银行支付结算工作自查报告

银行支付结算工作自查报告范文
银行支付结算工作自查报告范文
根据相关文件要求，我行高度重视，积极和人民银行沟通，对照《银行业金融机构支付结算工作考核办法》认真梳理，解释开展自查工作，现将自查工作报告如下：
2.个人账户。

我行对个人账户的自查重点要求在：是否开立匿名、假名个人结算账户、是否按照规定要求客户出示身份证件并留存复印件、境内个人办理个人结算账户业务是否开展联网核查等。

经查，（1）针对复杂多变的银行突发事件，我行各项突发事件应急方案还不够完善，应急演练工作落实不到位，相关人员缺少应对经验。

（2）我行支付结算业务存在支票影像截留业务成功率不高的问题，没有全部实现与人民银行影像支票系统对接，支票影像交换业务开展存在困难。

三、整改措施
针对本次自查发现的问题，我行将高度重视，以此为契机，对存在的问题切实整改。

认真执行监管部门的要求，依法经营，不断完善各项制度，提高我行的支付结算管理水平，维护银行业支付体系的安全。

建立健全支付清算系统危机处置组织机构，不断完善支付清算系统应急预案，定期组织开展危机处置应急演练。

加强员工培训，提高自律意识。

通过开展业务培训、技能竞赛等方式，督促相关人员认真学习支付结算相关规定，杜绝管理漏洞和风险隐患。

3.强化宣传，提升竞争力。

加大对人民银行大小额支付系统结算、银行本票、支票影像交换系统、电子商业汇票系统和网上支付跨行清算系统等支付结算服务品牌的宣传工作。

支付清算自查报告（共5篇）第1篇：支付清算自查报告与支付结算调研报告支付清算自查报告与支付结算调研报告支付清算自查报告银行支付结算自查报告为维护支付体系的安全和效率，严肃支付结算纪律，完善支付结算制度，提高支付结算管理的针对性和有效性，根据人民银行和总行要求。

我支行成立了以某某为组长，以某某为成员的自查小组。

依据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国票据法》《中华人民共和国反洗钱法》《票据管理实施办法》《个人存款账户实名制规定》《金融违法行为处罚办法》《中国、人民银行执法检查程序规定》《支付结算办法》《人民币银行结算账户管理办法》《电子商业汇票业务管理办法》《人、民币银行结算账户管理办法实施细则》《大额支付系统业务》《》处理办法（试行）、小额支付系统业务处理办法（试行）、《网上支付跨行清算系统业务处理办法》《中国人民银行中国银行业监督管理委员会公安部国家工商总局关于加强银行卡安全管理、预防和打击银行卡犯罪的通知》等有关支付结算业务管理、支付清算系统管理和支付信息报送的规范性文件对我支行办理的人民币银行结算账户、票据、银行卡、支付系统、支付信息报送等支付结算业务进行了自查，自查内容如下：一、支付结算管理（一）支付结算内控我支行按照中国人民银行支付结算内控相关规定办理支付结算业务，建立了严密的内控制度和操作程序。

