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进口付汇操作流程
进口付汇分为预付货款和货到付款两种方式。
以“预付货款”为例：
一、打开“国家外汇管理局网上服务平台”，输入企业代码、用户名及密码，登陆。
四、输入“合同号”、“签约时间”、“币种”、“合同金额”、“预计付汇日期”、“币种”、“预计货款金额”等，点击“添加”，生成一个合同序列号，记下该。
五、点击“预付货款付汇登记”，输入上述“合同登记序列号”，输入“收款人”、“收款人地区国别”、“币种”、“付汇日期”等，点击“确定”，生成一个“付汇登记号”，记下该。
此操作完成1天后，再进行下一步操作。
六、点击“付汇银行的指定、变更”，输入上述“付汇登记序列号”，输入“付汇登记日期”。
一般，当天就付汇，去银行取回付款通知单，进行账务处理。
剩余的货款同货到付款的处理方式一致，货到付汇分为保税区付款和国外付汇，
保税区付汇流程如下：
①报关单正本
②合同、形式发票、境外汇款申请书（银行提供，公司填写）
③到银行柜台办理付汇，取回付款通知单，进行账务处理。
保税区付款流程如下：
①合同、发票、提单、报关单正本
②物权证明（物流公司开的）、外汇登记证、仓储协议（与货代公司签订的）
③到银行，填写境付款申请书，拿单回来做账。
收款人为保税库，如海洋。
出口收汇核销的流程第一步，出口单位到商务部或其委托的机构办理备案登记，取得对外贸易经营权；第二步，出口单位到海关办理“中国电子口岸”入网手续，并到有关部门办理“中国电子口岸”企业法人ＩＣ卡和“中国电子口岸”企业操作员ＩＣ卡电子认证手续；第三步，出口单位持有关材料到注册所在地外汇局办理核销备案登记，外汇局审核无误后，为出口单位办理登记手续，建立出口单位电子档案信息。
出口单位办理核销备案登记时，应当向外汇局提供下列材料：①单位介绍信、申请书；②《中华人民共和国进出口企业资格证书》或《中华人民共和国外商投资企业批准证书》或《中华人民共和国台港澳侨投资企业批准证书》正本及复印件；③《企业法人营业执照》（副本）或《企业营业执照》（副本）及复印件；④《中华人民共和国组织机构代码证》正本及复印件；⑤海关注册登记证明书正本及复印件；⑥外汇局要求提供的其他材料。
外汇局审核上述材料无误后，为出口单位办理登记手续，建立出口单位电子档案信息。
如果出口单位出口登记的信息变更或不再经营出口业务，应在一个月内到外汇局办理变更登记手续或注销登记手续。
第四步，出口单位通过“中国电子口岸出口收汇系统”在网上向外汇局申领出口收汇核销单（以下简称“核销单”）；第五步，出口单位凭操作员ＩＣ卡、出口合同（首次申领时提供）到注册所在地外汇局申领纸质核销单；第六步，出口单位报关前通过“中国电子口岸出口收汇系统”在网上向报关地海关进行出口核销单的口岸备案；第七步，出口单位出口报关；第八步，出口单位报关出口后通过“中国电子口岸出口收汇系统”将已用于出口报关的核销单向外汇局交单；第九步，出口单位在银行办理出口收汇后，到外汇局办理出口收汇核销手续。
出口收汇核销的流程:①出口企业提前到外汇管理部门领取出口收汇核销单。
②出口企业报关时，向海关提交事先从外汇管理部门领取的有顺序编号的外汇核销单，经海关审核无误，在核销单和与核销单有相同编号的报关单上盖“验讫章”。
银行进口付汇流程客户端进口付汇是指客户以外汇形式将货款支付给海外供货方的一种金融交易方式。
在银行进行进口付汇时，需要经过一系列的流程。
以下是一个银行进口付汇流程的客户端的详细描述：1.客户申请：首先，客户需填写进口付汇申请表，并提供相关材料，如进口合同、发票等。
申请表中应包括付款金额、收款人信息和汇款银行等基本信息。
2.审核发起：银行接收到客户的进口付汇申请后，由相关人员对申请表和材料进行审核。
审核内容包括付款金额是否与合同一致、收款人信息是否准确、汇款银行是否合规等。
3.付款授权：审核通过后，银行将向客户发送付款授权书，要求客户签署确认。
付款授权书中包括付款金额、收款人账户信息和汇款银行账户等。
4.汇率确定：在客户签署付款授权书后，银行将确定汇率。
汇率的确定通常会以当时市场上的实际外汇牌价为准。
5.涉外资金申请：在汇率确定后，银行将向外汇管理部门申请涉外资金。
申请材料主要包括客户的付款授权书和相关进口合同等。
6.资金冻结和调查：外汇管理部门受理银行的涉外资金申请后，将对申请进行资金冻结和调查。
这一过程主要是为了防止非法资金流出，并确保资金安全。
7.流程审批：经过资金冻结和调查后，外汇管理部门将根据相关规定完成流程审批。
若审批通过，银行将收到相应的外汇许可证。
8.汇款操作：在获得外汇许可证后，银行将通过外汇市场进行汇款操作，将客户支付的货款以外汇形式付至海外供货方的账户。
9.办理手续：银行在完成汇款操作后，将会向客户提供相关的汇款凭证和经办单据，以备客户备查。
10.结束流程：通过以上流程，银行进口付汇流程客户端完成，并将向客户通知支付结果。
总结：以上所述的是一个银行进口付汇流程客户端的具体操作步骤。
在整个流程中，银行将会审核申请、确定汇率、进行资金申请、资金冻结和调查、流程审批、汇款操作以及办理手续等环节。
客户只需要填写进口付汇申请，提供相应的材料，并根据银行的指示签署相应的授权书。
银行将完成后续的流程，并最终通知客户支付结果，确保资金安全和顺利完成进口付汇交易。
进出口收付汇核销管理政策与操作实务1. 引言进出口收付汇核销管理是指国家制定的针对进出口企业的外汇管理政策和相关操作实务。
该政策旨在规范进出口企业的收付汇行为，保障国家外汇储备的稳定和国际收支的平衡。
本文将介绍进出口收付汇核销管理政策的背景和基本原则，并详细解析相关的操作实务。
2. 政策背景和原则2.1 政策背景随着我国经济的发展和对外贸易的日益扩大，进出口收付汇核销管理成为了外汇管理的重要组成部分。
我国自改革开放以来，逐步放开了对外贸易的管制，并出台了一系列的外汇管理政策，以适应市场需求和国际经济秩序变化。
进出口企业作为外汇管理的主体，其收付汇核销行为直接关系到国家的外汇储备和经济的稳定发展。
2.2 政策原则进出口收付汇核销管理的基本原则包括以下几个方面：•合规性原则：进出口企业必须按照国家规定的外汇管理政策和程序进行收付汇核销操作，确保合规性；•公平性原则：政府要公平、公正地对待各类进出口企业，不歧视不公平待遇；•便利性原则：为了促进进出口贸易的发展，政府应提供便利的收付汇核销服务和政策支持；•风险控制原则：政府应采取必要的措施，防范和控制进出口企业的外汇风险。
3. 政策及操作实务解析3.1 进出口收付汇核销管理政策解析3.1.1 出口收汇核销管理政策出口收汇核销是指出口企业依法收取外汇款项到国内，并按照规定程序完成核销的行为。
根据我国的外汇管理政策，出口收汇核销管理主要包括以下几个方面的内容：•出口货物的核销范围和条件；•出口货物的核销申报和审核程序；•出口货物的核销证明和报告备案要求；•出口收汇的结汇方式和核销期限等。
3.1.2 进口付汇核销管理政策进口付汇核销是指进口企业根据合同约定，将应付外汇款项支付给外国供应商并完成核销的行为。
根据我国的外汇管理政策，进口付汇核销管理主要包括以下几个方面的内容：•进口货物的核销范围和条件；•进口货物的核销申报和审核程序；•进口货物的核销证明和报告备案要求；•进口付汇的购汇方式和核销期限等。
进口付汇流程进口付汇是指境内企业或个人向境外付款的行为，包括货物贸易、服务贸易、资本项目等多种形式。
进口付汇流程是指在进行进口付款时，所需要经过的一系列程序和步骤。
下面将详细介绍进口付汇的流程。
