投资业务操作流程
第一章总则
第一条为加强投资管理，规范投资行为，防范投资风险，提高投资资产质量和经营效益，促进投资工作规范化、制度化和科学化，根据国家有关法律法规和《投资管理基本制度》，制定本流程。
第二条本流程是公司办理投资业务必须遵循的基本规则，是规范投资业务运作程序的基本依据。
第三条投资业务操作遵循审投分离的原则，实行第一责任人和投资环节责任人制度。
第四条投资必须坚持以下原则：
1、投资自主经营、自担风险的原则，不受任何单位和个人的干涉，不得接受任何单位和个人强令融资。
2、“安全性、流动性、效益性”协调统一的原则。
3、以服务中小企业为宗旨，坚持“小额、流动、分散”的投资原则。
第二章投资程序
第五条投资业务的基本程序：
客户申请→受理与调查→审查→审议与审批→与客户签订合同→投资款发放→投后管理→投资收回。
从申请到受理不得超过1个工作日；投资调查原则上不超过3个
工作日；审查原则上不超过2个工作日；审批原则上不超过2个工作日；审批后的投资款须当日发放。
第六条投资业务流程：
（一）受理与调查。客户向市场部提出融资申请，市场部受理并进行初步认定，对符合基本条件的投资业务进行调查，调查结束后将调查材料送审查人审查。
（二）审查。审查人对市场部提交的调查材料进行审查，提出审查意见，报评审会审议。
（三）审议与审批。评审会审议后，有权审批人根据审议结果进行审批。
（四）总经理审批后，市场部与客户签订相关合同,完善相关手续后发放投资款，负责各项投后管理工作。
第三章项目投资责任人
第七条项目投资业务管理实行第一责任人和投资环节主责任人制度。
第八条项目负责人为第一责任人；项目调查主责任人对投资业务投前调查的真实性负责；审查主责任人对投资业务审查的合规合法性和审查结论负责；审批主职责人对投资业务的审批负责；第一责任人对投资业务发生后监管、本息收回和债权保全负责。
第九条主责任人界定。市场部负责人为调查主责任人和投后管理主责任人，参与调查人员为次要责任人；风控部门负责人为审查主
责任人；评审会和总经理为审批主责任人
。
第十条建立责任移交制度。
（一）有关第一责任人工作岗位变动时，必须在上一级领导主持和监交下，同接手主责任人对其负责的投资业务风险状况进行鉴定，填写经营责任移交表，由原主责任人、接手责任人、监交人签字后登记存档。责任移交后，接手主责任人对接手后的投资业务经营状况负责。
（二）投资环节责任人工作岗位变动时，必须在经营主责任人主持和监交下，同接手经办责任人对其负责的投资业务风险状况进行鉴定，填写经营责任移交表，由原经办责任人、接手经办责任人、监交人签字后登记存档。责任移交后，接手经办责任人对接手后的投资业务经营状况负责。
第四章融资受理与调查
第十一条客户申请。客户以书面形式向市场部门提出融资申请，其内容主要包括：客户基本情况、申请融资金额、期限、用途、担保方式、还款来源等。
第十二条融资申请的受理。市场部负责接受融资业务的申请，对客户基本情况及项目可行性进行初步调查，认定客户是否具备办理融资业务的基本条件，符合条件的让申请人填写《融资申请书》。根据认定结果和公司资金情况，由市场部负责人决定是否受理申请的投
资业务。
第十三条对同意受理的投资业务，通知申请人提供资料原件或复印件，
客户需提供的资料，按照《项目立项资料清单》提供。
第十四条客户提供资料齐全的情况下，市场部项目负责人根据客户提供资料填写《立项审批表》进入调查阶段。
第十五条投资调查。市场部门是投资业务的调查部门，风控部门必要情况下可以适当协助调查，市场部门负责对客户各方面情况进行调查核实，并且对调查结果负责。
第十六条调查的内容：
（一）初步审核客户提供的有关资料是否完整、真实、有效，对提供的复印件应与原件核对相符，并在《项目资料清单》上面签署“与原件核对相符”字样。
1、查验客户提供的企（事）业法人营业执照或有效居留的身份证明是否真实、有效；所有有关证照是否按规定办理年检手续，是否被吊销、注销、声明作废，内容是否发生变更。
2、查验客户法定代表人和授权委托人的签章是否真实、有效。
（二）调查分析。调查分析由市场部人员对融资人、担保人及担保物情况进行调查评价，以实地调查为主，间接调查为辅，并将调查内容形成书面报告。调查人员应以高度认真、负责的态度对所作的调查结论负责，必要情况下应由市场部人员和风控人员同时进行调查。
融资人基本情况调查
1、融资人基本情况。主要包括：个人品质、社会信誉、家庭住址、户主姓名、家庭组成、经济状况、联系方式及主要经济来源和经营项目，融资人为法人单位的，还应包括企业性质、注册资本、公司章程、公司股东、经营范围以及法定代表人个人品质、资信状况、经营管理能力等情况。
2、财务情况分析。主要包括企业的资产规模、结构、质量，以及在金融机构的借款和对外担保情况，存量投资的方式及担保情况。
3、融资人的生产经营情况。主要包括经营场所、经营产品的范围和方式，是否合法合规，是否符合国家产业政策。
4、融资用途分析。所申请融资使用是否合法合规，是否符合公
司规定。
5、还款来源分析。包括第一还款来源，第二还款来源。
6、生产经营情况分析。主要包括产品生产、销售，原材料来源、供应，设备先进性、稳定性等情况。
7、资金结算往来情况。主要包括银行开户情况、资金结算方式、现金流的发生及稳定性等。
8、企业发展前景。主要产品的研发和市场竞争能力，行业竞争力，对宏观调控的敏感程度等。整个行业的发展趋势及企业在行业中的地位。
9、企业法律风险分析：主要以全国高院、当地中级人员法院、基层法院进行查询询问，了解客户纠纷情况。
担保情况调查
对担保人情况调查除类似对融资人基本情况调查内容外，还应对以下内容作调查分析：
1、担保人主体是否合法，能否独立承担民事法律责任，有无代为清偿能力；保证人为个人且已婚的，须要求其配偶同时签署相关合同资料；
2、调查过程中应明确告知担保人对担保行为所承担的法律责任，担保人是否对其担保行为出于自愿，对企业法人提供担保的应取得股东会或董事会（以担保人公司章程相关条款而定）书面同意证明，有主管单位的，应取得主管单位同意其担保的证明文件；
3、调查抵、质押物是否符合《担保法》的规定，如抵、质押物
是否属抵质、押人所有，产权是否明晰，有无重复办理抵、质押等。
4、调查抵、质押物的价值情况。抵、质押物价值应以评估机构做出的市场允许评估价值或双方确认的价值为准，并合理掌握抵、质押率按照《个人融资管理办法》执行。
5、担保人为自然人的，须满足以下条件：信用观念强，资信状况良好；年龄在18至60周岁之间，具有当地户口；无赌博、吸毒、酗酒等不良行为；有固定职业或稳定收入来源；与融资人家庭之间经济上相互独立。
（三）调查注意事项
1、对已签订最高额抵、质押借款合同的投资，在发放每一笔投资款前，必须到有关登记部门查询抵、质押权的有效性，并取得登记部门的查询回执；
2、融资人及保证人为法人单位的，应注意其公司章程中是否存在对借贷和担保限制性的条款。
（四）调查结果
调查人员根据调查情况，进行投资风险与效益的预测、分析，确定投与不投并说明理由。如认为可以发放投资款，应及时撰写尽职调查报告，填制《投资调查审查审批表》，形成书面材料报批。
第十七条调查报告的主要内容：
（一）法人客户投资业务调查报告的内容：
1、客户基本情况及主体资格；
2、财务状况、经营效益及市场分析；
3、担保情况及投资风险分析；
4、本次投资业务综合效益分析；
5、结论。是否同意办理此项融资业务，对投资业务金额、期限、利率、担保方式和限制性条款等提出明确意见。
（二）自然人客户调查报告内容：
1、申请人的基本情况；
2、申请融资用途；
3、担保情况；
4、收入来源及还款来源；
