第二章 相关研究成果回顾1

第二章 相关研究成果回顾 农业是国民经济的基础，粮食是人类赖以生存的最基本的生活必需品，粮食问题是当今各个国家发展过程中普遍面临的问题，对于我国这样一个人口大国、农业大国，粮食问题更是关系国计民生的重大问题。在我国，早在古代时期关于粮食的政策办法就是统治者治国方略的重要方面，到了近现代，随着科技进步、社会前进，第二、第三产业迅猛发展，所占地位、比例逐渐提高，但农业的基础地位却丝毫不能动摇，甚至需要更进一步巩固。粮食产业在国民经济中的基础地位以及粮食产业的弱质性决定了粮食产业需要国家和政府的特殊扶植和支持。 粮食问题引起古今中外无数经济学家的重视，不同国家的经济学家针对不同国情、不同时期对粮食产业发展中的政策支持提出了不同的观点和理论。其中，金融手段是除了财政手段、法律手段、行政手段和政策手段之外国家对市场、经济活动等进行宏观调控的一个重要手段，金融支持政策是对解决粮食产业许多问题的重要政策手段。针对粮食产业的金融支持手段，古今中外的经济学家提出了很多理论以及政策建议。

第一节 早期经济学家关于粮食产业发展中金融支持的论述

早在古代时期，经济学家就对农业、粮食产业的相关问题给予了高度重视，并针对当时的农业发展情况、民生情况对粮食产业提出了相关的观点理论。在我国，战国时期、西汉时期、魏晋隋唐时期，以及宋代、清明时期的很多经济家、政治家都主张国家对粮食产业进行适当调控，对粮食生产规模、粮食价格进行适当的控制。以战国时期的商鞅，西汉时期的耿寿昌，以及宋代的朱熹为代表的早起经济家、政治家都认识到了农业、粮食产业在国家治理、国民生计中的重要地位，并提出了相关的政策理论，对当时的农业产业起到了重要作用。 战国时期的商鞅变法中就有重农抑末的说法，以农业为本业，以商业为末业，重视农业领域的生产，通过开荒垦地，扩大耕地面积来发展粮食生产，奖励耕织，即奖励以户为单位的男耕女织的农业生产，以生产粮食布帛多少为标准，对努力耕织生产粮食布帛多的，免去其本身的徭役，而重商轻农或者游手好闲者全家被罚为官奴，这样不仅促进了小农经济和农业生产的发展，也保证了封建国家的财源和兵源。废除奴隶制土地国有制，实行土地私有制。①商鞅重视粮食储备，主张通过国家粮食储备垄断粮源，掌握粮食储备调节的主动权，以国家粮食储备为依托垄断粮食流通，统治粮食市场，高价收购粮食再高价卖出，以控制粮食价格，维持粮食价格在较高的水平，并通过国家粮食储备控制粮食消费，充分发挥国家对粮食产业的宏观调控作用。商鞅的变法顺应了时代和历史发展的潮流和要求，极大地促进了当时的生产发展，确立了封建社会农民以占有土地的形式剥削农民的发展方式，推动了秦国社会的发展。 西汉时期的耿寿昌提出常平仓制，②他主张国家通过收购和抛售粮食，调节粮食供求，在粮食产量过高时适当收购粮食并由国家储存，在粮食产量过低时抛售储存的粮食，从而稳定粮食市场价格，限定粮食价格大致的波动范围，防止粮食价格暴涨暴落给农民带来的损失，维护粮食生产者和消费者的利益，保障粮食有效供给，实现粮食安全，对维护封建时代社会生产的正常运行和社会政治秩序的安定有重要作用。这一主张的政策建议也是国家应该高度重视农业、粮食产业的发展，充分肯定了粮食产业的重要地位，对当时的农业发展也起到了重要的推动作用。 到了魏晋隋唐时期，政治家、经济家们提出义仓制度的思想主张，提倡建立由社会民众自主经营的民间专项粮食储备调节制度，实行赈济借贷以备慌救灾，这时的借贷已经具有了资金融通的性质，初步的金融机构融通资金的思想开始萌芽。 宋代朱熹主张社仓制，注重储备粮食实物借贷，反对无偿赈济，主张实行借贷的方式，不赞成借贷货币后折算粮食归还的做法，要求社仓的借贷以实物为标的，主张借粮还粮，这是一种有利于维护自然经济的落后观点，不利于粮食产业的进一步发展扩大，但在当时的环境和条件下有其合理性。这一思想有其进步性，即在当时是有利于粮食的调控的，对后来的资金借贷思想是一种启迪，但也有其弊端，即借粮还粮的局限性，将粮食产业的发展扩大局限在一个较小的范围里。 清明时期统治者主张借本招商，主张由政府贷给商人进行粮食运销的本钱，

