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金融理论与实务复习资料

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1 / 1 《金融理论与实务》复习资料2

第二章 信用 一、复习建议 本章是本课程中的基础性章节，改版后的教材内容调整较大，主要是精简了一部分内容。建议学员全面掌握,重点复习。从题型来讲，本章题型主要包括单项选择题、多项选择题、名词解释题、以及简答题。 二、本章重要知识点 第一节 信用的含义和作用 一、信用的含义 （一）道德范畴中的信用：诚信不欺，恪守诺言，忠实地践履自己的许诺或誓言。 （二）经济范畴中的信用：是指以偿还本金和支付利息为条件的借贷行为，因此，偿还性与支付利息是信用活动的基本特征。 （三）两个信用范畴之间的关系：既有联系又有区别。 二者的联系体现在道德范畴信用是经济范畴信用的支撑与基础。如果没有基本的诚信概念，没有借贷双方当事人之间基本的信任，经济运行中就不会有任何借贷行为的发生。 二者最大的区别在于道德范畴信用的非强制性和经济范畴信用的强制性。 二、现代信用活动的基础 （一）赤字、盈余与债权债务关系 货币收入大于支出的单位是盈余单位， 货币收入小于支出的单位是赤字单位， 货币收入等于支出的单位是均衡单位。 盈余是债权债务相抵后的净债权； 赤字是债权债务相抵后的净债务 现代市场经济中，债权债务关系普遍存在于各类经济行为主体的现实经济生活中。 （二）五部门经济中的信用关系 1个人部门：主要是货币资金的盈余部门，是货币资金的主要贷出者。 2非金融企业（企业部门）：从整体视角看，企业部门对货币资金的需求通常大于其对货币资金的供给，是赤字部门，是货币资金的主要需求者。 3政府：通常是货币资金的净需求者。 4国际收支中的盈余与赤字：当一国出现国际收支顺差时，其盈余部分的外汇资金就成为国际间货币 1 / 1

