金融法规形成性考核作业参考答案

《金融法规》形成性考核作业3参考答案第六章信托法一、单项选择题1、我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是（C ）A、《金融信托投资机构管理暂行规定》B、《中华人民共和国证券法》C、《中华人民共和国信托法》D、《金融信托投资公司委托贷款业务规定》2、下列财产中可作为信托财产使用的是（D ）A、麻醉品B、放射物品C、国家级文物D、软件版权3、有权申请撤销可撤销信托行为的人是（ C）A、对信托财产有争议的第三人B、受益人的监护人C、利益受到损害的委托人的债权人D、受托人4、下列关于信托委托人的各项说法中正确的一项是（C ）A、委托人只能是法人或者依法成立的其他组织B、信托关系成立后，委托人仍保留对信托财产的处置权。

C、委托人有权申请人民法院撤销受托人违反信托目的的处分信托财产的行为D、任何情况下，委托人都无权干涉受托人对信托财产的管理5、设立信托公司应由（D注答案改成银监会）审查批准。

A、财政部B、中国保监会C、中国证监会D、中国人民银行6、共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人（B ）A、不应当承担连带责任B、应当承担连带责任C、在特定条件下应当承担连带责任D、若无过错可以免责7、信托公司应当妥善保管有关业务经营活动的完整记录、原始凭证及有关资料，这些文件资料的保管期限，从财产信托终止之日起，不得少于（B ）年。

A、5B、10C、15D、208、下列各项中不属于委托人的权利的一项是（ C）A、查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目B、了解其信托财产的管理、处分及收支情况，并有权要求受托人作出说明。

C、在信托存续期间将信托财产列为遗产D、因特别事由要求受托人调整信托财产的管理方法9、下列选项中可以充当信托公司注册资本的是（A ）A、实缴货币资本B、不动产C、有价证券D、以抵押或质押的财产折抵成货币资本充当10、受益人自（B ）起享有信托受益权。

A、信托财产转移占有之日B、信托生效之日C、受托人接受信托之日D、被委托人指定之日二、多项选择题1、我国的信托法规定的信托设立形式有（ ABD）A、书面合同B、遗嘱C、默示方式D、法律、行政法规规定的其他书面文件2、受益人是信托中享有信托权益者，可以是自然人，也可以是法人或其他组织，其法律身份包括（ABD ）A、受托人B、委托人C、债权人D、第三人3、设立信托，其书面文件应当载明的事项是（ABCD ）A、信托目的B、受益人C、信托期限D、信托财产的种类和范围4、根据信托事项的法律立场不同信托可分类为（ AD）A、民事信托B、自益信托C、金钱信托D、商事信托5、下列情况中委托人可以变更受益人的是（ABC ）A、受益人对委托人或者其他受益人有重大侵权行为的B、经受益人同意的C、信托文件另有规定的其他情形D、受益人丧失行为能力的6、按照我国法律的规定信托公司的组织形式必须是（AC ）A、有限责任公司B、国有独资公司C、股份有限公司D、两合公司7、目前资金信托是我国信托业最主要的业务，它包括（ABCD ）A、信托存款B、信托贷款C、委托投资D、信托投资8、下列事由中导致信托终止的情形有（ ABC）A、信托目的已经实现B、信托被解除C、信托当事人协商同意D、受托人的辞职或死亡9、下列信托设立目的中属于公益信托的是（ABC ）A、发展教育、科技、文化、艺术事业B、救济贫困C、发展环境保护事业D、证券投资10、公司型基金信托的形式可分为（ BD）A、契约型B、开放型C、混合型D、封闭型三、判断题1、委托人和受托人都不可成为信托关系的受益人。

（╳）2、信托关系中，受托人不承担信托合同内的损失风险。

（√）3、属于信托财产的债权与不属于信托财产的债务可得抵销。

（╳）4、当受托人发生债务危机或破产时，债权人可主张对信托财产采取强制行为。

（╳）5、人民法院依照法律规定撤销信托的，善意受益人已经取得的信托利益应返还给有关债权人。

（╳）6、非信托公司的任何单位和个人不得经营商事信托业务，但是法律和行政法规另有规定的除外。

（√）7、信托因受托人的辞任而终止。

（╳）8、信托终止后，对可以被强制执行的信托财产，法院以权利归属人为被执行人。

（√）9、委托贷款只能由商业银行发放，信托机构不得进行操作。

（╳）10、公益信托监察人有权以自己的名义，实施与信托有关的诉讼或者非诉行为。

（√）四、案例分析题1、A股份有限公司与B信托投资公司签订信托合同，将一笔价值5000万元的固定资产交由B公司管理运用，期限3年，受益人为A公司及其股东C公司与D公司。

2年后，A公司因经营不善而被宣告破产，A 公司的债权人请求法院将该笔资产列为清算财产，经法院查明，在该笔资产中有2000万元资产在签订信托合同前已设立抵押担保。

请问：（1）该笔5000万元的资产能否列为清算财产？为什么？（2）A公司对该笔信托财产的受益权该如何处置？（3）对其中设立了抵押担保的2000万元资产，相关债权人可否申请法院强制执行，将其追回受偿？理由何在？答案要点:（1）不能列为清算财产。

根据信托法，在信托关系中，委托人不是惟一受益人的，委托人被依法破产的，信托财产不列为清算财产。

本案中，受益人有三个，故应依此规则办理。

（2）A公司对该笔信托财产的信托受益权可列入清算财产范围依法处置。

（3）对于已设立抵押担保的2000万元资产，抵押权人可以申请法院强制返还，以供优先受偿。

根据信托法，信托当事人的一般债权人原则上不得请求法院强制执行信托财产，但在某些特殊情况下可以例外：设立信托前就对信托财产享有优先受偿权利的债权人即可依法申请强制执行。

