2014年湖南省助理理财规划师三级真题(必备资料)

理财规划师之三级理财规划师试卷附带答案

单选题（共20题）

1. 下列各项不属于按照养老保险资金的筹资模式进行划分的养老保险制度形式的是()。

A.现收现付式

B.部分基金式

C.完全基金式

D.强制储蓄养老保险模式

【答案】 D

2. 小章在选择子女教育金积累工具前，向助理理财师进行了咨询，大体上来说，教育投资工具可以分为长期教育规划工具和短期教育规划工具.以下选项属于短期教育规划工具的是 ( )。

A.教育储蓄 B.政府贷款

C.教育保险

D.共同基金

【答案】 B

3. 客户提出想要购买既提供死亡保障，又提供生存保障的保险，理财规划师应该向其推荐()。

A.生存保险

B.死亡保险

C.两全保险

D.变额寿险

【答案】 C

4. 夫妻双方婚前财产及婚后所得财产全部归各自所有的财产制是( )。

A.一般共同制

B.部分共同制 C.分别财产制

D.均等分配制

【答案】 C

5. 投资者通常把那些在其所属行业内占支配性地位、业绩优良、成交活跃、股利优厚的大公司股票称为()。

A.蓝筹股

B.绩优股

C.垃圾股

D.N股

【答案】 A

6. 助理理财规划师在为客户进行投资规划时，其工作步骤分为五步，其中不包括()。

A.市场调查

B.客户分析 C.证券选择

D.资产分配

【答案】 A

7. 寿险附加条款中的免缴保费条款规定，投保只需每次额外缴纳一些保费，就可获得被保险人在丧失劳动力后的保险免缴优惠。那么，如果该保单是有现金价值的保单，可在保费免缴优惠期内保单的现金价值()。

A.继续增值

B.保持不变

C.开始贬值

D.完全丧失

【答案】 A

8. 关于基金单位净值和累计单位净值的说法，不正确的是()。

A.单位资产净值=资产净值总额/单位总数

B.资产净值总额=资产总额-负债总额及各项费用 C.累计单位净值=单位净值*单位总数*利率

D.累计单位净值是反映该证券投资基金自成立以来的总体收益情况的数据

答案见麦多课文库 [职业资格类试卷]助理理财规划师三级理论知识（理财规划基础）历年真题试卷汇编1

[职业资格类试卷]助理理财规划师三级理论知识（理财规划基础）历年真题试卷汇编1

一、 理论知识

单项选择题

1 非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构应采取的制裁不包括( )。[2015年11月三级真题]

（A）取消其理财规划师资格

（B）终生不得执业

（C）不得再次参加理财规划师职业资格考试

（D）罚款

2 在表示收入与支出的坐标轴中，当( )位于支出线的上方时，我们说该客户实现了财务安全。[2013年5月三级真题]

（A）总收入

（B）投资收入

（C）工资收入

（D）其他收入 答案见麦多课文库

3 下列对理财的理解，表述不正确的是( )。[2010年5月二级、三级真题]

（A）理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段

（B）理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划

（C）理财是个性化的，客户不同，理财服务重点也不同

（D）理财规划通常由专业人士提供

4 ( )不属于意外现金储备的支付范围。[2010年5月二级、三级真题]

（A）重大疾病

（B）意外灾难

（C）犯罪事件

（D）突发事件

5 实现财务自由，需要使( )成为个人或家庭收入的主要来源。[2011年11月三级真题]

（A）工资收入

（B）利息收入

（C）偶然收入

（D）投资收入

答案见麦多课文库 6 根据家庭理论模型来看，中年家庭的理财规划核心策略为( )。[2010年11月三级真题]

（A）进攻型

（B）稳健型

（C）攻守兼备型

（D）防守型

7 理财规划师进行任何理财规划前首先考虑和重点安排的目标是( )。[2009年5月三级真题]

（A）投资规划

（B）养老保障

（C）教育保障

（D）现金保障

8 王先生和张小姐是一对年轻白领夫妇，对风险的承受能力比较高，对于这样的家庭，理财规划的核心策略为( )。[2008年5月三级真题]

第 1 页 【理财规划师基础知识】第一章 理财规划基础

一、单项选择题

1．家庭与事业形成期的理财优先顺序是（ ）。

A．应急款规划房产规划保险规划现金规划大额消费规划税务规划子女教育规划

B．保险规划现金规划应急款规划房产规划大额消费规划税务规划子女教育规划

C．大额消费规划税务规划应急款规划房产规划保险规划现金规划子女教育规划

D．子女教育规划保险规划现金规划大额消费规划税务规划应急款规划房产规划

【答案】A

2．以下不属于个人财务安全衡量标准的是（ ）。

A．是否有稳定充足收入

B．是否购买适当保险 C．是否享受社会保障

D．是否有遗嘱准备

【答案】D

3．家庭与事业形成期的理财优先顺序是（ ）。

A．应急款规划、房产规划；保险规划、现金规划；大额消费规划、税务规划；子妇女教育规划

B．保险规划、现金规划；应急款规划、房产规划；大额消费规划、税务规划、子女教育规划

C．大额消费规划、税务规划；应急款规划、房产规划；保险规划、现金规划；子女教育规划

D．子女教育规划；保险规划、现金规划；大额消费规划、税务规划；应急款规划、房产规划

【答案】A 第 2 页 4．退休期的理财优先顺序为（ ）。

A．退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划

B．资产传承规划、退休规划、投资规划、税务规划、现金规划

C．投资规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、税务规划

D．税务规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、投资规划

【答案】A

5．日常生活覆盖储备主要是为了（ ）。

A．应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活 B．应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支所做的准备，预防一些重大事故对家庭短期的冲击

助理理财规划师（三级）实操知识现金规划章节练习试卷1 (题后含答案及解析)

题型有：1. 单项选择题

单项选择题以下每小题的备选答案中，只有一项是正确的。

1． 下列不属于现金规划需要考虑因素的是( )。

A．对金融资产流动性的要求

B．个人风险偏好程度

C．持有现金的机会成本

D．持有现金等价物的机会成本

正确答案：B 涉及知识点：现金规划

2． 下列关于现金规划概念的说法，错误的是( )。

A．现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常现金及现金等价物和短期融资的活动

B．现金规划中所指的现金等价物是指流动性比较强的活期储蓄、各类银行存款和货币市场基金等金融资产

C．短期需求可以通过各种类型的储蓄或者短期投、融资工具来满足，预期的或者将来的需求则可以用手头的现金来满足

D．现金规划既要使所拥有的资产具有一定的流动性，以满足个人或家庭支付日常家庭费用的需要，又要使流动性较强的资产保持一定的收益

正确答案：C

解析：短期需求可以用手头的现金来满足，预期的或者将来的需求则可以通过各种类型的储蓄或者短期投、融资工具来满足。 知识模块：现金规划

3． 下列属于理财规划中现金等价物的是( )。

A．股票及权证

B．公司债券

C．信托理财产品

D．货币市场基金

正确答案：D

解析：ABC三项属于其他金融资产，流动性相对较弱。 知识模块：现金规划

4． 下列关于交易动机的说法，正确的是( )。

A．现金及现金等价物的交易需求产生于未来收入和支出的不确定性

B．个人或家庭出于交易动机所拥有的货币量决定于收入水平、生活习惯等

因素

C．是指人们为了抓住有利的购买有价证券的机会而持有的一部分现金及现金等价物的动机

D．个人或家庭对现金及现金等价物的预防需求量主要取决于个人或家庭对意外事件的看法

正确答案：B

解析：AD两项描述的是预防动机；C项描述的是投机动机。 知识模块：现金规划