5、结论。对是否同意办理此项业务提出意见。
第十八条撰写投资调查报告的要求
1、调查及时，数据准确，内容完整；
2、调查结论要明确，调查人要明确表述同意或不同意；
3、调查人签字要完整，要在调查报告上签署姓名和日期。
第五章投资审查与审批
第十八条按照审投分离、分级审批的投资管理制度进行融资审查和审批。审查岗需要对调查人员提交资料的完整性和合规性进行审查，审查要点如下：
1、审查融资申请人的有关资料是否齐全，内容完整；
2、审查融资申请人是否符合融资条件，是否有不良信用记录，社会信誉、道德品行等方面是否良好；
3、融资用途、期限、利率、方式等是否符合有关规定；
4、审查融资申请人的主要收入来源的可靠性和稳定性，主要经营风险以及保证人的担保能力等；
5、审查调查人员是否按规定履行了实地调查职责，调查人员与融资申请人是否为关系人，投资调查意见是否客观、属实。
第十九条投资审查人员负责对调查人员提供的相关资料进行核实、分析、审查和评定后，做出审查意见并签署姓名。对审查不符合要求、内容资料不翔实不完整的，责成调查人员限期补充审查通过之后组织召开评审会议审议，审议通过后项目负责人填写《调查审查审批表》。
第二十条评审会实行记名投票表决，三分之二（含）以上人员同意为通过事项，否则为否决事项。总经理对评审会审议通过的事项，有一票否决权；但对评审会审议未通过的事项，不具有一票通过权。
第六章签订合同与发放投资款
第二十一条投资合同的签订与登记
一、合同的签订。项目审批结束后，投资人、融资人、担保人三方应及时按规定填写相关合同，主合同与从合同必须相互衔接。合同的填写和签章应符合下列要求：
1、合同必须采用钢笔书写，内容填制必须完整，相关内容必须一致，不得涂改；
2、合同各方所用名称必须为全称，与对应的印、章、证名称一
致；
3、投资合同中融资金额、用途、利率、期限、还款方式等要素要填写清楚、齐全，应与担保合同和业务审批的内容相一致；
4、项目负责人必须当场见证融资人、担保人的法定代表人或授权委托人在相关合同文本上签字、盖章，确保签订的合同真实、有效；董事会或股东会决议，须核实好董事或股东身份，并现场监督相关人员签字。
合同其他约定事项可参照以下内容填写：
（一）抵押合同：1、该财产抵押后，如该财产价值大于融资额，抵押人自愿放弃再次抵押的权利；2、最高额抵押融资载明本次最高额抵押担保的额度（权利价值）为**万元；3、抵押房产处置时，抵押人自愿放弃保留居住权；4、其他认为需要约定的事项。
（二）保证合同：1、保证人对合同条款以充分了解，自愿承担相关的法律责任；2、同意融资人提前归还投资；3、其他认为需要约定的事项。
合同其他约定内容由融资人、保证人亲自填写、签章。
二、抵、质押登记。投资合同签订后，由项目负责人陪同融资人、担保人（抵、质押人）到有权部门办理抵、质押登记手续，收取他项权力证明。以存单、有价证券等权利凭证作质押的，质押物核押过程中，公司派相关人员应向签发该权证的机构进行核押或登记，收取同意止付和投资到期同意协助扣划书面证明或登记证明。
三、注意事项。
（一）自然人作保证担保的，保证人夫妻双方当面共同在合同上签字。有限责任公司、股份有限公司担保的，必须有股东会或董事会同意抵、质押担保或同意保证担保的决议，有限责任公司按公司章程规定的董事（股东）人数签名，股份有限公司按全体董事过半数签名，合伙企业需全体合伙人签名。
（二）以家庭财产作抵押的，必须有所有权人和16岁以上共有人当面在抵押合同上签字，抵押人仅有一套住宅抵押的，抵押人须提前声明（书面）如抵押物被处置，自愿放弃对抵押住宅保留居住权，并另行提供明确的居住地，如需居住他人住宅的，留住人需书面表示同意。
（三）有限责任公司、股份有限公司融资或提供担保的，根据相关的风险度可考虑追加其法人代表夫妻、实际经营者夫妻、主要股东夫妻作为保证人，保证人须当面签字。
第二十二条投资款发放
一、项目负责人在审核项目资料并确保无误后，填写《合同审批表》，审批通过之后填写融资凭证，有关人员在融资凭证上签字、盖章。融资凭证填制要求：
1、填制的融资人名称、融资金额、还款日期、融资利率等内容要与合同的内容一致，融资日期要在合同生效日期之后；
2、融资凭证的大小写金额必须一致，签章应与合同的签章一致。
二、项目负责人按要求将有关客户信息、合同内容数据录入电脑，建立项目档案，并由档案管理员保管。
三、经项目负责人按规定录入信息后，将《项目合同审批表》、融资申请书、投资合同、融资凭证等有关项目资料交财务部办理投资款发放手续。
四、抵、质押物品管理。抵、质押物权证由档案管理员保管，经办人员要在《抵、质押物品登记簿》及时登记，并经分管领导审核签字。
五、投资审批手续办妥后，应在一个工作日内发放投资款。
六、投资款发放后，所有手续交由档案管理员建档管理。
第二十三条财务人员审查与监督
会计人员收到项目负责人递交的融资凭证后，应对凭证要素作进一步审查，主要审查以下方面：
一、投资回报是否符合规定，金额、日期、户名等要素填写是否正确无误，相关签章是否齐全、清晰；
二、财务人员经审查发现存在问题或疏漏的，应及时退回市场部门重新补办有关手续，确认无误后方可按规定办理投资款发放手续。若投资款发放手续不齐全，财务人员有权拒绝办理投资款发放；
三、所发放投资款要按规定发放到约定的银行账户中，由融资人依约使用；
四、投资资金除非为满足客户特殊需要且经总经理同意支取现金外，则一律通过银行转账进行处理。
第七章投后管理
第二十四条投资款发放后，项目负责人应做好跟踪检查工作，
检查其资金实际使用与申请用途是否一致，当发现投资资金被挪作他用时，应限期纠正，性质严重的，要提前收回已发放的投资款。
第二十五条项目负责人按规定对客户进行日常检查。
一、财务、经营因素检查分析。根据融资人的财务状况，检查分析主要财务指标的变化，结合其行业变化综合分析其偿债能力。
1、检查融资人资金账户往来和融资资金使用情况，融资人是否按要求正常使用投资；
2、检查融资人的生产经营情况，包括生产能力、成本费用，特别是产品的市场销售情况，如产品的销售收入、应收账款周转率、存货周转率等财务指标的变化；
3、分析客户经营活动现金净流量，资产负债率、流动比率、速动比率、销售利润率、资产利润率及货币资金变动情况。
二、非财务因素检查分析。检查分析融资人行业风险、经营管理风险、自然社会因素，以及还款意愿变化，综合判断对投资安全的影响。
1、关注企业领导班子情况，及时了解班子成员是否有重大变化，成员个人是否有重大变化。关注客户夫妻关系及家庭关系是否有重大变化；
2、客户对国家宏观经济政策调整的敏感反映情况；
3、客户对外重大投资情况；
4、客户涉及法律诉讼情况；
5、客户上述变化是否影响投资资金安全。
三、担保分析。分析担保人基本情况、代偿能力、保证意愿、抵质押物价值及保管情况等是否有变化。
第八章投资到期处理
第二十六条项目责任人要在每笔投资款到期前7天与客户联系，确认到期回款本息金额，督促其落实还款资金来源。
第二十七条客户于投资到期日将应归还投资本息存入公司指定银行账户，财务人员查实资金到账情况，及时做好有关账务处理。
客户还清全部投资本息后，应将抵押、质押的权利凭证交还抵押、质押人并做好签收登记，设定抵押、质押登记的要向登记部门办理登记注销手续。
第二十八条对未按期归还的投资款，次日列入逾期催收管理，项目责任人填制一式三份《逾期回款催收通知书》，分别发送给融资人和担保人进行催收，其签章后的回执存档管理。财务部门从投资到期的次日起对逾期回款本息计收逾期利息、罚息和复利。
第二十九条融资人若不能按期归还投资，应当在投资到期前提出展期申请。融资人融资展期必须符合下列条件之一：
