对已开发票的客户手机短信三部曲提示

常见机动车保险不予理赔的原因

车辆保险——商业综合险，俗称全保、全险，但并不是指全赔，也不是全包。真正的全面综合险有二十几个险种，您全都买了吗？

当您耐心、仔细读完全文后，恭喜你！您就是半个保险专家了！

一、条款上不理赔的原因

1.未购买该险种

有些车主购买保险时想节约再节约。

例1：车辆被盗、被抢了，后一查未购买盗抢险，渣都没得赔。

例2：前挡风玻璃被石子打破或自然破裂，一查未购买此险种，无法理赔，只好自费更换。

造成这种结果，就是车主购买保险时想节省几百元，认为不可能发生的风险最后发生了，后悔晚矣！车主一般都把怨气发在业务身上，早已忘记当初是自己想节约费用不愿购买此险种。一张保单保费多几百元少几百元对业务员业绩没有影响，所以业务员一般不会有胆故意不买此类重要险种。

提示①：车辆被盗后，若没购买盗抢险，商业险保费可以按未使用的天数退回（若有购买盗抢险，商业险不可退）。再凭公安部门出具的——被盗抢登记表，可退回交强险未使用天数的保费，代收的车船税，请向地税局咨询，电话：123662。

提示②：在保险生效后，随时可以增加或减少任何险种，增加的按实际使用天数计费，减少的按未使用天数退费，部分手续需验车或本人亲临办理。

提示③：车辆保险期间的任何加保或退保，公司均不额外收取手续费（业务员自己垫付的费用除外）

2、未买全不计免赔（即零免赔）

我们在做车辆保险业务时，经常发现电话营销业务员为了迎合部分贪便宜车主的心理，故意在重要险种的不计免赔上做手脚---偷工减料。

例1：某车被盗，保单上列明盗抢可赔17万元。可理赔时，要打八折只能够赔13.6万元。就是因为未购买盗抢不计免赔。

例2：一车撞墙，司机或乘客受伤住院，用去医疗费1万元，理赔只赔8500元，一查才知司机乘客的保险未买不计免赔。

车主往往与电话营销业务员未曾见面（送单收费均由快递公司代劳），有苦无处说。

因为电话业务员的低价冲击，直接业务员（一对一上门面谈的），现在报价时也被迫报两种方案价格迎合客户需求。

惊呆了!公司报销的加油费都超过出租车了,税务都查出来了!用发票发补贴的企业

一定要看!

