小额贷款公司日常管理制度
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小额贷款有限公司
日常管理制度
公司组织架构与岗位职责
公司考勤管理规定 ……
公司人力管理规定… 公司劳动合同…… 公司会议管理规定… 公司档案管理规定… 公司车辆管理规定… 公司安全保卫制度… 公司 员工行为准则… 公司差旅费管理规定 12
27
33
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公司财务报销管理规定 公司奖惩制度 ………… 60
62
公司保密及竞业协议 ………………………
公司 关于加强办公楼水电管理暂行规定 66
69
小额贷款有限公司
组织架构与岗位职责
一、组织架构
二、总经理职责
1、主持公司的生产经营管理工作，组织实施董事会决议；
2. 组织实施公司年度经营计划和投资方案；
3.拟定公司内部管理机构设置方案；
4.拟定公司的具体规章； 5. 制定公司的具体规章；
6. 提请聘任或者解聘公司副经理，财务负责人；
7. 决定聘任或者解聘除应由董事会聘任或者解聘以外的负责管理人员；
8. 董事会授予的其他职权。
三、客户管理部职责
1、根据公司业务发展规划，制定贷款业务发展目标和年度计划。
2、制定小额贷款业务管理制度和业务流程，并组织实施。
3、开展市场分析，确定客户营销计划和结构调整计划，制定营销方案，并
组织实施。
4、开展辖内客户的营销、维护和管理工作，进行业务调查、贷后管理、贷
款后评价等工作。
5、制定小额贷款业务风险管理政策、制度、流程，组织实施风险防范和内
控管理。
6、做好小额贷款的贷后管理，对潜在风险客户提出风险化解措施。
7、监测、汇总、分析和报告风险管理状况， 配合处理、 化解重大风险事项。
8、采集、整理、分析客户信息，建设、维护客户关系。
9、建设和管理客户经理队伍，组织开展业务。
四、风险管理部职责
1、负责公司小额贷款业务审查。
2、负责公司贷款资产风险识别、计量和分类。
3、负责客户（或项目）整体风险控制，贷后风险分析与监控、贷后管理情
况检查、风险预警等。
4、负责整体产品风险分析、 监控和预警； 全公司贷款资产组合整体风险监 测、分析，提出行业、国家或区域、以及产品的风险分析、风险防范措施及监 控预警等贷款风险管理工作。
5、负责公司贷款风险管理制度体系设计， 贷款政策制度办法的制定与管理。 五、计划财务部职责
1、根据公司业务发展规划，制定资金调度计划和财务会计年度工作计划，
并组织实施。
2、贯彻落实各项财务会计政策、制度、办法，检查、监督执行情况。
3、根据公司制定的年度经营目标和工作重点，编制财务、资本预算计划；
并监测、分析报告执行情况。
4、实施财务会计管理，并向股东大会及董事会报告财务情况。
5、组织开展会计核算工作，规范公司经营业务的会计确认、计量、记录和
报告，按照对外信息披露和内部管理要求，及时、准确、 完整的报送会计报表。
6、负责制定会计出纳制度，组织实施公司资金清算和会计核算。
7、制定业绩考核评价方案，并组织实施业绩考评和绩效管理。
8、管理、配置本公司固定资产及固定资产构建计划的申报和实施。
9、规范所得税、流转税、财产税等各税种的申报、缴纳。
10、建设和管理财务会计人员队伍，组织开展业务培训。
六、行政人事部职责
1、制定公司业务发展规划和工作目标，并协助分解落实。
2、制定人力资源管理工作规划及人力资源管理制度、办法。并组织实施。
3、制定员工岗位、绩效和薪酬福利管理，并组织实施。
4、依法与员工签订劳动合同， 维护公司和员工双方合法权益， 做好人力资 源管理。
5、负责公司贷款业务、对外文书、合同等法律审查工作。
6、组织公司办公会议，承担股东大会、董事会、办公会会务日常工作。
7、组织业务调查研究，起草公司综合性文件、材料。
8、协调与外机关各部门的关系， 进行对外业务宣传， 组织开展企业文化和 精神文明建设。
9、收发各类文电，审核并印发公司文件。
10、提供公司员工餐饮、公务交通、会务服务、公务接待、物业管理等后 勤保障服务。
11、负责办公营业场所物业的日常管理，安全、卫生、绿化、环境保护等
的管理，低值易耗品的采购。
七、信贷员岗位职责
、认真贯彻执行党和国家制定的经济、金融方针、政
策和上级行制定的信贷政策、制度、办法和工作部署。
二、坚持“三包”责任制， 将每一户贷款的包放、 包收、
包管理的责任落实到人头，并逗硬考核。
三、参与贷款单位有关业务经营和财务管理活动，做好
贷前调查研究和可行性分析，保证贷前调查资料的真实性和完整性。
四、做好贷后检查和管理，定期深入了解掌握借款企业