一、由于国家调整价格、税率等因素影响融资人经济收益，造成其现金流量明显减少，还款能力下降；
二、因灾害、事故或其他不可抗力影响造成无法按期还款；
三、融资人生产经营正常，投资原定期限过短，不适应融资人正常生产经营周期需要的；
四、其他审查认可的情况。
第三十条融资人要求投资展期，须征得担保人同意，若原来的担保人不同意继续担保，除非融资人重新提供投资人认可的担保，否则不予展期。经审查同意展期的投资，须三方签订投资展期协议，相关要求按签订投资合同、担保合同的要求处理，并要求融资人、担保人出具相应的董事会或股东会书面同意的决议。抵、质押担保需重新办理有关登记手续的要重新办理登记手续。展期期限原则上控制在原投资期限的一半之内，最长不能超过原投资期限。
第三十一条投资展期视同投资发放，相关受理、调查、审查、审批程序和有关要求依照投资业务操作流程办理。经审批后的展期投资，由项目责任人联系融资人签订展期协议。项目负责人将展期协议及相关资料交分管领导审核，分管领导审核无误后加盖合同章，交由项目负责人陪同融资人办理展期手续，完成后将展期协议等返给档案管理人员归档保管。
第九章不良投资的监管
第三十二条市场部门是不良投资的监管部门，负责对不良投资的真实性和准确性进行实时监控，定期报告不良投资增减情况，分析不良投资形成的主客观原因，提出不良投资清收、盘活的措施并负责落实。
第三十三条对不良投资，每季度要向融资人和保证人发一次催收通知书，督促融资人和保证人在催收通知书上签字或盖章后作为回执留存。对不按期归还投资的融资人及其保证人，要注意中断投资合同和保证合同的诉讼时效或在诉讼时效期内提起诉讼。
第三十四条呆账投资的认定。由公司市场部门填制《不良投资资产认定申请表》，经公司领导审查通过后报公司股东会或董事审定。
第三十五条不良投资的核销。对列入呆账的不良投资应采取严格的核销制度，向董事会提交投资核销申请，经公司董事会同意核销的投资，应实行“账销案存”的制度，对融资人继续保留催收权。
第十章附则
第三十六条本流程由董事会负责制定、解释和修订。
第三十七条本流程自颁布之日起施行。
1.采购部查询库存信息及用户需求，若商品的库存量不能满足用户的需要，则编制相应的采购订货单，并交送给供应商提出订货请求。供应商按订单要求发货给该公司采购部，并附上采购收货单。公司检验人员在验货后，发现货物不合格，将货物退回供应商，如果合格则送交库房。库房管理员再进一步审核货物是否合格，如果合格则登记流水帐和库存帐目，如果不合格则交由主管审核后退回供应商。 画出物资订货的业务流程图。 2．在盘点管理流程中，库管员首先编制盘存报表并提交给仓库主管，仓库主管查询库存清单和盘点流水账，然后根据盘点规定进行审核，如果合格则提交合格盘存报表递交给库管员，由库管员更新库存清单和盘点流水账。如果不合格则由仓库主观返回不合格盘存报表给库管员重新查询数据进行盘点。 根据以上情况画出业务流程图和数据流程图。 3.“进书”主要指新书的验收、分类编号、填写、审核、入库。主要过程：书商将采购单和
新书送采购员；采购员验收，如果不合格就退回，合格就送编目员；编目员按照国家标准进行的分类编号，填写包括书名，书号，作者、出版社等基本信息的入库单；库管员验收入库单和新书，如果合格就入库，并更新入库台帐；如果不合格就退回。“售书”的流程：顾客选定书籍后，收银员进行收费和开收费单，并更新销售台帐。顾客凭收费单可以将图书带离书店，书店保安审核合格后，放行，否则将让顾客到收银员处缴费。 画出“进书”和“售书”的数据流程图。 进书业务流程： 进书数据流程： F3.2不合格采购单 售书业务流程：
售书数据流程： 4.背景：若库房里的货品由于自然或其他原因而破损，且不可用的，需进行报损处理，即这些货品清除出库房。具体报损流程如下： 由库房相关人员定期按库存计划编制需要对货物进行报损处理的报损清单，交给主管确认、审核。主管审核后确定清单上的货品必须报损，则进行报损处理，并根据报损清单登记流水帐，同时修改库存台帐；若报损单上的货品不符合报损要求，则将报损单退回库房。 试根据上述背景提供的信息，绘制出“报损”的业务流程图、数据流程图。 报损业务流程图： 业务流程图：
股权投资业务流程指引 1、项目搜集 创业投资公司的项目主要有三个来源：（1）依托创新证券投资银行业务、收购兼并业务、国际业务衍生出来的直接投资机会，投资对象为准三板企业、准二板上市企业、准主板上市企业。它的特点是贴近资本市场，退出渠道畅通，资金回收周期短，回报较为丰厚；（2）及国内外创业投资公司结为策略联盟，互通信息，联合投资；（3）派出专门人员跟踪和研究国内新技术以及资本市场的新热点，通过项目洽谈、寄送资料、报刊资料、电话查询、项目库推荐、访问企业或网上搜索等方式寻找项目信息，作好项目储备。 2、项目初审 项目投资经理在接到商业计划书或项目介绍的七个工作日内，对项目进行初步调查，提出可否投资的初审意见，编写《投资价值初步分析报告》并填制《项目概况表》。项目经过初选后分类、编号、入库。 3、签署保密协议 如有需要，在要求提供完整的商业计划书之前，项目投资经理应及企业签署保密协议。若企业一开始提供的就是完整的商业计划书，则在接受对方的商业计划书之后就可及之签署保密协议。4、立项申请及立项 项目初审后认为需要对企业做进一步调查研究的，由研究员
编写《项目前期调研报告》，并由项目投资经理填写《立项审批表》，一同报公司项目考评会批准立项。经批准的项目可以进行尽职调查工作。 5、尽职调查 立项批准后，组织尽职调查团队到项目企业进行尽职调查，并填写完成企业《尽职调查报告》。尽职调查认为可以投资的企业及项目，项目组编写完整的《投资建议书》。尽职调查一般应在二十个工作日内完成。 6、投资决策委员会审查 董事会下设投资决策委员会，由该委员会代董事会行使投资决策权。投资决策委员会采用会议及信函两种工作方式，投资项目应取得投资决策委员会简单多数通过，当投资决策委员会中对所提交讨论的投资项目赞成及反对票各占1/2时，由投资决策委员会主席做出投资决议。所有内部审查工作自接到项目投资经理提交完整材料之日起十个工作日内完成，并形成《投资决策委员会决策意见表》。在项目投资具体实施的过程中，若因客观原因遇到及投资决策委员会通过之相关投资决策不符的情况，应撰写书面报告并提交投资决策委员会重新决策。 7、签订投资协议 投资决策委员会审查同意进行投资的企业或项目，经公司法律顾问审核相关合同协议后，由董事长或董事长授权代表及合作对方签署《投资协议》。
精心整理 1.采购部查询库存信息及用户需求，若商品的库存量不能满足用户的需要，则编制相应的采购订货单，并交送给供应商提出订货请求。供应商按订单要求发货给该公司采购部，并附上采购收货单。公司检验人员在验货后，发现货物不合格，将货物退回供应商，如果合格则送交库房。库房管理员再进一步审核货物是否合格，如果合格则登记流水帐和库存帐目，如果不合格则交由主管审核后退回供应商。 画出物资订货的业务流程图。（共10分） 2．在盘点管理流程中，库管员首先编制盘存报表并提交给仓库主管，仓库主管查询库存清单和 盘点流水账，然后根据盘点规定进行审核，如果合格则提交合格盘存报表递交给库管员，由库管 员更新库存清单和盘点流水账。如果不合格则由仓库主观返回不合格盘存报表给库管员重新查询 数据进行盘点。 根据以上情况画出业务流程图和数据流程图。（共15分） 3.“进书”主要指新书的验收、分类编号、填写、审核、入库。主要过程：书商将采购单和新书送采购员；采购员验收，如果不合格就退回，合格就送编目员；编目员按照国家标准进行的分类编号，填写包括书名，书号，作者、出版社等基本信息的入库单；库管员验收入库单和新书，如果合格就入库，并更新入库台帐；如果不合格就退回。