基金考试试卷

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟考试试卷A卷含答案单选题（共30题）1、中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括( )。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D2、对于以柜台市场为主的中国债券交易市场的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D3、反映股票基金风险大小的指标不包括（）。

A.久期B.持股集中度C.净值增长率标准差D.行业投资集中度【答案】 A4、投资风险不包括（）。

A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.市场风险【答案】 A5、某股票的前收盘价为10元,经每10股分红0.5元的现金红利后,该股票的除息参考价为（）。

A.9.95元B.10.5元C.10.05元D.9.5元【答案】 A6、标准差越大数据分布越（），波动性和不可测性就越（）。

A.集中、强B.集中、弱C.分散、强D.分散、弱【答案】 C7、不影响净资产收益率的指标包括（）。

A.总资产周转率B.资产净利率C.资产负债率D.流动比率【答案】 D8、影响债券到期收益率的主要因素有（）。

A.市场利率B.期限C.税收待遇D.票面利率【答案】 D9、大额可转让定期存单发行时按面额平价发行，票面利率取决于（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 C10、跟踪误差产生的原因不包括（）。

A.复制误差B.现金留存C.各项费用D.市场无效【答案】 D11、关于不动产投资的定义，以下表述错误的是()A.不动产强调财产在地理位置上的相对固定性B.国内习惯不区分不动产和房地产，二者常常互换使用C.不动产是指土地以及建筑物等土地定着物D.固定车位是不动产中的主要类别【答案】 D12、下列关于另类投资基金的说法中，正确的是（）。

A.黄金QDII可投资于海外上市交易的黄金ETF产品B.黄金QDII可以直接投资于海外的黄金期货或黄金现货C.国内商品QDII只能投资于黄金和石油D.国内黄金ETF直接投资于实物黄金【答案】 A13、下列对贝塔系数（β）的使用表达正确的是（）。

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1. 基金销售机构在制定投资者教育策略时，首先应考虑（）。

A．预测证券市场走势B．寻找确保本金安全的投资策略C．普及证券市场知识和宣传证券市场法规D．选择高收益投资产品答案：C解析：目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。

2. 关于专业投资者的划分，如下表述错误的是（）。

A．证券公司属于专业投资者B．经行业协会登记的私募基金管理人属于专业投资者C．自然人不能成为专业投资者D．社会保障基金属于专业投资者答案：C解析：同时符合下列条件的自然人为专业投资者：①金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者是专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

3. 先生收到一笔10万的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能力为其提供投资建议、推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。

根据以上资料，回答32～34题。

A. Ⅰ、ⅣB. Ⅱ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：基金销售人员基本行为规范规定，基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。

基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：①有效识别投资者身份；②向投资者提供“投资人权益须知”；③向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等；④了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。

2020年等级考试《证券投资基金基础知识》测试卷考试须知：1、考试时间：180分钟。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。

3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。

4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。

5、答案与解析在最后。

姓名:___________考号:___________一、单选题(共70题)1.( )是政府支出和政府收入之间的差额。

A.预算赤字B.通货膨胀C.利率D.汇率2.下列哪一项不属于在资本市场理论和资本资产定价模型的前提假设中投资者的投资范围( )。

A.股票B.债券C.人力资本D.无风险借贷安排3.( )是指在给定时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值。

A.预期价值B.预期风险D.预期收益4.( )年12月，国内第一只真正意义上运用股指期货工具进行风险对冲的公募基金成立。

A.2000B.2001C.2012D.20135.当企业处于( )时，各项技术已经成熟，产品的市场也基本形成并不断扩大，公司的利润开始逐步上升，公司股价逐步上涨。

A.初创期B.成长期C.成熟期D.衰退期6.下列关于跟踪误差和主动比重的说法中，正确的是( )。

Ⅰ 跟踪误差可以用来衡量投资组合的相对风险是否符合预定的目标或是否在正常的范围内Ⅱ 主动比重用来衡量投资组合相对于基准的偏离程度Ⅲ 主动比重为0意味着该投资组合与基准完全不同Ⅳ 指数基金的跟踪误差较低A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ7.若交割价格高于远期价格，套利者就可以通过买入标的资产现货、卖出远期并等待交割来获取无风险利润，从而促使现货价格( )，交割价格( )，直至套利机会消失。

