与理财、金融相关的二十个资格证(表格汇总)
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2、其中，标准知识考试分为基础和最终两级，内容涉及经济学、企业财务、财务会计和财务报表分析、股票定价和分析、固定收益证券定价和分析、金融衍生工具定价和分析及投资组合管理等领域
3、标准知识考试旨在考核国际范围内通用的金融和投资知识和技能，因而考试内容是全球统一的；
4、国家知识考试由本国/地区相关协会组织，内容主要包括当地的法律法规、金融政策、会计制度，职业道德和执业准则等。
6)大专学历（或同等学历），担任企业财务/会计主管、部门经理、内审机构负责人或同等职务者。
7)大专学历（或同等学历），金融或投资机构管理人员/专业人员。
（注：大学财经及工商管理类专业本科在校生，可报名参加专业科目考试，成绩合格者可获IFM考试合格证书，工作一年后可申请IFM职业资格证书。）
SIFM级申报条件（符合以下条件之一，并经两名推荐人推荐）：
2、考生通过全部九门课程考试后，将获得准精算师资格；
3、获得准精算师资格的考生，通过五门精算师课程的考试并满足有关精算专业培训要求，答辩合格后，才能取得《精算师考试合格证书》
5
注册会计师证书
CPA
难度指数：★★★★★
1、注册会计师考试成绩合格后；
2、具有2年以上从事独立审计业务工作实践经验的人员
报考条件：具有下列条件之一的中国公民，可报名参加考试：
每年的3月、6月、9月、12月中旬
1、证书效用：成绩五年内有效并永久存档；
2、这个考试是在当地的培训机构报名参加学习,随后有当地组织考试的.即授权给培训机构后,培训机构有权利安排考试的时间,由RFPI认证中心的人员去监考。考试合格且符合相关条件,最后就可以做申请了；
14
国际财务管理师
IFM
IFM级申报条件（符合以下条件之一者）：
5.具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
6.具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
7.取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
1、3、4、6、7、9、10、11月
1、一共五门课，4个专业课，1个基础知识；
2、只要通过两门就可以获得从业资格，考过了三门能拿一级证书，全通过拿二级证书，最高就是二级；
3、此证长期有效；
10
FECT
(Financial English Certificate Test)
初级与四级通过率差不多；中级比较高
理财规划师（具备以下条件之一者）
1.连续从事本职业工作满13年。
2.取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。
3.取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
4.具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。
序号
证书名称
英文简称
考试难度（通过率）
证书获得资格
考试内容
考试时间
备注
1
注册金融分析师
CFA
低于五分之一
1、具有大学以上学历的相关从业人员；
2、还需要具备金融、投资、管理等领域至少3年以上的工作经验；
3、同时又是AIMR的成员
1、严格而广泛的金融知识体系，掌握金融投资行业各个核心领域理论与实践知识，包括从投资组合管理到金融资产估价，从衍生证券到固定收益证券以及定量分析
2、FECT高级考试笔试科目两门（必考一门、专业选考一门），不含听力。必考科目为《现代金融理论与实务》；专业选考科目为《银行业务与管理》、《保险与证券业务》，两科任选一科。高级考试必考科目、选考科目及专业口语考试可同时报考，单科成绩合格者获得单科合格证书，单科成绩5年有效；
3、必考科目、选考科目及专业口语考试三科考试成绩全部合格者均获FECT高级证书。
1.拥护《中华人民共和国宪法》，享有选举权和被选举权；
2.具有完全行为能力；
3.具有高等专科以上学校毕业学历、或者具有会计或者相关专业中级以上技术职称
会计、审计、财务成本管理、经济法、税法
每年九月份中下旬
1、考试报名费10元，考务费55元/科。培训费用每科约300元
6
注册国际投资分析师
CIIA
50%
1)大专学历（或同等学历），从事相关专业工作3年以上（含）。
2)大学本科学历（或同等学历），从事相关专业工作1年以上（含）。
3)在校财经及工商管理类专业研究生或已取得研究生学历（或同等学历）者。
4)取得国家注册会计师、注册审计师、经济师、精算师、项目管理师、统计师、税务师、律师、会计师等资格者。
5)取得财经、经济、管理相关专业中级专业技术职称/职业资格者。
---一级高级理财规划师（具备以下条件之一者）