“售书”的流程：顾客选定书籍后，收银员进行收费和开收费单，并更新销售台帐。顾客凭收费单可以将图书带离书店，书店保安审核合格后，放行，否则将让顾客到收银员处缴费。 画出“进书”和“售书”的数据流程图。 进书业务流程： 进书数据流程： 售书业务流程： 售书数据流程： 4.背景：若库房里的货品由于自然或其他原因而破损，且不可用的，需进行报损处理，即这些货品清除出库房。具体报损流程如下： 由库房相关人员定期按库存计划编制需要对货物进行报损处理的报损清单，交给主管确认、审核。主管审核后确定清单上的货品必须报损，则进行报损处理，并根据报损清单登记流水帐，同时修改库存台帐；若报损单上的货品不符合报损要求，则将报损单退回库房。 试根据上述背景提供的信息，绘制出“报损”的业务流程图、数据流程图。 报损业务流程图：（10分） 业务流程图： 数据流程图： 5.“生产资料出库”主要指生产部门员工到仓库中领取生产原料和各种生产工具等产品，其流程描述如下： 首先由生产部门员工向仓库主任提交原料提货单，然后仓库主任根据当前库存情况和用料计划对提货单进行审核，将不合格的提货单返回给生产部门员工，并将合格原料提货单交给库管员，库管员根据合格原料提货单更新库存台账并记录出库流水账。 （1）根据以上描述，绘出生产资料“出库”的业务流程图。（10分） （2）根据上题的业务流程绘出生产资料“出库”的数据流程图（5分） 6.采购员从库房收到缺货通知单以后，查阅订货合同单，若已订货，向供货单位发出催货请求，否则，填写订货单交供货单位。供货单位发出货物后，立即向采购员发出取货通知单。采购员取货后，发出入库单给库房。库房进行验货入库处理，如发现有不合格货品，发出验收不合格通知单给采购员，采购员据此填写退货单给供货单位。 画出物资订货的业务流程图和数据流程图。（共14分）
四川瑞达峰投资有限公司 投资业务的基本流程 投资业务的基本流程（流程图）： 1、客户以书面形式提出投资申请(申请的主要内容：客户基本情况、金额、用途、担保方式、还款来源及方式等)，并提供相关资料。 2、客户经理受理,填制《投资业务调查申请表》,经客户经理及部门负责人、业务副总签字同意后，交风控部登记，并经风控部负责人及风控副总同意后，安排尽职调查人员同客户经理一道调查。 3、到企业进行实地调查（评估）求证，并补充收集相关资料 4、根据调查情况，认为有可操作性的项目客户经理撰写《调查报告》，并将撰写好的《调查报告》经本人签字，交部门负责人、分管业务副总审签同意后，连同相关资料递交风控部作投资尽职审查；被否定的投资项目，填写《被否定投资业务调查结论表》经业务副总、风控副总、总经理签字同意后，客户经理尽快通知申请人
5、风控部尽职调查人员撰写《尽职调查报告》、并将撰写好的《尽职调查报告》经本人签字，交部门负责人审签同意后，连同相关资料递交合规部进行法律审查 6、法律审查人员根据审查情况撰写《法律审查报告》，经本人签字，交部门负责人、分管风控副总审签同意后，交投审会办公室（投审会办公室设在合规部） 7、投审会办公室经办人员报告投审会主任委员（由总经理兼任，并作为投审会的主持人），由投审会主任委员确定会议召开时间。投审会办公室负责筹备投审会会议，并通知各位委员开会时间，提前一天将项目审议相关报告发给各位委员审阅，并作好会议记录。会上采取一个项目一议的原则：先由客户经理介绍调查情况；再由风控部尽职调查人员作《尽职调查报告》；后由合规部法律审查人员作《法律审查报告》。投审会委员再进行提问审议、投票，并当场公布投票结果 8、特殊情况下，客户经理可申请投审跑签程序。客户经理填写跑签项目报告，交分管风控副总、总经理审签项目会签审批表（跑签）后，开始执行投审跑签程序。
投资业务流程及操作 一、投资方式:股权投资(合资合营),债权投资(资产抵押〉。 1、合资合营按实际投资比例划分股份(甲方的实际资金到位,乙方的实际资产评估),各自应得实际利润按股份比例分配。 2、债权投资:投资方收益为收取年固定回报率形式,借债方须以资产作抵押/. 二、投资对象： 高成长性的中小型企业； 项目优良的房地产企业； 以高新技术改造传统产业的项目； 技术领先，具有自有知识产权，未来产品市场前景广阔，处于“种子期”、“导入期”或“扩张期”的项目。 三、投资领域: 机电一体化、电子信息、计算机领域、新材料、能源交通、环保节能、旅游、现代农业、新型建材、林业、化工、医疗设备、房地产、基础设施、生物制药工程、黄金采选、粉丝加工等高新技术产业。 四、投资业务流程与内部操作： 投资业务流程是投资业务开展的基础，业务流程的设计关系到投资项目的运作效益和投资的风险控制水平的高低。主要操作分以下七个阶段。 （一）接洽项目
1、提供咨询：由综合业务部业务接待主动向客户介绍、传递相关投资信息,说明本公司资金投放意向、投资的对象、条件、额度、期限、回报率等有关规定,洽谈、沟通、探讨投资项目的可能性,交流投资相关资料。 2、资格条件初审：主要包括法人名称、性质、所属行业、企业简介、经营年限、经营情况、财务状况、法人代表及主要管理人员的品行素质和专业技术水平、投资金额和期限、投资回报率、借债方资产抵押、投资项目的政府批准文件、项目可行性报告等。 （二）项目审定 1、综合业务部初步立项，确定项目经理和协理责任人，负责对项目进行调研评估! 2、项目经理根据投资合作人提供的可行性研究报告，分类该项目所属行业，确认投资规模、投资回收期和回报率是否可行! 3、项目实地考察：针对具体项目提出调研提纲，有计划地展开考察调查，进一步分析产品方案、市场预测、投资估算、财务评价等。评估该项目的可行性、效益性、安全性，分析投资的风险点以及投资后的主要风险因素和防范措施。 4、评价报告：评价报告一般由客户评价、项目评估、投资回收期和回报率等组成。评价报告要求内容详细、数据准确、及时完整，字迹端正、清楚，要素齐全、准确无误。阐明是否同意投资的倾向性意见，提出是否正式立项的书面报告。 5、项目经理、协理责任人、业务部主任详细分析评估调查报告，做出初步结论，并签署意见。 （三）项目评审
仓库管理工作流程（图） 一、入库 1、到货入库 图1 到货入库流程
注释：货到仓库后，仓库管理员与送货人进行大件核实登记签字确认（外包装无破损，
出现破损的拒绝收货）。一小时完成清单与实物的核对，而后通知财务部进行入账，并由仓 库管理员依照成品存储标准进行产品的分类存放。 2、退货入库 图2 退货入库流程 注释：退货到仓库后，仓库管理员凭手写退货单据（须由业务人员签字）进行验货，如非公司产品则拒绝
签收，如是公司产品且产品的品类与数量皆与退货单相符，则与业务进行签字交接，而后在ERP 上分类对产品进行入帐（旧件换新作失效单入不良库；新件不影响二次销售的作销退单入库；新件不能二次销售的作销退单入不良库；当天未销售的新件作未销单入库），而后将退货单交由主管或客服进行入账审核，并将退货产品依照产品存储标准进行分类分区存放（对于不影响二次销售的产品入存货区存放；其他不符合成品标准的产品则入退货区进行封箱存放）。 二、出库 1、公司送货的销售出库：
签字确认 分类暂存 图 3 公司送货的销售出库流程 注释 ：仓库管理员凭打印的销售单本着先进先出的原则进行配货， 配货完毕后经由仓库 管理员之间的互验并签字确认， 按照业务人员的客户分类在配货区进行货物的暂存， 最终与 业务人员完成货物的签字交接，并按订单别进行装箱； 数量、品类不相符 打印销售单 凭单配货 销售单与 实物核对 数量及品类皆相符 1.品类是否相符 2.数量是否相符 与业务进行签字 交接并装箱
