银行从业资格考试试题（含答案）
一、单项选择题
1．下列选项中，不是由银监会承担的职责是（C）。
A、对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理
B、建立银行业突发事件的发现、报告岗位责任制度
C、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场
D、对银行业自律组织的活动进行指导和监督
2．经济资本是银行自身为内部风险管理需要而计算的应该保有的最低资本量，故又被称为（D）。
A、账面资本
B、监管资本
C、市场价值资本
D、风险资本
3．委托贷款业务的贷款人（受托人）（A）。
A、只收取手续费，不承担贷款风险
B、既收取手续费，又承担贷款风险
C、不收取手续费，也不承担贷款风险
D、只收取的手续费，承担部分贷款风险
4．商业银行应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行交存（C），留足备付金。
A、存款风险金
B、存款保证金
C、存款准备金
5．短期贷款展期期限累计不得超过（A）。
A、原期限
B、原期限的一半
C、一年
6．王某是乙企业销售人员，随身携带盖有乙企业公章的空白合同书，便于随时对外签约。后王某因收取回扣被乙企业除名，但空白合同书未收回。王某以此合同书与丙签订买卖合同，该买卖合同的效力应当认定为（D）。
A、不成立
B、无效
C、效力待定
D、有效
7．逾期支取的定期储蓄，其超过原定存期的部份，除自动转存外，按（D）支付利息。
A、原订的定期储蓄利率
B、存入日的活期储蓄存款利率
C、支取日的挂牌公告定期储蓄存款利率
D、支取日的挂牌公告的活期储蓄存款利率
8．（B）是由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件有可能造成损失的风险。
A、市场风险
B、操作风险
C、流动性风险
D、国家风险
9．在银行，计提贷款损失准备、长期投资减值准备等，都是贯彻了（A）。
A、谨慎原则
B、重要性原则
C、配比原则
D、相关性原则
10．（）是证券法律制度的核心任务。
A.保证证券发行人能够筹集到所需资金
B.保证证券交易价格的稳定
C.促进证券经营机构的不断壮大
D.保护投资者的合法权益
【答案】D
【解析】证券法律制度的核心任务是保护投资者的合法权益，维护证券市场秩序。
11．目前，最大的衍生交易品种为（）。
A.按名义金额计算的互换交易
B.按实际金额计算的互换交易
C.远期利率协议
D.金融期货合约
【答案】A
【解析】自1981年美国所罗门兄弟公司为IBM和世界银行办理首笔美元与马克和瑞士法郎之间的货币互换业务以来，互换市场的发展非常迅猛。目前，按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生交易品种。
12．国务院证券监督管理机构发现证券公司存在重大风险隐患，可以派出风险监控现场工作组对证券公司进行专项检查，并及时向( A )通报情况。
A.有关地方人民政府
B.国务院
C.国务院证券监督管理机构
D.证券公司
【解析】《证券公司风险处置条例》第六条规定，国务院证券监督管理机构发现证券公司存在重大风险隐患，可以派出风险监控现场工作组对证券公司进行专项利查，对证券公司划拨资金、处置资产、调配人员、使用印章、订立以及履行合同等经营、管理活动进行监控，并及时向有关地方人民政府通报情况。
13．扬基债券所吸收的主要是（）。
A.第三国资金
B.美国资金
C.国际金融机构资金
D.国际资金
【答案】B
【解析】美国债券是指在美国发行的外国债券，亦称为扬基债券，是非美国居民在美国国内市场发行的，吸收美元资金的债券。
14．我国《证券法》规定，收购要约的期限不得( B )。
A.少于30日，并不得超过45日
B.少于30日，并不得超过60日
C.少于30日，并不得超过75日
D.少于60日，并不得超过90日
15．中证全债指数体系包括（）只分年期指数和（）只分类别指数。
A.3;3
B.3;4
C.4;3
D.4;4
【答案】C
16．证券投资者参与证券投资的目不是（D）。
A.参与公司管理
B.赚取市场差价
C.获得高于银行利息的收益
D.收购企业
17．兼有债权和股权的双重性质的公司债是（B）。
A.优先股
B.可转换公司债
C.收益公司债
D.信用公司债
18．又称为单位信托基金的基金是（B）。
A.公司型基金
B.契约型基金
C.封闭式基金
D.开放式基金
19．我国《公司法》规定，股东大会一年召开（A）次年会。
A.1
B.2
C.4
D.没有规定
20．1602年，世界上成立了第一家股票交易所，它是在（D）。
A.纽约
B.伦敦
C.巴黎
D.阿姆斯特丹
21．偿还期在1年以上10年以下的国债被称为（B）。
A.短期国债
B.中期国债
C.长期国债
D.无期国债
22．资本证券是指与（B）直接有关的活动而产生的证券。
A.资金
B.金融投资
C.货币投资
D.项目投资
23．贴现债券通常在票面上（D），是一种折价发行的债券。
A.不规定利率
B.规定利率
C.标明折价
D.不标明折价
二、多项选择题
24．资金业务的风险主要是（ABCD）。
A、市场风险
B、信用风险
C、操作风险
D、价格风险
25．商业银行在制定贷款担保政策时，一般应包括以下内容（ABCD）。
A、明确担保的方式
B、规定抵押品的鉴定、评估方法和程序
C、确定贷款与抵（质）押品价值的比率
D、确定担保人的资格和还款能力的评估方法与程序
26．银行非融资类保函主要包括（ABCD）。
A、投标保函
B、预付款保函
C、履约保函
D、关税保函
27．远期汇率与即期汇率的差额即远期差价，有以下（BCD）情况。
A、升值
B、贴水
C、平价
D、升水
