理财规划师（二级）实操知识投资规划章节练习试卷5 (题后含答案及解析)
题型有：1.jpg />根据案例一，回答下列题目：
1． 两种风险基金的最小方差资产组合的投资比例分别为( )。
A．股票基金17.39%；债券基金82.61%
B．股票基金36.45%；债券基金63.55%
C．股票基金44.16%；债券基金55.84%
D．股票基金82.62%；债券基金17.38%
正确答案：A
解析：由E(rS)=20%，E(rB)=12%，σS=30%，σB=15%，ρ=0.10，可得：最小方差资产组合 知识模块：投资规划
2． 最小方差资产组合的期望收益率和标准差分别为( )。
A．15.61%；16.54%
B．13.39%；13.92%
C．14.83%；15.24%
D．18.61%；23.48%
正确答案：B
解析：由—正题可知最小方差组合股票基金和债券基金的比例分别为17.39%和82.61%，所以E(rmin)=0.1739×20%+0.8261×12%=13.39%。标准差按照公式计算如下：=(0.17392×30%2+0.82612×15%2+2×0.1739×0.8261×0.0045)1/2=13.92%。 知识模块：投资规划
3． 最优资产组合下每种资产的比例分别为( )。
A．股票基金17.39%，债券基金82.61%
B．股票基金45.16%，债券基金54.84%
C．股票基金35.45%，债券基金64.55%
D．股票基金82.61%，债券基金17.39%
正确答案：B
解析：最优资产组合的每种资产的比例计算如下： 知识模块：投资规划
4． 最优资产组合的期望收益率和标准差分别为( )。
A．15.61%；16.54%
B．18.61%；23.48%
C．13.39%；13.92%
D．14.83%；15.24%
书山有路勤为径，学海无涯苦作舟！ 住在富人区的她
2022-2023年理财规划师《二级理财规划师》预测试题（答案解析）
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第壹卷
一.综合考点题库(共50题)
1.共用题干
小张夫妇2006年初购买了一套价格100万元的住房，支付首付款30万元，银行贷款利率为6.12%，贷款期限20年，采取等额本息还款法02006年8月19日，中国人民银行要求提高贷款利率，五年期以上的贷款年利率为6.84%。按照相关规定，小张夫妇需要在2007年按照新的贷款利率向银行偿还贷款。根据案例回答下列问题。
A.381565元
B.681565元
C.432329元
D.622430元
正确答案：B
本题解析：
注：自住，减半征收。
2.对于风险管理和保险规划的定性最为恰当的()。
A.属于进攻性，创造更多家庭财富的规划
B.属于防御性，保证家庭财务状况稳定的规划
C.属于积极避免所有风险发生可能的规划
D.属于通过减少家庭支出从而增加家庭净资产总值的规划
正确答案：B
本题解析：
暂无解析
3.小张每次乘飞机出行，都会投保足额的航空意外险，这反映了()的理财规划目标。
A.合理的消费支出
B.完备的风险保障
C.实现教育期望
D.必要的资产流动性 书山有路勤为径，学海无涯苦作舟！ 住在富人区的她
2009年5月国家二级理财规划师考试综合评审试题及答案
力资源和社会保障部国家职业资格全国统一鉴定
卷册三：综合评审
案例分析题（共3道题，第1~2题每题20分，第3题60分，共100分）
一、2001年郑先生与刘女士相识，并于同年7月登记结婚，婚前郑先生收付15万元贷款购买了房屋一套，价值60万元，为祝贺二人结婚，郑先生的父亲给二人10万元结婚贺礼。二人生有一女郑婷。2003年郑先生外出时结识韩女士，两人很快发展成情人关系，并生有一子郑峰。郑先生为韩女士母子购买了一套价值40万元的房屋，用于居住。2008年郑先生因意外去世，留有一份自书遗嘱，将遗产中的30万元留给了韩女士。郑先生去世时与刘女士结婚购买的房屋已增值至100万元，婚姻期间共同还贷20万元。除房产与贺礼外郑先生家庭还有金融资产80万元，2009年初郑先生的父亲去世，留有遗产40万元，郑先生母亲早亡，只有一个弟弟郑海，请问：
1. 郑先生的遗产共有多少元？
2. 郑峰共可以获得郑先生、郑先生父亲多少元遗产？
3. 郑先生与郑先生父亲的遗产应如何分配？
