2019年保险代理公司组织架构和业务流程

中国银保监会发布《保险代理人监管规定》（2020）《保险代理人监管规定》已于2019年12月19日经中国银保监会2019年第13次委务会议通过。

现予公布，自2021年1月1日起施行。

主席郭树清2020年11月12日保险代理人监管规定第一章总则第一条为了规范保险代理人的经营行为，保护投保人、被保险人和受益人的合法权益，维护市场秩序，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）等法律、行政法规，制定本规定。

第二条本规定所称保险代理人是指根据保险公司的委托，向保险公司收取佣金，在保险公司授权的范围内代为办理保险业务的机构或者个人，包括保险专业代理机构、保险兼业代理机构及个人保险代理人。

本规定所称保险专业代理机构是指依法设立的专门从事保险代理业务的保险代理公司及其分支机构。

本规定所称保险兼业代理机构是指利用自身主业与保险的相关便利性，依法兼营保险代理业务的企业，包括保险兼业代理法人机构及其分支机构。

本规定所称个人保险代理人是指与保险公司签订委托代理合同，从事保险代理业务的人员。

本规定所称保险代理机构从业人员是指在保险专业代理机构、保险兼业代理机构中，从事销售保险产品或者进行相关损失勘查、理赔等业务的人员。

第三条保险专业代理公司、保险兼业代理法人机构在中华人民共和国境内经营保险代理业务，应当符合国务院保险监督管理机构规定的条件，取得相关经营保险代理业务的许可证（以下简称许可证）。

第四条保险代理人应当遵守法律、行政法规和国务院保险监督管理机构有关规定，遵循自愿、诚实信用和公平竞争的原则。

第五条国务院保险监督管理机构根据《保险法》和国务院授权，对保险代理人履行监管职责。

国务院保险监督管理机构派出机构在国务院保险监督管理机构授权范围内履行监管职责。

第二章市场准入第一节业务许可第六条除国务院保险监督管理机构另有规定外，保险专业代理公司应当采取下列组织形式：（一）有限责任公司；（二）股份有限公司。

第七条保险专业代理公司经营保险代理业务，应当具备下列条件：（一）股东符合本规定要求，且出资资金自有、真实、合法，不得用银行贷款及各种形式的非自有资金投资；（二）注册资本符合本规定第十条要求，且按照国务院保险监督管理机构的有关规定托管；（三）营业执照记载的经营范围符合有关规定；（四）公司章程符合有关规定；（五）公司名称符合本规定要求；（六）高级管理人员符合本规定的任职资格条件；（七）有符合国务院保险监督管理机构规定的治理结构和内控制度，商业模式科学合理可行；（八）有与业务规模相适应的固定住所；（九）有符合国务院保险监督管理机构规定的业务、财务信息管理系统；（十）法律、行政法规和国务院保险监督管理机构规定的其他条件。

关于对经营中介业务渠道加强监管的风险提示
银保、互动、团险、税优、个险渠道：
春节前，银保监会办公厅印发《关于加强保险公司中介渠道业务管理的通知》（银保监办发[2019]19号），进一步加强中介渠道业务管理。

现对中介业务渠道加强监管的事项做出如下风险提示：
一、【要点摘录】
《通知》从四个方面对保险公司中介业务提出了要求：
保险公司要建立权责明晰的中介渠道业务管理制度体系
1.保险公司中介业务包括：个*险代理人、保险专业代理机构、保险经纪机构、保险兼业代理机构、保险公估机构和互联网等保险中介渠道开展的保险业务。

