关于鹤山支行客户吕辉洪可疑交易的报告
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《自然人单笔大额现金存取、转账明细表》、《可疑交易明细数据表》显示新鹤邮政营业所客户吕辉洪五月份在我行大额交易异常，经调查和了解该客户从来没有前来网点办理过业务，所有业务都是代办人办理。现将有关情况报告如下：
一、发现情况
营业所客户吕XX，身份证号码440725XXXXXXXXXXX，咨询客户没有透露其经营范围，电话:1382XXXXXXXX身份地址:鹤山古劳新星。业务代办人：冯XX，身份证号码：440725XXXXXXXXXX。柜员反映该客户每个月都会小额转入，大额取现到其它银行存，从来不选择跨行转账。
二、吕辉洪账户情况
户名：吕XX
账户:6058950XXXXXXXX
开户行为：鹤山新鹤支行
开户日期：2013年X月X日
三、资金来源情况
汇入账户来自省市：广宁县、龙门县、桂林市、恩平市、贵港市、贺州市、耒阳市、梧州、罗定、三亚武宣、苍梧、贺州、宜宾、南京、合肥、郁南、高州、南宁、灵山、湛江、怀集、宾阳、平远、宝鸡、铜仁、百色、南昌、五华、滨州、芩溪、龙川、耒阳、贵阳、肇庆、天津、襄阳、南雄、襄阳、封开、廉江、紫金、化州、电白、德庆、祁阳、阳西、萍乡、博白、哈尔滨、海口、藤县、佛山、饶平、汉中、揭西、泰州、罗定、从化、沈阳、北京、合肥、宁乡县、等等。
交易渠道：网点柜面、ATM，它行来账、个人网银、商易通、手机银行等。
交易金额特征：
145.75.290.220.29179.135.229.330.600.3800.15700.12600.4250.9450.3766.37 00.200.248.160.108.452.21158.19500.185.17850.16950.16300.12600.11800.17 510.21150.3600.16700.41888.46312.32500.490等资金金额。半年内内的交易金额没有角位和分位。
四、资金去向情况
4月2日现金支取200万;
4月3日现金支取70万;
2014年5月5日11：41分现金支取130万;
2014年5月26日10：52分现金支取21万;
其他明细详见附件。
现已合计现金支取超过421万。这两个月的监察中发现，所办理业务都是由代办人冯XX办理，账户户主吕辉洪未前来过网点办理。柜员办理过程中咨询客户了解，这些现金都是存入建行、工行等银行。
五、可疑点分析
根据单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。关系人间大额往来交易，转账资金用途不明。
六、判断
综合各方面客户交易特点来看，客户可能涉嫌全国性金融洗钱犯罪行为。
特此报告。
XX营业所/部门
报告人XXX
关于2019银行反洗钱自查报告 接行总部关于>的文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下： 一.组织机构建设情况. 我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来情况实行专门的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告. 二.反洗钱内控制度建设情况 支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限,对可疑交易的识别水平正在逐步提升,同时能在 日常工作中保持较高的警惕性. 三.客户尽职调查情况. 对于存款人开户,我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料(material),如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料(material)的真实性和有效性,确认无误 后才予以开立结算账户.对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户.在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户. 四.大额和可疑交易报告情况. 对于大额和可疑交易,我行能够按照规定即时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告. 五.账户资料(material)及交易记录保存情况 我支行能严格执行相关保存账户资料(material)和交易记录的规定,对相关资料(material)均能报存至少5年以上.并确保此类资料(material)的完整. 六.对当前反洗钱工作的建议.
(1).金融单位与实名证件管理部门未能联网,资源无法达到共享,使金融单位在对客户调查时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件100%的鉴别准确.建议尽快采取措施避免此类情况的发生. (2).建议相关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提升工作效率,加快对洗钱犯罪的打击速度. 根据银发(20xx)120号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点实行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正! 一、反洗钱组织机构建设情况 1、我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。 2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，实行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。 3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。 二、反洗钱内控制度建设和执行情况 1、增强内部控制制度建设。县支行在行内及各个网点转发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。 2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。