A.上涨；上涨B.上涨；下降D.下降；下降8.下列属于有效市场的类型的是( )。

Ⅰ 弱有效市场Ⅱ 强有效市场Ⅲ 半弱有效市场Ⅳ 半强有效市场A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ9.名义利率是指包含对( )的利率。

****2021年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（47分，每题1分）1. 关于跟踪误差，以下说法不正确的是（）。

A．跟踪误差小，反映股票组合的跟踪偏离度小，风险低B．复制误差、现金留存、各项费用、分红和交易冲击成本等会导致跟踪误差产生C．是度量一个股票组合相对于某基准组合偏离程度的重要指标D．一般仅适用于主动投资管理者的业绩考核答案：D解析：跟踪误差是度量一个股票组合相对于某基准组合偏离程度的重要指标。

跟踪误差被广泛用于被动投资及主动投资管理者的业绩考核，并且这里指的业绩既可以是事前的，也可以是事后的。

2. 关于均值-方差模型，以下表述错误的是（）。

A．协方差用来度量组合中的每一种证券和其他证券的相关关系B．在给定期望收益率水平上使得风险最小化的投资组合属于有效投资组合C．方差用来衡量投资组合各种可能的收益率围绕其预期值的偏离程度D．均值-方差模型假定投资者并不都是厌恶风险的答案：D解析：A项，通过对每种证券的期望收益率、收益率的方差和每一种证券与其他证券之间的相互关系（以协方差来度量）这三类信息的适当分析，可以在理论上识别出有效投资组合。

B项，有效投资组合是指在给定的风险水平下使得期望收益最大化的投资组合，在给定的期望收益率上使得风险最小化的投资组合。

C项，在回避风险的假定下，马科维茨建立了一个投资组合分析的模型，投资组合具有两个相关的特征：①预期收益率；②各种可能的收益率围绕其预期值的偏离程度。

D项，均值-方差模型即马科维茨投资组合理论，其基本假设是投资者都是厌恶风险的。

3. 关于基金业绩比较基准，以下表述错误的是（）。

A．事后业绩评估时可以比较基金的收益与比较基准之间的差异B．基金业绩比较基准的选取是随机的C．事先确定的业绩比较基准可以为基金经理投资管理提供指引D．相对收益就是基金相对于一定的业绩比较基准的收益答案：B解析：所有的基金都需要选定一个业绩比较基准，业绩比较基准不仅是考核基金业绩的工具，也是投资经理进行组合构建的出发点。

押题宝典基金从业资格证之证券投资基金基础知识全真模拟考试试卷A卷含答案单选题（共30题）1、关于债券基金的利率风险，下列说法不正确的是（）。

A.债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动B.当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降C.当市场利率降低时，债券的价格通常会上升D.债券基金的平均到期日越长，债券基金的利率风险越低【答案】 D2、关于公司制私募股权基金，以下表述错误的是( )。

A.公司制私募股权基金的投资者一般享有作为股东的一切权利B.公司制私募股权基金的基金管理人会受到股东的严格监督管理C.公司制私募股权基金的投资者需要承担无限责任D.公司制私募股权基金通常具有较为完整的公司结构【答案】 C3、某种贴现式国债面额为100元，贴现率为3.82%，到期时间为90天，则该国债内在价值为（）元。

A.98.034B.99.045C.97.455D.93.243【答案】 B4、基金投资者申购基金份额，赎回资金金额的基础是（）。

A.基金总资产B.基金份额净值C.基金总份额D.基金资产总值【答案】 B5、( )反映了基金投资组合所有股票的总体情况。

A.基金分类B.基金业绩计算C.基金风格D.基金星级评价【答案】 C6、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债权的利息收入，由（）在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。

A.上市公司、发行债券的企业B.基金管理公司C.中央结算公司D.基金托管银行【答案】 A7、关于法人结算原则，以下表述错误的是（）。

A.证券登记结算机构以结算参与机构为单位办理证券资金的结算B.结算参与机构在中国结算公司深圳分公司可同时开立综合结算备付金账户和非担保结算备付金账户用于资金交收C.结算参与人在中国结算公司上海分公司开立的结算资金账户不包括基金账户D.中国结算公司上海分公司的担保交收账户分为自营、客户、信用三类【答案】 C8、下列不属于优先股的特征的是（）A.固定的股息收益B.无表决权C.高风险和高收益D.优先分配股利和剩余资产【答案】 C9、关于普通股的表述错误的是（）A.普通股一般具有表决权B.普通股具有股权和债权双重属性C.普通股的股利是变动的D.普通股是公司通常发行的无特别权利的股票【答案】 B10、投资组合管理的反馈由（）和（）组成。

