地产、基础设施、生物制药工程、黄金采选、粉丝加工等高新技术产业。
四、投资业务流程与内部操作：
投资业务流程是投资业务开展的基础，业务流程的设计关系到投资项目的运作效益和投资的风险控制水平的高低。主要操作分以下七个阶段。
（一）接洽项目
1、提供咨询：由综合业务部业务接待主动向客户介绍、传递相关投资信息,说明本公司资金投放意向、投资的对象、条件、额度、期限、回报率等有关规定,洽谈、沟通、探讨投资项目的可能性,交流投资相关资料。
2、资格条件初审：主要包括法人名称、性质、所属行业、企业简介、经营年限、经营情况、财务状况、法人代表及主要管理人员的品行素质和专业技术水平、投资金额和期限、投资回报率、借债方资产抵押、投资项目的政府批准文件、项目可行性报告等。
（二）项目审定
1、综合业务部初步立项，确定项目经理和协理责任人，负责对项目进行调研评估!
2、项目经理根据投资合作人提供的可行性研究报告，分类该项目所属行业，确认投资规模、投资回收期和回报率是否可行!
3、项目实地考察：针对具体项目提出调研提纲，有计划地展开考察调查，进一步分析产品方案、市场预测、投资估算、财务评价等。评估该项目的可行性、效益性、安全性，分析投资的风险点以及投资后的主要风险因素和防范措施。
4、评价报告：评价报告一般由客户评价、项目评估、投资回收期和回报率等组成。评价报告要求内容详细、数据准确、及时完整，字迹端正、清楚，要素齐全、准确无误。阐明是否同意投资的倾向性意见，提出是否正式立项的书面报告。
5、项目经理、协理责任人、业务部主任详细分析评估调查报告，做出初步结论，并签署意见。
（三）项目评审
项目经理写出调查评估报告，交综合业务部主任审核。对审核同意的项目，连同所有资料交风险控制部审核。风险控制部应在资料审查期派人前往实地进一步核实项目运作情况，确认项目的真实性和可行性，并签署意见。签署意见为同意的项目，交总经理审核批准。总经理认为需要集体研究审批的项目，提呈评审委员会集体研究审批。
评审委员会由项目经理、综合业务部主任、风险控制部主任、财务总监、总经理组成。根据项目经理提供的投资项目调查评价报告和相关资料，集体进行评审。从公司的利益出发，审查投资项目的技术、经济和商业可行性，分析申报项目的主要风险点及风险规避和防范措施。依据该笔业务预计给公司带来的效益和风险，决定是否批准该笔投资业务。对审批结论为不同意的，由项目经理通知对方，并做好解释工作；审批结论为续议的，由项目经理和协理责任人办理续议事项；审批结论为同意的，登记项目集体研究审批登记簿，并由参加人员签署明确意见。
（四）进行尽职调查
公司总经理或评审委员会初审通过做出立项决定后，公司成立项目调研小组。调研小组由总经理助理、综合业务部、风险控制部、有关专家组成，全面、深入的制订调研提纲和工作计划进度。业务部告知借债方，与其商定考察事宜，组织安排赴用款单位实地考察研究、论证。
1、重点在财务、经营效益上进行评估和分析。包括：投资估算、生产规模、工艺技术、产品成本、市场预测、投资回收期和回报率。
2、考察调研、评估标准
（1）属国家规定的高新技术领域；
（2）有实际研究或生产行为；
（3）产品市场前景好，已形成或能迅速形成产业化规模；
（4）良好的财务管理体系及合理的资金需求；
（5）产权明晰，知识产权明确；
（6）具有可持续发展的竞争优势；
（7）具有开放先进的管理理念，团结协调的高素质管理团队和五年以上明确的商业运行计划；
（8）项目承担单位或合作者简况（成立时间、地点、注册资本、主营业务、近年业绩等）；
（9）项目提出的背景和意义；
（10）项目可行性分析；
（11）环境保护；
（12）市场潜力与市场占有策略；
（13）管理机制；
（14）财务与经济效益分析；
（15）投资环境评价（政治、人文及社会环境）；
（16）风险因素及对策（技术、市场、管理、财务、政策等）；
（17）撤出途径的预测及方案设计；
（18）项目评估结论和投资。
3、在调研期间向有关专家及主管部门咨询，如确有必要，可委托专业技术咨询或调查机构进行专项评估。
4、在调研期，如出现未预料情况应及时向公司领导汇报，讨论并提出相应工作建议。
5、调研工作完成后，草拟分析评估报告和投资建议书，业务部进行项目审定。经审核、修改定稿后，正式编写《项目投资建议书》。
（五）领导评审决策
1、公司评审委员会对项目调研小组提交的《项目投资建议书》进行审查、评定，形成评审会纪要，参加评审会议人员均需签署自己的意见。
2、公司集体评审通过的项目、重大投资项目需经董事会讨论。
3、董事会讨论：
（1）董事会同意的项目交有关部门着手准备实施工作；
（2）董事会否决的项目，由项目调研小组回复投资合作人，有关资料移交办公室存档，有关部门保留复印件；
（3）董事会要求补充材料的，由项目调研小组按要求补充有关资料后再上报评审。
（六）签订合同、投放资金
根据公司审批同意投资决策意见，通知合作人商定合作意向书,将意向书报公司进行项目论证。通过后则与合作单位商定合同条款,签订投资合同,办理资产抵押、担保手续及公正等事宜,按照法定程序实施投资。
1、签订投资合同时，合作人应提供以下有关资料：
（1）融资申请书(还款计划书)；
（2）商业计划书(新建项目要有立项批文、可行性研究报告)；
（3）营业执照、法人代表身份证、代码证、税务登记证(以上证件复印件需加盖公章)；
（4）设置董事会的企业需提供董事会同意融资的决议；
（5）抵押物产权证明、抵押物评估报告；
（6）近期财务报表和近三年的年度财务报表及审计报告；
（7）公司认为需要提供的其它资料。
2、签订合同时应注意：
（1）公司对外签订的一切合同、协议等，必须经公司法律顾问审定并在投资合同上签署意见。
（2）投资合同、担保合同必须同时当面签订。
（3）合同中的“投资人”、“保证人”、“抵押人”、“出质人”“借债人”等必须书写全称，并注明具体地址等。
（4）合同编号必须规范。
（5）期限以月份表示，起止日按对年对月对日表示，主从合同起止日期应保持一致。
（6）数字书写要规范。
（七）投资项目管理与监控
公司对所有投资项目行使管理，指派管理人员、财务人员、技术人员。投资人与合作人设立双方人员的领导管理机构和财务管理体系。根据双方各自投资比例，确定各自的职责范围和管理权限，充分行使每个环节的管理权利。
1、拟定该项目实施方案，并对项目进行多方案（需求、价格成本、税收、原材料、费用支出、经营效益）分析和比较。
2、专业管理人员、技术人员的招聘和培训。
3、该项目招标落实，设备、物资采购，运输和安装。