借贷的主要供给来源；反之，当一国出现国际收支逆差时，其赤字部分的外汇资金需要从其他国家借入。 5金融机构：在信用关系中，金融机构的主要功能是充当信用媒介。 （三）直接融资与间接融资★★ 1.概念 直接融资：如果货币资金供求双方通过一定的信用工具直接实现货币资金的互通有无，则这种融资形式被称为直接融资； 间接融资：如果货币资金供求双方通过金融机构间接实现货币资金的相互融通，则这种融资形式被称为间接融资。 2.二者区别： （1）间接融资中货币资金的供求双方不形成直接的债权债务关系，而是分别与金融机构发生债权债务关系。金融机构在间接融资中，既扮演债务人角色又扮演债权人角色，介于货币资金供求双方之间，而货币资金供求双方并没有形成直接的债权债务关系。 （2）直接融资中货币资金的供求双方形成了直接的债权债务关系或所有权关系。直接融资中，金融机构只提供一些相关的金融服务并收取一定的手续费，并不与货币资金供求双方形成信用关系。 【例题】在（ ）中，银行既是债务人，又是债权人。 A、直接融资方式 B、间接融资方式 C、证券发行 D、以上都不对 【答案】B 【解析】在间接融资中，货币资金供求双方并没有形成直接的债权债务关系，而是分别与金融机构发生债权债务关系。金融机构介于货币资金供求双方之间，既扮演债务人角色又扮演债权人角色。 3.优缺点 直接融资的优点在于： ①有利于引导货币资金合理流动，实现货币资金的合理配置。 ②有利于加强货币资金供给者对需求者的关注与监督，提高货币资金的使用效益。 ③有利于资金需求者筹集到稳定的、可以长期使用的投资资金。 ④直接融资由于没有金融机构获取利差等中间环节，因此，对于货币资金需求者来说，筹资成本较低；对于货币资金供给者来说，投资收益较高。 直接融资的局限性主要表现在： ①直接融资的便利度、成本及其融资工具的流动性在很大程度上受制于金融市场的发达程度与效率。 ②对货币资金供给者来说，由于其要与资金的需求者直接形成债权债务关系和所有权关系，因而资金需求者的经营状况会直接影响其本金的收回和收益率的高低，其在直接融资中承担的风险要高于间接融资。 间接融资的优点在于： ①灵活便利。 ②分散投资、安全性高。 ③具有规模经济。 间接融资的局限性主要表现为： ①由于割断了资金供求双方的直接联系，从而减少了资金供给者对资金使用的关注和筹资者的压力。 ②金融机构作为资金供求双方的信用中介，要从其经营服务中获取收益，这相应增加了资金需求者的筹资成本，减少了资金供给者的投资收益。 三、信用在现代市场经济运行中的作用 （一）信用在现代市场经济运行中的积极作用 1调剂货币资金余缺，实现资源优化配置 2动员闲置资金，推动经济增长 （二）信用风险 信用风险是指债务人因各种原因未能及时、足额偿还债务本息而出现违约的可能性。 第二节 现代信用形式 按期限可以将信用划分为短期信用、中期信用和长期信用； 按地域可以将信用划分为国内信用和国际信用； 按信用参与主体可以将信用划分为商业信用、银行信用、国家信用和消费信用。 一、商业信用 （一）商业信用的含义 商业信用是工商企业间以赊销或预付货款等形式相互提供的信用。赊销和预付货款是商业信用的两种基本形式。 （二）商业信用的作用与局限性★ 商业信用是现代经济中最基本的信用形式之一。商业信用的良性发展，对一国商品的生产和流通有着重要的促进作用。作为现代经济中最基本的信用形式之一，商业信用的发展程度和运行状况直接影响到一国商品经济运行的顺畅与否。 局限性。（1）商业信用在规模上存在着局限性。商业信用规模会受商品买卖数量的限制。 （2）商业信用存在方向上的局限性。商业信用通常是由上游企业提供给下游企业，一般很难逆向提供。 （3）商业信用存在着期限上的局限性。商业信用的期限一般较短，会受到企业生产周转时间的限制，通常只能用来解决短期资金融通的需要。 （三）商业票据 “强制性商业信用”和“三角债”： 强制性商业信用，是指商业信用中的应付方拖欠不付，应收方被迫接受长期收不回的债权。 “三角债”是强制性商业信用的漫延形式，是众多企业之间形成债务链的形象说法。 1商业票据的基本特征 概念：商业票据是在商业信用中被广泛使用的表明买卖双方债权债务关系的凭证。 基本特征： (1)是一种有价票证，以一定的货币金额表现其价值。 (2)具有法定的式样和内容。 (3) 是一种无因票证。 (4)可以转让流通。 2 商业票据有商业汇票和商业本票两种基本形式。 3几种重要的商业票据行为（了解各种行为的含义） （1）票据签发。 （2）票据背书。 （3）票据贴现。 （4）票据抵押。 【例题】下列关于商业信用的表述正确的有（ ）（2010年多选题变形） A.信用规模无限制 B.商品赊销和预付货款是其基本形式 C.直接影响一国商品经济运行的顺畅与否 D.是银行信用发展的基础 E. “三角债”是强制性商业信用的漫延形式 【答案】BCDE 【解析】商业信用规模会受商品买卖数量的限制，因此A错误；其他几项都符合商业信用的特点。 （四）我国商业信用的发展 发展历程：1949年新中国建立初期，商业信用广泛存在。 “一五”期间到改革开放，国家实施禁止商业信用的政策。 改革开放后，国家逐渐改变禁止商业信用的政策，我国商业信用逐步得到恢复，银行也开始对商业信用的发展给予支持。 1995年《中华人民共和国票据法》的出台以后，商业信用逐渐得到发展，呈现规范化、票据化的特征。 存在问题：由于历史原因导致的商业信用断层，以及我国社会信用环境欠佳，目前我国商业信用依然存在着规模偏小、范围狭窄、规范性弱、失信欺诈严重、管理效率低下等问题。现实经济中，买方拖欠卖方货款的现象司空见惯，坏账率较高，销售风险较大。 二、银行信用 （一）银行信用的含义与特点★ 银行信用是银行或其他金融机构以货币形态提供的间接信用。 特点： 第一，银行信用的货币资金来源于社会各部门暂时闲置的货币资金，银行通过吸收存款的方式将其积聚为巨额的可贷资金，又通过发放贷款的方式将其贷放给货币资金的需求者，银行在其中发挥信用中介的职能。 第二，银行信用是以货币形态提供的，而货币是一般的购买手段，可以与其他任何商品相交换，因此银行信用可以独立于商品买卖活动，具有广泛的授信对象。 第三，银行信用提供的存贷款方式具有相对的灵活性，期限可长可短，数量可大可小，可以满足存贷款人在数量和期限上的多样化需求。 （二）银行信用与商业信用的关系★ 1银行信用是在商业信用广泛发展的基础上产生发展起来的 2银行信用克服了商业信用的局限性 银行信用以货币形态提供的间接信用特征使其克服了商业信用在规模、方向和期限上的局限性。 3银行信用的出现进一步促进了商业信用的发展 银行办理的票据贴现、票据抵押贷款业务增强了商业票据的流动性，解除了商业信用提供者需要资金的后顾之忧，从而促进了商业信用的进一步发展。 （三）我国银行信用的发展 长期以来,银行信用在我国一直居于主导地位。 在高度集中的计划经济体制时期，银行信用成为当时经济运行中唯一的信用形式。 改革开放以后，其他各种信用形式相继恢复和发展，但是，从总体上而言，银行信用仍然是我国最主要的信用形式。 三、国家信用 （一）国家信用的含义 国家信用是以政府作为债权人或者债务人的信用。 （二）国家信用工具 目前国家信用的工具主要包括中央政府债券、地方政府债券和政府担保债券三种。 1中央政府债券 中央政府债券亦称国债，是一国中央政府为弥补财政赤字或筹措建设资金而发行的债券。 根据期限的不同，国债可被区分为短期国债、中期国债和长期国债。 国债是安全性很高的债券，基本不存在违约风险，因为如果必要的话，政府可以通过印刷钞票的方式来清偿债务，因此，国债又有“金边债券”之称。 2地方政府债券 地方政府债券的发行主体是地方政府，也被称为市政债券。 市政债券有两种：一般责任债券和收益债券。 一般责任债券没有特定的资产来源为该债券提供担保，地方政府许诺利用各种可能的收入来源，如税收、行政规费等清偿债券。 收益债券有特定的盈利项目作保证，通常以某一特定工程或某种特定业务的收入作为偿债资金的来源。 3政府担保债券 政府担保债券是指政府作为担保人而由其他主体发行的债权。政府担保的主体通常是政府所属的企业或者那些与政府相关的部门。 （三）我国国家信用的发展 新中国成立初期，政府曾经发行“人民胜利折实公债”、“国家经济建设公债”等, 此后直到1981年，我国再没有发行过国债， 1981年我国恢复国债的发行，到现在规模逐渐增大。如今，国家信用已经成为我国重要的信用形式之一，在国民经济的发展与调节中发挥着重要的作用。 四、消费信用 （一）消费信用的定义与形式 消费信用是工商企业、银行和其他金融机构向消费者个人提供的、用于其消费支出的一种信用形式。

