金融话术开场白
【篇一：开场白话术】
保险销售的开场白
要想成为优秀的寿险业务员，一定要明白，创意是行销的第一法宝。因此，你要时刻记住你
新人陌拜3-2-1
推荐人：新人陌拜3-2-1就是把一个月分为三个阶段，每阶段10天，如果每天拜访3个人，一个月可以签2张单，如果每天拜访30个客户，一个月可以签20张单。
我们先画这样一个表格，填上每日访量、新访和回访，每个月的1-
10号是第一阶段，11-20号是第二阶段，21-30号是第三阶段。这样下来我每天都维持三访就可以了。
1.第1—10天
推荐人：第一阶段每天做到三个新访，这是什么意思呢？就是你不
认识他但是跟他交换了名片，或者是你进到别人办公室对别人说了
一段话：“先生，你好！我是xx保险的员工，给您介绍一个医疗保
险服务，每天只要2块钱就可以获得24小时不分国内国外服务，我
可以借用您三分钟的时间吗？”反正你不认识他，拿到他的资料就可
以了，不用跟他讲保险。这样第一阶段拿到了三十个客户名单。
2.第11—20天
推荐人：第二阶段你仍然要做到每天三访，但是内容不太一样，是
2个新访+1个回访。也就是说每天找到2个新客户，然后再在第一
阶段收到的资料里挑1个客户进行回访，你可以跟他讲保险送计划书，这样在第二阶段你就可以积累二十个客户，回访10个客户。
3.第21—30天
推荐人：第三阶段仍然每天三访，但是是1个新访+2个回访。每天
收集一个新名单，再在前两个阶段的客户名单中挑2个老客户回访，回访做送彩页计划书促成，这样第三阶段你会积累10个新客户并做20个客户回访，这样一个月你会有60个新名单，30个回访，根据
大数法则，你会有两张保单，这就是陌拜3-2-1。
（1）与众不同的开场白———您是我们的客户吗？
“先生（小姐），您好，打扰一下，请问您是我们公司的客户吗？”
回答通常会问“你是什么公司的？”
“哦，我是xx保险公司的。”
如果他说“不是”，那你就说“不要紧，先生，我看您的气质这么好，
还以为您是我们公司的客户，这是我的名片，希望我能成为您在我
们xx的保险代理人。”
如果他说“是”，那你就说“恭喜您，先生，感谢您支持我们xx，请
问您买了什么产品，年交保费多少。”
（2）很多人会说：“保险推销员又来了。”这个时候你用不着紧张和
尴尬，越是这种时候，越要表现出色。
“我不是来推销保险的，我是来为你们创造现金的！”
“创造现金，什么意思？请你解释一下……”机会产生了。
（3）“先生，你好！今天我专程来拜访你，想了解一下上帝对保险
的看法。”“什么上帝？”
“因为你是上帝，客户都是我们的上帝，所以我今天专程来拜访上帝。”我笑了，“上帝”也笑了……（4）客户:你找谁业务员:我找
你.(目光友善,面带微笑)客户:我不认识你.业务
员:我们马上就会认识的.(镇定)客户:你有什么事吗业务员:我不知道能否占用
你一点时间客户:你到底有什么事业务员:我是平安保险公司的,但我今天并不
打算要你投保,我能坐下来讲吗 (客气地)客户:我不想买什么保险.(我已经买过
了)业务员:这是我经常听到的一句话.我不晓得有没有机会为您服务,但我有三
个问题可以让你来决定需不需要我的服务??.
（6）这位先生/小姐您好,打扰您一下,我刚好经过这里,看您不是非常忙的样子,
所以就近来跟您打个招呼.
我是平安保险公司的,不晓得您对人寿保险有什么看法
我们这样来看吧:假设您现在有5000元可以选择存在银行,存在保险公司,或存
放在家里,您会怎么做呢
（7）小姐您好,不晓得这里是不是经常有人来推销保险 ,那么您会不会觉得很烦
我不知道您是不喜欢保险呢,还是不喜欢来推销保险的人, 很多人跟您的想法差不多,那您知道人寿保险对您的医疗保障,子女教育金,以及退休养老金有什么作用呢
（8）“先生，你好！我是xx保险的员工，给您介绍一个医疗保险服务，每天只要2块钱就可以获得24小时不分国内国外服务，我可以借用您三分钟的时间吗？”
话术一（针对负责人）
（9）业务员：先生你好，我是xx保险的员工，我来的目的是给你送来医疗套餐服务的，一天两块钱，24小时服务，不分国内国外，能借用你三分钟时间吗？（要迅速讲完，引起对方兴趣，找凳子坐下）
话术二（针对前台）
(10)业务员：请问一下你们公司负责医疗服务的是哪一位啊？我想跟他谈一谈，看看能不能免费为你们增加团体福利保险？（要清晰的表达）
(11)我是做保险的但我不会向你推销保险一个专业的寿险顾问都是帮客户买保险而不是卖保险，这是我的原则请你放心（12）我想占用您3-5分钟的时间,您听听看有没有兴趣,没有兴趣我就走,有兴趣,我在讲,您可不可以给我3-5分钟时间?
我可不可以请教（要用请教，不能用问）您几个问题？
请问我们（不能用你）为什麽要哪麽辛苦的工作？
（客户不答自己答）
请问人（不能用你）是不是有不能工作不能赚钱的一天？
当然我们不希望这一天来临，我们不希望这一天发生在我们身上。但是，谁也不感保证我们不会有这一天，对吗？这一天是什麽时候呢？有两种情形？第一.当我们60岁退休的时候;第二.在退休之前所发生的意外.残疾.疾病;不晓得我这样说,您觉得有没有道理?(词句不能省略)。
（13）请问您需要软木吗
我不需要
如果您坐在一艘正在下沉的小船上，您愿意花多少钱呢？
（14）你知道世界上最懒惰的是什么吗？
是您从在银行里的钱
它本来是可以照顾你的家人的
（15）我可以肯定，我的到来不是给你们添麻烦的而是与您一起处
理问题的帮您赚钱的
（16）您的意思我明白，但我不是来推销保险的如果你不需要保险
我不可能卖保险给你，我的工作是每天见五个客户，所以非常感谢
您给我一个拜访的机会，我有一个故事和你分享讲完我就走
（17）我今天专程来拜访您，就是想知道您是怎么看待保险的，您
可以简单地说说您的想法吗?”
（18）营销员：王先生，听说过“不要把鸡蛋放在一个筐里面”这句
话吧？王先生：听说过。指的是理财过程中分散资金风险。对吧？
营销员：对。如果谁买鸡蛋也采取这种方式，总共买了一斤鸡蛋，
提着很多筐，一个筐里搁一个鸡蛋，号称分散风险。别人会怎么看？王先生：有病。鸡蛋才值几个钱？
王先生：有点意思。
营销员：其实，在我们中国的成语中比如“居安思危”、“未雨绸缪”、“防范于未然”等都体现了古代朴素的保险思想。春秋时期孔子的“耕
三余一”思想是颇有代表性的见解。孔子认为，每年如能将收获粮食
的三分之一积储起来，这样连续积储3年，便可存足1年的粮食，
即“余一”。这其实就是保险的一种形式。再比如：御寒的衣服，防
雨的雨伞，汽车的备胎，楼道里的灭火器，你家大门上的锁，这些
都和保险有联系。
王先生：哦。有道理。
营销员：原先在单位，在发工资的那天，工会小组长可能会向我们
每个人收取10元钱，存入办公室的互助金账户，万一有同事家有事
需要钱用，就从这个账户里先预支给他，以解燃眉之急。这也是一
种保险互助的形式。
王先生：对，对，对。我过去的单位就是这样做的。
营销员：现在您早下海了。这些年您做生意一定认识了很多朋友。
如果现在让您把能联系上的认为可以借钱的朋友一个一个地列出来，您估计能有多少人？王先生：估计不会超过100人。
营销员：假如哪天我们生病或者出现了意外伤害的情况，需要一大
笔钱进行治疗，恰巧手头又没有现金，我们只能向家人和这100个
朋友张口去借。如果我们拥有保险，保险公司就可以帮助我们非常
轻松地解决钱的问题。因为保险公司通过合同的形式聚拢了几十万
甚至上百万像我们这样的朋友，大家都期望能在别人发生不幸的时
候伸手帮忙，同时也期待在自己出现问题的时候通过保险公司获得
大家的帮助。王先生您看，在关键时刻，个人的力量，亲人的力量，乃至个人全部朋友的力量都加在一起，都无法和保险公司众多保户
朋友的力量相比较。何况，风险靠个人解决会资产缩水，靠亲戚朋
友解决我们要欠下多少感情债和经济债，这些钱我们是不能白用的呀。您说对不对王先生？所以说，保险其实并不深奥，它就是一个
科学管理下的巨大的互助团体，成为它的会员心里一定会踏实。王
先生：我明白了。
（19）不管您是否同意，人活着有三种状态：活得太长、活得太短、活得太惨；活得太长就需要我们及早做好养老的规划，才能保证我
们有一个金色的晚年。活得太短就需要我们为自己的角色做好安排，才能尽到我们对家人的责任。活得太
【篇二：贵金属开场白话术】
a是我们，
b是客户
第一种话术
a您好！
b您好，哪位？
a您好，先生/女士/大哥/姐，我是龍鑫贵金属的xx，不好意思打扰啦！
b有事吗？/干吗?