****2021年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（46分，每题1分）1. 关于股东表决权，下列说法不正确的是（）。

A．普通股股东对公司重大决策参与权是平等的B．股东每持有一份股份，就有一票表决权C．对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定D．普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代为行使表决权答案：D解析：表决权是指普通股股东享有决定公司一切重大事务的决策权。

股东的表决权是通过股东大会来行使的，通常是每一股份的股东享有一份表决权，即所谓的“一股一票”。

但有些公司出于不想稀释控制权的考虑会发行一些有收益权但没有表决权的股票。

2. （）更偏好于在后期给企业提供额外资本来协助上市。

A．成长权益投资者B．保荐机构C．机构投资者D．风险投资者答案：A解析：有些成长权益投资者擅长于帮助企业上市。

和风险资本投资者及前期成长权益投资者相比，这类投资者更偏好于在后期给企业提供额外资本来协助上市。

3. 银行间债券市场的发行主体不包括（）。

A．中国人民银行B．政策性银行C．未获发债批准的财务公司D．商业银行答案：C解析：目前，银行间债券市场的发行主体主要有财政部、中国人民银行、政策性银行、商业银行，以及被批准可以发债的金融类公司、工商企业等。

4. 下列关于有保证证券的说法，不正确的是（）。

A．有保证债券中有最高受偿等级的是第一抵押权债券或有限留置权债券B．抵押债券的保证物是土地、房屋、设备等不动产C．质押债券的保证物是债券发行者持有的债权或股权，而非真实资产D．有保证的债券融资成本较高答案：D解析：D项，有保证的债券融资成本较低；无保证债券发行成本低于股票，且不会稀释股权，监管比股票松。

5. 投资于具有发展潜力的股票，但是较为保守的基金投资风格是（）。

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1. 关于债券基金与债券的区别，下列表述错误的是（）。

A．债券基金有确定的到期日B．债券基金可以有效分散单一债券信用风险C．债券基金的收益率比单一债券的更难预测D．债券基金的收益不如债券的收益固定答案：A解析：与一般债券会有一个确定的到期日不同，债券基金由一组具有不同到期日的债券组成，因此并没有一个确定的到期日。

不过为分析债券基金的特性，仍可以对债券基金所持有的所有债券计算出一个平均到期日。

2. 当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0.5%时，基金管理人对持有投资组合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是（）。

A．成本估值B．公允价值估值C．市值法估值D．收益法估值答案：B解析：当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。

3. 基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，更要做到公正廉洁。

在公正廉洁方面，基金人员应该做到（）。

A．不能接受利益相关方的行贿或进行商业贿赂B．防止所在机构资产损坏、丢失C．应该严格遵守所在机构的授权制度D．应当与所在机构签订正式的劳动合同，或其他形式的聘用合同答案：A解析：我国基金职业道德主要包括：守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密。

其中，忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：①忠诚廉洁；②勤勉尽责。

要把忠诚廉洁落实到勤勉尽责的执业活动中。

BD两项是忠诚方面的要求；C项是勤勉尽责方面的要求。

4. 中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“中登”）将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接发送信息的机构不包括（）。

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1. 下列关于基金管理人内部治理监管的说法中，错误的是（）。

A．基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作B．基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力，保护份额持有人利益C．当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先D．基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务答案：B解析：B项，依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。

公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。

2. 关于QDII基金的募集认购，以下表述错误的是（）。

A．基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格B． QDII基金份额可以采用除人民币以外的币种认购，例如美元等C．基金管理人可以依据产品特点确定QDII基金份额面值的大小D．基金管理人必须具备银行间即期外汇市场会员资格答案：D解析：QDII基金有如下几点独特之处：①发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格；②基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小；③QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。

3. 封闭式基金披露资产净值和份额净值频率是（）。

A．至少每周一次B．至少每周两次C．至少每个开放日一次D．至少每月一次答案：A解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

证券从业资格考试-基金利润分配与税收试卷1、( )是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。

A.本期已实现收益B.未分配利润C.期末可供分配利润D.本期利润2、基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益记入当期( )。