① 《商君书》的重农思想及对三农问题的启示，汪蕾，重庆工学院人文社会科学学院

② 《中国古代粮食储备调节制度思想演进》，刘甲朋，中国经济出版社 而且不收取利息，帮助商人克服在粮食运销中本钱不足的困难，这样不仅解决了一些愿意从事农业生产但是缺乏必要资金的劳动者的就业问题，也对粮食产业起到了重要的促进作用，这一措施有利于粮食流通，及时满足百姓的粮食需求。这时候的学者倾向于反对国家政府过多干预粮食的市场价格，认为粮食价格应由其自身供给需求来决定，要求尽可能开放粮价，充分发挥市场的决定作用，通过发展粮食的自由贸易，构建主要借助市场的粮食价格形成机制。①市场决定作用为主，国家的宏观调控为辅，这一思想比较接近当代我国的市场价格机制。

第二节 近现代经济学家关于粮食产业发展中金融支持的主要观点 在早期经济家、政治家对农业、粮食产业提出的观点理论的基础上，近现代的经济学家对已形成的理论观点体系进行了更进一步的扩充和完善，对农业、粮食产业的政策支持进行了进一步的研究和探索。从十九世纪末到二十世纪初，两次世界大战的爆发带来了世界性的经济大萧条，给原本具有弱质性的农业、粮食产业带来了重创，粮食产业的发展艰难，这就需要各个学派的中外经济学家对粮食产业的发展给予更进一步的研究，针对经济大萧条的世界大环境和各个国家的不同国情提出必要的政策性理论建议。以下对具有代表性的近代经济学家关于近现代粮食产业发展中的金融支持方面的一些理论观点作简要描述。 一、近代经济学家关于兴建农民银行的主张 近代我国的农民常常因为资金短缺、土地匮乏、农具不足等问题不能及时有效地进行农业生产，导致粮食供给的短缺。以孙中山为代表的近代经济学家认为，农民银行的兴建可以有效地解决这一问题，政府出资兴建农民银行，为农民开展农业生产进行资金支持，在农民进行农业生产的各个环节进行辅助，以保证农业生产的各个环节的顺利进行，以此促进粮食产业的发展。 二、近现代经济学家关于农村金融改革的观点 伴随着城市化、现代化的潮流，农村金融机构在越来越大的程度上成为了动员农村储蓄为城市化提供必要资金的媒介。农村资金大量外流使农村、农业和农民的发展难以获得足够的资金，随着这一情况的恶化，很多经济学家提出对农村