a是这样的，不知道您最近有没有发现最近物价一直在涨，我们的
钱越来越不值钱了呢？ b你们是做什么的？
a我们是做投资理财咨询的！
b你有什么事，直说？
a先生/女士/大哥/姐，我们公司呢下周将举行一个如何投资理财的交流活动，邀请的是金融学教授和资深投资专家xx都会与我们分享交
流经验，相信您一定有兴趣参加。您看您下周哪天方便参加呢？
b不确定/没时间/不知道/我很忙。
a先生/女士/大哥/姐，我知道您很忙，但这次的交流活动真的很难得，每天的名额都是有限的。像这样与专家面对面交流的机很可能就因
为我们一时忙碌就擦肩而过啦！先生/女士，你这周周x或者周x哪
天能挤出些时间参加呢？
第二种话术
a您好！
b您好，哪位？
a您好，先生/女士/大哥/姐，这边是宁夏银推广处。
b有事吗？/干吗?
a我们是做贵金属投资的。打电话呢也没什么别的意思，主要想了解一下您之前有做过股票、外汇之类的投资吗？
b有/没有
a有就更好啦，我们公司呢刚刚高薪聘请了高级白银黄金分析师，希望您能来公司坐坐，分享下投资增值保值的心得。
第三种话术
a您好！
b您好，哪位？
a您好，先生/女士/大哥/姐，这边是龍鑫道贵金属，我是xxx
b有事吗？/干吗?
a先生/女士/大哥/姐，请问您之前是否做过哪方面的投资呢？
b有/没有
a这样，我公司在下周呢将举办一个“闲散资金如何保值增值”的交流活动，我相信您一定有兴趣来参加！
b没时间/很忙
a是，我知道您很忙，难道您最近没感觉到您的资产在不断的缩水吗，物价上涨的那么快，收入却丝毫未变。
中国互联网创业投资盘点报告第四种
a您好！
b您好，哪位？
a您好，先生/女士/大哥/姐，这边是做银行黄金白银的，我是小x x 您这边是干什么的?/您这是银行吗？
a我这边是做贵金属的/我们这是和三家银行合作的。相信您也发现
了物价越来越高，市场经济不景气呢？
第五种
a您好！
b您好，哪位？
a您好，先生/女士/大哥/姐，这边是龍鑫贵金属的。我是小x x
b有事吗？/干嘛/ 做什么的？
a不好意思打扰您了，相信您最近也发现了目前资金量上涨的速度
已经赶不上物价上涨的速度啦，最近这周呢我们公司将举办一个小
型的交流会，主要就是针对如何让我们手中的资金不再贬值的，相
信您一定有兴趣参加。您看您哪天方便参加？周x还是周x (我们是
做投资理财咨询服务的，卖的是服务）
第六
a您好！
b您好，哪位？
a先生/女士/大哥/姐，您好！我是龍鑫贵金属苏州公司的xx，目前
市场上正掀起了一股贵金属投资热潮，现货白银也正处于新一轮的
牛势时期。希望您不要错过这个最佳时机，所以我这里建议您花几
分钟了解一下。
b你们是什么公司？做什么的？
a我们龍鑫是宁夏贵金属交易所的会员单位，宁夏贵金属交易所简
称宁夏所，是和上海、深圳证券交易所一样，是经国家商务部批准
的投资交易平台，专业为客户提供贵金属现货买卖和电子延期交易。
a由于时间的关系，我无法在电话中将我们产品的全部优势及操作
方法向您讲解清楚。所以，我建议您最好是亲自来公司考察，充分
了解后再考虑贵金属投资是否适合您。您看，您明天或是后天有时间？（邀请到公司）
b我近来太忙了，可能没时间。
a.x总，刚才也和您聊了这么多，呵呵，很高兴认识了一位像您这样的朋友，如果您时间实在是安排不过来的话，我带一些资料去拜访您，您看，您这两天什么时间会比较方便？（预约上门拜访）
a哦，是的，某总，像您这样的成功人士一定是很忙的，可以理解，不过时间是可以安排出来的，而时机却是稍纵即逝的。我有很多客
户和您一样，工作非常忙，但是他们认为白银现在是一个很好的投
资时机，而且充分了解是不需要花您太多时间的，所以我建议您还
是安排一下。
第七种
a您好！您最近有没有发现我们的财富在不断的缩水，钱越来越不
值钱了呢？
b有/没有
a我们公司周三和周末举办一个话题“关于我们老百姓如何打赢保卫战”的座谈会。座谈会将齐聚各行各业的人士，到时候你们可以一起
交流交流。您是周三有空呢还是周末？② a您好！请问您最近关注
中国以及全球经济吗？
b有/没有
a在金融危机时代，我们很多企业和个体经营业都越来越难做，您身
边的朋友和您自己应该都感觉到啦吧？
b有/没有
a我们公司周三和周末举办一个话题“关于我们老百姓如何打赢保卫战”的座谈会。座谈会将齐聚各行各业的人士，到时候你们可以一起
交流交流。您是周三有空呢还是周末？
第八种（最初话术）
a喂您好！这边是龍鑫贵金属的小x，给您来电是向您咨询一下您对银行的黄金白银有没有了解过？
b有/没有
a那不知道您那边其他的投资像股票之类的有没有在做？
b有/没有
a先生/女士，您那边有（没有）做股票的话，我建议您可以了解下
现货白银，和炒股一样，只是它可以做多可以做空，涨跌都能挣钱，并且是全天24小时t+0的操作模式，前一分钟买后一分钟获利即可
平仓，交易起来特别灵活，操作好了，一个月资金翻倍都不是问题，不知道您那边是否有兴趣了解一下我们这个投资。如果有的话，我
这边可以把相关资料发给您，您可以通过操作模拟盘和你现在做的
投资对比一下，那先生/女士，你这边qq是多少？
【篇三：开场白话术要点】
xx，您好！我是上海顺融投资的xx，我们公司是专“门”提供收益
更高，操作更简便灵活的黄金现货投资公司，打电话给您是想了解
一下，您现在的在金融方面做了那些投资?
（短暂停顿，客户反应可以用于判断他是否接到过类似公司的电话，以及对推销电话的防御心理强度）或者说您在证券，外汇，贵金属，期货，港股这些主要的投资产品中，都选择了那些？
（巧用提问，在陌客拜访时的第一要务是让电话进行下去。并寻找
正式话题的切入点。）
开场白二：
您好！我是上海顺融投资的ＸＸ，我们公司能够为您提供多种比股票基金等大众化投资更优良的投资产品，（突出大众两个字的语气和读音，向客户表明你知道她不是一个普通人）
今天能占用您3分钟时间，给您做个简单的介绍吗？
（重音和预期尽量倾向于“今天”两个字，使客户更加容易对今天做出拒绝而非对介绍做出决绝。决绝后可以追问明天或合适的时间，并顺带说出产品相对于股票等投资产品的优点）
开场白三：
您好！我是上海顺融的xx啊，这两天做的怎么样啊？
（混乱话术，以老熟人的语气与客户沟通，并以为下一次电话沟通做铺垫为主要目的）
跟进话术：
q：你们是什么公司？
a: 我们公司叫做上海顺融投资管理有限公司，我们是做以黄金及黄金衍生品投资为主的金融咨询和资产
管理公司，也提供港股，期货，外汇，恒指这些国际金融品的投资咨询和管理。是一个综合性的金融投资咨询公司。
（“综合”这个次很模糊，最好在进行了简单描述之后在使用这个词语）.