大宗交易协议 甲方：（以下简称“甲方”） 法人代表： 地址： 乙方：（以下简称“乙方”） 法人代表： 地址： 鉴于： 甲方为上海证券交易所上市公司（代码，以下简称“”）的股东。 乙方是一家依据中国法律合法成立并有效存续的有限责任公司。 现甲乙双方就该华安证券股份大宗交易事宜，经过平等、友好协商，达成如下协议： 第一条大宗交易买入方式、时间、数量、价格 1.1 交易方式：甲方将所持有的股份在本协议约定的交
易时间内，以大宗交易方式减持给乙方。乙方必须按本协议的约定条款，以指定的账户通过大宗交易方式买入上述甲方所减持的股份。 1.2 交易时间：2017年12月【27】日当日完成本次股份大宗交易。双方按第1.3条约定的价格及数量进行大宗交易。 1.3 交易数量及价格：乙方应于约定时间内完成本次1800万股华安证券股份大宗交易，交易时间为2017年12月【27】日，每股交易价格按前一日收盘价的9折进行交易，且不低于发行价。 1.4 如每股交易价格按前一日收盘价的9折低于发行价的，乙方有权选择放弃本次大宗交易，如乙方选择放弃本次大宗交易，甲方应将交易定金退回乙方原汇出账户，且乙方不承担违约责任和赔偿责任。 1.5 如每股交易价格按前一日收盘价的9折高于发行价且超出10%的范围的，乙方有权选择放弃本次大宗交易，如乙方选择放弃本次大宗交易，甲方应将交易定金退回乙方原汇出账户，且乙方不承担违约责任和赔偿责任。 1.4 交易账户： （1）甲方交易信息： 证券营业部全称：； 席位号：； 股东名称：； 股东账号:（沪）：； 股数：万股。
（2）乙方交易信息： 证券营业部全称：； 席位号：； 股东名称：； 股东账号：。 第二条交易流程 双方在约定的大宗交易当日，双方提供交易信息分别完成《大宗交易报盘登记表》及交易约定号等交易准备工作并报备，当日15时收盘后，双方在交易所规定的时间内将买卖资料向各自证券营业部即时报盘交易。交易当日双方分别指派工作人员对交易事宜进行协调。 甲方指派人员： 乙方指派人员： 第三条交易定金及承诺 为保证大宗交易工作顺利完成，双方对本次交易承诺如下： 3.1乙方承诺在本协议签订当日内指定向甲方指定账户支付履约保证金（以下称“交易定金”）人民币万元；自双方万股全部交易完毕后1个工作日内，甲方将交易定金退回乙方原汇出账户。 甲方指定交易定金存入账号信息如下： 户名： 开户行：
( 协议范本 ) 甲方： 乙方： 日期：年月日 精品合同 / Word文档 / 文字可改 证券委托交易协议(协议范本) The agreement between parties A and B after friendly negotiation stipulates the obligations and rights that must be performed between each other
证券委托交易协议(协议范本) 甲方（持卡人）：_________ 身份证号：_________乙方：_________ 股东代码：_________ 地址及邮编：_________ 联系电话：_________ e-mail 地址：_________依照《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国合同法》和其他有关法律法规、规章制度以及沪、深证券交易所的交易规则，甲、乙双方经友好协商，就甲方开通_________业务，委托乙方代理证券交易，并通过乙方提供的_________等多种接入方式进行证券委托交易等事项，达成本协议，以明确双方的权利和义务。 第一条甲方熟悉并自愿遵守成都证券有限责任公司制定的
《_________证券交易规定》和《_________储蓄卡章程》、《储蓄管理条例》等相关规定。 第二条甲方保证在申请开通_________时提供的资料真实、准确、完整和有效，并对其所提供资料形成的结果负责。提供的资料包括本人建行储蓄卡、居民身份证及复印件、上海股东代码卡／深圳证券帐户及复印件。 第三条甲方同意按照不高于国家法律、法规和证券交易所规定的标准缴纳有关交易费用。 第四条甲方若需选择乙方作为其在上海证券交易所挂牌交易的指定交易代理机构时，本协议上所填上海股东代码即为甲方指定交易的帐户，双方同意并遵守上海证券交易所拟订并公布的《指定交易协议书》内容。 第五条甲方使用互联网必须遵守国家有关法律、法规和行政规章的规定，承担因违反上述规定引起的一切经济和法律后果。 第六条乙方郑重提请甲方务必注意股东代码、资金帐号、网上委托证书、证书密码及交易密码的保管和保密，凡使用甲方设定的密
最新反洗钱工作自查报告 一、机构组织设立反洗钱领导小组 自县联社设立安排反洗钱工作以来，我社成立了以主任为组长、副主任为副组长，我社员工为成员的反洗钱工作领导小组，对反洗钱做了全面部署。在全社范围内大力开展反洗钱工作，对反洗钱工作领导小组及其各具体岗位的职能、职责做明确分工，完善了反洗钱工作的进展，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展，并于XX年11月市信用社网络中心在综合业务系统中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析和上报功能。 主任在每一次会议中强调了反洗钱工作的重要性与迫切性，设立专门的反洗钱工作机构，配备必要工作人员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。由会计、出纳专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，再由专人打印整理按月报送县联社，并按照分级管理的原则，对分社的反洗钱情况进行监督、检查。 我社加强了对全辖分社执行反洗钱工作尽职调查制度、大额交易报告制度、可疑交易报告制度、保存记录制度等工作的监督检查，同时要求我社内控小组把反洗钱工作列入日常检查范围，形成“一级抓一级、层层抓落实”的局面，将反洗钱工作落到实处。 二、组织员工培训学习反洗钱宣传工作 去年以来，我社全面开设了对反洗钱工作的学习和宣传工作，组织反洗钱宣传活动。通过张贴宣传画、分发传单等舆论工具，结合存款利率上浮进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。 