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04672自考第九章金融运营组织商业银行

04672自考第九章金融运营组织商业银行

第九章商业银行一、复习建议本章是金融机构体系的重要内容，是金融理论与实务的重要章节之一。

主要介绍货币的产生与发展，货币从实物货币、金属货币、纸币到电子货币的演变过程；货币充当价值尺度、流通手段、贮藏手段、支付手段以及世界货币的职能与作用；货币流通规律以及纸币流通规律；货币制度的形成、构成要素及演变过程。

本章内容较多，考点也很多。

建议学员在掌握基本概念和理论体系的基础上,全面复习。

从题型来讲，本章题型主要包括单项选择题、多项选择题、名词解释题、简答题以及论述题。

二、本章重要知识点第一节商业银行概述一、商业银行的产生看书二、商业银行的性质与职能★（一）企业性商业银行隶属于企业范畴，是依法设立的企业法人，有独立的法人财产，并以其全部财产对其债务承担责任。

与一般工商企业相同，商业银行以营利为目的，自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。

现代商业银行大多采用了公司制的形式，且以有限责任公司和股份有限公司最为典型。

（二）金融性商业银行以金融资产和金融负债为经营对象，经营的是货币这种特殊的商品。

商业银行主要依靠借贷的方式从事经营，自有资本在其资金来源中所占的比例非常低，大量资金来自于存款、借款等负债。

这使得商业银行能够获得比一般企业更高的财务杠杆效应，但同时也会面临着更高的经营风险。

（三）银行性表现在：第一，商业银行能够吸收公众存款、尤其是能够签发支票的活期存款，同时能够办理贷款和转账结算业务，从而具有信用创造的功能。

因此，商业银行通常也被称为存款货币银行。

第二，贷款是商业银行主要的资产运用形式，同时也是各类经济活动主体尤其是中小企业和个人的主要外部融资形式。

第三，商业银行能够为客户办理各种支付结算业务，是现代支付体系的中心。

第四，商业银行的业务范围广泛，功能全面。

除了提供传统的存、放、汇服务，还可办理投资理财、代收代付、咨询顾问等多种业务。

二、商业银行的类型(1)信用中介✓信用中介是银行最基本、最能反映其经营活动特征的职能。

[考试复习题库精编合集]自考“金融理论与实务”同步练习(2)

[考试复习题库精编合集]自考“金融理论与实务”同步练习(2)

选题】
在（）中，银行既是债务人，又是债权人。[1分]
A、直接融资方式
B、间接融资方式
C、证券发行
D、以上都不对
答案：B;
9、【单选题】
下列关于直接融资的说法不正确的是（）[1分]
A、筹资方直接面对市场
B、受公平性原则的约束
C、社会安全性较强
D、有较强的公开性
答案：C;
10、【多选题】
18、【简答题】
简述商业信用的优点及局限性[6分]
解析：
（1）商业信用的优点：商业信用行为直接发生在商品购销双方之间，信用金额确定、使用方向、还款期限及相应的利息补偿可由双方直接协商确定。因此，相对于其他信用方式具有方便、简单、快速的优点。（2）局限性：①购销关系限制：商业信用只能由销货方向购货方提供，且只能用于购买销货方商品。而其他信用形式，如银行信用、国家信用、民间信用的受信和授信双方则是单纯的货币借贷关系。消费信用有些与商业信用类似，如直接针对特定耐用消费品提供的信用，有些则与银行信用类似，如信用卡透支、贫困生活贷款等。②规模限制：商业信用要受销货企业个别资产规模的限制。由于商业信用直接以购销行为相联系，销货方不可能在自己拥有的商品之外提供商业信用，因此，商业信用的规模通常以交易规模为限，最多不会超过销货方的全部资产。
A、1950
B、1981
C、1996
D、1999
答案：C;
6、【单选题】
利率高、风险大、容易发生违约纠纷，但却十分灵活，这是（）的特点。[1分]
A、国家信用
B、消费信用
C、银行信用
D、民间信用
答案：D;
7、【单选题】
在间接融资方式中，是以（）为核心中介机构。[1分]
A、商业银行
2017.04金融理论与实务过程答案