(短暂停顿，若无反应则继续)
在黄金方面，我们现在即作标准金条金锭的销售和回收，也做金交所网上现货黄金白银交易业务，另外像现货黄金白银延期交收业务的自营和代理交易，以及其他一些金交所黄金衍生品业务我们公司也有经营。
（在不得不使用大段对白时，使用关联词可以加强语言的层次感，
并设置短小的停顿，可以让客户思路清晰的听完你的表达，在进行
大段表达时，最容易产生的问题是客户的思路模糊和不能及时了解
客户反馈信息）
在国际金融投资领域，我们经营“了”港股，期货，外汇，恒指等当
面的投资咨询业务。
（不同的语气词会对客户产生不同的效果，使用“了”是肯定语气，
客户理解为这是公司经营的一部分，使用“也”是略过语气，客户会
认为这是公司经营的附带）
q:什么服务？
a:我们的服务比较大的一块是金交所的网上现货黄金白银交易业务，比较最常见的证券等大众投资产品投资来说，这个交易更加的灵活
简便，收益也是远远大于股票和基金之列的大众投资品。
（短暂停顿，感受客户反应）
其他服务比如我们的贸易公司直接进行标准金条和金锭的销售和回收，现货黄金白银延期交收业务的
自营和代理交易，以及其他金交所黄金衍生品业务。同时也提供港股，期货，外汇，恒指这些国际性金融产品的咨询服务。
开场白常犯的几种错误！
错误的开场白一
ＸＸ，您好！我是上海顺融投资管理有限公司的xx
（对客户的第一次电话，公司的名字不是吸引他的重点。而是你能
为他提供什么样的价值，使用公司全民没有意义，反而引起客户概
念模糊和增强防御心理）
我们是做黄金投资的！
（黄金投资有很多品种，未描述清楚，而且“黄金投资”本身不带描述产品优势的效果）
您有没有了解过？
（大多数客户是没有了解过的，而且客户现在心理已经感觉到这是一个推销电话，他很容易回答“没有”，这样的问法也没有有效利用2择1法则）
那您要不要了解一下？
（“不要！”客户的第一反应，原因同上。）
那您了解一下吧？
（到这里，第一次沟通已经可能失败，客户为什么要了解？应该提前给他一个理由，如果在这种情况下客户还没有挂断，证明该客户的防御心理比较差，或者对金融投资有近乎病态的偏爱，但是这两种的可能比较小。）
错误的开场白二：
xx，您好，我是上海顺融投资的xx，我们是专业的综合性金融咨询服务企业，
（空洞的概念，明确的推销意图，丝毫没有增加公司实力在客户心中震慑力的作用）
主要是做黄金现货投资的，您了解过吗？这个真的挺好的！
（在恳求客户，容易被拒绝，关键是不能产生任何一种习惯性的回答，客户很难说：“那我了解一下吧”这句话，在第一次话沟通中，客户的心理可以表述为“懒惰”，尽量让他可以用简单的话来回答你的问题。另外“这个真的挺好的”这句话说的再热情，也不可能让客户知道好在那里，更不能让客户认为你的东西好）
错误的开场白三：
您好！我是上海顺融投资的xx，我们公司主要做。。。。。。(约200字)，您是不是要了解一下。
（客户在毫无心理准备的情况下，听到长篇大论的描述，可能已近
一头雾水，接着就是抵触心理的加强和烦躁情绪的产生。所以字数
和描述时间要控制在3句话之内，并适当留下停顿，给客户反问的
机会。）
电话销售前的准备工作：
第一步：联系和回忆将要使用的开场白。
第二步：放松，排除自己的胆怯心理和不良情绪
第三步：热情，使用对自己微笑的办法或者其他的方法，保证客户
听到的是最富有热情的声音。
开场白是一切生意成交的关键，有“成败20秒”的说法，一定要谨慎对待，并保证每一次的开场白都是有着良好质量的沟通开端。
自我情绪控制：
微笑法：通过强制自己做一些自由在自己高兴时才做的动作可以给
自己的潜意识做出：“我心情很好的暗示”并达到对自己的情绪进行
控制的目的，常见的方式比如握拳，电话沟通时使用手势。最简单
有效的办法，在自己的面前使用小镜子，在打电话前命令自己微笑，在微笑。这样做通常可以保持自己的良好情绪和心态。
142法：当自己的处于极大的压力下，不能稳定心态时，可以采用“142”呼吸法，做简单的放松，既吸气1秒，闭气4秒，并在脑中重
复自己的座右铭或目标，吐气2秒。重复做两次。这样可以在不打
断工作的情况下，做简单的情绪调整。
（正式的培训教材，我还要一段时间才能完成，这个可以先用一下，不知道是不是可以用得上。呵呵）
金融话术开场白 【篇一：开场白话术】 保险销售的开场白 要想成为优秀的寿险业务员，一定要明白，创意是行销的第一法宝。因此，你要时刻记住你 新人陌拜3-2-1 推荐人：新人陌拜3-2-1就是把一个月分为三个阶段，每阶段10天，如果每天拜访3个人，一个月可以签2张单，如果每天拜访30个客户，一个月可以签20张单。 我们先画这样一个表格，填上每日访量、新访和回访，每个月的1- 10号是第一阶段，11-20号是第二阶段，21-30号是第三阶段。这样下来我每天都维持三访就可以了。 1.第1—10天 推荐人：第一阶段每天做到三个新访，这是什么意思呢？就是你不 认识他但是跟他交换了名片，或者是你进到别人办公室对别人说了 一段话：“先生，你好！我是xx保险的员工，给您介绍一个医疗保 险服务，每天只要2块钱就可以获得24小时不分国内国外服务，我 可以借用您三分钟的时间吗？”反正你不认识他，拿到他的资料就可 以了，不用跟他讲保险。这样第一阶段拿到了三十个客户名单。 2.第11—20天 推荐人：第二阶段你仍然要做到每天三访，但是内容不太一样，是 2个新访+1个回访。也就是说每天找到2个新客户，然后再在第一 阶段收到的资料里挑1个客户进行回访，你可以跟他讲保险送计划书，这样在第二阶段你就可以积累二十个客户，回访10个客户。
3.第21—30天 推荐人：第三阶段仍然每天三访，但是是1个新访+2个回访。每天 收集一个新名单，再在前两个阶段的客户名单中挑2个老客户回访，回访做送彩页计划书促成，这样第三阶段你会积累10个新客户并做20个客户回访，这样一个月你会有60个新名单，30个回访，根据 大数法则，你会有两张保单，这就是陌拜3-2-1。 （1）与众不同的开场白———您是我们的客户吗？ “先生（小姐），您好，打扰一下，请问您是我们公司的客户吗？” 回答通常会问“你是什么公司的？” “哦，我是xx保险公司的。” 如果他说“不是”，那你就说“不要紧，先生，我看您的气质这么好， 还以为您是我们公司的客户，这是我的名片，希望我能成为您在我 们xx的保险代理人。” 如果他说“是”，那你就说“恭喜您，先生，感谢您支持我们xx，请 问您买了什么产品，年交保费多少。” （2）很多人会说：“保险推销员又来了。”这个时候你用不着紧张和 尴尬，越是这种时候，越要表现出色。 “我不是来推销保险的，我是来为你们创造现金的！” “创造现金，什么意思？请你解释一下……”机会产生了。 （3）“先生，你好！今天我专程来拜访你，想了解一下上帝对保险 的看法。”“什么上帝？” “因为你是上帝，客户都是我们的上帝，所以我今天专程来拜访上帝。”我笑了，“上帝”也笑了……（4）客户:你找谁业务员:我找 你.(目光友善,面带微笑)客户:我不认识你.业务