4、项目试运行和竣工验收直至项目正常运行。
5、财务管理：资金到位后,要具体控制资金的流向。根据合同的约定,行使财务监管权力实行监管职能。了解和掌握经营进展情况。定期（每季度二到三次）或不定期（如出现重大情况及时汇报）向公司领导提交财务分析报告。
6、技术监控：对其技术开发与应用的不确定性及时跟踪掌握和反馈。
7、市场监管：制定落实销售计划，跟踪市场动态，了解营销状况，开拓市场渠道，为公司提供合理化意见和建议。
8、项目完成，按照合同约定收回投资及利润分成。
*****产业创业投资基金投资管理操作流程 （暂行） 二○○九年十月二十二日
目录 第一章投资决策权限 第二章投资决策的操作流程第三章投资后管理 第四章风险管理
前言 为了使*****创业投资基金的运作规范化、科学化、专业化，根据*****产业创业投资基金（以下简称“有限合伙基金”）的有限合伙协议、**创业投资基金管理有限公司（以下简称“基金管理公司”）的公司章程，特制定本办法，以规范、指导有关投资运营工作事宜。
第一章投资决策权限 第一条投资管理部 1、负责项目搜集、项目初步筛选（直观筛选）、项目调查、项目再筛选（一般筛选）、项目评估。 2、将通过初选、评估的拟直接投资项目的相关材料上报基金管理公司总经理办公会审议。 3、根据基金管理公司总经理办公会意见，组织、协调有限合伙基金投资决策委员会独立确定的两个以上相关领域投资专家，对拟直接投资项目进行评审，并提出书面评审意见。 第二条风险控制部 建立并根据“风险评估指标体系”，会同投资管理部、综合财务部以及相关财务、法律咨询部门，对（拟）直接投资项目在投资决策、投资后管理过程中的各个阶段的风险，进行系统的调查、分析、评估，并提出相应的建议。 第三条基金管理公司总经理 1、主持基金管理公司总经理办公会，对通过投资管理部筛选和评估的拟直接投资项目进行审议，并将通过基金管理公司总经理办公会审议的拟直接投资项目，报请有限合伙基金投资决策委员会独立确定的两个以上相关领域投资专家评审。 2、根据投资管理部、风险控制部对拟直接投资项目的建议，以及相关领域投资专家对拟直接投资项目提出的书面评审意见，对拟直接投资项目提出否决建议，或提出投资建议，并报有限合伙基金投资
业务流程 （一）项目受理和筛选 项目信息来源主要有：创业企业直接联系、朋友介绍、中介机构介绍、其他创业投资机构推荐、商贸洽谈会等。根据本公司的背景和条件，保持与政府相关部门、中介机构、金融部门的沟通与合作。 在受理项目后，根据公司的投资范围和原则进行初步筛选，对符合条件的项目予以立项并提交公司经营例会通过，同时指定项目经理。 （二）项目评估和审查 投资总监跟踪、审核企业相关信息资料，编制项目考察费用预算报总经理审批。辅导企业编制完整的商业计划书，并核实其真实性。 在审查企业的商业计划书时，除了首先要审查商业计划书是否完整，企业的历史沿革、现状等基本信息是否真实可靠外，应重点审查企业的产品（或服务）、营销模式、组织管理体系三大方面是否完善可行，企业的财务分析与预测是否真实、客观，企业的风险提示因素是否全面、到位，等等。 期间，投资总监与被投资企业管理层要有充分、详尽的沟通。此举，一方面有助于考察管理层的综合素质；另一方面则在于进一步核实项目的主要事项，也为投资方式、退出路径等后续谈判以及项目监督和管理做了一些有力的铺垫工作。 （三）项目立项、尽职调查 根据收集的基本资料、项目分析会情况，判断企业是否具有投资价值，是否立项。对具有投资价值、符合条件的项目予以正式立项，项目经理通知企业接受项目调查组的尽职调查。 对企业的调查应根据投资公司的调查提纲来完成尽职调查，根据企业提供的资料，初步确认项目的重点考察领域，在企业实地考察时需要注意以下几方面：与企业法定代表人及其他高管人员面谈，特别关注企业实际控制人的管理理念以及对企业未来的发展战略，并查询关联企业的情况。 完成尽职调查后，投资管理部门按调查结果填写调查报告。尽职调查报告应包括两个层次的内容，一是对项目本身的考察和论证；二是投资管理部门根据尽职调查的结果，还要对创业项目本身进行基本的风险评估（包括技术风险、市场风险、政策风险、管理风险）和审慎的投资回报预测，并提出可供参考的投资建议：拟投资金额、投资期限、主要投资方式；新公司的管理架构；可行的退出途径等。 在投资部门进行尽职调查过程中，公司风险控制部在财务、法律角度上对企业的信誉状况和信用等级，财务数据的真实可靠性，有无重大经济纠纷和法律诉讼等方面进行调查和审核。 （四）项目初审和决策 在商业计划书和尽职调查报告基础上，公司总经理主持对项目的初审会，参与人员包括投资管理部资产、管理部负和风险控制部相关人员。 项目初审围绕创业企业提供的商业计划书和投资部门撰写的尽职调查报告进行，重点审核拟投资项目的投资范围、原则、方式、退出机制等，并对各个文件进行实质性审查。初审会通过的拟投资项目，由项目经理负责组织投资协议书、合资公司章程以及其他相关文件的起草工作。商业计划书、尽职调查报告、投资协议书等相关资料，经过法律顾问审核认定，并出具法律意见书后，报投资评审会审议批准。投资评审委员会成员在 收到项目有关资料后进行项目决策。正式合约签订后，资产管理部门根据投
广东文化产业投资管理有限公司 投资项目审核工作流程 一、审核流程图 二、具体审核环节说明 (一)立项资料提交 项目组向风险管理部风险管理员提交全套立项申请资料，具体包括： 1、立项申请表（见附件一）
2、尽职调查报告 3、项目工作方案（包括但不限于项目组成员、项目工作计划、财务预算等） 4、项目访谈记录（见附件二） 5、已收集资料（包括目标公司提供及项目组自行收集）明细 6、目标公司最近三年审计报告 7、中介机构出具的尽职调查报告（若有） (二)风险管理员审核立项资料 风险管理员在接到项目立项申请资料后，须于1个工作日内对资料齐备性进行审核，并通过email向项目组负责人给予受理回复或发出补正通知。 风险管理员应于做出受理决定的当日，将填好的《立项申请材料核查表》（详见附件三）以及受理项目的全套立项申请资料提交风管部副总经理；未通过齐备性审核的项目，项目组须按照风险管理员的要求进行相关资料的补充和完善。 (三)风管部副总经理出具审查意见 风管部副总经理对项目立项资料齐备性进行复核，并于接到文件1个工作日内，通过email向需要补充资料的项目组负责人发出补正通知，项目组须按照风险管理员的要求尽快完成相关资料的补充和完善。 风管部副总经理审阅项目资料，评估项目主要风险，并于接到文件3个工作日内，出具项目初步审查意见提交风管部总经理。 (四)风管部副总经理出具审查意见 风管部总经理审阅项目资料和初步审查意见，并于接到文件2个工作日内，出具项目审查意见提交公司总经理。 (五)公司总经理审核 公司总经理审阅项目资料和风管部提交的审查意见，并于接到
