未按规定办理长期不动户支取的案例

精品文档 你我共享

腹有诗书气自华 储蓄专业业务知识题库

一、 填空题：

1、客户一天内连续累计输错密码达（3）次，账户拒绝所有凭密码办理的交易，如客户解锁需持（有效身份证件）或（正确密码）前往邮政储蓄网点办理密码解锁定手续。

2、长期不动户是指，（活期存款）账户最后一笔交易不包括结息、代扣利息税超过（3）年。

3、本地临时挂失有效期有（5）天，异地临时挂失有效期为（20）天。

4、金融业务按其资金来源及运用,一般可分为(负债类)业务,(资产类)业务,(中间)业务。

5、邮政储蓄开立帐户时要严格执行实名制有关规定，不得开立（假名）、（无名）帐户。

6、绿卡的发行对象为（个人）。

7、尾箱按用途分为（现金尾箱）、（凭证尾箱）和现金、凭证混合尾箱三类。

8、冲正交易可以在差错交易发生的（当天办理）或在发现差错时办理、在（原交易受理）网点办理。须经支局长授权。

9、存取款免填单只适用于客户持存折、绿卡办理的存取款业务，同时存取款金额在（10）万元（含）以上的客户必须填写相关信息，（开户）、无折（卡）续存和（转账）时，客户必须填写相应凭单。

10、业务数据包括交易流水、（交易明细）、客户分户账及（业务报表）等数据。

11、重要空白凭证实行“统一印制、（专人管理）、定期换岗、（双人领取）、证印分管、（入库保管）”的办法，集中领用时要视同（现金）押运。 精品文档 你我共享

腹有诗书气自华 12、存折在打印时破损，可做（随机换折）；做开户业务时存单打印破，可做开户（取消交易）。

13、储蓄卡客户可在吞卡后（7）个工作日内持本人有效身份证件到ATM所属网点办理领卡手续。

14、正式挂失每户手续费（ 10 ）元，客户在柜台办理临时挂失每户手续费（10 ）元，在有效期内办理正式挂失不再收取手续费。

15、止付交易只能因为（内部差错）和急付款而办理，柜员不得应客户的要求办理止付交易。

16、定期凭证挂失可在（ 省内 ）任一联网网点办理。

1．支付结算制度中规定，托收凭证第三联应加盖〔 B 〕

A．业务公章 B．结算专用章 C．转讫章 D．汇票专用章

2．对〔 A 〕年〔按对月对日计算〕未发生收付活动的单位活期存款作为长期不动户，可将其本息余额转入“其他应付款”科目核算，同时停止计息。自转入“其他应付款”科目之日起，超过〔A 〕年假设仍未支取的长期不动户款项，可作为“营业外收入”入账，经单位领导〔主任或行长〕审批同意后，依据有关会计核算规定处理。

A．1年、3年 B．2年、5年

C．1年、5年 D．3年、5年

3．支付结算方法规定，付款人或代理付款人在查明挂失票据确未付款时，应立即暂停支付。付款人或代理付款人自收到挂失止付通知书起〔 B 〕天内未收到法院的止付通知书的，自第〔B 〕天起挂失止付通知书失效。

A．10．11 B．12．13 C．5．6 D．7．8

4．银行承兑汇票到期日起提示付款期最长是〔A 〕。

A．十天 B．一个月 C．两个月 D．六个月

5．以下不能背书转让的是〔 C 〕。

A．转账支票 B．银行承兑汇票 C．现金银行汇票 D．转帐银行本票

6．银行汇票的提示付款期为〔 D 〕

A．最长不得超过6个月

B．自汇票到期日起10日

C．自出票日起最长不得超过2个月

D．自出票日起1个月

7．用于委托收款的发出和结算业务的查询查复的会计印章是〔 C 〕

A．业务用公章 B．财务专用章

C．结算专用章 D．受理他行票据专用章

8．公司注册登记时，因验资需要在信用社开立存款账户的，应向开户信用社出具的证明材料包括〔 A 〕。

A．企业名称预先核准通知书 B．营业执照正本 C．营业执照副本 D．法人代码证书

9．信用社协助扣划款项时，应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户，有权机关要求提取现金的，信用社应〔 D 〕。

