银行案件防控知识培训ppt课件

在此输入文字八 （六）组织评估案件风险防控情况，并向高级管理层报告；
学习解读2023年《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》
《办法》的全文学习
（七）指导和组织开展案件风险防控培训教育；
（八）其他与案件风险防控牵头管理有关的职责。
第十四条 银行保险机构内设部门和分支机构对其职责范围内的案件风险防控工作承担直接责任，并履
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学习解读2023年《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》
《办法》的解读问答
4、《办法》征求意见的情况如何？ 答：我们就《办法》组织了多轮征求意见，并面向社会公开征求了意见，对各方面提出的修改意见 进行了认真研究，绝大部分意见已采纳。相关各方均表示，制定《办法》是重要的治本之策，非常及时 也非常必要。
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（六）配合案件风险防控牵头部门开展相关工作。
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学习解读2023年《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》
《办法》的全文学习
第十五条 银行保险机构内部审计部门应当将案件风险防控工作纳入审计范围，明确审计内容、报告路 径等事项，及时报告审计发现的问题，提出改进建议，并督促问题整改和问责。
（三）督导案件风险防控相关问题的整改和问责；
（四）协调推动案件风险防控信息化建设；
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—— 电信网络诈骗案件含义、发展过程 ——
电信诈骗案件发展过程
从历年的诈骗犯罪类型来看，我区诈骗案件遵循了从传统 的街头迷信、丢包诈骗到电信、网络新型诈骗的发展过程。
2003年，短信、电信、网络诈骗陆续登陆我区，到 2007 年 “猜猜我是谁”电信诈骗疯狂发案，再到目前冒充公检法工作 人员、“购车退税”诈骗高发，并夹杂虚假中奖、信用卡透支 等20余种诈骗方式，致使大量民众受骗上当，严重冲击社会 诚信，危害广大人民群众的切身利益。
2. 同时，协助公安机关尽快查明被害人钱款的流向，查明案件 涉及的一级账户开户地，进一步查明犯罪团伙落地取款卡相 关信息，为侦破电信诈骗案件提供技术支持，以便为人民群 众最大限度挽回经济损失。
——如何开展提示劝阻工作——
对于一人办多卡情况：
银行工作人员要登记并反馈公安机关， 并要求嫌疑人员使用其自己的身份证件。
3. 对开通网银转帐的同志，特别是中老年人对ATM机的功 能和网银知识是是而非，应引起我们的重视！
——如何开展提示劝阻工作——
三问提示
1. 您是否认识您要汇款的人？ 2. 您是否知道您的汇款地区是哪里? 3. 您是否知道您的汇款是做什么用的？
——如何开展提示劝阻工作——
2、各网点ATM机张贴统一、醒目的提示
1. 特别是对办理银行卡网上业务的人员进行口头宣传； 2. 在ATM屏幕插卡后，弹出防骗提示或者语音提示； 3. 利用银行LED显示屏进行防范宣传（宣传内容见附件）；
——如何开展提示劝阻工作——
具体防范宣传方法主要有三类情况
ATM机直接转账 直接向指定账户汇款 开通网银，实施诈骗
ATM机转账限额，ATM机播放提示音，对边 打电话边操作人员进行提示
—— 常见电讯网络诈骗案件的种类及特点 ——

（一）ATM侧录
4、假广告夹的内部
风险教案（新闻）
假门禁 偷窥密码 假插卡口 MP4摄像头
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省联社电子银行部
风险教案（内部监控视频）
惠州某联社ATM被拆掉异性嘴 惠州某联社ATM被拆掉防窥罩 惠州某联社ATM被安装读卡器
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省联社电子银行部
第一章 银行卡欺诈的表现形式
（一）ATM侧录
二、伪卡及自助设备欺诈
惠州地区某联社ATM虚假告示照
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省联社电子银行部
（二）虚假告示
河源地区某联社ATM虚假告示照
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省联社电子银行部
（二）虚假告示
佛山地区某联社ATM虚假告示照
31
省联社电子银行部
（二）虚假告示
云浮地区某联社ATM虚假告示照
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省联社电子银行部
（二）虚假告示
韶关地区某联社ATM虚假告示照
33
省联社电子银行部
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省联社电子银行部
第一章 银行卡欺诈的表现形式
二、伪卡及自助设备欺诈
（二）虚假告示 ➢防范建议：
−加强对持卡人的风险宣传，促使持卡人牢记银行客服热线，不轻易上当受骗 −加强对ATM的监控和巡查
➢处理步骤： −发现虚假告示后，保护现场，及时报警 −及时整理案发期间涉及的银行卡交易信息，在第一时间向银联通报 −收到银联的虚假告示风险提示后，及时与持卡人联系，提醒持卡人注意防范 −发现持卡人上当受骗，应协助持卡人及时报警，并采取冻结资金、更换卡片、 更改密码等有效措施，同时向银联通报
−侧录设备科技含量高，制作专业，隐蔽性强 −团伙作案，作案时间短，制成伪卡后快速消费 −作案选时巧妙，多发生在银行下班后18:00至22:00，银行难以防范 −持卡人风险意识较为淡薄，应对措施不到位

明确业内案件的定义，此类案件为已被立案查处
①案件定义、分类及信息报送
业外案件
客户被银行从业人员以外的人员通过拨打电 话、发送短信等手段诱骗，直接通过网上银 行、手机银行、自助设备、柜面等渠道向其 控制的银行账户汇（存）入资金的电信网络 新型违法犯罪案件，不作为业外案件报送。 （原制度纳入第三类案件统计）
*苏银行案件防控知识培训
主讲：法律与合规部
目录
01 02
案防工作 组织和职
责
案防工 作要求
03 04 05 06 07 08
制度及 质量控
制
案防教育培 训
监督检查
涉刑案件 管理
信息报送 与统计
考核与问 责
一.案防工作组织和职责
“两会一层”工作职责 总行各部门工作职责
分支机构工作职责
1.案防工作组织和职责
相关主体其他职责
银行保险机构、银 保监会及其派出机 构应当按照要求对 案件准确分类，区 分不同类型案件开 展查处工作。
6.涉刑案件管理
① 案件定义、分类及信息报送
业内外案件的定义 重大案件认定标准 案件报告管理要求 案件撤销报告要求
①案件定义、分类及信息报送
业内案件
指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益， 已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。
定期召开案防工作会议 ，分析案防形势，总结 案防工作，查找案防问 题，提出案防措施。
二.案防工作要求
严格落实案防工作责任制 总行挂点领导工作要求 总行部门、分支机构工作要求 员工要求
2.案防工作要求
严格实行案防工作责任制。坚持总行各部门、各分支机构“一把手” 负总责，分管领导具体抓，分支机构下设部门各司其职、各负其责， 全行员工共同参与的案件防控工作机制。