证券公司信用风险管理体系—远程培训测试答案

中国证券业协会远程培训篇一：证券业协会后续职业培训考试从业人员远程培训C09002随堂练习答案证券公司集中交易系统的安全等级应达到《计算机信息系统安全保护等级划分准则》（）答案：四级以上（含四级）+三级以上（含三级）+一级以上（含一级）+二级以上（含二级）证券公司应建立内部的责任机制，坚持（）制度答案：领导问责+安全事故问责+每周安全通报+专人负责证券公司集中交易系统最大处理能力应达到日常实际处理量的（）倍以上答案：5+3+9+7证券公司对集中交易系统提出新的业务或管理需求，应当留有充足的（）答案：应急准备预案+系统建设方案+技术准备期+业务风险准备期证券公司集中交易是一个完整的集中管理体系，应包含集中的授权管理、客户管理、业务管理、运营管理、（）等答案：资金管理以及风险管理+技术管理以及风险管理+资金管理以及技术管理+财务管理以及风险管理（）负责组织对证券公司集中交易系统的各级事故的调查、鉴定开展集中交易的证券公司应实现（）之间的相互隔离答案：灾难备份中心与中心机房+前台业务操作、中台业务管理以及后台业务支持三者+技术开发与运营管理+业务运作与技术支持证券公司集中交易不仅仅是一种技术模式，更重要的是它是一种运营模式，是一个完整的集中管理体系答案：正确+错误证券公司实施技术外包，其安全运营的最终管理责任由外包服务商承担答案：正确+错误篇二：中国证券业协会远程培训系统管理暂行规定第一条为做好证券业从业人员后续职业培训管理工作，建立有效的远程培训管理体制，按照《证券业从业人员培训纲要(试行)》(以下简称《纲要》)制定本规定。

第二条中国证券业协会（以下简称“协会”）远程培训系统主要用于证券从业人员后续职业培训及其他业务培训。

第三条从业人员完成远程培训课程的学习并通过培训考核的，获得相应的培训学时。

第四条协会教育培训工作委员会负责远程培训系统的管理，具体职责包括：（一）制定远程培训系统管理规定；（二）制定远程培训年度计划；（三）发布远程培训信息；（四）开发、管理远程培训课程；（五）维护远程培训系统；（六）对培训信息进行记录、统计和分析；（七）定期公示远程培训情况；（八）对违反远程培训管理规定的行为进行处理。

信用管理复习题及答案一、选择题1. 信用管理的主要目标是什么？A. 降低成本B. 提高利润C. 风险控制D. 增加市场份额答案：C2. 信用管理中，信用政策的制定应该基于以下哪项？A. 公司利润B. 市场趋势C. 客户信用等级D. 竞争对手策略答案：C3. 以下哪项不是信用管理的基本流程？A. 信用评估B. 信用授权C. 信用监控D. 信用销售答案：D二、简答题1. 简述信用管理在企业中的作用。

答案：信用管理在企业中的作用主要包括：确保企业资金安全，降低坏账风险；优化企业资金使用效率，提高资金周转率；维护企业信用形象，增强市场竞争力；通过信用评估和授权，合理分配信用资源。

2. 描述信用评估的一般步骤。

答案：信用评估的一般步骤包括：收集客户的基本信息和财务报表；分析客户的信用历史和还款能力；评估客户的整体信用等级；根据评估结果制定相应的信用政策。

三、案例分析题案例：某公司在进行信用管理时，发现一个长期合作的客户近期财务状况出现波动，信用等级下降。

请问该公司应如何处理？答案：面对客户信用等级下降的情况，公司应该首先重新评估客户的信用状况，包括财务状况、还款能力和历史信用记录。

根据评估结果，公司可以采取以下措施：调整对该客户的信用限额；要求客户提供额外的担保或抵押；加强应收账款的监控和管理；必要时，可以与客户协商调整付款条件或寻求法律途径解决。