A．应协助 B．应办理 C．征得同意可办理 D．不予协助

10．办理商业汇票的再贴现和转贴现时，应将汇票作成〔 B 〕。

学习文档 仅供参考 金融许可证自查报告

【篇一：存款自查报告】

为促进信用社提高存款业务内控制度建设的标准及有效性，加强服务收费管理案件防控，

切实提高存款业务管理水平，实现业务可持续发展，按照市联社通知及要求，派出了3个检

查小组对基层网点展开了全面的存款业务自查，检查业务笔数58500笔，涉及金额达29250

万元。结合我社日常掌握情况，此次明确了自查重点项目，并对自查具体情况进行了认真分

析，现将有关事项报告如下:一: 印、证的管理

此次对我社39个网点的检查,未发现长期不用未上缴封存的业务用章;无存在使用和保

管重要业务印章的人员同时保管相关业务单证的情况;无人员变动未经主管领导批准,未办理

交接.登记手续的现象;印章名称完全合规合法。 二:大额款项支付管理这次对全县网点的业务凭证进行了部分抽查,柜台大额支付都实行了分级授权和双签制

度,每笔大额支取款项都进行了身份证联网核查,且预留了有效身份证件复印件，授权主管及

社主任都是按流程进行审查.，特大交易都进行了报备审批，经办人员对大额交易都进行了登

学习文档 仅供参考 理的，这次抽查到挂失业务56笔，挂失当事人证件都通过公安部门联网核查系统进行核查；

操作人员都严格按照授权规定办理，不存在违规授权办理存款挂失的情况。 四：会计核算

存取款业务账务处理无乱用会计科目情况，暂未发现账外吸储，账外运营的问题；严格

执行了日均存款统计制度；会计档案管理都合规达标。 五:帐户管理

证明文件都完整有效，对不动户都进行了久悬，余额为零的进行了销户，有效账户机构信用

代码证发放率100%.新农保批量开户资金都进行了严格管理，实行了日对账制。 六：存款利

率执行情况

制度执行的，应付利息都是按季及时计提，存款利息都进行了准确无误的计付。 七：案件防

控工作

我社各网点都成立了安全防范小组，对柜台业务操作人 员有明确的案件防控岗位职责要求，将案件防范工作作为了考核的重要指标，我社还成

1 国内结算业务从业资格考试题库

支票的提示付款期（A）天。A.10 B.30 C.12 D.15

出票人签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，由中国人民银行处以票面金额（A）但不低于（A）的罚款。A.5% 1000元 B.3% 1000元 C. 5% 500元 D.10% 2000元

银行承兑汇票是由（A）签发，委托银行作为承兑行在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。A.出票人 B.承兑行 C.银行 D.承兑人

银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（B）年。A.5 B.10 C.

20 D.永久

承兑申请人需在承兑行办理承兑业务，首先应在承兑行开立（ A ）账户。A.基本户或一般户

B.临时户或基本户

C.一般户或临时户 D.临时户或专用账户

承兑行办理承兑时，应按票面金额的（C）收取手续费，承兑逾期垫款每日按票面金额的（C）计收利息。A.万分之十，万分之十 B.千分之五，万分之五

C.万分之五，万分之五 D.千分之十，万分之五

承兑汇票未用注销只能在（C）处理。 A.发出托收行 B.持票人开户行 C.承兑行 D.承兑行所属上级行

《票据法》自（B）起实施。A.1997年12月1日 B.1996年1月1日

C.1997年1月1日 D.1996年12月1日

查询核心系统跨机构银行承兑汇票信息的入口交易为（A）A.22017 B.22014 C.22016

D.22018

银行承兑汇票挂失业务在（A）办理。A.承兑行 B.持票人开户行 C.发出托收行 D.承兑行所属上级行

出售支票时使用的交易码是（C）。 A.29163 B.29156 C.802 D.9021