新一年到来之际，我社继续开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，开展反洗钱学习活动，让所有工作人员进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力，制定完善反洗钱内控制度，进一步健全和完善反洗钱内控制度。组织员工认真学习《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令〔XX〕第1号)、《中华人民共和国商业银行法》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令〔XX〕第2号)、《金融机构外汇大额和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔XX〕第3号)、《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令〔XX〕第1号)、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔XX〕第2号)及《反洗钱可疑交易报送录入操作手册》和其他法律规定，对本社反洗钱工作的基本原则、内控要求、组织机构、岗位责职、报告方式等做出全面规定。建立了反洗钱协调联系机制，每月按时召开反洗钱领导小组成员会议，交流沟通反洗钱工作信息，分析我社反洗钱工作形势，研究解决反洗钱工作中遇到的问题，协调落实各项反洗钱工作。
大宗交易协议 持有方：_______________________________________ （以下简称“甲方”）注册地址：____________________________________ 法定代表人：_________________________________ 买入方：____________________________________ （以下简下“乙方”）注册地址：___________________________________ 法定代表人：_________________________________ 鉴于： 1、甲方为（代码：以下简称：）的股东，持有其股份股。 2、乙方是一家根据中国法律合法成立并有效存续的有限合伙企业。 现甲乙双方就该股份大宗交易事宜，经过平等、友好协商，达成如下协议：第一条大宗交易买入方式、时间、数量、价格 1.1交易方式：交易触发时，甲方将所持有的不超过股股份在本协议约定的交易时间内以大宗交易方式减持给乙方。乙方必须按本协议的约定条款，以指定的账户通过大宗交易方式买入上述甲方所减持的股份。 1.2交易触发机制：经甲乙双方协商后，甲方所持有的在二级市场收盘价格达到每股元时，触发交易。（成交价格参照第1.4条） 1.3交易股数：经双方约定乙方每次交易股数不低于前一交易日成交量的 %。按市场情况，双方可协商成交股数。 1.4交易价格：按触发当日收盘价的90%作为成交价。 1.5交易时间：年月日到年月日为本次交易的约定时间。双方按以上条款进行大宗交易。如在交易时间段达不到触发价条款未完成全部交易，甲乙双方都不承担责任，甲方将乙方所付交易保证金两个工作日内返还。 第二条双方交易信息及交易流程 2.1双方交易信息： 2.1.1甲方交易信息：证券账户名：，证券账户号码：，证券营业部全称: ,席位号：。
XX分行 关于XX管理咨询有限公司可疑交易的报告 XXX反洗钱处： 近日，我行发现本行客户XX管理咨询有限公司自七月初起，企业网银交易频繁且金额较大，并且资金当日大额转入一笔，当日分次全额转出，且转出后收款人均为个人。交易可疑。现将有关情况报告如下： 一、发现情况 7月7日，我行前台人员在进行网银发送业务中，发现该企业频繁往同名个人账户转钱，数额较大并且较为固定。该企业的交易情况引起前台人员注意。通过对该企业7月7日至7月15日交易情况跟踪观察，发现企业资金情况涉嫌可疑情况。 二、XX管理咨询有限公司基本情况 从开户资料情况看，企业名称：XX管理咨询有限公司。组织机构代码：56943947-2。企业类型：有限责任公司。企业地址：XX市XX区XX路53号208。法定代表人：许X。法人身份证号：2101051991XXXXXXXX。企业注册资本：伍拾万元人民币。经营范围：投资管理咨询、投资信息咨询、房地产营销活动策划等。联系电话：XX。于2010年4月19日在我行开立一般存款账户，并开立企业网上银行业务。帐号：1213011XXXXXXXXX。该企业于2011年4月12日建立。三、资金交易情况
（一）总体情况 企业7月7日-7月15日的交易情况，转出金额大于转入金额（交易明细见附件）。 经统计7月7日至7月15日，企业共发生交易22笔。其中进账3笔，金额801.44 万元；转出19笔，金额1701.44万元。 表一资金交易汇总 （二）资金来源情况。 从该企业的交易记录看，主要来自于以下三家企业： 表二资金来源 （三）资金去向情况
该企业收到资金后，立即通过网上银行将款项转入个人账户。其中分7笔转入王X（工行XX开发区分理处）账户，共计666万元；分12笔转入张XX（招行XX支行）账户，共计1035.44万元。详见表三。 表三资金去向 四、可疑点分析 （1）大额进账后，转款频繁，过渡性质明显。 从该企业账户资金交易情况看，资金来源对公账户，资金汇出转入个人账户，转入一笔大额款项后，都迅速以网银转入相同户名外行账户，基本不做停留，“过渡”性质明显，没有企业经营业务正常周转的痕迹。 （2）款项都转入同名对私账户。 从该企业交易明细来看，款项进账后，都以相同金额转给同户名对私客户，这于企业经营范围非常不符，比较可疑。（3）使用网上银行、公转私业务。 该企业从账户启用之日，一直都以网上银行开展业务。没有
YOUR LOGO 网上证券交易委托协议(协议模 板) The purpose of signing an agreement refers to what the parties to the agreement ultimately expect to obtain or achieve through the conclusion and performance of the agreement.
