案件防控新规竞赛供参考的题目及答案
供参考的竞赛题目和答案
一、单选类题目：
1、银行业金融机构自查辨认出案件责任追责区别对待政策适用于于（a）的案件。a、自然人作案b、内外勾结作案c、集体作案d、单位犯罪
2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（c）a、完善审计体制、提升
审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动
b、追查、侦破同处分妥当的双向考核制度建设的服务设施与协同
c、鞭策员工揭露投诉与员工薪酬制度的服务设施与协同
d、关键岗位的强制性放假与岗位审计工作的服务设
施与协同
3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（a）
a、严禁为专门从事非法集资活动的企业开户账户、办理支付、提供更多贷款等
b、建立和实施基层主管轮岗和强制休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度
c、严苛印章、密押、凭证的分管与分存及封存制度并坚决执行
d、强化了不起账项和差错处置的环节掌控，记账岗位和收款岗位必须
严格分开
4、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受检查的存款，应当在下一周期
展开翻转检查，具体内容周期由银行自行确认，但一年严禁多于（a）个周期。a、2b、3c、4d、1
5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（b）
a、开户应当由法定代表人或单位负责人轻易办理，例如许可他人办理的，还应当出
示法定代表人或单位负责人的授权书
b、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字
c、对非客户开户有权人提供更多的开户资料和印鉴卡，极力予以立案
d、对客户资料必须严苛看管
6、根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（d）
a、在业务流程中，通过流程监督机制或it系统预警功能发现异常情况或案件线索，
经向有关部门负责人或本机构负责人报告并实行时程措施辨认出的案件
b、银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异
常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措
施辨认出的案件
c、业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措
施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取措施后发现的案件
d、监管部门在飞行器检查中辨认出案件线索的
7、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（c）
a、一季度一评
b、半年一评
c、一年一评
d、两年一评
8、以下内容不合乎《上海银行业金融机构案件防控工作考核办法》规定的就是（c）
a、应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系
b、年度内出现非自查辨认出重大案件、恶性案件的，年度考核结果一票否决
c、在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作
一票否决
d、应从非政府、人员、制度等各方面确保案件（风险）信息上报的快速、精确和全
面
9、根据监管规定，说法不正确的是：（c）
a、银行出现案件，不论与否自查辨认出，无论存有何种情形，对作案疑
疑人和在案件中应负刑事责任的相关人员，都应移送司法机关依法处理
b、银行在自查辨认出案件的审查、审查工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，引致意见错误的，应当追责有关人员责任。
c、银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常
死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任
d、银行高管人员所涉参予的案件、经国家机关或监察机构检查揭发的案件，应当按
照有关规定问责并上冲两级责任10、以下哪项不属于案件防控“六个环节”之一：（a）a、枪支弹药b、许可卡c、空白凭证d、查阅收款
11、王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银
行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是：（b）
a、甲银行严禁向乙公司发放贷款
b、甲银行严禁向乙公司派发信用贷款
c、甲银行严
禁向乙公司派发借款贷款d、甲银行可以民主自由向乙公司发放贷款
12、根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是：（a）
a、向其他商业银行投资
b、房地产开发业务
c、信托投资业务
d、股票投资业务
13、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累积得分在（b）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。a、95分（含）以上b、85分（含）以上c、80分（含）以上d、65分（含）以上
14、银行工作人员违背发力、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，导致重大损失的，处五年以下有期徒刑活著有期徒刑，导致特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名就是：（c）a、集资诈骗罪b、高利授信罪c、违法发放贷款罪d、贷款诈骗罪
15、“kyc”原则的中文含义是以下哪一项：（d）a、了解你的业务b、了解你的客户业务单据c、了解你的客户业务