2.总公司应设置中介渠道业务条线管理部门和专岗，管理层应设有中介渠道业务管理责任人，并向银保监会报备。

3.公司应建立中介渠道业务、财务、信息系统管理制度
4.公司业务、财务管理系统要能真实、准确、完整覆盖中介渠道业务全流程。

5.公司应建立中介渠道审计制度和完善的中介业务违
法违规行为责任追究机制。

2019年环卫装备公司组织架构和部门职能一、公司组织架构 (2)二、部门主要职能 (2)1、总经办 (2)2、规划发展部 (2)3、财务部 (3)4、人力资源部 (3)5、总师办 (3)6、技术中心 (4)7、品管部 (4)8、销售部 (5)9、市场部 (5)10、售后服务部 (6)11、生产部 (7)12、供应部 (7)13、审计部 (8)14、证券事务部 (8)一、公司组织架构二、部门主要职能1、总经办组织拟订公司年度管理目标和绩效目标；负责公司各项经济发展指标及总体绩效的评估；负责企业文化建设，营造良好工作氛围，调动全员的积极性，提高全员绩效；负责公司日常对外公共关系的管理和行政后勤（包括膳食、保安、安全绿化、保洁等）统筹管理；收集了解有关公司运营的法律、法规，负责办理公司各类证件、项目申报及公司各类专题项目管理；负责公司信息化建设相关工作；组织召开季度经营分析会；完成领导交办的其他事项。

2、规划发展部负责开展公司战略管理、产业布局、产业规划及重点产业研究；组织分析与公司发展相关的政策、信息；负责进行专题研究和调查研究，为公司决策提供支持；组织编制制定公司远景发展目标和整体战略，并推动执行；负责做好公司董事会战略委员会办公室的日常工作。

3、财务部建立财务指标控制目标体系，编制公司年度财务预算和决算；定期开展资金、成本、利润及综合经济活动分析，提供及时准确财务报表给公司决策层提供参考；建立健全、科学、系统的财务管理规章制度、财务核算体系和财务监控体系；定期组织对财产、物资进行清查盘点，确保企业资产和账目清晰、可靠；开展融资和税务策划，降低经营成本。

4、人力资源部编制公司人力资源规划，及时调整和优化公司组织结构，合理人力资源与岗位配置；组织公司人员招聘、制订员工培训计划，组织技能考核和员工岗位培训，提升员工技能；负责公司绩效管理、薪酬管理及工资核算，确保绩效管理系统与薪酬管理系统有效运行；负责员工入职管理、考勤管理、劳动合同管理、养老保险管理、福利管理、岗位变迁管理以及职业安全健康和劳保管理；负责薪酬考核委员会的日常工作；干部考核及录用、培养工作。

保险代理年终报告,业务经营情况,公司管理情况,工作亮点一、业务经营情况在过去的这一年里，我们保险代理业务取得了显著的成绩。

在市场开拓方面，我们积极挖掘新客户，扩大业务范围，实现了业务规模的稳步增长。

同时，我们注重提升服务质量，加强与客户的沟通与合作，提高了客户满意度和忠诚度。

具体来说，业务经营情况如下：1.保费收入：全年保费收入达到XX万元，同比增长XX%。

其中，新业务保费收入占比XX%，续保保费收入占比XX%。

2.业务结构：在业务结构方面，我们不断优化产品组合，提高高附加值业务的比例。

目前，高附加值业务占比已达到XX%，较去年提高了XX个百分点。

3.客户数量：全年新增客户数量达到XX家，客户总数达到XX家，同比增长XX%。

同时，我们还建立了一支由专业人士组成的客户服务团队，提供全方位的保险咨询和服务。

二、公司管理情况在管理方面，我们始终坚持规范、透明的管理原则，不断优化内部流程，提高管理效率。

具体来说，公司管理情况如下：1.组织架构：我们优化了组织架构，明确了各部门职责和工作流程。

同时，我们还加强了部门间的沟通与协作，提高了工作效率和执行力。

2.人力资源：在人力资源方面，我们注重员工培训和发展，建立了完善的晋升机制和激励机制。

通过举办各类培训课程和专业讲座，提高员工的专业素质和综合能力。

同时，我们还加强了团队建设和管理，提高了团队的凝聚力和协作能力。

3.财务管理：在财务管理方面，我们严格执行财务管理制度和预算控制，加强成本核算和风险管理。

通过精细化管理，我们有效控制了成本开支，提高了经济效益。

4.风险管理：我们建立了完善的风险管理体系，加强了对各类风险的识别、评估和控制。

通过制定风险应对策略和预案，我们有效降低了风险对公司的影响。

三、工作亮点在今年的工作中，我们也取得了一些亮点成果：1.成功推出了一款新型保险产品，该产品受到了市场的广泛关注和好评。

通过该产品的推广，我们进一步提升了公司在保险行业的品牌知名度和市场竞争力。