金融销售技巧和话术 篇一：金融话术 一、电话约访（客户最常见反馈情况处理） 1、客户：网络公司，不需要 我们：（情况a，客户没有直接挂电话），今天你不需要，明天还是会有人打电话给你，相信已经有人给你打过电话，我今天给你打电话，不是第一个，也不是最后一个，我打过来的目的是让你更好的了解互联网，更好的利用互联网，赚更多的钱。 （情况b，客户直接挂电话），重新打过去，问：你是这里的负责人吗？为什么挂电话（语气要强硬点）[1] 2、客户：很忙。 我们：*总，我知道你很忙，但我讲的也很重要，我觉得你有必要在百忙中抽出3-5分钟，听一些对企业发展非常有帮助的信息电话销售话术之有效沟通的技巧 我们如何才能提高电话销售的成功率呢？ A，这也是最厉害的一招，问问题。我们做电话销售一定要让顾客开始说话，一旦顾客愿意和你说话了，那你就成功一半了。让别人说话最好的办法莫过于问她问题了，这样才能达到共同的目的。当然不能一直是你问他答，你要想办法让顾客问你问题。如果他就是不问，你就可以让他问“您看我这么介绍你是否清楚了，您还有什么问题吗？”。问问题时最好是选择题，这样可以增加互动性，同时也可以帮助顾客作决定，“您是不是现在说话不方便？那您看我是明天上午还是下午在给您打过去？”当然问问题的方式和办法还可以继续研究和探索。 B，帮助顾客作决定。“您订一个吧，我这就给您开订单了”，“您买一个吧”。你可别小看这句话的作用目更别觉得不好意思，因为这就是我们做电话销售的目的。很多人在购买产品时都会征求别人的意见，而在做电话销售时出了面对你他不可能面对别人，所以这时你就要帮他作决定了。 C，放松心态，把顾客当成熟人。每个人都愿意和自己熟悉的人交谈，这里的熟人有的是经验上的熟人，有的指心理上的熟人。有些客服代表亲和力很强，说话很有技巧，她每次给别人打电话对方都喜欢和她沟通，因为她说起话来就像
普惠金融话术开场白 【话术1——简单直入】客户:喂，哪里? 信贷经理:您好，打扰了，我们是xx贷款公司的信贷员，请问您是最近是否资金周转的需要? 客户:不需要。 信贷经理:没关系，你可以花两分了解下我们的贷款产品，如果以后有需要了也可以派上用场，你说对不对! 【话术2——朋友推荐法】信贷员:您好，请问是王总吗? 客户:是的，哪位? 信觉员:王总您好，我是xx贷款公司的小李，是您的朋友赵总跟我说您近段可能有资金需求，刚好他最近在我们这边贷了款，所以就让我也跟您联系下，不知道您这边什么时候需要资金呢! 客户:王总?啡位王总?我怎么不知道! 信觉员:啊?他还没有跟您说吗?那估计是他近段太忙没来得及跟您说吧!他不急，我倒是先急了!实在不好意思! 客户:没关系! 信觉员:既然电话已经打了，那我就跟您简单介绍下我们这边的产品吧!不会耽误您太长时间的，您看方便吗? 【话术3——幽默法】 信贷员:您好，请问是王总吗?客户:哪位?(有什么事情吗) 信堂员:王总，我是给您送钱来啦!客户:哦?送什么钱呢? 信贷员:是这样的，我呢是xx贷款公司的信贷员小李，我们专门做无抵押信用贷
款的，最高可以借到50万，三天左右就可以放款了，如果您最近有资金需求可以找我们这边! 客户:你不是说送a的吗? 信堂员:贷款是有利息的，但是我可以免费请你吃饭嘛!【话术4——假装熟悉法】信贷员:王总早上好! 客户:哪位?有什么事情吗? 信堂员:我是xx公司的小李啊，前段时间有观念联系过，还跟您谈过贷款的事情呢!还有印象吗? 客户:我怎么没有印象呢? 信贷员:王总您估计近段太忙了吧!我是xx公司的小李，我们公司是专门做无抵押信用堂款的，50万以内三天放款!这回应该有点印象了吧!
金融客服话术经典语录 1. "感谢您选择我们的金融产品。请问有什么可以帮助您的吗？" 2. "您的问题我们会尽快解答，非常抱歉让您久等了。" 3. "为了保护您的账户安全，我们需要确认一下您的身份。请问您最后一次存入的金额是多少呢？" 4. "很高兴能够解答您的问题。如果您还有其他疑问，请随时与我们联系。" 5. "抱歉给您带来了不便，请您提供一下您的账号，我会帮您立即核实处理。" 6. "除了电话咨询，我们还提供线上客服、邮件咨询等多种联系方式，您可以根据自己的需求 选择最方便的方式与我们沟通。" 7. "我们的核心理念是以客户为中心，我们会尽一切可能满足您的需求。" 8. "非常抱歉给您带来了困扰，请您放心，我们会尽快为您解决问题。" 9. "我们会将您的反馈意见记录在案，并不断改进我们的服务质量。" 10. "我们对于客户的投诉非常重视，我们会尽快对问题进行核实并给予您满意的答复。" 11. "请您提供一下您的联系方式，我们会立即派专人联系您解决问题。" 12. "请您耐心稍等片刻，我马上为您核实一下相关信息。" 13. "非常抱歉，由于系统升级，暂时无法完成您的请求。请您稍后再试或与我们的客服人员联系。" 14. "我们非常重视您的投资安全，您的资金将得到严格的保障和监管。" 15. "提醒您留意市场风险，投资需谨慎。如果您需要专业的投资建议，我们的理财顾问会为您 提供帮助。" 16. "如果您对我们的金融产品有任何疑问，请随时咨询我们的客服人员。" 17. "我们会定期为您提供财经资讯和行业动态，帮助您做出明智的投资决策。" 18. "感谢您对我们的支持与信任。如果您有任何问题或建议，欢迎随时向我们提出。" 19. "我们会根据您的需求和风险承受能力，为您量身定制个性化的投资方案。" 20. "如果您需要申请贷款或办理其他金融业务，我们的客服人员会为您提供一对一的专业指导。"
贷款电销话术开场白的技巧 贷款电销话术开场白的实用技巧 【开场话术】 顾客：喂，哪里? 销售经理：您好，打扰了，我们是招银贷款平台，请问您是否资金周转的需要? 顾客：不需要。 销售经理：那请问你是做什么工作的呢?你们通常在哪些时间段 资金压力比较大一点？……这样嘛，你把我的号码存上，后面你或 者你亲戚朋友向你借钱或者有这方面的需要可以让他们找我！ 抱歉打扰了。 此时，针对有需要的意向客户，你主动添加他的微信进行朋友圈轰炸，意向强力的需短信急需跟进(短信内容参考：你好，我是个人 信用借款服务平台的XXX，专做，无需抵押担保贷款，只需3个工 作日左右，地址：XXXX 电话：XXXXX期待您的来电) 【意向客户跟进话术】 顾客：你们哪里的，怎么借款? 顾客：您们是正规公司吗? 销售经理：请您放心，我们是正规的个人借款服务平台，不收取任何手续费用。借款办理成功后，会直接汇至您个人的银行账户上，后期还款也是由银行代扣，正规性您可以放心。您可以在办理业务 之前来我们公司考察一下，这样我们可以互相了解一下，您也以放心。
【申请条件回复话术】 顾客：需要什么条件才能办理? 销售经理：所需条件：只要年龄在22-60岁之间，信用记录良好，在本地有稳定的工作，近6个月有稳定的工作收入等等都可以办理。 顾客：我能办理吗? 销售经理：获知客户信息：抱歉啊先生/女士，因对您的个人情 况不是很了解，所以目前无法判断，可以简单的问您几个问题吗？ ------ 请问您之前是否办过信用卡，房贷，车贷，或者其他类型的银行贷款，还款是否都准时呢，有没有出现连续3个月以上逾期的情况呢?(银行贷款是否累计有5次以上逾期情况，信用卡是否累计有10 次以上逾期情况?目前银行负责大概多少?) ------请问您现在所居住的房屋是自己的还是租赁的?(自己的话，房子是全产的还是按揭的，产证是否办理了，产证是以自己名义办 理的，还是爱人的名义?)(租赁的，租赁合同还在吗，水电费是自己 交吗?) ------ 请问您是工作呢还是自己做生意呢?(工作的，每月的工资是卡发还是发现金能?卡发每月是否达到2500元以上呢?发现金的话，每月 您的储蓄卡上是否有大于 2500的进账呢?您公司是否有社保还有公积金呢?)(自己做生意，营业执照是否满一年了呢?您是法人还是股东呢，如果是股东，在验 资报告上股份占比是否达到20以上呢?个人近半年储蓄账户每月进 账大概有多少，公司对公账目每月大概进账有多少呢?) 顾客：我如果要办的话需要准备哪些材料呢?