文件3个工作日内，做出是否提交立项会的回复。 (六)立项会审核 公司设立项目立项审查委员会（以下简称“立项会”），负责决定项目是否立项。公司总经理、风管部总经理、财务负责人为立项会固定成员，每次立项会时再由总经理从公司股东或文资办或文改办中提名一位代表，从公司专家资源库中提名一位代表，共同组成立项会。 立项会由风管部负责召集。风管部须在总经理做出同意提交立项会决定后5个工作日内安排召开立项会。立项会可通过电话会议的方式进行议事、表决。 立项会成员在充分讨论后应做出有关项目立项的表决。表决包括完全同意、有条件同意、暂缓表决和否决四种类型。选择“有条件同意”的，列示条件必须具有可操作性、可度量性。由项目组负责落实条件，风管部审查通过并报总经理确认；选择“暂缓表决”的，项目组应按立项会成员意见进行深入调研、补充材料后，重新提交该成员表决。 五位成员超过三分之二表决同意方可通过立项。公司总经理为立项会的主任，具有一票否决权。项目立项后，项目组应尽快推进交易谈判等后续流程；立项会否决的项目，项目组应立刻终止后续工作。 (七)投资申请资料提交 项目组向风险管理部风险管理员提交全套投资申请资料，具体包括： 1、投资申请表（见附件四） 2、投资建议书 3、投资框架协议 4、落实立项会意见的说明 5、尽职调查报告 6、新增项目访谈记录 7、新增资料明细
档案管理系统项目操作流程 1.项目访问 (1) 步骤一 (1) 步骤二 (1) 2.功能与操作流程 (2) 1前台业务 (2) 2后台业务 (2) 3报表查询 (2) 4系统设置 (2) 5退出 (2)
1.项目访问 步骤一 数据库导入与执行脚本 使用PlSql导入： 建表/da_area_10g.dmp 文件。 然后执行： 建表/测试SQL.sql 文件， 建表/数据库初始化.sql 文件。 首先保证项目已部署成功，项目运行后方可访问。 步骤二 打开浏览器复制localhost:8080/Archives/login.jsp 到地址栏 如果是局域网内其他机器想访问服务器，将localhost 改为服务器IP即可
进入项目后台页面 输入用户名和密码, 用户名: admin 密码: ad1821 点击登录，进入项目主页面，如下图。 2.功能与操作流程 1前台业务 单击前台业务功能按钮单击后会出现二级菜单：（ 本地上传档案信息
FTP上传档案信息）如下图 1.1本地上传档案信息操作流程(仅限在服务器上传) 选择正确的上传文件 上传文件格式, 相片目录名：PHOTO 相片文件名（头像）：身份证号姓名.jpg 相片文件名（采集表）：身份证号姓名_人员类别.jpg
文本文件名：SBK_档案盒编号_人数_日期_人员类别.txt 打包文件名：SBK_档案盒编号_人数_日期_人员类别.zip
例：测试文件\压缩包导入\1\ SBK_41010002_5_20140114_1.zip 文件。 点击上传后，出现系统正在处理界面，如下图。 上传完成后会出现系统处理结果的日志信息，如下图
四川瑞达峰投资有限公司 投资业务的基本流程 投资业务的基本流程（流程图）： 1、客户以书面形式提出投资申请(申请的主要内容：客户基本情况、金额、用途、担保方式、还款来源及方式等)，并提供相关资料。 2、客户经理受理,填制《投资业务调查申请表》,经客户经理及部门负责人、业务副总签字同意后，交风控部登记，并经风控部负责人及风控副总同意后，安排尽职调查人员同客户经理一道调查。 3、到企业进行实地调查（评估）求证，并补充收集相关资料 4、根据调查情况，认为有可操作性的项目客户经理撰写《调查报告》，并将撰写好的《调查报告》经本人签字，交部门负责人、分管业务副总审签同意后，连同相关资料递交风控部作投资尽职审查；被否定的投资项目，填写《被否定投资业务调查结论表》经业务副总、风控副总、总经理签字同意后，客户经理尽快通知申请人
5、风控部尽职调查人员撰写《尽职调查报告》、并将撰写好的《尽职调查报告》经本人签字，交部门负责人审签同意后，连同相关资料递交合规部进行法律审查 6、法律审查人员根据审查情况撰写《法律审查报告》，经本人签字，交部门负责人、分管风控副总审签同意后，交投审会办公室（投审会办公室设在合规部） 7、投审会办公室经办人员报告投审会主任委员（由总经理兼任，并作为投审会的主持人），由投审会主任委员确定会议召开时间。投审会办公室负责筹备投审会会议，并通知各位委员开会时间，提前一天将项目审议相关报告发给各位委员审阅，并作好会议记录。会上采取一个项目一议的原则：先由客户经理介绍调查情况；再由风控部尽职调查人员作《尽职调查报告》；后由合规部法律审查人员作《法律审查报告》。投审会委员再进行提问审议、投票，并当场公布投票结果 8、特殊情况下，客户经理可申请投审跑签程序。客户经理填写跑签项目报告，交分管风控副总、总经理审签项目会签审批表（跑签）后，开始执行投审跑签程序。
固定资产管理制度、购置流程及操作办法 一、总则 1.1为了加强公司固定资产管理，规范固定资产的购建、保管、使用和核算，提高固定资产使用效率，特制定本管理制度。 1.2固定资产的界定： 1.2.1固定资产，指同时具有以下特征的有形资产（生产经营设备、器具与工具）： （1）为生产商品，提供劳务、出租或经营管理而持有的； （2）使用年限超过1年； （3）单位价值在2000元以上。 公司的一些特殊物品，价值在2000元以下但在1000元以上且具备固定资产特性的，也应作为固定资产管理。 1.2.2不属于生产经营主要设备的物品，但单位价值在2000元以上，并且使用期限超过两年的，也应当作为固定资产。 1.2.3固定资产在同时满足以下两个条件时，才能加以确认： （1）该资产包含的经济利益很可能流入公司； （2）该资产的成本能够可靠地计量。 1.3固定资产归口管理部门 （1）技术管理部门负责固定资产投资的组织评审； （2）生产部门负责设备的管理； （3）工程管理部门（临时项目部）负责基建工程的管理； （4）办公室负责办公设备、车辆管理。 二、固定资产购建 2.1固定资产预算 每年末，各部门根据经营管理需求，结合公司发展规划，编制下年度的固定资产投资预算，经技术管理部门组织评审后，列入年度投资预算报批。 2.2固定资产采购 2.2.1根据固定资产预算安排，采购部（或工程管理部）会同各资产管理部门组织固定资产的购建工作。 2.2.2所有的设备都应进行招标采购。 2.2.3固定资产（在建工程）经安装或改造结束并经验收后，应办理竣工验收单，交使用单位签收领用。 2.3固定资产验收