2、某市甲信托投资公司在与乙企业签订的信托合同中约定，由甲公司负责将乙企业的自有闲余资金3000万元用于投资，期限四年。

在甲公司对该笔资金的运营过程中发生了如下事件：（一）甲信托投资公司的主管部门在年度检查中，发现该公司将乙企业的信托资金存放在自己的资金账户上进行管理，且未单独立账。

（二）在该笔资金用于投资两年后，乙企业得到了丰厚回报，甲信托投资公司提出自下一年度起要按投资回报的三成分享收益。

（三）第四年头上，甲信托投资公司因业务繁忙，无暇专顾，委托丙信托投资公司管理营运乙企业信托资金中的800万元，后者因管理不慎，造成了300万元的损失。

请问：（1）甲信托投资公司对乙企业的信托财产在账目设立管理上存在什么问题？（2）甲信托投资公司能否要求与乙企业按投资回报的三成分享收益？为什么？（3）甲信托投资公司将800万元信托资金委托丙信托投资公司管理营运的行为是否恰当？为什么？造成的300万元损失由谁承担？答案要点:（1）甲信托投资公司必须将信托财产与其固有财产分别管理、分别记账。

（2）甲信托投资公司不能要求分享收益。

根据信托法，受托人只能以手续费或佣金形式取得报酬，不得利用信托财产为自己牟利，以信托财产投资收益分成的方式取得报酬是为信托法禁止的。

（3）不恰当。

信托关系中，委托人是基于对受托人能力及品格的信任才设立信托的，因此，信托事务一般都需由受托人亲自处理，只有在信托文件另有规定或者有不得己的事由时，受托人才可委托他人代为处理。

本案中，甲信托投资公司违反信托义务，应对造成的300万元损失承担赔偿责任。

至于丙信托投资公司是否应对甲信托投资公司承担责任，那是另一层法律关系。

第七章证券法一、单项选择题1、按照募集方式的不同，可将证券区分为（ D）A、股票和债券B、上市证券和非上市证券C、货币证券和资本证券D、公募证券和私募证券2、下列各项中不属于我国证券法的原则的一项是（B ）。

A、公开、公平、公正原则B、利益均衡原则C、分业经营与分业管理原则D、合法性原则3、我国证券公司分为综合类证券公司和（A ）证券公司。

A、经纪类B、自营类C、承销类D、非综合类4、我国的证券监督管理机构是（B ）。

A、国家证券管理委员会B、中国证监会C、财政部D、中国人民银行5、下列关于我国当前证券交易活动的表述中，正确的是：（A）A、证券在证券交易所挂牌交易，必须采用公开的集中竞价交易方式B、证券交易的当事人买卖的证券既可以采用纸面形式，又可以采用其它无纸化交易形式C、证券交易既可以采用现货，也可以是期货交易方式D、证券公司可以从事向客户融资或者融券的证券交易活动6、收购要约期满，收购要约人持有的普通股达到上市公司发行在外的普通股总数的（B ）以上的，该公司应当在证券交易所终止交易。

A、50%B、75%C、80%D、90%7、单位和个人以获利或减少损失为目的，以自己为交易对象进行不转移证券所有权的自买自卖，以影响证券价格或者证券交易量的行为是：（B ）A、虚假陈述B、操纵市场行为C、欺诈客户D、内幕交易行为8、股份公司当年向原股东配售的新股，按票面价值计算的总额，不得超过公司原股本总额的（ C）。

A、10%B、20%C、30%D、50%9、下列人员中可以开户买卖股票的有：（D ）A、证券交易所管理人员B、证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员C、未满十八岁者D、国家公务员10、王某系某证券公司的从业人员，根据证券法规定，王某的下列行为符合法律规定的是：（C ）A、王某以其姓名在另一家证券公司营业部申请开户登记，进行个人股票买卖活动；B、王某化名李某在另一家证券公司进行开户登记，买入并持有股票；C、王某在成为该证券公司从业人员前，将持有的5000股上市公司的股票依法转让；D、王某因工作出色，受到某上市公司赞赏，该上市公司决定向王某赠送其公司股票，王某接受了。

二、多项选择题1、根据《中华人民共和国证券法》规定，属于综合类证券公司业务范围的有：（ABCD ）A、证券经纪业务B、证券自营业务C、证券承销业务D、经中国证监会核定的其他证券业务。

2、依据我国法律规定，以下人员中禁止担任证券公司的董事、监事或者经理的有：（ABCDE ）A、无民事行为能力或者限制民事行为能力的人B、因财产犯罪受到刑法处罚，刑满释放后未逾5年的C、担任公司、企业董事及负责人并对该公司、企业破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾5年的D、担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾3年的E、个人所负数额较大的债务到期未清偿的。

3、证券承销的方式有：（AD ）A、包销B、经销C、自销D、代销4、我国的股份有限公司可以发行的有价证券包括：（AC ）A、股票B、金融债券C、公司债券D、政府债券5、下列对公司发行债券的主要条件表述正确的有：（ACD ）A、股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产额不低于人民币6000万元；B、公司累计发行的债券总额不超过净资产额的50%；C、最近三年的平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息；D、所筹资金的用途符合国家的产业政策；6、下列有关证券承销表述正确的有（ABC ）A、证券公司如果发现发行文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的，应当立即停止对外发出购买证券的要约，对已经销售出去的证券应当收回，并向投资者退还证券的本金和利息。