2017银行从业资格考试《法律法规》模拟试题及答案解析(二)

银行专业资格2017法律法规测试题与答案

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多选题(1分/题)

1. 检验银监会的监管成效的标准包括(ABDE)

A. 能够促进金融的稳定，同时又促进金融的创新

B. 努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力

C. 确保我国银行机构的盈利能力的提升

D. 为金融市场上的公平竞争创造环境和条件，并且维护这种有序的竞争，反对无序竞争

E. 鼓励公平竞争，反对无序竞争

2. 根据《外资银行管理条例》，外资银行是指依照中华人民共和国有关法律、法规，经批准在中华人民共和国境内设立的以下机构(ABCDE)

A. 一家外国银行单独出资设立的外商独资银行

B. 一家外国银行与其它外国金融机构共同出资设立的外商独资银行

C. 外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行

D. 外国银行分行

E. 外国银行代表处

3. 目前我国中央银行采用的利率工具主要有(ABCDE)

A. 调整中央银行基准利率 B. 调整金融机构的法定存贷款利率

C. 制定金融机构存贷款利率的浮动范围

D. 制定相关政策对各类利率结构和档次进行调整

E. 调整存款准备金利率

4. 下列关于我国的货币政策工具的论述正确的是(ABDE)

A. 中央银行在金融市场上买卖证券的目的不是为了盈利

B. 存款准备金包括法定存款准备经和超额存款准备金 C. 调整法定存款准备金率被称为调节经济的“猛药”，所以完全不在短短的一年之内多次调整

D. 存款准备金制度的初始作用并非是作为货币政策工具

E. 利率政策是我国货币政策的重要组成部分，也是货币政策实施的主要工具之一

5. 国家外汇管理局的主要职责是(ABCDE)

A. 设计、推行符合国际惯例的国际收支统计体系，拟定并组织实施国际收支统计申报制度

B. 分析研究外汇收支和国际收支状况，提出维护国际收支平衡的政策建议

2017年法律法规与综合能力真题2及答案解析

(1/90)单项选择题

第1题

公司增加或减少注册资本，须由公司（ ）作出决议，并由代表三分之二以上表决权的股东通过，并须进行相应的变更登记。

A.股东大会或股东会

B.监事会

C.公司经理

D.董事会

下一题

(2/90)单项选择题

第2题

下列关于商业银行理财业务与信贷业务、存款业务区别的说法中，错误的是（ ）。

A.信贷业务中资金来源主要为银行存款，而理财业务资金来源是投资者的投资资金

B.商业银行应按照“存款自愿、取款自由”的原则吸收存款，应照“买者自负、卖者有责”的原则销售理财产品

C.理财产品收益可以由商业银行与投资者单独商定

D.商业银行无须对信贷业务的具体客户资产等情况进行信息披露，而应对理财业务承担信息披露义务，充分揭示理财业务风险

上一题 下一题

(3/90)单项选择题

第3题

（ ）是指有固定的存续期限且在产品到期前客户不能进行申购赎回的净值型产品。

A.开放式净值型产品

B.开放式非净值型产品

C.封闭式非净值型产品

D.封闭式净值型产品

上一题 下一题

(4/90)单项选择题

第4题

从企业法人角度看，当前我国商业银行组织架构的主流形式中，（ ）作为一级法人对全国各级行统一领导。

A.国务院

B.中央银行

C.总行

D.分行

上一题 下一题

(5/90)单项选择题

第5题

商业银行是以（ ）为经营对象的信用中介机构。

A.实物商品

B.股票

C.利率 D.货币

上一题 下一题

(6/90)单项选择题

第6题

2003年，中国人民银行将对银行业金融机构的监管职责移交至（ ）。

A.中国银行业协会

B.中国证券监督管理委员会

C.中国保险监督管理委员会

D.中国银行业监督管理委员会

上一题 下一题

(7/90)单项选择题

第7题

某商业银行的存款总量为5亿元，其中活期存款总量为3亿元，则该商业银行负债结构中的定活比是（ ）。

2017年银行业专业人员职业资格考试《银行业法律法规与综

合能力》真题及详解

一、单选题（共90题，每小题0.5分，共45分。下列选项中只有一项最符合题

目要求，不选、错选均不得分。）

1[单选题]与一般信用证相比，备用信用证的特点在于（ ）。

A.开证行不同

B.开证行所承担的付款责任不同

C.开证申请人不同

D.受益人不同

回答错误

正确答案：B

知识点：

第6章>第4节>保函及备用信用证（熟悉）

教材页码：

P109-111

试题预估难度：答题2062次正确率92%

参考解析：

备用信用证与其他信用证相比，其特征是在备用信用证业务关系中，开证行通常

是第二付款人，即只有借款人发生意外才会发生资金的垫付。而在一般信用证业

务中，只要受益人所提供的单据和信用证条款一致，不论申请人是否履行其义务，

银行都要承担对受益人的第一付款责任。

2[单选题]根据中国银监会《农村资金互助社管理暂行规定》，农村资金互助社

的资金主要用于（ ）。

A.购买金融债券

B.存放其他金融机构

C.购买国债

D.发放社员贷款

回答错误

正确答案：D

试题预估难度：答题1964次正确率95%

参考解析：

农村资金互助社的资金应主要用于发放社员贷款，满足社员贷款需求后确有富余

的可存放在其他银行业金融机构，也可购买国债和金融债券。农村资金互助社可

以办理结算业务，并按有关规定开办各类代理业务。农村资金互助社不得向非社

员吸收存款、发放贷款及办理其他金融业务，不得以该社资产为其他单位或个人

提供担保。

3[单选题]王某欲将儿子从美国汇来的美元汇票直接存入银行，银行应当将王某的美元汇票存入其（ ）。

A.现汇账户

B.可兑换货币账户

C.人民币账户

D.现钞账户

回答错误

正确答案：A

知识点：

第5章>第3节>外汇储蓄存款（熟悉）

教材页码：

P87-89

试题预估难度：答题2018次正确率79%

参考解析：

《个人外汇管理办法》对个人外汇管理进行了相应调整和改进，“不再区分现钞

和现汇账户，对个人非经营性外汇收付统一通过外汇储蓄账户进行管理”。现钞

银行专业资格考试2017法律法规习题与答案

【

-

我国的国有商业银行经过股份制改造并成功上市，目前开展的经营活动的主要目的是(A)。

A.

为银行的股东创造价值

B.

履行社会职责

C.

执行国家政策

D.

促进社会经济发展

2.

下列关于中国的中央银行的说法错误的是(D)

A.

在1984年前，中国人民银行同时承担着中央银行、金融机构监管及办理工商信贷和储蓄业务的职能

B.

中国人民银行作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动

C.

中央银行持有、管理和经营国家外汇储备、黄金储备

D.

中央银行管理外汇储备的唯一目标是使外汇储备增值

3.

政策性银行的经营目标主要是(C)。

A.

营业利润最大化

B.

追求自身的经营安全

C.

实现政府的政策目标

D.

保证经营资金的流动性

4.

外商银行若想与中资商业银行一样经营全面的外汇和人民币业务，必须(D)

A.

在中国境内设立分行

B.

保持连续五年盈利记录

C.

协助中国人民银行执行货币政策

D.

具有独立资格的法人银行，即外商独资银行或中外合资银行

5.

同业拆借市场是(D)之间发上的借贷市场

A.

商业银行与商业银行

B.

非银行金融机构与非银行金融机构

C.

中国人民银行于各类金融机构

D.

各类金融机构

6.

近几年，城市商业银行呈现三个新的发展趋势。下列选项中不属于城市商业银行发展趋势的是(A)

A.

股份制改造并公开上市

B.

引进战略投资者

C.

跨区域经营

D.

联合重组

7.

兼具债券和股票的特性融资工具是(C)

A.

商业票据

B.

银行贷款

C.

可转换债券

D.

回购协议

8.

《中国人民银行法》对货币政策的目标的规定是(D)

A.

经济增长

B.

充分就业

C.

汇率稳定

D.

保持货币币值稳定并以此促进经济增长