《商业银行经营学》课程教学大纲
课程代码：040441021
课程英文名称：Management of Commercial Banking
课程总学时：40 讲课：40 实验：0 上机：0
适用专业：金融学
大纲编写（修订）时间：2017.6
一、大纲使用说明
（一）课程的地位及教学目标
商业银行经营学是金融学专业的专业基础课程，通过该课程的教学，使学生了解商业银行的组织架构及其资本构成；熟悉商业银行的资产业务、负债业务、中间业务等具体业务种类；银行业绩评价及内部风险控制的具体操作方法，掌握有关银行经营管理的基本原理，并将其运用到实务中，提高实践操作能力。
（二）知识、能力及技能方面的基本要求
学生应具备金融学科的基础知识，了解商业银行在金融体系中的地位，广泛阅读各类财经报纸与财经类专业杂志，从而具备一定的金融分析与理解能力，以掌握解决银行经营管理实际问题的技巧与方法。
（三）实施说明
本大纲适用于金融学专业本科学生的教学，考虑到现代商业银行经营学所涉及到的内容比较广泛，因此在大纲实施过程中应当注意突出重点，也就是突出与当前我国商业银行改革相关、影响到未来我国商业银行改革发展方面的银行业务及其理论介绍。随着金融业的发展，应适时注入新的内容，并可根据实际需要适度删减一部分内容。
（四）对先修课的要求
在开设本课程之前，要求学生已学习金融学等经济类基础课程。
（五）对习题课、实践环节的要求
应有重点的要求学生掌握各部分的有关习题，以利于对该课程知识的理解和把握；如有机会使学生在银行实习，接触相关业务，将更利于理论与实践的结合。
（六）课程考核方式
1.考核方式：考试。
2.考核目标：通过多种试题形式，考核学生对基本概念、基本理论的理解，对相关计算的应用，以及运用理论对实际问题进行分析的能力。
3.成绩构成：最终理论考试成绩（占70-80%）、平时考核（占20-30%，包括出勤、中期考试、作业、小测验、提问等形式，由任课教师控制）的总和。
（七）参考书目
1.《商业银行业务与经营（第四版）》，庄毓敏主编，中国人民大学出版社，2014年10月。
2.《商业银行经营学（第五版）》，戴国强主编，高等教育出版社，2016年11月。
3.《商业银行经营管理(第二版)》，宋清华主编，中国金融出版社，2017年03月。
二、中文摘要
商业银行经营学是金融学专业的专业基础课程，本课程包括以下内容：第一部分介绍商业银行产生和发展的历史以及商业银行经营管理的原则；第二部分介绍商业银行的资本筹集及其管理；第三部分介绍商业银行的资产业务、负债业务、中间业务、国际业务等具体业务种类；第四
部分介绍银行经营业绩评价及未来发展趋势。
三、课程学时分配表
四、教学内容及基本要求
第1部分商业银行导论
总学时(单位：学时):6 讲课:6 实验:0 上机:0
具体内容:
商业银行的建立与发展；商业银行的性质和职能；商业银行经营管理目标和原则；商业银行制度和组织结构；政府对银行业的监管
重点:
商业银行的性质和职能；商业银行经营管理目标和原则。
难点:
商业银行经营管理原则及其相互关系。
习题:
商业银行是如何产生和发展起来的？商业银行的性质、职能、最终目标是什么？
第2部分商业银行的资本构成及管理
总学时(单位：学时):4 讲课:4 实验:0 上机:0
具体内容:
商业银行资本金的功能和构成；银行资本充足率及其测定；巴塞尔协议的产生与发展。
重点:
商业银行资本充足率及其测定；巴塞尔协议的产生与发展。
难点:
商业银行资本充足率及其测定
习题:
《巴塞尔协议》关于商业银行资本充足率的规定；商业银行资本的构成与一般性工商企业相比有哪些区别？
