金融防诈骗学习案例讲座.docx
- 格式:docx
- 大小:49.02 KB
- 文档页数:19
金融防诈骗案例讲座
老人防诈骗案例
陷阱离我们究竟有多远
不听老人言,吃亏在眼前。”说的是老年人阅历丰富,见多识
广,对事情的分析判断经验充足,不容易被表现所蒙蔽。然而,在现
实生活中,老年人却往往是诈骗分子主要的行骗对象,他们一旦上当,
遭受的往往是财产和精神的双重打击。怎样让老人在遇到违反常识的
陷阱面前有一个清醒状态,很值得众人关注。据民警接到的报案情况
统计,老人遭遇的陷阱有以下几种:
1、纪念币真假难辨:以作废货币谎称纪念币或以假东西谎称传家宝
的骗局,会有多个骗子共同行动,“有人负责搭讪,有人负责冒
充专家、国家工作人员‘鉴定真伪’,眼花缭乱,让老人难辨别真假。”
2、轻信宣传受骗去投资:诈骗嫌疑人都会先在公园、社区等老年人
聚集的地方散发传单或上门推销。待一定数量的老人有意向后,会
专门有人组织他们去参观“生产基地”,以显示公司实力。
3、非法集资诈骗:非法集资之所以盯上老人,是因为老人的经济
特点比起年轻人,“收入稳定,愿意攒钱但花钱的地方不多”。同时,老人也希望多攒些钱,日后留给子女。自然,那些高回报投资就吸引了
他们的眼球。
4、组织免费旅游:以老龄办、助老工程组织活动的名义打电话,通
过带老人体验、讲解方式或邀请老年人参加免费旅游和义诊,然
后租用大客车把老年人送到景点,借机请所谓的“专家”进行现场保
健知识讲座,进而推销各类保健药品。
5、宣传投资项目:为把自己包装成正规公司,一些骗子首先在高
档写字楼租下房间,精心装潢,然后虚构“投资项目”到处宣传。老
年人来投资咨询时,他们热情接待,并请所谓的分析师“分析”行业
背景、利润走向,以高额利息诱骗中老年人加盟投资。一旦老年人
投入资金,公司就会人去楼空。
6、上门维修检测:骗子一般两人,谎称是暖气维修工,受物业公
司委托到居民家中检修暖气,然后伺机实施盗窃。也有一些伪装成
检测人员或民政工作人员,以检测煤气或办低保的名义,上门实施
诈骗或抢劫。
7、冒充老人子女朋友:骗子谎称自己是被骗老人子女的朋友,能
说出其儿子或女儿的姓名、工作单位等情况。取得老人信任后,便
谎称家人有病急需用钱,向老人借钱。
8、掉包分钱:骗子一般在两人以上,骗子甲在匆匆行走时故意掉下一
个包,里面装有成捆现金。老人拾到时,骗子乙立即上去要求“见面
分一半”。此时甲返回找包,乙见状骗老人说:“你带上捡拾的包,我引开丢包人,为防止你独自带包逃走,必须将身上带的现
金或值钱的物品押给我,待丢包人走后再分钱。”两名骗子走后,老
人才发现包里的钱是假币。
有关老年人被骗的实例,经常被媒体报道,但仍不断有老人被骗,
因为老人接收信息能力弱,一些被反复报道的行骗手段,他们仍不
了解,给了骗子可乘之机。对此,民警提醒老年人应多看新闻,多
接受一些法制教育,提高自身防骗能力。社区和各种老年协会,也
要多收集,多讲解防骗知识,让大家在口耳相传间,提高防护意识。
骗子无孔不入,那么,老年人该如何防范?警方提示:坚持如
下原则,让老人毫发无损:
首先,面对形形色色的骗术,一定要保持清醒的头脑,不贪图小利,
不轻信他人谎言,牢记世上“没有免费的午餐”。要克服贪欲的心理,打消“用小钱赚大钱”、“吃小亏占大便宜”或“不劳而获”的念头,世界上没有天上掉馅饼的好事,要看好自己的钱袋子,凡是有人让
你出钱的时候,一定要多一个心眼儿,不能轻易将自己的钱拿出来、
送出去。
其次,平时多关注新闻媒体、社区内黑板报、宣传栏、标语等宣传,
了解当前多发的各类诈骗手法,提高警惕,加强对诈骗伎俩的识别能力。
第三,远离可疑人员。现在有些骗子常常主动与老年人打招呼,套
近乎,同时表现得很热情,此时有的老年人就容易放松警惕。我们
提醒老年人,千万不要和“陌生人”过于亲热,以免上当受骗。
另外,独自外出时不要带贵重物品和首饰。
第四,凡是要动钱的时候,不要相信骗子那些“不要告诉任何人”的
鬼话,自己拿不定主意时,找老伴、孩子或找自己信得过的邻居和
朋友,向他们通报情况,征求意见,商量对策,需要报警时要坚决
报警。
第五,不要参加所谓公司提供的讲座、免费旅游、免费茶话会及免
费参观公司经营等活动,防止受其蒙蔽;不要相信有高额回报的各
种投资,防止利令智昏;一般来讲,所谓年收益能“保证”超过 10% 的,都要打一个大大的问号;不要盲目相信高额回报的宣传和所谓“公
司实力”,防止一叶蔽目。
第六,老人有病要到正规的医院去看,买药要到正规的药店去买,
征婚要通过自己信得过的亲友和正规的婚介所去征,谋求工作要到正
规的中介所去找,出版书籍要到正规的出版社去洽谈。
最后,作为子女,也应该及时把一些诈骗案例向老人宣传,特别
是和子女分开住的独居老人更要做好防范宣传,别轻易听信骗子的
这些小伎俩。让老人感受亲情的同时还能防骗防盗,何乐而不为
呢?
案例一:
2014 年 9 月一天,工行某支行大堂经理小任在 24 小时自助银行进行
日常巡视中,发现一对四十多岁的夫妇在 ATM机前边打手机边操作,便特
别留心。经过观察,判断这对夫妇正在进行汇款操作,同时又发现两处疑点。第一,客户操作自助设备全在手机通话指导下进行;第二自助机器上
的汇款画面是全英文的。大堂经理立即上前询问,客户称公安