主题：中国国际进口产品洽谈会 拉美分会场
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主题：中国国际进口产品洽谈会 拉美分会场
时间：2012年9月6日下午
地点：北京国际饭店会议中心2层8号厅
主持人：感谢各位出席今天下午的2012年中国国际进口产品洽谈会拉美分会场。本次论坛由中国对外贸易促进会主办，拉美贸易网、中国食品土畜进出口商会、巴西出口投资促进局协办，在这里对大家的到来表示感谢。现在会议正式开始！
首先有请中国人民银行货币政策二司跨境人民币业务处副处长唐欣语女士为大家演讲，演讲题目是：中拉贸易人民币结算对扩大进口的影响。大家欢迎！
唐欣语：各位下午好，非常高兴，非常容幸能够出席今天下午的活动，我本人对拉美有一些感情，在过去的几年中，由于工作中的原因，我曾经亲身到过这片神奇的土地，也品尝阿根廷美味的牛肉，感受到那里直击人灵魂深处的风土人情，我刚才提到的这些，可能仅仅是一些皮毛而已，可能我们对拉美的了解，可能只限于这几个号，实际上拉美有着更多更好的东西，我想拉美地区跟我们中国，加强进一步的了解，有更多的对话，是有必要的。今天这么一个活动，其实为大家提供了这样一个平台。
今天我从我的专业和工作的角度，谈谈中拉拉美如何使用人民币结算，对我们进一步加强合作，促进中国和拉美扩大进口，会有哪些影响。
今天我的题目一提出来，可能大家提出一系列的问题，首先，因为我们习惯了在所有的贸易中使用美元、欧元和国际储备货币进行结算，可能很少有人，至少在三年前很少有人想到用人民币进行这样的结算，这是大家马上想到的问题。接着又会想，这一项工作进展到什么程度了，发展的怎么样？紧接着的问题可能大家会问，对于拉美的企业来说，我拿到了人民币，我有什么用途，或者凭什么由原来的美元转为人民币结算呢？下面我给大家做一个介绍，如果能回答大家的这些问题非常的高性能完成这样的任务。
首先来看看跨境人民币结算的过程。三年
前开始试点，现在已经在进一步的推广。这个试点是什么概念呢？可能在座拉美的朋友不是特别了解，对于中国来说，试点应该说是一种成功的经验性的做法，中国的地域如此广大，差别如此之大，所以我们通常要进行一项改革，或者做一项工作的时候，往往采用试点这样的方法，先在一个地方，一个区域，一个品种先试起来，然后再进行推广。跨境人民币结算也是采用这样的思路。大概在三年前，2009年国际金融危机开始蔓延，大家看到在这里急剧下降的时候，2008年的时候，降到了30的水平。在这样的背景下，国务院出台了一系列的鼓励进出口贸易的措施，当时我所在的部门人民银行就采用人民币作为结算，作为一项应对国际金融危机的一项举措给提出来。所以当时的起点是应对金融危机，而且当时我们的评估也确实认为中国现在的贸易投资量这么大，而且我们大量的贸易，比如跟亚洲国家来往是不是尝试不用美元，换一种货币，用我们自己的货币，基于大的这个基数，我们想也许有这个可能，我们就试一试吧，就开始试点，在上海，在广东四个城市，一共是五个城市，当时限定在港澳地区和东盟地区，后来扩大了试点，扩大了交易，境内一开始只有五个城市，后来扩大到20个省，进出口贸易量占到全国90%以上，覆盖了主要的进出口省份。这是第二个扩大。第三个扩大是在境外，我们不再限定于港澳或者是东盟，不再有任何地域的限制。又过了一年，也就是2011年6月份的时候，我们进一步扩大境内不再有任何的限制。所以现在是境内没有任何的限制，没有试点企业的概念，所有有进出口经营权的企业都可以做，在境外也没有任何的地域限制。