2017.04金融理论与实务过程答案

复习资料《金融理论与实务》(课程代码00150) 第一大题：单项选择题(总分：60分)1、观念形态的货币只能发挥〔〕••••标准答案：A2、提出“价值尺度与流通手段的统一是货币”的经济学家是〔〕••••标准答案：A3、货币资本化的高级形式是〔〕••••标准答案：C4、目前我国的同业拆借市场利率属于〔〕••••标准答案：C5、美国的中央银行制度属于〔〕•••标准答案：A6、商业银行的经营目标是〔〕••••标准答案：A7、保险的基本职能是〔〕••••标准答案：C8、按信托行为的不同可将信托分为〔〕••••标准答案：D9、以下属于商业银行表外业务的有〔〕••••标准答案：B10、以下属于不可保财产的是〔〕•••标准答案：C11、马克思的货币起源说立足于〔〕••••标准答案：A12、马克思认为正常情况下的利率水平应〔〕••••标准答案：C13、公定利率的决定主体是〔〕••••标准答案：D14、强调商业银行贷款应以真实商业票据作抵押的经营管理理论是〔〕••••标准答案：A15、最早经营信托业务的机构是〔〕•••标准答案：A16、最早全面发挥中央银行职能的是〔〕••••标准答案：D17、我国目前实行的中央银行制度是〔〕••••标准答案：A18、以下属于特殊约定承保财产的是〔〕••••标准答案：A19、我国三家政策性银行成立的时间是〔〕••••标准答案：B20、保险的基本职能是〔〕•••标准答案：C21、以下各项货币形式最原始的一种是••••标准答案：A22、最早实行金本位制的国家是••••标准答案：B23、1944年建立的国际货币制度是••••标准答案：C24、从宏观来看，在信用关系中货币资金的供给者是•••标准答案：C25、工商企业间以赊销或预付货款等形式提供的信用称为••••标准答案：A26、货币退出流通领域执行的职能是••••标准答案：D27、一种货币与其他多种货币双边汇率的加权平均汇率称为••••标准答案：B28、布雷顿森林体系实质上是一种•••标准答案：C29、发行我国符合国际标准的第一张信用卡的银行是••••标准答案：A30、包含了通货膨胀因素的利率通常称为••••标准答案：C第二大题：多项选择题(总分：40分)1、货币最基本的职能是 ( )•••••标准答案：A, B2、现代信用货币制度下国际货币的特点有〔〕••••标准答案：B, C, E3、消费信用的方式有 ( )•••••标准答案：A, C, D, E4、民间信用的特点是〔〕•• B.标准•••标准答案：A, C, E5、政策性银行的资金主要来源于〔〕•••••标准答案：A, B6、非银行金融机构包括〔〕•••••标准答案：A, B, C, D7、流通中的货币主要包括〔〕•••••标准答案：B, C8、目前我国居民储蓄存款利率属于〔〕•••••标准答案：A, C9、以下对信用的表述正确的有〔〕•••• D.信用可以集聚闲置资金，积少成多•归还和付息为条件的价值单方面让渡标准答案：A, B, D, E10、决定我国利率总水平主要因素有( )•••••标准答案：A, B, C, D复习资料《金融理论与实务》(课程代码00150) 第一大题：单项选择题(总分：60分)1、以下关于人民币的表述错误的选项是〔〕• A.1948 年 12 月 1 日开始发行•••标准答案：C2、现代经济制度下商业信用的标准形式应该是〔〕••••标准答案：D3、需要承兑的商业票据是〔〕••••标准答案：C4、中央银行保管外汇、黄金储备表达的职能是〔〕••••标准答案：D5、保值储蓄使居民储蓄存款的实际利率〔〕••••标准答案：B6、能够创造存款货币的是〔〕••••标准答案：B7、商业银行的核心资本包括〔〕••••标准答案：B8、代位追偿的目的是防止被保险人获得〔〕••••标准答案：A9、《巴塞尔协议》规定协议签署国银行的最低资本限额为〔〕• A.银行风险资产的 10%• B.银行风险资产的 8%• C.银行风险资产的 6%• D.