金融直播间话术 在金融直播间，主播的话术起着至关重要的作用，既要专业、准确，又要通俗易懂、引人入胜。以下是一些在金融直播间中常用的话术，共计2000字。 一、开场白 亲爱的观众朋友们，大家好！欢迎来到今天的金融直播间。我是你们的主播XXX，非常高兴能在这里与大家分享金融市场的最新动态和投资机会。感谢大家的准时参加，让我们一起探索金融市场的奥秘吧！二、市场概述 在今天的直播中，我们将重点关注几个重要的金融市场，包括股票市场、外汇市场、商品市场以及加密货币市场。这些市场的走势和变化将直接影响到我们的投资策略和收益。 三、股票市场 首先，让我们来看看股票市场。近期，全球经济复苏的迹象逐渐显现，各国股市也纷纷上扬。在这种情况下，我们建议投资者关注那些具有良好基本面和成长
性的公司，比如科技、消费和医疗保健等行业的龙头企业。 四、外汇市场 接下来，我们来关注外汇市场。近期，美元指数持续走低，而非美货币则表现强劲。这意味着对于那些持有非美货币的投资者来说，现在是一个不错的兑换时机。同时，我们也需要密切关注各国的货币政策和经济数据，以把握汇率的波动趋势。 五、商品市场 在商品市场方面，近期原油和黄金的价格出现了明显的波动。由于全球经济复苏的预期加强，原油需求有望逐步回升，而黄金则作为避险资产受到投资者的青睐。因此，我们建议投资者可以根据自己的风险承受能力和投资目标，适当配置这些商品资产。 六、加密货币市场 最后，我们来关注一下加密货币市场。近期，比特币和以太坊等主流加密货币的价格出现了较大幅度的波动。尽管这个市场具有较高的风险性，但对于那些愿意承担风险并寻求高收益的投资者来说，加密货币市
金融销售话术 引言： 金融销售是一种专业的销售工作，它涉及到各种金融产品的销售和推广。在这个竞争激烈的市场中，销售人员需要具备一定的专业知识和销售技巧，才能更好地与客户沟通，促成交易。本文将介绍一些金融销售话术，帮助销售人员更好地与客户交流。 1. 开场白： 您好，我是XX银行的金融顾问，很高兴为您提供金融咨询服务。我了解到您对金融产品有一些需求，我可以帮助您找到最适合您的方案。 2. 立足客户需求： 根据您的需求，我可以为您推荐一款XXX理财产品。这款产品具有稳定的收益和较低的风险，非常适合您的投资目标。 3. 引入产品特点： 这款产品的特点是XX，它采用了先进的投资策略，可以实现资金的最大增值。同时，这个产品的风险控制非常严格，能够保护您的本金安全。 4. 引导客户思考： 您可以想象一下，如果您选择这款产品进行投资，您的资金将会得
到更好的增值，而且您不需要花费过多的时间和精力来管理投资，这样您就可以更好地专注于自己的工作和生活了。 5. 提供相关案例： 我之前有一个客户也投资了这款产品，他在短短半年内就获得了XX%的收益，非常满意。他说这是他最好的投资之一，非常感谢我的推荐。 6. 解答客户疑问： 如果您有任何疑问或者需要了解更多细节，我都可以为您解答。比如您可能会问关于产品的风险，或者如何进行资金的操作等等。我都可以给您详细解释并提供专业的建议。 7. 实施购买行动： 如果您对这款产品感兴趣并且愿意购买，我可以帮助您填写相关的表格并指导您进行操作。您可以选择线上购买或者线下到银行柜台办理。 8. 加强售后服务： 购买之后，我会继续为您提供售后服务，随时解答您的问题和帮助您进行资金管理。如果您有任何需要，请随时联系我。 结语： 金融销售话术是销售人员与客户沟通的重要工具，通过恰当的话术
贷款电销话术开场白的技巧 客户：喂，哪里? 销售经理：您好，打扰了,我们是银行无抵押无担保信用贷款，请问您是否有资金周转的需要？ 客户：不需要。 销售经理：那请问你是做什么工作的呢?你们通常在哪些时间段资金压力比较大一点？……这样嘛，你把我的号码存上，后面你或者你亲戚朋友向你借钱或者有这方面的需要可以让他们找我！ 抱歉打扰了。 此时，针对有需要的意向客户，你主动添加他的微信进行朋友圈轰炸，意向强力的需短信急需跟进（短信内容参考：你好，我是个人信用借款服务平台的XXX，专做，无需抵押担保贷款,只需3个工作日左右,地址：XXXX 电话：XXXXX 期待您的来电） 【意向客户跟进话术】 客户:你们哪里的，怎么借款？ 销售经理：介绍：我们是xx信用贷款平台的，提供个人信用借款服务，额度1-xx万，无需抵押担保,无任何手续费用，地点在＊**＊＊*＊＊＊＊*，请问先生您和您的朋友近期是否有资金周转的需要? 客户：您们是正规公司吗? 销售经理：请您放心，我们是正规的个人借款服务平台，不收取任何手续费用。借款办理成功后，会直接汇至您个人的银行账户上,后期还款也是由银行代扣，正规性您可以放心.您可以在办理业务之前来我们公司考察一下,这样我们可以互相了解一下，您也可以放心。
【申请条件回复话术】 客户：需要什么条件才能办理? 销售经理：所需条件：只要年龄在22-60岁之间，信用记录良好，在本地有稳定的 工作，近6个月有稳定的工作收入等等都可以办理。 客户：我能办理吗？ 销售经理:获知客户信息：抱歉啊先生/女士，因对您的个人情况不是很了解，所以目前无法判断，可以简单的问您几个问题吗？ -—---— 请问您之前是否办过信用卡，房贷，车贷,或者其他类型的银行贷款，还款是否都准时呢，有没有出现连续3个月以上逾期的情况呢?（银行贷款是否累计有5次以上逾期情况，信 用卡是否累计有10次以上逾期情况？目前银行负责大概多少?） -———-—请问您现在所居住的房屋是自己的还是租赁的?(自己的话，房子是全款的还是按揭的，房产证是否办理了，产证是以自己名义办理的，还是爱人的名义?）(租赁的，租赁合同还在吗，水电费是自己交吗？） ———--— 请问您是工作呢还是自己做生意呢？ (工作的,每月的工资是卡发还是发现金能?卡发每月是否达到2500元以上呢？发现金的话,每月您的储蓄卡上是否有大于 2500的进账呢？您公司是否有社保还有公积金呢？）(自己做生意，营业执照是否满一年了呢?您是法人还是股东呢，如果是股东，在验资报告上股份占比是否达到20﹪以上呢？个人近半年储蓄账户每月进账大概有多少，公司对公账目每月大概进账有多少呢?）
金融投资电话营销话术 (开场白）对于做股票投资的人: 先生/女士：你好！我是财富证券投资咨询有限公司的投资顾问，我姓曾。由于业务需要，公司特委派我做个市场调查,帮助广大投资者明确投资方向，调查对投资的认识程度，请问你对金融投资了解吗？比如基金，外汇，股票等，你现在在做什么投资呢? 由于当前股市深度整理，调整过大,使更多的股民资金被套，很多股民朋友失去信心，投资去向迷茫，为了更好利用你的资金投资，希望能够帮到你，为了节约时间,请你报一下你的三只重仓股.第一只（股票代码是什么？买入价格是多少？买了多少股？买了多长时间?第二只。.。。。.你炒股多长时间了？）你是做长线还是短线？你炒股的决策依据是什么？是通过朋友介绍还是自己选股？还是和其他公司合作？最近盈亏状况怎么样？为了不打扰你,更好的为你服务,请问你平时什么时候打电话给你比较方便？因为我们这里诊断股票的人特别多.诊断后，我将第一时间内通知你,希望你的投资收益最大化,在金融理财方面，有什么需要都可以找我，请你拨打我都电话：13。。。。.。。.。,我姓。。,叫。.,在此，希望你开心，感谢你的支持,再见！嗯好的· 有兴趣的话留给我你的姓名和电话· 人们投资投资房地产·投资外汇·存钱进银行，买基金，都是投资方式·我们只是提供多一种选择，大家可以通过比较去选择. 你们公司是做什么的？ 我们是金融行业的专业投资理财公司，能帮你更好的利用资金进行保值与增值，降低你理财的投资风险,我们公司有专业的分析师,可以帮你免费提供投资理财咨询，明确你的投资方向。因为国家正在大力支持和宣传投资金融产业，必然有很多机会,希望你也给自己一个机会，多了解一项投资项目，分化你的投资风险，希望你的投资更加合理，真正做到价值投资。 你们怎么知道我的电话号码的？ 是这样的，像你这样有投资理念的人，知道你的电话并不奇怪，你曾经在投资公司留过资料，比如地产，汽车，金融行业等。而我们公司和各大投资公司，金融机构都有合作，从我们的资料库中调出你的资料，我们没有见过面,只有你的电话而已，由于工作需要，特向你做个调查，向你提供些金融服务。。。。.。 一．我现在忙（我没时间，我在开会，我在出差）? 1.确实没时间。（下次打） 2.借口（耽误你一分钟时间，麻烦你记下我的电话和我公司地址） 二．我没兴趣？ 你没有兴趣是因为你还不太了解，我相信你肯花点时间做进一步了解,你会被他的投资魅力所吸引的,现在市场上很多媒体都有报道过黄金投资,大家都在关注，做投资主要的时赚钱，要这样赚钱，要看他的风险性和收益性，认清他的特点，做到从业余到专业,从投资新手成为一个理财高手，你知道现在赚钱最快的是金融业,相信你身边有很多朋友都是股票投资者，有没有赚钱，你也清楚，是看他们是理财产品和操作技巧，如果你没有赚钱，是否考虑更换理财产品，如果你操作的不好，是不是应该多学习,投资是为了赚钱，要靠好的投资产品,不了解，要多向专业人士学学。。。..。我们认识也是缘分,我希望我们有空交个朋友，你多了解黄金投资，我们下次约个时间好好聊聊，希望你今天过的开心。 我不懂做投资,不会操作怎么办？ 你完全放心好了，不是跟你说过了吗？我公司有专业的投资分析专家，你现在不专业不要紧，只要成为我客户，我们提供信息和咨询服务，指导你如何操盘，我们可以免费提供模拟盘进
金融销售话术开场白 金融销售话术开场白【1】 【开场话术】 销售经理：您好，打扰了，我们是__信用贷款平台，请问您是否资金周转的需要? 客户：不需要。 销售经理：那请问您是做什么工作的呢?通常在哪些时间段资金压力比较大一点?……这样嘛，您存一下我电话号码，后期有亲戚朋友向您借钱，可以推荐来找我! 那不好意思打扰您了。 再见 此时，针对有需要的意向客户，你主动添加他的微信进行朋友圈轰炸，意向强力的需短信急需跟进(短信内容参考：你好，我是个人信用借款服务平台的__X，专做，无需抵押担保贷款，只需3个工作日左右，____电话：____X期待您的来电) 【意向客户跟进话术】 客户：你们哪里的，怎么借款?
