台湾省基金从业资格法律法规：证券投资基金的概念考试试题

台湾省基金从业资格法律法规：证券投资基金的概念考试试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、中国目前提供理财行业服务的主要是以__为主的传统的金融服务机构。

A．政策性银行

B．商业银行

C．中国人民银行

D．投资银行

2、根据定量分析指标，得出的基金分析评价的综合结论可能不尽相同的原因有__。

A．各类数据的采样不同

B．其分析更多基于预测数据

C．对各单项指标进行归纳分析过程中所采用的逻辑和算法不同

D．对量化指标经济意义的理解和重视程度可能不尽一致

3、基金利息收入主要来源于__等方面。

A．存出保证金

B．债券投资

C．结算备付金

D．银行存款

4、某投资人投资1万元申购某基金，申购费率1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为__份。

A．9480.95

B．9383.06

C．9350.95

D．9280.95

5、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。这体现了基金市场营销的____

A：服务性

B：专业性

C：持续性

D：适用性

6、在基金销售活动中应当遵守的管理办法和指引文件包括__。

A．《证券投资基金销售管理办法》

B．《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》

C．《证券投资基金销售人员执业守则》

D．《证券投资基金托管资格管理办法》

7、证券投资基金一般在月末结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般__损益。 A．逐时结转

B．逐日结转

C．逐周结转

D．逐月结转

8、随着信用制度的发展，__等融资方式不断出现，越来越多的信用工具随之涌现。

A．国家信用

B．公司信用

C．银行信用

D．商业信用

9、开放式基金的直销一般通过__等方式使得投资者与基金管理公司直接达成交易。

A．邮寄

B．直属的分支机构网点

C．直销队伍

D．独立投资顾问

10、股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重

B．前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重

C．前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重

D．前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重

11、下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有__。

A．销售服务费

B．基金份额持有人大会费用

C．基金的赎回费用

D．基金的证券交易费用

12、《证券投资基金法》规定，成立基金管理公司，实缴货币资本不得低于__元人民币。

A．3 000万

B．5 000万

C．1亿

D．2亿

13、关于债券型基金，下列描述正确的是__。

A．债券型基金可以通过调整投资组合，较好地抵抗通货膨胀风险

B．债券型基金对利率变动不敏感

C．随着债券组合平均到期期限增加，债券型基金面临的利率风险也增加

D．债券型基金有固定的利息收益

14、导致基金销售操作风险的原因主要有__。

A．基金销售机构业务制度不健全

B．销售人员违章操作

C．销售人员操作失误

D．销售人员不遵循规章制度

15、在银行间债券市场中，人民币债券交易的交易方式有__。

A．期权交易 B．回购交易

C．现券买卖

D．信用交易

16、在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应注意__。

A．基金销售机构应加强对宣传推介材料制作和发放的控制

B．自觉遵守国家有关法律法规和相关监管规则，建立科学的销售决策机制

C．通过制度建设，防止商业贿赂和不正当交易行为的发生

D．在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人

17、用会计方法计算出来的每股股票所代表的实际资产的价值称为股票的__。

A．票面价值

B．账面价值

C．清算价值

D．内在价值

18、目前在我国，__是基金销售最重要的渠道。

A．投资顾问

B．商业银行

C．保险公司

D．证券交易所

19、我国基金业经过近9年时间的规范发展，已经初步形成一套以____ 为核心.各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。

A：《证券投资基金法》

B：《基金运作管理办法》

C：《 基金信息披露管理办法》

D：《基金管理公司管理办法%26gt;》

20、国际上，开放式基金的销售主要分为直销和__两种方式。

A．分销

B．承购包销

C．余额包销

D．代销

21、基金管理人应当自收到中国证监会核准文件之日起__个月内进行基金份额的发售。

A．3

B．6

C．9

D．12

22、QDⅡ基金主要投资市场须是与__签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区的证券市场。

A．中国银监会

B．中国证监会

C．证券交易所

D．中国证券业协会

23、基金销售机构使用基金宣传推介材料的违规情形主要包括__。

A．未履行报送手续

B．在规定时间到期前一天报送资料 C．基金宣传推介材料和上报的材料不一致

D．基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及规定的其他情形

24、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的__承担。

A．商业银行

B．证券公司

C．基金公司

D．保险公司

25、考察基金公司风险控制能力的要点包括__。

A．公司风险控制理念

B．投资风险控制的情况

C．公司合规经营情况

D．公司风险控制组织架构情况

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、一般情况下，下列关于基金管理费的说法，不正确的是__。