2017年一个大家最关心，但是最容易忽略的税种要值得企业老板和会计注意了！

税务要是清查企业的期间费用，估计很多企业都得要哭！

不管买什么都是办公用品、日用品、清洁用品，这简直成了中国企业发票的一个怪状！

估计看文章的很多都曾经或者正在用发票的形式报销工资，甚至成为很多高富帅企业的

一项福利和炫耀的资本！

看一下这个例子，税务局查了他们！咱们来一步步展开来讨论学习这个例子和税务检查

思路。

看点一：

税务局对大型垄断企业分支机构的纳税检查任务，该垄断企业员工长期以来都是高收

入、高福利，应将检查重点放在被查单位个人所得税扣缴义务的履行上。

提示：

2017年地税局没有了营业税，属于地税管理的税种里面，个税属于地税很重要的征税

来源，就如案例所述企业的平均工资高于其他行业的金融、互联网、保险、上市公司、央

企、外企都属于重点！

看点二：

检查人员提取了被查单位两个被查年度个人所得税申报缴纳及入库情况，依法调取了被

查单位的电子账目、个人所得税扣缴计算表及相关资料、凭证，核对有关情况。经过计

算，两个年度内，该公司个人所得税税负均在17%左右（“归属期为当年的个人所得税款

实际入库数”÷“应付职工薪酬——工资、奖金、补贴当年借方累计发生数”×100%），

反映被查单位两个年度扣缴个税较均衡，且平均税负较高，与该单位员工收入较高及两个

被查年度员工收入基本无变化是相符的，未发现疑点。此外，检查人员逐月抽查了部分员

工个税的扣缴情况、核对了每月扣缴个税数与实际入库数，也未发现问题。以上情况说

明，被查单位在“应付职工薪酬”科目中个人所得税的扣缴是没有问题的。

提示：

一谈到税负，往往都是增值税、企业所得税的，今天这个案例里面提到了个税税负。公

式一定要记清楚了！如果你们企业税务来稽查，也会进行测算一下你们企业的税负，然后

模块菜单简述基础系统待办事项实现用户甲分配任务给用户乙，乙完成后请甲审核，甲决定乙的工作是否完成的PDCA流程。基本代码系统中所使用的、比较固定的数据，如异常性质代码。系统管理包括用户管理、角色管理、操作权限管理、列授权管理、附件授权管理、单据的编码规则设定、报表参数设定、系统运行参数设定。往来对象企业往来的对象例如客户等。往来物品企业往来的物品例如产品、原料、固定资产等。单据状态变更修改单据的状态。回收站系统中所有删除单据将放入回收站，防止误操作。只要不清空，删除的单据永久保存。我的信箱智能办公，内部信息的发送，可群发系统内消息。支持手机短信。资料维护产品资料维护成品、半成品、虚拟料、原材料的信息，包括多单位的换算关系的维护。客户资料维护客户的编号、联系人等信息。供应商资料维护供应商的编号、联系人等信息。部门资料维护部门的编号、名称、上下级关系等信息。员工资料维护内部员工的编号、身份证号等信息。税率设置维护税率基本资料，设置常用税率3%，17%等。仓库资料维护仓库资料，例如成品仓.原材料仓等。汇率设置维护货币汇率值。产品分类维护产品的分类及分类之间的层次关系。上线向导系统开始使用时，必须完成的一些准备工作。产品参数用于批量设置产品的参数：分类、是否虚拟料、是否自制件。客户资料保密禁止某些用户看到某个客户的所有信息。采购管理采购询价单维护供应商所提供的报价单。采购预订单维护给供应商的采购订单。可以由申购单生成。可以直接生成进货验收单。进货验收单维护正式的进货验收单，相当于供应商提供的发票。此单成立表示物料已入库，会增加应付账款。需要打印《进货验收单》或用供应商提供的送货单给仓管签字确认。进货退出单维护进货退出单，用于采购进厂的物料的退货，会减少应付账款。采购价格对比对比同一产品不同供应商的交易历史价格、最低价格、最高价格。供应商评定报告供应商的品质（退货比率）、交期（延期次数）、款项要求的评估报告，对供应商进行分级管理。采购跟单工作台查询已发采购订单给供应商，供应商还未送完货的物料明细，可以查看已送数量，要求送货日等。采购下单工作台查询已经审核批准、还未下单采购的申购单明细。ERP 功能列表价格走势图查询某个物料在一段时间内的价格曲线。指定采购员指定每一种物料由哪个采购员负责采购。适用于定期轮换采购员的采购管理模式。采购历史查询某日期段内、所有采购验收单的明细报表。供应商供货汇总表查询某日期段内、所有供应商的材料采购总金额。供应商供货明细表查询某日期段内、某个供应商所提供的所有材料明细情况。供应商退货汇总表查询某日期段内、所有供应商的材料退货总金额。供应商退货明细表查询某日期段内、某个供应商的所有退出材料明细情况。货品分类采购汇总表查询某日期段内、按类别汇总所有物料的采购总金额。货品分类采购明细表查询某日期段内、某类别的所有物料的采购明细情况。采购询价工作台查询已经审核批准、还未下单采购的申购单明细。采购预订明细表某日期段内、所有客户订单的明细报表。客户关系我的客户业务经理将客户分配给某个业务员的记录。跟进记录登记了业务员或者跟单员每一次对客户进行电话、面谈跟踪的情况。客户分配业务经理将公共客户资源指定给某个业务员。每指定一次将产生一条“我的客户”的记录。客户跟进表不同的业务员针对同一客户的跟进情况的历史记录。业绩汇总表整个公司在某个时间段的业绩汇总，可以查看每个业务员的销售业绩总和及在公司总业绩中所占的比例。业务员业绩某个业务员在某个时间段的业务汇总，可以查看每个客户在此业务员的销售业绩中所占的比例。业务员业绩明细某个业务员在某段时间销售给所有客户的所有产品的清单。销售管理产品标准价维护维护产品的标准报价单。为针对某个客户的销售报价单提供参考依据。销售报价单维护提供给客户的报价单。销售预订单维护客户下达的采购订单，转化为本公司的销售预订单。可以直接生成销售发货单。销售发货单维护销售发货单，此单成立表示产品已出库，会增加应收账款。需要打印《销售发货单》供仓管、客户签收。销货退回单维护销货退回单，记录销售出去的产品退货情况，会减少应收账款。订单总控台NULL产品报价查询从产品角度，查询标准报价和对客户的报价。客户报价状态查询查询某个客户是否已报价，以及报价人，报价状态，但查不到具体的报价价格。避免内部员工对外报价的不一致。订单交货日查询查询未来几天需交货的订单及明细。销售历史查询查询客户与产品之间的销售关系。预防客户流失分析若客户超过订货周期没订货，则提出相应报表预警。避免客户流失。销售跟单工作台查询所有出货数量不足的销售预订单明细，供用户勾选，并按客户别生成销售发货单。支持分批、合单送货。销售预订明细表某日期段内、所有客户订单的明细报表。客户贡献图某日期段内、所有客户的发货汇总值。按值大小排序，从而界定各客户的贡献，以柱状图显示。产品预定汇总表某日期段内、按产品不分客户汇总预订的总值。便于查询哪些产品最受市场欢迎。客户销售明细表某日期段内、某个客户的发货明细。产品销售汇总表某日期段内、按产品不分客户汇总发货的总值。便于查询哪些产品最受市场欢迎。客户退货汇总表某日期段内、所有客户的退货汇总值。