1.连续从事本职业工作满19年。
2.取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
3.取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
未来就业方向及证书含金量
课程主要包括：职业道德规范、宏观经济学、货币金融学基础、财务与会计、税收制度与税务筹划、法律基础、现金规划与家庭消费支出规划、社会保障与企业年金、保险规划、投资管理、实业投资、遗产规划、理财规划师工作要求。
4、专业能力考核、综合评审可使用专用计算器
13
RFP
55%
报考条件：「注册财务策划师专业文凭」证书持有者，学会附属会员(Affiliate Member)及符合豁免规定之人士。根据RFPI国际标准委员会的相关规定，在中国地区若符合下列条件的人士可以申请豁免部份甚至全部科目的考试：
1.具有国际性专业资格认证者，如CPA/ACCA/CGA、CFA、CFP、ChFC、CFC、RFC、CLU、LUTC、JD、LLM、PhD等。
1)取得IFM级证书后连续从事相关专业工作3年以上（含）。
2)取得财经、经济、管理等相关专业中级专业技术职称/职业资格后连续从事相关专业工作5年以上（含）。
3)取得财经、经济、管理等相关专业高级专业技术职称/职业资格后连续从事相关工作1年以上。
4)大专以上学历（含），在大中型企业/事业单位或政府机构担任财务总监/总会计师/总经济师或同等级或更高级职务1年以上。
8
CQF
目前已有CQF含金量超越CFA趋势,而其入门条件也十分苛刻,不仅英语水平要达到非常高的水平,高等数学的基础也要非常扎实,概率微积分等都要能运用自如
9
五科通过最多40%
报考条件：1.报名截止日年满18周岁；
2.具有高中或国家承认相当于高中以上文凭；
3.具有完全民事行为能力
考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为证券基础知识，专业科目包括：证券交易、证券发行与承销、证券投资分析、证券投资基金
每年的三月和九月
7
注册财务顾问师
CFC
要拿到RFC执照，先要交年费成为IAPRC的会员，通过认证考试以及相关领域工作经验的要求，就能成为准注册财务顾问，之后再参加实务课程，在培训后1个月内提交一份案例报告就能取得RFC证书，之后每年还要参加40小时以上的继续教育课程
1、财务顾问师和我国目前提出的理财规划师相近，但财务顾问师（RFC）是被世界各国认可的具有很高知名度的认证体系；
3、在金融风险管理或贸易、投资管理、经济、审计等相关领域至少具有两年的工作经验
4、同时又是GARP会员方能被授予FRM资格证书
包括市场风险衡量与管理、信用风险衡量与管理、操作与整体风险管理、法律、会计与伦理等；
每年5、11月中下旬
1、FRM进行全英文考试，FRM考试实行分级考试，分为一级和二级（PartⅠ和PartⅡ），时间为5小时，全部是标准化试题，140道左右的多项选择题；
考核方法理财规划师全国统一考试内容：基础知识、操作技能、综合评审。
每年5、11月中旬
1、2011年5月开始，国家理财规划师二级、三级考试改为计算机上机考试；
2、三级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力；均为选择题。
3、二级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力、综合评审（案例分析）；均为选择题；
12
ChFP
报考条件：
助理理财规划师（具备以下条件之一者）
1.连续从事本职业工作满6年。
2.具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业学院本专业或相关专业毕业证书。
3.具有本专业或相关专业的大学专科及以上学历证书。
4.具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
5.具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
6、12月
1、考试以全英文的方式进行；
2、须通过3个级别，分初、中、高级每年每人只能报考一个等级，每级考试时间为6小时；
3、中国考生可在上海、北京参加CFA考试；
4、CFA考试报名费约400至900美元不等
5、考试注重能力，包括案例研究、论文和应用；
2
CFP(Certified Financial Planner)
2、复习备考时间约为14周；
3、在国内北京、上海、广州等地设有考点
4、参加FRM认证考试的费用成本较高，每次考试收费不低于500美元，国内相关培训费用也动辄万元人民币；
5、可以两级同一天考，FRM Part I将在上午举行，而Part II将在下午举行；
6、证书终身有效
4
FIA
1、考试分为准精算师和精算师两部分；
2.具有理财规划师、金融理财师、会计师、律师、评估师、经济师等全国性注册资格或高级职称者。
3、标准知识考试旨在考核国际范围内通用的金融和投资知识和技能，因而考试内容是全球统一的；
4、国家知识考试由本国/地区相关协会组织，内容主要包括当地的法律法规、金融政策、会计制度，职业道德和执业准则等。
6)大专学历（或同等学历），担任企业财务/会计主管、部门经理、内审机构负责人或同等职务者。
7)大专学历（或同等学历），金融或投资机构管理人员/专业人员。
（注：大学财经及工商管理类专业本科在校生，可报名参加专业科目考试，成绩合格者可获IFM考试合格证书，工作一年后可申请IFM职业资格证书。）
SIFM级申报条件（符合以下条件之一，并经两名推荐人推荐）：
2、考生通过全部九门课程考试后，将获得准精算师资格；
3、获得准精算师资格的考生，通过五门精算师课程的考试并满足有关精算专业培训要求，答辩合格后，才能取得《精算师考试合格证书》
5
注册会计师证书
CPA
难度指数：★★★★★
1、注册会计师考试成绩合格后；
2、具有2年以上从事独立审计业务工作实践经验的人员
报考条件：具有下列条件之一的中国公民，可报名参加考试：
每年的3月、6月、9月、12月中旬
1、证书效用：成绩五年内有效并永久存档；
2、这个考试是在当地的培训机构报名参加学习,随后有当地组织考试的.即授权给培训机构后,培训机构有权利安排考试的时间,由RFPI认证中心的人员去监考。考试合格且符合相关条件,最后就可以做申请了；
14
国际财务管理师
IFM
IFM级申报条件（符合以下条件之一者）：
5.具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
6.具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
7.取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
1、3、4、6、7、9、10、11月
1、一共五门课，4个专业课，1个基础知识；
2、只要通过两门就可以获得从业资格，考过了三门能拿一级证书，全通过拿二级证书，最高就是二级；
3、此证长期有效；
10
FECT
(Financial English Certificate Test)
初级与四级通过率差不多；中级比较高
理财规划师（具备以下条件之一者）
1.连续从事本职业工作满13年。
2.取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。
3.取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
4.具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。
序号
证书名称
英文简称
考试难度（通过率）
证书获得资格
考试内容
考试时间
备注
1
注册金融分析师
CFA
低于五分之一
1、具有大学以上学历的相关从业人员；
2、还需要具备金融、投资、管理等领域至少3年以上的工作经验；
3、同时又是AIMR的成员
1、严格而广泛的金融知识体系，掌握金融投资行业各个核心领域理论与实践知识，包括从投资组合管理到金融资产估价，从衍生证券到固定收益证券以及定量分析
2、FECT高级考试笔试科目两门（必考一门、专业选考一门），不含听力。必考科目为《现代金融理论与实务》；专业选考科目为《银行业务与管理》、《保险与证券业务》，两科任选一科。高级考试必考科目、选考科目及专业口语考试可同时报考，单科成绩合格者获得单科合格证书，单科成绩5年有效；
3、必考科目、选考科目及专业口语考试三科考试成绩全部合格者均获FECT高级证书。
1.拥护《中华人民共和国宪法》，享有选举权和被选举权；
2.具有完全行为能力；
3.具有高等专科以上学校毕业学历、或者具有会计或者相关专业中级以上技术职称
会计、审计、财务成本管理、经济法、税法
每年九月份中下旬
1、考试报名费10元，考务费55元/科。培训费用每科约300元
6
注册国际投资分析师
CIIA
50%
1)大专学历（或同等学历），从事相关专业工作3年以上（含）。
2)大学本科学历（或同等学历），从事相关专业工作1年以上（含）。
3)在校财经及工商管理类专业研究生或已取得研究生学历（或同等学历）者。
4)取得国家注册会计师、注册审计师、经济师、精算师、项目管理师、统计师、税务师、律师、会计师等资格者。
5)取得财经、经济、管理相关专业中级专业技术职称/职业资格者。
---一级高级理财规划师（具备以下条件之一者）
1.连续从事本职业工作满19年。
2.取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
3.取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
未来就业方向及证书含金量
课程主要包括：职业道德规范、宏观经济学、货币金融学基础、财务与会计、税收制度与税务筹划、法律基础、现金规划与家庭消费支出规划、社会保障与企业年金、保险规划、投资管理、实业投资、遗产规划、理财规划师工作要求。
4、专业能力考核、综合评审可使用专用计算器
13
RFP
55%
报考条件：「注册财务策划师专业文凭」证书持有者，学会附属会员(Affiliate Member)及符合豁免规定之人士。根据RFPI国际标准委员会的相关规定，在中国地区若符合下列条件的人士可以申请豁免部份甚至全部科目的考试：
1.具有国际性专业资格认证者，如CPA/ACCA/CGA、CFA、CFP、ChFC、CFC、RFC、CLU、LUTC、JD、LLM、PhD等。
1)取得IFM级证书后连续从事相关专业工作3年以上（含）。
2)取得财经、经济、管理等相关专业中级专业技术职称/职业资格后连续从事相关专业工作5年以上（含）。
3)取得财经、经济、管理等相关专业高级专业技术职称/职业资格后连续从事相关工作1年以上。
4)大专以上学历（含），在大中型企业/事业单位或政府机构担任财务总监/总会计师/总经济师或同等级或更高级职务1年以上。
8
CQF
目前已有CQF含金量超越CFA趋势,而其入门条件也十分苛刻,不仅英语水平要达到非常高的水平,高等数学的基础也要非常扎实,概率微积分等都要能运用自如
9
五科通过最多40%
报考条件：1.报名截止日年满18周岁；
2.具有高中或国家承认相当于高中以上文凭；
3.具有完全民事行为能力
考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为证券基础知识，专业科目包括：证券交易、证券发行与承销、证券投资分析、证券投资基金
每年的三月和九月
7
注册财务顾问师
CFC
要拿到RFC执照，先要交年费成为IAPRC的会员，通过认证考试以及相关领域工作经验的要求，就能成为准注册财务顾问，之后再参加实务课程，在培训后1个月内提交一份案例报告就能取得RFC证书，之后每年还要参加40小时以上的继续教育课程
1、财务顾问师和我国目前提出的理财规划师相近，但财务顾问师（RFC）是被世界各国认可的具有很高知名度的认证体系；
3、在金融风险管理或贸易、投资管理、经济、审计等相关领域至少具有两年的工作经验
4、同时又是GARP会员方能被授予FRM资格证书
包括市场风险衡量与管理、信用风险衡量与管理、操作与整体风险管理、法律、会计与伦理等；
每年5、11月中下旬
1、FRM进行全英文考试，FRM考试实行分级考试，分为一级和二级（PartⅠ和PartⅡ），时间为5小时，全部是标准化试题，140道左右的多项选择题；
考核方法理财规划师全国统一考试内容：基础知识、操作技能、综合评审。
每年5、11月中旬
1、2011年5月开始，国家理财规划师二级、三级考试改为计算机上机考试；
2、三级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力；均为选择题。
3、二级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力、综合评审（案例分析）；均为选择题；
12
ChFP
报考条件：
助理理财规划师（具备以下条件之一者）
1.连续从事本职业工作满6年。
2.具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业学院本专业或相关专业毕业证书。
3.具有本专业或相关专业的大学专科及以上学历证书。
4.具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
5.具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
6、12月
1、考试以全英文的方式进行；
2、须通过3个级别，分初、中、高级每年每人只能报考一个等级，每级考试时间为6小时；
3、中国考生可在上海、北京参加CFA考试；
4、CFA考试报名费约400至900美元不等
5、考试注重能力，包括案例研究、论文和应用；
2
CFP(Certified Financial Planner)
2、复习备考时间约为14周；
3、在国内北京、上海、广州等地设有考点
4、参加FRM认证考试的费用成本较高，每次考试收费不低于500美元，国内相关培训费用也动辄万元人民币；
5、可以两级同一天考，FRM Part I将在上午举行，而Part II将在下午举行；
6、证书终身有效
4
FIA
1、考试分为准精算师和精算师两部分；
2.具有理财规划师、金融理财师、会计师、律师、评估师、经济师等全国性注册资格或高级职称者。