二、田先生的儿子今年8岁，还有10年上大学，田先生夫妇希望能送儿子到美国读大学，预计届时国外四年学费及生活费共计约20万美元。为了积累足够的教育资金，田先生从家庭资产中拿出20万元作为自动资金，采用稳健投资策略，每年保证投资回报率5%，其余教育金采用每月定期定投的方式进行积累。
1. 请为田先生夫妇制定子女教育规划方案。
2. 请概述教育储蓄、教育保险两种教育金积累方式的优缺点？
3. 请概述教育储蓄、教育保险两种教育金累积方式的优缺点？
注：汇率为1美元=6.83元人民币
三、客户基本资料：
冯先生与冯太太生活在一个国际化大都市，今年均32岁，冯先生在外资企业做管理工作，月薪12，000元（税前）；妻子是某大学副教授，月薪6，000元（税前）。二人每月按照税前工资的10%缴纳“三险一金”。冯太太学校分给冯太太一套80平米的住宅，目前市价80万元，用于出租。2006年冯太太喜得一对双胞胎儿子，为了获得更大的生活空间，冯先生2007年1月收付30万贷款购买了一套价值150万元的120平米住房一套，采用等额本息还款方式，贷款当月开始还款，贷款期限20年。
1 2006年9月综合评审试卷
案例分析题（共3道题，第1～２题每题20分，第3题60分，共100分。）
一、陈旺（男）和梁娥（女）夫妇俩生育有三个儿子，陈强、陈达、陈胜。老大陈强早已成家，和妻子赵丹生育一个女儿陈楠。老二陈达大学刚毕业参加工作，老三陈胜身体有残疾一直跟随父母生活。1999年4月，陈强遭遇车祸去世，赵丹带女儿改嫁，很少和陈家联系。2000年5月，因家庭矛盾，陈达在当地一家媒体上公布和陈旺脱离父子关系，后与家人失去联系。2003年8月，陈旺突发心脏病去世。在外地的陈达闻讯赶回来，协助料理完丧事后，要求分割遗产，遭到其他家庭成员的反对，认为他已经和陈旺脱离了父子关系，不享有继承权，不能得到遗产。经过估算，陈旺的家庭财产总价值共有200万元。
问题： 1、 陈旺的遗产总值？ 2、按照法定继承原则，该如何对陈旺的遗产进行分配？ 3、如果陈旺生前欲聘请你为其订阅一份财产传承规划，请列出你的具体操作程序和建议。
二、张先生和张太太有一个10岁的孩子，预计17岁上大学，21岁送孩子到澳大利亚留学两年，目前去澳大利亚留学两年的费用为6万澳元，预计学费每年上涨5%。张先生家庭作为一个中等收入家庭，孩子上大学的费用肯定没有问题，但是，对于出国留学的高额开支，在张先生夫妇看来并不是很容易的事情，需要提前规划。 请为张先生夫妇设计一个子女教育规划方案。（参考汇率：1澳元=6.15元人民币）
三、赵先生，38岁，某风险投资机构合伙人，赵太太，38岁，某名牌大学的副教授，两人有一个6岁的儿子浩浩。赵先生的年税后收入60万元，赵太太年税后收入5万元左右，另有出席一些讲座、论坛的税后收入8万元左右。一家三口现在住在价款120万元的新房里，新房于2005年6月购买，首付5成，其余5成通过银行进行10年期住房抵押贷款，采用等额本息的还款方式还款，购买同月开始还款。赵太在在学校购买的有产权的福利房现在市场价格为55万，目前用于出租，每月租金2500元。拥有市值21万元的小轿车一辆。现有三年期定期存款30万元人民币，2006年9月到期。活期存款15万元，股票账面价值现为40万元，在过去的一年间收益为6000元。儿子浩浩一年的学费开支在1万元左右，车辆的使用费每年需要3万元，一家人平均每月的日常生活开支为1.5万元，赵太太年消费健身卡8000元，平时家庭应酬每月支出1500元。一家人过着较为宽裕的生活，享受着单位的福利，没有投任何商业保险。 目前，赵先生觉得应聘请理财规划师解决以下问题： 1、 面对现在很多企业一夜之间破产，赵先生考虑到自己所从事的职业风险较大，担心所在机构万一破产，会影响家人的正常生活。 2、赵先生看周围的人都在投保商业保险，自己也有些动心，但面对众多保险产品觉得无从下手。 3、赵先生希望儿子浩浩能茁壮成长，享受最好的教育。在夫妻退休之前儿子的教育费用是不成问题的，赵先生考虑的是在退休后儿子刚好读大学，则大学教育费用重要提前准备好。综合考虑大学本科和出国读硕士的计划，这笔教育费用目标额度为80万元。 4、赵先生夫妇希望十二年后双双提前退休，并希望届时可以存有200万元作为退休养老金。赵先生希望能以定期定额投资的方式准备退休金。假定投资收益率为3.5%。 5、赵先生是超级车迷，希望能够在近几年内购置一辆120万左右的跑车。 6、能够对现金等流动资产进行有效管理。