首先，进口付汇流程的第一步是签订合同。
当境内企业需要进口商品或服务时，首先需要与境外供应商签订进口合同，明确商品或服务的品种、数量、价格、质量标准、交货地点、付款方式等内容。
合同是进口付汇的基础，也是双方权利和义务的约束。
第二步是办理结汇核销。
结汇核销是指企业向银行提交相关单据，办理购汇手续，将人民币兑换成外汇。
在进口付款之前，企业需要向银行出具进口合同、发票、提单等单据，办理相应的结汇核销手续，确保有足够的外汇用于进口付款。
第三步是办理进口付款。
办理进口付款是指企业根据合同约定的付款条件，通过银行向境外供应商支付货款。
在办理进口付款时，企业需要向银行提供进口合同、发票、提单、结汇核销单据等资料，经过银行的审核和核准后，完成付款手续。
第四步是办理货物清关。
货物清关是指进口货物到达境内口岸后，需要进行报关、查验、交税等手续，确保货物合法进入境内市场。
企业需要向海关提交进口货物清单、报关单、商检单等单据，按照规定办理进口货物的清关手续。
最后一步是办理货款核销。
货款核销是指企业向银行出具进口货款核销单据，确认货款已经支付给境外供应商。
在货款核销后，进口付汇流程就正式完成，企业可以取得进口货物，并在合同约定的期限内进行销售或使用。
总的来说，进口付汇流程包括签订合同、办理结汇核销、办理进口付款、办理货物清关和办理货款核销等多个环节。
在整个流程中，企业需要与境外供应商、银行、海关等多方进行沟通和协调，确保进口付款的顺利进行。
同时，企业还需要严格遵守相关法律法规，规范操作，确保进口付汇的合法合规。
通过规范的流程和操作，可以有效降低企业的进口风险，促进进口贸易的顺利开展。
进出口贸易的流程
进口流程：
取得进出口权→准备资料，物流→进口报关→运输→付汇
出口流程：
备案，准备出口报关货物→运输→报关→结关→外汇核销→出口退税
一，进口报关资料：
1，箱单发票
2，合同
3，进口货物的成分，结构，性质，用途，规格，品名等详细资料。
4，司机纸
注意：进口付汇期限180天。
二，一般贸易出口流程（例：保护膜）
1.物流：订车，订柜，订舱（制作海运订舱单）
2.报关：领核销单去代报关地点报关（制作购销合同，箱单发票，核销单，法人卡，公章，司机资料-物流提供）
3.物流：到港后拼柜装船（提供物流箱单发票制作提单，确认提单内容正确无误，出提单正本给我司）
4.提货：给越南提供资料（装箱单，发票，正本提单各三分）
三，一般贸易退税流程（例：保护膜）
取得企业进出口权30日内，到外管局备案，方能出口，
第一次出口到外管局领核销单的资料
1，登记手册（新企业备案时已发放）
2，核销员证（去外管办理此业务的人员身份）
3，电子口岸IC卡
4，条码章（规格6*1.8cm,上：企业名称，下：组织机构代码）
5，出口合同原件及复印件，
注意：随后每次出口要在外管局网备案。
出口报关资料：
1，购销合同2，箱单发票3，核销单4，法人卡
5，公章6，司机资料
退税资料：
1，报关单2，出口发票3，出口合同4，核销单
2，5，司机纸6，海运提单7，订舱单
8，购入发票及送货单
9，外汇收入单。
注意：出口结汇期限是90天。
进口核销业务操作指南项目内容提供材料“对外付汇进口单位名录”管理尚未开立经常项目外汇账户的进口企业：1、加盖单位公章的进口单位名录登记申请书；2、商务主管部门的批件或加盖备案登记印章的对外贸易经营者备案登记表及复印件；3、工商营业执照副本及复印件；4、中华人民共和国组织机构代码证书及复印件。
已经开立经常项目外汇账户的进口企业：1、进口单位名录登记申请书；2、对外贸易经营者备案登记表或相关证明及复印件；3、银行经常项目外汇账户开户证明及复印件。
