陕西省金融工作办公室关于印发陕西省小额贷款公司行业年审办法(

ⅩⅩ市ⅩⅩ小额贷款公司监督管理暂行办法

（讨论稿）

第一章 总 则

第一条 为进一步加强对我区小额贷款公司的监督管理，规范小额贷款公司经营行为，根据《中国银行业监督委员会、中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）、《四川省人民政府办公厅关于印发四川省小额贷款公司管理暂行办法的通知》（川办函〔2008〕256号）、《ⅩⅩ市人民政府办公厅关于印发ⅩⅩ市小额贷款公司试点工作方案的通知》（成办函〔2009〕47号）和《ⅩⅩ市ⅩⅩ人民政府办公室关于印发ⅩⅩ市ⅩⅩ小额贷款公司试点工作实施意见的通知》（成青府办〔2009〕73 号）及相关法律法规的规定，结合我区实际，制定本办法。

第二条 本《办法》所指小额贷款公司是指经省、市、区小额贷款公司主管部门批准设立，具有法人资格，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。

第二章 职责分工

第三条 省政府金融办是小额贷款公司的省级主管部门，市小额贷款公司试点工作领导小组办公室是小额贷款公司的市级主管部门。ⅩⅩ小额贷款公司试点工作领导小组是区小额贷款公司的区级主管部门，区领导小组办公室设在区经济局，具体负责小额贷款公司试点工作的组织、协调、规范和日常管理等事务。

第四条 区小额贷款公司试点工作领导小组办公室职责

（一）负责辖区内小额贷款公司申报材料初审，提出初审意见并报经区政府同意后，由区政府报市小额贷款公司试点办公室审核后，报省政府金融办审批。

（二）按照省、市小额贷款公司主管部门非现场监管的要求，及时收集小额贷款公司及监管银行有关报表资料（含备案资料），并对资料进行审核、整理和分析，对小额贷款公司经营业绩、内部控制、合规经营、融资情况等作出客观评价，按季度上报市小额贷款公司试点办公室。季度报告于每季度结束后15日内报送，第四季度报告与年度报告合并报送。