A.收益B.成本C.收入D.损益3、公允价值变动损益在( )对基金资产按公允价值估值时予以确认。

A.年末B.当日C.月末D.估值日4、投资收益指基金经营活动中因( )等而实现的损益。

A.银行存款利息收入B.手续费返还C.债券投资利息收入D.买卖股票5、假设投资者在2010年4月15日（周五，法定节假日前最后一个工作日）申购了基金份额，那么利润将会从( )起开始计算。

A.4月16日B.4月18日C.4月15日D.4月17日6、分红再投资转换为基金份额是指将应分配的( )折算为等值的新的基金份额进行基金分配。

A.期末可供分配利润B.净利润C.期末未分配利润D.应付利润7、货币市场基金每日按照( )进行报价。

A.市值B.最近7日年化收益率C.面值D.份额净值8、如果期末未分配利润的未实现部分为正数，则期末可供分配利润的金额为( )。

A.期末未分配利润未实现部分B.零C.期末未分配利润已实现部分D.期末未分配利润9、开放式基金的基金份额持有人未选择将所获分配的现金利润按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额的，基金管理人应当( )。

A.劝其转为基金份额B.不分配利润C.支付现金D.协商支付10、对证券投资基金管理人运用基金买卖股票,债券的差价收入，免征( )。

A.营业税B.增值税C.所得税D.印花税11、封闭式基金的利润分配，每年不得少于( )次。

A.2C.1D.312、从2008年9月起，基金卖出股票按照( )的税率征收证券交易印花税。

A.1.5‰B.2‰C.3‰D.1‰13、当日申购的基金份额自下一个工作日起( )基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起( )基金的分配权益。

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1. 下列信息中，不属于内幕信息的是（）。

A．尚未公开的证券研究所研究员对上市公司股价走势预测B．尚未公开的上市公司股息分配计划C．尚未公开的上市公司重大资产重组计划D．尚未公开的上市公司股权结构的重大变化答案：A解析：内幕信息，是指能够影响证券价格的重要非公开信息。

内幕信息的构成要素有三方面：①来源可靠的信息。

②“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。

③“非公开”的信息。

2. 关于基金管理公司风险管理的目标，下列表述错误的是（）。

A．在风险最大化的前提下，确保基金投资人利益最大化B．将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围C．有效维护公司股东及基金投资者利益D．自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格答案：A解析：基金公司风险管理的目标可以概括为下列几个方面：①严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。

维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化。

②不断提高公司的经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益。

③建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展。

④维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作。

同时，基金公司也应当将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围。

3. 关于投资者权益保护教育，以下表述错误的是（）。

A．权益保护教育是公平原则在投资者教育领域中的体现B．投资者权益保护是营造一个公正的环境，给客户提供相近的回报C．投资者教育保护号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益D．权益保护教育是市场化的要求答案：B解析：权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1. 基金客户服务的原则包含以下选项中的（）。

Ⅰ．投资者利益优先原则Ⅱ．有效沟通原则Ⅲ．安全第一原则Ⅳ．专业规范原则Ⅴ．适当性管理原则A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ答案：A解析：基金客户服务的宗旨是“投资者利益优先”，从客户的实际需求出发，为客户提供真正有价值的服务，帮助客户更好地使用产品。

基金客户服务的原则包括投资者利益优先原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则、适当性管理原则。

2. 下列关于基金从业人员公平对待客户的说法中，错误的是（）。

A．相较于机构投资人，可优先考虑个人投资者的利益B．不能因基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼C．在进行投资分析等专业活动时，应当公平对待所有客户D．应当尊重并公平对待所有客户答案：A解析：公平对待客户是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。

公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。

3. 金融资产的分类中，以票据、债券等契约型投资工具为主的金融资产被称为（）。

A．股权类金融资产B．债券类金融资产C．权益类金融资产D．收益类金融资产答案：B解析：金融资产分为债券类金融资产和股权类金融资产两类。

债券类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。

4. 下列关于基金销售机构人员的管理和培训的说法中，错误的是（）。

A．基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录B．对于通过中国证券投资基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，应自行办理执业注册和执业年检C．基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员D．基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制答案：B解析：基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1. 关于货币市场和资本市场的理解，下列表述错误的是（）。