① 《中国古代粮食储备调节制度思想演进》，刘甲朋，中国经济出版社 金融进行改革，实行“工业反哺农业，城市支持农村”的发展战略。①由于农村金融需求有其特殊性，必须给予农民、农业特殊的政策保护。 在农村中小企业贷款困难问题日渐凸显的状况下，农民很难获得足够的贷款资金进行农业活动的开展和扩张，其中一个重要原因是中国金融体系缺少专门针对农业贷款的信用担保中介机构，因此，要解决农村中小企业贷款问题，必须发展专业性的担保机构，在农民进行农业生产的初始环节进行必要的资金支持，同时要重视商业性金融和政策性金融。 此外，由于农业是易受自然灾害影响的弱势产业，自然灾害成为影响农民收入、影响粮食产业的重要因素。因此农业保险应成为分散粮食产业风险，提高粮食产业稳定性的重要政策工具。 由于农村金融需求具有特殊性，不同需求主体的收益性、流动性、风险性也各不相同，应发展多样化的金融工具来为农村金融提供支持，为粮食产业提供保障。 在农村金融改改的过程中，首先要明确农村金融改革的方向，要完善金融机构功能，明晰其产权，同时加强监管，改善金融服务，促进农村金融供求平衡。其次，要明确金融机构职能，细化金融机构在支持农业、农村发展方面的职责，尤其要加强农业银行对农业发展的支持力度，加强其内部管理，强化其职责划分，同时大力发展多种农业担保、保险及贷款机构，为农业发展提供有力保障。此外，还要完善和改革粮食产业的金融政策，例如支持农业、农村、农民的“三农”信贷政策，通过为粮食产业的信贷降低门槛、提供农业优惠利率等措施为其提供支持。② 三、近现代经济学家关于粮食宏观调控金融手段的观点 在微观方面，国家、政府应对农民、农业进行必要的资金支持、信贷支持，在宏观方面，近现代经济学家认为国家应对粮食产业进行宏观调控，粮食宏观调控对于整个国家的粮食生产规模、粮食安全以及人民的温饱问题有着重要影响。 对粮食宏观调控的金融手段主要有三种：1.发放粮油收购贷款，主要是为国有企业提供信用贷款，首先合理测算收购粮油需要的资金，其次及时为其提供必

① 《工业反哺农业的理论与实践研究》，柯柄生，2008，人民出版社

② 《农村经济发展问题研究》，王伟，杜晓林，邓蓉，胡宝贵，中国农业出版社 要的收购资金，保障其有足够的资金收购农民余粮；2.保证粮油储备贷款，为粮食宏观调控提供保障，以使粮油储备、调销和轮换能顺利进行；3.保障粮油建仓贷款，这是为了保障粮油收购后的仓储能力，在粮食市场化条件下，要利用政策性信贷资金充分进行粮食宏观调控。①

第三节 当代经济学家关于粮食产业发展中金融支持的理论阐述 新中国成立、改革开放以来，我国的粮食生产能力大幅提高，积极推动了经济的发展，为人民生活稳定提供了坚实的物质基础。期间，金融支持对农村经济的发展及其实践活动具有重要作用。当代经济学家在早起及近现代经济学家对粮食产业中的金融支持机制研究理论的基础上又进行了更进一步的、顺应时代发展的扩展性研究。这一时段的研究主要集中在实践方面，将理论运用于农村金融实践，在实践中创新，在实践中发展总结，从而得到更为完善、更适用于当今农业、粮食产业的金融支持机制理论。 一、当代经济学家关于指导农村金融实践的理论 各个国家的具体国情不同，农村金融实践的过程也不尽相同，我国农村的金融实践一直在探索中进行，当代经济学家认为农村的金融实践活动必须由国家、政府指引方向，农村金融实践活动需要国家和政府政策性的指导，因此，不同国家的经济学家对此提出了政策性的理论建议。指导农村金融实践的理论主要三种：农村金融市场论、不完全竞争市场论、农业信贷补贴论。 1.农村金融市场论 农村金融市场论认为，农村有储蓄能力，没有必要让外部资金注入农村，农村应对外独立，农村内部的金融中介对农村金融有重要作用，应该动员农村内部储蓄，实现农村资金供求平衡。这就需要市场决定利率，而不是为了某些特殊集团利益来设定利率水平，应将非正规金融作为补充纳入农村金融供给体系，以商业持续性和金融覆盖程度为标准来判别农村金融运行是否成功。总的来说，农村金融市场论就是主张农村在资金方面要保持对外独立，靠农村金融机构使农村内部资金有效运转，以满足农村的发展需要。

① 《粮食宏观调控论》，邓亦武，2004，经济管理出版社