销售经理：介绍：我们是__信用贷款平台的，提供个人信用借款服务，额度1-__万，无需抵押担保，地点在 ______________________，请问先生您和您的`朋友近期是否有资金周转的需要? 客户：您们是正规公司吗? 销售经理：请您放心，我们是正规的个人借款服务平台，借款办理成功后，会直接汇至您个人的银行账户上，后期还款也是由银行代扣，正规性您可以放心。 您可以在办理业务之前来我们公司考察一下，这样我们可以互相了解一下，您也以放心。 【申请条件回复话术】 客户：需要什么条件才能办理? 销售经理：所需条件：只要年龄在21-55岁之间，信用记录良好，在本地有稳定的工作，近6个月有稳定的工作收入等等都可以办理。 客户：我能办理吗? 销售经理：获知客户信息：抱歉啊先生/女士，因对您的个人情况不是很了解，所以目前无法判断，可以简单的问您几个问题吗?
------请问您之前是否办过信用卡，房贷，车贷，或者其他类型的银行贷款，还款是否都准时呢，有没有出现连续3个月以上逾期的情况呢?(银行贷款是否累计有5次以上逾期情况，信用卡是否累计有10次以上逾期情况?目前银行负责大概多少?) ------请问您是工作呢还是自己做生意呢?(上班是否有交 公积金，社保，打卡工资大概每月有多少，做生意是否有注册营业执照，是否满一年，从事什么行业的生意，对公是否有流水等? 客户：我如果要办的话需要准备哪些材料呢? 销售经理：所需材料：根据对您基本情况的了解，您大概需要____材料，只需相关材料的复印件，稍后我会以短信的形式将所需相关材料和我公司的地址发给您。 如果您在准备材料时有任何不明白的地方可随时给我来的话，我会尽量配合您，这样可以节约您的时间，让您的尽量一次性将材料准备齐全。 【审批额度话术】 客户：哪我能办多大额度? 销售经理：额度：您的额度和您的信用状况，负责情况以及相应的财力证明都有很大的关系，目前我对您个人情况之有大概的了解，具体细节还需要从您后期提供的书面材料上才能体现。
金融电销话术开场白1： 在电话之前，每位电销员需要搞清楚几个问题： 1.我这通电话的目的是什么 (目的有很多，比如这通电话目的是成交，约见，或是让对方产生兴趣方便下次跟进) 2. 为了达到这个目的，我需要向客户提的问题有哪些? (举5个问题，并且这些问题都是围绕着这通电话的目的循序渐进的过程) a.您现在持有的理财产品有哪些？ b.投资了多长时间？ c.投资的哪些产品，平台，收益及期限？ d.您的决策依据是什么？朋友介绍还是自己选择？ e.盈亏状况怎么样？ 3.通话中，客户可能会向我提的问题有哪些? (举至少5个，这里就需要有相关的专业知识，才不会被客户给问倒) a.你们是什么平台？滨海金控，一家大型的正规的金融牌照齐全的基金管理有限公司 b.平台实力不怎么样？实缴注册资本金1亿5千万，全国十多个主要经济城市设立了17 家分公司。 c.平台小？（正面应对：正因我们平台现在规模不大需要发展，我们主要是针对高净值 客户做多层次的资产配置方案） d.合法合规性？（证监会监管，产品在中国证券投资基金业协会登记备案，资金有托管、 有监管，保证专款专用，签署正规的投资合同和理财计划） e.收益及期限？我们公司为投资者提供固定收益类产品和私募股权基金产品：固收益类 产品，预期年化收益7.5%-9.5%，30万起投，期限是半年期和一年期的，可以月月拿 收益；私募股权基金产品是属于浮动性收益型产品，期限5年，根据我们公司以往的 投资案例，所有投资客户都获得了2倍至3倍的投资回报，比如你投资100万，投资 到期可获得200万至300万的收益。 4.客户异议会有哪些，如何解决这些异议? (比如，客户说：我不需要/我没空/你发给资料给我吧) 5.到最后一个阶段，我该怎么说促使客户达成我想要的目的? 搞清楚以上5个问题，并能够对答如流，才能去打电话。
黄金投资电话营销话术 开场白对于做股票投资的人： 先生/女士： 我这里是广州世昌金行的,我姓王打电话咨询下您目前对黄金白银有没有了解过, 我们公司提供的是个正规平台交易类似于证券公司的,帮助广大投资者明确投资方向,调查对黄金投资的了解情况,请问你对金融投资了解吗比如基金,外汇,股票等,你现在在做什么投资呢由于目前股市深度整理,调整过大,使更多的股民资金被套,很多股民朋友失去信心,投资去向迷茫,为了更好利用你的资金投资,希望能够帮到你,为了节约时间,请你报一下你的三只重仓股.第一只股票代码是什么买入价格是多少买了多少股买了多长时间第二只......你炒股多长时间了你是做长线还是短线你炒股的决策依据是什么是通过朋友介绍还是自己选股还是和其他公司合作最近盈亏状况怎么样你对新兴行业黄金投资了解多少有没有听说过黄金投资如果有时间,你愿意来公司了解一下黄金投资吗为了不打扰你,更好的为你服务,请问你平时什么时候打电话给你比较方便还是一般时间都上网呢因为我们这里诊断股票的人特别多.诊断后,我将第一时间内通知你,希望你的投资收益最大化,在金融理财方面,有什么需要都可以找我,请你拨打我的电话：13.........,我姓..,叫..,在此,希望你开心,感谢你的支持,再见目的了解客户的基本信息：姓、手机号码、号码、了解他的作息时间、如果是家里座机号码必须要得他的手机随身号码为下一通电话做伏笔：明确什么时候有空, 对于没做股票但有做其他投资的人： 我是广州世昌金行的投资顾问,我姓...由于业务需要,公司特委派我做个市场调查,帮助广大投资者明确投资方向,调查对黄金投资的了解情况,请问你对金融投资了解吗比如基金,外汇,股票等,你现在在做什么投资呢你真是个很有投资理财意识的人 你们怎么知道我的电话号码的 是这样的,像你这样有投资理念的人,知道你的电话并不奇怪,你曾经在投资公司留过资料,比如地产,汽车,金融行业等.而我们公司和各大投资公司,金融机构都有合作,从我们的资料库中调出你的资料,我们没有见过面,只有你的电话而已,由于工作需要,特向你做个调查,向你提供些金融服务...... 一．我现在忙我没时间,我在开会,我在出差
金融销售话术开场白 首先要找一个好的金融销售产品，有些产品，本身就很难让人相信。一定要选择一个好的名单，垃圾名单很难打的。有些名单连个名字都没有，有些接通率不到20%，有些根本就没有意向的名单。你池溏里要有鱼，才能开客户呀，你要有先进的枪炮，打仗才能赢啊， 因此一定要有一个好的金融产品，一个好的名单。 开场白一上来就得报一下你是什么公司，什么人，不然人家，会说，谁啊，然后挂电话 一上来三十秒就得说明，你为什么打他电话，说明，你能给对方的好处，这个好处，是一定要吸引对方的，说白了就是能抓住对方注意力的好处。无任何好处，或好处吸引不了对方，对方也容易挂电话 对方说不需要，不感兴趣，可以问一下，他为什么不需要，有些人会告诉你，有些人不会，直接挂了。 打电话语速别太快，做理财的人，好多年纪蛮大的，听不懂你说的话。不要只顾自己说，多提问客户，让客户说，这样就有了互动，说什么呢，请教他一些问题。这些问题，必须是提前设置好，能挖掘客户需求的问题，要质量高水平高一点的问题，问题别太肤浅，肤浅很难挖出他潜在的问题， 设想一下你问哪些问题，客户不会回答否决你，尽可能不要给客户否定你的机会，一否定，接下来，第二个动作就是挂电话。问题也不要太难，尽量封闭一些，不要太开放，让他回答是和否就行了。太难就