A．货币市场是指专门融通一年以内短期资金的场所B．货币市场是资本市场的组成部分C．广义的资本市场包括银行中长期存贷款市场D．货币市场和资本市场交易标的物的期限不同答案：B解析：AB两项，货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场所。

资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

C项，广义的资本市场包括两大部分：①银行中长期存贷款市场；②有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。

D项，金融市场按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场。

2. 关于中国证券投资基金业协会在基金职业道德教育方面发挥的作用，下列表述错误的是（）。

A．中国证券投资基金业协会对违规的基金从业人员可实施纪律处分B．中国证券投资基金业协会在法律法规层面对基金从业人员的执业活动享有执法监督权C．中国证券投资基金业协会是基金行业的自律性组织，更侧重在职业道德层面对基金从业人员进行监督D．中国证券投资基金业协会有权制定并颁布基金从业人员自律规则答案：B解析：政府监管机构是在法律法规的层面对基金从业人员的执业活动进行监管，基金业协会更侧重在职业道德的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。

3. 公开募集基金的基金管理人内部治理结构不符合规定且逾期不改正的，中国证监会有权对其采取的监管措施是（）。

A．限制业务活动，责令暂停部分或者全部业务B．对董事、监事、高级管理人员处以罚款C．限制转让基金财产或者在基金财产上设定其他权利D．没收有关股东的股权及红利答案：A解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人违法违规，或者其内部治理结构、稽核监控和风险控制管理不符合规定的，中国证监会应当责令其限期改正；逾期未改正，或者其行为严重危及该基金管理人的稳健运行、损害基金份额持有人合法权益的。

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1. 关于普通投资者与专业投资者的转化，下列说法错误的是（）。

A．普通投资者可以在一定条件下转化为专业投资者B．基金销售机构可以自主决定是否同意普通投资者转化为专业投资者C．专业投资者不能转化为普通投资者D．普通投资者转化为专业投资者，必须以书面形式向基金销售机构提出申请，并提供相关证明材料答案：C解析：普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。

符合一定条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。

2. 下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是（）。

A．居民的经济活动与金融的联结越来越松散了B．现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入C．理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值D．货币资金来源于居民从事的生产活动答案：A解析：所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。

货币资金来源于居民（包括个人和企业）从事的生产活动。

居民是社会最古老、最基本的经济主体，在从自给自足经济向市场经济的逐步发展中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。

3. 在基金募集环节，基金管理人需要在指定报刊上登载的文件不包含（）。

A. 基金托管协议B. 基金合同摘要C. 基金份额发售公告D. 招募说明书答案：A解析：基金管理人的信息披露义务之一为：向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料。

在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（58分，每题1分）1. 下列关于诚实守信的说法，不正确的是（）。

A．是基金职业道德的核心规范B．诚实守信是赢得投资人信心和信任的基本要素C．诚实守信必然要落实到基金从业人员的执业行为上D．诚实守信与企业发展目标相冲突答案：D解析：诚实守信是基金职业道德的核心规范。

诚实守信是赢得投资人信心和信任的基本要素，可谓基金市场和基金行业“无信不立”。

基金行业要健康发展，必须以诚实守信为本；而诚实守信必然要落实到基金从业人员的执业行为上，体现为基金职业道德的核心内容。

基金从业人员要以维护和增进基金行业的信用和声誉为重，诚实守信和恪尽职守，忠实于投资人，赢得投资人和社会的信任。

2. 关于基金信息披露的完整性原则的表述，不正确的是（）。

A．要披露所有可能影响投资者决策的信息B．要充分披露重大信息C．要事无巨细披露所有信息D．对信息披露人不利的信息也要披露答案：C解析：C项，基金信息披露的完整性原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。

3. 基金公司风险管理中的核心操作环节是（）。

A．风险识别B．风险应对C．风险报告和监控D．风险管理体系的评价答案：C解析：风险报告和监控是风险管理中的核心操作环节。

基金公司应当建立清晰的报告监测体系，对风险指标进行系统和有效的监控，根据风险事件发生频率和事件的影响来确定风险报告的频率和路径。

4. 基金管理人进行合规培训的具体内容不包括（）。

A．与基金行业有关的法律法规B．公司内部的员工守则和各项业务的合规制度C．案例警示教育D．先进事迹激励教育答案：D解析：有效进行合规培训管理，通过一套完善的系统监控、跟踪和评估的流程，保证员工能够符合国家的法律和法规以及公司最新的合规政策、流程规范等，从而帮助公司全面实现既定目标，有效降低运作风险，并最终使合规培训成为基金管理人降低成本的关键。