（二）支付结算制度我支行根据相关的支付结算活动规章政策、操作程序、实施范围等办理支付结算业务，制定了规范的操作制度。

（三）支付结算代理未办理支付结算代理业务。

二、人民币银行结算账户业务（一）单位银行结算账户业务我支行按照《中国人民银行结算账户管理办法》等规定开立单位结算账户。

共开立了户单位结算账户，其中户已经人民银行批准，其余户为财政户，因历史原因未报人行批准。

本行安排査银芳同志负责每月单位账户对账的相关事务，每月10日之前所有账户能对账完毕，目前未发现未达账项。

银行支付结算自查报告一、背景介绍。

银行支付结算是指银行通过各种支付工具（如支票、汇票、电汇、信用证、银行汇票等）进行的资金结算活动。

作为银行的一项重要业务，支付结算的安全和准确性对于银行和客户都至关重要。

为了确保支付结算业务的正常运行，银行需要进行定期的自查和检查，及时发现问题并加以解决。

二、自查内容。

1. 支付结算数据准确性自查。

银行需要对支付结算数据进行定期自查，确保数据的准确性和完整性。

包括但不限于账户余额、交易记录、资金流向等方面的数据，需要进行全面的检查和核对。

2. 支付结算流程自查。

银行需要对支付结算的流程进行自查，确保各项流程符合规定，并且能够有效地防范各类风险。

包括但不限于资金清算、结算指令处理、风险控制等方面的流程自查。

3. 支付结算风险自查。

银行需要对支付结算过程中可能存在的各类风险进行自查，包括市场风险、信用风险、操作风险等。

需要及时发现并采取相应的措施加以控制和防范。

4. 支付结算内部控制自查。

银行需要对支付结算的内部控制进行自查，确保各项控制措施的有效性和完整性。

包括但不限于权限管理、审批流程、信息安全等方面的内部控制自查。

5. 支付结算业务合规性自查。

银行需要对支付结算业务的合规性进行自查，确保各项业务符合监管规定和法律法规要求。

包括但不限于反洗钱、反恐怖融资等方面的业务合规性自查。

三、自查报告内容。

1. 自查时间和范围。

报告需明确自查的时间范围和具体内容，确保自查的全面性和有效性。

2. 自查结果。

报告需对自查的结果进行详细的描述和分析，包括发现的问题、原因分析、已采取的措施以及存在的风险和隐患等方面的内容。

3. 自查建议。

报告需对自查发现的问题提出改进意见和建议，以及针对性的改进措施和控制措施，确保问题得到及时解决和改进。

四、自查报告的意义。

1. 保障支付结算的安全和准确性。

通过定期的自查，银行能够及时发现支付结算中存在的问题和风险，有效地保障支付结算的安全和准确性。

支付结算业务自查报告（精选3篇）支付结算业务篇1为进一步加强内控管理，规范操作规程，建立健全和完善内部约束机制，保证支付结算业务安全稳定运行，根据人民银行广州分行办公室《关于确保广东地区支付结算业务安全稳定运行的通知》（广州银办发[20xx]323号）文件精神，本社于20xx年x月x日至x月十对辖内信用社支付结算业务及内控管理进行自查。

现将自查情况报告如下：一、支付系统的自查经对辖内信用社大额支付系统、小额支付系统和农信银业务系统的检查，除个别社存在大额支付往账未经有权人审批现象外，未发现存在问题和风险隐患。

存在问题已下事实确认书，限期整改。

二、银联支付系统的自查（一）本联社共有ATM机5台，均为在行ATM机。

到检查日止，5台机具使用正常，但存在部分信用主相关人员对ATM机巡查工作未达到要求次数；前后台岗位轮换时，柜员未及时对ATM机密码进行变更等现象。

（二）至检查日止，本联社共有POS机45台，目前使用正常，未发现其他风险隐患。

三、内控管理情况的自查对印、押、证的管理进行了重点检查。

辖内信用社人员岗位设置合理，能起到相互制约的'作用，各类印章的启用、使用和保管符合规定要求。

检查中发现有个人名章长时间闲置桌面、员工调离本社但未及时登记停用日期的情况，已当场要求改正。

要求所有员工重视印章的管理和使用，杜绝印章、凭证管理上的漏洞。

单位存款账户管理方面，存在个别信用社账户资料已过有效期而未及时更新、开立的单位存款账户开户许可证单位负责人姓名与客户所提供的开户资料负责人身份不一致现象，已督促其限期整改。

通过本次自查自评，联社上下内控意识也得到进一步增强，明确了内控管理工作对于自身发展及落实外部监管要求的重要意义。

同时，各业务部门进一步梳理了日常内控管理工作流程，辖内各信用社在经营活动、业务管理和操作中，将严格遵循“内控优先”原则，优化流程，规范操作，加大检查监督和机具使用巡查的力度，扎扎实实地做好内控管理，做到警钟长鸣，坚持不懈，严防各类风险的发生。

银行支付结算自查报告〔精选6篇〕
篇一：银行支付结算自查报告
为了加强银行结算帐户管理工作，维护支付结算的正常秩序，按照办事处《转发〈人民币银行结算账户管理方法施行细那么〉和〈人民币银行账户管理系统业务处理方法〉〔试行〕的通知》文件要求，我区联社及时转发了文件，结合账户管理施行细那么，提出了详细的检查要求，由各信誉社安排专人对银行结算账户进展了一次全面详细的检查。

现检查工作已经完毕汇报如下：
一、根本情况
我区信誉社2023年4月共有单位银行结算帐户1172个，其中，根本帐户964个、一般帐户60个、专用帐户123个、临时帐户25个。

现有的银行结算帐户中，由于各种原因，未办理开户答应证的帐户404个，其中根本帐户353个，一般帐户19个，专用帐户21个，临时帐户11个。

通过本次自查，撤消不符合规定的账户13个，转入久悬未取户240个。

二、详细情况
、银行结算帐户的的管理和开立情况
1、我区信誉社银行结算帐户的开立、使用和撤消，都由各社确定一名人员进展审查和管理，实行专人负责。

2、新开立的银行结算帐户，都能按照要求，资料保存完好，实行专卷专夹保管。

开户登记制度，开户资料根本完好。

4、开立的根本存款帐户、预算单位专用存款帐户和临时存款帐户，绝大多数有人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。