2.3.1固定资产购置后，必须通过有关部门的组织验收，建立固定资产的账、卡，并办完财务手续后，方能交付使用。 2.3.2验收人员要严格把关，对所验固定资产的数量、质量、附件、资料等都要认真检查，登记备案。 2.3.3大型仪器设备要组织专门技术小组负责验收，逐项清点主、附件和资料，逐项检验技术指标。验收的原始记录和图片资料应随验收报告一起存入资产档案。 三、固定资产计价 3.1固定资产应当按其历史成本入账，公司应依据《企业会计准则》，针对固定资产的不同取得方式确定入账价值。 3.2固定资产的价值确定后，除下列特殊情况外，一般不得调整： （1）国家统一规定的清产核资； （2）将固定资产的一部分拆除； （3）固定资产发生永久性损害，经主管税务机关审核，可调整至该固定资产可收回金额，并确认损失； （4）根据实际价值调整原暂估价值或发现原计价有错误。 四、固定资产折旧 4.1除以下情况外，公司应对所有固定资产计提折旧： （1）已提足折旧仍继续使用的固定资产； （2）按规定单独估价作为固定资产入账的土地。 4.2公司应当根据固定资产的性质和使用情况，合理确定固定资产的使用寿命、预计净残值，一经选定，不得随意调整（预计净残值比例在原价的5%以内）。 4.3根据固定资产所含经济利益预期实现方式，公司选择平均年限法计提折旧。折旧方法一经选定，不得随意调整。 4.4固定资产应当按月计提折旧，并根据用途分别计入相关资产的成本或当期费用。在实际计提折旧时，当月增加的固定资产，当月不提折旧，从下月起计提折旧；当月减少的固定资产，当月仍提折旧，从下月起停止计提折旧。 4.5设备归口管理部门应当定期对固定资产的使用寿命进行复核。如果固定资产使用寿命的预期数与原先的估计数有重大差异，则应当相应调整固定资产折旧年限。 4.6固定资产计提折旧的年限和年折旧率参见具体会计核算政策。 五、固定资产保管与维护 5.1固定资产保管
投资业务流程及操作 一、投资方式:股权投资(合资合营),债权投资(资产抵押〉。 1、合资合营按实际投资比例划分股份(甲方的实际资金到位,乙方的实际资产评估),各自应得实际利润按股份比例分配。 2、债权投资:投资方收益为收取年固定回报率形式,借债方须以资产作抵押/. 二、投资对象： 高成长性的中小型企业； 项目优良的房地产企业； 以高新技术改造传统产业的项目； 技术领先，具有自有知识产权，未来产品市场前景广阔，处于“种子期”、“导入期”或“扩张期”的项目。 三、投资领域: 机电一体化、电子信息、计算机领域、新材料、能源交通、环保节能、旅游、现代农业、新型建材、林业、化工、医疗设备、房地产、基础设施、生物制药工程、黄金采选、粉丝加工等高新技术产业。 四、投资业务流程与内部操作： 投资业务流程是投资业务开展的基础，业务流程的设计关系到投资项目的运作效益和投资的风险控制水平的高低。主要操作分以下七个阶段。 （一）接洽项目
1、提供咨询：由综合业务部业务接待主动向客户介绍、传递相关投资信息,说明本公司资金投放意向、投资的对象、条件、额度、期限、回报率等有关规定,洽谈、沟通、探讨投资项目的可能性,交流投资相关资料。 2、资格条件初审：主要包括法人名称、性质、所属行业、企业简介、经营年限、经营情况、财务状况、法人代表及主要管理人员的品行素质和专业技术水平、投资金额和期限、投资回报率、借债方资产抵押、投资项目的政府批准文件、项目可行性报告等。 （二）项目审定 1、综合业务部初步立项，确定项目经理和协理责任人，负责对项目进行调研评估! 2、项目经理根据投资合作人提供的可行性研究报告，分类该项目所属行业，确认投资规模、投资回收期和回报率是否可行! 3、项目实地考察：针对具体项目提出调研提纲，有计划地展开考察调查，进一步分析产品方案、市场预测、投资估算、财务评价等。评估该项目的可行性、效益性、安全性，分析投资的风险点以及投资后的主要风险因素和防范措施。 4、评价报告：评价报告一般由客户评价、项目评估、投资回收期和回报率等组成。评价报告要求内容详细、数据准确、及时完整，字迹端正、清楚，要素齐全、准确无误。阐明是否同意投资的倾向性意见，提出是否正式立项的书面报告。 5、项目经理、协理责任人、业务部主任详细分析评估调查报告，做出初步结论，并签署意见。 （三）项目评审
项目操作流程及管理办法
盈富通运作流程 +
文字解析 项目材料收集-投行部门 一、收集企业基本资料，进行初步判断 （一）工商制造类企业资料 1、融资申请书（企业简介、融资用途、融资金额、期限、保证措施、还款来源） 2、五证一卡（营业执照、组织机构代码证、税务登记证、开会许可证、信用代码证、贷款卡） 3、验资报告、章程 4、三年审计报告、近期报表及科目明细 5、高管身份证复印件、简历
6、近期征信报告查询及对外借款、担保明细 7、去年及今年大额上下游合同 （二）房地产企业资料 1、涉及制造类企业以上1-6条资料 2、融资项目现状（含工程进度说明）及可行性报告 3、在建项目四证（土地证、用地规划证、工程规划证、工程施工证） 4、抵押物预评估报告 投行部门内部进行项目可行性研究分析 一、根据收集的资料及网络等各方面信息，投行经理对企业进行初步讨论。 讨论重点：1、企业综合实力；2、融资用途真实合理性；3、保证措施是否可覆盖风险； 4、企业还款来源是否充足； 二、由主要项目负责经理撰写简单项目分析报告，上报部门经理，部门经理出具初步意见。 项目地初期尽调-写尽调报告 一、经部门经理认可后，由两名投行经理前往项目处展开初步尽调； 核实重点：1、企业资质合法合规及综合实力；2、企业财务状况真实；3、企业生产经营现状及未来发展规划； 4、企业上下游客户情况； 5、股东及高管专业素养及品质判断； 6、保证措施（担保、抵押、质押）实施可行性； 7、房地产项目的目前现状、未来计划 沟通重点：1、真实融资用途；2、融资金额、期限、利率；3、融资方式（直投、银行委贷、信托通道）； 4、各项还款来源； 5、对外负债及担保明细； 二、尽调完成后，在向部门经理汇报后，进行撰写尽调报告，预计时间1-2周。 由投行部门上报风控委员会及投资委员会决议（召开会议） 决议意见和建议反馈投行部门 一、尽调报告完成后，主负责投行经理将企业收集所有资料及尽调报告呈交风控委员会，风控委反馈项目问题， 投行经理解答并完善尽调报告； 二、由投行部发起投资委员会，投行经理向各委员详细汇报项目情况，包括但不限于融资企业介绍、融资用途、还款来源、保证
深圳市中枢基金管理有限公司 投资基金操作管理办法 为了使中枢基金的受托投资基金的运作规范化、科学化、专业化，特制定本办法，以规范、指导有关投资运营工作事宜。 第一章投资决策规定 第一条投资管理部 1、负责项目搜集、项目初步筛选（直观筛选）、项目调查、项目再筛选（一般筛选）、项目评估。 2、将通过初选、评估的拟直接投资项目的相关材料上报基金管理公司总经理办公会审议。 3、根据基金管理公司总经理办公会意见，组织、协调有限合伙基金投资决策委员会独立确定的两个以上相关领域投资专家，对拟直接投资项目进行评审，并提出书面评审意见。 第二条风险管理部 建立并根据“风险评估指标体系”，会同投资管理部、综合财务部以及相关财务、法律咨询部门，对（拟）直接投资项目在投资决策、投资后管理过程中的各个阶段的风险，进行系统的调查、分析、评估，并提出相应的建议。
第三条基金管理公司总经理 1、主持基金管理公司总经理办公会，对通过投资管理部筛选和评估的拟直接投资项目进行审议，并将通过基金管理公司总经理办公会审议的拟直接投资项目，报请基金投资决策委员会独立确定的两个以上相关领域投资专家评审。 2、根据投资管理部、风险管理部对拟直接投资项目的建议，以及相关领域投资专家对拟直接投资项目提出的书面评审意见，对拟直接投资项目提出否决建议，或提出投资建议，并报基金投资决策委员会审批。 3、经基金以及基金管理公司授权，基金管理公司总经理负责签署经基金投资决策委员会批准的直接投资项目的有关合同和协议。 4、负责执行和实施经基金投资决策委员会批准的直接投资计划和方案。 第四条有限合伙基金投资决策委员会 1、负责选聘有关领域投资专家对投资管理部上报的拟直投项目进行评审。 2、作为基金合伙人大会授权的投资决策机构，负责对拟直接投资项目的评审报告和合作方案进行投资决策和独立审批。 第二章投资决策操作流程 第五条项目搜集 1、负责单位 由基金管理公司投资管理部项目经理负责组织实施。
投资管理制度及流程 一、制度 根据公司的发展及业务的调整，再根据分部目前投资管理的实际情况，为了使投资管理制度化流程化特制定如下制度及流程。 在项目建设全过程中，工程造价的确定是分阶段进行的，通常称为基本建设的“五算”，即投资估算、设计概算、施工图预算、工程结算、竣工决算（其过程详见：“工程多次性计价示意图”）。从投资估算、设计概算、施工图预算到招标承包合同价、再到各项目工程的结算价和最后在结算价基础上编制的竣工决算，整个计价过程是一个由粗到细、由浅到深、最后确定中实际造价的过程，计价过程各环节之间相互衔接，前者制约后者，后者补充前者。所以每一个环节都不能忽视。 目前本分部投资控制方面的工作主要有：工程预算审核，签定合同时关于造价条款的审核，工程款的支付审核，工程变更签证审核，工程竣工结算审核等。根据本分部工作小组的分工及投资管理的工作性质，制定如下规定： 1.工作模式应该是全员参与。需要各个部门（特别是设施设备维护中心）的紧密 配合与领导的支持。这直接影响到投资控制审核工作的进度和有效。 2.对建设全过程各个环节实行造价控制和监督。 3.施工单位提交的预算资料由设施设备维护中心进行收集及仔细的审查，保证及 时向投资管理人员提供具体审核条件的预算资料。（详见：“预算审核流程”） 4.参与项目方案及单位选择，参与图纸会审，参与招投标参与标书的编制、分析、 评标，参与设备选型及开箱验收，参与竣工验收，提供关于投资方面分析或意见。 5.审核工程预、决算和办理工程竣工结算。（具体程序及细节见：“预算审核流程” 及“工程结算流程”） 6.预算资料原件、合同等相关资料确认签字盖章后移交投资管理人员保管。 7.负责工程合同及造价相关资料文件的整理、保管、保密。 8.根据工程造价情况，对工程相关数据进行统计和分析。 9.了解、熟悉建筑材料市场工程造价信息，并根据实际情况进行分析统计。
天安地产项目投资操作流程[121116] 安永地产项目投资操作流程 1.投资运作流程： 2.把握投资时机要点 房地产投资时机是“见仁见智”的事，对房地产投资时机的把握，没有固定的模式，需要房地产投资者多动脑筋，充分发挥创造性，灵活掌握。下面是十点在把握房地产投资时机时应掌握的基本要点： 加强预测，只有在房地产投资时机出现之前发现它，才能及时抓住它、利用它。为了提早发现投资最佳时机，只能依靠房地产市场预测来保证实现。“凡事预则立，不预则废”，这句古语也充分说明了加强预测对房地产投资时机的重要性。抓住最佳时机进行房地产投资的实例，无一不是加强预测、准确预测、积极调查研究的结果。 创造性思维，把握最佳房地产投资时机，需要在其他投资者意识到以前来实现，即需要抢占先机。而这需要投资者进行创造性思维，不能人云亦云，追随潮流。例如：在城市里盛行四大一小（大方厅、大厕所、大阳台、大厨房、小卧室）的时候，推出跃层式住宅或半跃层式住宅就是一种创造性思维。在市场上强调即时进住的潮流中，投资开发“支撑体住宅”也是一种创造性思维。 扬长避短，每一投资者都有长处短处，每一房地产项目都有优有劣，正所谓“人无完人，金无足赤”，关键是要发挥长处，利用优点。资金雄厚者以大项目的出现为主投资时机，资金量小者应以短平快项目出现为主要投资时机。 不求全责备，每一房地产项目既有利于投资的因素，也有不利于投资的因素。投资者必须综合考虑，抓住要点，及时决策，不使房地产投资时机流失。 审时度势，机动灵活，房地产投资的环境深刻在变化着，投资者必须审时度势，及时发现有利的投资时机。房地产投资需要有明确的投资意向，以便于及时发现投资机会，利用投资机会。同时，房地产投资者要灵活掌握投资意向，以便及时地、更好地利用投资机会。 有决断魄力，发现好的投资机会不容易，而且好的投资机会稍纵即逝，所以在把握投资时机时，既需要仔细斟酌，有需要及时决断，需要在有较大风险的条件下敢于拍板。把握投资时机，最忌讳优柔寡断。 发挥智囊作用，专家学者在特定领域具有独到的深刻见解，充分利用他们的作用，是把握房地产投资时机的常用作法。 分清主次，抓住重点，有时，可供选择的房地产投资项目很多。在这种情况下，房地产投资者就应该分清主次，抓住重点，及时决策投资。切忌“贪多嚼不烂”的投资方式。如果“一视同仁”地进行投资，由于资金分散使用而使回收期拖长，必然影响到下一次投资时机的把握。 提高投资者素质，努力提高投资者素质，使自己具有房地产投资所需的多方面的知识和能力。 利用房地产价格涨落规律，房地产业发展是有周期的，它的价格是呈现周期性波动的趋势。利用这种规律，“低进高出”，即高潮中适时高价脱手，低潮时廉价吸纳。这样谁能把握时机，谁的房地产投资就能成功。 感谢您的阅读！
担保业务操作规程 第一章总则 第一条：为保证担保业务的规范化、制度化和程序化，防范和控制担保风险，制定本规程。 第二条：担保业务应遵守国家的法律、法规，遵循自愿、公平、诚实信用 和合理分担风险的原则。 第二章担保业务程序 第三条：担保业务程序如下： (一)、企业申请 (二)、担保受理 (三)、项目初审 (四)、项目评审 (五)、签订合同 (六)、抵押登记 (七)、担保收费 (八)、发放贷款 (九)、保后管理 (十)、代偿和追偿 (十一)、担保终结 担保业务程序细化列示： 1、企业申请《信用担保项目申报书》。 2、企业提供担保申请材料，担保受理《担保项目受理登记表》 项目初审确定第一调查人、第二调查人。 3、项目初审基本内容：实地调查、担保调查报告、《担保项目处理表》。 4、项目评审部门评审，审保会评审、《担保项目评审书》。 5、复议项目评审签订合同，《同意担保通知函》。 6、准备空白合同文本（借款合同、担保合同、反担保合同）。审核空白合同文本（担保部、综合部、律师、总经理）、《合同审核表》。 7、正式签订合同、《合同登记表》、《担保费认缴单》 抵押登记准备抵(质)押登记资料。
8、主合同、担保合同、反担保合同、其他资料 ，他项权力证书或（质）押登记表（登记机关签章） 发放贷款《担保贷款业务联系单》；复印借款借据担保收费。 9、保后管理日常检查、重点检查，《担保项目检查表》、保后检查报告。 10、《担保到期通知函》，担保项目展期（逾期）报告，业务档案管理代偿和追偿代偿和追偿方案，提起法律诉讼。 11、担保终结还贷收据复印件，注销抵(质)押登记，退还抵押、代管原件，《免除担保责任确认表》。 第三章担保申请和受理 第四条：企业申请担保需填写《信用担保申报书》，同时应提供下列材料，并 对所提供材料的真实性负责。 (一)、借款人（担保申请人）应提供的材料： 1、法人营业执照（年检）及法人代码证； 2、法人代表证明书； 3、法人代表授权书 4、法人代表及委托代理人身份证； 5、注册资本验资报告； 6、贷款卡及贷款卡回执单； 7、资信证明； 8、公司章程及公司合同； 9、借款申请书； 10、申请借款和担保的董事会决议； 11、当期财务报表及近3年的财务报表和经合法中介机构出具的审计报告。报表主要包括：资产负债表、损益表、现金流量表等； 12、与借款用途有关的资料：购销协议、合作协议等； 13、项目可行性报告及主管部门批件； 14、生产经营情况； 15、主要存货、长期投资、固定资产、银行借款明细表，应收账款帐龄分析表和或有负债情况表； 16、其他有关材料。 (二)、反担保第三人应提供的材料：
一、预售合同操作流程图第一步（交款）： 第二步（交款后）：
二、销售操作流程图 销售接待洽谈价格签定认购书催款签定商品房办理按揭 买卖合同手续 基本要求基本要求基本要求基本要求基本要求基本要求 由项目经理负责，各各销售人员严格按“销各销售人员严格按规由专人负责催款的控各销售人员严格由专人负责按揭手续销售人员按“销售管售指导书”规定的折扣、填写。制工作，各销售人员按规填写。各售楼员协助办理。 理制度”执行付款方式与客户洽谈。严格协助催款。尽量财务部协助办理银行 相关权限让客户通过银行转帐相关权限相关事宜。 相关报表相关权限由项目经理审核、签形式付款。由总经理签办公室 每天销售工作统计表特别折扣请示经理、再字，合同管理员盖章。原则加盖公司章。相关流程 来访来电情况表请示总经理销售经理审核签字确提前5天分2次通知见“办理按揭手续流条款变更请示经理，再认。客户，逾期后7天每合同存档程图” 再请示总经理有关合同条款的变更天1次知会。由销售办专人存档。 见“合同条款变更手逾期7天后发计息付合同存档 续办理流程”。款通知书。由销售办专人存档。 财务部负责由财务部负责
三、办理按揭流程图 客户交付首期款向客户详细解收取客户按揭资约客户到银行签公司法人在按送银行审批审批后 及签署商品房买卖合同说按揭程序料，确定按揭办理时间字填写按揭所需材料。揭合同上签字、跟踪银行通知客户 （一般签约一周办理）公司盖章放款
四、销售收款流程图 现金含存折 客户定金客户付钱客户首期款 销售办收财务部收 取，存入公取，存到公 司私人司 客户联给客户； 存根联及记帐联 销售办开给财务部；财务部开 具收据第四联给销售办。具收据 第二个工作日上午10：00前 销售办与财务部对及转帐 五、支票收款流程图 销售办开具收条客户付支票 客户联及第四 联给销售办 当天或第二个工作到帐后，财务部 日，财务部到接待开具收据 大厅收取支票
*****产业创业投资基金 投资管理操作流程 （暂行） 二○○九年十月二十二日 目录 投资决策权限 投资决策的操作流程 投资后管理 风险管理 前言 为了使*****创业投资基金的运作规范化、科学化、专业化，根据*****产业创业投资基金（以下简称“有限合伙基金”）的有限合伙协议、**创业投资基金管理有限公司（以下简称“基金管理公司”）的公司章程，特制定本办法，以规范、指导有关投资运营工作事宜。 第一章投资决策权限 第一条投资管理部 1、负责项目搜集、项目初步筛选（直观筛选）、项目调查、项目再筛选（一般筛选）、项目评估。 2、将通过初选、评估的拟直接投资项目的相关材料上报基金管理公司总经理办公会审议。 3、根据基金管理公司总经理办公会意见，组织、协调有限合伙基金投资决策委员会独立确定的两个以上相关领域投资专家，对拟直接投资项目进行评审，并提出书面评审意见。
第二条风险控制部 建立并根据“风险评估指标体系”，会同投资管理部、综合财务部以及相关财务、法律咨询部门，对（拟）直接投资项目在投资决策、投资后管理过程中的各个阶段的风险，进行系统的调查、分析、评估，并提出相应的建议。 第三条基金管理公司总经理 1、主持基金管理公司总经理办公会，对通过投资管理部筛选和评估的拟直接投资项目进行审议，并将通过基金管理公司总经理办公会审议的拟直接投资项目，报请有限合伙基金投资决策委员会独立确定的两个以上相关领域投资专家评审。 2、根据投资管理部、风险控制部对拟直接投资项目的建议，以及相关领域投资专家对拟直接投资项目提出的书面评审意见，对拟直接投资项目提出否决建议，或提出投资建议，并报有限合伙基金投资决策委员会审批。 3、经有限合伙基金以及基金管理公司授权，基金管理公司总经理负责签署经有限合伙基金投资决策委员会批准的直接投资项目的有关合同和协议。 4、负责执行和实施经有限合伙基金投资决策委员会批准的直接投资计划和方案。 第四条有限合伙基金投资决策委员会 1、负责选聘有关领域投资专家对投资管理部上报的拟直投项目进行评审。 2、作为有限合伙基金合伙人大会授权的投资决策机构，负责对拟直接投资项目的评审报告和合作方案进行投资决策和独立审批。 第二章投资决策操作流程 第五条项目搜集 1、负责单位 由基金管理公司投资管理部项目经理负责组织实施。