个人对外贸易经营者：1、申请书；2、个人有效身份证明正本及复印件；3、依法取得的工商营业执照或者其它执业证明（副本）及复印件；4、加盖备案登记印章的对外贸易经营者备案登记表及复印件；5、海关注册登记证明书及复印件；6、组织机构代码证书及复印件；7、中国电子口岸IC卡；8、外汇局要求的其他材料。
“黑名单”管理1、进口单位有下列违规行为的,应列入"黑名单"：（1）向外汇局或外汇指定银行报审伪造、假冒、涂改、重复使用等进口货物报关单(核销联)或其它凭证的；（2）付汇后无法按时提供有效进口货物报关单或其它到货证明的;（3）需凭备案表付汇而没有备案表；（4）漏报、瞒报等不按规定向外汇局报送核销表及所附单证，或丢失有关核销单证的；（5）违反《贸易进口付汇核销暂行办法》其他规定的。
2、"黑名单"经核实后公布；3、"黑名单"有效期最低为自公布之日起六个月；4、"黑名单"撤销需“名单”内的企业提出撤销申请，外汇局考察其整改情况。
5、对“黑名单”内的企业不予办理：异地付汇、90天以上的远期信用证和先支后收项下转口贸易付汇的备案。
异地付汇项下贸易进口付汇备案管理进口单位办理异地开证、付汇时，外汇局需审核进口单位的备案申请函、进口合同、代理协议（委托代理项下需提供），并根据不同的结算方式审核相应的材料及复印件：1、信用证：开证申请书；2、托收：托收通知书；3、预付货款：商业发票或形式发票；4、货到汇款：商业发票、中国电子口岸IC卡、进口货物报关单原件及复印件。
出口货物收汇操作方法
出口货物收汇操作方法一般如下：
1. 签订合同和发货：在出口业务中，签订合同，并发货是最基本的操作步骤。
当货物发出后，出口商需要向海关报关并获得出口清关单。
2. 出具出口发票：出口商需要为发货出具一份出口发票，该发票应包括有关的货物详细内容、价格、付款条件等信息。
3. 开立信用证：开立信用证是进口商保障自身利益的一种方式，出口商可以必要的时候向信用证银行索取预付款。
出口商需要核对信用证的相关条款，并确保贸易条件得以满足。
4. 提供单证：在出口交货后，出口商需要准备相应的文件并提交给银行，以证明货物已发出。
这些文件包括提单、发票、装箱清单、保险单和其他相关文件。
5. 银行付款：一旦进口商收到货物，并检查其符合合同条件，银行便会向出口商支付相应费用。
银行付款通常采用电汇、信汇或托收等方式。
论述汇款进出口业务流程汇款进出口业务流程是指在国际贸易中进行资金支付和收取的过程。
下面将详细介绍汇款进出口业务的流程。
一、合同签订阶段在国际贸易中，买卖双方首先需要签订合同。
合同中应明确产品名称、数量、价格、质量标准、交货期限、支付方式等内容。
双方还需约定货物的运输方式和保险责任，以及风险转移的时间点。
二、付款方式确定阶段在合同中，买卖双方需要确定汇款方式。
一般有电汇、信用证、托收等方式。
电汇是最常见的方式，买方将货款直接汇入卖方指定的银行账户。
信用证是由买方的银行开立，保证在卖方交货后支付货款。
托收是买方委托银行向卖方收取货款，并提供货权单据。
三、汇款申请阶段在买方决定使用电汇方式支付货款时，买方需要向自己的银行提交汇款申请。
申请中需要填写卖方的银行信息、收款人姓名、收款账号、汇款金额等内容。
买方还需提供合同、发票、装箱单据等相关文件。
四、银行审核阶段买方提交汇款申请后，买方的银行将审核汇款申请的真实性和合法性。
银行会核对合同、发票、装箱单据等文件的真实性，并确认买方账户余额是否足够支付汇款金额。
五、汇款操作阶段银行审核通过后，将根据买方的汇款申请，操作汇款程序。
银行会根据买方提供的卖方银行信息，将货款汇入卖方指定的账户。
同时，银行会收取一定的手续费用。
六、收款确认阶段卖方收到汇款后，会向自己的银行确认收款。
银行会核对汇款金额和买方信息，并将款项存入卖方的账户。
七、货物发运阶段在收到货款后，卖方会按照合同约定，安排货物的发运。
卖方需要提供装箱单据、出口报关单等文件，以便货物顺利通过海关。