2 、仓库现场的销售出库（即客户自提）： 图4 仓库现场的销售出库流程 注释：仓库管理员凭打印或手写销售单（手写销售单须由主管签字）本着先进先出的原则进行配货，配货完毕后经由仓库管理员之间的互验并签字确认，最终与客户完成货物的签字交接，之后要对手写销售单及时进行账务核对；
系统总体业务流程图图1-1: 系统初始化流程说明 1-1: 相关内容见表2-2:
目标实现凭证的生成、审核、过账和修改所有的操作 业务背景用户在实现初始化之后，系统已成功启用。财务人员需要以凭证的方式记录公司发生的实际经济业务。同时，按照实际的工作要求，对凭证进行审核、过账，发现错误进行修改。 适用范围1.1、各种方式产生的凭证，包括手工凭证、系统生成凭证、模式凭证、 自动转账凭证、外部引入凭证、凭证冲销等6种方式产生的凭证。 2.2、凭证的所有处理业务，凭证的生成、审核、过账、修改和删除。 序号责任部门责任人1新增凭证——手工录入、引入或者系统产生的凭证。财务部会计 2凭证查询——查询符合条件的凭证财务部财务人员3凭证审核——会计主管审核系统内的凭证财务部总账会计4凭证反审核——发现已审核的凭证错误，将其反审核， 进入可修改状态 财务部主管会计5凭证过账——将符合条件的凭证登记到账薄财务部主管会计6凭证反过账——发现已过账的凭证错误，将其反过账， 进入可修改状态 财务部主管会计 凭证录入与审核 业务流程图 流程说明 相关内容见表2-3： 规程 目标 确保原始数据以凭证形式变为软件数据，并通过审核得以确认。 业务背景1.已建立会计制度； 2.原始凭据真实、合法、完整；
规程适用范围1.直接由普通原始凭据制作凭证； 2.由软件的业务数据生成凭证或由手工录入此类凭证； 序号处理说明责任部门责任人1根据已审核过的原始凭据，在K/3系统\总账系统\凭 证录入中录入凭证并自检，或检查由系统自动生成凭 证的准确性。 财务部总账会计 2要求当天的业务凭据，当天生成或录入总账凭证。财务部总账会计3原始凭据真实、合法、有效。财务部总账会计4会计记账凭证的编制期不能早于实际业务的发生期。财务部总账会计5审核录入凭证是否信息完整准确。财务部主管会计6如凭证录入有问题，则通知制单人依据原始凭据检查 和修改凭证，此工作要求在1个工作日内完成。 财务部主管会计 7如凭证录入无问题，则在K/3系统\凭证查询功能中对 已录入凭证进行审核，此工作要求在凭证检查无误后 1个工作日内完成。 财务部主管会计 表 2-3 凭证反审核业务 凭证反审核业务流程图 流程说明 相关内容见表2-4： 规程 目标 对发现问题的已审核凭证进行反审核，使之返回至未审核状态以便于改正。 业务已审核的凭证在账簿生成或报表生成等后续处理过程中发现有误；
天津XX银行同业投资业务操作规程 第一章总则 第一条本文件规定了天津XX银行（以下简称“本行”）同业投资业务操作流程和管理规范，旨在规范同业投资业务的投资活动，防范业务风险，促进投资业务健康发展。 第二条本文件适用于本行同业投资业务相关部门，包括信贷风险审批委员会、风险管理部、法律合规部、授信管理部、计划财务部、投资银行部、会计运营部及事业部在同业投资业务中的操作与管理。 第二章职责与权限 第三条各事业部负责业务前期营销、项目尽职调查、客户关系维护，形成调查报告提交审查；负责投资后的日常管理，并按照授信管理要求形成投资后检查报告。投资银行部负责同业投资业务的组织推动，负责与合作机构沟通联系，协助事业部与合作机构建立业务合作关系。 第四条投资银行部负责设计及审查同业投资项目交易结构；选择同业合作机构开展同业投资业务；负责发起及推动同业投资项目相关合同审核及签署。 第五条信贷风险审批委员会负责同业投资业务的审议审批。
第六条风险管理部负责同业投资业务的风险管理，在授权范围内开展同业投资项目的风险审查工作；负责开展同业投资业务的风险监测和业务统计分析管理工作，提示业务风险和牵头开展风险分类工作。 第七条法律合规部负责执行同业投资业务的各项法律法规和政策制度；负责同业投资业务相关合同文本及协议的审查工作，审核修改相关合同文本。 第八条授信管理部负责同业投资业务放款审核和出账审查；开展同业投资项目的档案管理和存续期跟踪检查工作，并根据授信管理制度进行相关风险的现场和非现场排查。 第九条会计运营部负责同业投资业务的会计核算工作。 第十条计划财务部会同投资银行部共同负责同业业务规模管理、制定同业投资价格、利率授权管理办法及内部资金转移定价规则；负责同业投资业务相关数据统计、风险分析及报送工作；会同风险管理部制定同业专营资产分类及减值损失准备计提管理办法；制定、完善并组织实施经济资本计量规则。 第三章操作管理规则 第十一条实行项目审批管理，即同业投资业务的风险管理应以项目为单位，根据具体项目的交易结构、法律关系以及实质风险表现形式（包括但不限于债务信用风险、市场
系统总体业务流程图 图 1-1: 系统初始化流程说明 1-1: 目标进行系统初始化，使系统进入可处理正常业务状态。 业务背景系统安装后，系统的参数、基础资料等都没有，系统还不能处理具体的业务。用户必须根据实际的业务管理需要，设置系统控制参数、科目、核算项目等后，才能处理正常业务。 适用 范 围 在系统启用之前，适用所有的行业。 序号责任部门责任人1 启用账套——启用账套，设置账套期间财务/IT部系统管理 员 2 系统参数设置——设置系统参数财务/IT部系统管理 员 3 用户设置——将系统用户和每个用户的权限在系统中 设定 财务部主管会计 4 币别设置——在系统中设置币别财务部总账会计 5 核算项目、科目设置——在系统中设置科目和核算项 目 财务部主管会计 6 期初数据录入——将期初余额录入系统财务部主管会计 7 数据检查——系统检查期初余额是否平衡，数据是否 正确还需人工做进一步的检查。 财务部主管会计
凭证处理业务流程说明相关内容见表2-2: 目标实现凭证的生成、审核、过账和修改所有的操作 业务背景用户在实现初始化之后，系统已成功启用。财务人员需要以凭证的方式记录公司发生的实际经济业务。同时，按照实际的工作要求，对凭证进行审核、过账，发现错误进行修改。 适用范围1.1、各种方式产生的凭证，包括手工凭证、系统生成凭证、模式凭证、自动转 账凭证、外部引入凭证、凭证冲销等6种方式产生的凭证。 2.2、凭证的所有处理业务，凭证的生成、审核、过账、修改和删除。 序号责任部门责任人 1 新增凭证——手工录入、引入或者系统产生的凭证。财务部会计 2 凭证查询——查询符合条件的凭证财务部财务人员 3 凭证审核——会计主管审核系统内的凭证财务部总账会计 4 凭证反审核——发现已审核的凭证错误，将其反审核， 进入可修改状态 财务部主管会计 5 凭证过账——将符合条件的凭证登记到账薄财务部主管会计 6 凭证反过账——发现已过账的凭证错误，将其反过账， 进入可修改状态 财务部主管会计 凭证录入与审核 业务流程图