、银行结算账户的使用情况
1、专用存款账户的支取现金大多能按照规定执行。

2、一般存款账户无违规支取现金的行为。

3、单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时根本能按照要求审查付款根据，保证款项支付合法合规。

银行支付结算自查报告银行支付结算自查报告根据上级协会关于开展银行支付结算自查工作的通知要求，我社于XXX年XX月XX日至XX月XX日对XXXX年以来的结算业务进行了自查，发现存在以下问题，现将自查情况报告如下：一、经过自查发现存在以下问题：1、自查工作开展不力，流于形式。

在自查阶段，没有把自查工作作为一项重要工作来抓，工作开展不细致，不能发现存在的问题。

2、结算业务章、名章管理不严。

在自查过程中，发现存在公章、名章管理不严的问题。

如在办理汇票背书转让时，使用同一印章；或在办理汇票付款业务时，使用同一印章等。

3、存在垫款、占款现象。

在自查过程中，发现存在垫款、占款现象。

如在办理汇票付款业务时，不及时将款项划转给收款人，导致占款；或因管理不善造成汇款人资金被别人占用，不能及时支付给汇票持有人等。

4、汇款凭证填写不规范。

在自查过程中，发现存在汇款凭证填写不规范的问题。

如要素不全、金额填写错误、日期填写不实等。

5、存在虚开发票问题。

在自查过程中，发现存在虚开发票的问题。

为了追求经营业绩，增加收入，或为了达到上级下达的考核指标，存在虚开发票的问题。

6、存在账户管理不规范问题。

在自查过程中，发现存在账户管理不规范的问题。

如开户资料不齐全、账户信息不真实等。

二、针对自查中发现的问题，提出以下整改措施：1、加强自查工作力度，认真开展自查工作。

要高度重视自查工作，按照上级协会的要求，认真开展自查工作，发现问题及时整改。

2、加强结算业务章、名章的管理。

要严格按照规定管理结算业务章、名章，分开管理，做到使用规范、安全可靠。

3、加强资金管理，防止占款现象的发生。

要严格按照规定及时划转款项，防止因不及时划转款项导致的占款现象。

4、加强汇款凭证的审核和管理。

要加强汇款凭证的审核和管理，防止因填写不规范导致的汇款凭证无效问题。

5、加强发票管理，防止虚开发票问题的发生。

要加强发票管理，严格按照规定开具发票，防止虚开发票问题的发生。

银行支付结算自查报告一、背景介绍随着经济的快速发展，金融行业变得日益庞大和复杂。

银行支付结算作为金融交易的重要环节，承载着人们日常生活和企业经营的支付需求。

然而，随之而来的是支付结算环境中的各种风险和安全问题。

为了保障支付结算的顺利进行，银行需要进行定期的自查，确保其支付结算业务的安全和稳定运行。

二、自查目的银行支付结算自查报告的目的是为了全面了解银行支付结算业务的运行情况，发现并解决可能存在的风险和问题，提高支付结算的效率和安全性。

三、自查内容1. 支付结算系统的运行情况：包括支付结算系统的基础设施、硬件设备和软件程序等的运行维护情况，确保系统的正常运行。

2. 支付结算流程的合规性：对支付结算流程进行全面审查，核对各个环节的合规性，以确保支付结算过程符合相关法规和规定。

3. 支付结算风险管理：评估银行支付结算活动中存在的各种风险，并采取相应的风险管理措施，提高支付结算的安全性和稳定性。

4. 交易数据的准确性：核对交易数据的准确性，确保支付结算数据的完整性和真实性。

5. 支付结算用户的管理：评估银行内部对支付结算用户的管理措施，并完善相关规章制度，提高用户操作的安全性。

6. 支付结算业务的服务水平：评估银行支付结算业务的服务水平，提高客户满意度和用户体验。

四、自查结果与建议1. 自查结果：根据自查内容，全面了解了银行支付结算业务的运行情况。

发现了系统运行故障、流程不合规、风险管理不到位等问题。

2. 建议：针对自查结果提出相应的建议，包括加强系统运行维护和硬件设备更新、完善流程的合规性控制、加强风险管理措施以及提供更好的支付结算业务服务等。

五、改进措施根据报告中的自查结果和建议，银行应采取以下改进措施：1. 加强系统运行维护和硬件设备更新，确保支付结算系统的稳定运行。

2. 完善支付结算流程的合规性控制，确保每个环节都符合相关法规和规定。

3. 加强风险管理措施，对支付结算活动中的各种风险进行评估和管理。

人民银行支付结算检查自查报告人民银行支付结算检查自查报告范文根据农发银发【2011】50号《关于转发<中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知》的紧急通知，我行对有关支付结算等进行了认真的自查，现将自查情况汇报如下：（一）金融稳定制度建设：建立健全内部管理与风险控制有关制度,防范系统性金融风险,制定各类金融突发事件应急预案。