八、货物到达阶段货物到达目的地后，买方需要进行清关手续，并验收货物的数量和质量是否符合合同约定。
如果存在问题，买方可以向卖方提出索赔或退货要求。
九、结算阶段在货物验收合格后，买方向卖方支付尾款。
买方可以通过银行电汇、信用证等方式进行支付。
十、交易完成阶段买方支付尾款后，买卖双方的交易就正式完成了。
双方可以根据需要保持联系，建立长期合作关系。
进口付汇操作流程进口付汇具体操作流程一、进口付汇核销监管部门的职责(一)整理银行报送的进口付汇核销单，录入有关数据。
一般要求隔日录入完毕并按付汇日期将核销单归档。
对有问题的核销单及时与银行联系改正。
待国际收支统计申报2.0版软件稳定运行之后，进口付汇核销单数据直接从该软件系统中提取，取消手工录入工作。
(二)审查进口单位的进口到货报审和未到货报审，并在三个工作日内将报审表录入计算机。
审查三项内容：1、进口单位在报审表上填写的内容与所附单据的内容是否一致无误；2、审核付汇单证与报关单内容是否一致；3、手工操作时审核进口单位提供的报关单表面是否与海关的要求一致，即是否有防伪标签、海关编号，是否有清晰的海关验讫章等；使用报关单核查系统后用计算机核查报关单的真伪。
经审核无误，即在报审表和报关单上加盖报审章，将报关单和报审表（第一联）归档存放，将报审表（第二联）的内容录入计算机；如第一项有问题，则请进口单位更正报审表的内容后再报审；如第二项、第三项有问题，以及报关单属于按规定应办理二次核对的范围之内，则留存有关报关单进行二次核对，经鉴别结果为真实者即将报关单退还进口单位留存，经证实存在问题的即按有关规定移交外汇检查部门处理。
（三）进口付汇备案表审核及签发进口付汇备案表是针对一些核销方式较特殊、银行资金风险较大及逃套汇发生频率较高的进口付汇，如远期信用证、异地付汇、转口贸易、预付款等所采用的一种事前登记、初审办法。
办理备案表表明外汇局已对上述付汇进行了重点跟踪、登记，并按期要求进口单位凭有关凭证向外汇局办理核销报审。
二、进口付汇核销报审流程（一）进口付汇到货的数据报审1、概念进口付汇到货报审是进口单位根据《进口付汇核销监管暂行办法》的要求，按月将“贸易付汇到货核销表”及所附单证报送外汇局审查的业务过程和手续。
2、业务审核单据根据《进口付汇核销监管暂行办法》规定，进口单位“应当在有关货物进口报关后一个月内向外汇局办理核销报审手续”。
进出口报关及制单流程进口通关操作实务1.进口制单并校对确认无误后，向海关发送电子信息，通常进口单子都是人工审结的，（只有做手册的单子和有免表的单子会计算机自动审结，计算机审结的单子通常会在2，3分钟审结），如果单子发送后，电脑上（我们指的电脑通常都指的是WEB微机）显示该单已被海关受理，即表明该单已被审单中心受到，等待审核。
2.进口的单子因大部分都是人工审单的，所以，速度都比较慢，有的时候早上发的单子，下午都不一定会审结，此时，可以打到审单中心相应的科室询问。
3.因现在金关网的局限，现在的WEB信息还不能跟海关的终端完全同步，所以说要获得准确的信息，一定要到海关的终端上进行查询。
4.若单证长时间没有审结，可到终端上查询信息（POP2程序里选1），如果显示"该单正在审单中心审核"那说明，该单还未轮到看。
如果有退单、回电、传单证等信息，要及时处理。
5.通常审单中心会研究货物的归类是否正确，还有价格是否合理，对此类问题通常会要求传单证，或提供进一步的货物资料，或让货主进行解释。
若价格低于正常价格，他们就会对该货物进行估价。
（通常会通知报关员，但废货有的时候不通知也是有可能的）6.单证审结后，按企业的10位数编码和贸易性质打印相应颜色的报关单。
