工程项目管理之风险管理

国内工程项目管理现状之风险管理 目前,我国正处于基础建设的高峰期。随着我国加入WTO，中国建筑市场也进入全面开放时期，投资主体多元化进程加快，工程项目的竞争日趋激烈，工程项目企业面临着比以往更多的风险。任何合同形式的工程项目，其合同双方的行为本质都是商业行为，最终目标都表现为经济利益，工程本身具有的复杂性、多变性、长期性等特点，在激烈的市场竞争中必然存在各种风险。因此，工程项目风险管理已经越来越值得深入研究。 一、工程项目风险及其分类和特点 工程项目是指在一定的约束条件(限定时间、资源、质量)下，具有特定明确目标的一次性工程建设事业，工程项目的进度、质量、费用三大目标的实现，就意味着工程项目目标的实现。由于工程项目的一次性特点，决定了工程项目实施过程中存在着很多的不确定性因素，这些不确定性因素无疑会给工程项目带来一定程度的影响，而这些影响有时是灾难性的，是人们不可预测或不希望的，我们把工程项目可能出现的灾难性事件和不合意的结果称为工程项目的风险。1. 工程项目的风险分类

（1）投资风险 投资风险是任何企业和个人都可能遇到的一种风险，在工程项目的建设中它是指由于工期、原材料价格、征地移民、投资分摊比例和相关工程投资的不确定性因素而引起的投资总额膨胀的风险。

（2） 经济风险 经济风险是指在经济领域中各种导致企业的经营遭受厄运的风险。有些经济风险是社会性的，对各个行业都有影响，比如经济危机和金融危机、通货膨胀或通货紧缩、汇率波动等；有些经济风险的影响范围限于建筑行业内的企业，如国家基本建设投资总量的变化、房地产市场的销售行情、建材和人工费的涨落；还有一些经济风险是随着工程承包活动而产生的，它仅仅影响到具体施工企业，比如业主的履约能力和支付能力等。在建筑工程中业主所承担的经济风险主要还是信贷、财税政策和资金来源变化以及投产后市场需求产出数量和价格的不确定性等，因投资膨胀及投资偿还状况的变化而引起的财务、经济评价的风险。

（3） 社会政治风险 社会政治风险是指工程建设与有关法律、政策的不一致，以及由于移民安置等引起的对社会安定的影响；重大事故造成的社会风险。

（4） 自然风险 自然风险包括天气状况以及像滑坡和地震等自然现象所带来的风险。自然环境可能会对工程建设过程产生显著影响。虽然自然环境是不可控制的，但是通常可以通过识别其带来的风险来进一步采取措施以减轻风险的影响。比如对计划进行调整，将特别容易受此类风险影响的工作安排在相对适合的天气情况下进行。

（5） 管理风险 管理风险通常是由于管理失误造成的，例如：由于缺乏经验和尝试，没有签订对承包商有约束力的合同等。

（6） 组织风险 项目业主若是联营体，则可能由于各合伙人对项目目标、应尽义务、享有权利等的理解、预期和态度不同而造成进展缓慢。即使在项目执行组织内部，项目管理班子也会因同各职能部门之间配合不力而难以对项目实施有效的管理。 2. 工程项目风险的特点 工程项目风险具有的特点：(1)客观性。工程项目实施过程中的自然界的各种突变，社会生活的各种矛盾都是客观存在的，不以人的意志为转移的。在工程项目建设中，无论是自然界的风暴、地震、滑坡灾害还是与人们活动紧密相关的施工技术、施工方案不当造成的风险损失，都是不以人们意志为转移的客观现实。它们的存在与发生，就总体而言是一种必然现象。因自然界的物体运动以及人类社会的运动规律都是客观存在的，表明项目风险的发生也是客观必然的。

(2)不确定性。指工程项目的风险活动或事件的发生及其后果都具有不确定性。(3)可变性。工程项目的可变性主要表现在风险性质的变化、后果的变化，出现新的风险或风险因素已消除。(4)相对性。工程项目风险主体的相对性和风险大小的相对性。(5)阶段性。工程项目风险阶段性包括在风险阶段、风险发生阶段和造成后果阶段具有明显的时段性特点。（6）全局性.风险影响常常不是局部的、某一段时间或某一个方面，而是全局性的。例如，反常的气候条件造成工程的停滞，则会影响整个工程项目的后期计划，影响后期所有参与者的工作。它不仅会造成工期延长，而且会造成费用的增加，造成对工程质量的危害。即使是局部的风险，也会随着项目的发展其影响逐渐扩大。如一个活动受到风险干扰，可能影响到与它相关的许多活动，所以，在工程项目中的风险影响，随着时间推移有扩大的趋势。

二、我国工程项目风险管理的现状 工程项目管理实质就是风险管理,项目管理的成败与否,主要以风险管理来体现。国外有关项目风险管理的研究成果已经较为丰富,但是,我国的项目风险管理水平与国际水平还有较大一段距离,如何加强和提高工程项目风险管理的水平仍是一个很重要的研究课题。

