博雅生物2020年三季度财务风险分析详细报告

内部资料，妥善保管 第 1 页 共 5 页 博云新材2020年三季度风险分析详细报告 一、负债规模测算 1.短期资金需求 该企业经营活动的短期资金需求为67,040.73万元，2020年三季度已经取得的短期带息负债为24,806.58万元。 2.长期资金需求 该企业长期投融资活动不存在资金缺口，并且可以提供52,962.28万元的营运资本。 3.总资金需求 该企业的总资金需求为14,078.45万元。 4.短期负债规模 根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为19,900.13万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是21,995.08万元，实际已经取得的短期带息负债为24,806.58万元。 5.长期负债规模 按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为20,947.6万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为21,471.34万元，在5年之内偿还的贷款总规模为22,518.81万元，当前实际的带息负债合计为28,806.58万元。 二、资金链监控 1.会不会发生资金链断裂 一旦发生信任危机，要求该企业偿还全部短期借款，就会出现资金链断裂风险，短期暴露的资金缺口为2,069.87万元。不过，该资金缺口在企业持续经营 2.47个分析期之后可被盈利填补。该企业经营活动需要资金，

内部资料，妥善保管 第 1 页 共 5 页 安图生物2020年三季度风险分析详细报告 一、负债规模测算 1.短期资金需求 该企业经营活动的短期资金需求为102,717.47万元，2020年三季度已经取得的短期带息负债为45,947.97万元。 2.长期资金需求 该企业长期投融资活动不存在资金缺口，并且可以提供48,229.41万元的营运资本。 3.总资金需求 该企业的总资金需求为54,488.07万元。 4.短期负债规模 从当前的财务状况来看，该企业短期贷款规模较大。从其盈利情况来看，如果要求企业立即偿还其短期贷款，则该企业资金缺口为10,200.89万元。在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是87,536.06万元。企业实际已经取得的短期带息负债为45,947.97万元。 5.长期负债规模 按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为38,667.58万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为63,101.82万元，在5年之内偿还的贷款总规模为111,970.3万元，当前实际的带息负债合计为45,947.97万元。 二、资金链监控 1.会不会发生资金链断裂 一旦发生信任危机，要求该企业偿还全部短期借款，就会出现资金链断裂风险，短期暴露的资金缺口为32,148.87万元。不过，该资金缺口在企

内部资料，妥善保管 第 1 页 共 5 页 九强生物2020年三季度风险分析详细报告 一、负债规模测算 1.短期资金需求 该企业经营活动的短期资金需求为113,988.82万元，2020年三季度已经取得的短期带息负债为174.42万元。 2.长期资金需求 该企业长期投融资活动不存在资金缺口，并且可以提供125,731.03万元的营运资本。 3.总资金需求 该企业资金富裕，富裕11,742.2万元，维持目前经营活动正常运转不需要从银行借款。 4.短期负债规模 根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为44,346.27万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是67,096.67万元，实际已经取得的短期带息负债为174.42万元。 5.长期负债规模 按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为55,721.47万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为61,409.07万元，在5年之内偿还的贷款总规模为72,784.27万元，当前实际的带息负债合计为30,174.42万元。 二、资金链监控 1.会不会发生资金链断裂 从当前盈利水平和财务状况来看，该企业不存在资金缺口。如果当前盈利水平保持不变，该企业在未来一个分析期内有能力偿还全部负债。该

内部资料，妥善保管 第 1 页 共 5 页 智飞生物2020年三季度风险分析详细报告 一、负债规模测算 1.短期资金需求 该企业经营活动的短期资金需求为641,669.83万元，2020年三季度已经取得的短期带息负债为360,675.48万元。 2.长期资金需求 该企业长期投融资活动不存在资金缺口，并且可以提供412,667.75万元的营运资本。 3.总资金需求 该企业的总资金需求为229,002.08万元。 4.短期负债规模 根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为140,877.43万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是530,496.37万元，实际已经取得的短期带息负债为360,675.48万元。 5.长期负债规模 按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为335,686.9万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为433,091.63万元，在5年之内偿还的贷款总规模为627,901.1万元，当前实际的带息负债合计为360,675.48万元。 二、资金链监控 1.会不会发生资金链断裂 一旦发生信任危机，要求该企业偿还全部短期借款，就会出现资金链断裂风险，短期暴露的资金缺口为216,111.17万元。不过，该资金缺口在企业持续经营 1.75个分析期之后可被盈利填补。该企业投资活动不存在资