银行卡自查报告
基于加强银行卡业务管理，规范银行卡业务操作行为，防范和化解银行卡操作风险，我社成立了以主任为组长，会计为主查，柜员为组员的自查小组，认真开展了银行卡重要业务环节操作风险专项自查工作。现将自查情况汇报如下：
1、在借记卡业务申请办理中，我社能严格按照规定落实客户身份实名制，全部留存了客户身份证明文件复印件，并打印了联网核查结果。
2、《卡业务申请书》有些遗失、内容填写不全，经办人未签章。
3、年之前未建立《卡销号登记簿》。
4、废卡均建立了登记簿，并及时上交联社销毁。
银行卡案件风险防范措施
1、继续严格遵守《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法规制度要求，认真落实银行卡账户实名制，切实履行客户身份识别义务。对存在的问题，一是要拾遗补缺，对资料、信息不全的客户加强联系、沟通，尽快补充完善。
2、高度重视当前银行卡案件高发、频发的严峻形势，充分认识到银行卡案件的危害性，深化联动机制建设，着力构建内联外协、综合治理的防范体系。建立健全银行卡犯罪和风险事件应急处置预案，提高风险案件防范能力；加大案件排查分析研究力度，从个案出发，深入排查类似案情，深入挖掘案件线索，分析防控薄弱环节，积累案件防控经验，有针对性的制定后续防范措施，有效遏制银行卡案件蔓延趋势。
3、加大对银行卡业务经营操作环节的合规内控检查工作力度，查找规章制度执行中存在的问题和操作风险管理漏洞，提高执行力，防范因制度执行不力、业务运营操作不规范带来的操作风险、以及由操作风险引发的信用风险和欺诈风险。
4、做好安全用卡和合规用卡宣教，营造良好的用卡环境。大力开展安全用卡宣传活动，提高社会公众、安全用卡、规范用卡和诚信用卡意识，提高防范银行卡犯罪的技能。同时加强对基层网点柜员的学习宣传，严格落实相关规定，充分利用公民身份联网核查信息系统，验证客户身份信息，确保申请人开户资料的真实、完整、合规，从源头加强客户身份识别工作，降低银行卡业务风险。
