2016年下半年台湾省基金从业教材基础知识：互换合约之利率互换考试题

2016年下半年台湾省基金从业教材基础知识：互换合约之利率互换考试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、基金托管人的职责不包括____ A：资产保管 B：资金清算 C：会计复核 D：募集资金 2、QDⅡ基金申购和赎回的开放时间为__。 A．9:30～11:30和13:00～15:00 B．9:00～11:00和13:00～15:00 C．9:30～11:30和12:55～14:55 D．9:00～11:00和12:55～14:55 3、基金管理公司的__负责向交易部下达投资指令。 A．研究部 B．投资部 C．投资决策委员会 D．监察稽核部 4、投资者T日申购、赎回成功后，登记结算机构在____日办理现金替代等的交收以及现金差额的清算。 A：T+1 B：T+2 C：T+3 D：T+4 5、某开放式基金的管理费为1.0%，申购费1.2%，托管费0.2%，投资者赵先生以10000元现金申购该基金，如果当日基金份额净值为1.19元，那么赵先生得到的基金份额是__份。 A．8203.36 B．8303.72 C．8403.36 D．8503.72 6、__不追求取得超越市场表现。 A．主动型基金 B．被动型基金 C．增长型基金 D．混合型基金 7、新人行的营销人员寻找潜在客户的常用方法是__。 A．缘故法 B．介绍法 C．陌生拜访法 D．公众宣传法 8、关于基金评级的运用，下列说法错误的有__。 A．应重点关注基金的短期评级 B．基金评级具有预测性 C．可以直接根据基金等级进行投资 D．无论何种类型的基金进行对比，等级越高，说明基金表现越好 9、目前，我国货币市场基金的管理费率一般为__。 A．0.33% B．1% C．1.5% D．2.5% 10、__是基金会计核算主体。 A．证券投资基金 B．基金管理公司 C．托管银行 D．基金代销机构总部 11、目前，国内基金公司在投资管理上基本采用__领导下的基金经理负责制。 A．公司交易部 B．公司投资部 C．公司董事会 D．公司投资决策委员会 12、开放式基金的分红方式有__。 A．赋予份额期权 B．现金分红方式 C．股利分红 D．红利再投资 13、证券发行市场的作用不包括__。 A．为已经发行的证券提供流通转让的机会 B．为资金供应者提供投资和获利的机会 C．为资金需求者提供筹措资金的渠道 D．促进资源配置不断优化 14、开放式基金份额持有人是__。 A．基金的发起人 B．基金投资收益的受益人 C．基金公司的出资人 D．基金运作的决策人 15、随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家成立了主权财富基金，对此下列说法正确的是__。 A．主权财富基金主要是为了管理国家拥有的大量的官方外汇储备 B．2007年10月29日，中国投资有限责任公司成立，成为中国主权财富基金的发端 C．中国投资有限公司主要以境外金融组合产品为主，开展多元投资 D．中国投资有限公司的注册资本金为1000亿美元，主要为了实现外汇资产保值增值 16、基金份额净值等于__除以基金当前的总份额。 A．基金资产总值 B．基金资产净值 C．基金公允价值 D．基金资产估值 17、基金注册登记机构负责的业务包括基金__。 A．登记 B．存管 C．清算 D．交收 18、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。 A．有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准 B．制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度 C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历 D．有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施 19、买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于____份。 A：10 B：50 C：100 D：500 20、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的__。 A．跨期性 B．期限性 C．联动性 D．不确定性或高风险性 21、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当__，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。 A．客观 B．全面 C．准确 D．提供业绩信息的原始出处 22、下列关于债券型基金的平均到期期限与其利率风险关系的说法，正确的是__。 A．两者的关系难以确定 B．利率风险与平均到期期限的长短无关 C．平均到期期限越长，利率风险也低 D．平均到期期限越长，利率风险越高 23、以下属于自律性组织的是__。 A．托管银行 B．证券公司 C．中国证券业协会 D．基金管理公司 24、下列关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，说法不正确的有__。 A．注册资本不低于3000万元人民币，且必须为实缴货币资本 B．高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历 C．持续从事证券投资咨询业务5个以上完整会计年度 D．最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为 25、在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是__。 A．时间加权收益率 B．算术平均收益率 C．几何平均收益率 D．简单收益率 二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、货币市场基金最适于__的投资者。 A．追求稳定收入，寻找收益、风险适中投资组合 B．有较高风险承受能力，关注资本增值 C．偏好风险，追求短期投资获得最高收益 D．厌恶风险，对资产流动性和安全性要求较高 2、与债券相比，债券型基金__。 A．可以分散单一债券可能面临的较高的信用风险 B．也面临着信用风险 C．所承受的利率风险取决于所持有债券的平均剩余期限 D．分散了系统风险 3、根据《证券投资基金运作管理办法》有关规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的__。 A．70% B．80% C．60% D．90% 4、基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括__。 A．基金账务的复核 B．基金头寸的复核 C．基金财务报表的复核 D．基金资产净值的复核 5、下列股票基金的分析指标中，__是最能全面反映基金经营成果的指标。 A．基金分红 B．已实现收益 C．期末基金份额净值 D．基金净值增长率 6、下列我国机构中可以成为证券发行人的有__。 A．企业 B．政府 C．金融机构 D．证券业协会 7、____的投资风险较高，主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。 A：私募基金 B：被动型基金 C：公募基金 D：收入型基金 8、下列关于证券投资基金税收问题的说法，正确的是__。 A．对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法的规定征收营业税 B．对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税 C．从2008年4月24日起，基金买卖股票按照1‰的税率征收印花税 D．对证券投资基金从证券市场中取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税 9、股票是__签发的证明股东所持股份的凭证。 A．中国证监会 B．有限责任公司 C．股份有限公司 D．证券交易所 10、基金管理人、基金托管人等有关信息披露义务人编制临时报告书，经____核准后予以公告，同时报中国证监会。____ A：基金上市的证券交易所 B：基金份额持有人大会 C：中国人民银行 D：证券业协会 11、目前在我国，__可以担任基金托管人。 A．中国工商银行股份有限公司 B．中国人寿保险股份有限公司 C．中国银河证券股份有限公司 D．中国华融资产管理公司 12、下列关于(证券投资基金托管资格管理办法)规定的申请基金托管资格的商业银行应当具备的条件，叙述不正确的是__。 A．最近3个会计年度的年末净资产平均不低于20亿元人民币 B．拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格 C．基金托管部门配备独立的托管业务技术系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统 D．最近3年无重大违法违规记录 13、基金管理人自收到封闭式基金募集验资报告之日起____日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告，办理基金备案手续，刊登基金成立公告。 A：5 B：7 C：10