7.3长期股权投资管理业务流程① 、业务目标 1 经营目标 1.1 规范长期股权投资管理，降低投资风险，保证投资安全， 及时收取和提高投资回报。 2 财务目标 2.1 保证长期股权投资账面价值的真实、准确、完整，及时收 取投资回报。 3 合规目标 3.1 投资、管理方式及操作符合国家有关法律法规。 3.2 .二、股权投资和转让合同符合合同法等国家法律、法规和股份公司内部规章制度。 业务风险 1 经营风险 1.1 长期股权投资方向不正确，导致投资低回报、无回报或投 资权益损失。 1.2 管理不严使投资控制能力减弱，造成投资损失。 1.3 投资股权不清晰，造成投资权益损失、投资收益不能足额 按时收回。 长期股权投资指股份公司投资设立的控股子公司、参股子公司（被投资子公司），包括中
1.4未经审核，变更合同示范文本中涉及权利、义务的条款， 导致损害股份公司权利。 2财务风险 2.1会计核算遗漏，造成信息不完整。 2.2会计核算不规范，高估或低估长期股权投资价值,造 成财务信息不真实。 3合规风险 3.1投资、管理方式及操作不符合国家有关法律法规，受到处罚 或造成损失。 3.2股权投资和转让合同不符合合同法等国家法律、法规和股 份公司内部规章制度的要求，造成损失。 三、业务流程步骤与控制点 1长期股权投资的出资 1.1股份公司直接出资的项目，财务部根据法律事务部出具的公 司形式的法律意见书、审定的合资合同及公司章程、发展计 划部的立项文件等办理权益管理手续，落实资金。 1.2分公司、全资子公司的财务部门根据股份公司授权委托书、 发展计划部的立项文件、同级法律事务部门出具的公司形式 的法律意见书等办理权益管理手续，落实资金。 控股子公司的财务部门根据发展计划部、财务部、法律事务 部等部门的书面意见，履行内部审批程序，办理权益管理 手续，落实资金。 1.3股份公司直接或委托的投资项目，提名出任被投资子公司
PPP项目全周期操作流程 一、PPP项目中发改、行业主管部门和财政部门的分工与合作 PPP项目的运作流程，是发改部门、财政部门和行业主管部门通力合作的过程。根据财政部2014（财金113号）文中界定的项目识别-项目准备-项目采购-项目执行-项目移交五个阶段的划分，在每个阶段都有发改部门和行业主管部门的参与。 问：发改部门在基建项目和城市开发项目中的职责？ 答：主要包括（1）规划编制工作。编制五年规划、中长期规划和年度计划等，以此提出新建、改建项目或存量公共资产中的潜在项目。（2）建设项目审批工作。负责审核并上报审核申报中央、自治区、市财政性建设资金，按规定权限审批、核准、审核重大建设项目、重大涉外项目和大额用汇投资项目。（3）承担重大建设项目稽查责任，跟踪检查相关行业和地方贯彻执行国家、自治区、市和全旗投资政策
和规定情况；组织开展对中央、自治区、市和全旗财政性建设资金投资安排实施情况的监督检查。（4）价格引导与调控。（参见图一的左侧内容）。总体上看，发改部门在PPP项目运作中主要负责开展PPP项目的基本建设审批程序，完成项目立项——工程可行性研究批复——初步设计概算批复等工作。 问：项目发起主体和项目来源？ 答：可以由政府发起，也可以由社会资本发起。 1）政府发起。财政部门应负责向交通、住建、环保、能源、教育项目、医疗、体育健身和文化设施等行业主管部门征集潜在政府和社会资本合作行业主管部门可从国民经济和社会发展规划及行业专项规划中的新建、改建项目或存量公共资产中遴选潜在项目。 2）社会资本发起。社会资本应以项目建议书的方式向政府和财政部门推荐潜在政府和社会资本合作项目。 问：建设项目的立项审批程序有哪些? 根据“国发[2004]20号”《国务院关于投资体制改革的决定》（以下称“《决定》”），以及“国发[2014]53号”《政府核准目录（2014年）》的规定，中国目前投资项目的审核体制主要分为三类：审批制、核准制、备案制。国务院办公厅颁布实施的“国办发[2007]64号”《国务院办公厅关于加强和规范新开工项目管理的通知》（以下称“《通知”》）分别对实行审批制、核准制及备案制的项目管理流程做了规定，强调了投资项目管理适用由发展和改革部门、城乡规划部门、国土资源部门、环境保护部门、建设部门、统计部门等各单位密切配合的管理机制。特别要注
****发展集团有限责任公司 投资管理暂行办法 第一章总则 第一条 为贯彻执行****集团有限责任公司(以下简称“集团”)得战略规划与经营方针,规范集团及其下属全资与控股子公司得投资行为,完善决策程序,加强投资管理,控制投资风险,提高投资收益,确保国有资产保值增值,根据《中华人民共与国公司法》、《中华人民共与国企业国有资产法》、《企业国有资产监督管理暂行条例》、《**省省属国有企业投资管理暂行办法》等法律法规,结合集团章程与实际情况,制定本办法。 第二条 本办法所称得企业投资行为主要包括: (一)固定资产投资; (二)长期股权投资:企业投资设立全资子企业、合资合作、对出资企业追加投资等; (三)资产收购:收购有形及无形资产得投资; (四)其她投资。 第三条 本办法所称得主业,就是指根据集团发展战略与规划确定并经省国资委确认公布得主要经营业务;非主业就是指主业之外得其她经营业务。 第四条
本办法所称得重大投资项目指单项投资达到或超过集团经审计得净资产10%(1000万元)以上得投资项目;投资未达到集团经审计得净资产10%(1000万元)得项目为一般投资项目。 第五条 集团对外投资活动应当遵循以下原则: (一)符合国家法律、法规,符合国家**及相关产业政策; (二)符合全省国有资本总体布局与结构调整方向; (三)符合集团发展战略与规划要求; (四)符合集团及全资与控股子公司章程,不损害出资人利益; (五)有利于突出主业、提高集团核心竞争力; (六)非主业投资应当符合集团调整、改革方向,不影响主业发展; (七)符合集团投资决策程序与管理制度; (八)遵循经济效益优先、股东利益最大化、风险降至最低得原则,努力实现投资结构最优化与效益最佳化; (九)投资规模应当与投资主体得资产经营规模、资产负债水平与实际筹资能力相适应; (十)充分进行科学论证,项目预期投资收益应不低于国内**业同期平均水平。 第六条 本办法适用于集团及其下属全资与控股子公司,参股公司可根据本公司章程,参照执行。