股权投资业务流程指引（暂行） 1、项目搜集 创业投资公司的项目主要有三个来源：（1）依托创新证券投资银行业务、收购兼并业务、国际业务衍生出来的直接投资机会，投资对象为准三板企业、准二板上市企业、准主板上市企业。它的特点是贴近资本市场，退出渠道畅通，资金回收周期短，回报较为丰厚；（2）和国内外创业投资公司结为策略联盟，互通信息，联合投资；（3）派出专门人员跟踪和研究国内新技术以及资本市场的新热点，通过项目洽谈、寄送资料、报刊资料、电话查询、项目库推荐、访问企业或网上搜索等方式寻找项目信息，作好项目储备。 2、项目初审 项目投资经理在接到商业计划书或项目介绍的七个工作日内，对项目进行初步调查，提出可否投资的初审意见，编写《投资价值初步分析报告》并填制《项目概况表》。项目经过初选后分类、编号、入库。 3、签署保密协议 如有需要，在要求提供完整的商业计划书之前，项目投资经理应和企业签署保密协议。若企业一开始提供的就是完整的商业计划书，则在接受对方的商业计划书之后就可和之签署保密协议。 4、立项申请和立项 项目初审后认为需要对企业做进一步调查研究的，由研究员编写《项目前期调研报告》，并由项目投资经理填写《立项审批表》，一同报公司项目考评会批准立项。经批准的项目可以进行尽职调查工作。 5、尽职调查 立项批准后，组织尽职调查团队到项目企业进行尽职调查，并填写完成企业《尽职调查报告》。尽职调查认为可以投资的企业和项目，项目组编写完整的《投资建议书》。尽职调查一般应在二十个工作日内完成。 6、投资决策委员会审查 董事会下设投资决策委员会，由该委员会代董事会行使投资决策权。投资决策委员会采用会议及信函两种工作方式，投资项目应取得投资决策委员会简单多数通过，当投资决策委员会中对所提交讨论的投资项目赞成和反对票各占1/2
担保公司担保业务操作流程 担保公司担保业务操作流程 担保业务操作流程（1） 第一章总则 第一条为保证担保业务的规范化、制度化和程序化，防范和控制担保风险，特制定本流程。 第二条担保业务应遵守国家的法律、法规，遵循自愿、公平、诚实信用和合理分担风险的原则。 第二章担保业务程序 第三条担保业务程序如下： (1) 企业申请 (2) 担保受理 (3) 项目初审 (4) 项目评审 (5) 签订合同 (6) 抵押登记 (7) 担保收费 (8) 发放贷款 (9) 保后管理 (10) 代偿和追偿 (11) 担保终结 第四条担保业务程序细化列示： 企业申请-《委托担保申报表》 - 企业提供担保申请材料 担保受理-《担保项目受理登记表》 项目初审- 确定第一调查人、第二调查人 - 项目初审基本内容 - 实地调查 - 担保调查报告 -《担保项目处理表》 项目评审- 资信评估部 - 复议项目评审 签订合同-《同意担保通知函》 - 准备空白合同文本（借款合同、担保合同、反担保合同） - 审核空白合同文本（担保部、综合部、律师、总经理），填写《合同审核表》 - 正式签订合同，填写《合同登记表》 - 填《担保费认缴单》 抵押登记- 准备抵（质）押登记资料，包括主合同、担保合同、反担保合同及其他资料。 - 他项权力证书或抵（质）押登记表（登记机关签章）
发放贷款-《担保贷款业务联系单》 - 复印借款借据 担保收费 保后管理- 日常检查、重点检查 -《担保项目检查表》 - 保后检查报告 -《担保到期通知函》 - 担保项目展期（逾期）报告 - 业务档案管理 代偿和追偿- 代偿和追偿方案 - 提起法律诉讼 担保终结- 还贷收据复印件 - 注销抵（质）押登记 - 退还抵押、代管原件 -《免除担保责任确认表》 担保收费 保后管理- 日常检查、重点检查 -《担保项目检查表》 - 保后检查报告 -《担保到期通知函》 - 担保项目展期（逾期）报告 - 业务档案管理 代偿和追偿- 代偿和追偿方案 - 提起法律诉讼 担保终结- 还贷收据复印件 - 注销抵（质）押登记 - 退还抵押、代管原件 -《免除担保责任确认表》 （三）反担保方式为抵押或质押，应提供的材料为： 1、抵押物、质物清单； 2、抵押物、质物权力凭证； 3、抵押物、质物评估资料； 4、保险单； 5、董事会同意抵押、质押的决议； 6、抵押物、质物为共有的，提供全体共有人同意抵押的声明； 7、抵押物、质物为海关监管的，提供海关同意抵押或质押的证明； 8、抵押物、质物为国有企业，提供主管部门及国有资产管理部门同意抵押或质押的证明； 9、其他有关资料。 （四）注意事项 1、提供的材料除复印件外，同时应提供原件备验； 2、提供的材料复印件要加盖公章；
1-1: 系统总体业务流程图图1-1: 系统初始化流程说明 目标进行系统初始化，使系统进入可处理正常业务状态。 业务背景系统安装后，系统的参数、基础资料等都没有，系统还不能处理具体的业务。用户必须根据实际的业务管理需要，设置系统控制参数、科目、核算项目等后，才能处理正常业务。 适用 范围 在系统启用之前，适用所有的行业。 序号责任部门责任人1启用账套——启用账套，设置账套期间财务/IT部系统管理 员 2系统参数设置——设置系统参数财务/IT部系统管理 员 3用户设置——将系统用户和每个用户的权限在系统中 设定 财务部主管会计4币别设置——在系统中设置币别财务部总账会计5核算项目、科目设置——在系统中设置科目和核算项 目 财务部主管会计6期初数据录入——将期初余额录入系统财务部主管会计7数据检查——系统检查期初余额是否平衡，数据是否 正确还需人工做进一步的检查。 财务部主管会计
相关内容见表 2-2: 凭证处理业务流程说明 凭证录入与审核 业务流程图 目 标 实现凭证的生成、审核、过账和修改所有的操作 业务 背 景 用户在实现初始化之后，系统已成功启用。财务人员需要以凭证的方式记录公司 发生的实际经济业务。同时，按照实际的工作要求，对凭证进行审核、过账，发 现错误进行修改。 适用 范 围 1. 1、各种方式产生的凭证，包括手工凭证、系统生成凭证、模式凭证、自动 转账凭证、外部引入凭证、凭证冲销等 6 种方式产生的凭证。 2. 2、凭证的所有处理业务，凭证的生成、审核、过账、修改和删除。 序 号 责任部门 责任人 1 新增凭证——手工录入、引入或者系统产生的凭证。 财务部 会计 2 凭证查询——查询符合条件的凭证 财务部 财务人员 3 凭证审核——会计主管审核系统内的凭证 财务部 总账会计 4 凭证反审核——发现已审核的凭证错误，将其反审核， 进入可修改状态 财务部 主管会计 5 凭证过账——将符合条件的凭证登记到账薄 财务部 主管会计 6 凭证反过账——发现已过账的凭证错误，将其反过账， 进入可修改状态 财务部 主管会计
XX银行债券投资交易业务操作流程 第一章债券一级市场业务前台操作流程 一、债券承销和分销 （一）工作日，资金业务部债券交易员及时获取债券发行信息，在债券发行日前两个工作日，向资金业务部负责人报告债券发行分析情况。 （二）在债券发行招标前，由资金业务部负责人召集债券投标分析会议，拟定本行投资策略。 （三）债券交易员广泛联系分销客户，将债券发行分析及委托投标书范本传真至分销客户，及时获取反馈信息。 （四）债券交易员根据债券投标分析会议的讨论结果，形成会议记录，打印《债券投标审批单》，报有权人审批。 （五）债券交易员凭经审批的《债券投标审批单》和分销客户的“委托投标书”，在债券发行招标时间内登陆中央国债登记结算有限公司综合业务系统（以下简称：CSISS），并选择进入债券投标系统（以下简称：BIS）或公开市场操作（以下简称：OMO）S 录入标书，经第二人复核后发送。如无法登陆CSISS时，则进行应急操作，交易员填制《应急业务申请书》，计算密押、加盖在中央国债登记结算有限公司（以下简称：中央结算公司）预留印章，经第二人复核后传真至中央结算公司。‘（六）发行结束后，债券交易员及时打印相关资料（发行办法、全场汇总表、招投标一览表、缴款通知书等），提交部门例会讨论后交归档。 （七）若中标，债券交易员于债券缴款日前将《债券投标审批单》、《缴款通知书》和《发行办法》各准备三份，一份交本部门归档，一份交计划财务部记账，一份交运营管理部债券结算员。 （八）若有分销，还应与分销客户签订“债券分销合同”，