1. 我国风险管理现状我国风险管理水平比较低,仅于20世纪80年代,风险管理理论才从国外引进。1984年开工的鲁布革水电站是我国第一个利用世界银行贷款项目,该项目运用风险管理理论,在国内第一次采用国际招标,推行项目管理,结果缩短了工期,降低了造价,工程质量优良,取得明显的经济效益。从此,我国的许多大中型项目相继实行项目管理体制,包括项目资本金带度、法人负责制、合同承包制、建设监理制度等。我国项目管理,尤其是在施工项目管理方面20年来已取得重要进展,但是,在项目风险管理方面,无论是理论研究还是实务应用,与西方发达的国家相比,我国都有很大差距,我国的风险管理水平仍然处于引进、吸收和消化阶段。为了尽快缩小国内外差距并力争有所突破和创新，不仅要求我国的工程项目经理们提出一系列直接针对现实工程项目风险问题的对策，也要求经济管理科学工们提出一整套有利于理解现实问题、能够解决现实问题、适合中国国情的工程项目风险管理理论，同时还要对各种历史和现实问题进行细致的实证分析，用丰富详实的经验材料对各种理论的科学性和各种方法的有效性做出检验，并不断的拓宽应用范围，这些都是摆在我国工程项目风险管理理论研究工和实际管理人员面前的一些艰巨的任务。 2. 工程项目风险管理的特性风险管理是通过调查、分析、论证,预测其发生概率、后果很可能使项目产生损失的未来不确定性因素。风险包括三个基本要素:一是风险因素的存在性;二是风险因素发生的不确定性;三是风险后果的不确定性,风险的含义如式(2-1)所示。R=f(p,x)(2-1)R———项目风险;f———关于p、x与R的函数;p———风险发生的损失;x———风险发生的概率。工程项目风险是指其在决策和实施过程中,造成实际结果与预期目标的差异性及其发生的概率。项目风险的差异性包括损失的不确定性和收益的不确定性(1)工程项目风险的客观性和必然性。客观事物的。工程项目风险具有以下特性:存在和发展是不以人的意志为转移的客观存在,决定了工程项目风险的客观性和必然性。(2)工程项目风险的不确定性。风险活动或事件的发生及其后果都具有不确定性。表现在:风险事件是否发生、何时发生,以及发生后造成的后果怎样都是不确定的。但人们可以根据历史的记录和经验,对其发生的可能性和后果进行分析预测。(3)工程项目风险的可变性。在一定条件下,事物总会发生变化,风险也不例外,当引起风险的因素发生变化,也会导致风险产生变化。风险的可变性主要表现在:①风险的性质发生变化;②风险造成的后果发生变化;③出现新的风险或风险因素已消除。(4)工程项目风险的相对性。主要表现在:①风险主体是相对的。相同的风险对不同的主体产生的后果是不同的,对一方是风险,对另一方来说也可能是机会。②风险大小是相对的。同样大小的风险对不同承受能力的主体,产生的后果是不同的。

3. 工程项目风险管理工程项目风险管理主要包括风险识别、风险评价及风险处理三个阶段。风险识别风险识别是风险管理中的首要步骤,通过一定的方式,系统而全面地识别出影响建设工程目标实现的风险事件并加以适当归类。风险识别的方法简单介绍如下:专家调查法:向该领域专家或有经验人员调查了解项目中可能遇到的风险。财务报表法:通过检查分析、比较本项目和类似项目的财务报表的历史数据,了解可能出现的风险。流程图法:绘制项目的生产、经营流程图,并在流程图的每一个模块上标出各种潜在的风险。初始清单法:利用保险公司和风险管理协会公布的潜在损失清单,再通过适当的风险分解、识别和分析,建立初始的参考清单,供进一步的分析使用。经验数据法:根据已建各类建设工程与风险有关的统计资料来识别拟建工程的风险。风险调查法:从组织、技术、自然及环境、经济、合同等方面调查分析拟建工程的潜在风险。建立工程风险清单。建设工程风险识别应综合采用两种或者多种风险识别方法,不论采用何种风险识别方法,都必须包含风险调查法。风险调查法的作用在于建立最终的风险清单。建设工程风险识别应综合采用两种或者多种风险识别方法,不论采用何种风险识别方法,都必须包含风险调查法。风险调查法的作用在于建立最终的风险清单。3.2风险评价风险的存在是必然的,关键在于如何去利用、控制、管理。要想进行管理,风险评价分析是必不可缺的工作。风险评估是在风险识别之后，对工程项目风险的量化过程。它是指采取科学方法将辨别出来并经过分类的风险按照其权重大小给予排序，综合考虑风险事件发生的概率和引起损失的后果。对于不同权重的风险，管理者应给予不同程度的重视。风险评估可采用综合评价法、AHP层次分析法、模糊评价法等。综合评价法是邀请有经验的专家对可能出现的风险水平或风险事件进行评估，然后综合整体的风险水平，对风险进行排序。AHP层次分析法是由美国匹兹堡大学教授T.L.Saaty创立的一种系统分析与综合评价方法。它是一种定量与定性相结合将决策者的主管判断与偏好用数量形式表达和处理的方法，能够比较准确地确定综合评价模型的权重。风险处理是风险管理的最后一步，也是至关重要的一步，只有处理好才能减少不必要的浪费。风险处理主要是通过风险控制来降低企业的预期损失或使这种损失更具有可测性，从而改变风险。这种手段包括风险回避、损失控制、风险分隔及风险转移等。

三、工作项目风险管理的应对措施与建议 1. 针对工程项目风险的定义、分类、特点和国内外研究现状，提出工程项目风险管理的应对措施如下。 (1)风险回避：是指考虑到风险存在和发生的可能性，主动放弃或拒绝实施可能导致风险损失的方案。风险回避具有简单易行，全面彻底的优点，能将风险的概率降低到零，使回避风险的同时也放弃了获得收益的机会。 (2)风险降低：有两方面的含义，一是降低风险发生的概率；二是一旦风险事件发生尽量降低其损失。如项目管理者在进行项目采购时可预留部分项目保证金，如果材料出问题则可用此部分资金支付，这样就降低了自己所承担的风险。采用风险控制方法对项目管理是有利的，可使项目成功的概率大大加大。