第3部分商业银行的负债构成及管理
总学时(单位：学时):4 讲课:4 实验:0 上机:0
具体内容:
商业银行负债的作用及构成；存款性资金来源；其他负债形式；商业银行负债成本的管理；
我国商业银行的负债结构分析。
重点:
商业银行存款性资金来源；商业银行负债成本的管理。
难点:
商业银行负债成本的管理
习题:
商业银行吸收存款的形式有哪些？银行依靠创新工具吸收资金的形式有哪些？分析我国商业银行的负债结构。
第4部分商业银行的资产业务及管理
总学时(单位：学时):14 讲课:14 实验:0 上机:0
第4.1部分现金资产构成及流动性管理(讲课4学时)
具体内容:
商业银行现金资产业务；商业银行流动性管理
重点:
商业银行现金资产管理的目的和原则；现金资产的构成；现金资产的管理；商业银行流动性影响因素；商业银行流动性管理方法
难点:
商业银行流动性管理
习题:
商业银行的现金资产有哪些？商业银行为什么应持有现金资产？商业银行如何进行流动性管理？
第4.2部分贷款业务及其管理(讲课8学时)
具体内容:
商业银行贷款业务概述；企业贷款；个人贷款
重点:
商业银行贷款的种类及组合；贷款的质量和评价；问题贷款的发现和处理；借款企业的信用分析；企业贷款的定价；消费信贷的个人信用评估；住房抵押贷款；消费信贷定价。
难点:
贷款的质量和评价；商业银行贷款定价
习题:
商业银行贷款的形式有哪些？商业银行应该如何防范和化解信贷风险？
第4.3部分投资业务及其管理(讲课2学时)
具体内容:
商业银行证券投资业务；我国商业银行的证券投资品种。
重点:
商业银行证券投资收益与风险；银行业和证券业的分离与融合。
难点:
商业银行不同证券投资策略的选择
习题:
商业银行的投资策略有哪些，应如何选择？试评价商业银行的经营模式？
第5部分商业银行的中间业务及其管理
总学时(单位：学时):4 讲课:4 实验:0 上机:0
具体内容:
商业银行开展中间业务的原因；商业银行的中间业务的具体种类。
重点:
租赁、信托和结算、外汇买卖等中间业务介绍；商业银行表外业务和中间业务的区别。
难点:
表外业务的理解及交易类中间业务的计算。
习题:
商业银行租赁业务的形式有哪些？国际贸易结算有哪些支付方式？商业银行如何开展外汇业务？
第6部分商业银行的国际业务及其管理
总学时(单位：学时):2 讲课:2 实验:0 上机:0
具体内容:
商业银行开展国际业务的形式；商业银行国际业务具体种类；商业银行国际业务的特殊风险。重点:
商业银行国际业务的具体种类；商业银行国际业务的特殊风险。
难点:
商业银行国际业务的特殊风险。
习题:
商业银行开展国际业务有哪些具体形式？商业银行国际业务的具体种类有哪些？商业银行开展国际业务的特殊风险有哪些？
第7部分商业银行经营业绩评价
总学时(单位：学时):2 讲课:2 实验:0 上机:0
具体内容:
商业银行的资产负债表、损益表、现金流量表；商业银行财务分析的几种主要方法；商业银行的盈利能力分析。
重点:
商业银行财务分析的几种主要方法；商业银行的盈利能力分析。
难点:
商业银行的经营风险及其防范；商业银行的盈利能力分析。
习题:
如何防范商业银行的操作风险？结合某商业银行财务报表数据，分析该银行的盈利能力。第8部分商业银行的发展趋势
总学时(单位：学时):4 讲课:4 实验:0 上机:0
具体内容:
商业银行的电子化；商业银行的并购行为；商业银行业务经营面临挑战。
重点:
商业银行大规模并购成因及效应分析；商业银行未来发展趋势。
难点:
商业银行并购的价值评估。
习题:
试结合具体案例分析商业银行并购利弊；分析商业银行业务经营面临的挑战。