专业协议书系列，下载即可用 网上证券交易委托协议(协议模板) 备注：签订协议的目的是指协议双方（即甲乙双方）通过协议的订立和履行最终所期望得到的东西或者达到的状态。可以下载修改后或直接打印使用（使用前请详细阅读内容是否合适）。 甲方（开户人）：_____________ 乙方：_______________________ 甲、乙双方经友好协商，就甲方委托乙方代理有价证券买卖业务共同达成如下协议，双方应共同遵守： 第一条本协议受国家有关法律、法规及证券管理机构有关规定的约束，亦受深、沪证券交易所的业务规则、办法、规定、惯例的约束。 第二条本协议包括甲方成为乙方网上交易用户时需要了解的 条款和条件的重要信息，请仔细阅读本协议并妥为保存以备查。同时，作为乙方网上交易用户，甲方必须阅读并同意本网站对注册用户的各项声明（包括《网上证券委托风险揭示书》等）。 第三条甲方同意指定乙方在法律许可范围内行使合法代理人 的权利，以实现本协议中的条款。 第四条乙方向甲方提供的网上交易的证券为上海证券交易所、深圳证券交易所挂牌的证券。 第五条乙方承诺为甲方提供除网上交易以外的其它替代交易 方式。
银行案件风险排查工作的自查报告 xx银监分局： 按照xx银监局《关于进一步做好案件风险排查工作的通知》要求，我行对全辖内控制度执行情况、账户管理情况、大额存款进出情况、现金管理情况等业务开展情况进行了全面的风险排查。现就有关情况报告如下： 一、加强组织领导。根据xx银监分局和总、分行案件风险排查工作要求，我行结合实际制定了全行案件风险排查工作《自查方案》，明确由财会信息部牵头，抽调客户业务部、信贷与风险管理部业务主干开展案件风险排查工作。 二、认真开展自查。本次共有xx人参加了案件风险排查，共核查开户企业xx户，查阅各类凭证、账簿xx本；查阅大额现金登记簿xx本，查阅账户资料xx份。 （一）内控制度执行情况。我行制定了xx制度、xx制度、xx制度、xx制度、定期审计制度、现场和非现场监管制度等内控制度。按照人民银行和上级行的要求，安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、会计远程监控等防控系统，加强了客户身份核查工作，加大了对大额和可疑交易进行登记、监测、分析的力度，进一步提高了我行案件风险排查的工作质量。 （二）账户管理情况。我行严格按照《中国人民银行兰州中心支行关于开展人民币单位结算账户年检的通知》要求，在组织
财会人员认真学习《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》、《中国农业发展银行电子验印系统管理暂行办法》、《反洗钱法》、《金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国农业发展银行反洗钱客户风险等级分类管理暂行办法》等制度办法的基础上，循序渐进对所有账户进行全面、彻底的清理，对我行综合业务系统中客户信息、反洗钱系统中客户风险等级功能模块开户企业信息、电子验印系统中开户信息及预留印鉴卡信息进行核对、维护更新，与人民币银行结算账户管理系统中相关信息和留存账户资料中的客户信息核对一致，确保了我行开立的账户合规合法，保存的客户身份资料及交易信息准确、连续、有效和完整。 x季度我行新增客户x户，变更账户信息xx户，撤销账户x 户，在我行开户的企业总数为xx户，开立账户总户数为xx户，其中：基本户xx户、一般户xx户、临时户xx户、专用账户xx 户，在为企业开立账户时均进行了企业身份认证和法人身份认证，办理的结算业务逐笔通过电子验印系统对客户预留印鉴的真实性进行了验证，没有发现违规办理业务的问题；我行按月与开户企业核对账户余额、资金往来情况，并由开户单位在对账回执上盖章确认，x季度累计发出存、贷款对账单xx份，收回xx份，收回率达到了100%。 （三）大额存款进出情况。此次案件风险排查共核查xx年x
编号：_______________本资料为word版本，可以直接编辑和打印，感谢您的下载 大宗股份交易协议(折扣式) 甲方：___________________ 乙方：___________________ 日期：___________________
乙方（受让方）： 鉴于，签订本协议时： 甲方为证券交易所上市公司________ 股份有限公司（代码________________ 以下简称：股份）股东，乙方是一家合法成立并有效存续的有限责任公司。现 甲乙双方就该股份大宗交易事宜，经友好协商，达成如下协议： 第一条交易方式、时间、数最及价格 1.1、交易方式：甲方将持有的万股股份在本协议约定的交易时间内，以大宗交易方式减持给乙方，乙方必须按本协议约定的条款，以指定的个人账户通过大宗交易方式买入上述甲方所减持的股份。 1.2、交易时间：甲乙双方约定在年月日的大宗交易时段完成交易。 1.3、交易数量及价格：双方应在本协议约定的时间内完成本次万股大宗交易, 每股交易价格以交易当天收盘价％为标准。 第二条交易流程 2.1、双方在约定的交易当天，双方提供交易信息分别完成《大宗交易报盘登记表》及交易约定号等交易准备工作。当日15时收盘后，双方在交易所规定的时间内将买卖资料向各自证券营业部即时报盘交易。交易当日双方分别指派工作人员对交易事宜进行协商。 第三条交易定金及承诺
为保证双方交易工作顺利完成，双方对本次交易承诺如下： 3.1、乙方承诺：在本协议签订后向甲方支付履约定金人民币万元：自双方 万股股份交易完毕后，甲方将定金退回乙方原汇出账户。 甲方指定本次定金存入户名：收款银行：账 号：0 3.2、甲方承诺：保证将所持股权按本协议约定的价格及数量卖给乙方及其指定的证券 账户，不得通过二级市场或大宗交易等方式将该股份卖给乙方以外的第三方。 第四条违约责任 4.1、如甲方未能按照本协议约定的时间、价格及数量通过大宗交易方式向乙方卖出， 甲方向乙方双倍返还本协议第三条第3. 1款约定的履约定金。如乙方未按照本协议约定 的时间、价格及数量通过大宗交易方式买入甲方的股票，则履约定金归甲方所有。 第五条协议生效 5.1、本协议自双方签字盖章之日起生效；本协议一式两份，双方各执一份，具有同等 法律效力. 甲方： 法定代表人或受托人： 乙方： 法定代表人或受托人： 年月日