（一般贸易一式四联，加工贸易的一式五联），更具体的要求见"进口制单规"7.理单：按报关单-委托书--（付汇情况表）--海洋提单--（二程提单）--发票-装箱单-合同--（代理进口协议）--（保单保费收据）--（其他特殊的监管证件）--小提单。
8.填好该填的容：报关单签字，委托书容填写完整。
在小提单上贴上箱号纸。
9.所有的单证上都要盖上报关章，小提单上必须要改在1号章的位置（如果小提单有多联，其余几联也要盖）10.根据不同的贸易方式、企业情况选择正确的报关袋：一般贸易-不透明的红袋，废货-透明的红袋，免税单证（手册，免表等）--不透明的绿袋，双A企业-不透明的绿袋。
贸易实务之国际货款收付贸易实务之国际货款收付国际货款收付流程国际货款收付是国际贸易中非常重要的环节。
下面是国际货款收付的一般流程：1. 合同签订：买卖双方在签订贸易合，确定货款的金额、货币种类和支付方式等细节。
2. 发票开具：卖方根据合同约定开具发票，包括货物价格、数量、运费、保险费等费用项。
3. 货物装运：卖方根据合同约定将货物装运，并办理相应的出口手续。
4. 提单和信用证：卖方在货物装运后，向买方提供提单和其他装运清单等文件。
买方向银行开立信用证，要求银行按照信用证的规定支付货款。
5. 交单和核销：卖方将提单、发票及相关单证交给银行，由银行核对单证的真实性和符合性。
如果一切符合要求，银行将向卖方支付货款。
6. 货物抵达和确认：货物抵达买方指定的港口或目的地后，买方对货物进行验收，并确认收到货物。
7. 资金结算：银行将买方的货款从买方账户中扣除，并支付给卖方。
银行还将提供资金结算的相关文件。
收付方式国际货款的收付方式多种多样，常见的包括：电汇：买方通过银行将货款直接汇给卖方。
这是一种常见的、安全的支付方式。
信用证：买方向银行开立信用证，要求银行按照信用证的规定支付货款给卖方。
这是一种较为保障买卖双方利益的支付方式。
托收：买方将款项委托给银行，由银行向卖方收取货款，并将货款支付给卖方。
这是一种简单的支付方式，但相对风险较大。
汇票：买方向卖方出具汇票，约定在一定期限内支付货款。
汇票可以由买方直接支付给卖方，也可以通过银行进行承兑和支付。
风险和注意事项在国际货款收付过程中，需要注意以下风险和事项：汇率风险：由于货币汇率的波动，支付和收取货款时可能会受到汇率风险的影响。
买卖双方可以采取一些风险对冲措施，例如使用远期汇率协议等。
不可抗力风险：在国际贸易中，受到不可抗力因素的影响，如战争、自然灾害等，可能导致货款无法按时支付或收取。
合同中应明确对不可抗力情况的处理方式。
合规风险：国际货款收付涉及到多个国家和地区的法律法规，在操作过程中需要遵守相关规定，以避免可能的合规风险。
出口货物收汇手续流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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对外付汇流程
对外付汇是指个人或企业将资金转移到境外的行为，通常用于国际贸易结算、投资、汇款等领域。
对外付汇流程相对复杂，需要遵循一定的规定和程序。
下面将详细介绍对外付汇的流程。
首先，进行资金准备。
在进行对外付汇之前，需要确保自身账户内有足够的资金用于付汇。
如果账户内资金不足，需要进行充值或者向银行申请贷款。
其次，填写付汇申请表。
在进行对外付汇时，需要填写付汇申请表，表格中通常包括付款人信息、收款人信息、付款金额、付款用途、收款银行信息等内容。
填写时需要确保信息的准确性和完整性。
然后，提交付汇申请。
填写完付汇申请表后，需要将表格和相关的付款凭证（如合同、发票等）一并提交给所在银行的外汇管理部门进行审核。
接着，银行审核。
银行外汇管理部门会对付汇申请进行审核，核实付款人信息、收款人信息、付款金额、付款用途等是否符合规
定。
审核通过后，银行会进行资金扣划并办理付汇手续。