银行风险资产的 4%标准答案：B10、目前我国使用的保险补偿方式不包括〔〕••••标准答案：D11、金本位制度下，决定两国汇率水平的基础是〔〕••••标准答案：C12、能够创造基础货币的机构是〔〕••••标准答案：A13、信用活动中货币执行的主要职能是〔〕••••标准答案：B14、商业银行按一定的利率购进未到期票据的行为是〔〕•••标准答案：C15、以下不属于信托职能的是〔〕••••标准答案：D16、商业银行速动资产的特点是〔〕••••标准答案：B17、欧元正式启动的时间是〔〕••••标准答案：B18、以经营工商业存、放款为主要业务的金融机构是〔〕••••标准答案：B19、货币在交换中起的媒介作用时发挥的职能是〔〕•••标准答案：B20、需要承兑的票据是〔〕••••标准答案：C21、在外汇市场上，买入汇率与卖出汇率的算术平均数称为••••标准答案：A22、一国的汇率水平基本上由市场决定、没有一个基准汇率的汇率制度称为••••标准答案：B23、认为两国货币兑换比率主要由两种货币购买力之比决定的理论是••••标准答案：B24、以下各项影响汇率变动的因素属长期的是••••标准答案：A25、以下各项影响汇率变动的因素属短期的是••••标准答案：D26、以下各项属货币市场工具的是••••标准答案：A27、以下各项属资本市场工具的是••••标准答案：A28、在金融衍生工具交易市场交易的金融工具是••••标准答案：C29、人民币开始实行以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制的年份是••••标准答案：A30、同业拆借市场的拆借期限最普遍的••••标准答案：A第二大题：多项选择题(总分：40分)1、中国人民银行在确定利率总水平时主要考虑的因素有 ( )•••••标准答案：A, B, C, D2、中国建设银行某储蓄所挂牌的一年期储蓄存款利率属于〔〕•••••标准答案：A, D, E3、中央银行作为金融管理机构其活动特征是〔〕••••干预商业银行业务•标准答案：A, B, C, E4、我国的政策性金融机构有〔〕•••••标准答案：A, B, E5、民间信用的特点是〔〕•• B.标准•••标准答案：A, C, E6、新加坡行使中央银行职能的机构包括〔〕••••标准答案：A, C7、以下关于货币价值尺度职能的表述正确的有〔〕•••••标准答案：A, B, C, E8、信用的基本形式有 ( )•••••标准答案：A, B, C, D, E9、中央银行是银行的银行，这一职能具体表达为 ( )•••••标准答案：A, B, D10、资产证券化的背景是( )••••标准答案：B, D复习资料《金融理论与实务》(课程代码00150) 第一大题：单项选择题(总分：60分)1、凯恩斯认为市场动机和预防动机决定的货币需求取决于〔〕••••标准答案：C2、国际收支平衡表上的数据是〔〕••••标准答案：A3、我国编制的社会商品零售物价指数属于〔〕••••标准答案：C4、股票最普通的一种形式是〔〕•••标准答案：D5、我国国际收支统计制度的建立始于〔〕••••标准答案：A6、社会再生产过程中社会总需求过度增加，超过既定价格水平水平和劳务方面的供给，而引起的通货膨胀是〔〕••••标准答案：A7、1996～1999年，中国人民银行连续7次降息属于〔〕••••标准答案：A8、基础货币表现为 ( )••••标准答案：A9、作为货币供给总闸门的金融机构是 ( )•••标准答案：B10、收入型投资基金追求的是 ( )••••到达某种均衡标准答案：C11、适用于发达证券市场的股票发行管理方式是〔〕••••标准答案：C12、1996 年底我国外汇管理体制的重大突破是〔〕••••标准答案：D13、各国划分货币层次的主要依据是〔〕••••标准答案：C14、效果比较猛烈、不宜经常使用的货币政策工具是〔〕•••标准答案：B15、附息债券的发行价格常采用〔〕••••标准答案：B16、假设存户大量从银行提起，则商业银行的存款派生能力〔〕••••标准答案：B17、由于工资增长过快或生产资料价格上涨过高造成的通货膨胀属于〔〕••••标准答案：D18、在经济过热时通常采取的财政政策与货币政策的搭配方式是〔〕••••标准答案：B19、《中国人民银行法》规定的货币政策目标是〔〕•••标准答案：A20、基础货币属于中央银行的〔〕••••标准答案：A21、目前，对社会公布的Shibor品种共有••••标准答案：D22、商业汇票到期前，汇票付款人承诺到期支付票款并在汇票上签名盖章的票据行为称作••••标准答案：A23、我国开始发行中央银行票据是在•••标准答案：B24、债券发行时高于票面价格发行，称为••••标准答案：C25、衡量债券收益率最重要的指标是••••标准答案：A26、到达标准•普尔信用等级标准“清偿能力较强，风险小”的债券的等级是••••标准答案：B27、以下各个股票交易市场属场外交易市场的是••••标准答案：A28、以下各项股票投资分析属基本面分析的是••••标准答案：A29、以下各项股票投资分析属技术分析的是••••标准答案：D30、EFT指的是••••标准答案：C第二大题：多项选择题(总分：40分) 