商业银行可疑交易监测报告管理办法 目录 第一章总则 (4) 第二章可疑交易线索的发现及报告 (5) 第三章可疑交易监测指标 (9) 第四章可疑交易调查分析 (13) 第五章附则 (16)
修订记录
第一章总则 第一条为使员工及时识别、监测可疑交易，提高可疑交易报告质量，切实防范洗钱风险，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）等反洗钱法律法规，制定本办法。 第二条可疑交易报告是反洗钱工作的核心，实施有效的客户身份识别，加强对客户的账户、交易、行为与业务等异常情形的监控，是甄别、发现可疑交易行之有效的重要途径。各营业网点柜员、客户经理、反洗钱监测分析员和反洗钱监测审核员之间应加强可疑交易线索等反洗钱工作信息的传递和沟通，同时加强与业务管理部门之间的联系，构筑多层次的可疑交易监测体系。
第二章可疑交易线索的发现及报告 第三条客户身份识别环节是发现可疑交易线索的重 要途径，也是最易发现可疑迹象的重要阶段。一线柜员、客户经理在直接与客户打交道的过程中，履行客户身份识别职责，应注意观察客户不符合常理的情形或其他可疑点。 第四条柜员在为客户办理业务过程中，应注意将客户办理的交易与其身份、职业相结合，如发现下列可疑情形应该予以持续关注，并将相关可疑信息报告给本行反洗钱工作办公室、反洗钱监测分析员或反洗钱监测审核员：（一）客户频繁办理开销户业务。 （二）短期内大量出现来自同一地方的个人开户的可疑情形。 （三）客户频繁进行大额现金存取，存在利用银行套现的情形。 （四）同一人代理开立多个账户，且实际控制人未知。 （五）客户的身份、职业与其声称的账户用途极不符合。
银行开展反洗钱大额交易和可疑交易自查报告 ----XX营业部 接总部<<关于各营业部开展反洗钱大额交易和可疑交易自查的通知>>的文件精神后，我部迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作，现将自查工作报告如下: 一，建立反洗钱内控制度，由营业部管理人员、兼职合规管理人员对日常事务进行监督。对我部员工尤其一线员工进行反洗钱的宣传与培训，认识反洗钱的重要性和必要性。在此次自查期间，在晨会和例会上，通过宣读公司反洗钱的文件，对员工进行宣传和培训，让员工认识洗钱的社会危害性和反洗钱的必要性，并对员工的不解之处进行一一解答。 二，客户尽职调查情况。对于客户开户，我部按照《XX证券反洗钱工作制度》及管理办法能够认真检查客户的开户资料，对于非自然人开户，需具备法人代表身份证，经办人身份证，企业营业执照等资料的真实性和有效性，确认无误后才予以开立股东及资金账户；对于自然人开户，坚持查验身份证等有效证件的原件，确认无误后才予以开立账户。柜台作为一线岗位，我部配备了一兼职合规管理人员进行岗位的监督和审核工作，严格审查开户、第三方存管、资料变更、清密等业务的流程。经自查，没有为不明身份的人受理相关业务。 三，大额和可疑交易报告情况。对于大额的频繁的可疑交易，我部能够按照规定及时准确的填制各类报表向上级报告，协同总部的风险稽核部对帐户持有人进行调查，必要时对被调查人的资金进行冻
结，限制其买卖，待确认后给予解冻。对客户大额的转账进行预约确认，如从证券方转出至银行超过100万的需进行预约，待确认后才给予转账。在此次自查期间，并未发现有可疑交易。 四，账户资料保存情况。对于客户实行一人一档管理，客户所填单据都留底保存，确保档案的完整和真实。在自查期间，对于客户仍未签署第三方存管和已签署第三方存管但缺少证券联的帐户所有者，通知他们前去银行和我部柜台进行第三方存管的签署工作。而对于股东帐户和资金帐户姓名及身份证不一致的，由柜台及客服联系客户本人前来办理身份资料的确认变更手续，确保不存在匿名账户和假名账户。 通过反洗钱的思想教育，我部员工对反洗钱的内控制度比较熟悉，能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限，对可疑交易的识别能力正在逐步提高，同时能在日常工作中保持较高的警惕性。
大宗交易协议 卖出方：（以下简称“甲方”） 法定代表人： 注册地址： 买入方：（以下简称“乙方”） 法定代表人： 注册地址： 鉴于： 甲方为深圳证券交易所上市公司（股票代码：，以下简称“”）的股东，共计持有其股份_____万股。 乙方系一家根据中国法律合法成立并有效存续的有限责任公司，已在中国证券投资基金业协会完成了私募基金管理人登记，可在法律法规规定的范围内发行私募投资基金。 【产品名称】系由乙方作为私募基金管理人，作为私募基金托管人的私募证券投资基金（以下简称“”），该基金成立后已于年月日在中国证券投资基金业协会备案通过（备案编码：）。 现甲乙双方就该股份大宗交易事宜，经过平等、友好协商，达成如下协议: 第一条、大宗交易双方、时段、数量、价格 1.1、交易方式：甲方将所持全部股份中的万股在本协议约定的交易时段内以大宗交易方式减持给乙方（“标的股份”）。乙方按本协议的约定条款，通过【产品名称】以大宗交易的方式买入上述甲方所减持的标的股份。 1.2、交易时段：年月日至年月日期间的交易日为大宗交易时段。该时段内，双方按照1.3条和1.4条约定的价格及数量，进行大宗交易。
