证券投资基金销售管理办法

2024年基金销售管理规定经理离任或执行事务合伙人退伙时，应严格遵守中国证监会的审计规定进行审计。

对于独立基金销售机构的其他高级管理人员、证券投资咨询机构负责基金销售业务的高级管理人员、以及其他基金销售机构负责基金销售业务的部门负责人离任的情况，同样需根据中国证监会的审查规定执行。

第八十三条：基金销售机构负责基金销售业务的监察稽核人员，需及时对基金销售业务的合法合规性进行检查，并在每个年度结束后一个季度内，完成上一年度的监察稽核报告，并妥善存档以备查。

第八十四条：基金销售机构应依据中国证监会的要求，切实履行信息报送义务。

中国证监会及其派出机构有权对基金销售机构从事的基金销售活动进行定期或不定期的检查，基金销售机构应给予积极配合。

第八十五条：对于违反本办法规定的基金销售机构，中国证监会及其派出机构有权责令其进行整改，并暂停其相关业务；对于直接负责的主管人员和其他直接责任人员，可采取监管谈话、出具警示函、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施。

第八十六条：对于商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构，以及中国证监会规定的其他机构，在申请基金销售业务资格时，若隐瞒有关情况或提供虚假材料，中国证监会将不予受理；若已受理但发现上述情况，将不予批准，并处以警告。

第八十七条：对于未取得基金销售业务资格而擅自开办基金销售业务的机构，将责令其改正，并处以警告、罚款；对于直接负责的主管人员和其他直接责任人员，也将处以警告、罚款。

第八十八条：除经中国证监会资质认定的基金销售机构及相关机构外，任何基金销售机构与未取得基金销售业务资格的机构或个人合作开办基金销售业务的，将责令该基金销售机构改正，并处以警告、罚款；对于直接负责的主管人员和其他直接责任人员，也将处以警告、罚款。

第八十九条：基金销售机构在从事基金销售活动时，若出现以下情形之一，将责令其改正，并可单处或并处警告、罚款；对于直接负责的主管人员和其他直接责任人员，也将单处或并处警告、罚款：（一）未按照本办法第二十七条的规定开立与基金销售有关的账户；（二）未按照本办法第三十二条的规定使用基金宣传推介材料；（三）违反本办法第五十五条的规定，允许未经聘任的人员销售基金或未取得基金销售业务资格的人员宣传推介基金；（四）未按照本办法第六十四条的规定签订书面销售协议；（五）违反本办法第六十六条的规定，擅自向公众分发、公布基金宣传推介材料；（六）违反本办法第七十二条的规定，擅自停止办理基金份额发售或拒绝投资人的申购、赎回；（七）违反本办法第七十三条的规定，确定基金份额申购、赎回价格；（八）未按照本办法第七十六条的规定收取销售费用并核算、记账；（九）未按照本办法第七十七条的规定为投资人保守秘密；（十）从事本办法第八十条规定禁止的行为；（十一）未按照本办法第八十三条的规定进行自查，并编制监察稽核报告；（十二）未按照本办法第八十四条的规定履行信息报送义务或配合中国证监会及其派出机构进行监督检查。

证监会公告[2011]26号中国证券监督管理委员会公告[2011]26号现公布《证券投资基金销售结算资金管理暂行规定》，自2011年10月1日起施行。

《证券投资基金销售结算资金管理暂行规定》起草说明证券投资基金销售结算资金管理暂行规定第一章总则第一条为了保护证券投资基金（以下简称基金）投资人的合法权益，保障基金销售结算资金的安全，根据《证券投资基金法》、《证券法》、《证券投资基金销售管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法》等有关法律、部门规章，制定本规定。

第二条基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构、基金销售结算资金监督机构（以下简称监督机构）和基金托管银行应当依照有关法律法规和本规定的要求，存放、管理、监督基金销售结算资金，不得损害基金投资人的合法权益。

第三条中国证监会及其派出机构依法对基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构、监督机构和基金托管银行与基金销售结算资金相关的经营活动实施监督管理。

第二章账户开立人与销售账户第四条基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构（以下统称账户开立人）可以在具备基金销售业务资格的商业银行或者从事客户交易结算资金存管的指定商业银行，或者作为监督机构的中国证券登记结算有限责任公司（以下简称中国结算）开立基金销售结算专用账户（以下简称销售账户）。

