《银行内控合规管理》PPT演示课件

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内部控制合规风险管理的历史与发展
历史回顾
商业银行内部控制合规风险管理的发展历程可以追溯到上世纪九十年代，随着金融市场的不断发展和金融创新的 不断涌现，内部控制合规风险管理逐渐成为银行业关注的重点。
发展趋势
未来，商业银行内部控制合规风险管理将更加注重科技手段的应用，通过大数据、人工智能等技术提高风险识别 、评估和控制的效率和准确性。同时，内部控制合规风险管理将更加注重与业务发展的融合，实现风险控制与业 务发展的良性互动。
变化，提高评估的准确性和有效性。
合规风险控制技术
概述
合规风险控制技术是商业银行内部控制合规风险管理的重要组成部 分，旨在通过一系列控制措施降低合规风险的发生概率和影响程度 。
控制措施
合规风险控制技术包括制度建设、流程优化、内部审计、员工培训 等措施。
持续改进
合规风险控制技术需要持续改进和更新，以适应法律法规和监管政策 的变化，提高控制的有效性和针对性。
加强人才建设
培养和引进高素质的合规风险管理人才，提 升合规风险管理的专业性和独立性。
THANKS
感谢观看
合规风险识别与评估
全面性
合规风险识别与评估应覆 盖商业银行所有业务领域 和业务流程。
准确性
识别与评估结果应准确反 映商业银行面临的合规风 险状况。
动态性
合规风险识别与评估应随 内外部环境变化而动态调 整。
合规风险控制活动
预防性
控制活动应以预防为主，通过制 定和执行合规政策、流程和操作 规程等措施，降低合规风险的发
生概率。
针对性
控制活动应根据合规风险识别与 评估结果，针对不同等级的合规风 险采取相应的控制措施。
有效性
控制活动应确保合规风险管理目标 的实现，有效控制合规风险。

法律合规建构
风险合规与内部监管
公司成立了一个尊重法律的环境， 建立了合规监测机制和流程。同时 细化和完善了合规风险的管理体系。
公司建立了完备的业务和客户的合 规审查机制，同时建立确保监管完 整的内部监管机制。
商业银行内部控制与合规 风险管理PPT
本演示文稿旨在解释商业银行内部控制与合规风险管理，重点介绍了控制与 合规的定义，内部控制框架及其特点，以及合规风险管理的重要性和最佳实 践。
定义：控制和合规
1 控制
2 合规
商业银行内部控制确保了公司各部门、特定业务 活动和员工行为的合规性和有效性。
合规要求商业银行对所有监管机构的规定以及政 府相关法律执行严格依守。
2
客户关系问题
损害客户利益和违反合规性的问题对于公司的信誉和客户满意度产生负面影响。
3
监管机构处罚
商业银行可能会因违反法规和监管机构规定而受到处罚和罚款。
常见的合规风险
洗钱
洗钱指违法分子通过特定的操作 手法来掩盖其资金的来源与性质， 以躲避监管机构的监控。
反卡规避
当客户通过不当手段或虚构信息 来避免支付所需税费时，就会出 现反卡规避风险。
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
声誉风险
公司因社会责任问题而受到批评 或可能遭受负面影响。
合规风险管理的方法
流程和控制的标准化
定义和规定合规控制和流程的标准化。
自动化和技术工具的使用
有助于减少人为错误和管理相关的运营成本。
培训和外部咨询
持续培训员工，利用外部资源来规划合规风险。
最佳实践和案例研究
金融服务公司
公司在人员、流程和技术方面的投 资减少了违规率。为员工提供培训 和教育，加强公司文化。

When a cigarette falls in love with a match,it is destined
to be hurt.
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结果定义合格标准
有时间、有价值、可考核
合规基本概念
合规的前提——规的制定
➢ 为什么任务都完成了，领导还是不满意？ ➢ 为什么每天下班的时候，总感觉一无所获？ ➢ 为什么辛辛苦苦大半年，业绩评估却是一
般般？ ➢ 为什么都是同龄人，工资差异那么大？
合规的实质——规的执行
➢ 很多银行风险事件的发生，除了制度不 健全外，主要是不能严格执行制度，或 者发生问题后整改不及时、不到位造成 的。
• 顾问 对没有明确法律规定的业务经营问题，法 律合规部门提出合法合规的趋向性判断
我行合规管理工作实践
4、合规管理运行体系
合规报告 由各级行的其它部门按月向本级行合规管理部门提交本 部门合规情况报告 分（支）行的合规管理部门汇总各部门的情况后，撰写 合规工作整体情况报告 报告的内容应当包括但不局限于以下内容：报告期合规 风险状况的变化情况、已经识别的违规事件和合规缺陷、 已经采取或者建议采取的纠正措施等等。该报告应当采 取双线报告制，即按季度直接向总行法律合规部报告的 同时，向所在分（支）行行长和主管行长报告
联系
合规管理失控是三大风险产生 的主要诱因之一，有效的合规 管理可以极大减少各种风险给
银行带来的损失。
合规基本概念
如何防范合规风险？
银监会前任主席刘明康关于如何防止银行业案件的论述： “综合分析银行业案件特征，不难得出这样的结论，即好银行之所以好关 键是两条：