为明确项目分工、促进各岗位人员工作效率、参与积极性的提高，尤其是项目落地实施的成功率，先对公司项目运作整体实施流程进行如下阐述： 一：销售人员收集项目信息 销售人员通过不断地与用户拜访交流、了解用户需求、搜集项目机会、明确项目信息，对项目落地实施进行可行性分析，形成《项目可行性分析报告》，对所掌握的项目进行机遇分析（含竞争对手情报）、需求描述、成功率预测（客户关系紧密度）、实施意义（尤其是战略项目投标）介绍。在此阶段，销售人员需要掌握一定的方案知识，可以向公司售前部、商务部、工程技术部相关人员进行咨询或寻求帮助。《项目可行性分析报告》交由公司总经理或销售部门主管进行审核、批复。 二：项目立项 销售人员《某项目可行性分析报告》或得公司总经理或销售部门主管批复同意、可以深入实施后，进行项目立项申请。立项申请通过后，由质量管理部进行人员调配，安排销售人员、商务部、售前部、工程技术部以及其他可能参与人员组织成立项目小组。根据项目实际情况，明确项目分工，确立销售代表、售前工程师、项目经理的岗位职责。由质量管理部对各岗位的时间进度、效率效果进行监督，依据绩效考核方案记入考核评分。自此之后整个项目的运作由售前工程师牵头协调与承担主要责任。 三：设计初步方案 销售代表根据用户需求与售前工程师交流确立项目整体解决方案和具体产品组合方案、根据解决方案的内容与项目经理交流勘察现场预期施工难度与周期。 四：确立供应商与项目成本： 商务部根据产品解决方案和产品方案（如项目子系统需要外包，还要确立外包工程商、方案、成本），联系相关产品的优质供应商进行参数和成本咨询，统计汇总，与售前工程师交流产品可行性、匹配性，设计初步方案和成本，以及招标方案（如项目需要围标，征询公司渠道专员意见确立匹配的围标单位）。 五：用户反馈 销售代表将初步方案带给用户，与用户交流，根据用户反馈意见再与售前工程师、商务部进行方案改进，包括成本压缩。 六：确立标底方案和投标方案 经过反复与用户的交流后改进，最终形成标底设备、参数方案、总成本（公司内部成本与用户预算要有区别），并与用户达成招标方案。送交用户等待挂网招标。 七：项目挂网招标 项目公开挂网招标后，由销售代表进行项目报名、缴纳投标保证金；需要围标的，由公司渠道专员为参与围标单位报名、缴纳投标保证金。 八：标书制作与投标 项目报名后由售前工程师牵头组织标案组进行标书制作分工（可能涉及围标单位），标书技术标部分、商务标部分确立后交由质量管理部审核，审核无误后再交由销售代表填写报价部分（涉及报价保密）。完成标书后进行标书打印装订、封标，由销售代表安排投标人员进行投标（需要投标现场演示的由售前工程师演示）。 九：中标与合同签订 项目中标后由销售代表与招标单位领取中标通知书、转入项目履约保证金、与用户签订项目合同（合同签订时的对于供货周期、施工周期在标前应与商务部、项目经理进行沟通做到心中有数）。自此之后整个项目的运作将由项目经理牵头协调与承担主要责任。 十：拟定项目施工方案和施工 项目合同签订后应由项目经理对于项目的施工方案进行拟定，主要有：进度预期方案（供
北京办投资管理业务流程 （一）业务目标 1.根据公司的统一要求确定 近期主要是PPP模式的热电联产项目和集中供热项目；海外项目。 2.财务目标 考核投资回报率和回收期限。 3.合规目标 国内项目投资回报率不低于15%，投资回收期不超过5年；海外项目投资回报率不低于40%，回收期限不超过3年。 特殊情况需有集团公司的书面授权。 （二）风险把控 （一）政策风险 经济政策风险是指在建设期或经营期内，由于所处的经济环境和经济条件的变化，致使实际的经济效益与预期的经济效益相背离。对经济环境和经济条件，应以宏观和微观两个角度进行考察。宏观经济环境与经济条件的变化，是指国家经济制度的变革、经济法规和经济政策的修改、产业政策的调整及经济发展速度的波动。 应对政策风险的对策： 1、在国家各项经济政策和产业政策的指导下，汇聚各方信息，提炼最佳方案，统一指挥调度，合理确定公司发展目标和战略； 2、加强内部管理，提高服务管理水平，降低营运成本，努力提高经营效率，形成公司的独特优势，增强抵御政策风险的能力； （二）市场风险 市场风险是指由于某种全局性的因素引起的投资收益的可能变动，这些因素来自公司外部，是公司无法控制和回避的。市场风险有：
1、材料价格的上涨会使企业经营受影响。而该行业对材料的供应、车辆的运输依赖性大，如果相关行业发生波动，也会使公司经营受影响。 2、市场价格波动。随着潜在进入者与行业内现有竞争对手两种竞争力量的逐步加剧，各公司会采取相互挤压的策略打击竞争对手，因而引起公司产品价格波动，进而影响公司收益。 （三）管理风险 项目的实施有一定的周期，涉及的环节也较多，在这期间如果出现一些人力不可抗拒的意外事件或某个环节出现问题以及宏观经济形势发生较大的变化，公司组织结构、管理方法可能不适应不断变化的内外环境，将会大大影响项目的进展或收益 （四）财务风险 财务风险是指企业由于不同的资本结构而对企业投资者的收益产生的不确定影响。财务风险来源于企业资金利润率和借入资金利息率差额上的不确定因素以及借入资金与自有资金的比例的大小。借入资金比例越大，风险程度越大；反之则越小。 （五）信用风险 信用风险是指因借款人或其他交易对手违约而带来的损失的可能性，该项目融资中，主要是指项目投资者（借款人）因无力偿还或其他原因而违约的可能性。有限追索的项目融资是依靠有效的信用保证结构支撑起来的，因而信用风险贯穿项目始终。 （六）资金风险 资金是企业生存与发展的基础，是企业进行经营活动的血脉，其高流动性使之能任意转换为其他任何类型的资产，具有较高的风险性。因此，必须建立健全资金的内部控制制度，加强企业资金的管理，确保企业资金安完整、正常周转和合理使用，减少和避免损失浪费。 （七）价格风险 国家宏观经济周期、国家宏观经济政策、固定资产投资规模等因素都会影响产品的供求关系，进而影响产品的市场价格。价格波动因素将导致该项目平均销售收入上升或下降，盈利水平因此也会出现起伏。 （八）客户风险 客户既是企业最大的财富来源，也是风险的最大来源。客户的信用风险主要体现在其对企业的款项形成的惯性拖欠和坏账上。 （九）技术风险 产品技术更新日新月异，一项技术今天本来可能还很先进，但是明天就有可能另一项