第五条账户开立人应当按照人民币银行结算账户监管部门和中国证监会的有关规定，开立、变更或者撤销销售账户。

销售账户应当由账户开立人总部统一开立、变更和撤销。

第六条基金销售机构开立的销售账户可分为总部基金销售结算资金归集账户（以下简称销售归集总账户）和分支机构基金销售结算资金归集账户（以下简称销售归集分账户）。

销售归集总账户是指基金销售机构以总部名义使用的，用于归集基金销售结算资金，并可与基金注册登记机构进行资金交收的销售账户。

销售归集分账户是指基金销售机构以分支机构名义使用的，用于向销售归集总账户划转基金销售结算资金的销售账户。

证监会发布《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及配套规则文章属性•【公布机关】中国证券监督管理委员会,中国证券监督管理委员会,中国证券监督管理委员会•【公布日期】2020.08.28•【分类】法规、规章解读正文证监会发布《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及配套规则近日，证监会发布《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称《销售办法》）及配套规则，自2020年10月1日起施行。

《销售办法》及配套规则自2019年2月22日至3月24日向社会公开征求意见。

同时，证监会通过书面征求意见、召开座谈会等形式充分听取了各方意见。

征求意见过程中，基金管理人、基金销售机构、行业自律组织和社会公众给予了广泛关注。

各方整体上对本次修法的基本思路和主要内容表示赞同，并提出一些具体反馈意见。

证监会逐条认真研究，合理意见建议均予以吸收采纳，并相应修改完善了《销售办法》及配套规则。

本次《销售办法》及配套规则修订主要涉及以下内容：一是强化基金销售活动的持牌准入要求，厘清基金销售机构及相关基金服务机构职责边界。

明晰基金销售业务内涵外延，厘清基金销售机构与互联网平台合作的业务边界和底线要求，支持基金管理人、基金销售机构规范利用互联网平台拓展客户。

二是优化基金销售机构准入、退出机制，着力构建进退有序、良性发展的基金销售行业生态。

调整优化资格注册程序，实行“先批后筹”；整合各类金融机构注册条件，进一步完善独立基金销售机构及其股东准入要求；引入基金销售业务许可证有效期延续制度，强化停止业务、吊销牌照等制度安排。

三是夯实业务规范与机构管控，推动构建以投资者利益为核心的体制机制。

突出强调基金销售行为的底线要求，细化完善投资者保护与服务安排;推动基金销售机构构建以投资者利益为核心、促进长期理性投资的考核体系；强化私募基金销售业务规范；增设“内部控制与风险管理”专章，要求各类基金销售机构健全与基金销售业务相匹配的内部制度。

基金销售业务管理制度第一章总则第一条为规范和加强基金销售业务管理，促进基金销售业务的健康发展，根据《证券投资基金销售管理办法》等有关法规和规章，制定本制度。

第二条本制度适用于各类基金销售机构和从业人员。

第三条基金销售机构应当制定基金销售业务管理制度，并经业务主管部门批准。

第四条基金销售机构应当依法合规开展基金销售业务，自觉接受业务主管部门的指导和监督。

第五条基金销售机构应当对从业人员进行基金销售业务规章制度的教育培训，确保其了解并严格遵守规定。

第六条业务主管部门负责对基金销售机构的基金销售业务进行监督检查，确保其依法合规开展业务。

第二章组织架构及职责第七条基金销售机构应当设立专门的基金销售业务部门，负责基金销售业务的组织和管理。

第八条基金销售机构的基金销售业务部门应当有足够的从业人员，包括销售人员、客户服务人员、风险管理人员等。

第九条基金销售机构的基金销售业务部门应当建立健全的内部管理制度，包括销售业务流程、岗位职责、内部控制、风险管理等。

第十条基金销售机构的基金销售业务部门应当定期对从业人员进行业务培训和考核，确保其具备销售基金产品所需的专业知识和能力。

第三章业务流程第十一条基金销售机构应当建立健全的基金销售业务流程，包括客户开户、产品销售、投资咨询、风险评估等环节。

第十二条基金销售机构应当在符合法律法规的前提下，制定产品销售的营销策略和销售渠道。

第十三条基金销售机构应当建立客户档案，完善客户资料和风险评估信息，保障客户权益。

第十四条基金销售机构应当建立健全的投资咨询制度，为客户提供专业、全面的投资建议。

第十五条基金销售机构应当建立健全的客户服务制度，及时解答客户疑问，处理客户投诉。

第十六条基金销售机构应当建立健全的投资者适当性管理制度，确保投资者的投资行为符合其风险承受能力和投资目标。

第十七条基金销售机构应当建立健全的风险管理体系，及时发现和处置风险事件，保障客户资产安全。

第四章内部控制第十八条基金销售机构应当建立健全的内部控制制度，明确各部门和岗位的职责和权限。