1.3、交易数量：经双方协商约定，乙方每次交易股数不低于前一交易日成交量的。按市场情况，双方可协商具体成交股数。 1.4、交易价格：为维护甲方利益，使甲方获得最佳减持价格，双方协商约定交易价格为前一天收盘价的折（‘分’为单位，四舍五入计算）。 第二条、双方交易信息及交易流程 2.1、甲方交易信息：证券账户名：， 证券账户号码:__________ _________， 证券营业部全称: _________ _________， 席位号:______________________________。 2.2、乙方交易信息：证券账户名：， 证券账户号码:_____________________________， 证券营业部全称:___________________________， 席位 号:___________________________________。 2.3、交易流程：双方在约定的大宗交易时段交易当日11时前，协商提供交易信息并分别完成《大宗交易成交申报申请书》等交易前准备工作并报备。交易当日15时收盘后，双方确定该次交易的价格及数量，并在交易所规定的时间内将该数据向证券营业部即时报盘交易。甲方将上述文件交付办理指定交易的营业部，即视为完成了履行交易的义务。乙方将上述文件交付办理指定交易的营业部并转入足额的交易金额即视为完成了履行交易义务。交易当日双方分别指派工作人员对交易事宜进行协调：甲方人员：，电话：；乙方人员：，电话：。 第三条、交易定金及承诺 为保证本次大宗交易顺利履约完成，双方对本次交易承诺如下： 3.1、乙方承诺：在本协议签订后自行或通过【产品名称】向甲方支付履约保证金人民币万元（大写：元）。甲方指定的账户信息如下：
保险公司反洗钱自查报告(精选多篇) 第1篇第2篇第3篇第4篇第5篇更多顶部 目录 第一篇：保险公司反洗钱自查报告第二篇：保险公司2020年反洗钱自查自纠报告第三篇：保险公司反洗钱报告第四篇：保险公司反洗钱第五篇：保险公司反洗钱简报一更多相关范文 正文第一篇：保险公司反洗钱自查报告xx中支反洗钱自查自纠报告 xx中支在收到人民银行下发的《关于开展反洗钱工作自查的通知》后，总经理室高度重视，成立了反洗钱自查自纠工作小组，组长由中支总经xx洋担任，小组成员分别是公共资源部经理xx、反洗钱合规专员xx、财务部经理xx、运营部经理xx、培训部经理xx、保费部经理xx、营销部人管岗xx。要求各部门认真做好我中支的反洗钱自查自纠工作，由公共资源部负责此项工作的追踪落实、汇总上报。 本次反洗钱自查自纠工作覆盖到中支各部门、各服务部，自查时间为20xx年3月25至4月30日，自查时间跨度：20xx年10月1日至20xx年3月30日。我中支反洗钱自查工作已完成，现将自查情况汇报如下：
一、反洗钱组织机构建设情况： 我中心支公司反洗钱工作实行一把手负责制，成立了“反洗钱管理工作小组”，公共资源部经理任合规官，财务部经理及运营部经理任合规专员，其它部门经理及前台岗为合规情报员。 人员发生变更，我中心支公司能及时按要求报备市人行。 二、反洗钱的规章制度和业务流程的建立和执行情况 根据反洗钱法的规定要求，我中心支公司在在2020年12月制定了《xx保险股份有限公司茂名中心支公司协助反洗钱调查实施细则及操作规程》{xx茂发[20xx]第010号}、《xx保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱内部检查制度》{xx茂发[20xx]第011号}、《xx保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱工作考核评价办法》{xx茂发[20xx]第012号}、《xx保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱 1 工作保密制度》{xx茂发[2020]第013号}、《xxxx保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱工作宣传培训制度》{xx茂发[2020]第014号}、《xxxx茂名中心支公司反洗钱审计制度》的通知》{xx茂发[2020]第015号}、《关于进一步明确〈xxxx茂名中心支
甲方（转让方）： 乙方（受让方）： 鉴于，签订本协议时： 甲方为证券交易所上市公司股份有限公司（代码，以下简称：股份）股东，乙方是一家合法成立并有效存续的有限责任公司。现甲乙双方就该股份大宗交易事宜，经友好协商，达成如下协议： 第一条交易方式、时间、数量及价格 1.1、交易方式：甲方将持有的万股股份在本协议约定的交易时间内，以大宗交易方式减持给乙方，乙方必须按本协议约定的条款，以指定的个人账户通过大宗交易方式买入上述甲方所减持的股份。 1.2、交易时间：甲乙双方约定在年月日的大宗交易时段完成交易。 1.3、交易数量及价格：双方应在本协议约定的时间内完成本次万股大宗交易，每股交易价格以交易当天收盘价%为标准。 第二条交易流程 2.1、双方在约定的交易当天，双方提供交易信息分别完成《大宗交易报盘登记表》及交易约定号等交易准备工作。当日15时收盘后，双方在交易所规定的时间内将买卖资料向各自证券营业部即时报盘交易。交易当日双方分别指派工作人员对交易事宜进行协商。 第三条交易定金及承诺
为保证双方交易工作顺利完成，双方对本次交易承诺如下： 3.1、乙方承诺：在本协议签订后向甲方支付履约定金人民币万元；自双方 万股股份交易完毕后，甲方将定金退回乙方原汇出账户。 甲方指定本次定金存入户名：收款银行：账号：。 3.2、甲方承诺：保证将所持股权按本协议约定的价格及数量卖给乙方及其指定的证券账户，不得通过二级市场或大宗交易等方式将该股份卖给乙方以外的第三方。 第四条违约责任 4.1、如甲方未能按照本协议约定的时间、价格及数量通过大宗交易方式向乙方卖出，甲方向乙方双倍返还本协议第三条第3.1款约定的履约定金。如乙方未按照本协议约定的时间、价格及数量通过大宗交易方式买入甲方的股票，则履约定金归甲方所有。 第五条协议生效 5.1、本协议自双方签字盖章之日起生效；本协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。 甲方： 法定代表人或受托人： 乙方： 法定代表人或受托人： 年月日