1、优先股筹资的优点有 ( )•••••标准答案：A, B, C, D2、对出口信贷正确的理解有 ( )•••••标准答案：B, C, D3、通货紧缩的主要衡量标志有 ( )••供给增长率的负增长•••标准答案：A, B, D4、传统的货币政策工具包括 ( )•••••标准答案：A, B, C5、以下关于货币供给量表述正确的选项是 ( )•••••标准答案：B, C6、属于扩张性货币政策操作的是 ( )••••标准答案：C, D7、确定股票发行价格时需要考虑的因素有〔〕•••••标准答案：A, B, C, D, E8、关于证券流通市场的表述正确的有〔〕•••••标准答案：A, D, E9、关于期权合约风险和损益状况的正确表述有〔〕••• C.对买进期权的购买者而言，其收益可以无限高• D.对卖出期权的出售者来说，其损失是有限的• E.对买进期权的出售者来说，其损失是有限的标准答案：A, B, C, D10、国际收支平衡表中的经常账户包括〔〕••••标准答案：A, C, E复习资料《金融理论与实务》(课程代码00150)第一大题：单项选择题(总分：60分)1、《中华人民共和国证券法》颁布的年份是〔〕••••标准答案：C2、〔〕属于清算国际债权关系而引起的国际间的货币收付••••标准答案：D3、通货膨胀与物价水平相关联，这是指〔〕••••标准答案：C4、货币政策指中央银行为实现既定的经济目标，运用各种工具调节〔〕的一种金融政策和措施•供给和利率•供给•供给•供给和利率标准答案：A5、流通中的货币一部分以现金形式存在，大部分的存在形式是〔〕••••标准答案：C6、在经常账户中，赔偿和无偿捐赠属于〔〕••••标准答案：D7、我国大部分经济学家认为通货膨胀从长期来看对经济的影响为〔〕••••标准答案：C8、我国人民币汇率采用的是 ( )••••标准答案：A9、由工资提高引起的通货膨胀属于 ( )••••标准答案：B10、我国《证券法》允许承销股票和公司债券的金融机构是 ( )••••标准答案：D11、货币市场上进行的金融交易是〔〕••••标准答案：C12、债券投资管理的核心是〔〕•••• D.归还方式的搭配标准答案：B13、组合投资中各种资产的相关度越低，则风险程度〔〕••••标准答案：B14、可以反映全部生产资料、消费品和劳务价格变动的物价指数是〔〕••••标准答案：D15、以下不属于货币市场交易工具的是〔〕••••标准答案：A16、目前世界各国普遍实行的汇率制度是〔〕••••标准答案：D17、以下不属于我国 M1 层次的货币是〔〕••••标准答案：C18、西方国家中央银行最经常使用、最为灵活、最为有效的货币政策工具是〔〕••••标准答案：C19、提高法定存款准备金率说明中央银行货币政策的意图是〔〕••••标准答案：B20、通货膨胀是一种〔〕••••标准答案：A21、LOF指的是••••标准答案：B22、1972年5月，芝加哥商品交易所推出的第一笔金融期货合约是••••标准答案：A23、中国的期货交易所于2006年成立于•••标准答案：B24、以下我国银行属于政策性银行的是••••标准答案：A25、以下各项不属于世界银行集团的国际金融机构是••••标准答案：A26、以下各项业务属于商业银行资产业务的是••••标准答案：A27、以下属于各项业务属于商业银行负债业务的是•••标准答案：A28、以下各项业务不属于商业银行表外业务的是••••标准答案：A29、商业银行资产负债表中的总资产减去总负债后的所有者权益称为••••标准答案：A30、一般来说，经营证券承销业务的金融机构是••••标准答案：C第二大题：多项选择题(总分：40分)1、《中华人民共和国外汇管理条例》中规定的外汇包括 ( )••••标准答案：A, B, C, D, E2、引致需求拉上型通货膨胀的基本因素是 ( )•••••标准答案：B, C3、国际收支经常账户中的服务项目包括 ( )•••••标准答案：A, C, D, E4、普通股筹资的优点有 ( )• A.财务负担小，无还本压力••••标准答案：A, B, C, D5、投资者可以利用期货合约进行〔〕•••••标准答案：A, B, C, D6、基础货币包括〔〕•••••标准答案：B, C, D7、衍生金融工具包括〔〕•••••标准答案：C, D, E8、通货膨胀成因理论主要有〔〕•••••标准答案：A, B, C9、货币政策的内容一般包括〔〕•••••标准答案：A, B, C10、20世纪70年代西方发达国家的货币政策中介目标转向不采用〔〕••供给量•••标准答案：A, C, D, E。