我们政府部门最重要的工作是什么呢？最重要的工作是清理法规，扫除一些制度障碍。这是因为我们从八十年代改革开放以来，我们一系列的对外法规里，对外贸易、投资，我们自己束缚了自己的手脚，我们当时认为人民币是一种软币，很多法规里规定必须使用可兑换货币，这样就把人民币自己排除在外了。所以三年来我们做的很重要的一项工作，就是清理这些法规，是的人民币获得一种它可以运用的地位。
同时我们做的一项工作是一个基础性的工作，就是把支付的汇路打通，大家知道资金的流动是通过银行。最开始没有这个汇路。比如说拉美的银行到我们境内的银行需要有一个人民币的帐户，这样的话资金就通过它来做一些支付和结算。但是当时是不具备这个条件的。所以我们政策还有一个很大的一块，让商业银行建立起这种代理的关系，这样的话就能把这个汇路打通了。主要的是我们更多给企业多一种选择，大家可以选择不同的货币，人民币也可以选择了。但是最终怎么选呢？还是市场自主的选择。
这里想澄清一些误解，觉得中国在人民币结算方面由政府主导，比如说政府会给一些出口企业特殊的优惠和补贴，其实不是的，我们主要是给企业多一种选择，但是最终还是市场主体自主的选择。但实际情况在接下来我介绍的里发现业务量发展非常快，说明他们在市场的环境里获得一定的来自市场的收益，慢慢的转向人民币的结算。
这是我谈到的人民币结算试点的背景。紧接着的问题是境外的企业收了这个钱干什么呢？他可能需要一定的投资渠道，有一些存款的利息，买一些债券，买一些金融产品，我们意识到仅仅在贸易领域推是不现实的，所以我们扩大到资本的项目。这里有一个很重要的国情，人民币依然没有实现可向下的可兑换，用途还是受到一定的限制，而我们在推进这个过程中，也必须要跟人民币资本可兑换的情况相适应和衔接。但起码在以下这几个领域，人民币用于资本项目下，这几个交易项目没有任何障碍了，第一个领域是双向的贸易融资，比如说中国的企业跟对方交易对手，我需要一些贸易融资，现在银行能够提供人民币的贸易融资，双向的都可以。
然后是直接投资，进行股权投资这种直接投资，中国的企业走出去，如果要在境外设场，用人民币投出去没有障碍。境外的企业手里有人民币要在中国设一个工厂或者是机构，可以用它来做FDI的直接投资，这也是没有障碍的。
同时还有一个项目，对外的项目贷款，也就是比如说中国的银行给出口企业一些项目贷款，中国走出去的企业在境外有很多的项目，项目贷款采用人民币也是可以的。有一个案例，我们的国家开发银行给委内瑞拉有一笔很大的项目贷款，中间有一定比例的资金都是使用人民币做的项目贷款。
第四块境外的机构可以投资银行间债券市场，比如说境外的一家银行因为跟当地的双边贸易，他手里有很多人民币的头寸的话，可以申请买我们国家的债券，可以投资中国的市场，这里债券最低的收益也在3%左右，在现在的情况下是不错的收益，现在已经达到了80多家。另外，以人民币的RQFII形式进来，只限于香港地区。
人民币的使用用途还是有了很大的扩展。 业务的发展也证明了我们这项政策迎合了市场的需求，这里有一张表，这里有两根柱子，长一点的柱子是我们每个月从2010年以来，每个月的人民币的货物贸易人民币的结算，矮一点的结算是服务贸易的结算量。这个量，每个月的量增长非常快。比如说在2010年6月份以前，这个时候每个月的结算量可能只有一两百亿，这个时候做的还比较困难，2010年6月扩大试点以后，结算量出现了非常迅猛的增长，现在基本上稳定在每个月差不多两千亿的水平。而且大家看一下比重，红色的是比重，就说我们的对外贸易中使用人民币结算的比例，大概估算，对外贸易大概有8%实现了人民币结算，应该说短短三年内实现这样的数字，证明了这一项政策确实给企业带来了便利，受到了企业和各个市场主体的欢迎。