客户退货明细表某日期段内、某个客户的退货明细。产品退货明细表某日期段内、按产品不分客户汇总退货的总值。客户预定明细表某日期段内、某个客户的所有订单的明细。存货管理库存信息查看每一笔的在库的库存记录。此功能用于调整错误的库存单位，删除库存记录。入库单记录内部生产-退料入库、内部生产-物料报废入库、内部生产-成品报废入库、内部生产-完工入库、成品外发-退料入库、成品外发-物料报废入库、成品外发-完工入库、工序外发-退料入库、工序外发-物料报废入库、工序外发-完工入库、进货验收入库、销售退回入库的信息。出库单记录内部生产-领料出库、内部生产-返工出库、成品外发-领料出库、成品外发-返工出库、工序外发-领料出库、工序外发-返工出库、进货退出出库、销售发货出库的信息。库存调拨单记录仓库之间库存的调拨。盘点单盘点现有的库存，并对盘赢盘亏进行调整。拆包合包在系统里面记录商品的大小包装、不同单位之间的转换信息。库存查询查询现在的最新库存状况。库存流水帐按先后顺序查询仓库进出明细记录。分类出库备货明细按产品分类汇总准备出库的明细，便于备货。呆滞物料查询查询每种物料在仓库存放的时间长短。安全库存为了不影响生产，定义常用物料的最低库存量，可以设置安全库存量、直接采购、直接安排生产。库存三栏帐反映一段时期内的库存的期初、增加、减少、期末的数量。入库日报表查询某日期段、所有物料的入库明细情况。分类入库日报表查询某段时间某类物料的入库情况。分单入库日报表查询某段时间某类业务的入库情况。如生产入库、采购入库。出库日报表查询某日期段、所有物料的出库明细情况。分类出库日报表查询某段时间某类物料的出库情况。分单出库日报表查询某段时间某类业务的出库情况。如内部生产领料出库、销售发货出库。采购待检明细查询所有的已送到公司、待检验、未入库的物料明细。物料分配计划查询当前库存的物料将被哪些生产计划占用的详细情况。应收应付应收账款开帐截止到系统上线时，每个客户的欠款余额。应收对账单单个客户在某段时间的交易明细。应收账款尾数一览表所有客户的欠款余额。订单对账明细以销售预订单为根据所产生的对账单。应付账款开帐截止到系统上线时，每个供应商的欠款余额。应付对账单单个供应商在某段时间的交易明细。应付账款尾数一览表所有供应间的欠款余额。实收实付银行账号维护公司用于经营活动所用到的基本户、私人账户、现金、客户或供应商的优惠扣款账户。收款记录记录每一笔收款的情况。付款记录记录每一笔付款的情况。账户余额表所有账户的余额。账户明细表单个账户的收支流水账。收款明细表一段时间内收款的情况。付款明细表一段时间内付款的情况。内部转账单公司内部账户之间的转账，支持不同币别的账户之间转账。用于银行提现、换币别收款的情况。发票管理收发票记录记录每一笔从供应商处收取的发票的情况。开发票记录记录每一笔给客户开发票的情况。报税月报表根据不同的税率，汇总某月收发票、开发票的金额，为报税提供依据，用于调节税金平衡。未收发票一览表所有供应商不同税率还没有开发票的金额。未开发票一览表所有客户不同税率还没有开发票的金额。已收发票一览表计算某个日期段、所有供应商已收发票的明细情况。已开发票一览表计算某个日期段、所有客户已开发票的明细情况。生产管理BOM维护维护成品、半成品的物料清单，支持虚拟料、可选料，可以设定工序。(E8/E9)工艺工序维护维护生产中所用的各种工艺，每种工艺包括哪些工序。生产计划依据销售订单生成生产计划，并进行生产排程（按日排程）。可以按工序自动生成子计划，生成对应的生产通知单、成品外发单、工序外发单。生产通知维护生产通知单。根据生产计划产生，记录所需物料及领料进度，记录生产进度，包括领料、完工入库、完工流转、退料、返工、物料报废、成品报废的动作。成品外发适用于将零部件发给外协加工厂，加工厂将加工后的成品或半成品送回来的业务情形，如外发组装。记录外发的原材料数量、价格等资料。会增加应付账款。包括领料、完工入库、退料、返工、物料报废、成品报废的动作。物料申购对生产计划进行物料需求运算的结果，可以计算该生产计划需要的各种物料是多少、现有库存的物料是否足够、是否有替代品、若不够需要采购哪些物料。永久物料替换交系统中使用到的某个旧物料的料号、品名、规格永久性地替换成一种新物料的料号、品名、规格，旧物料在整个系统中不复存在。适用于物料编码工作中料号重复、编码错误、品名规格错误的情形。工序外发适用于将零部件发给外协加工厂，加工厂将加工后的零部件送回来的业务情形，如电镀、喷油、丝印，加工厂只进行部分工序的服务。记录外发的原材料数量、价格等资料。会增加应付账款。包括领料、完工入库、退料、返工、物料报废、成品报废的动作。工序流转记录内部生产过程中，各工序之间的流转状况，用于记录前后工序的物料交接数据。虚拟物料替换BOM中的某些物料为必须的，但可以根据具体情况临时替换成另外一种物料，为了减少BOM的维护量，可以在产品资料中建立一个虚拟的物料，并在此处定义实际使用时，可以允许哪些实际物料进行替换。样品生产适用于客户打样、产品研发时，记录打样需要领用的物料，便于控制打样所产生的成本。MRP分析计算为了完成生产计划需要购买的物料。可以合并生产计划进行计算，系统会计算出物料的在库量、采购的未来入库量、生产的未来领用量，然后提供不同的计算公式，产生不同的申购量。生产计划总控台显示所有生产计划生产进度、每天生产排程、每天已生产入库数量等详细信息。物料引用明细查询某种物料在哪些BOM中被使用。BOM参数设置BOM表的工序、领料时是否展开、MRP时是否展开。完工入库日报表按日期段、按产品、查询“生产入库”类入库单的明细。生产月报表按日期段、按产品、按部门汇总“生产入库”类入库单的明细。超期未完跟催表按产品、按部门查询超期未完工的产品，同时显示某个客户订单信息。生产余料表按生产通知单查询多领（已领－需领）的物料明细。生产欠料明细表按生产通知单查询欠料（需领－已领）明细。生产超料状况表按日期段、按生产通知单查询超领（已领－需领）明细。工序流转报工明细表查询某个日期段、各个部门的生产报工情况，包括产品、产量、人力、工时的明细情况。产品工时分析查询某个时间段、所有产品的平均人工时间。委外入库日报表按日期段、按产品、查询“外发入库”和“工序外发”类入库单的明细。委外月报表按日期段、按产品、按供应商汇总“外发入库”和“工序外发”类入库单的明细。返工退货月报表查询某日期段、某个供应商的返工退货的明细情况。委外余料表按成品委外单查询多领（已领－需领）的物料明细。委外欠料明细按成品委外单查询欠料（需领－已领）明细。委外超额状况表按日期段、按成品委外单查询超领（已领－需领）明细。委外费用汇总查询某日期段内、所有供应商的成品外发、工序外发的总金额。成品外发费用汇总表查询某日期段内、所有供应商的成品外发的总金额。成品外发费用明细表查询某日期段内、某个供应商的成品外发的明细。工序委外费用汇总表查询某日期段内、所有供应商的工序外发的总金额。工序委外费用明细表查询某日期段内、某个供应商的工序外发的明细。