最后，完成付汇。
银行办理完付汇手续后，会将资金转移到收
款人指定的境外银行账户。
收款人收到款项后，对外付汇流程就完
成了。
需要注意的是，在进行对外付汇时，需要遵循相关的外汇管理
规定，确保付汇行为合法合规。
另外，对于大额对外付汇，可能需
要提供更多的资料和证明材料，以确保资金来源的合法性和合规性。
总的来说，对外付汇流程相对繁琐，需要仔细核对资料和信息，确保付汇行为的合法合规。
只有严格遵循规定和程序，才能顺利完
成对外付汇，实现资金的安全、高效流转。
进出口收汇操作：
一、进口付汇
1.1进口付汇业务管理内容
1.1.1进口单位在银行办理进口付汇业务时，应按以下规定提交相应有交凭证和商业单据。
1.1.2 以信用证方式结算的，提交进口合同、开证申请书。
对于信用证项下信汇银行与付汇银行不一致的，还需提交信汇银行签注的审单结论和外汇划转凭证。
1.1.3 以托收方式结算的，提交进口合同。
1.1.4以预收货款方式结算的，提交进口合同、形式发票。
1.1.5 以货到汇款方式结算的，按《进口货物报关单“贸易方式”分类付汇代码表》提交相关有效凭证和商业单据。
凭“可以对外售付汇”进口货物报关单付汇的，提交进口合同、加盖海关“验讫”章的进口货物报关单正本（付汇证明联如图1）、商业发票；凭“有条件对外售付汇”进口货物报关单付汇的，还需根据进口货物报关单的贸易方式，提交相应凭证；“不得对外售付汇”进口货物报关单，不能凭以办理进口付汇。
（目前我司用于货到汇款方式结算）
图1
1.1.6进口付汇后因合同取消等原因产生的退汇业务，原则上退款人应当为原付汇收款人。
进口单位办理相关收汇手续时，应当提供原进口合同、退汇协议以及其它退汇证明材料。
对于退款人不是原付汇收款人等特殊情况，进口单位还需提供退款人与原付汇收款人不一致的情况说明。
1.2进口付汇业务信息填写
1.2.1 进口单位在银行办理进口付汇时，应根据结算方式和资金流向填写付汇核查凭证。
向境外付汇的应填写《境外汇款申请书》（如图2）及提供付汇证明联原件、进口合同、形式发票；境内付汇的应填写《境内汇款申请书》（如图3）及提供合同、发票；根据实际对外付款交易性质，按照“国际收支交易代码”（如图4）准确填写交易编码；按照付款性质选择本笔付款是否为“预付款货款”、“货到付款”、“退汇”及“其它”性质；对于货到汇款结算方式项下付汇的，应填写相应进口货物报关单（如图1）信息；依据货物实际装运日期在境内/外汇款申请书填写“最迟装运日期”，预付货款业务，其最迟装运日期填写合同约定装运日期，一笔进口付汇对应多份合同的同，其最迟装运日期应按最迟一笔货物装运日期填写写（应准确填写“最迟装运日期”，填写错误将影响总量核量结果，（如图5）
图2 图3 图4 图5
1.3延期付款流程图：登陆国家外汇管理局平台（如图6）——延期付款合同登记（如图7）——延期付款提款登记（如图8）——查询已登记的合同及提款状态（如图9）——指定付汇银行（如图10）
图6 图7.1 图7.2 图7.3
图8 图9 图10.1 图10.2
图10.3
1.4预付货款流程图：登陆国家外汇管理局平台（如图6）——预付货款合同登记及合同查询（如图11）——预付货款付汇登记及查询、撤单（如图12）——指定付汇银行（如图13）——注销申请（如图14）
图11.1 图11.2 图11.3 图12.1 图12.2 图12.3 图12.4 图12.5
图13 图14.1 图14.2
二、出口收汇
2.1.1 先出货后收款：先出货给客户——收到客户货款——向银行提供核销号——银行根据相应收款金额出具出口收汇核销专用联——给至船务到外汇局核注
2.2.1预收货款：企业新签约出口合同中含预收货款条款和合同中未约定而实际发后预收货款的，应在合同签约之日起实际收货款之日起15个工作日内，办理预收货款合同登记手续，企业合同中未约定而实际收到预收货款的同时办理预收货款提款登记手续。