2020年从资资格考试《证券投资基金基础知识》测试卷考试须知：1、考试时间：180分钟。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。

3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。

4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。

5、答案与解析在最后。

姓名:___________考号:___________一、单选题(共70题)1.预期损失是指在( )内投资组合损失的期望值。

A.未来预期区间B.置信区间C.给定时间区间和置信区间D.置信区间和未来预期区间2.下列说法不正确的是( )。

A.承担风险或承担损失的能力比较强的投资者往往愿意从事高风险、高收益的投资B.风险承受意愿较弱的投资者有时也会选择高风险的投资C.如果投资者存在变现的需求，则应当选择流动性差的投资品种D.注重环境保护的投资者可能不会投资于他们认为有损环境的公司3.下列选项中，属于流动负债的是( )。

A.现金及现金等价物B.应付票据C.应收票据D.存货4.如果股票指数上涨或下跌1％，某基金的净值增长率上涨或下跌1％，若β系数为( )，则说明该基金净值的变化与指数的变化幅度相当。

A.-1B.2C.0D.15.远期合约和互换合约通常在( )交易，采用( )形式进行。

A.场外；标准B.场外；非标准C.交易所；标准D.交易所：非标准6.相关系数值越( )，则投资组合点在标准差—预期收益率平面中构成的一条连续曲线越靠( )，即投资组合的风险越( )。

A.小；左；高B.小；左；低C.大；左；低D.小；右；高7.统一公债是一种( )到期日的特殊债券。

A.约定B.统一C.固定D.没有8.当期收益率没有考虑债券投资所获得的资本利得或损失，只是债券某一期间所获得的( )相较于债券价格的比率。

A.本金B.现金收入C.本利和D.利差9.对于多个资产组成的投资组合，设E(rp)为投资组合的期望收益率，E(ri)为第i个资产的收益率，Wi为第i个资产的权重，n为资产数目，那么投资组合期望收益率为( )。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识全真模拟考试试卷A卷含答案单选题（共30题）1、基金的存款利息收入计提方式为( )。

A.按周计提B.按月计提C.按日计提D.按季计提【答案】 C2、下列不属于金融债券的是( )。

A.证券公司短期融资券B.商业银行债券C.地方政府债券D.政策性金融债【答案】 C3、关于投资债券的风险，下列说法不正确的是（）。

A.即使债券发行人未真正地违约，债券持有人仍可能因为信用风险而遭受损失B.标准普尔和惠誉的Aaa级与穆迪的AAA级为各自评级的最高信用等级C.通胀使得物价上涨时，债券持有者获得的利息和本金的购买力下降D.交易不活跃的债券通常有较大的流动性风险【答案】 B4、股价指数复制方法通常不包括( )。

A.完全复制B.抽样复制C.优化复制D.分层复制【答案】 D5、（）是使用频率最高的债务比率。

A.资产收益率B.权益乘数和负债权益比C.总资产周转率D.资产负债率【答案】 D6、全国银行间债券市场创立于（）。

A.1996年 7月B.1997年 6月C.1998年 7月D.1997年 9月【答案】 B7、旨在下单时以尽可能接近市场按成交量加权的均价进行，以尽量降低该交易对市场的冲击的交易算法是（）。

A.时间加权平均价格算法B.执行缺口算法C.成交量加权平均价格算法D.跟量算法【答案】 C8、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余额不得超过该只债券流通量的（），远期交易卖出总余额不得超过其可用自有债券总余额的（）。

A.50％；200％B.50％；100％C.20％；200％D.20％；100％【答案】 C9、某付息国债面值为100元，票面利率8%,市场利率为5%,期限为2年，每年付息一次，该债券内在价值为（）A.100.85B.108.85C.90.85D.105.58【答案】 D10、AIFMD自（）起开始实施。

A.2004年2月13日B.2011年7月1日C.2013年7月22日D.2014年7月22日【答案】 C11、与流动性比率一样，财务杠杆比率同样是分析企业偿债能力的风险指标。

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1. 关于证券交易所的法律地位和职责，以下表述错误的是（）。