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网上报税的具体流程

月末结帐后，开始网上电子申报，然后去税务局交手工财务报表即可。不清楚的话可以咨询专管员。

一. 增值税专用发票的领购,-------企业发生销售业务-------在税控系统中开具增值税专用发票(销项)或开具普通发票.

【windows防伪税控一机多票开票子系统】的操作

每月初2号前进行抄税----在开票系统中打印相关发票清单报表----进行报税 )

1) 平时开具增值税销项发票包括有以下几类

ü 正数发票

ü 负数发票

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法律咨询 ü 带有发票清单的发票

ü 带有销售折扣的发票 .

2) 领购发票读入开票系统

3) 当月发票的作废.

4) 数据的备份 等

二. 本月如购进原材料,取得增值税发票.(进项) ,将进项发票录入【增值税纳税申报系统】---【发票管理】中每月20号至月末前一天进行增值税进项发票的网上认证工作.

具体流程:

增值税发票(进项)在【增值税纳税申报系统】中的录入----导出-----网上认证-----下载认证结果----导入纳税申报系统-----有错的查询修改----再导出----网上认证----认证通知书下载----认证结果查询---直至认证全部OK p8+H

三. 增值税专用发票的核销(注:增值税专用发票使用时间为二 赢了网

法律咨询 个月),到期没有用完,要去税局核销.

核销要带以下资料去:

一、普通发票缴销需提供以下资料：

1、已领购的发票，包括未使用的空白发票_

2、《普通发票核销明细表》

3、发票统一领购簿 {

二、专用发票核销需提供以下资料：