并于债券分销日前准备三份已经签署的分销合同，一份交本部门 归档，一份交计划财务部记账，一份交运营管理部债券结算员。 二、债券认购 （一）债券交易员根据债券投标分析会议的讨论结果，打印《债券投标审批单》一份，报有权人审批。 （二）债券交易员联系承销商，将经复核的《投标委托函》或《认购函》及时传真至承销商。 （三）发行结束 后，债券交易员及时收集相关资料，若中标, 债券交易员与承销商签订“债券认购（分销）合同”，并于债券分销日前准备三份已经签署的合同，一份合同会同《债券投标审 批单》、《投标委托函》交本部门归档，一份合同会同《债券投标审批单》交计划财务部记账，一份合同会同《债券投标审批单》交债券结算员。 第二章债券一级市场业务后台操作流程 一、债券承销和分销 （一）在债券缴款日，债券结算员对《债券投标审批单》、 《缴款通知书》和《发行办法》等记载要素进行核对，确认无误后，进行后台操作。 （二）若有分销，债券结算员应根据“债券分销合同”上注明的条款执行收款、付券操作： （1）本行先收款再付券时：债券结算员在确认本行收妥分销客户按合同约定划付的款项后，登陆CSISS并选择进入簿记系统（以下简称：BES），在“债券分销”项下，录入“债券分销合同”上的数据，
ERP系统业务操作流程 一、目的 通过ERP系统实施，规范日常业务操作流程，提升企业管理水平，保障ERP系统正常运行。 二、基础档案设置和录入 1、项目档案：《销售立项审批表》批准后，市场部在项目档案中添加“销售项目号”,计划部在确定生产令号后，修改项目号中的生产令号与实际的生产令号一致。 2、客户名称档案：销售合同成立，销售部按合同签订单位名称（合同章名称）在往来单位项下的客户档案下添加客户名称。 3、产成品编码：工艺技术在图纸定型后，录入产品结构前给产成品命名、并按《物料编码规则》在存货档案中加入产成品编码档案。 4、材料清单：工艺技术部在图纸定型后，下达《设计通知单》时，将《材料清单》录入产品结构 5、材料编码：增加新的原材料品种和规格时，采购部根据《物料编码规则》加入材料编码档案。 6、半成品编码：产品定型后，工艺技术部对主机产品通用部件命名、并按《物料编码规则》加入半成品编码档案。 7、供应商名称档案：增加新的供应商时，由采购部增加录入供应商档案。 三、采购业务系统操作流程 根据公司的经营生产模式，生产用与办公用物资（食堂生活物资除外）一律需先有计划、申请，经总经理或主管副总批准后方可采购。主要流程如下： 1、采购计划或申请：分工艺技术部主机材料清单、工程技术部发货清单与临时申请（请购单）两类。由需用部门根据采购要求提前书面提出计划或申请，批准后交采购部。 2、采购订单：采购部根据计划或申请寻找确定供应商，签订购货合同，录入“采购订单”，通知财务部审核，并及时将采购任务交给采购员采购。 3、到货：供应商必须提供两联送货单，到货后，仓库保管员验收数量和外观质量后根据“订单”生成“采购到货单”，并打印交质量部作为“物资检验单”（为保证工作的流畅性，当日的业务应当日完成，各仓管员在收货物时，请提醒供应商随货带来送货单，如只有一联的请复印，可给我们以后的工作带来方便）。
图书馆管理系统开发 设计方案
1需求分析 1.1 目前图书馆管理系统存在问题 1)检索速度慢、效率低 因为图书馆的藏书种类多、数量多，将藏书准确地分门别类，快速检索，手工进行非常困难往往是终于查到了二伟的信息，馆中没有此书或已被别人借走。图书馆的规模越大，这个问题越突出。 2)借书、还书工作量大 借书、还书频率越大，说明图书馆的作用越大，然而随之而来的大量的借书、还书登记、实存图书的更新以及借出图书超期、遗失等的处理，其工作量之大，往往是人工操作所难以胜任的。而且经常会出现这样那样的差错。 3)图书统计工作难、藏书更新不能及时完成。 图书馆的图书应根据科学技术的发展和教学工作的需要及时添加和更新，然而由于藏书数量及图书种类越来越多，加上自然损耗，人为破坏，使图书的统计工作难以及时完成，藏书的更新也就很难有针对性地进行，藏书的知识结构得不到良好地控制。 我校也是一所发展中的高校，近儿年的发展速度很快，图书馆的规模和藏书数量也不断的扩大，为了解决海量图书的管理问题，改变传统的管理方式也是迫在眉睫了。 1.2 系统目标 本系统主要实现对图书馆的信息进行管理，图书馆的正常运营中总是面对大量的读者信息，图书信息以及两者相互作用产生的借书信息，因此要对读者资源，图书资源，借书信息进行管理。本系统的开发就是在于提高图书管理的工作效率，加强图书馆的管理。 图书馆管理系统是图书馆管理工作中不可缺少的部分,它的内容对于图书馆的管理者和使用者来说都至关重要,所以图书管理系统应该能够为管理者或读者提供充足的信息和快捷的数据处理手段。但一直以来人们使用传统人工的方式进行图书管理和借阅管理，这种管理方式存在着许多缺点,如:效率低、易忘记、保密性差,另外时间一长,将产生大量的文件和数据,这对于查找、更新和维护都带来了不少的困难。随着科学技术的不断提高,计算机科学日渐成熟,其强大的功能已为人们深刻认识,它已进入人类社会的各个领域并发挥着越来越重要
信贷投资业务操作流程 第一章总则 第一条为加强信贷投资管理，规范投资信贷行为，防范投资信贷风险，提高信贷投资资产质量和经营效益，促进投资信贷工作规范化、制度化和科学化，根据国家有关法律法规和《信贷投资基本管理基本制度》，制定本流程。 第二条本规程流程是公司办理贷款投资业务必须遵循的基本规则，是规范贷款投资业务运作程序的基本依据。 第三条贷款投资业务操作遵循审贷投分离的原则，实行主第一责任人和经办投资环节责任人制度。 第四条贷款投资必须坚持以下原则： 1、贷款投资自主经营、自担风险的原则，不受任何单位和个人的干涉，不得接受任何单位和个人强令贷款融资。 2、“安全性、流动性、效益性”协调统一的原则。 3、以服务“三农”和中小企业为宗旨，坚持“小额、流动、分散”的信贷投资原则。 第二章贷款投资程序 第五条办理贷款投资业务的基本程序： 客户申请→受理与调查→审查→审议与审议与审批→与客户签订合同→贷款投资款发放→贷投后管理→贷款投资收回。
从申请到受理不得超过 1 个工作日；贷款投资调查原则上不超 过 23 个工作日；审查原则上不超过 12 个工作日；审议审批原则上 不超过 12 个工作日；审批后的贷款投资款须当日发放。 第六条 办理贷款投资业务流程： （一）受理与调查。客户向业务市场部提出借款融资申请，业 务市场部受理并进行初步认定，对符合基本条件的贷款投资业务进 行调查，调查结束后将调查材料送审查人审查。 （二）审查。审查人对业务市场部提交的调查材料进行审查， 提出审查意见，报贷审会评审会审议。 （三）审议与审批。贷审会评审会审议后，有权审批人根据审 议结果进行审批。 （四）有权审批人总经理审批后，业务市场部与客户签订相关 合同,完善相关手续后发放贷款投资款，负责各项贷投后管理工作。 第三章 项目贷款投资责任人 第七条 项目贷款投资业务经营和管理实行主第一责任人和经办 投资环节主责任人制度。 第八条 项目负责人为第一责任人；项目办理贷款业务的各环节 的有权决定人为主责任人。调查主责任人对贷款投资业务贷投前调 查的真实性负责；审查主责任人对贷款投资业务审查的合规合法性 和审查结论负责；审批主职责人对贷款投资业务的审批负责；经营 主责任人对有权审批人审批的第一责任人对贷款投资业务发生后监
2．在盘点管理流程中，库管员首先编制盘存报表并提交给仓库主管，仓库主管查询库存清单和盘点流水账，然后根据盘点规定进行审核，如果合格则提交合格盘存报表递交给库管员，由库管员更新库存清单和盘点流水账。如果不合格则由仓库主观返回不合格盘存报表给库管员重新查询数据进行盘点。 根据以上情况画出业务流程图和数据流程图。 4.背景：若库房里的货品由于自然或其他原因而破损，且不可用的，需进行报损处理，即这些货品清除出库房。具体报损流程如下： 由库房相关人员定期按库存计划编制需要对货物进行报损处理的报损清单，交给主管确认、审核。主管审核后确定清单上的货品必须报损，则进行报损处理，并根据报损清单登记流水帐，同时修改库存台帐；若报损单上的货品不符合报损要求，则将报损单退回库房。 试根据上述背景提供的信息，绘制出“报损”的业务流程图、数据流程图。 报损业务流程图： 业务流程图： 库房 库存计划 报损清单 主管 流水账 库存台帐 不合格报损 清单 合格报损清 单