企业按合同约定收到预收货款之日起15个工作日内，办理预收货款提款登记手续。
预收货款的管理实行网上登记管理制度，网上登记系统:国家外汇服务应用服务平台——贸易信贷登记管理系统。
企业需要在网上应预收货款进行逐笔的登记和注销手续。
预收货款流程图：登陆国家外汇管理局平台（如图6）——预收货款合同登记及合同查询、修改（如图7）——预收货款提款登记及查询、修改（合同登记同时办理）（如图8）——隔天登陆电子口岸系统（如图9）——出口收汇中指定收汇银行（如图10）
图7.1 图7.2 图7.3 图7.4
图7.5 图7.6 图7.7 图7.8
图7.9 图8.1 图8.2 图8.3 图8.4 图8.5 图9.1 图9.2
图10.1 图10.2 图10.3 图10.4
2.2.2预收货款核注：登陆国家外汇管理局平台（如图6）——预收货款登记管理中的有关单注销登记（如图11）——预收货款注销查询、修改（如图12）
注销对象：1.已登记预收货款项下货物报关出口的（包括出口后退汇）；
2.已登记预收货款下货物未出口退汇的；
注销时点：货物报关出口之日及退汇之日起15个工作日内；
注：企业办理预收货款的注销后，系统将恢复相应数额的预收货款可收汇额给企业。
2.3延期收款：
2.3.1延期收款内容概要：1.企业自2008年12月1日（含）后货物出口而发生的期限超过90天（不含）的延期收款，须登陆国家外汇管理局上服务平台上的贸易信贷登记管理系统
办理分笔延期合同登记和对外债权登记。
2.延期收款将实行余额管理，但根据目前的情况，国家外汇管理局暂不对企业的延期收款额度进行控制。
3.企业的服务贸易及非贸易收汇、货物出口项下期限在90天（含）以内的延期收款的结汇或划转手续，不纳入延期收款管理。
企业自2008年12月1日（含）后货物出口而发生的期限超过90天（不含）的延期收款，须登陆国家外汇管理局上服务平台上的贸易信贷登记管理系统办理分笔延期合同登记和对外债权登记。
4.延期收款将实行余额管理，但根据目前的情况，国家外汇管理局暂不对企业的延期收款额度进行控制。
5.企业的服务贸易及非贸易收汇、货物出口项下期限在90天（含）以内的延期收款的结汇或划转手续，不纳入延期收款管理。
6.境外银行为境外进口方开立的信用证，其项下境内出口企业的延期收款应办理延期收汇登记手续。
7.企业办理货物贸易收汇时，应主去向银行申报2008年12月1日后出口且期限90天（含）以上的延期收款。
银行根据企业申报登陆系统核对与该笔报关单对应的债权登记信息，并按此次结汇或划转金额为企业延期收款登记注销手续。
8.银行从待核查账户为企业办理2008年12月1日后出口且期限超过90天的延期收款项下资金结汇或划转手续时，应审核企业提交的出口日期在2008年12月1日之后，且资金到账日期晚于出口日期90天以上的，应登陆系统核对与此笔报关单对应的债权登记信息，并按此次结汇或划转金额为企业办理延期收款债权登记注销手续。
如系统中显示无此笔报关单，银行不能为此笔报关单办理办汇资金结汇或划转手续。
2.3.2延期收款流程图：
注：1.根据出口合同约定企业不以货币形式结算的延期收款（如加工贸易进料抵扣），企业只
需对以贷币形式结算的延期收款办理登记和注销。
2.企业境内收取外汇或人民币且按照要求应当办理出口收汇核销手续的，应当按上述规定办理延期收款登记和注销。
3.对预计延期收款期限超过1年且延期收款余额规模超过500万美元的企业，外汇局可对其延期收款的登记、使用和注销情况定期进行事后监督和非现场检查。
4.对企业超过预计收汇时间90天仍未办理延期收款债权登记注销手续的，外汇局将进行重点关注，必要时将组织对其进行现场检查。