（三）按照省、市小额贷款公司主管部门的工作安排，对辖区内小额贷款公司实施现场检查。

— 1 — 小额贷款公司行业年审报告书

（ 年度）

公 司 名 称：

联 系 人：

联 系 电 话：

河南省工业和信息化厅制

— 2 — 填 写 说 明

1、本报告书适用于各年度12月31日（含）以前批准设立并办理工商注册登记的小额贷款公司。

2、行业年审年度，是指申报年审时的上一年度。如2011年申报年审时，填写“2010”年度。

3、报告书可以打印填写，也可以使用黑色或蓝黑色钢笔正楷填写，字迹应清晰工整,封面加盖公司印章。

4、年度审核表中公司名称应按营业执照登记的名称填写，不得填写简称，并在年度审核表上加盖公司印章。

5、通讯地址应为收发邮政邮件时的地址。

6、联系人、联系电话，应填写公司年审申报经办人的手机号码，并确保能随时接通。

7、年度审计报告应由依法设立、有从业资格的会计师事务所出具。

8、银行对账单和询证函应为原件，使用复印件时应出示原件，核对无误后对复印件认可。

9、股东、高级管理人员基本情况应为公司申报年审时的实际情况。

— 3 — 目 录

1、年度审核表

2、营业执照副本（复印件）

3、年度审计报告

4、银行对账单和询证函

5、股东基本情况表

6、高级管理人员基本情况表

7、公司年度工作总结

— 4 — 小额贷款公司＿＿＿年度审核表

单位：万元

公司名称

通讯地址 邮政编码

电子信箱

注册资本

（万元） 成立时间 开业时间

联系电话 传真电话

基本情况 贷款户数 累计贷款额

贷款笔数 贷款余额

资金来源 运营资金总额

股东交纳的资本金

从银行融入的资金

其他

业

务

情

况 贷款对象 个人贷款 笔 万元

陕西省工商行政管理局转发国家工商总局关于加强和改进企业年度检验工作的通知的通知

文章属性

• 【制定机关】陕西省工商行政管理局

• 【公布日期】2007.03.05

• 【字 号】陕工商函字[2007]50号

• 【施行日期】2007.03.05

• 【效力等级】地方规范性文件

• 【时效性】现行有效

• 【主题分类】工商管理综合规定

正文

陕西省工商行政管理局转发国家工商总局关于加强和改进企业年度检验工作的通知的通知

（陕工商函字〔2007〕50号）

各设区市工商行政管理局，杨凌工商行政管理局：

为进一步加强和改进企业年度检验工作，加强对重点行业和重点企业的监督管理，优化监管服务水平，提高年检工作质量和工作效率，国家工商总局下发了《关于加强和改进企业年度检验工作的通知》（工商企字〔2007〕33号）（以下简称《通知》），对年检工作提出了具体要求，现转发你们，请认真贯彻执行。同时，就落实《通知》精神提出以下要求：

一、认真传达学习《通知》精神。各级工商行政管理机关要组织参加年检工作的人员认真学习国家工商总局《通知》和《企业年度检验办法》，在年检工作中要结合实际，突出重点，将年检工作与整顿和规范市场秩序工作紧密结合起来，与优化服务方式和手段、提高监管水平结合起来，不断强化和改进年检工作。要充分认识法律授予工商行政管理机关的职责、职权和实行企业年度检验制度的重要意义，把企业年度年检工作作为一项重点工作，认真组织，抓紧抓好，确保年检工作顺利完成。

二、突出加强对重点行业企业的审查。要加强对涉及前置许可的行业企业和有违法违规记录企业的审查和监管。对生产经营食品、药品、农资、危险化学品、煤矿、非煤矿山、烟花爆竹、交通运输、娱乐场所、电力供应施工、民用爆破器材等涉及人民生命安全及社会公共利益的行业企业，严格进行审查。对前、后置许可证件不符合法律法规规定的，依法责令其限期办理变更登记或注销登记，在规定的期限内未办理变更登记或注销登记的，依法吊销其营业执照。

第 1 页 小额贷款公司行业年审重点核查事项

（一）注册资本实缴情况。主要核查有无虚假出资、抽逃资金现象。

（二）资金来源情况。主要核查有无省外资金流入，有无非法集资、吸收或者变相吸收存款，从其他单位或个人借款的行为。

（三）与股东资金往来情况。主要核查小额贷款公司与股东的资金往来是否符合有关监管制度规定。

（四）贷款结构及放款情况。主要核查贷款构成及其真实性，是否坚持小额、分散原则，是否存在超比例跨区域经营情况。

（五）息费收取情况。主要核查小额贷款公司是否建立健全利率定价机制，利率浮动控制在人民银行同期同档贷款基准利率的0.9倍至4倍区间。

（六）风险防控情况。主要核查小额贷款公司是否建立健全贷前调查、贷时审查与贷后检查业务流程与操作规范，是否按照贷款五级分类办法准确反映资产形态，提足拨备，并始终将资产损失准备充足率保持在100%以上。

（七）内控机制建设情况。主要核查小额贷款公司是否建立与其业务性质、规模及复杂程度相适应的内部控制制度。是否存在部门管理混乱、权责不清、审贷不分的情况。 第 2 页 附件2：

小额贷款公司年审报告书

企业名称：

住 所：

邮 编：

法定代表人：

电 话：

传 真：

填报日期并盖章 ： 年 月 日

山东省金融工作办公室 监制

企业基本情况变更登记事项

事 项 开业批复事项 变更情况

机构名称

住 所

法定代表人

总经理

注册资金

经 营 情 况

资产总额 负债总额

净资产总额 实收资本

贷款总额 贷款余额

综合利费收入 上缴税金

税后利润 亏 损 额 第 3 页 人 员 构 成

姓 名 部门 职 务 文化水平 从业时间

组 织 结 构

部门名称 工作范畴 负责人 联系

第 4 页

重大事项情况说明