这是我对我们试点情况简单的介绍。后面还有一些数字，比如说对外直接投资，还有融资的数字，也是给大家的一个展示，而且境内发生人民币实际收付业务的境外国家和地区达到了205个。这是第一部分整个试点的情况。
第二部分，人民币结算对双方来说有什么好处呢？
在中拉进口贸易中对中方的好处而言，因为币种的转换不是很容易的事情，因为大家熟悉了一个币种，各方面都很方便，我要转过来必须有好处，而且对双方来说都是有利的，对中方来说，进口使用人民币的话，直接把人民币能付出去，这个好处显而易见，对中国的企业来说，节省了汇兑成本，我的产品，我自己使用的就是人民币，付出也用人民币，对中国企业来说节省了汇兑的成本，还减少了汇率风险，所以中方的企业乐于采用人民币来进行结算。对外方来说，意味着更多生意的机会。可能同等条件下中国企业看你这个企业愿意收我的人民币的话，那好我跟你做生意的机会就会更多一些。
下面有一些数据，是当时我们北京分行调研，发现人民币结算对中国的企业来说成本降低的程度，比如说能够降低成本达到0.3个左右的百分点，这对大的项目来说能节省0.3个百分点是不少的节省。这是对中国企业。
对外方企业来说，我想外方特别关心的问题，我拿到人民币有什么用途？可能大家也是非常有顾虑的地方，因为人民币不是完全可以兑换的货币，不是像美元、欧元那样，拿到世界可以随时拿到想要的东西，或者可以随时使用的货币，所以外方担心拿到人民币有什么用途？从我们来看起码有这么几个用途：
第一，可以在中国进口我们的商品和设备、劳务。 第二，通过FDI这个途径也是可以的，如果大家到中国来做一些投资的话也是有用途的。
第三，大家可以留意香港的离岸市场。这张图显示香港离岸的存款，这是2009年，之前香港有一定人民币的沉淀，但都是个人的需求产生的。在2009年我们跨境人民币结算试点开始以后，有一个急剧的上升，现在香港人民币占香港总存款比重大概是在9%左右，因此香港已经逐渐形成了一个比较有深度和广度的离岸市场，也在逐步完善提供一些离岸的产品，比如人民币的债券、基金、黄金等等。大家知道香港有一个债券品种比较火，叫点心债，因为他们有吃点心的文化。这里有一个表，在2007年到2010年的时候，发债总规模有500多亿左右，当时有境内的机构发，也有境外的机构开始发，在去年一年中，香港的“点心债”债券市场翻了一倍，尤其是境外机构开始愿意到香港发人民币债。他们筹集了资金以后拿到大陆运用，这样的话在财务上也有一些节省。我列这个表说明香港离岸市场金融产品也在开始慢慢的丰富。
下面给大家列的用途，如果慢慢结算量大了以后，可能拉美当地的金融机构能够提供一些人民币的金融产品出来，这个有利于拉美的一些企业和银行，如果要共同实现的话，可能能达到这样的情况。
现在的国际货币体系我们已经看到，可能主要的储备货币处于步态稳定的状况，大量的市场主体开始寻求多元选择，是资产配制的比较好的选择。
今天给大家介绍的情况大概就这样，我刚才介绍了我们在政策上已经没有什么障碍，但是我们看到我们跟拉美地区人民币的结算现在有发生，但是总金额还不是特别大，现在在我们的占比里最大的可能是委内瑞拉，大概占到1%左右，其他国家的占比并不是特别大，但是我想这可能是非常有潜力的，能够获得进一步发展空间的事情。去年我们曾经接待了泛法开发银行的代表团，他们来我们行谈过好几次，他们对使用人民币非常有兴趣，而且今年3月份，我们的进出口银行跟泛美开发银行签署了备忘录，投资金额达到10亿美元，合作项目主要是中拉的基础设施、资源，和处于供应链中的中小企业的合作项目等等，我想大家都在关注这事情，因为潜力在这，也许我们能够取得更多的进展。
今天就介绍到这，谢谢大家。
