证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷二定稿

2021基金从业科目二证券投资模拟试题及答案-试卷7考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、债券市场价格越（）债券面值，期限越()，则当期收益率就越偏离到期收益率。

A.接近；短B.接近；长C.偏离；长D.偏离；短答案：D解析：债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率就越偏离到期收益率。

2、根据现行规定，以下关于个人投资者从事证券投资活动取得相关收入的所得税处理的说法不正确的是（）。

A、对内地个人投资者通过基金互认买卖香港基金份额取得的转让差价所得，自2015年12月18日起至2018年12月17日止，三年内暂免征收个人所得税B、内地个人投资者通过基金互认从香港基金分配取得的收益，由该香港基金在内地的代理人按照20%的税率代扣代缴个人所得税C、个人投资者从基金分配中取得的收入，按20%税率征收个人所得税D、个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入，按现行税法规定，应对个人投资者征收个人所得税答案为C【解析】本题考查投资者买卖基金产生的税收。

选项C错误,个人投资者从基金分配中取得的收入,暂不征收个人所得税。

3、关于逐笔全额结算方式，下列说法正确的是（）。

Ⅰ.在交收时点，买卖双方应付资金和证券都符合要求的，完成交收Ⅱ.任何一方或双方结算参与人应付资金或应付证券不足的，交收失败Ⅲ.交收期不灵活Ⅳ.证券登记结算机构不作为双方的共同对手方，不提供交收担保A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案为D【解析】本题考查全额结算方式。

交收期灵活。

4、债券基金指的是基金资产（）％以上投资于债券的基金。

A.50B.60C.80D.100答案：C；解析：债券基金指的是基金资产80％以上投资于债券的基金。

5、关于期权的说法，错误的是（）。

A、对于美式期权而言，期权合约的有效期越长，期权价格越高B、对于欧式期权而言，期权合约的有效期越长，期权价格越低C、对买方而言，当无风险利率上升时，看涨期权的价格随之升高D、对卖方而言，当无风险利率升高时，看跌期权的价值随之降低答案为B【解析】本题考查影响期权价格的因素。

2021基金从业科目二证券投资模拟试题及答案-试卷17考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、基金与券商签订交易单元租用合同，向券商支付的费用中不包括（）。

A、担保费B、过户费C、交易佣金D、证管费答案为A【解析】本题考查场内证券交易与结算涉及的费用。

基金通过与券商签订交易单元租用合同,获得投资交易的路径。

基金需要向券商支付交易佣金,还需要支付过户费、经手费、证管费、印花税等交易成本。

2、在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为（）。

A、0.001B、0.002C、0.003D、0.01答案为A【解析】本题考查固定收益证券综合电子平台。

在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为0.001元，申报数量单位为1手（1手为1000元面值）。

3、下列情况中，不回购本公司股票的是（)。

A.进行投资B.公司减少注册资本C.将股份奖励给本公司职工D.与持有本公司股份的其他公司合并答案：A解析：《公司法》规定，公司除减少注册资本、与持有本公司股份的其他公司合并、将股份奖励给本公司职工外，不得回购本公司股票。

4、零息债券是一种以低于面值的（）发行。

A.溢价方式B.贴现方式C.平价方式D.折价方式答案：B；解析：零息债券是一种以低于面值的贴现方式发行。

5、假设甲方与乙方均委托丙方作为双方的交易结算代理人;某日甲方买入股票150万元;卖出股票120万元;买入债券360万元，卖出债券450万元;乙方买入股票400万元;卖出股票300万元;买入债券80万元，卖出债券50万元;则结算参与人丙方在进行分级计算原则下，与中国结算公司资金交收金额是（）。

A.应付160万B.应付70万C.应收60万D.应付130万答案：B6、（）通常被用来研究随机变量X以特定概率(或者一组数据以特定比例)取得大于等于(或小于等于)某个值的情况。