更加不会说了。 不要太在意，打得出，打不出，电话被挂，被拒，是正常的，不要顾虑太多，操起电话就打，每天保持一定的量，坚持下去，保持跟进，你就能开客户了。 讲电话，语气不能太软了，该凶就凶，凶完要抚摸，因为你语气太软，会造成一个问题，就是打着打着打不出自信。凶完不抚摸也不行，客户觉得你没礼貌就挂电话，现在的人，对电销人员都很不客气，你没必要对他们太好。你要知道你和客户是平等的，客户绝对不是上帝，你把他当上帝了，他就藐视你了。你无法打出自信，打着打着就不想打了。礼貌一定要礼貌，你都不礼貌，人家为何要跟你聊呢，但是凶也要凶，反正你把握住分寸，永远别当客户是上帝，有些销售的书就是告诉人们要当客户上帝的。这种就是瞎扯蛋，兵法也不完全正确，有效果才是关键。 写了这么多，手都写酸了，你自己悟吧。
黄金投资电话营销话术 （开场白）对于做股票投资的人： 先生/女士： 我这里是广州世昌金行的，我姓王!打电话咨询下您目前对黄金白银有没有了解过, 我们公司提供的是个正规平台交易类似于证券公司的，帮助广大投资者明确投资方向，调查对黄金投资的了解情况，请问你对金融投资了解吗？比如基金,外汇，股票等，你现在在做什么投资呢？由于目前股市深度整理,调整过大，使更多的股民资金被套,很多股民朋友失去信心，投资去向迷茫，为了更好利用你的资金投资，希望能够帮到你，为了节约时间,请你报一下你的三只重仓股。第一只（股票代码是什么？买入价格是多少？买了多少股？买了多长时间?第二只.。。。。。你炒股多长时间了？）你是做长线还是短线？你炒股的决策依据是什么？是通过朋友介绍还是自己选股？还是和其他公司合作?最近盈亏状况怎么样？你对新兴行业黄金投资了解多少？有没有听说过黄金投资?如果有时间，你愿意来公司了解一下黄金投资吗？为了不打扰你，更好的为你服务，请问你平时什么时候打电话给你比较方便？还是一般时间都上网呢？因为我们这里诊断股票的人特别多。诊断后,我将第一时间内通知你，希望你的投资收益最大化，在金融理财方面,有什么需要都可以找我,请你拨打我的电话:13。.。。.。.。。，我姓。。，叫。.,在此，希望你开心，感谢你的支持,再见！目的（了解客户的基本信息：姓、手机号码、QQ号码、了解他的作息时间、如果是家里座机号码必须要得他的手机随身号码）为下一通电话做伏笔：明确什么时候有空，对于没做股票但有做其他投资的人: 我是广州世昌金行的投资顾问,我姓.。。由于业务需要，公司特委派我做个市场调查,帮助广大投资者明确投资方向，调查对黄金投资的了解情况，请问你对金融投资了解吗?比如基金，外汇，股票等，你现在在做什么投资呢? 你真是个很有投资理财意识的人 你们怎么知道我的电话号码的？ 是这样的,像你这样有投资理念的人，知道你的电话并不奇怪,你曾经在投资公司留过资料，比如地产，汽车，金融行业等。而我们公司和各大投资公司，金融机构都有合作,从我们的资料库中调出你的资料,我们没有见过面，只有你的电话而已,由于工作需要，特向你做个调查，向你提供些金融服务。。。。。。 一．我现在忙（我没时间，我在开会,我在出差)？ 1.确实没时间。（下次打） 2.借口（耽误你一分钟时间，麻烦你记下我的电话） 二．我没兴趣？
信用贷款电话销售话术 贷款是银行或其他金融机构按一定利率和必须归还等条件出借货币资金的一种信用活动形式。 随着社会的发展，贷款销售这个行业正在逐步兴起，越来越多的人在接受，并使用贷款。而作为贷款销售人员，在通过电话销售开展贷款电销的时候，可以适当的通过良好的贷款电销话术开场白这一手段引导电话销售工作的展开。 这里话术一生网为大家分享贷款电销话术开场白。 1、他人引荐开场法 销售员：小姐/先生，您好，我是某公司的客户经理李明，您的好友XX是我们公司的忠实用户，是他介绍我打电话给您的，他认为我们的贷款产品也比较符合您的需求。 顾客：王华？我怎么没有听他讲起呢？ 销售员：是吗？真不好意思，估计王先生最近因为其他原因，还没来的及给您引荐吧。你看，我这就心急的主动打来电话了。 顾客：没关系的。 销售员：那真不好意，我向您简单的介绍一下我们的产品吧 2、自报家门开场法 销售员：小姐/先生，您好，我是某公司的XXX。不过，这可是一个推销电话，我想你不会一下子就挂电话吧！ 顾客：推销产品，专搞欺骗，我最讨厌推销的人了！ （顾客也可能回答：你准备推销什么产品，若这样就可以直接介
入产品介绍阶段） 销售员：那我还真的要小心了，别让您再增添一个讨厌的人了，呵呵。 顾客：呵呵，小伙子，还挺幽默的，准备推销什么产品，说来听听。 销售员：是这样的，最近我们公司的产品升级了，在做一次关于xxx市场调研，不知您对我们产品有什么看法？ 3、故作熟悉开场法 销售员：小姐/先生，您好，我是某公司的XXX，最近可好？ 顾客：还好，您是？ 销售员：不会吧，小姐/先生，您贵人多忘事啊，我xx啊，工作压力大还是要注意身体的。您上次在我们这里有过一次贷款记录，我们想做个满意度调查，不知您意下如何？ 顾客：你可能打错了，我并没有使用你们的产品？ 销售员：不会是我搞错顾客回访档案了吧。小姐/先生，那真不好意思！我能否为您介绍一下我们的产品，来提供一些服务吗？ 顾客：看你们对用户挺关心的，你介绍一下吧。 4、巧借东风开场法 销售员：您好，请问是小姐/先生吗？ 顾客：是的，什么事？ 销售员：您好，小姐/先生，我是XX公司的XXX，今天给您打电话最主要是感谢您对我们公司一直以来的支持，谢谢您！
贷款话术开场白和技巧（多篇） 第1篇：贷款电销话术开场白的技巧 个人精心创作，质量一流，各级通用，希望能得到您的认可。谢谢！ 贷款电销话术开场白的技巧 客户：喂，哪里? 销售经理：您好，打扰了，我们是银行无抵押无担保信用贷款，请问您是否有资金周转的需要? 客户：不需要。 此时，针对有需要的意向客户，你主动添加他的微信进行朋友圈轰炸，意向强力的需短信急需跟进(短信内容参考：你好，我是个人信用借款服务平台的XXX，专做，无需抵押担保贷款，只需3个工作日左右，地址：XXXX 电话：XXXXX 期待您的来电) 【意向客户跟进话术】客户：你们哪里的，怎么借款? 销售经理：介绍：我们是xx信用贷款平台的，提供个人信用借款服务，额度1-xx万，无需抵押担保，无任何手续费用，地点在***********，请问先生您和您的朋友近期是否有资金周转的需要? 客户：您们是正规公司吗? 销售经理：请您放心，我们是正规的个人借款服务平台，不收取任何手续费用。借款办理成功后，会直接汇至您个人的银行账户上，后期还款也是由银行代扣，正规性您可以放心。您可以在办理业务之前来我们公司考察一下，这样我们可以互相了解一下，您也可以放心。 【申请条件回复话术】客户：需要什么条件才能办理? 个人精心创作，质量一流，各级通用，希望能得到您的认可。谢谢！ 销售经理：所需条件：只要年龄在22-60岁之间，信用记录良好，在本地有稳定的工作，近6个月有稳定的工作收入等等都可以办理。