风险监测与报告：配合人民银行开展日常风险监测工作，及时报告涉及区域金融稳定、可能引发系统性金融风险的各类重大风险、重大突发事件、重大金融案件等。

（二）金融统计金融统计数据报送:认真贯彻执行人民银行金融统计制度和专题统计调查要求，各类上报数据完整、正确、及时。

统计分析资料报送:及时上报各类统计分析资料，内容充实，观点鲜明，能全面真实地反映新情况和新问题。

（三）会计财务及时按要求报送会计资料。

会计核算基本制度，包括会计财务管理制度及其实施细则、业务操作规程等；涉及重大会计改革事项的资料，包括会计财务制度的'修订、会计业务系统的升级、会计科目的变化、科目核算内容的调整等；其它会计财务资料，包括临时要求报送的资料等。

（四）支付结算支付系统管理情况：认真做好支付系统建设和业务推广工作，严格执行支付系统清算纪律，加强支付系统安全管理和支付清算资金流动性管理，确保支付系统安全、稳定、高效运行和各项通过支付系统办理的业务顺利开展。

账户管理情况：能严格按照《账户管理办法》要求，加强对银行结算账户的开户、备案、使用和档案的管理。

所有开销户资料齐全。

对经核实的各类银行结算账户的资料变动情况，均及时报告本地中国人民银行分行。

应急管理：成立应急管理机构；制订应急预案并定期演练；及时对预案进行评估修订。

（五）征信管理制度建设与岗位设置：明确归口部门及工作人员；有完善的内部管理制度、操作规程与考核办法；能不定期开展制度执行情况的监督检查。

征信系统运行管理：在办理信贷业务时，查验借款人贷款卡及其有效性；配合人民银行贷款卡年审工作；能严格按规定查询、管理与使用企业与个人信用报告、查询档案资料；积极处理异议信息，无相关投诉。

关于银行支付结算情况的自查报告省分行财务会计处：根据省分行《转发总行关于转发<中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知>的紧急通知》（皖农发银发〔ⅩⅩ〕86号）文件精神，我行领导高度重视，并成立了以高田运同志为组长的检查小组对我行银行账户、票据业务及支付结算工作情况进行了一次的自查，由于本次检查时间紧任务重，本次检查主要以抽查为主同时结合各行自查情况进行汇总。

现就具体情况汇报如下：一、人民币银行结算账户情况（一）基本情况我行基本能够按照《人民币银行结算账户管理办法》的规定开立、使用、变更和撤销银行结算账户，履行账户管理工作职责，按规定保存账户资料。

（二）存在问题1、综合业务系统与人行账户管理系统账户不符。

如市分行营业部基本户较人行系统少1户，一般户较人行系统多3户。

相差原因如下：基本存款账户：市分行营业部于2010年11月12日对ⅩⅩ市双发面粉有限公司账户进行睡眠户处理，综合业务系统已销户(无手续)，因该企业已关闭，失去联系，无法到人行撤销账户，在人行账户管理系统已将该账户加注为久悬户。

一般存款账户：ⅩⅩ市谯城区饲料公司、ⅩⅩ市谯城区粮油贸易公司和ⅩⅩ市粮油食品厂系原农行划转破产企业，根据农发银复〔2008〕361号文件精神综合业务系统需要对其进行一放一收处理，特开立账户，因资料缺失无法在人行账户管理系统备案，现ⅩⅩ市粮油食品厂贷款已结清，已在综合业务系统中进行销户处理。

ⅩⅩ年3月17日安徽协和成药业饮片有限公司来我单位开立一般户，由于在他行存在久悬户，无法在人行备案，我行已督促该单位对久悬户进行销户。

2、开户资料审核不严谨、留存资料不规范。

⑴市分行营业部开户时没有要求客户的开户许可证副本原件送交我行保管，导致我行留存资料不全，截止目前缺失开户许可证副本50份。

⑵ⅩⅩ市财政局一般户无开户资料。

2010年12月8日ⅩⅩ市财政局在我行存入通知存款，由于我行系统设置问题，客户必须在我行开设有存款账户才能转存通知存款，我行为其开设一般账户1个，无开户资料，在该存款到期后，已及时对该账户进行销户。