A．证券交易所既是证券市场的组织者和管理者，也作为特殊的市场主体，接受中国证监会的监管B．证券交易所对基金在证券市场的投资运作行为的合法合规性进行日常监控C．证券交易所享有交易所业务规则制定权，这是其自律管理职能的重要内容D．证券交易所对所有基金的信息披露进行自律性监管答案：D解析：依据《证券投资基金监管职责分工协作指引》的规定，证券交易所负责对基金在交易所内的投资交易活动进行监管；负责交易所上市基金的信息披露监管工作。

2. 关于基金投资者教育工作的基本原则，以下表述正确的是（）。

Ⅰ．投资咨询等同于投资者教育Ⅱ．应将投资者教育纳入各业务环节Ⅲ．不存在广泛适用的投资者教育计划Ⅳ．可替代市场参与者的监管工作A．Ⅲ、ⅣB．Ⅱ、ⅢC．Ⅰ、ⅡD．Ⅰ、Ⅳ答案：B解析：基金投资者教育工作的六个基本原则为：①投资者教育应有助于监管者保护投资者；②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代；③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节；④投资者教育没有一个固定的模式。

相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源；⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划；⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

3. 基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。

A．基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为B．要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开C．对监管对象公正对待，一视同仁D．要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化答案：C解析：公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。

****2021年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（47分，每题1分）1. 下列表述中，不属于资产负债表特点的是（）。

A．揭示了企业的资本结构是否合理B．揭示了企业获取利润的能力以及经营趋势C．报告了企业在某一时点的资产、负债和所有者权益的状况D．反映了企业在特定时点的财务状况，是企业经营管理活动结果的集中体现答案：B解析：资产负债表报告了企业在某一时点的资产、负债和所有者权益的状况，报告时点通常为会计季末、半年末或年末。

资产负债表反映了企业在特定时点的财务状况，是企业经营管理活动结果的集中体现。

通过分析企业的资产负债表，能够揭示出企业资产要素的信息、长期或短期偿还债务能力、资本结构是否合理、企业经营稳健与否或经营风险的大小以及股东权益结构状况等。

而利润表反映了企业在一定时间的业务经营状况，直接明了地揭示企业获取利润能力以及经营趋势。

2. 指数基金所投资的标的指数成分股一般不能低于基金净资产的（）。

A． 90%B． 80%C． 70%D． 60%答案：A解析：指数基金所投资的标的指数成分股一般不能低于基金净资产的90%，这就意味着，如果标的指数进入单边下跌趋势，指数基金仍需跟踪标的指数，无法降低仓位和变换跟踪标的。

3. 关于计算风险价值（VaR）历史模拟法，以下表述错误的是（）。

A．以最近发生过的数据作为数据来源B．被认为是最精准贴近的计算方法C．该方法假设市场未来的变化方向与市场的历史发展状况大致相同D．计算时无须先确定风险因子收益或概率分布答案：B解析：蒙特卡洛模拟法在估算之前，需要有风险因子的概率分布模型，继而重复模拟风险因子变动的过程。

蒙特卡洛模拟法虽然计算量较大，但这种方法被认为是最精准贴近的计算VaR值方法。

《基金法律法规》真题试卷（二）1.下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。

A. 定期提供产品净值信息B. 提醒客户及时核对交易确认C. 介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点D. 推介符合适用性原则的基金正确答案：D解析：集中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务，主要包括四个方面的内容：①协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；②推介符合适用性原则的基金；③介绍基金产品；④协助客户办理开户账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

2.某基金管理公司员工在向公司提出离职申请后，即不再来公司上班了，对该行为表述错误的是（）。

A. 已提出辞职但尚未完成工作移交的从业人员，应认真履行各项义务，不得擅自离岗B. 该员工应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请C. 该员工的做法并未不妥，不牵涉到违反职业道德D. 该员工违反了忠诚尽责的职业道德要求正确答案：C解析：基金从业人员提出辞职时，应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极配合有关部门完成工作移交。

已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗；已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。

该员工违反了勤勉尽责的职业道德要求，其应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请。

3.基金年度报告要披露上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

A. 3B. 20C. 5D. 10正确答案：D解析：基金年度报告要披露上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

4.基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A. 基金的投资基本要素B. 基金的投资方向C. 基金的运作方式D. 基金的持有人结构正确答案：D解析：基金合同包含以下两类重要信息：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息，包括基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项；②基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。