A．基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用

B．基金规模越大，基金管理费率越高

C．基金风险程度越高，基金管理费率越高

D．我国债券基金的管理费率一般低于股票基金

2、开放式基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间__。

A．10天

B．10个工作日

C．20天

D．20个工作日

3、中国证券业协会的自律管理具体表现为__。

A．对会员单位的自律管理

B．对从业人员的自律管理

C．对机构投资者的自律管理

D．对代办股份转让系统的自律管理

4、QDII基金__进行认购。

A．可以用人民币

B．可以用美元或其他主要外汇货币为计价货币

C．只可以用人民币

D．只可以用美元或其他外汇货币为计价货币

5、与银行储蓄存款相比较，基金的投资风险__银行储蓄。

A．大于

B．小于

C．基本接近

D．等于

6、对已经设立的基金开展再营销的行为是指__。

A．人员推销

B．持续营销

C．营业推广 D．公共关系

7、证券发行市场是由__组成的。

A．证券发行人

B．证券业协会

C．证券投资者

D．证券中介机构

8、《证券投资基金评价业务管理暂行办法》中所指的基金评价专指基金评价机构及其评价人员对__开展评级、评奖、单一指标排名等。

A．基金的收益和风险

B．基金管理人的预测能力

C．基金的分析研究及投资咨询

D．基金管理人的管理能力

9、《证券法》规定，当股票发行采用代销方式时，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量__的，为发行失败。

A．30%

B．50%

C．60%

D．70%

10、一般开放式基金的基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起__个工作日内支付赎回款项。

A．3

B．5

C．7

D．9

11、基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的____

A：3%

B：4%

C：5%

D：6%

12、下列对我国证券交易所的描述，正确的有__。

A．依法设立

B．不以营利为目的

C．为证券集中和有组织交易提供场所、设施

D．实行行政管理

13、基金客户寻找过程中，根据客户与营销人员的关系可将客户划分为__。

A．持续购买

B．直接关系型

C．间接关系型

D．陌生关系型

14、基金注册登记机构应当提供__基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。

A．每日

B．每周 C．每月

D．每年

15、债券的票面要素包括__。

A．票面价值

B．到期期限

C．票面利率

D．发行者名称

16、下列各项中，属于基金面临的外部风险的是__。

A．经营风险

B．管理水平风险

C．职业道德风险

D．合规风险

17、关于债券利息，下列表述正确的是__。

A．债券利息是发债公司的固定支出，属于公司税前利润的一部分

B．债券利息是发债公司的变动支出，属于费用范畴

C．债券利息是发债公司的变动支出，属于公司税前利润的一部分

D．债券利息是发债公司的固定支出，属于费用范畴

18、成长型股票通常是指收益增长速度____的股票，其市盈率、市净率通常较____

A：快，低

B：快，高

C：慢，低

D：慢，高

19、“不能将鸡蛋放在一个篮子里”指的是证券投资基金____的特点。

A：集合投资

B：无风险性

C：分散风险

D：专业理财

20、按照____的规定，我国基金份额持有人享有以下权利分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人.基金托管人.基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼。

A：《中华人民共和国证券投资基金法》

B：《中华人民共和国公司法》

C：《中华人民共和国证券法》

D：《中华人民共和国刑法》

21、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送相关材料。其报送内容包括__。

A．基金托管银行出具的基金业绩复核函

B．基金宣传推介材料的形式和用途说明

C．基金管理公司督察长出具的合规意见书

D．基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件

22、根据基金投资理念的不同，可以将基金分为__。

A．封闭式基金和开放式基金