第七章 国际贸易融资-29页PPT资料

它不需要审核单据 偿付行付款后不承受追索
偿付行风险--付款后开证行不归还
措施—偿付前要求开证行帐户上有足够 资金
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信用证项下的贸易融资
出口融资 打包放款 议付〔出口押汇〕 远期汇票承兑、贴现〔真远期〕 进口融资 免收开证押金 远期汇票承兑、贴现〔假远期〕 进口押汇
进口商应提交申请书，并作如下保证： 不以任何理由拒付或延付货款 尽早以单据换回保函并退还银行 赔偿银行受到的任何损失 保函开立银行承担融资风险：进口商不按时承兑/
付款 银行控制风险措施 审查进口商资信、贸易合同、单据和申请书 取押金或要求提供反担保
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信用证业务
信用证 L/C 〔Letter of Credit〕：银行应进 口商的要求或以其自身的名义，向出口商开 立的、承诺在一定期限内凭规定的单据支付 一定金额的书面文件。
物，那么货款应存入代收行
进口商应赔偿代收行因借单而发生的损失 代收行可随时取消T/R，收回单据及货物
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银行借出单据的风险
代收行承担借单风险：进口商提货后不 承兑/不付款
代收行必须先审查进口商的资信
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凭银行保函提货风险
含义：货物到达目的地而单据未到时，进口商在征 得承运人的同意后，凭银行保函提货的方式。
L/C是银行作出的有条件付款的书面承诺。 银行的付款条件是出口商提供信用证规定的
单据〔单证相符〕
2021/5/19
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信用证的根本特点
信用证是一种银行信用，开证行承担第一性付款责任。
只要单证相符，开证行就必须首先付款。开证
行付款后无追索权。
信用证是一种自足文件，它独立于贸易合同而存在。

2020/2/17
国际结算基本概念介绍
托收--是指银行根据委托人（出口商/债权人）的指 示，向付款人（进口商/债务人）取得付款/ 承兑后交付单据的一种结算方式。
进口商
5
4
代收行
托收业务流程
1
6 3
委托人（出 口商）
7
2
托收行
1、签定合同，约定托收方式结算 2、交单托收 3、委托代收 4、提示赎单 5、付款/承兑交单 6、解付款项给托收行 7、托收行将款项解付给委托人
出口押汇对客户有什么好处？
1、为出口商提供资金融通，加速资金周转。 2、提前融资收汇可规避汇率风险。
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国际结算基本概念介绍
信用证--是指开证行应开证申请人（进口商/债务
人）的要求并按其指示，向受益人（出口
商/债权人）开立的、载有确定金额的、在
规定期限凭符合信用证条款规定的单据付
款的书面保证文件。
信用证业务流程
申请人 （进口商）
111
受益人
（出口商）
2 7 3
开证行 6
4
5
通知行/议付行
1、签定合同 2、申请开证 3、开立信用证并传递 4、通知信用证 5、交单 6、寄单索汇 7、通知承兑/付款
2020/2/17
国际贸易融资定义
什么是国际贸易融资？ 银行在汇款(T/T)、托收(Collection)、 信用证(L/C)等的国际贸易结算方式下， 以贸易合同为基础，向进口商或出口商 提供的一种专项资金融通或便利。
出口商装运货物取得信用证下单据后，及时向我行交单，由我行议付 收汇以还贷款。
2020/2/17
打包贷款
案例分析
A公司是一家服装贸易企业，服装产品出口到日本、欧美等国家，公司 经营多年，业务稳定。A公司出口使用信用证结算方式，年出口量约2000万 美元。由于业务量的不断扩大，公司需要银行融资，增加资金扩大商品采购， 向银行申请短期资金融通。

资金流动情况
（三）业务流程
出口商向银行提出福费廷业务申请
包买商
银行向包买商 进行有效确认 并向其递交所 要求的文件
向包买商 询价 国际业务部审核资料
有效 承兑 开证行/保兑行/承兑行/承诺付款行
包 买
向出口商报价
商
出口商确认报价，向我行
付 款
递交所要求的文件资料
通知款项 让渡事实
扣费入 客户帐
银行收到款项后向出口商融资
付汇
承兑 结卷
拒付
开证时需要提交的资料
在我行申请开证的客户，除信贷审查须提供的基础资料 外，还需向我行提交下列材料： • 企业营业执照副本或复印件，以及企业开证所使用印鉴的预 留样本（限于首次在我行办理开证的客户）； • 进口开证申请书和开立不可撤销跟单信用证协议或总协议； • 进口合同（转口贸易项下，应同时提交进口和出口合同）； • 代理进口协议（代理进口业务方式下）； • 进口付汇备案表（如需）； • 我行要求的其他材料。
保证人或抵（质）押的有关资料（即期无不符 点信用证或已明确接受不符点、远期已承兑信 用证除外）
其他资料
（五）注意事项
注意点
出口押汇需纳入公司法人客户统一授信管理， 占用客户综合授信额度。押汇金额可根据客户 情况决定出口信用证押汇融资比例，最高不超 过出口商业发票或汇票的90%，同时不得超过该 笔单据的对外索汇金额；
• 对进口商:以部分保证金或担保，获得银行 信用，帮助完成进口贸易。
信用证业务流程大纲
1、进出口双方签定销售合同 2、进口商向进口地银行（开证行）申请开立信用证 3、进口地银行（开证行）将信用证开抵出口地银行（通知行） 4、出口地银行（通知行）向出口商通知信用证 5、出口商审核信用证 6、出口商出货并准备信用证项下单据，提交出口地银行（交单行） 7、出口地银行（交单行）缮制交单面函，将单据寄交进口地银行

◦ 毛重 ◦ 净重 ◦ 以毛作净 ◦ 皮重 ◦ 公量 ◦ 法定重量
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2.2数量机动幅度 P238
含义、别称 意义 实践中的决定方：通常由安排具体装运
方决定，如在CIF/CFR条件下由卖方决定， FOB条件下由买方决定，如采用租船运 输，可以授权给承运人决定。 信用证中的数量机动幅度：
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第三节 进出口商品的品质、 数量和包装
1.品质
概述 P237
◦ 含义：品质是商品名称和质量的合称。 ◦ 意义
商品品名
◦ 含义 ◦ 表示方法
商品质量（表示方法）P237
◦ 文字说明：按规格 凭商品等级 凭牌号或商 标 凭地名 凭说明7书或图样
2.数量 P238
2.1数量的计算
常用的数量计算方法： 重量、容积、个数、长度、面积、体积。 重量计量方法：
3.4定牌和中性包装
定牌
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第四节 贸易术语和进出口商品的价格
1.国际贸易术语简介P239
1.1国际贸易术语的由来
在国际贸易中，确定一种商品的成交价格，不仅取 决于货物本身的价值，还要考虑到商品从产地运至 最终目的地的过程中，有关手续由谁办理，费用由 谁负担以及风险如何划分等一系列问题。
为了简单明了的明确买卖双方的权利义务和货物价 格的组成，在长期的国际贸易实践中产生了贸易术 语。
国际贸易基本流程
类型（按贸易标的物流向分类）
进口 出口
基本流程
准备阶段 磋商、订立合同阶段 履行合同阶段
3
出口业务流程
4
进口业务流程
5
第二节 主要贸易方式P236-237
一般贸易 来料加工 进料加工 加工贸易项下外商提供的进口设备和不作