四、论述题论述信用管理在当前经济环境下的重要性及其对企业的影响。

答案：在当前经济环境下，信用管理的重要性日益凸显。

随着市场竞争的加剧和经济波动的不确定性，企业面临的信用风险也在增加。

良好的信用管理能够帮助企业有效识别和控制信用风险，保障企业资金安全，提高资金使用效率。

同时，通过信用管理，企业可以建立良好的信用形象，增强与客户和合作伙伴的信任关系，从而在市场竞争中获得优势。

此外，信用管理还能帮助企业优化资源配置，提高经营效率和盈利能力。

结束语信用管理是企业财务管理的重要组成部分，对于维护企业财务健康、增强市场竞争力具有重要作用。

【导语】证券从业协会远程培训系统C15108课后测验，以下由⽆忧考整理发布。

⼀、单项选择题 1.（）⽅法的缺点是⼯程量巨⼤、⽽且没有考量新增项⽬的价值。

A.PE B.NAV C.PEG D.PS 描述：DCF的价值 您的答案：B 2.股票的绝对估值⽅法主要是（）。

A.现⾦流贴现模型 B.实物期权定价法 C.资产评估法 D.经济增加值法 描述：绝对估值法 您的答案：A 3.（）指标可以排除不同国家在税收、财务杠杆、会计政策⽅⾯不⼀致，尤其适合⾼资本开⽀的公司。

A.EBITDA B.EV C.DCF D.PE 描述：传统估值理论概述您的答案：B 4.根据价值核⼼原则（）和增长是推动价值创造的两⼤⼒量。

A.市值规模 B.波动率 C.财务杠杆 D.投⼊资本回报率 描述：传统估值理论概述您的答案：D ⼆、多项选择题 5.传统的估值⽅法包括（）。

A.绝对估值法 B.相对估值法 C.经济增加值法 D.技术价值评估法 描述：传统估值理论概述您的答案：B 6.《价值：公司⾦融的四⼤基⽯》介绍的公司⾦融四⼤基⽯有（）。

A.价值核⼼原则 B.价值守恒原则 C.期望值跑步机原则 D.所有者原则 描述：传统估值理论概述您的答案：A,B,C,D 7.下列属于股票相对估值⽅法的是（）。

A.PE估值⽅法 B.PB估值法 C.PS估值法 D.PEG 描述：相对估值法您的答案：A,C,D,B 三、判断题 8.市净率和市盈率之间存在着PE=PB/roe的关系。

（） 描述：绝对估值法和相对估值法的关联您的答案：正确 9.价值守恒原则认为，只有改善现⾦流才可以创造价值。

（） 描述：现⾦流折现法您的答案：正确。

模拟试卷1一、单选题（16题，每题2分，共32分）1、根据《融资担保公司监督管理条例》，融资担保公司的担保责任余额不得超过其净资产的（）倍。

A、 10B、 15C、 20D、 52、国家信用的主要工具是（）A、国债B、银行存款C、商业汇票D、应收账款3、在企业征信领域，历史最悠久和最有影响力的公司是（）。

A、邓白氏B、穆迪C、标普D、惠誉4、征信服务规范化的技术要求是（）。

A、征信一体化B、征信国际化C、征信标准化D、征信评级5、我国企业之间存在着比较普遍的三角债，从本质上看，这属于（）。

A、国家信用B、银行信用C、商业信用D、消费信用6、行业协会发挥了很大作用的征信国家主要是（）。

A、美国B、日本C、中国D、德国7、美国十多部信用管理相关基本法律中，最重要的首推（）。

A、平等信用机会法B、公平债务催收作业法C、公平信用结账法D、公平信用报告法8、（）会带来逆向选择和道德风险，需要一个有效的社会信用信息系统。

A、产权不清B、信息不对称C、社会信用体系不健全D、信用主体失信9、Must first support the farm credit guarantee system construction vigorously. 文中指的是（）。

A、信用贷款B、信用担保C、信用保理D、商账追收10、以（）为基点,严格依法行政,建立公开的社会信用信息网络,优化“信用生态”,建立信用管理制度,强化政府信用,完善政府信用管理体系是政府信用外部制度建设的重要内容。

A. 信用B. 法制C. 经济D. 道德11.狭义的信用销售不包括（）。

A. 企业对企业的先货后款B. 商场对消费者的先货后款C. 生产厂家对消费者的先货后款D. 金融机构对企业或消费者个人的信贷12、以下不属于应收款项的是（）。

A、应收账款B、预付账款C、应收票据D、预收账款13、关于消费者信用，下列说法不正确的是（）A.消费者是指个人或家庭B.授信机构是指金融机构或工商企业C.用于生活消费或投资目的D.先以赊销赊购商品形式出现，后出现货币形式的消费信贷14、我国商业银行的主要信用活动是传统的资产与负债信用活动，表外业务较少，因此我国商业银行面临的主要风险是各类信用活动带来的风险，其中（）信用风险最为突出。