符合什么标准的交易，必须作重点可疑交易上报给中国人民银行当地分支机构和当地公安机关？ 答：一、《金融机构反洗钱规定》第十三条“金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告”。 二、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第二十五条“金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配中国人民银行的反洗钱行政调查工作”。 三、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第九条金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。 （一）国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单。 （二）司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单。 （三）联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单。
（四）中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单。 法律、行政法规对上述名单的监控另有规定的，遵守其规定。 四、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱检测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为： （一）客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文的。 （二）对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人帐号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。 （三）客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。 （四）采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。 （五）履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。 五、《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》第二十五条客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。 同时，除按照上述五条规定的可疑交易上报人民银行当地分支机构外，按银石办发[2009]61号《关于加强重点可疑
YOUR LOGO 网上证券交易协议书范本正式版 After The Contract Is Signed, There Will Be Legal Reliance And Binding On All Parties. And During The Period Of Cooperation, There Are Laws To Follow And Evidence To Find 专业合同范本系列，下载即可用
网上证券交易协议书范本正式版 使用说明：当事人在信任或者不信任的状态下,使用合同文本签订完毕，就有了法律依靠,对当事人多方皆有约束力。且在履行合作期间,有法可依,有据可寻，材料内容可根据实际情况作相应修改，请在使用时认真阅读。 甲方：_________ 乙方：_________ 甲乙双方根据国家有关法律、法规、规章、证券交易所交易规则以及双方签署的《_________》，经友好协商，就网上委托的有关事项达成如下协议： 第一章网上委托风险揭示书 第一条甲方已详细阅读本章，认识到由于互联网是开放性的公众网络，网上委托除具有其他委托方式所有的风险外，还充分了解和认识到其具有以下风险： 1．由于互联网数据传输等原因，交易指令可能会出现中断、停顿、延迟、数据错误等情况； 2．投资者密码泄露或投资者身份可能被仿冒； 3．由于互联网上存在黑客恶意攻击的可能性，互联网服务器可能会出现故障及其他不可预测的因素，行情信息及其他证券信息可能会出现错误或延迟； 4．投资者的电脑设备及软件系统与所提供的网上交易系统不相匹配，无法下达委托或委托失败； 5．投资者在申请开通网上交易过程中，应充分了解网上交易的具体细节，包括几个过程，如客户的计算机配置问题，电
银行反洗钱自查报告范文2篇 Model of bank anti money laundering self inspection re port
银行反洗钱自查报告范文2篇 小泰温馨提示：自查报告是一个单位或部门在一定的时间段内对执行某项工作中存在的问题的一种自我检查方式的报告文体。本文档根据自查报告内容要求展开说明，具有实践指导意义，便于学习和使用，本文下载后内容可随意修改调整及打印。 本文简要目录如下：【下载该文档后使用Word打开，按住键盘Ctrl键且鼠标单击目录内容即可跳转到对应篇章】 1、篇章1：银行反洗钱自查报告范文 2、篇章2：银行反洗钱工作自查报告文档 篇章1:银行反洗钱自查报告范文 根据甘邮银发（20xx）120号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正! 一、反洗钱组织机构建设情况 1、我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以
及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。 2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专 门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。 3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定 获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。 二、反洗钱内控制度建设和执行情况 1、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个网点转 发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。 2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失 等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。 3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及 交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。