A.分位数B.方差C.协方差D.标准差答案：A解析：分位数通常被用来研究随机变量X以待定概率(或者一组数据以特定比例）取得大于等于(或小于等于)某个值的情况。

2018证券投资基金销售人员从业考试模拟第一套一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。

选错或者不选不得分。

)1、有价证券是（）的一种形式。

A.虚拟资本B.真实资本C.实际资本D.商品资本2、按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（）A.存款B.股票C.债券D.基金3、以下哪些不是有价证券的性质：（）A.期限性B.收益性C.流动性D.投机性4、证券市场的基本功能不包括：（）A.“筹资—投资”功能B.资本定价功能C.风险转移功能D.资本配置功能5、新中国最初的股票出现于：（）A.20世纪70年代末B.20世纪80年代初C.20世纪80年代末D.20世纪90年代初6、我国现行的《证券法》颁布于：（）A.1999年7月B.2001年9月C.2003年3月D.2005年11月7、股息或红利的大小，主要取决因素是公司的（）。

A.股票价格B.股东结构C.盈利水平D.远期发展规划8、公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，应首先用于：（）A.弥补亏损B.提取法定公积金C.提取任意公积金D.支付优先股红利9、证券包销是指（）。

A．证券公司将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式B．证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式C．证券公司将发行人的证券按照市场价格全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式D．证券公司将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式10、证券投资基金反映的是（）关系。

A、债权债务B、所有权C、信托D、产权11、与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括（）A、流动性较差B、风险较低C、门槛通常较高D、信息披露程度一般不够及时透明12、2001年9月，第一只开放式股票型基金（）基金设立，标志着我国基金的新发展。

A、华安创新B、华夏回报C、博时价值增长D、南方绩优成长13、我国规范的基金管理公司最早成立于（）年A、1998B、1999C、2000D、200114、下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类的：（）A、房地产基金B、科技股基金C、资源类股票型基金D、成长型基金15、某股票型基金半年内股票交易金额为100亿元，该阶段内披露的股票投资市值分别为100亿元、80亿元、60亿元，那么该基金半年的周转率为（）。

2021基金从业科目二证券投资模拟试题及答案-试卷18考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、关于债券组合构建，以下说法错误的是（)。

A.债券组合构建需要选择个券B.债券组合构建需要决定不同信用等级、行业类别上的配置比例C.债券组合构建不需要考虑杠杆率D.债券组合构建需要考虑市场风险和信用风险答案：C解析：债券投资组合构建需要考虑杠杆率等因素。

2、具体而言，跨境投资风险主要分为（）。

Ⅰ.政治风险Ⅱ.税收风险Ⅲ.汇率风险Ⅳ.投资研究风险Ⅴ.交易和估值风险、A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ答案为D【解析】本题考查跨境投资风险分类。

具体而言,跨境投资风险主要分为政治风险、汇率风险、税收风险、投资研究风险、交易和估值风险、合规风险六个部分。

3、根据人民银行的规定，目前我国银行间质押式回购的最长期限是（）。

A.三个月B.一年C.六个月D.一个月答案：B解析：国债回购作为一种短期融资工具，在各国市场中最长期限均不超过1年。

4、下列因素中，（）是影响股票的市场价格的最直接的因素。

A、供求关系B、企业利润C、经济形势D、政治态势答案为A【解析】本题考查股票的价值与价格。

供求关系是最直接的影响因素,其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。

5、下列关于爱尔兰内容的说法错误的是（）。

A.爱尔兰是欧洲唯一的基金注册地之一B.爱尔兰成为主要跨境UCITS基金注册地中成长最快的地区C.自1985年UCITS一号指令启动以来,爱尔兰已成为跨境UCITS基金的同义词D.爱尔兰之所以成为广受认可的国际投资基金中心是由于其在国际合作.国内监管以及税收等方面具有显著优势拥有完善的基金注册法规和制度监管体系比较健全答案：A解析：爱尔兰是欧洲最主要的基金注册地之一.6、下列关于个人投资者的表述错误的是（）。

A.投资需求主要是由个人需求决定，和个人家庭状况没有关系B.个人投资者是基金投资群体的重要组成部分C.个人投资者的就业状况会对其投资需求产生影响D.个人投资者的家庭负担越重，投资者月偏向稳健投资策略答案：A7、（）是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。