客户：我能办理吗? 销售经理：获知客户信息：抱歉啊先生/女士，因对您的个人情况不是很了解，所以目前无法判断，可以简单的问您几个问题吗？ 请问您之前是否办过信用卡，房贷，车贷，或者其他类型的银行贷款，还款是否都准时呢，有没有出现连续3个月以上逾期的情况呢?(银行贷款是否累计有5次以上逾期情况，信用卡是否累计有10次以上逾期情况?目前银行负责大概多少?) 请问您现在所居住的房屋是自己的还是租赁的?(自己的话，房子是全款的还是按揭的，房产证是否办理了，产证是以自己名义办理的，还是爱人的名义?)(租赁的，租赁合同还在吗，水电费是自己交吗?) 请问您是工作呢还是自己做生意呢? (工作的，每月的工资是卡发还是发现金能?卡发每月是否达到2500元以上呢?发现金的话，每月您的储蓄卡上是否有大于2500的进账呢?您公司是否有社保还有公积金呢?) (自己做生意，营业执照是否满一年了呢?您是法人还是股东呢，如果是股东，在验资报告上股份占比是否达到20﹪以上呢?个人近半年储蓄账户每月进账大概有多少，公司对公账目每月大概进账有多少呢?) 客户：我如果要办的话需要准备哪些材料呢? 销售经理：所需材料：根据对您基本情况的了解，您大概需要XXXX材料，只需相关材料的复印件，稍后我会以短信的形式将所需相关材料和我公司的地址发给您。 个人精心创作，质量一流，各级通用，希望能得到您的认可。谢谢！ 如果您在准备材料时有任何不明白的地方可随时给我来的话，我会尽量配合您，这样可以节约您的时间，让您的尽量一次性将材料准备齐全。 【审批额度话术】客户：哪我能办多大额度? 销售经理：额度：您的额度和您的信用状况，负责情况以及相应的财力证明都有很大的关系，目前我对您个人情况之有大概的了解，
银行营销话术整理 理财条线： 营销话术： 1、主动营销 银行：您好！ 客户：您好！ 银行：根据您的资产情况，您已经到达了我行的贵宾客户级别，如果您成为我行金葵花客户，您可以享受以下全国招行贵宾待遇：免除排队烦恼；全国机场享受贵宾登机服务；贵宾专享热线400895555；还有享受金葵花尊享理财产品；全国异地存款、取款、转帐、汇款、开具存款证明书免手续费；每月凭金葵花卡在城市高尔夫可免费畅打6次，每次200个球；资产50万的达标客户并能享受生日健康体检一次。 客户：那这个卡需要收费吗？ 银行：只要您月日均到达50万元，我们的卡不收费，万一遇到急事资金转走了，您也只需要在以后的连续3个月内转回就行了，我们的卡是连续3个月没达标才收取150元管理费。客户：那好吧！ 银行：这张卡片您还可以选择个性化卡号后4位数，您看您自己定个吧？ 客户：…….. 银行：好的 2、客户：我想了解一下基金定投，您能帮我介绍一下吗？ XX先生〔小姐〕您好，我得恭喜您，您能在基金市场不太好的情况下，发现基金定投这么好
的投资方式。首先我简单跟您介绍一下，基金定投就是您通过在银行办理委托基金定投业务，约定以固定的期限将固定的金额投资于固定的基金产品。其实基金定投由来已久，现在西方经济发达国家基本每个家庭都利用基金定投这种简单的投资方式帮助自己理财，而且这种理财不需要您有什么专业的金融知识进行复杂的分析，也不需要您有大把的时间随时盯着，只要您有耐心，有毅力，能够坚持，基金定投大概3——5年就能显示出他过人的理财收益能力。以西方发达国家以往的经验，基金定投只要您能坚持就能获得很高的收益呢。 客户：你给我介绍的基金定投我需要考虑一下。 XX先生〔小姐〕，我明白您的意思，对于您以前没有尝试过的投资方式您肯定会多少有些谨慎。其实，基金定投只是在我们国内出现时间不长但是在其他发达国家已经出现很多年了，而且也已经有很多投资者通过基金定投获得了很高的收益。其实很多投资越早开始的越能够赚到钱，就拿基金来说，最早开始基金投资的人都赚了很多，2006年开始投资基金的人，到2007都赚了很多钱，但是2007年10月份之后再投资基金的人大多数都赔了，我想着您也应该深有体会吧，所以投资是要讲求时机的。 3、客户：你向我推荐的基金定投我定投多少钱合适呢？ XX先生〔小姐〕，其实基金定投的好处就在这里，并不需要占用您很多资金，您每个月只需要投资100元、200元、500元即可，这点钱对您来说我想根本就不算什么，也就是您吃顿饭，买件衣服的事。只要您在我们这里办理一下定投手续，以后我们就可以直接帮您投资，这样既可以帮您把钱攒起来，又可以帮您做一个很好的投资，等到3、5年之后这些钱也是一笔不小的财富呢。 4、客户：基金定投很麻烦吧，再说我也不懂我怎么办啊？ 当客户说这很麻烦吧，再说我也不懂我怎么办啊？就说明客户已经有些动摇了，这时我们应
附件5： 代理金融业务营销话术 使用提示：具体使用中须按客户需求原则进行销售，杜绝欺骗性销售，并及时结合监管部门要求变化，对话术进行适当调整，回避合规风险，确保合规销售。 话术一大堂常用话术 话术1：（发现客户活期账上有大额存款） 大堂经理：**先生/女士（大叔、大娘），您好！您这么大一笔钱存活期太可惜了，很不划算，怎么不存定期呢。 客户：没事，我不在乎那么一点利息，存定期不方便。 大堂经理：我们这里的理财产品很方便哦，无固定期限，流动性高，而且预期收益率大，收益率高于活期存款利率高3倍多。 客户：是吗？ 大堂经理：要不耽搁你几分钟时间，我来给你详细解释下把。 客户：哪你简单说下把。 大堂经理：带进大客户室，拿出鑫鑫向荣B折页，给客户介绍。 客户：我觉的你们行的产品收益太低了，不如XX银行。 大堂经理：我理解您的想法，因为就好像买东西一样，都喜欢“货比三家”吗？但是，我们选择一款理财产品，收益的高低并不是衡量的产品好坏唯一因素。我们应该从您的实际情况出发，选择无论是风险、收益还是流动性都适合您的产品，常言说的好，“高风险高收益啊”!您说呢？ 客户：你们的理财产品保本吗？ 大堂经理：(如果是保本的产品我们就直接在产品说明书将保本的承诺给客户标出来)，如果不保本的产品：任何投资都是有风险的，不保本并不表示一定会亏本，风险和收益是对等的。 客户：理财产品没有活期方便，有时要急用的话还不能马上支取？ 大堂经理：我们邮银推出的理财产品，灵活、支取方便，预期收益还高于定期利率，适合短期内的资金周转，只要在交易日提前一天到柜台办理，第二天即可到账，不影响资金运作。要急用的话我们也有当日赎回当日到帐的产品，一点都不会耽误你用钱。像我行推出的ⅩⅩⅩ就比较适合你。 客户：我还是回去和家人商量一下吧？ 大堂经理：没关系，你可以和家人商量一下，需要的时候再通知我。这一期理财产品的发行量较少，你要抓紧时间，迟一点的话可能买不到。这是我的名片，以后有什么消息及时通知你。 话术2：（存定期客户） 大堂经理：**先生/女士（大叔、大娘），请问你需要办理什么业务呢？ 客户：存个定期 大堂经理：请问你存多久呢？麻烦你先填下单子 客户：存三年 大堂经理：大叔，你为什么打算把这5万元钱存三年定期呢？ 客户：可以赚点利息啊。 大堂经理：但是大叔你知道吗？随着物价的上涨，存定期也有风险，存定期也会贬值的呢？ 客户：那如何才好呢？ 大堂经理：您可以购买我们代销的分红型保险。 客户：保险算了，算了，都是骗人的。 大堂经理：**先生/女士（大叔、大娘），我不知道保险是如何骗人的，我只知道512汶川地震，420庐山地震发生后，MH370失联后，那些购买了分红型保险的人，可以得到两倍或三倍的赔款，而那些存银行定期的人，拿回的只是本金和一点点利息。下一秒会发生什么，我们真的不知道，你说呢？ 客户：这倒是实话，你说说看你们的产品。