YOUR LOGO 证券交易卡协议书(协议模板) The agreement is a guarantee for both parties, safeguards the legitimate rights and interests of both parties, and binds both parties to jointly perform their responsibilities and obligations. 专业协议系列，下载即可用
证券交易卡协议书(协议模板) 导语：协议就是对签订双方的一种保障，如果发生了纠纷的话，可以凭借这个协议协议书，到这个法院去起诉，或者去申请仲裁，来解决双方的纠纷，维护双方的合法权益，只要条款没违反法律意思，是双方意思自治体现就是有效的。如果需要，可以直接下载打印或用于电子存档。 甲、乙双方根据公平、自愿、平等的原则，经友好协商，就甲方使用_____证券交易卡（以下简称_____卡）签订如下协议，以共同遵守： 一、甲方需是自然人，并承诺对与本协议有关的国家法律、法规、交易所的通告、规定和交易品种及其风险、交易规则有充分的认识。 二、_____卡是甲方用于通过乙方与指定银行（具体可以询问开户营业部柜员或参见有关告示）的连通网络在指定银行的储蓄柜台临柜对甲方在乙方的资金帐户进行存取业务，在乙方营业部的磁卡自助委托等系统上（包括柜台委托）进行证券买卖，交割及成交回报，股票余额咨询、资金查询等业务所申领的专用卡。这些项目皆以甲方持有_____卡及输入正确的证券交易密码为准。 三、甲方正常使用_____卡的具体时间以相关银行和乙方具体规定为准。 四、甲方在签订本协议时，必须详细填写相关资料，并确保所提供资料信息的真实、准确、完整和有效，并且，当有关资料发生变化时，甲方必须及时通知乙方，否则，因所提供资
篇一：银行风险排查情况的报告 银行风险排查情况的报告 根据市行关于开展风险排查活动的通知要求，我行立即组织开展全辖业务经营风险点排查活动，制定方案、组织力量从 1 月 20 日开始，对公司业务进行了全面排查，现将排查情况报告如下。 一、公司业务排查情况 （一）公司业务账户排查 我行公司业务部共开立对公账户户，其中基本存款账户户，专用账户户，临时存款账户验资 需要开立的户。不存在同一营业机构为同一存款人开立多个基本账户和一般账户及同一证明 文件为存款人开立多个专用存款账户；单位开立账户使用的名称符合规定；不存在开户资料 未经有权人审查并签署意见而开户的问题。坚持记账与对账分离原则，会计主管按月检查往 来对账、银企对账情况，对未达账进行跟踪核对。 在公司业务银行结算账户的使用过程中不存在一般存款账户办理现金支取业务问题。基本户 等其他专用存款账户的现金支取符合规定。临时存款账户不存在超过有效使用期限仍办理资 金收付业务的问题。注册验资账户在验资期间不存在办理对外支付业务问题，注册验资的资 金汇缴人与出资人名称一致。 银行结算账户的变更与撤销。存款人变更账户名称、法定代表人等开户信息资料出具申请及 有关部门的证明文件；及时修改客户信息；存款人的印鉴做相应变更。存款人撤销银行结算 账户申请经会计主管或主管审批，检查销户前存款人贷款、应收利息、结算费用等应收款项 结清。存款人撤销银行结算账户时缴回未用重要空白凭证、结算凭证和开户登记证；柜员审 核无误并将重要票据作作废处理。在办理单位银行账户撤销手续时，在其基本存款账户开户 登记证上注明销户日期并签章；于账户撤销之日起 2 个工作日内向人民银行报告。无频繁开、销户，通过虚假交易进行洗钱活动。对已转入“久悬未取专户”的款项，存款人要求支取原 账户款项时，提供了合法拥有账户支配权的证明文件，并经过有关负责人审核后列支。 银行结算账户重要资料的管理。建立了银行结算账户管理档案, 并按会计档案进行管理。预留签章为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的签名 或者盖章。单位结算账户印鉴卡片的管理安全、完整，不存在有账户无印鉴卡片、有印鉴卡 片无账户问题。对印鉴卡丢失的账户，要求客户提供印鉴卡丢失证明，防范账户风险。 （二）大额资金支付管理情况排查 大额资金支付管理。设立了相应的岗位，分工明确，职责清晰；对于大额资金支付交易的报 告范围符合文件规定，不存在随意扩大或缩小范围的现象；大额资金的支付交易的报告程序 符合有关规定要求，不存在漏报等现象；对开户单位建立客户身份登记制度；办理大额资金 支付，有合法的支付凭证；对开户单位大额支付资金的特点、来源与其经营规模、经营范围 等进行分析监测。 大额现金支取管理。对开户单位基本存款账户、专用存款账户及临时存款账户，或个人结算 账户的大额现金支付建立分级审批制度；建立了大额现金支付台账制度和月度统计分析制度； 针对现金活期存款存入超过20万元及现金活期存款支取超过 5 万元的用户，以月报的形式在人民银行账户管理系统备案。由于反洗钱还是一项较为陌生的工作，基层从业人员对反洗钱 缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。 （三）重要空白凭证管理情况排查 重要空白凭证入库管理。重要空白凭证按种类分类管理；从上级行领用的重要空白凭证入库填 制记账凭证及时入账，重要空白凭证入库数与入库的重要空白凭证实物一致；指定专人管理库 房重要空白凭证；柜员领用的重要空白凭证因故未用交回的，凭证管库员作入库处理。重要空 白凭证出库管理。重要空白凭证出库时，出库手续符合制度规定；出库的重要空白凭