对贷款的使用情况、生产经营情况和物质保证情况。发现问题及时向主管部门 及有关部门汇报， 督促企业按规定补充自有流动资金， 协助企业改善经营管理， 减少不合理资金占用，加速周转。
五、根据信贷资产监测管理办法，按月分旬做好信贷资
产记载，准确反映贷款占用形态，对逾期和催收贷款分户制出催收计划及实施 具体措施。
六、做好贷款企业的信用等级评定工作和贷款风险度的
测试工作，准确及时报送信贷各种统计报表，报送年（半年）度工作总结，专 题调查。
七、建立完善经济档案，对文件、报表、资料、借款合
同及附件资料收集齐全，分类归档，并按企业经济档案内容按时、准确建立贷 款企业经济档案。
八、完成领导交办的其他工作。
本办法自颁布之日起实行，由公司董办负责解释和修订。
小额贷款有限公司
考勤管理规定
第一章 总 则
第一条 为保障公司正常工作秩序， 维护员工合法权益，根据国家法律法规， 结合公司的实际情况，特制订本规定。
第二条 本规定适用于宜春市袁州区至诚小额贷款股份有限公司全体员工， 每位员工都必须认真自觉遵守。
第二章 考勤管理
第三条 公司实行五天工作制（星期一至星期五） ，平均每周工作不超过 40
小时。
第四条 员工必须严格执行公司作息时间， 作息时间按当场政府公布的时间 执行，因故不能正常上班须提前办理请假手续，否则视为旷工。
第五条 经公司批准在工作时间内履行社会公民义务、 参加学习培训或外出 办理公务的员工均视同正常出勤。
第六条 员工于规定上班时间后 3个小时未到或在规定下班时间前 3个小时
早退视为全天旷工。
第七条 员工迟到、早退按照缺勤时间薪资 2倍扣罚，不足 1小时按照 1小时
计算。旷工一天， 3倍扣除当日薪资； 迟到、早退年度累计超过 12次或月度累计
旷工 3天或年度累计旷工 5天的，扣除全年奖金且公司有权解除劳动关系。
第八条 员工每月因故晚到 1次的，不计为迟到。
第九条 全年无迟到、早退、旷工、事假、病假者，年终给予表彰。
第十条 行政人事部是公司考勤休假管理工作的职能部门， 负责本机构员工 的考勤管理和审核工作。
第三章 加 班
第十一条 公司各级人员应遵循公司的作息时间并力求做到在工作时间内 努力完成各项工作。
第十二条 确因工作需要由公司统一安排的加班， 须由部门填写 《加班申请 表》，经公司分管领导签批后报行政人事部备案。
第十三条 加班时间一般以调休形式予以补偿， 调休最小使用单位为 4小时，
须在一年内使用完毕；确因工作需要不能以调休形式补偿的，由公司领导批准 后可给予加班费补偿，行政人事部根据国家有关规定核算员工加班薪资。
第四章 休 假 第十四条 员工休假包括国家法定节假日休假、 年休假、病假、婚假、丧假、 产假、计划生育假、探亲假、事假以及公司所规定的其他休假。
第十五条 法定节假日休假按照国家和当地政府有关规定执行。
第十六条 年休假
第十七条 病假
一、员工因伤病需要停止工作进行治疗和休息的，可在医疗期内请病假。
二、员工因伤病连续休息 2个工作日（含）以上者，须有县区级以上公立医
院证明。
三、员工每年可享受 10天全薪病假（累计） 。
第十八条 婚假
一、员工凭合法婚姻证明，可享受婚假 3天；符合晚婚年龄的 （ 初婚者男方 年满25周岁、女方年满23周岁）享受晚婚假 10天；婚假原则上不得分开使用， 且 应在领取结婚证后 12个月内使用完毕。
二、婚假期间享受全额薪资。
第十九条 丧假
、员工处理其配偶、父母、子女、配偶的父母及有赡养、抚养关系亲属
的丧事，需请假的，给予 3天假期（不含外地往返路程时间） 。
二、丧假期间享受全额薪资。
第二十条 探亲假
第二十一条 产假和计划生育假事假：员工因处理个人事务，经公司批准后可申请事假，事假
一、公司总经理、副总经理、中层干部请假须报公司董事长批准，公司行
政人事部备案。
二、公司其他成员请假须报部门负责人批准， 1-3天须报总经理批准；3天
以上假期须报公司董事长批准，公司行政人事部备案。
第六章附 则
第二十九条 本规定自颁布之日起开始实行，由公司董办负责解释和修订。
附件：1 .请假申请单2 .加班申请表 附件1:
请假申请单
姓名
部门
职务
请假类别 0年休假 0病假 0婚假 0丧假 0探亲假
0产假/陪产假/计划生育 0事假 0工伤假 0其他
第二十二条
不享受薪资。
第二十三条 工伤假：员工发生工伤时的医疗期和工资待遇按国家和当地相
关政策执行。
第二十四条 祝寿假：逢员工父母过六十、七十、八十岁以上整数生日时，
外地员工享受两天祝寿假。
第五章请假程序
第二十五条 公司实行本人申请、逐级审批的请假程序。员工请假应事先填
写《请假申请单》办理请假手续，经批准后方可休假。
第二十六条 因特殊情况未能事先办理请假手续的，经相关领导同意后及时
补办请假手续。
第二十七条 对请假理由不实或弄虚作假者一经查出以旷工论处。
第二十八条 准假权限:
