贸易信贷登记管理系统操作指南

商业银行信贷管理系统业务操作流程第一章总则第一条为加强商业银行（以下简称本行）信贷管理系统规范操作，防范信贷风险，规范信贷操作行为，提高信贷资产质量，依据《商业银行信贷业务操作规程》要求，制订本流程。

第二条本流程是遵循流程银行和“审贷分离”的内控管理原则以及信贷业务岗位责任制要求，建立信贷工作横向和纵向制约机制，实现信贷相互制约、规范运行的程序化管理。

第三条信贷管理系统业务操作是指本行从受理客户申请到收回信贷本息的信贷管理在信贷管理系统中操作过程。

具体包括：客户管理、信贷业务、贷款出账、贷后管理、资产转让、贷款核销等工作。

第四条本流程适用于本行的信贷类业务包括：自营贷款、委托贷款、银行承兑汇票、保函等，是信贷业务在信贷管理系统操作应遵循的基本规则和程序。

第二章客户管理第五条客户管理指信贷管理系统针对个人或对公客户信息通过准确、唯一的客户识别，依托核心系统客户信息管理，建立我行信贷业务相关的个人和对公客户信息数据。

系统基于集中化的客户信息采集机制，在识别客户唯一性的基础上建立统一的客户信息，提供客户信息的创建、维护、查询、移交等功能。

客户信息查询支持精确查询和模糊查询。

第六条创建、维护客户资料。

按照客户的属性和客户功能系统把客户分为个人客户和对公客户个人客户类别：个人借款客户、个人特殊或担保客户、个人股东客户对公客户类别：对公借款客户、对公特殊或担保客户、法人股东客户根据信贷管理、统计管理、征信采集等业务需求，个人和对公借款客户必须录入客户开户信息、客户基本资料信息，对公客户除客户通用信息外，需要录入客户财务报表信息。

系统提供有客户其他信息采集功能，客户经理根据实际收集资料情况进行信息录入。

信贷系统自有的客户信息在信贷系统维护，带“核”字的客户信息在核心系统维护。

第七条客户资料创建、修改。

（一）个人/对公客户资料创建：1、选择“客户信息管理-客户管理-个人/对公客户”点击新增按钮，选择“*证件类型(征)[核]”，录入“*证件号码(征)[核]”，点击查询按钮，情况①客户在核心已经开立账户，系统回显“*客户名称(征)[核]”，客户经理继续录入其他信息，情况②客户未在核心开立账户，系统弹出“客户证件不存在可以新增”对话框，点击确定后系统调用核心接口生成统一客户编号，客户经理完善客户信息。

注意事项：实际进口日期按照境内企业进口货物报关单（起运国 为中国）签发日期或进境备案清单、移库证明等海关监管凭证上 的最早日期计算。此贸易模式中，区外企业向境外付汇的，应按 照区外企业预付货款注销规定办理注销手续；区内企业向境外付 汇的，应按区内企业报关进口项下或备案进口项下产生的预付货 款注销规定办理注销手续。
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3、贸易模式：区内企业与境外企业签订出口合同， 货物由区外企业直接在区外报关出口但区内企业从境 外收汇时区外企业尚未报关，收汇后原币转给区外企 业的。
管理方式：区内企业需办理预收货款登记； 区内企业将货款向区外企业划转后，区内企业凭银行 出具的外汇划转凭证办理预收货款注销手续。
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2、贸易模式：区内企业备案进口项下产生的预付货 款。
管理方式：区内企业需办理预付货款登记 。
注意事项：实际进口日期按照进境备案清单上最早日 期计算。区内企业应凭进境备案清单原件到银行办理 电子底账核注结案或签注手续，然后凭有银行核注字 样的进境备案清单原件或加盖银行印章并签注“已核注 、结案，原件留存银行”的进境备案清单复印件在外汇 局办理预付注销手续。
注意事项：实际出口日期按照区内企业将外汇资金向 区外企业划转日期计算。
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4、贸易模式：区内企业与其他区内企业贸易 往来及区内企业与区外企业贸易往来，由区内 企业取得的预收货款。
管理方式：区内企业不需办理预收货款登记 。
管理模式：区内企业须办理延期付款登记。
注意事项：实际进口日期按照区外企业进口货 物报关单的签发日期或者电子底账上的申报日 期计算。

延期收款登记打点系统企业端操作手册版本<1.0>文档编号：当前版本：点窜日期：2008年11月28日目录1系统整体介绍 (1)登录系统与退出系统 (1)用户口令点窜 (2)主界面布局及常用操作功能介绍 (3)2延期收款登记打点系统操作指南 (4)企业端局部 (4)延期收款合同登记 (5)合同登记查询及点窜 (6)合同登记的查询 (7)合同登记的点窜及删除 (8)延期收款债权登记 (8)债权登记查询 (10)未经确认延期收款债权登记的点窜、删除 (11)未经确认债权登记的查询 (12)未经确认债权登记的点窜、删除 (13)已经确认延期收款债权登记的点窜/撤销 (14)已经确认债权登记的查询 (15)已经确认债权登记的点窜 (15)已经确认债权登记的撤销 (16)向收款银行提出注销申请 (16)向外汇局提出注销申请 (18)注销申请查询 (20)企业出口收汇控制信息查询 (21)3系统设置和帮忙 (22)树型菜单控件安装 (22)简易设置IE (24)MSXML版本设置 (28)1系统整体介绍1.1登录系统与退出系统登录系统整个系统通过Web进行登录验证，功能界面通过链接进入对应的功能窗口。

登录方法：首先输入网址，进入国家外汇打点局网上效劳平台的登录页面：登录界面－1输入“企业代码〞和“暗码〞，点击“登录〞按钮，那么会进入到“贸易信贷登记打点系统〞的操作界面了。

正常情况下界面的左侧应该呈现功能菜单树，如以下图所示：登录界面-2如果不克不及正常显示功能菜单树，那么需要进行相关的配置，配置说明拜见操作手册“3 系统设置和帮忙〞章节。

退出系统点击系统右上角的“退出〞按钮退出界面时，系统会提示：退出系统界面-1点击“确定〞按钮后，系统呈现是否关闭页面的提示，如以下图所示：退出系统界面-2如果选择“确定〞就退出系统，选择“打消〞就回到操作界面。

1.2用户口令点窜点击系统右上角的“点窜暗码〞按钮时，系统会呈现暗码点窜界面：点窜暗码界面录入工程说明旧暗码，目前登录系统的暗码。

工程承包项目预收货款业务流程指南目录一、收款前准备工作1、登陆贸易信贷登记管理系统进行合同登记二、收款后进账工作2、预收货款提款登记3、申请商会对超比例预收货款的支持函4、出口货款临时预收汇额申请5、预收货款从待核查账户转出三、货物出口后预收货款注销一、收款前准备工作1、登陆贸易信贷登记管理系统进行合同登记按照汇发[2008]30号文，企业新签约出口合同中含预收货款条款和合同中未约定而实际发生预收货款的，应在合同签约之日起或实际收到预收货款之日起15个工作日内，办理预收货款合同登记手续。

预收货款合同登记操作步骤如下：（1）登记前准备项目部：项目部向计财部提供新签约合同预收货款相关信息的书面材料，这些信息包括：合同号、币种、合同金额、预收货款总金额、合同签订日期、收汇时间、收汇金额、收汇金额折美元等。

书面材料由项目经理签字确认。

计财部：项目主管会计根据项目部提供的新签约合同预收货款相关信息的书面材料，进行合同登记。

（2）登陆贸易信贷登记管理系统首先输入网址，进入国家外汇管理局网上服务平台的登录页面：输入“企业代码”和“密码”，点击“登录”按钮，则会进入到“贸易信贷登记管理系统”的操作界面了。

正常情况下界面的左侧应该出现功能菜单树，如下图所示：（3）预收货款合同登记-新合同登记点击左侧功能菜单中的“预收货款合同登记”选项，进入下图点击“新合同登记”按键，进入合同登记页面。

如图：合同号、币种、合同金额、预收货款总金额、合同签定日期请根据签约实际情况填写。

其中币种填写时只能在下拉菜单中选择，如选择美元,见下图：在录入合同预收货款收汇计划中，依次输入收汇日期，收汇币种，收汇金额。

其中，收汇时间按（yyyy-mm-dd）格式填写，即年-月-日的格式填写，如：2008-02-26。

注：收汇日期应晚于签约日期。

录入合同收汇计划的币种应与合同签约的币种保持一致。

为保证所填金额的准确性，合同金额、预收货款总金额需输入两遍。