00150-金融理论与实务

00150-金融理论与实务

编号：《金融理论与实务》课程自学辅导材料●配套教材：《金融理论与实务》●适应层次：本科内部使用目录第一部分自学指导第1章：货币与货币制度 (4)第2章：信用 (4)第3章：利息与利率 (5)第4章：汇率与汇率制度 (5)第5章：金融市场概述 (6)第6章：货币市场 (6)第7章：资本市场 (7)第8章：金融衍生工具市场 (7)第9章：金融机构体系 (8)第10章：商业银行 (8)第11章：投资银行和保险公司 (9)第12章：货币供给与货币需求 (9)第13章：货币的均衡与失衡 (9)第14章：货币政策 (10)第二部分复习思考题一．单项选择题 (11)二．多项选择题 (32)三．填空题 (44)四．名词解释 (49)五．简答题 (50)六．论述题 (52)第三部分参考答案一．单项选择题 (54)二．多项选择题 (55)三．填空题 (56)四．名词解释 (60)五．简答题 (65)六．论述题 (75)第一部分自学指导第1章：货币与货币制度一．主要内容1．货币的起源及相关理论2．货币制度的基本构成及国家货币制度。

3．货币的职能。

4．货币制度。

二．重点1．货币的起源。

2．货币形式的演变。

3．货币的职能。

4．货币制度的演变。

三．难点1．货币的职能2．货币制度的演变过程。

第2章：信用一．主要内容1．信用的含义与作用。

2．现代信用的形式。

二．重点1．信用的含义。

2．现代信用活动的基础。

3．现代信用的基本形式。

三．难点1．信用在现代市场经济运行中的作用。

2．商业信用的作用与局限性。

3．银行信用与商业信用的关系。

4．国家信用工具。

5．消费信用的作用。

第3章：利息与利率一．主要内容1．利息与收益的一般形态。

2．利率的计量与种类。

3．利率的决定与影响因素。

4．利率的作用。

二．重点1．货币的时间价值与利息。

2．利率的计量。

3．利率的种类。

4．利率的作用。

三．难点1．收益的资本化。

2．利率的决定与影响因素。

3．我国的利率市场化改革。