数据流程图： P1编制报损清单 P2审核报损清单 P3 报损处理 库存计划 库存台帐 流水账 报损清单 合格的报损清 单 库房 不合格的报损清单 5.“生产资料出库”主要指生产部门员工到仓库中领取生产原料和各种生产工具等产品，其流程描述如下： 首先由生产部门员工向仓库主任提交原料提货单，然后仓库主任根据当前库存情况和用料计划对提货单进行审核，将不合格的提货单返回给生产部门员工，并将合格原料提货单交给库管员，库管员根据合格原料提货单更新库存台账并记录出库流水账。 （1）根据以上描述，绘出生产资料“出库”的业务流程图。 （2）根据上题的业务流程绘出生产资料“出库”的数据流程图 生产部门 原料提货单 仓库主任 库存情况 不合格的提 货单 合格的提货 单 用料计划 库存台帐 出库流水帐 库管员 生产部门 D1 P1审核提货单 P2 出库处理 库存情况 D3 库存台帐F1提货单F2不合格的提货单 F3合格的提货单 D4 出库流水帐 D2 用料计划 6. 采购员从库房收到缺货通知单以后，查阅订货合同单，若已订货，向供货单位发出催货请求，否则，填写订货单交供货单位。供货单位发出货物后，立即向采购员发出取货通知单。采购员取货后，发出入库单给库房。库房进行验货入库处理，如发现有不合格货品，发出验收不合格通知单给采购员，采购员据此填写退货单给供货单位。 画出物资订货的业务流程图和数据流程图。 业务流程图：
实验三业务流程图[实验目的] 1.熟练绘制组织结构图 2.掌握业务流程图的绘制方法 [实验内容] 1.试根据下述业务过程画出物资订货的业务流程图：采购员从仓库收到缺货通知单以后，查阅订货合同单，若已订货，向供货单位发出催货请求，否则，填写订货单交供货单位，供货单位发出货物后，立即向采购员发出取货通知。 2.某工厂成品库管理的业务过程如下：成品库保管员按车间送来的入库单登记库存台帐。发货时，发货员根据销售科送来的发货通知单将成品出库，并发货，同时填写三份出库单，其中一份交给成品库保管员，由他按此出库单登记库存台帐，出库单的另外两联分别送销售科和会计科。试按此业务过程画出业务流程图。 1图： :
图2． 实验三（二）． [实验目的] 1.掌握业务流程图和业务流程图的绘制方法
[实验内容] 1.根据下述业务过程绘制业务流程图：采购部门准备采购单一式四份，第一张交给卖方；第二张交到收货部门，用来登记收货清单；第三张交给财会部门，登记应付账；第四张存档。到货时，收货部门按待收货清单校对货物是否齐全后填写收货单四张，其中第一张交财会部门，通知付款，第二张通知采购部门取货，第三张存档，第四张交给卖方。 2..绘制业务流程图。 销售科负责成品销售及成品库管理。该科计划员将合同登记入合同台账，并定期根据合同台账查询库存台账，决定是否可以发货。如果可以发货，则填写出库单交成品库保管员。保管员按出库单和由车间送来的入库单填写库存台账。出库单的另外两联分送计划员和财务科。计划员将合同执行情况登入合同台账。销售部门负责人定期进行销售统计并上报厂办。 2图： 1图：
数据流程图实验四 [实验目的] 掌握数据流程图的绘制 [实验内容] 1.某仓库管理系统按以下步骤进行信息处理 （1）保管员根据当日的出库单和入库单通过出入库处理去修改库存台帐；
人民币理财基本业务处理 1.理财类业务类签约（交易码602001）个人投资者在办理理财类业务（如理财、基金、国债）前,需要先开立理财类交易账户，并在该账户下开办其他中间业务。该交易体现在“中间业务账户开户登记簿”中，柜员可通过“账户登记簿查询”（交易码602037）交易进行查询和打印 2.预约（交易码603301）预约指客户在理财产品的预约起止期内预定购买一定金额理财产品的交易。 处理规定 客户可以在预约期间内在全国范围内任一网点预约购买理财产品，系统生成预约号； 客户需在预约最终有效日前至网点进行认购，预约最终有效日后未认购的，该预约额度取消； 客户预约后，可在全国范围内任一网点进行认购；客户预约同一期理财产品没有次数限。 3.理财产品额度查询（交易码603323） 4.认购（交易码603302） 5.提前赎回（交易码603304） 6.终止投资（交易码603305）终止投资是指客户在产品属性允许的情况下在产品约定期限内办理终止对理财产品的投资，并取得本金和相应收益的交易。 7.撤单（交易码603300）客户对已经申请的“预约”、“认购”、“提前赎回”、“终止投资”交易，可以申请取消的交易。 8.重打单据（交易码605304）重打单据是指在认购、追加投资变更、提前赎回、终止投资等交易成功后，由于系统或人为因素（卡纸、打印不清晰）等原因造成交易所需打印的单据无效，无法提供给客户。柜员可通过重新输入原交易的相关数据，重新打印单据的处理。 9.理财业务交易确认单查询（交易码603334）客户可以在全国范围任一经办理财业务的网点，申请打印该客户理财交易卡下的所有理财合同的交易确认单。 10.预约信息查询（交易码603311） 11.客户查询客户可以在全国范围任一经办理财业务的网点，通过“按账号查询
十、信息处理流程图
ERP
标准业务流程
上海（）有限公司 二〇二〇年十二月
.1
十、信息处理流程图
一、销售部分：
（一）、发出商品销售业务：
业务编 号
流程适 用范围
相关岗 位及权限
SA-003
业务名
编号： PR-SA-003
发出商品销售业务
称
无论赊销、现销，当月完成发货后,以后月份结算的销售业务
岗位
销售助理
系统操作
销售管理模块中录入销售订单
权限
录入
销售主管
销售管理模块中审核销售订单
审核
销售助理
销售管理模块中录入发货单
增加、审核
保管员
库存管理模块中仓库调拨单录入、一审
录入、一审
发货检验
仓库调拨单二审
二审
员
财务开票
以后期间，开据销售发票
录入
员
材料成本
根据销售调拨单生成出库单并钩稽发发票，存货核
记账、制单
会计
算模块中记账、制单
应收往来
应收账款模块中结转收入、应收往来核算
审核、核销、
会计
制单
相关部门或岗位 客户
销售部
库房记账员
材料成本会计/往来会计
.2
十、信息处理流程图
收 货
合同
具签定，或接 体 到订单。 工 作 流 程
填写销售 订单
审核销售 订单
填制发货 通知单并审核
审核调 拨单项式单
仓库调 拨单
以后结算 开 据
销售出库 单
钩稽
销售发票
审核
结 转
销 售 成 本
销 售 收 入
现结
应收 账款
填制收款 单
收款
1、销售业务员与客户签订销售合同，销售助理依据在【销售管理】模块录入销售订单 并销售主管对销售订单进行确认，并在系统中对订单进行审核。
2、产品生产完毕完工入库后，销售助理在【销售管理】模块根据销售订单生成销售发 流 货通知单， 程 3、保管员根据【销售管理】模块中审核后的销售发货单通知单生成仓库调拨单并进行 审核，产品出门。 描 4、以后期间结算时，销售助理根据客户开票需求,对已审核的提货存根联及开票通知单, 并送财务部门进行开票； 述 5、财务开票员根据销售助理复核后的开票通知单，开具销售发票。
6、材料成本会计在【仓库核算】模块根据仓库调拨单生成销售出库单，材料会计对销 售发票进行审核处理并钩稽销售出库单，月底根据根据销售出库单生成销售成本结转凭
证。。 7、往来会计收款时在【应收管理】模块中填制收款单并根据收款单生成收款凭证。
.3